ПОД/ФТ/115 ФЗ - сопровождение ювелиров и риэлторов

📌 3 сигнала того, что ваша система ПОД/ФТ устарела, пока вы ждете плановую проверку❗️ Законодательство в сфере противодействия легализации доходов меняется с высокой динамикой. Центральный банк и Росфинмониторинг регулярно выпускают новые методические рекомендации, обзоры практики и указания. Для директора или штатного комплаенс-специалиста физически невозможно отслеживать каждый документ, из-за чего компании часто обнаруживают свое отставание от требований регулятора уже по факту состоявшейся проверки. Есть три явных сигнала, что ваша система внутреннего контроля устарела и требует немедленного обновления. 1️⃣ Первый сигнал: вы идентифицируете клиентов и бенефициарных владельцев по старым анкетам. Регулятор ужесточил требования к сбору сведений о конечных выгодоприобретателях. Если вы не запрашиваете у клиентов учредительные документы ежегодно и не используете новые подходы к верификации цепочек владения, вы нарушаете актуальные стандарты должной осмотрительности. 2️⃣ Второй сигнал: критерии оценки риска клиентов не пересматривались более двух лет. Внутренние акты должны отражать новые типологии отмывания денег, которые фиксирует Росфинмониторинг. Если вы до сих пор относите клиентов к группам риска по устаревшим параметрам, ваша система оценки не работает. 3️⃣ Третий сигнал: сотрудники не обучены реагировать на новые сценарии. Мир ПОД/ФТ не стоит на месте, и попытка угнаться за изменениями силами одного штатного сотрудника часто заканчивается пропуском критически важных новелл.  Абонентское обслуживание в этой сфере работает как система раннего предупреждения. Внешние эксперты не только отслеживают все новые письма и указания регуляторов, но и самостоятельно переводят их на язык конкретных бизнес-процессов вашей компании. Они своевременно вносят изменения в Правила внутреннего контроля, организуют необходимое обучение персонала и гарантируют, что ваша система финансового мониторинга всегда соответствует последним требованиям закона. >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

📌 9 ИЮЛЯ мы проводим бесплатное обучение в формате ВЕБИНАРА ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ 🔥 1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ? Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности. 2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства. 3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ, юрист в области международного права, с академической степенью в области гражданского, административного, финансового права >> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР <<

📌 Мы регулярно проводим бесплатное обучение в формате вебинара по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ 🔥 1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ? Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности. 2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства. 3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ, юрист в области международного права, с академической степенью в области гражданского, административного, финансового права 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12

51625671986

98891044275

📌 Почему Росфинмониторинг штрафует за формально составленные Правила внутреннего контроля? На проверках вскрывается типичная ситуация: компания скачала готовый шаблон из интернета или скопировала его у коллег несколько лет назад. На первый взгляд документ есть, он подписан и лежит на полке. Но при детальном разборе выясняется, что описанные в нем процедуры не соответствуют реальной деятельности и не актуализированы под последние методические рекомендации Центрального банка. 🚨 Для проверяющих это прямой сигнал: система ПОД/ФТ в компании существует только на бумаге. За таким подходом следуют серьезные штрафы как на юридическое, так и на должностное лицо. Правила внутреннего контроля — это не статичный документ, который можно один раз утвердить и забыть. Это живой регламент, который должен развиваться вместе с бизнесом и при выходе новых указаний регулятора ПВК требуют немедленной корректировки.  Именно поэтому документ должен не просто формально закрывать требования закона, а реально работать как инструмент минимизации рисков. Если вы не уверены, что ваши текущие Правила соответствуют последним изменениям в законодательстве и отражают реальную деятельность компании, это повод провести их независимый аудит и привести в соответствие с актуальными требованиями регуляторов. 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Топ-5 документов, которые ЦБ и Росфинмониторинг запрашивают при дистанционных проверках в этом году. Дистанционные проверки все чаще встречаются в последнее время. Для бизнеса это означает, что запрос может прийти неожиданно, а на подготовку ответов часто дается всего несколько рабочих дней. Анализ последних требований регуляторов показывает, что чаще всего при таких проверках запрашивают пять категорий документов. ✅ Детализация и экономическое обоснование конкретных подозрительных операций. От компании требуют предоставить договоры, акты, счета-фактуры и пояснения, раскрывающие деловую цель сделок. ✅ Журналы учета операций и внутренних расследований. Проверяющие смотрят, как компания фиксировала факты выявления подозрительной деятельности и какие решения принимала. ✅ Анкеты и идентификационные документы клиентов. Особое внимание уделяется полноте сбора сведений о бенефициарных владельцах и актуальности предоставленных данных. ✅ Приказы о назначении ответственных лиц и документы, подтверждающие их квалификацию, включая свидетельства об обучении. ✅ Актуальная редакция Правил внутреннего контроля с отметкой об утверждении и журналы ознакомления сотрудников с документом. ❗️Сбор такого пакета в сжатые сроки требует безупречной систематизации данных. Если в компании нет выстроенного процесса хранения и быстрого поиска информации, ответ на запрос превращается в стресс и повышает риск случайных ошибок.  Именно для таких случаев существует практика абонентского сопровождения. Когда компания находится на внешнем обслуживании, все процессы сбора, хранения и актуализации документов по ПОД/ФТ уже выстроены. Эксперты ведут регулярный учет, помогают готовить обоснования по сделкам и оперативно формируют корректные ответы на запросы регуляторов. Это позволяет бизнесу не тратить ресурсы на авральную подготовку бумаг и проходить дистанционные проверки без штрафов и блокировок. 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Что делать бизнесу после проверки по ПОД/ФТ/ФРОМУ? Существует два сценария: 1️⃣ По результатам проверки выписывается акт о выявленных нарушениях и предписание об их устранении ❌ В предписании перечислены нарушения, указаны сроки и требование о предоставлении сведений об устранении нарушений. Что нужно сделать: ✔️ провести обучение специальному должностному лицу и ответственным лицам по требования Антиотмывочного законодательства: ✔️ создать приказ о проведении обучения ответственных лиц; ✔️ зафиксировать  прохождения инструктажа в журнале учета прохождения обучения; ✔️ устранить нарушения; ✔️ представить в надзорный орган сведения об устранении нарушения (приказы, журналы, отчеты, и т.д.) ❗️ Важно: сведения об устранении нарушения направить не позднее даты, указанной в предписании. 2️⃣ Проверка прошла успешно ✅ У вас организована и осуществляется система внутреннего контроля. Продолжайте в том же духе! 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Нужно ли регистрировать ПВК и куда их загружать? Регистрировать правила внутреннего контроля НЕ ТРЕБУЕТСЯ. ❗️ Однако ювелирам и агентствам недвижимости необходимо загружать документ в личном кабинете сайта Росфинмониторинга. Факт подгрузки документа фиксируется в системе и является основание для изменения уровня риск-оценки ЮЛ или ИП. 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

115-ФЗ: как понять, что вас это касается? В систему ПОД/ФТ/ФРОМУ входят в том числе организации осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые указаны в статье 5 Федерального Закона 115-ФЗ. К ним относятся: • банки и некридитные финансовые организации; • лизинг и факторинг; • ювелиры и риелторы; • игорный бизнес; • операторы платежей и связи; • юристы, бухгалтера, нотариусы. Простой тест: если вы занимаетесь одним из этих видов деятельности, то 115-ФЗ - это точно про вас! 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Когда должны быть разработаны ПВК ювелирами, ломбардами и агентствами недвижимости❓ Разработать правила внутреннего контроля нужно в течение 30 календарных дней с момента: ✅ регистрации ЮЛ или ИП; регистрации ✅ соответствующего нового ОКВЭДа. ❗️ В дополнение: • для ювелиров — до первой сделки; • для агентств недвижимости — до первой сделки, НО ПВК необходимы уже при регистрации личного кабинета Росфинмониторинга; • для ломбардов — требуются при включении в реестр Банка России. Оформляйте все документы во время, чтобы избежать штрафов ⏰ 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Что такое ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ❓ Начнем с расшифровки: ПВК - это правила внутреннего контроля. Это документ, который в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ регламентирует в организации или у индивидуального предпринимателя: • обязанности и порядок действий сотрудников организации, руководителя/индивидуального предпринимателя; • сроки выполнения обязанностей и ответственных лиц. ПВК разрабатываются на бумажном носителе и вступают в силу с момента подписания. Если документ разработан в электронном виде, то подписываетя он электронной подписью руководителя. 📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис 📞 8-800-550-39-12 8-931-603-91-15 ВК | Instagram | YouTube

И это не шутка! Звоните, пишите и мы поможем с любым вопросом 🙌🏻 📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис 📞 8-800-550-39-12 8-931-603-91-15 ВК | Instagram | YouTube

Мы были приглашены в качестве партнеров на Второй всероссийский PR-саммит «Антикризисный PR 2026» @pr_sammit_kaliningrad прошедший в Калининграде. Мы получили Благодарственное письмо от Союза пиарщиков России за сотрудничество, а так же рады упоминанию в профильном издании! Для нас честь быть партнерами с @piar_kld_msk, благодарим за приглашение и сотрудничество!

Похоже все-таки придется отправлять отчеты 🤔 📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис 📞 8-800-550-39-12 8-931-603-91-15 ВК | Instagram | YouTube

3 МИФА О ПРОВЕРКАХ РОСФИНМОНИТОРИНГА ❓ 1️⃣ Проверяют только крупный бизнес ❗️ размер бизнеса не имеет значения 2️⃣ Если нарушения не выявлены, проверка не страшна ❗️если вы готовы к проверки и актуализируете свои данные и документы в соответствии с законодательством, то вы готовы к новым проверкам, и они вам действительно не страшны 3️⃣ Проверки проходят внезапно ❗️ о плановых и внеплановых проверках вас предупреждают заранее Помните, что проверка со стороны РФМ - это не просто сбор документов для галочки, это важный процесс, который должен быть встроен в план вашего бизнеса! Мы помогаем нашим клиентам, подготавливая все необходимое к проверки и освобождая время для принятия важных решений для развития их бизнеса! 📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис 📞 8-800-550-39-12 8-931-603-91-15 ВК | Instagram | YouTube

Гордимся быть частью профессионального PR-сообщества! Наша компания выступила партнером Второго всероссийского PR-саммита «Антикризисный PR 2026» в Калининграде @pr_sammit_kaliningrad — масштабного события, объединившего ведущих экспертов отрасли, представителей бизнеса и СМИ. Делимся важными моментами: мы получили Благодарственное письмо от Союза пиарщиков России @piar_kld_msk за плодотворное сотрудничество, а так же были рады увидеть упоминание компании в профильном издании! Такие события укрепляют веру в то, что мы движемся в правильном направлении — создаем устойчивые связи, делимся опытом и развиваем профессиональное сообщество вместе. Благодарим организаторов за доверие, а участников — за продуктивный диалог! 🤝

Можете быть уверены, ситуация вымышленная, все задачи в нашей компании выполняются на все 100% 🗂️ 📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис 📞 8-800-550-39-12 8-931-603-91-15 ВК | Instagram | YouTube

Вы можете справиться сами: документы для РФМ, разработка ПВК и многое другое можно выполнить самостоятельно, но не исключены штрафы, дополнительные запросы и стресс 🫨 А можете доверить эту работу нам, ведь мы даем 100% гарантии и выполняем подготовку документов за 72 часа 🙌🏻 📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис 📞 8-800-550-39-12 8-931-603-91-15 ВК | Instagram | YouTube