ПОД/ФТ/115 ФЗ - сопровождение ювелиров и риэлторов
Open in Telegram
Работаете с клиентами? Вы — субъект 115-ФЗ. В этом канале: ✅ как не получить штраф до 1 млн ₽ ✅ отчёты в РФМ и Пробирку ✅ обучение, ПВК, вебинары Подписывайтесь — разберёмся вместе! 📲https://pvk-online.ru/?utm_source=telegram
Show more367
Subscribers
No data24 hours
+27 days
-130 days
Data loading in progress...
Similar Channels
Tags Cloud
Incoming and Outgoing Mentions
---
---
---
---
---
---
Attracting Subscribers
September '26
September '26
+4
in 0 channels
August '26
+2
in 0 channels
Get PRO
July '26
+6
in 0 channels
Get PRO
June '26
+8
in 0 channels
Get PRO
May '26
+12
in 0 channels
Get PRO
April '26
+5
in 0 channels
Get PRO
March '26
+6
in 0 channels
Get PRO
February '26
+6
in 0 channels
Get PRO
January '26
+19
in 0 channels
Get PRO
December '25
+8
in 0 channels
Get PRO
November '25
+9
in 0 channels
Get PRO
October '25
+13
in 0 channels
Get PRO
September '25
+22
in 0 channels
Get PRO
August '25
+22
in 0 channels
Get PRO
July '25
+20
in 0 channels
Get PRO
June '25
+19
in 0 channels
Get PRO
May '25
+12
in 0 channels
Get PRO
April '25
+8
in 0 channels
Get PRO
March '25
+5
in 0 channels
Get PRO
February '25
+62
in 0 channels
Get PRO
January '250
in 0 channels
Get PRO
December '24
+22
in 0 channels
Get PRO
November '24
+3
in 0 channels
Get PRO
October '24
+7
in 0 channels
Get PRO
September '24
+189
in 0 channels
| Date | Subscriber Growth | Mentions | Channels | |
| 22 September | +1 | |||
| 21 September | +2 | |||
| 20 September | 0 | |||
| 19 September | 0 | |||
| 18 September | 0 | |||
| 17 September | 0 | |||
| 16 September | 0 | |||
| 15 September | 0 | |||
| 14 September | +1 | |||
| 13 September | 0 | |||
| 12 September | 0 | |||
| 11 September | 0 | |||
| 10 September | 0 | |||
| 09 September | 0 | |||
| 08 September | 0 | |||
| 07 September | 0 | |||
| 06 September | 0 | |||
| 05 September | 0 | |||
| 04 September | 0 | |||
| 03 September | 0 | |||
| 02 September | 0 | |||
| 01 September | 0 |
Channel Posts
| 2 | No text... | 56 |
| 3 | No text... | 60 |
| 4 | No text... | 70 |
| 5 | No text... | 93 |
| 6 | No text... | 71 |
| 7 | Тест | 1 |
| 8 | No text... | 71 |
| 9 | 📌 Усиленный контроль за бенефициарными владельцами: как избежать блокировки
Идентификация бенефициарных владельцев остается одним из самых проблемных участков в работе комплаенс-подразделений. Регулятор последовательно ужесточает требования: недостаточно просто получить заполненную анкету при первом взаимодействии с клиентом.
Закон обязывает компании регулярно актуализировать сведения о бенефициарах, особенно если изменилась структура владения клиента, появились новые признаки контроля или прошло более года с момента последней проверки. Если компания продолжает обслуживать клиента с устаревшими данными, это расценивается как нарушение правил идентификации.
Основная боль сотрудников заключается в том, что они не понимают, как истребовать обновленные данные у действующих клиентов, не испортив деловые отношения, и как документально зафиксировать отказ клиента предоставить информацию.
Решение этой проблемы лежит в плоскости четкой регламентации. В Правилах внутреннего контроля должны быть прописаны конкретные триггеры и пошаговые процедуры повторной идентификации. Кроме того, обучение персонала дает сотрудникам готовые, юридически обоснованные скрипты общения с клиентами. Когда запрос на обновление данных звучит не как личная прихоть менеджера, а как обязательное требование федерального закона и внутренних регламентов, клиенты реагируют на это гораздо лояльнее, а компания остается в правовом поле.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 90 |
| 10 |  Цифровой замок и «бедное» сырье: как ювелирному бизнесу перестроить учет и хранение драгметаллов с 1 сентября 2026 года.
Сентябрь 2026 года принес ювелирной отрасли масштабные регуляторные изменения. С одной стороны, закон ужесточает контроль: аффинажные заводы заблокируют сырье без «цифрового следа» в ГИИС ДМДК, а в рознице вводится строгий запрет на слово «бриллиант» для искусственных камней. С другой — бизнес получил долгожданные послабления: отменен учет ДМ в офисной технике и упрощена логистика лома с низким содержанием металлов.
Читайте в статье разбор главных осенних новелл и пошаговый чек-лист по обновлению внутренних инструкций: https://pvk-online.ru/company/news/tsifrovoy-zamok-i-bednoe-syre-kak-yuvelirnomu-biznesu-perestroit-uchet-i-khranenie-dragmetallov-s-1-/
Автор статьи: Наталья Эрфурт
🚨 напоминаем, что вы еще успеваете попасть на наш вебинар по 115-ФЗ, который состоится завтра, 3 СЕНТЯБРЯ в 10:00 (МСК).
>>РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР<< | 73 |
| 11 |  Сентябрьский комплаенс-шторм: как обновить ПВК до 18 сентября и сохранить рассудок.
Осень 2026 года принесла масштабную волну обновлений в сфере ПОД/ФТ. Главный вызов для юристов и СДЛ обычных организаций и ИП — Постановление Правительства № 1020. Документ жестко обязывает прописать в правилах внутреннего контроля (ПВК) пошаговый регламент работы с личным кабинетом Росфинмониторинга. Изменения уже действуют, а на адаптацию документов закон отводит ровно 30 дней. Дедлайн — 18 сентября 2026 года.
Читайте в статье разбор нормативных новелл, пошаговый алгоритм действий и чек-лист для защиты бизнеса от жестких штрафов по КоАП РФ: https://pvk-online.ru/company/news/sentyabrskiy-komplaens-shtorm-kak-obnovit-pvk-do-18-sentyabrya-i-sokhranit-rassudok/
Автор статьи: Наталья Эрфурт
🚨 Важные изменения в законодательстве требует внимательного изучения! Уже завтра, 3 СЕНТЯБРЯ в 10:00 (МСК), мы провидим вебинар, где вы узнаете все подробности от руководителя юридического отдела Натальи!
>> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР << | 73 |
| 12 | Отличные новости: РБК опубликовали интервью с нашим экспертом по 115-ФЗ Владимиром Ткаченко!
В материале Владимир подробно рассказал, как распознать теневые схемы при сделках с недвижимостью. Мы гордимся, что ведущее деловое издание доверяет нашей экспертизе и обращается к нам за профессиональными комментариями.
Читайте полное интервью по ссылке:
https://companies.rbc.ru/news/kNmfSF7a6W/sdelki-s-nedvizhimostyu-kak-raspoznat-tenevyie-shemyi/ | 73 |
| 13 |  +4Уведомление о неполном пакете документов в ЛК Росфинмониторинга — это не просто напоминание, а прямой путь к штрафу до 500 000 ₽.
В 2025 году регулятор провел уже 768 дистанционных проверок. Цена ошибки, просрочки или некачественного ответа может быть критической для бизнеса.
Как грамотно закрыть вопрос с первого раза и избежать санкций? Мы точно знаем законный и безопасный алгоритм действий.
🎓 Приглашаем на практический вебинар для субъектов 115-ФЗ! Разберем, как подготовить безупречный ответ регулятору и пройти проверку без нервов, штрафов и остановок бизнеса.
📅 Дата: 3 сентября 10:00 по МСК
>> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР << | 95 |
| 14 | 🚨 Личная ответственность и квалификация: риск «серых» сертификатов специалиста 📑
При проверках соблюдения 115-ФЗ регуляторы уделяют пристальное внимание не только факту наличия в штате ответственного лица, но и легитимности документа, подтверждающего его квалификацию.
На практике компании часто сталкиваются с двумя проблемами
1️⃣ Первая: сотрудник прошел обучение несколько лет назад, и его знания безнадежно устарели.
2️⃣ Вторая, более опасная: руководство поручает вопрос подбора обучения HR-отделу или самому сотруднику, который находит дешевые онлайн-курсы от непрофильных организаций, выдающих красивые, но не имеющие юридической силы сертификаты.
❗️Росфинмониторинг и Центральный банк знают перечень аккредитованных программ и требований к ним. Если выяснится, что свидетельство выдано организацией, не имеющей права на ведение такой образовательной деятельности, или программа обучения не покрывает актуальные требования закона, это приравнивается к отсутствию квалифицированного специалиста в компании.
Последствия ложатся на плечи руководителя. Должностное лицо может быть привлечено к административной ответственности за ненадлежащее исполнение своих обязанностей по организации системы внутреннего контроля.
Наличие действующего свидетельства о прохождении специализированного обучения установленного образца — это жесткое требование закона, а не кадровая формальность. Своевременное и качественное обучение ответственных лиц снимает с директора риски персональных штрафов и обеспечивает реальную, а не бумажную защиту бизнеса от комплаенс-рисков.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12 | 93 |
| 15 | 📌 3 СЕНТЯБРЯ мы проводим обучение в формате ВЕБИНАРА ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ 🔥
1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ?
Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности.
2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства.
3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ.
>> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР << | 84 |
| 16 | 📌 Ежегодный пересмотр критериев оценки риска: ловушка устаревших шаблонов
Одно из самых частых замечаний при проверках субъектов МСП касается содержания Правил внутреннего контроля. Многие компании допускают фатальную ошибку: один раз разрабатывают, утверждают его и забывают о нем на несколько лет.
Методические рекомендации Росфинмониторинга прямо указывают на необходимость регулярной, как минимум ежегодной, актуализации критериев оценки риска. Мир финансового мошенничества меняется стремительно. Если в ваших Правилах до сих пор не отражены риски, связанные с операциями через маркетплейсы, расчетами с самозанятыми или использованием цифровых финансовых активов, документ считается не соответствующим реальности.
При проверке инспектор первым делом смотрит на дату последней редакции ПВК и проверяет, точно ли она соответствует последним изменениям законодательства о ПОД/ФТ. Если она старая, это автоматический красный флаг. Надзорный орган исходит из того, что компания не отслеживает новые типологии отмывания доходов и не адаптирует под них свои контрольные процедуры. Формальное наличие документа не освобождает от ответственности за его неактуальность.
Правила внутреннего контроля — это динамичный рабочий инструмент, а не статичный устав. Их разработка и регулярная актуализация силами профильных экспертов гарантирует, что документ выдержит внимательную проверку. Внешние специалисты отслеживают все новеллы законодательства и своевременно вносят необходимые изменения в ваши локальные акты, закрывая эту уязвимость до того, как на нее обратит внимание регулятор.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 95 |
| 17 | 📌 Нулевая терпимость к формализму: почему предупреждение — это не повод расслабляться
Анализ правоприменительной практики показывает, что значительная часть назначенных наказаний за нарушения в сфере ПОД/ФТ составляет предупреждение. Многие руководители и ответственные лица воспринимают эту меру как легкий испуг и формальность: мол, проверили, сделали замечание, и на этом все закончилось. Это опасное заблуждение.
Предупреждение выносится за выявленные нарушения обязательных требований, например, за отсутствие актуальных Правил внутреннего контроля. Факт вынесения предупреждения фиксируется в истории компании и конкретного должностного лица.
С точки зрения надзорного органа, предупреждение — это шанс для бизнеса исправиться. Если в течение года после этого проводится повторная проверка и выявляются аналогичные нарушения, ситуация кардинально меняется. Повторное нарушение расценивается как злостное неисполнение обязанностей. В этом случае инспектор с высокой долей вероятности применит максимальные санкции: крупные штрафы на юридическое и должностное лицо, а в ряде случаев — административную приостановку деятельности.
Получение предупреждения должно стать для компании сигналом к немедленным системным изменениям. Это прямой повод провести независимый аудит текущих Правил внутреннего контроля и привести их в полное соответствие с требованиями. Кроме того, это веская причина организовать внеочередное обучение ответственных сотрудников, чтобы исключить повторение одних и тех же ошибок в будущем. Профилактика всегда обходится дешевле, чем оспаривание крупных штрафов.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 102 |
| 18 | 🚨 142 из 142 проверок Росфинмониторинга в 2025 году выявили нарушения. И 135 из них пришлись на малый и средний бизнес!
Штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ достигают 400 000 ₽, а деятельность могут приостановить на 60 суток.
Мы в точно знаем, как избежать подобных штрафов и с легкостью пройти проверки надзорных органов.
🎓 Приглашаем на наш бесплатный экспертный вебинар для субъектов 115-ФЗ, на котором мы разберем:
✅ как подготовить ПВК;
✅ как пройти проверку без нервов, штрафов и остановки бизнеса;
✅ за что должен отвечать СДЛ.
📅 20 августа 10:00 (МСК)
>>РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР<< | 83 |
| 19 | No text... | 88 |
| 20 |  +3Выбираете, в какую тему погрузиться? Мы тоже! 🤔
С одной стороны — проверки надзорных органов. Штрафы до 400 000 ₽, риск приостановки деятельности и стресс для всего бизнеса. Нужен четкий план защиты и понимание, как вести себя с инспекторами.
С другой — профессия СДЛ. Это фундамент: как выстроить систему ПОД/ФТ с нуля, не нарушить 115-ФЗ и защитить себя от личной ответственности.
Обе темы критически важны, понимаем. Но что актуальнее прямо сейчас?
Ваш выбор определит новую тему вебинара👇🏼
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 99 |
