ПОД/ФТ/115 ФЗ - сопровождение ювелиров и риэлторов

Разбор типовых нарушений по 115-ФЗ: сроки направления ФЭС и риск приостановления деятельности Нарушение сроков направления сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю (ФЭС), или направление недостоверных сведений стабильно входит в топ причин применения санкций. В 2025 году из 812 выявленных нарушений подавляющая часть связана именно с процедурами обязательного контроля и оценкой подозрительных операций. Санкция за данное нарушение предусмотрена ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей штраф составляет от 200 000 до 400 000 рублей. Ключевой риск: альтернативным наказанием является административное приостановление деятельности на срок до 60 суток. Для большинства компаний двухмесячная остановка операционной деятельности означает критические убытки и разрыв хозяйственных связей. Надзор при проверке анализирует не только факт отправки ФЭС, но и глубину анализа экономической сути операции, наличие в досье клиента всех подтверждающих документов и обоснованность принятия решения о неизъятии операции. Формальный подход сотрудника к заполнению ФЭС без реального анализа рисков перекладывает всю ответственность на компанию. Автоматизация контроля сроков и качества заполнения ФЭС критически важна для безопасности вашего бизнеса. >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Желтый индикатор в Личном кабинете Росфинмониторинга: реакция надзора и прямые финансовые последствия 📈 💭 Вопрос от подписчика: «Пришло уведомление в Личный кабинет о неполном пакете документов по клиенту. Меня оштрафуют?»  Могут, так как неполный пакет документов является основанием для штрафа. Личный кабинет Росфинмониторинга — это не справочный портал, а основной инструмент контроля. В 2025 году 94% подконтрольных субъектов использовали его, и регулятор подтверждает его высокую результативность. Желтый индикатор, сообщение о недостающих документах или требование разъяснений — это прямой предвестник документарной проверки.  В 2025 году проведено 768 контрольных мероприятий без взаимодействия (дистанционно), основанных исключительно на автоматизированном анализе данных. Игнорирование запроса уполномоченного органа или нарушение сроков ответа влечет ответственность по ст. 15.27 КоАП РФ: штраф для должностных лиц от 30 000 до 50 000 рублей, для юридических лиц и ИП — от 300 000 до 500 000 рублей.  👀 Регулятор фиксирует не только факт ответа, но и качество приложенных подтверждающих документов. Системный мониторинг уведомлений в Личном кабинете и оперативная подготовка юридически выверенных ответов являются критическим элементом защиты бизнеса от административного преследования. >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

🚨 142 из 142 проверок Росфинмониторинга в 2025 году выявили нарушения. И 135 из них пришлись на малый и средний бизнес! Штрафы по ст. 15.27 КоАП РФ достигают 400 000 ₽, а деятельность могут приостановить на 60 суток. Мы в точно знаем, как избежать подобных штрафов и с легкостью пройти проверки надзорных органов. 🎓 Приглашаем на наш экспертный вебинар для субъектов 115-ФЗ, на котором мы разберем: ✅ как подготовить ПВК; ✅ как пройти проверку без нервов, штрафов и остановки бизнеса; ✅ за что должен отвечать СДЛ. 📅 23 июля 10:00 (МСК) >> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР <<

142 из 142 проверок в 2025 году выявили нарушения: что именно ищет надзор у субъектов МСП 👀 Согласно открытой статистике Росфинмониторинга за 2025 год, нарушения обязательных требований были выявлены у 142 контролируемых лиц из 142 проверенных с взаимодействием. Из них 135 проверок пришлись на субъекты малого и среднего предпринимательства (МСП). Всего зафиксировано 812 нарушений, 780 из которых допущены субъектами МСП.  Регулятор прямо указывает на высокую результативность SupTech-контроля*: дистанционный анализ предшествует каждому выезду. Типовые триггеры для назначения проверки: устаревшие правила внутреннего контроля (ПВК), нарушение сроков направления сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю (ФЭС), и неполная идентификация клиента.  Важно помнить: по ст. 15.27 КоАП РФ индивидуальные предприниматели несут административную ответственность наравне с юридическими лицами. Штраф за непредставление или представление недостоверных сведений по обязательному контролю составляет от 200 000 до 400 000 рублей для юрлиц и ИП, с возможным административным приостановлением деятельности на срок до 60 суток. В 2025 году было направлено 144 запроса об истребовании документов. Ожидание проверки без предварительного аудита собственных процедур идентификации и актуализации ПВК создает неоправданный правовой риск. *SupTech (Supervisory Technology) — это применение регулятором алгоритмов искусственного интеллекта и больших данных для автоматизированного контроля соблюдения 115-ФЗ. Система непрерывно анализирует потоки операций и мгновенно фиксирует аномалии, формируя дистанционные запросы и индикаторы риска в Личном кабинете.  >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

🚨 23 ИЮЛЯ | Бесплатный вебинар для всех субъектов 115-ФЗ 🚨 В видео мы сказали главное: на проверках не оценивают ваши старания, там считают сроки, документы и доказательства. Если вы хотите быть готовы к запросам регулятора на 100% и спать спокойно, этот эфир для вас. 📌 На вебинаре будет разобраны самые волнующие темы: • актуальные требования 2026 года: что изменилось в 115-ФЗ и на что теперь в первую очередь смотрят проверяющие; • разбор типовых ошибок в ПВК, которые чаще всего приводят к штрафам; • как правильно выстроить процесс обучения и инструктажей сотрудников, чтобы к документам не было ни одного вопроса; • нюансы работы с личным кабинетом; • практические шаги: как выстроить систему, чтобы минимизировать риски блокировок и претензий. Ваша персональная ссылка на регистрацию уже готова👇 >> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР <<

❗️Мошеннические письма от имени Росфинмониторинга ❗️ Будьте внимательны В последнее время фиксируется рост мошеннических схем с использованием имени Росфинмониторинга. Злоумышленники рассылают письма, которые внешне выглядят как официальные уведомления. 📌 Чаще всего встречается: • сообщения о «выявленных нарушениях». • требования пройти проверку или направить документы. • QR-коды для «получения материалов» или «оплаты штрафа». 🚨Важно понимать🚨 Росфинмониторинг не использует QR-коды в официальных уведомлениях. Росфинмониторинг не требует оплат или предоставления данных по электронной почте. Любые подобные требования — признак мошенничества. 📌 Что делать, а точнее НЕ ДЕЛАТЬ: • не переходить по ссылкам. • не открывать вложения. • не сканировать QR-коды. • не передавать персональные и иные данные. 📣 В подобных ситуациях проверка информации является обязательной мерой безопасности. >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

📌 УЖЕ ЗАВТРА, 9 ИЮЛЯ бесплатный вебинар по антиотмывочному законодательству для ювелиров и риелторов 💍 🏠 Если вы работаете на рынке ДМДК или оказываете услуги в сфере недвижимости, требования 115-ФЗ касаются вас напрямую❗️ 📌 На вебинаре разберём: • обязанности ювелирных организаций и риелторов как субъектов 115-ФЗ; • типовые ошибки в ПВК и внутреннем контроле; • порядок обучения сотрудников и проведения инструктажей; • актуальные изменения законодательства 2026 года; • как минимизировать риски штрафов и претензий. 📅 Дата: 9 июля 🕒 Формат: онлайн ✏️ Регистрация по ссылке на вебинар обязательна ⬇️ >> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР <<

📌 3 сигнала того, что ваша система ПОД/ФТ устарела, пока вы ждете плановую проверку❗️ Законодательство в сфере противодействия легализации доходов меняется с высокой динамикой. Центральный банк и Росфинмониторинг регулярно выпускают новые методические рекомендации, обзоры практики и указания. Для директора или штатного комплаенс-специалиста физически невозможно отслеживать каждый документ, из-за чего компании часто обнаруживают свое отставание от требований регулятора уже по факту состоявшейся проверки. Есть три явных сигнала, что ваша система внутреннего контроля устарела и требует немедленного обновления. 1️⃣ Первый сигнал: вы идентифицируете клиентов и бенефициарных владельцев по старым анкетам. Регулятор ужесточил требования к сбору сведений о конечных выгодоприобретателях. Если вы не запрашиваете у клиентов учредительные документы ежегодно и не используете новые подходы к верификации цепочек владения, вы нарушаете актуальные стандарты должной осмотрительности. 2️⃣ Второй сигнал: критерии оценки риска клиентов не пересматривались более двух лет. Внутренние акты должны отражать новые типологии отмывания денег, которые фиксирует Росфинмониторинг. Если вы до сих пор относите клиентов к группам риска по устаревшим параметрам, ваша система оценки не работает. 3️⃣ Третий сигнал: сотрудники не обучены реагировать на новые сценарии. Мир ПОД/ФТ не стоит на месте, и попытка угнаться за изменениями силами одного штатного сотрудника часто заканчивается пропуском критически важных новелл.  Абонентское обслуживание в этой сфере работает как система раннего предупреждения. Внешние эксперты не только отслеживают все новые письма и указания регуляторов, но и самостоятельно переводят их на язык конкретных бизнес-процессов вашей компании. Они своевременно вносят изменения в Правила внутреннего контроля, организуют необходимое обучение персонала и гарантируют, что ваша система финансового мониторинга всегда соответствует последним требованиям закона. >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

📌 9 ИЮЛЯ мы проводим бесплатное обучение в формате ВЕБИНАРА ПО ПОД/ФТ/ФРОМУ 🔥 1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ? Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности. 2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства. 3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ, юрист в области международного права, с академической степенью в области гражданского, административного, финансового права >> РЕГИСТРАЦИЯ НА ВЕБИНАР <<

📌 Мы регулярно проводим бесплатное обучение в формате вебинара по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ 🔥 1️⃣ ЧТО ВЫ ПОЛУЧИТЕ ПО ИТОГУ ВЕБИНАРА ? Вы получаете свидетельство утверждённого образца на бланке строгой отчетности. 2️⃣ КОМУ ПОДХОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наша компания занимается обучением ответственных лиц от организаций, являющихся субъектами антиотмывочного законодательства. 3️⃣ КТО ПРОВОДИТ ОБУЧЕНИЕ? Наталья - руководитель юридического отдела, специалист по ПОД/ФТ, юрист в области международного права, с академической степенью в области гражданского, административного, финансового права 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12

51625671986

98891044275

📌 Почему Росфинмониторинг штрафует за формально составленные Правила внутреннего контроля? На проверках вскрывается типичная ситуация: компания скачала готовый шаблон из интернета или скопировала его у коллег несколько лет назад. На первый взгляд документ есть, он подписан и лежит на полке. Но при детальном разборе выясняется, что описанные в нем процедуры не соответствуют реальной деятельности и не актуализированы под последние методические рекомендации Центрального банка. 🚨 Для проверяющих это прямой сигнал: система ПОД/ФТ в компании существует только на бумаге. За таким подходом следуют серьезные штрафы как на юридическое, так и на должностное лицо. Правила внутреннего контроля — это не статичный документ, который можно один раз утвердить и забыть. Это живой регламент, который должен развиваться вместе с бизнесом и при выходе новых указаний регулятора ПВК требуют немедленной корректировки.  Именно поэтому документ должен не просто формально закрывать требования закона, а реально работать как инструмент минимизации рисков. Если вы не уверены, что ваши текущие Правила соответствуют последним изменениям в законодательстве и отражают реальную деятельность компании, это повод провести их независимый аудит и привести в соответствие с актуальными требованиями регуляторов. 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Топ-5 документов, которые ЦБ и Росфинмониторинг запрашивают при дистанционных проверках в этом году. Дистанционные проверки все чаще встречаются в последнее время. Для бизнеса это означает, что запрос может прийти неожиданно, а на подготовку ответов часто дается всего несколько рабочих дней. Анализ последних требований регуляторов показывает, что чаще всего при таких проверках запрашивают пять категорий документов. ✅ Детализация и экономическое обоснование конкретных подозрительных операций. От компании требуют предоставить договоры, акты, счета-фактуры и пояснения, раскрывающие деловую цель сделок. ✅ Журналы учета операций и внутренних расследований. Проверяющие смотрят, как компания фиксировала факты выявления подозрительной деятельности и какие решения принимала. ✅ Анкеты и идентификационные документы клиентов. Особое внимание уделяется полноте сбора сведений о бенефициарных владельцах и актуальности предоставленных данных. ✅ Приказы о назначении ответственных лиц и документы, подтверждающие их квалификацию, включая свидетельства об обучении. ✅ Актуальная редакция Правил внутреннего контроля с отметкой об утверждении и журналы ознакомления сотрудников с документом. ❗️Сбор такого пакета в сжатые сроки требует безупречной систематизации данных. Если в компании нет выстроенного процесса хранения и быстрого поиска информации, ответ на запрос превращается в стресс и повышает риск случайных ошибок.  Именно для таких случаев существует практика абонентского сопровождения. Когда компания находится на внешнем обслуживании, все процессы сбора, хранения и актуализации документов по ПОД/ФТ уже выстроены. Эксперты ведут регулярный учет, помогают готовить обоснования по сделкам и оперативно формируют корректные ответы на запросы регуляторов. Это позволяет бизнесу не тратить ресурсы на авральную подготовку бумаг и проходить дистанционные проверки без штрафов и блокировок. 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Что делать бизнесу после проверки по ПОД/ФТ/ФРОМУ? Существует два сценария: 1️⃣ По результатам проверки выписывается акт о выявленных нарушениях и предписание об их устранении ❌ В предписании перечислены нарушения, указаны сроки и требование о предоставлении сведений об устранении нарушений. Что нужно сделать: ✔️ провести обучение специальному должностному лицу и ответственным лицам по требования Антиотмывочного законодательства: ✔️ создать приказ о проведении обучения ответственных лиц; ✔️ зафиксировать  прохождения инструктажа в журнале учета прохождения обучения; ✔️ устранить нарушения; ✔️ представить в надзорный орган сведения об устранении нарушения (приказы, журналы, отчеты, и т.д.) ❗️ Важно: сведения об устранении нарушения направить не позднее даты, указанной в предписании. 2️⃣ Проверка прошла успешно ✅ У вас организована и осуществляется система внутреннего контроля. Продолжайте в том же духе! 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Нужно ли регистрировать ПВК и куда их загружать? Регистрировать правила внутреннего контроля НЕ ТРЕБУЕТСЯ. ❗️ Однако ювелирам и агентствам недвижимости необходимо загружать документ в личном кабинете сайта Росфинмониторинга. Факт подгрузки документа фиксируется в системе и является основание для изменения уровня риск-оценки ЮЛ или ИП. 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

115-ФЗ: как понять, что вас это касается? В систему ПОД/ФТ/ФРОМУ входят в том числе организации осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые указаны в статье 5 Федерального Закона 115-ФЗ. К ним относятся: • банки и некридитные финансовые организации; • лизинг и факторинг; • ювелиры и риелторы; • игорный бизнес; • операторы платежей и связи; • юристы, бухгалтера, нотариусы. Простой тест: если вы занимаетесь одним из этих видов деятельности, то 115-ФЗ - это точно про вас! 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Когда должны быть разработаны ПВК ювелирами, ломбардами и агентствами недвижимости❓ Разработать правила внутреннего контроля нужно в течение 30 календарных дней с момента: ✅ регистрации ЮЛ или ИП; регистрации ✅ соответствующего нового ОКВЭДа. ❗️ В дополнение: • для ювелиров — до первой сделки; • для агентств недвижимости — до первой сделки, НО ПВК необходимы уже при регистрации личного кабинета Росфинмониторинга; • для ломбардов — требуются при включении в реестр Банка России. Оформляйте все документы во время, чтобы избежать штрафов ⏰ 📍 «ФИНКОНСАЛТ» 8-800-550-39-12 >>ЗАДАТЬ ВОПРОС МЕНЕДЖЕРУ<<

Что такое ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ❓ Начнем с расшифровки: ПВК - это правила внутреннего контроля. Это документ, который в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ регламентирует в организации или у индивидуального предпринимателя: • обязанности и порядок действий сотрудников организации, руководителя/индивидуального предпринимателя; • сроки выполнения обязанностей и ответственных лиц. ПВК разрабатываются на бумажном носителе и вступают в силу с момента подписания. Если документ разработан в электронном виде, то подписываетя он электронной подписью руководителя. 📍 «ФИНКОНСАЛТ», Калининград, пл. Победы 10, 7 этаж, 719 офис 📞 8-800-550-39-12 8-931-603-91-15 ВК | Instagram | YouTube