Ипотека в России. Новости и аналитика

📌 Основные итоги прошедшей недели (3-10 июля) по версии Русипотеки ▶️ЦБ опубликовал информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за май 2026 года. Регулятор отмечает, что в мае сохранились невысокие темпы прироста ипотечного портфеля ▶️Росреестр прокомментировал обзор Верховного суда РФ по оспариванию сделок с жильем. В документе, в частности, даны четкие разъяснения, при каких условиях жилье можно вернуть продавцу Льготные программы ▶️Правительство направит дополнительно свыше 3 млрд рублей на поддержку промышленной ипотеки. Такое распоряжение подписал премьер-министр Михаил Мишустин Законодательство ▶️Владимир Путин подписал закон о новом инструменте накопления средств на покупку жилья – договоре жилищных сбережений (ДЖС). Он вступит в силу с 1 января 2027 года ▶️Владимир Путин подписал закон об ипотечных каникулах на срок до полутора лет для семей при рождении второго или последующего ребенка. Закон вступит в силу с 1 сентября 2026 года ▶️ГД приняла в I чтении законопроект о выплатах на приобретение жилья или погашение ипотеки вдовам (вдовцам) участников СВО из числа детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, не получивших при жизни жилого помещения ▶️КПРФ разработала законопроект, согласно которому предлагается расширить перечень лиц, имеющих право на выплату на погашения по ипотеке (в размере 450 тыс. рублей), дополнив его теми, у кого в период с 1 января 2019 года родился второй ребенок ▶️Власти могут запретить повышать цену на жилье при его покупке в рассрочку. Соответствующее положение хотят включить в законопроект о регулировании рассрочки на жилье, сообщил зампред ЦБ Михаил Мамута Банки ▶️Абсолют Банк внес изменения в условия по ипотечным программам. Так, например, предельный возраст заемщика/ов на момент полного погашения кредита увеличен до 70 лет вне зависимости от пола ▶️МКБ снизил минимальный первый взнос по программам «Семейная ипотека» и «Дальневосточная и арктическая ипотека» до 20,01% ▶️ПСБ снизил ставки по программам «Вторичный рынок», «Рефинансирование на первичном/вторичном рынках» и «Военная ипотека. Вторичный рынок/новостройка» ▶️Банк «Санкт-Петербург» запустил программу «Семейная ипотека: рефинансирование кредита стороннего банка» ▶️Банк Уралсиб запустил программу «Рефинансирование. Комбоипотека» Профильные мероприятия ▶️13 августа – форум «СтройТех’26 Точки роста: инструменты и решения. Технологический переход в строительстве» ▶️25 сентября – XVII Всероссийская конференция «Российский строительный комплекс» ▶️19-23 октября – Международный жилищный конгресс #ИтогиНедели @rusipoteka Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат 📲 Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (3-10 июля) 📷 Срочное погашение: высокие ставки укоротили ипотеку россиян – Известия Средний срок ипотеки упал до минимума с 2022 года – 23,5 года. Еще в начале года он составлял 28,5 года. Причина – в изменении структуры рынка. После введения правила «один льготный кредит одной семье» выдача по госпрограмме просела, уступив рыночным предложениям. Их доля сейчас составляет 45% – это максимум за два года. При этом длинная ипотека все меньше помогает заемщику осилить заем. 📷 Нечастный случай: в РФ готовят запрет на завышение цен при покупке квартир в рассрочку – Известия Власти могут запретить повышать цену на жилье при его покупке в рассрочку. Такую меру хотят добавить в законопроект о регулировании этого рынка. Сейчас подобная практика распространена среди застройщиков: разница в стоимости квартиры при оплате сразу и в рассрочку может достигать 15–20%. 📷 Цифровой дефект: в России выросло число оспариваний онлайн-сделок с недвижимостью – Известия За пять лет доля оспариваемых цифровых сделок выросла почти вдвое. В 2025 году под сомнение попадала уже каждая пятая из них. 📷 Ипотека созрела – Коммерсантъ В июне выдача ипотеки выросли почти в полтора раза, намного быстрее, чем по остальным сегментам розничного кредитования. Отчасти рост был простимулирован ожиданием ужесточений правил семейной ипотеки. Но активизировалось и кредитование на рыночных условиях. 📷 Жизнь без оглядки на стоимость – Коммерсантъ Как рынок ипотечного страхования жизни переходит от цены к качеству. 📷 Хватит ли запаса прочности? Доля «плохих» кредитов в банковской системе России превысила 10% – NBJ Доля проблемных активов в совокупных активах российской банковской системы четвертый месяц подряд превышает критический уровень в 10%, что по методологии МВФ является одним из главных признаков кризиса. 📷 Под ударом: почему Минфин меняет правила игры в льготной ипотеке – NBJ Минфин рассчитывает к 2030 году сократить долю льготных программ в выдаче жилищных кредитов до 25–30% – сейчас на них приходится около 90% ипотеки на новостройки. Что это значит для рынка, ставок по рыночной ипотеке и обычных заёмщиков? 📷 Спрос на семейную ипотеку в середине июня вернулся к пикам января – РБК Новости об планах ужесточения условий семейной ипотеки с 1 июля спровоцировали рост числа заявок на нее – на третьей неделе июня поток обращений достиг максимума с января. Эксперты пока не верят в ажиотажный спрос. 📷 Брать или не брать: стоит ли покупать квартиру прямо сейчас – Ведомости Рынок жилой недвижимости в России продолжает летний сезон 2026 года в состоянии неопределенности. Насколько текущая конъюнктура рынка недвижимости благоприятна для приобретения жилья? 📷 Кредитный занавес опускается: банки с июля ужесточают правила выдачи займов – МК С 1 июля начинается новый этап ужесточения кредитной политики. Банки меняют подход к оценке доходов заемщиков. Одновременно ЦБ ограничивает долю рискованных кредитов. К чему приведет массовое ограничение доступа к кредитам? 📷 Почти 750 млн отсудили люди у застройщиков в 2025 году – Московская перспектива Роспотребнадзор подбил итоги за 2025 год: оказалось, что граждане стали все чаще отстаивать свои права по вопросам долевого строительства. 📷 Строители частных домов берут мил­лионы и исчезают: раскрываем, как это работает и сколько таких дел – Т-Ж Рынок ИЖС долгое время был серой зоной, и только с 2025 года власти разрешили использовать безопасные эскроу-счета, как и в «большом» долевом строительстве. К этому времени скопились дела тысяч обманутых семей – они платят ипотеки, сидят без домов и тонут в судебных разбирательствах. 📷 Ценовой разрыв: почему новостройки стоят дороже вторичного жилья – Эконс Разница в ценах между новостройками и вторичным жильем в России зависит не только от макроэкономических факторов, но и от устройства самого рынка: уровня конкуренции среди застройщиков и банков, а также льготных ипотечных программ. #пресса #недвижимость #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

😀 После благополучного разрешения судебного дела с участием известной певицы активность Госдумы в вопросе регулирования риэлторской деятельности снизилась, рассказала президент Российской гильдии риэлторов (РГР) Ирина Зырянова. По ее словам, РГР поставила перед собой задачу – «вернуть прежний темп, чтобы этот давно назревший вопрос наконец был закрыт». #ргр #риелторы #законодательство @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

❗️ В краткосрочной перспективе сокращение льготных программ может привести к повышению ставок по рыночной ипотеке. Таким мнением поделился доктор экономических наук, профессор Финансового университета при Правительстве РФ Сергей Толкачев. По его словам, когда государство активно субсидирует ставки через льготные программы, это снижает общую среднюю стоимость ипотечного кредитования. Уменьшение доли таких программ означает, что на рынке будет меньше «дешевых» кредитов. Банки будут вынуждены повышать ставки по своим рыночным программам, чтобы сохранить маржинальность и компенсировать отсутствие госсубсидий. Также для тех, кто раньше пользовался льготной ипотекой, но теперь не сможет по ней получить кредит, рыночная ипотека станет единственным или основным вариантом. Это может привести к увеличению спроса на рыночные кредиты, что, в свою очередь, также способствует росту ставок, если предложение не будет успевать за спросом. #ипотека #ставки #мнение @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

💰 В июне на первичном рынке жилья в городах РФ с населением более 500 тыс. человек медианная стоимость «квадрата» не изменилась и составила 178 тыс. рублей. Квартиры в уже введенных домах, которые продолжают продавать девелоперы, оставались доступнее строящихся проектов. В июне медианная стоимость квадратного метра в таких новостройках в среднем составила 175 тыс. рублей, что на 1,5% ниже, чем в еще возводимых домах. Это следует из анализа данных Поиска Яндекса по квартирам, который проведен с помощью ИИ-агента «Исследовать» от Алисы AI. Городами, где зафиксировано наибольшее снижение стоимости 1 кв. м в строящихся квартирах, стали: ⚫️Ставрополь (-5,8%, до 113 тыс. руб.) ⚫️Волгоград (-4,3%, до 128 тыс.) ⚫️Казань (-2,1%, до 255 тыс.) 🏡 При этом объем предложения строящегося жилья увеличился на 9,1%, количество лотов от девелоперов в уже сданных проектах также выросло на 6,6% за месяц. #цены #новостройки #первичка @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

❗️ «Ипотечный бумеранг #365». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки. В новом выпуске: ▪️Эльвира Набиуллина, – глава ЦБ РФ ▪️Ильдар Хусаинов, – директор компании «Этажи» ▪️Михаил Задорнов, – экономист, экс-министр финансов и экс-глава банка «Открытие» ▪️Дмитрий Алексеев, – управляющий директор направления первичной недвижимости «Авито Недвижимости» ▪️Жанна Смирнова, – директор по макроэкономическому анализу Банка ДОМ РФ ▪️Кирилл Холопик, – руководитель Единого ресурса застройщиков (ЕРЗ) ▪️Михаил Хорьков, – руководитель комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов (РГУД) ▪️Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость» ▪️Сергей Разуваев, – директор консалтингового агентства GMK ▪️Дмитрий Щегельский, – президент Национальной палаты недвижимости, гендиректор АН «Бенуа» #ИпотечныйБумеранг #мнение @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

❗️ По итогам 2026 года НКР ожидает сокращения количества сделок на первичном рынке РФ не более чем на 6% по сравнению с 2025 годом, при этом цены на недвижимость вырастут на 12-15% в среднем по стране. Учитывая перенос срока сокращения программы семейной ипотеки (на октябрь 2026 года), НКР ожидает смещения спроса с сезонного максимума в четвертом квартале на второй-третий кварталы 2026 года. #первичка #недвижимость #мнение @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

❗️ Рейтинговое агентство НКР и ЕРЗ подготовили исследование финансового состояния застройщиков жилья России за 2025 год. Основные выводы: ▪️Ведущие девелоперы по-прежнему сохраняют высокую активность: выручка и операционная прибыль компаний растут двузначными темпами, а средняя операционная рентабельность держится около 25%. ▪️Долговая нагрузка растёт быстрее продаж жилья, но пока остаётся в контролируемом компаниями диапазоне, её неравномерность для отдельных участников рынка во многом отражает цикличность ввода и раскрытия эскроу-счетов, а не системное падение кредитоспособности. ▪️Высокая ключевая ставка продолжает оказывать давление на качество обслуживания долга девелоперов: среднее отношение операционной прибыли до вычета амортизации основных средств и нематериальных активов (OIBDA) к процентам снизилось до примерно 2,3, что говорит об уменьшившемся запасе прочности, но пока сектор в целом остаётся в зоне «умеренно комфортного» обслуживания долга при средней достаточности капитала 17%. ▪️Средний коэффициент абсолютной ликвидности около 22% показывает наличие у сектора заметного, но не избыточного денежного запаса для обслуживания краткосрочных обязательств. ▪️Признаков затоваривания пока не видно, несмотря на рост нераспроданных жилых площадей. ▪️При базовом сценарии плавного снижения ключевой ставки финансовое состояние крупных застройщиков в 2026 году останется в целом устойчивым: маржа и обслуживание долга сохранятся, а долговая нагрузка начнёт постепенно сокращаться вслед за раскрытием эскроу-счетов. ▪️Факторами риска остаются небольшие и региональные девелоперы с высокой долговой нагрузкой и слабой ликвидностью, в этом сегменте по‑прежнему вероятны локальные дефолты и заморозка проектов. #исследование #застройщики @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

🗓 Средний срок новых жилищных кредитов, по данным ЦБ, сократился до 23,5 года – минимального уровня с 2022 года. Еще в январе показатель был 28,5 года. Причина – в снижении доли льготной ипотеки в выдачах. Сейчас по рыночным ставкам выдается 45% новых жилищных кредитов – это максимум за последние 2 года. #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

🏦 Пространства для снижения ключевой ставки стало меньше, а проинфляционные риски преобладают на среднесрочном горизонте, следует из комментария ЦБ по денежно-кредитным условиям. #цбрф #ключеваяставка @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

🏡 В Тульской области этим летом запустят региональную ипотечную программу. Программа будет доступна для: 〰️сотрудников оборонных предприятий, 〰️работников здравоохранения, 〰️работников образования, 〰️молодых ученых и госслужащих. Размер кредита составит до 5 млн рублей. Ставку планируется установить в размере «ключевая ставка ЦБ минус 2%», сообщила председатель регионального Фонда ипотечного кредитования Евгения Замятина. Ставку для молодых родителей до 28 лет, попадающих под перечисленные критерии, готовы снизить еще на 1%. #ВРегионах #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

🏡 Аналитики Домклик изучили ипотечные сделки Сбербанка за последние 3 года и актуальное предложение на рынке загородной недвижимости и выявили, какие дома выбирают россияне. ▪️Деревянные дома стали лидерами, их доля в ипотечных сделках с загородной недвижимостью составляет 33,4%. Это объекты из бревен, бруса, каркасные, из SIP- и CLT-панелей. ▪️Кирпичные дома заняли второе место по распространенности с долей 32,5%. ▪️Блочные (пено- и газоблоки, арболит) оказались на третьем месте с долей 31,1%. ▪️Железобетонные – доля их составила только 2,9%. Предложение менее сбалансированно: чаще продаются кирпичные дома – доля 47%, второе место у деревянных домов – 29,3%, далее следуют блочные – 22,1% и железобетонные – 1,3%. 🏡 При этом среди готовой недвижимости чаще встречаются деревянные – 38,3%. В ИЖС лидируют блочные дома – на них приходится 36,1% выданных ипотек. #загородка #ижс #ипотека @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

💵 Срок накопления на первоначальный взнос при покупке «однушки» на вторичном рынке сократился. В среднем для первого взноса при покупке однокомнатной квартиры на вторичном рынке крупных городов РФ, по данным Циан, потребуется 13 среднегородских зарплат, в 2022 году для этого было необходимо в среднем 16 зарплат. Аналитики объясняют динамику опережающим ростом доходов населения. Но из-за высоких ипотечных ставок покупка квартиры в кредит остается менее доступной, чем несколько лет назад. Города, в которых наиболее сложно накопить на первоначальный взнос: ⚫️Сочи – нужно 29 зарплат ⚫️Санкт-Петербург – 20 зарплат ⚫️Москва – 19 зарплат Проще всего накопить на первый взнос жителям Новокузнецка, Липецка и Кемерова – потребуется 9-10 зарплат. #вторичка #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

📊 Доля отказов по всем заявкам на розничные кредиты (потребкредиты, pos-кредиты, кредитные карты, автокредиты и ипотека) в июне 2026 года, по данным НБКИ, составила 77,8%, увеличившись за месяц на 2,7 п.п. (в мае – 75,1%). При этом доля отказов в июне выросла после четырех месяцев непрерывного снижения. В то же время по сравнению с аналогичным периодом прошлого года доля отказов практически не изменилась (-0,2 п.п.) (в июне 2025 года – 78,0%). Наибольшие доли отказов по всем заявкам на розничные кредиты в регионах РФ (среди 30 регионов-лидеров по заявкам на розничные кредиты) отмечены: 🛑в Забайкальском крае (80,1%) 🛑в Кемеровской области (80,0%) 🛑в Оренбургской области (79,3%) Наименьшие доли отказов – в Нижегородской области (74,0%). #кредиты #отказыбанков @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

🟣 Банк Уралсиб запустил программу «Рефинансирование. Комбоипотека» Программа позволяет рефинансировать как ипотечный комбокредит (кредит по льготной и рыночной программам – если лимита кредитования по «Семейной ипотеке» не хватает на покупку), так и рыночный кредит стороннего банка. Новый выдаваемый кредит состоит из льготной и рыночной частей, максимальная совокупная сумма кредита – для Москвы и Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей – 30 млн рублей, для остальных регионов – 15 млн рублей. 📌Рефинансирование комбокредита – можно рефинансировать комбокредит стороннего банка с льготной частью в сумме фактического остатка в пределах 12 млн рублей – для Москвы и Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей, 6 млн – для других регионов, и рыночной частью, превышающей этот лимит и составляющей от 10 до 60% в общей сумме нового кредита. Минимальная сумма кредита – 3 млн для всех регионов. 📌Рефинансирование рыночного кредита – новый кредит можно получить на сумму от 13 млн рублей (в том числе льготная часть 12 млн рублей) для Москвы и Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей, от 6,5 млн рублей (в том числе льготная часть 6 млн рублей) – для других регионов. Рыночная часть – 1–18 млн рублей для Москвы и Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей, 0,5–9 млн рублей для других регионов. Новый кредит выдается на срок от 3 до 30 лет, но не более остатка срока рефинансируемого кредита (при рефинансировании комбокредита на комбокредит). Полная стоимость кредита (ПСК) – 18,198%–26,599%. Ставка льготной части кредита – от 6,00%, рыночной части кредита – от 18,50%. Есть надбавка 1% при отсутствии страхования жизни. Средневзвешенная ставка – от 6,96 до 14,50%. #банки #уралсиб @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

🔹Банк «Санкт-Петербург» запустил программу «Семейная ипотека: рефинансирование кредита стороннего банка» Рефинансирование предоставляется по ставке 6%. При отсутствии страхования жизни и здоровья заемщика/созаемщика предполагается надбавка + 1% к ставке (ПСК – от 16,956% до 21,077%). Размер кредита (не более 80% от рыночной стоимости объекта): 🔴от 500 тыс. до 12 млн рублей – для Москвы и Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленинградской области; 🔴от 500 тыс. до 6 млн рублей – для других регионов. Такой кредит предоставляется на срок до 30 лет. Требования к рефинансируемому кредиту: 🔴не менее 6 месяцев с даты выдачи кредита по первоначальному кредиту; 🔴отсутствие просроченной задолженности и реструктуризации по кредитному договору; Рефинансирование может быть использовано для приобретения квартиры (по договору участия в долевом строительстве по 214-ФЗ в многоквартирном доме или по ДКП у юрлица – первого собственника) или для приобретения жилого дома с участком по ДКП у юрлица. #банки #бспб @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

✨ Сбербанк по итогам января-июня 2026 года нарастил чистую прибыль по РСБУ по сравнению с тем же периодом 2025 года на на 20,4% г/г, до 995,3 млрд рублей, при рентабельности капитала в 23,0%, следует из отчетности банка. 🔜Портфель жилищных кредитов банка в июне вырос на 1,7% за месяц или на 6,8% с начала года, до 13,2 трлн руб. За месяц банк выдал 346 млрд руб. (в мае – 230 млрд) ипотечных кредитов, что является максимальным результатом с декабря 2025 года. Рост был связан с повышенным спросом на льготную ипотеку на фоне ожидаемых изменений. 🔜Портфель потребкредитов за месяц вырос на 1,6% или на 2,6% с начала года (без учета секьюритизации), составив 3,3 трлн руб. В июне объем выдач потребкредитов составил 237 млрд руб. (в мае – 228 млрд). 📈 Розничный кредитный портфель вырос на 1,6% за месяц или на 5,7% с начала года (без учета секьюритизации потребкредитов), и превысил 19,8 трлн руб. В июне Сбербанк выдал 641 млрд руб. кредитов (в мае – 524 млрд). #банки #сбербанк @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

⚠️ Россиян предупредили о схеме с фейковым рефинансированием. Человеку с относительно небольшим и вполне обслуживаемым долгом, ищущему рефинансирование в связи с уменьшением ключевой ставки, предлагают подобрать «более выгодное решение» через посредника, называющего себя кредитным брокером. Заканчиваются истории одинаково: единственное жилье в залоге, долг вырос в разы, а деньги, ради которых все затевалось, в основном осели у посредников и их партнеров. #мошенничество #кредиты #рефинансирование @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

💳 ПСБ снижает ставки по ипотеке С 9 июля ▶️«Вторичный рынок» – от 17,79% ▶️ «Рефинансирование на первичном/вторичном рынках» – от 17,69% ▶️ «Военная ипотека. Вторичный рынок/новостройка» 🟠для зп клиентов – 17,1% 🟠для внешних клиентов – 18,1% Новые условия применяются к заявкам, поступившим с 9 июля 2026 года. #псб #банки @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

🏡 10 июля на выставке «Дома России» пройдёт Первая летняя конференция — спутник «Российского земельного форума». Если вы занимаетесь девелопментом, строительством, инвестициями в землю или развитием проектов ИЖС, эта деловая программа будет особенно полезна. Вместе с ведущими экспертами отрасли обсудим: ▪️ инвестиционные возможности и риски при покупке земельных участков; ▪️ изменения в законодательстве, влияющие на рынок земли; ▪️ комплексное развитие территорий (КРТ) и новые ориентиры для девелоперов; ▪️ как продавать загородные дома по максимальной цене; ▪️ работающие маркетинговые инструменты для привлечения покупателей. Среди спикеров — представители платформы «ЯПРОПЕРТИ — НЕДВИЖИМОСТЬ», ГК «МЕТА», M9 development и другие эксперты рынка. Конференция пройдёт 10 июля с 12:45 до 15:00 в рамках выставки «Дома России».  🎟 Подробная программа и билеты ➡️ ЗДЕСЬ⁠