ПОД/ФТ/115 ФЗ - сопровождение ювелиров и риэлторов

Тест

📌 Усиленный контроль за бенефициарными владельцами: как избежать блокировки Идентификация бенефициарных владельцев остается одним из самых проблемных участков в работе комплаенс-подразделений. Регулятор последовательно ужесточает требования: недостаточно просто получить заполненную анкету при первом взаимодействии с клиентом.  Закон обязывает компании регулярно актуализировать сведения о бенефициарах, особенно если изменилась структура владения клиента, появились новые признаки контроля или прошло более года с момента последней проверки. Если компания продолжает обслуживать клиента с устаревшими данными, это расценивается как нарушение правил идентификации. Основная боль сотрудников заключается в том, что они не понимают, как истребовать обновленные данные у действующих клиентов, не испортив деловые отношения, и как документально зафиксировать отказ клиента предоставить информацию.  Решение этой проблемы лежит в плоскости четкой регламентации. В Правилах внутреннего контроля должны быть прописаны конкретные триггеры и пошаговые процедуры повторной идентификации. Кроме того, обучение персонала дает сотрудникам готовые, юридически обоснованные скрипты общения с клиентами. Когда запрос на обновление данных звучит не как личная прихоть менеджера, а как обязательное требование федерального закона и внутренних регламентов, клиенты реагируют на это гораздо лояльнее, а компания остается в правовом поле. >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Цифровой замок и «бедное» сырье: как ювелирному бизнесу перестроить учет и хранение драгметаллов с 1 сентября 2026 года. Сентябрь 2026 года принес ювелирной отрасли масштабные регуляторные изменения. С одной стороны, закон ужесточает контроль: аффинажные заводы заблокируют сырье без «цифрового следа» в ГИИС ДМДК, а в рознице вводится строгий запрет на слово «бриллиант» для искусственных камней. С другой — бизнес получил долгожданные послабления: отменен учет ДМ в офисной технике и упрощена логистика лома с низким содержанием металлов. Читайте в статье разбор главных осенних новелл и пошаговый чек-лист по обновлению внутренних инструкций: https://pvk-online.ru/company/news/tsifrovoy-zamok-i-bednoe-syre-kak-yuvelirnomu-biznesu-perestroit-uchet-i-khranenie-dragmetallov-s-1-/ Автор статьи: Наталья Эрфурт 🚨 напоминаем, что вы еще успеваете попасть на наш вебинар по 115-ФЗ, который состоится завтра, 3 СЕНТЯБРЯ в 10:00 (МСК). >>РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР<<

Сентябрьский комплаенс-шторм: как обновить ПВК до 18 сентября и сохранить рассудок. Осень 2026 года принесла масштабную волну обновлений в сфере ПОД/ФТ. Главный вызов для юристов и СДЛ обычных организаций и ИП — Постановление Правительства № 1020. Документ жестко обязывает прописать в правилах внутреннего контроля (ПВК) пошаговый регламент работы с личным кабинетом Росфинмониторинга. Изменения уже действуют, а на адаптацию документов закон отводит ровно 30 дней. Дедлайн — 18 сентября 2026 года. Читайте в статье разбор нормативных новелл, пошаговый алгоритм действий и чек-лист для защиты бизнеса от жестких штрафов по КоАП РФ: https://pvk-online.ru/company/news/sentyabrskiy-komplaens-shtorm-kak-obnovit-pvk-do-18-sentyabrya-i-sokhranit-rassudok/ Автор статьи: Наталья Эрфурт 🚨 Важные изменения в законодательстве требует внимательного изучения! Уже завтра, 3 СЕНТЯБРЯ в 10:00 (МСК), мы провидим вебинар, где вы узнаете все подробности от руководителя юридического отдела Натальи! >> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР <<

Отличные новости: РБК опубликовали интервью с нашим экспертом по 115-ФЗ Владимиром Ткаченко! В материале Владимир подробно рассказал, как распознать теневые схемы при сделках с недвижимостью. Мы гордимся, что ведущее деловое издание доверяет нашей экспертизе и обращается к нам за профессиональными комментариями. Читайте полное интервью по ссылке: https://companies.rbc.ru/news/kNmfSF7a6W/sdelki-s-nedvizhimostyu-kak-raspoznat-tenevyie-shemyi/

Уведомление о неполном пакете документов в ЛК Росфинмониторинга — это не просто напоминание, а прямой путь к штрафу до 500 000 ₽. В 2025 году регулятор провел уже 768 дистанционных проверок. Цена ошибки, просрочки или некачественного ответа может быть критической для бизнеса. Как грамотно закрыть вопрос с первого раза и избежать санкций? Мы точно знаем законный и безопасный алгоритм действий. 🎓 Приглашаем на практический вебинар для субъектов 115-ФЗ! Разберем, как подготовить безупречный ответ регулятору и пройти проверку без нервов, штрафов и остановок бизнеса. 📅 Дата: 3 сентября 10:00 по МСК >> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР <<

🚨 Личная ответственность и квалификация: риск «серых» сертификатов специалиста 📑 При проверках соблюдения 115-ФЗ регуляторы уделяют пристальное внимание не только факту наличия в штате ответственного лица, но и легитимности документа, подтверждающего его квалификацию.  На практике компании часто сталкиваются с двумя проблемами 1️⃣ Первая: сотрудник прошел обучение несколько лет назад, и его знания безнадежно устарели. 2️⃣ Вторая, более опасная: руководство поручает вопрос подбора обучения HR-отделу или самому сотруднику, который находит дешевые онлайн-курсы от непрофильных организаций, выдающих красивые, но не имеющие юридической силы сертификаты. ❗️Росфинмониторинг и Центральный банк знают перечень аккредитованных программ и требований к ним. Если выяснится, что свидетельство выдано организацией, не имеющей права на ведение такой образовательной деятельности, или программа обучения не покрывает актуальные требования закона, это приравнивается к отсутствию квалифицированного специалиста в компании.  Последствия ложатся на плечи руководителя. Должностное лицо может быть привлечено к административной ответственности за ненадлежащее исполнение своих обязанностей по организации системы внутреннего контроля.  Наличие действующего свидетельства о прохождении специализированного обучения установленного образца — это жесткое требование закона, а не кадровая формальность. Своевременное и качественное обучение ответственных лиц снимает с директора риски персональных штрафов и обеспечивает реальную, а не бумажную защиту бизнеса от комплаенс-рисков. >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<< 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12

📌 3 СЕНТЯБРЯ мы проводим обучение в формате ВЕБИНАРА ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ 🔥 1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ? Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности. 2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства. 3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ. >> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР <<

📌 Ежегодный пересмотр критериев оценки риска: ловушка устаревших шаблонов Одно из самых частых замечаний при проверках субъектов МСП касается содержания Правил внутреннего контроля. Многие компании допускают фатальную ошибку: один раз разрабатывают, утверждают его и забывают о нем на несколько лет.  Методические рекомендации Росфинмониторинга прямо указывают на необходимость регулярной, как минимум ежегодной, актуализации критериев оценки риска. Мир финансового мошенничества меняется стремительно. Если в ваших Правилах до сих пор не отражены риски, связанные с операциями через маркетплейсы, расчетами с самозанятыми или использованием цифровых финансовых активов, документ считается не соответствующим реальности. При проверке инспектор первым делом смотрит на дату последней редакции ПВК и проверяет, точно ли она соответствует последним изменениям законодательства о ПОД/ФТ. Если она старая, это автоматический красный флаг. Надзорный орган исходит из того, что компания не отслеживает новые типологии отмывания доходов и не адаптирует под них свои контрольные процедуры. Формальное наличие документа не освобождает от ответственности за его неактуальность. Правила внутреннего контроля — это динамичный рабочий инструмент, а не статичный устав. Их разработка и регулярная актуализация силами профильных экспертов гарантирует, что документ выдержит внимательную проверку. Внешние специалисты отслеживают все новеллы законодательства и своевременно вносят необходимые изменения в ваши локальные акты, закрывая эту уязвимость до того, как на нее обратит внимание регулятор. >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

📌 Нулевая терпимость к формализму: почему предупреждение — это не повод расслабляться Анализ правоприменительной практики показывает, что значительная часть назначенных наказаний за нарушения в сфере ПОД/ФТ составляет предупреждение. Многие руководители и ответственные лица воспринимают эту меру как легкий испуг и формальность: мол, проверили, сделали замечание, и на этом все закончилось. Это опасное заблуждение. Предупреждение выносится за выявленные нарушения обязательных требований, например, за отсутствие актуальных Правил внутреннего контроля. Факт вынесения предупреждения фиксируется в истории компании и конкретного должностного лица. С точки зрения надзорного органа, предупреждение — это шанс для бизнеса исправиться. Если в течение года после этого проводится повторная проверка и выявляются аналогичные нарушения, ситуация кардинально меняется. Повторное нарушение расценивается как злостное неисполнение обязанностей. В этом случае инспектор с высокой долей вероятности применит максимальные санкции: крупные штрафы на юридическое и должностное лицо, а в ряде случаев — административную приостановку деятельности. Получение предупреждения должно стать для компании сигналом к немедленным системным изменениям. Это прямой повод провести независимый аудит текущих Правил внутреннего контроля и привести их в полное соответствие с требованиями. Кроме того, это веская причина организовать внеочередное обучение ответственных сотрудников, чтобы исключить повторение одних и тех же ошибок в будущем. Профилактика всегда обходится дешевле, чем оспаривание крупных штрафов. >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

🚨 142 из 142 проверок Росфинмониторинга в 2025 году выявили нарушения. И 135 из них пришлись на малый и средний бизнес! Штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ достигают 400 000 ₽, а деятельность могут приостановить на 60 суток. Мы в точно знаем, как избежать подобных штрафов и с легкостью пройти проверки надзорных органов. 🎓 Приглашаем на наш бесплатный экспертный вебинар для субъектов 115-ФЗ, на котором мы разберем: ✅ как подготовить ПВК; ✅ как пройти проверку без нервов, штрафов и остановки бизнеса; ✅ за что должен отвечать СДЛ. 📅 20 августа 10:00 (МСК) >>РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР<<

Выбираете, в какую тему погрузиться? Мы тоже! 🤔 С одной стороны — проверки надзорных органов. Штрафы до 400 000 ₽, риск приостановки деятельности и стресс для всего бизнеса. Нужен четкий план защиты и понимание, как вести себя с инспекторами. С другой — профессия СДЛ. Это фундамент: как выстроить систему ПОД/ФТ с нуля, не нарушить 115-ФЗ и защитить себя от личной ответственности. Обе темы критически важны, понимаем. Но что актуальнее прямо сейчас? Ваш выбор определит новую тему вебинара👇🏼 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<