Endi mavjud! Telegram Tadqiqoti 2025 — yilning asosiy insaytlari 
ПОД/ФТ/115 ФЗ - сопровождение ювелиров и риэлторов
Kanalga Telegram’da o‘tish
Работаете с клиентами? Вы — субъект 115-ФЗ. В этом канале: ✅ как не получить штраф до 1 млн ₽ ✅ отчёты в РФМ и Пробирку ✅ обучение, ПВК, вебинары Подписывайтесь — разберёмся вместе! 📲https://pvk-online.ru/?utm_source=telegram
Ko'proq ko'rsatish368
Obunachilar
-224 soatlar
-37 kunlar
-330 kunlar
Ma'lumot yuklanmoqda...
O'xshash kanallar
Taglar buluti
Kirish va chiqish esdaliklari
---
---
---
---
---
---
Obunachilarni jalb qilish
Iyul '26
Iyul '26
+1
0 kanalda
Iyun '26
+8
0 kanalda
Get PRO
May '26
+12
0 kanalda
Get PRO
Aprel '26
+5
0 kanalda
Get PRO
Mart '26
+6
0 kanalda
Get PRO
Fevral '26
+6
0 kanalda
Get PRO
Yanvar '26
+19
0 kanalda
Get PRO
Dekabr '25
+8
0 kanalda
Get PRO
Noyabr '25
+9
0 kanalda
Get PRO
Oktabr '25
+13
0 kanalda
Get PRO
Sentabr '25
+22
0 kanalda
Get PRO
Avgust '25
+22
0 kanalda
Get PRO
Iyul '25
+20
0 kanalda
Get PRO
Iyun '25
+19
0 kanalda
Get PRO
May '25
+12
0 kanalda
Get PRO
Aprel '25
+8
0 kanalda
Get PRO
Mart '25
+5
0 kanalda
Get PRO
Fevral '25
+62
0 kanalda
Get PRO
Yanvar '250
0 kanalda
Get PRO
Dekabr '24
+22
0 kanalda
Get PRO
Noyabr '24
+3
0 kanalda
Get PRO
Oktabr '24
+7
0 kanalda
Get PRO
Sentabr '24
+189
0 kanalda
| Sana | Obunachilarni jalb qilish | Esdaliklar | Kanallar | |
| 06 Iyul | 0 | |||
| 05 Iyul | 0 | |||
| 04 Iyul | +1 | |||
| 03 Iyul | 0 | |||
| 02 Iyul | 0 | |||
| 01 Iyul | 0 |
Kanal postlari
📌 3 сигнала того, что ваша система ПОД/ФТ устарела, пока вы ждете плановую проверку❗️
Законодательство в сфере противодействия легализации доходов меняется с высокой динамикой. Центральный банк и Росфинмониторинг регулярно выпускают новые методические рекомендации, обзоры практики и указания. Для директора или штатного комплаенс-специалиста физически невозможно отслеживать каждый документ, из-за чего компании часто обнаруживают свое отставание от требований регулятора уже по факту состоявшейся проверки.
Есть три явных сигнала, что ваша система внутреннего контроля устарела и требует немедленного обновления.
1️⃣ Первый сигнал: вы идентифицируете клиентов и бенефициарных владельцев по старым анкетам. Регулятор ужесточил требования к сбору сведений о конечных выгодоприобретателях. Если вы не запрашиваете у клиентов учредительные документы ежегодно и не используете новые подходы к верификации цепочек владения, вы нарушаете актуальные стандарты должной осмотрительности.
2️⃣ Второй сигнал: критерии оценки риска клиентов не пересматривались более двух лет. Внутренние акты должны отражать новые типологии отмывания денег, которые фиксирует Росфинмониторинг. Если вы до сих пор относите клиентов к группам риска по устаревшим параметрам, ваша система оценки не работает.
3️⃣ Третий сигнал: сотрудники не обучены реагировать на новые сценарии. Мир ПОД/ФТ не стоит на месте, и попытка угнаться за изменениями силами одного штатного сотрудника часто заканчивается пропуском критически важных новелл.
Абонентское обслуживание в этой сфере работает как система раннего предупреждения. Внешние эксперты не только отслеживают все новые письма и указания регуляторов, но и самостоятельно переводят их на язык конкретных бизнес-процессов вашей компании. Они своевременно вносят изменения в Правила внутреннего контроля, организуют необходимое обучение персонала и гарантируют, что ваша система финансового мониторинга всегда соответствует последним требованиям закона.
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<
| 2 | 📌 9 ИЮЛЯ мы проводим бесплатное обучение в формате ВЕБИНАРА ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ 🔥
1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ?
Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности.
2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства.
3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ, юрист в области международного права, с академической степенью в области гражданского, административного, финансового права
>> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР << | 59 |
| 3 | 📌 Мы регулярно проводим бесплатное обучение в формате вебинара по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ 🔥
1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ?
Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности.
2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства.
3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ?
Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ, юрист в области международного права, с академической степенью в области гражданского, административного, финансового права
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12 | 1 |
| 4 | 51625671986 | 1 |
| 5 | 98891044275 | 1 |
| 6 | 📌 Почему Росфинмониторинг штрафует за формально составленные Правила внутреннего контроля?
На проверках вскрывается типичная ситуация: компания скачала готовый шаблон из интернета или скопировала его у коллег несколько лет назад. На первый взгляд документ есть, он подписан и лежит на полке. Но при детальном разборе выясняется, что описанные в нем процедуры не соответствуют реальной деятельности и не актуализированы под последние методические рекомендации Центрального банка.
🚨 Для проверяющих это прямой сигнал: система ПОД/ФТ в компании существует только на бумаге. За таким подходом следуют серьезные штрафы как на юридическое, так и на должностное лицо.
Правила внутреннего контроля — это не статичный документ, который можно один раз утвердить и забыть. Это живой регламент, который должен развиваться вместе с бизнесом и при выходе новых указаний регулятора ПВК требуют немедленной корректировки.
Именно поэтому документ должен не просто формально закрывать требования закона, а реально работать как инструмент минимизации рисков. Если вы не уверены, что ваши текущие Правила соответствуют последним изменениям в законодательстве и отражают реальную деятельность компании, это повод провести их независимый аудит и привести в соответствие с актуальными требованиями регуляторов.
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 67 |
| 7 | Топ-5 документов, которые ЦБ и Росфинмониторинг запрашивают при дистанционных проверках в этом году.
Дистанционные проверки все чаще встречаются в последнее время. Для бизнеса это означает, что запрос может прийти неожиданно, а на подготовку ответов часто дается всего несколько рабочих дней.
Анализ последних требований регуляторов показывает, что чаще всего при таких проверках запрашивают пять категорий документов.
✅ Детализация и экономическое обоснование конкретных подозрительных операций. От компании требуют предоставить договоры, акты, счета-фактуры и пояснения, раскрывающие деловую цель сделок.
✅ Журналы учета операций и внутренних расследований. Проверяющие смотрят, как компания фиксировала факты выявления подозрительной деятельности и какие решения принимала.
✅ Анкеты и идентификационные документы клиентов. Особое внимание уделяется полноте сбора сведений о бенефициарных владельцах и актуальности предоставленных данных.
✅ Приказы о назначении ответственных лиц и документы, подтверждающие их квалификацию, включая свидетельства об обучении.
✅ Актуальная редакция Правил внутреннего контроля с отметкой об утверждении и журналы ознакомления сотрудников с документом.
❗️Сбор такого пакета в сжатые сроки требует безупречной систематизации данных. Если в компании нет выстроенного процесса хранения и быстрого поиска информации, ответ на запрос превращается в стресс и повышает риск случайных ошибок.
Именно для таких случаев существует практика абонентского сопровождения. Когда компания находится на внешнем обслуживании, все процессы сбора, хранения и актуализации документов по ПОД/ФТ уже выстроены. Эксперты ведут регулярный учет, помогают готовить обоснования по сделкам и оперативно формируют корректные ответы на запросы регуляторов. Это позволяет бизнесу не тратить ресурсы на авральную подготовку бумаг и проходить дистанционные проверки без штрафов и блокировок.
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 106 |
| 8 |  Matn yo'q... | 80 |
| 9 |  Что делать бизнесу после проверки по ПОД/ФТ/ФРОМУ?
Существует два сценария:
1️⃣ По результатам проверки выписывается акт о выявленных нарушениях и предписание об их устранении ❌
В предписании перечислены нарушения, указаны сроки и требование о предоставлении сведений об устранении нарушений.
Что нужно сделать:
✔️ провести обучение специальному должностному лицу и ответственным лицам по требования Антиотмывочного законодательства:
✔️ создать приказ о проведении обучения ответственных лиц;
✔️ зафиксировать прохождения инструктажа в журнале учета прохождения обучения;
✔️ устранить нарушения;
✔️ представить в надзорный орган сведения об устранении нарушения (приказы, журналы, отчеты, и т.д.)
❗️ Важно: сведения об устранении нарушения направить не позднее даты, указанной в предписании.
2️⃣ Проверка прошла успешно ✅
У вас организована и осуществляется система внутреннего контроля. Продолжайте в том же духе!
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 100 |
| 10 |  Нужно ли регистрировать ПВК и куда их загружать?
Регистрировать правила внутреннего контроля НЕ ТРЕБУЕТСЯ.
❗️ Однако ювелирам и агентствам недвижимости необходимо загружать документ в личном кабинете сайта Росфинмониторинга. Факт подгрузки документа фиксируется в системе и является основание для изменения уровня риск-оценки ЮЛ или ИП.
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 107 |
| 11 |  115-ФЗ: как понять, что вас это касается?
В систему ПОД/ФТ/ФРОМУ входят в том числе организации осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые указаны в статье 5 Федерального Закона 115-ФЗ. К ним относятся:
• банки и некридитные финансовые организации;
• лизинг и факторинг;
• ювелиры и риелторы;
• игорный бизнес;
• операторы платежей и связи;
• юристы, бухгалтера, нотариусы.
Простой тест: если вы занимаетесь одним из этих видов деятельности, то 115-ФЗ - это точно про вас!
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 135 |
| 12 |  Когда должны быть разработаны ПВК ювелирами, ломбардами и агентствами недвижимости❓
Разработать правила внутреннего контроля нужно в течение 30 календарных дней с момента:
✅ регистрации ЮЛ или ИП;
регистрации
✅ соответствующего нового ОКВЭДа.
❗️ В дополнение:
• для ювелиров — до первой сделки;
• для агентств недвижимости — до первой сделки, НО ПВК необходимы уже при регистрации личного кабинета Росфинмониторинга;
• для ломбардов — требуются при включении в реестр Банка России.
Оформляйте все документы во время, чтобы избежать штрафов ⏰
📍 «ФИНКОНСАЛТ»
8-800-550-39-12
>>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< | 161 |
| 13 |  Что такое ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ❓
Начнем с расшифровки: ПВК - это правила внутреннего контроля.
Это документ, который в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ регламентирует в организации или у индивидуального предпринимателя:
• обязанности и порядок действий сотрудников организации, руководителя/индивидуального предпринимателя;
• сроки выполнения обязанностей и ответственных лиц.
ПВК разрабатываются на бумажном носителе и вступают в силу с момента подписания. Если документ разработан в электронном виде, то подписываетя он электронной подписью руководителя.
📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис
📞 8-800-550-39-12
8-931-603-91-15
ВК | Instagram | YouTube | 140 |
| 14 |  И это не шутка! Звоните, пишите и мы поможем с любым вопросом 🙌🏻
📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис
📞 8-800-550-39-12
8-931-603-91-15
ВК | Instagram | YouTube | 118 |
| 15 |  Мы были приглашены в качестве партнеров на Второй всероссийский PR-саммит «Антикризисный PR 2026» @pr_sammit_kaliningrad прошедший в Калининграде.
Мы получили Благодарственное письмо от Союза пиарщиков России за сотрудничество, а так же рады упоминанию в профильном издании!
Для нас честь быть партнерами с @piar_kld_msk, благодарим за приглашение и сотрудничество! | 111 |
| 16 |  Похоже все-таки придется отправлять отчеты 🤔
📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис
📞 8-800-550-39-12
8-931-603-91-15
ВК | Instagram | YouTube | 114 |
| 17 |  3 МИФА О ПРОВЕРКАХ РОСФИНМОНИТОРИНГА ❓
1️⃣ Проверяют только крупный бизнес
❗️ размер бизнеса не имеет значения
2️⃣ Если нарушения не выявлены, проверка не страшна
❗️если вы готовы к проверки и актуализируете свои данные и документы в соответствии с законодательством, то вы готовы к новым проверкам, и они вам действительно не страшны
3️⃣ Проверки проходят внезапно
❗️ о плановых и внеплановых проверках вас предупреждают заранее
Помните, что проверка со стороны РФМ - это не просто сбор документов для галочки, это важный процесс, который должен быть встроен в план вашего бизнеса! Мы помогаем нашим клиентам, подготавливая все необходимое к проверки и освобождая время для принятия важных решений для развития их бизнеса!
📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис
📞 8-800-550-39-12
8-931-603-91-15
ВК | Instagram | YouTube | 107 |
| 18 |  +3Гордимся быть частью профессионального PR-сообщества!
Наша компания выступила партнером Второго всероссийского PR-саммита «Антикризисный PR 2026» в Калининграде @pr_sammit_kaliningrad — масштабного события, объединившего ведущих экспертов отрасли, представителей бизнеса и СМИ.
Делимся важными моментами: мы получили Благодарственное письмо от Союза пиарщиков России @piar_kld_msk за плодотворное сотрудничество, а так же были рады увидеть упоминание компании в профильном издании!
Такие события укрепляют веру в то, что мы движемся в правильном направлении — создаем устойчивые связи, делимся опытом и развиваем профессиональное сообщество вместе.
Благодарим организаторов за доверие, а участников — за продуктивный диалог! 🤝 | 213 |
| 19 |  Можете быть уверены, ситуация вымышленная, все задачи в нашей компании выполняются на все 100% 🗂️
📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис
📞 8-800-550-39-12
8-931-603-91-15
ВК | Instagram | YouTube | 103 |
| 20 |  Вы можете справиться сами: документы для РФМ, разработка ПВК и многое другое можно выполнить самостоятельно, но не исключены штрафы, дополнительные запросы и стресс 🫨
А можете доверить эту работу нам, ведь мы даем 100% гарантии и выполняем подготовку документов за 72 часа 🙌🏻
📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис
📞 8-800-550-39-12
8-931-603-91-15
ВК | Instagram | YouTube | 119 |
