КОТЛОВАНЪ

❗️ЦБ ужесточил на I кв. 2026 года регулирование выдачи ипотеки в ИЖС и и по нецелевым потребкредитам под залог недвижимости, установив для банков более жесткие количественные лимиты (МПЛ). Как отмечает регулятор, для сегментов ИЖС и нецелевых потребкредитов исторически характерна большая доля кредитов, выдаваемых заемщикам с высокой долговой нагрузкой, которые чаще допускают просрочки. Доля выданных кредитов заемщикам с ПДН выше 80% в III кв. 2025 года составила: ▶️в сегменте ИЖС – 29%; ▶️в сегменте нецелевых кредитов под залог недвижимости – 61% (с ПДН от 50 до 80% – 19%). Высокая долговая нагрузка покупателей жилья, наряду с недобросовестными практиками отдельных застройщиков, способствовала существенному ухудшению качества ипотеки на ИЖС. По данным ЦБ, доля кредитов с просроченной задолженностью свыше 90 дней на 1 октября 2025 года составила 4,6% от всего портфеля ИЖС – это гораздо выше, чем доля проблемной задолженности по ипотечному портфелю в целом (1,7%).

«Банк России ужесточает МПЛ в указанных сегментах кредитования на I квартал 2026 года по сравнению со значениями МПЛ, действующими в IV квартале 2025 года. В дальнейшем значения МПЛ в этих сегментах будут постепенно ужесточены до уровня, который характерен для классической ипотеки и необеспеченных потребительских кредитов (займов) соответственно», – сообщает ЦБ.

#цбрф #ипотека #важное @rusipoteka

👨‍👩‍👦 В сентябре топ-3 регионов России на рынке ипотеки как по выдачам, так и по задолженности, по данным ЦБ, традиционно составили: 📌Москва 📌Московская область 📌Санкт-Петербург 📊 При этом наибольший прирост выдачи ипотеки среди регионов, составляющих топ-10, пришелся на кредитование заемщиков из Санкт-Петербурга (+14% м/м). #ВыдачаИпотеки @rusipoteka

🤬 Холодные звонки застройщиков бесят 25% россиян Также люди рассказали, что их раздражает в рекламе от девелоперов: 🛑 37% — кликбейт в заголовках; 🛑 22% — обзвоны от роботов; 🛑 19% — спам в смс и мессенджерах; 🛑 19% — чрезмерная навязчивость, десятки звонков по одной заявке. Исследование Calltouch* показало — люди устали от агрессивных рекламных стратегий и ждут более деликатного взаимодействия. Мотаем на ус 👍 *опросили около 2 тыс. жителей крупных городов Движение.ру в MAX

📊 В сентябре 2025 года, по данным ЦБ, темпы прироста ипотечного портфеля оставались невысокими. На балансе банков задолженность по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) на 01.10.2025 составила 20,8 трлн рублей, увеличившись по сравнению с предыдущим месяцем на 1,0% (+1,1% м/м на 01.09.2025). В годовом сопоставлении темпы прироста портфеля ИЖК составили 4,9% (годовой прирост на 01.09.2025 – 3,6%). Совокупная задолженность населения по ИЖК (с учетом секьюритизированной части портфеля) на 01.10.2025 составила 22,7 трлн рублей (+0,8% м/м и +4,9% г/г). 📈 Банки выдали 87,9 тыс. ИЖК на 404,4 млрд рублей против 85,1 тыс. ИЖК на 392,3 млрд рублей месяцем ранее. В годовом сопоставлении предоставление ИЖК по количеству снизилось на 6,9%, но возросло по объему на 8,5%. 77% (82% месяцем ранее) выдач ИЖК в сентябре приходилось на программы господдержки. Выдача ипотеки по итогам сентября, по данным ЦБ: 🔴по госпрограммам сократилась до 312,7 млрд рублей (-2,2% за месяц); 🔴на рыночных условиях увеличилась на 26,6%, до 91,8 млрд рублей. #ВыдачаИпотеки @rusipoteka

В обзоре рынка жилья от Альфа-банка за IV кв. 2025 приведена динамика цен реальных сделок от СберИндекса. И она сильно отличается от данных аналитиков рынка недвижимости и данных самих девелоперов. На первичном рынке средняя цена квадратного метра в сентябре в среднем по России была всего лишь на 5% выше уровней сентября 2024г. Инфляция за этот же период составила около 8%, т.е. реальные цены на новостройки падали. Примерно та же динамика удорожания новостроек (3-6% за год) – в Москве, Петербурге и Московской области. А вот новостройки в Ленинградской области подорожали сильнее – на 16%. На вторичном рынке рост цен за год составил 7% (что тоже ниже уровня инфляции). В Альфа-банке ожидают, что по итогам 2025 года новостройки подорожают на 7%.

По данным ЦБ: 🔺Средняя ставка по ипотечным жилищным кредитам (ИЖК) в РФ в сентябре 2025 года увеличилась до 8,0% с 7,6% в августе, что связано с увеличением доли выдачи ИЖК на рыночных условиях (до 23% с 18% в августе). 🔺По кредитам по ДДУ ставка повысилась до 6,5% (0,4 п.п. за месяц). 🔺Без учета ИЖК по ДДУ (на рынке готового жилья) ставка также была выше уровня прошлого месяца: 10,6% против 9,8% месяцем ранее. #ставки #ипотека @rusipoteka

За последние 2 года объем просроченной задолженности вырос в 3 раза. Доля плохих кредитов все еще ниже 1%. До последнего времени рост этого показателя можно было списать на возврат к привычным пропорциям, которые были до начала ипотечного бума. Но общая задолженность по ипотеке в последний год почти не растет, а просроченная продолжает быстро увеличиваться. @REBURG

«Мы с вами должны исходить из того, что наша цель – повысить доступность жилья, сделать ее ближе к людям. Не вопрос в ставке, ставка может быть меньше, а жилье дальше, более недоступным. Если стоимость жилья выросла в два и более раз, то надо разбираться с этим вопросом».

⚡️ Об этом на пленарном заседании заявил председатель Госдумы Вячеслав Володин. Он призвал компетентные госструктуры лучше следить за формированием конечной стоимости жилья. По его словам, разница себестоимости жилья в регионах может разниться двукратно. По некоторым регионам себестоимость жилья за три последних года выросла на 30% и более. #цены #недвижимость #жилье @rusipoteka

что хочет нам сказать автор графика "взаимосвязь инфляции и темпов строительства"? есть взаимосвязь? нет взаимосвязи? автор, отзовись

🏦 Эльвира Набиуллина, глава ЦБ РФ: ▪️Чтобы рыночная ипотека была доступна, ставки по рыночной ипотеке были умеренными, нужно устойчиво снизить инфляцию. Мы ожидаем, что к нейтральной ставке (ключевой ставке в 7,5-8,5% – прим.) мы придем в 2027 году, когда рыночная ипотека будет более доступна. Мы видим уже сейчас: мы постепенно снижаем ключевую ставку и постепенно медленно рыночная ипотека оживает. ▪️Попытки подогреть рынок ипотеки безадресными льготными программами приводят к обратному эффекту. Нам нужна же не столько доступность ипотеки, нам нужна доступность жилья, а когда у нас цены на жилье выросли в 2 раза, какая бы у вас ставка ни была, вы за квадратные метры платите больше. Это не означает большая доступность жилья. ▪️Мы видим сейчас, что после того, как льготные программы стали адресными, по строящемуся жилью темпы роста цен снизились. И если они раньше сильно опережали общую инфляцию и опережали реальный рост доходов, сейчас они даже чуть ниже инфляции. И нам эту тенденцию надо закрепить, потому что реальная доступность жилья появляется, когда у людей доходы растут быстрее, чем стоимость квадратных метров жилья. Мы имели совершенно обратную ситуацию в предыдущие годы. ▪️Позиция Центрального банка, при том что параметры программ ипотеки определяет правительство, все-таки избежать при калибровке увеличения объемов льготных программ. Потому что если объемы будут увеличиваться, при прочих равных это приведет к более высокой ключевой ставке. Программы должны быть абсолютно адресными. #Набиуллина #цбрф @rusipoteka

🏦 Безадресные льготные программы ипотеки приводят не столько к решению адресных проблем, сколько к большой нагрузке на бюджет и разгону цен на жилье, сказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина. #Набиуллина #госпрограммы #ипотека @rusipoteka

“Минимальная доля рыночной ипотеки в 2025 году составила 18% Доля рыночной ипотеки в России находится на низком уровне. Ее минимальное значение в 2025 году составило 18%. Рыночная ипотека на сегодняшний недоступна для потенциальных покупателей из-за высоких процентных ставок, считают эксперты..” В общем, вы понимаете, кто «льготным» ипотечникам оплачивает этот «праздник». Или нет?

📈 По оценкам АКРА, с 2027 года начнется плавное увеличение средней площади квартир на первичном рынке, и к 2030 году показатель может достичь 52 кв. м (49 кв. м в 2025-м). Основная причина роста: 1️⃣постепенное снижение ипотечных ставок, 1️⃣выход на вторичный рынок покупателей, которые ранее приобрели квартиры по программам господдержки. По мере погашения ипотеки у них появится возможность продать имеющееся жилье и приобрести более просторную недвижимость, что повысит спрос на квартиры большей площади. Связанный с этим рост цен, по мнению аналитиков АКРА, будет сдерживаться ограниченной платежеспособностью населения.

«Рынок будет адаптироваться, поэтому спрос на жилье большей площади хотя и вырастет, доступность такого жилья останется на уровне, который не потребует от покупателей еще более существенного увеличения сроков накоплений», – отмечают в АКРА.

#первичка #новостройки #недвижимость @rusipoteka

+1 применение маткапитала — на ремонт Вот и потенциальные изменения программы подъехали! Встречаем очередную инициативу «Новых людей». Правда, речь пойдет не о преобразовании самой сути субсидии, а о расширении возможностей по ее использованию. Депутаты фракции направили на отзыв в правительство законопроект, предлагающий разрешить использовать средства материнского капитала на ремонт жилья. Что отмечено в документе: ▪️ Суть инициативы — разрешить использовать маткапитал на оплату услуг по ремонту и (при необходимости) строительству жилья. ▪️ В числе таких услуг — профессиональные работы по ремонту жилых помещений, домов и надворных построек, оказываемые на возмездной основе спецорганизациями или ИП на основании договора подряда. ▪️ С целью защиты интересов семьи и государства законопроектом привязывается использование средств к выполнению подрядных работ по ГОСТ Р 52059-2018. Впрочем, в ряде субъектов уже предусмотрена возможность направить маткапитал на ремонт жилья. Правда, это касается лишь региональной выплаты. Теперь ту же судьбу пророчат и федеральной. Как думаете, примут? @novostroyman

Набиуллина рассказала, когда рыночная ипотека вновь станет доступной Чтобы рыночные ставки по ипотеке были доступными, нужно устойчиво снизить инфляцию, считает глава Центробанка. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина:

— Мы ожидаем, что к нейтральной ключевой ставке мы придем в 2027 году, когда рыночная ипотека будет более доступна. Но необязательно ждать 2027 года. Мы видим уже сейчас: мы постепенно снижаем ключевую ставку, и постепенно медленно рыночная ипотека оживает.

При этом, по ее словам, в большей степени важна не просто доступность ставок по ипотеке, сколько доступность самого жилья.

"Попытки подогреть рынок ипотеки безадресными льготными программами приводят к обратному эффекту. «Когда у нас цены на жилье выросли в два раза, какая бы у вас ставка ни была, вы за квадратные метры платите больше. Это не означает большую доступность жилья», — пояснила глава ЦБ.

#ипотека Подпишитесь на канал

🗓 29 ноября Старт потока по курсу Технический заказчик 🖥 Формат: очно/онлайн ⏱ Продолжительность: 1 мес. ☝️ Опора на практику ✅ Вы будете изучать максимальное количество практических кейсов на основании реальных объектов, которые строятся или уже построены. ✅ Вы научитесь управлять структурой технического заказчика на всех этапах работ — от получения ИРД до работы с подрядчиками и контролем сроков, и ввода объекта в эксплуатацию ✅ Вы познакомитесь с региональными особенностями деятельности технического заказчика в Москве и МО на примере простых и эксклюзивных проектов. Структура курса: ✔️ взаимодействие с ресурсоснабжающими организациям; ✔️ взаимодействие с органами исполнительной власти и градостроительным комплексом; ✔️ получение исходно-разрешительной документации; ✔️ работа с инженерными сетями; ✔️ проектирование и подготовка рабочей документации; ✔️ строительный контроль; ✔️ управление строительно-монтажными работами; ✔️ градостроительный анализ; ✔️ работа с объектами незавершенного строительства (МКД) и культурного наследия (ОКД). Каждый блок читает преподаватель имеющий практический опыт в деятельности технического заказчика и знающий свою тему изнутри. Расписание курсов и все самое актуальное в российском Девелопменте  в телеграмм канале Академии Девелопмента Подробности у Администратора курса: 📞+7 985 488-88-81 📞+7 985 488-88-82 📞+7 985 488-88-83 ✈️ @YuliaAkadev

ФСК обошел «Самолет» и ПИК в рейтинге уверенности застройщиков от Forbes Компания возглавила сегмент массового жилья в 2025-м. Еще из пятерки за год вылетели «А101» и «ЮгСтройИнвест», вместо них — ЛСР и ТОЧНО. Другие результаты: 🛑 в бизнес-классе топ-5 не изменился, лучший — «Донстрой»; 🛑 в премиалке первый Sminex, сюрприз — появление ИГ «Абсолют». Методология: главные критерии — выручка и ее темпы роста; объем портфеля и темпы реализации недвижимости. Данные из разных источников: застройщики, «Циан», DataFlat, ЕИСЖС, СПАРК. ✈️ Движение.ру

Ипотека по рыночной цене оживает. По данным Домклик, в 3 квартале 2025 года Сбер выдал на такую ипотеку более 150 миллиардов рублей, что в три раза больше, чем в 1 квартале этого года. Лидером по выдаче займов на покупку жилья стала Омская область, где на базовую ипотеку пришлось около трети рынка (31,3%). Немного от лидера отстают по показателями Смоленская, Саратовская, Ивановская области. В Москве доля рыночных программ с начала года выросла на 10 п.п. и в третьем квартале приблизилась к 25%. По сравнению с другими регионами в российской столице выше доля рыночной ипотеки на новостройки – 25% против 7-10%.

Что делать, если покупатель с ипотекой или материнским капиталом, а вы не хотите рисковать? Сегодня рынок недвижимости - это рынок покупателей, большинство из которых - с ипотекой, материнским капиталом, социальными выплатами или сертификатами. Покупатели с «живыми» деньгами - один из десяти.⠀ Многие собственники, которые продают квартиры самостоятельно, не знают, как проходят такие сделки. В итоге теряют реальных клиентов, а квартира остаётся в продаже дольше, чем планировалось.⠀ 👉 В таких случаях я всегда рекомендую обратиться к агенту. Он знает: 1) какие документы нужны, 2) сколько времени займёт сделка, 3) когда и в какие сроки продавец получит деньги.⠀ Это особенно важно, если у продавца встречная покупка.Тогда нужно понимать, как согласовать всё по срокам и документам, чтобы не сорвать цепочку и не попасть в ситуацию, когда одна сделка зависит от другой.⠀ 👉 Если вы сейчас продаёте квартиру и не знаете, как действовать с покупателями с ипотекой или материнским капиталом - напишите нам в телеграм или звоните +79219959643. Разберём вашу ситуацию и составим понятный и безопасный план сделки. Агентство ФОРУМЗ. Канал для тех, кто продаёт или покупает квартиру в Петербурге. #реклама О рекламодателе

⭐️ Хуснуллин: объем ввода нежилой недвижимости в РФ вырос на 14,4% с начала года "За девять месяцев 2025 года в России введено в эксплуатацию 25,8 млн кв. м площади нежилых зданий".

Вице-премьер добавил, что по итогам девяти месяцев 2025 года положительная динамика наблюдается в большинстве сегментов. Наибольший рост продемонстрировал ввод административных (+80,5%), коммерческих (+31%) и других зданий (+27,7%). Также выросли показатели по сельскохозяйственным (+9,5%) и промышленным зданиям (+2,3%). В структуре ввода лидируют коммерческие объекты (7,99 млн кв. м, 31%) и другие здания (6 млн кв. м, 23,3%).