ПОД/ФТ/115 ФЗ - сопровождение ювелиров и риэлторов
Ir al canal en Telegram
Работаете с клиентами? Вы — субъект 115-ФЗ. В этом канале: ✅ как не получить штраф до 1 млн ₽ ✅ отчёты в РФМ и Пробирку ✅ обучение, ПВК, вебинары Подписывайтесь — разберёмся вместе! 📲https://pvk-online.ru/?utm_source=telegram
Mostrar más369
Suscriptores
Sin datos24 horas
-37 días
-330 días
Carga de datos en curso...
Canales Similares
Nube de Etiquetas
Menciones Entrantes y Salientes
---
---
---
---
---
---
Atraer Suscriptores
julio '26
julio '26
+5
en 0 canales
junio '26
+8
en 0 canales
Get PRO
mayo '26
+12
en 0 canales
Get PRO
abril '26
+5
en 0 canales
Get PRO
marzo '26
+6
en 0 canales
Get PRO
febrero '26
+6
en 0 canales
Get PRO
enero '26
+19
en 0 canales
Get PRO
diciembre '25
+8
en 0 canales
Get PRO
noviembre '25
+9
en 0 canales
Get PRO
octubre '25
+13
en 0 canales
Get PRO
septiembre '25
+22
en 0 canales
Get PRO
agosto '25
+22
en 0 canales
Get PRO
julio '25
+20
en 0 canales
Get PRO
junio '25
+19
en 0 canales
Get PRO
mayo '25
+12
en 0 canales
Get PRO
abril '25
+8
en 0 canales
Get PRO
marzo '25
+5
en 0 canales
Get PRO
febrero '25
+62
en 0 canales
Get PRO
enero '250
en 0 canales
Get PRO
diciembre '24
+22
en 0 canales
Get PRO
noviembre '24
+3
en 0 canales
Get PRO
octubre '24
+7
en 0 canales
Get PRO
septiembre '24
+189
en 0 canales
| Fecha | Crecimiento de Suscriptores | Menciones | Canales | |
| 27 julio | 0 | |||
| 26 julio | 0 | |||
| 25 julio | 0 | |||
| 24 julio | 0 | |||
| 23 julio | 0 | |||
| 22 julio | 0 | |||
| 21 julio | 0 | |||
| 20 julio | 0 | |||
| 19 julio | 0 | |||
| 18 julio | 0 | |||
| 17 julio | 0 | |||
| 16 julio | +1 | |||
| 15 julio | 0 | |||
| 14 julio | +1 | |||
| 13 julio | +1 | |||
| 12 julio | 0 | |||
| 11 julio | 0 | |||
| 10 julio | 0 | |||
| 09 julio | 0 | |||
| 08 julio | +1 | |||
| 07 julio | 0 | |||
| 06 julio | 0 | |||
| 05 julio | 0 | |||
| 04 julio | +1 | |||
| 03 julio | 0 | |||
| 02 julio | 0 | |||
| 01 julio | 0 |
Publicaciones del Canal
Разбор типовых нарушений по 115-ФЗ: сроки направления ФЭС и риск приостановления деятельности
Нарушение сроков направления сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю (ФЭС), или направление недостоверных сведений стабильно входит в топ причин применения санкций. В 2025 году из 812 выявленных нарушений подавляющая часть связана именно с процедурами обязательного контроля и оценкой подозрительных операций.
Санкция за данное нарушение предусмотрена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей штраф составляет от 200 000 до 400 000 рублей. Ключевой риск: альтернативным наказанием является административное приостановление деятельности на срок до 60 суток. Для большинства компаний двухмесячная остановка операционной деятельности означает критические убытки и разрыв хозяйственных связей.
Надзор при проверке анализирует не только факт отправки ФЭС, но и глубину анализа экономической сути операции, наличие в досье клиента всех подтверждающих документов и обоснованность принятия решения о неизъятии операции. Формальный подход сотрудника к заполнению ФЭС без реального анализа рисков перекладывает всю ответственность на компанию. Автоматизация контроля сроков и качества заполнения ФЭС критически важна для безопасности вашего бизнеса.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<
| 2 | Желтый индикатор в Личном кабинете Росфинмониторинга: реакция надзора и прямые финансовые последствия 📈
💭 Вопрос от подписчика: «Пришло уведомление в Личный кабинет о неполном пакете документов по клиенту. Меня оштрафуют?»
Могут, так как неполный пакет документов является основанием для штрафа. Личный кабинет Росфинмониторинга — это не справочный портал, а основной инструмент контроля. В 2025 году 94% подконтрольных субъектов использовали его, и регулятор подтверждает его высокую результативность. Желтый индикатор, сообщение о недостающих документах или требование разъяснений — это прямой предвестник документарной проверки.
В 2025 году проведено 768 контрольных мероприятий без взаимодействия (дистанционно), основанных исключительно на автоматизированном анализе данных. Игнорирование запроса уполномоченного органа или нарушение сроков ответа влечет ответственность по ст. 15.27 КоАП РФ: штраф для должностных лиц от 30 000 до 50 000 рублей, для юридических лиц и ИП — от 300 000 до 500 000 рублей.
👀 Регулятор фиксирует не только факт ответа, но и качество приложенных подтверждающих документов. Системный мониторинг уведомлений в Личном кабинете и оперативная подготовка юридически выверенных ответов являются критическим элементом защиты бизнеса от административного преследования.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 42 |
| 3 |  +4🚨 142 из 142 проверок Росфинмониторинга в 2025 году выявили нарушения. И 135 из них пришлись на малый и средний бизнес!
Штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ достигают 400 000 ₽, а деятельность могут приостановить на 60 суток.
Мы в точно знаем, как избежать подобных штрафов и с легкостью пройти проверки надзорных органов.
🎓 Приглашаем на наш экспертный вебинар для субъектов 115-ФЗ, на котором мы разберем:
✅ как подготовить ПВК;
✅ как пройти проверку без нервов, штрафов и остановки бизнеса;
✅ за что должен отвечать СДЛ.
📅 23 июля 10:00 (МСК)
>> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР << | 59 |
| 4 | 142 из 142 проверок в 2025 году выявили нарушения: что именно ищет надзор у субъектов МСП 👀
Согласно открытой статистике Росфинмониторинга за 2025 год, нарушения обязательных требований были выявлены у 142 контролируемых лиц из 142 проверенных с взаимодействием. Из них 135 проверок пришлись на субъекты малого и среднего предпринимательства (МСП). Всего зафиксировано 812 нарушений, 780 из которых допущены субъектами МСП.
Регулятор прямо указывает на высокую результативность SupTech-контроля*: дистанционный анализ предшествует каждому выезду. Типовые триггеры для назначения проверки: устаревшие правила внутреннего контроля (ПВК), нарушение сроков направления сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю (ФЭС), и неполная идентификация клиента.
Важно помнить: по ст. 15.27 КоАП РФ индивидуальные предприниматели несут административную ответственность наравне с юридическими лицами. Штраф за непредставление или представление недостоверных сведений по обязательному контролю составляет от 200 000 до 400 000 рублей для юрлиц и ИП, с возможным административным приостановлением деятельности на срок до 60 суток. В 2025 году было направлено 144 запроса об истребовании документов. Ожидание проверки без предварительного аудита собственных процедур идентификации и актуализации ПВК создает неоправданный правовой риск.
*SupTech (Supervisory Technology) — это применение регулятором алгоритмов искусственного интеллекта и больших данных для автоматизированного контроля соблюдения 115-ФЗ. Система непрерывно анализирует потоки операций и мгновенно фиксирует аномалии, формируя дистанционные запросы и индикаторы риска в Личном кабинете.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 74 |
| 5 | 🚨 23 ИЮЛЯ | Бесплатный вебинар для всех субъектов 115-ФЗ 🚨
В видео мы сказали главное: на проверках не оценивают ваши старания, там считают сроки, документы и доказательства. Если вы хотите быть готовы к запросам регулятора на 100% и спать спокойно, этот эфир для вас.
📌 На вебинаре будет разобраны самые волнующие темы:
• актуальные требования 2026 года: что изменилось в 115-ФЗ и на что теперь в первую очередь смотрят проверяющие;
• разбор типовых ошибок в ПВК, которые чаще всего приводят к штрафам;
• как правильно выстроить процесс обучения и инструктажей сотрудников, чтобы к документам не было ни одного вопроса;
• нюансы работы с личным кабинетом;
• практические шаги: как выстроить систему, чтобы минимизировать риски блокировок и претензий.
Ваша персональная ссылка на регистрацию уже готова👇
>> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР << | 92 |
| 6 | ❗️Мошеннические письма от имени Росфинмониторинга ❗️
Будьте внимательны
В последнее время фиксируется рост мошеннических схем с использованием имени Росфинмониторинга.
Злоумышленники рассылают письма, которые внешне выглядят как официальные уведомления.
📌 Чаще всего встречается:
• сообщения о «выявленных нарушениях».
• требования пройти проверку или направить документы.
• QR-коды для «получения материалов» или «оплаты штрафа».
🚨Важно понимать🚨
Росфинмониторинг не использует QR-коды в официальных уведомлениях.
Росфинмониторинг не требует оплат или предоставления данных по электронной почте.
Любые подобные требования — признак мошенничества.
📌 Что делать, а точнее НЕ ДЕЛАТЬ:
• не переходить по ссылкам.
• не открывать вложения.
• не сканировать QR-коды.
• не передавать персональные и иные данные.
📣 В подобных ситуациях проверка информации является обязательной мерой безопасности.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 94 |
| 7 | 📌 УЖЕ ЗАВТРА, 9 ИЮЛЯ бесплатный вебинар по антиотмывочному законодательству для ювелиров и риелторов 💍 🏠
Если вы работаете на рынке ДМДК или оказываете услуги в сфере недвижимости, требования 115-ФЗ касаются вас напрямую❗️
📌 На вебинаре разберём:
• обязанности ювелирных организаций и риелторов как субъектов 115-ФЗ;
• типовые ошибки в ПВК и внутреннем контроле;
• порядок обучения сотрудников и проведения инструктажей;
• актуальные изменения законодательства 2026 года;
• как минимизировать риски штрафов и претензий.
📅 Дата: 9 июля
🕒 Формат: онлайн
✏️ Регистрация по ссылке на вебинар обязательна ⬇️
>> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР << | 122 |
| 8 | 📌 3 сигнала того, что ваша система ПОД/ФТ устарела, пока вы ждете плановую проверку❗️
Законодательство в сфере противодействия легализации доходов меняется с высокой динамикой. Центральный банк и Росфинмониторинг регулярно выпускают новые методические рекомендации, обзоры практики и указания. Для директора или штатного комплаенс-специалиста физически невозможно отслеживать каждый документ, из-за чего компании часто обнаруживают свое отставание от требований регулятора уже по факту состоявшейся проверки.
Есть три явных сигнала, что ваша система внутреннего контроля устарела и требует немедленного обновления.
1️⃣ Первый сигнал: вы идентифицируете клиентов и бенефициарных владельцев по старым анкетам. Регулятор ужесточил требования к сбору сведений о конечных выгодоприобретателях. Если вы не запрашиваете у клиентов учредительные документы ежегодно и не используете новые подходы к верификации цепочек владения, вы нарушаете актуальные стандарты должной осмотрительности.
2️⃣ Второй сигнал: критерии оценки риска клиентов не пересматривались более двух лет. Внутренние акты должны отражать новые типологии отмывания денег, которые фиксирует Росфинмониторинг. Если вы до сих пор относите клиентов к группам риска по устаревшим параметрам, ваша система оценки не работает.
3️⃣ Третий сигнал: сотрудники не обучены реагировать на новые сценарии. Мир ПОД/ФТ не стоит на месте, и попытка угнаться за изменениями силами одного штатного сотрудника часто заканчивается пропуском критически важных новелл.
Абонентское обслуживание в этой сфере работает как система раннего предупреждения. Внешние эксперты не только отслеживают все новые письма и указания регуляторов, но и самостоятельно переводят их на язык конкретных бизнес-процессов вашей компании. Они своевременно вносят изменения в Правила внутреннего контроля, организуют необходимое обучение персонала и гарантируют, что ваша система финансового мониторинга всегда соответствует последним требованиям закона.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 110 |
| 9 | 📌 9 ИЮЛЯ мы проводим бесплатное обучение в формате ВЕБИНАРА ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ 🔥
1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ?
Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности.
2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства.
3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ, юрист в области международного права, с академической степенью в области гражданского, административного, финансового права
>> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР << | 108 |
| 10 | 📌 Мы регулярно проводим бесплатное обучение в формате вебинара по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ 🔥
1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ?
Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности.
2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства.
3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ, юрист в области международного права, с академической степенью в области гражданского, административного, финансового права
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12 | 1 |
| 11 | 51625671986 | 1 |
| 12 | 98891044275 | 1 |
| 13 | 📌 Почему Росфинмониторинг штрафует за формально составленные Правила внутреннего контроля?
На проверках вскрывается типичная ситуация: компания скачала готовый шаблон из интернета или скопировала его у коллег несколько лет назад. На первый взгляд документ есть, он подписан и лежит на полке. Но при детальном разборе выясняется, что описанные в нем процедуры не соответствуют реальной деятельности и не актуализированы под последние методические рекомендации Центрального банка.
🚨 Для проверяющих это прямой сигнал: система ПОД/ФТ в компании существует только на бумаге. За таким подходом следуют серьезные штрафы как на юридическое, так и на должностное лицо.
Правила внутреннего контроля — это не статичный документ, который можно один раз утвердить и забыть. Это живой регламент, который должен развиваться вместе с бизнесом и при выходе новых указаний регулятора ПВК требуют немедленной корректировки.
Именно поэтому документ должен не просто формально закрывать требования закона, а реально работать как инструмент минимизации рисков. Если вы не уверены, что ваши текущие Правила соответствуют последним изменениям в законодательстве и отражают реальную деятельность компании, это повод провести их независимый аудит и привести в соответствие с актуальными требованиями регуляторов.
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 130 |
| 14 | Топ-5 документов, которые ЦБ и Росфинмониторинг запрашивают при дистанционных проверках в этом году.
Дистанционные проверки все чаще встречаются в последнее время. Для бизнеса это означает, что запрос может прийти неожиданно, а на подготовку ответов часто дается всего несколько рабочих дней.
Анализ последних требований регуляторов показывает, что чаще всего при таких проверках запрашивают пять категорий документов.
✅ Детализация и экономическое обоснование конкретных подозрительных операций. От компании требуют предоставить договоры, акты, счета-фактуры и пояснения, раскрывающие деловую цель сделок.
✅ Журналы учета операций и внутренних расследований. Проверяющие смотрят, как компания фиксировала факты выявления подозрительной деятельности и какие решения принимала.
✅ Анкеты и идентификационные документы клиентов. Особое внимание уделяется полноте сбора сведений о бенефициарных владельцах и актуальности предоставленных данных.
✅ Приказы о назначении ответственных лиц и документы, подтверждающие их квалификацию, включая свидетельства об обучении.
✅ Актуальная редакция Правил внутреннего контроля с отметкой об утверждении и журналы ознакомления сотрудников с документом.
❗️Сбор такого пакета в сжатые сроки требует безупречной систематизации данных. Если в компании нет выстроенного процесса хранения и быстрого поиска информации, ответ на запрос превращается в стресс и повышает риск случайных ошибок.
Именно для таких случаев существует практика абонентского сопровождения. Когда компания находится на внешнем обслуживании, все процессы сбора, хранения и актуализации документов по ПОД/ФТ уже выстроены. Эксперты ведут регулярный учет, помогают готовить обоснования по сделкам и оперативно формируют корректные ответы на запросы регуляторов. Это позволяет бизнесу не тратить ресурсы на авральную подготовку бумаг и проходить дистанционные проверки без штрафов и блокировок.
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 140 |
| 15 |  Sin texto... | 100 |
| 16 |  Что делать бизнесу после проверки по ПОД/ФТ/ФРОМУ?
Существует два сценария:
1️⃣ По результатам проверки выписывается акт о выявленных нарушениях и предписание об их устранении ❌
В предписании перечислены нарушения, указаны сроки и требование о предоставлении сведений об устранении нарушений.
Что нужно сделать:
✔️ провести обучение специальному должностному лицу и ответственным лицам по требования Антиотмывочного законодательства:
✔️ создать приказ о проведении обучения ответственных лиц;
✔️ зафиксировать прохождения инструктажа в журнале учета прохождения обучения;
✔️ устранить нарушения;
✔️ представить в надзорный орган сведения об устранении нарушения (приказы, журналы, отчеты, и т.д.)
❗️ Важно: сведения об устранении нарушения направить не позднее даты, указанной в предписании.
2️⃣ Проверка прошла успешно ✅
У вас организована и осуществляется система внутреннего контроля. Продолжайте в том же духе!
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 122 |
| 17 |  Нужно ли регистрировать ПВК и куда их загружать?
Регистрировать правила внутреннего контроля НЕ ТРЕБУЕТСЯ.
❗️ Однако ювелирам и агентствам недвижимости необходимо загружать документ в личном кабинете сайта Росфинмониторинга. Факт подгрузки документа фиксируется в системе и является основание для изменения уровня риск-оценки ЮЛ или ИП.
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 123 |
| 18 |  115-ФЗ: как понять, что вас это касается?
В систему ПОД/ФТ/ФРОМУ входят в том числе организации осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые указаны в статье 5 Федерального Закона 115-ФЗ. К ним относятся:
• банки и некридитные финансовые организации;
• лизинг и факторинг;
• ювелиры и риелторы;
• игорный бизнес;
• операторы платежей и связи;
• юристы, бухгалтера, нотариусы.
Простой тест: если вы занимаетесь одним из этих видов деятельности, то 115-ФЗ - это точно про вас!
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 145 |
| 19 |  Когда должны быть разработаны ПВК ювелирами, ломбардами и агентствами недвижимости❓
Разработать правила внутреннего контроля нужно в течение 30 календарных дней с момента:
✅ регистрации ЮЛ или ИП;
регистрации
✅ соответствующего нового ОКВЭДа.
❗️ В дополнение:
• для ювелиров — до первой сделки;
• для агентств недвижимости — до первой сделки, НО ПВК необходимы уже при регистрации личного кабинета Росфинмониторинга;
• для ломбардов — требуются при включении в реестр Банка России.
Оформляйте все документы во время, чтобы избежать штрафов ⏰
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 163 |
| 20 |  Что такое ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ❓
Начнем с расшифровки: ПВК - это правила внутреннего контроля.
Это документ, который в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ регламентирует в организации или у индивидуального предпринимателя:
• обязанности и порядок действий сотрудников организации, руководителя/индивидуального предпринимателя;
• сроки выполнения обязанностей и ответственных лиц.
ПВК разрабатываются на бумажном носителе и вступают в силу с момента подписания. Если документ разработан в электронном виде, то подписываетя он электронной подписью руководителя.
📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис
📞 8-800-550-39-12
8-931-603-91-15
ВК | Instagram | YouTube | 140 |
