Ипотека в России. Новости и аналитика

По данным Росстата: ▪️годовая инфляция в июне ускорилась до 6,02% с 5,31% в мае; ▪️в месячном выражении инфляция в июне разогналась до 0,87% после 0,17% в мае, 0,14% в апреле. #инфляция #экономика @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

❗️Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 3 по 10 июля 2026 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З – 70%, сумма – 3 млн рублей. #ставки #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

❗️Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по госпрограммам «Семейная ипотека», «Военная ипотека» и «IT-ипотека» по итогам прошлой недели с 3 по 10 июля 2026 года. Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». #ставки #ипотека #госпрограммы @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

❗️Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по стандартным программам, без учета субсидированных программ, по итогам прошлой недели с 3 по 10 июля 2026 года. При анализе минимальных ставок учитываются акционные предложения. #ставки #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

❗️Мониторинг ставок банков Высшей ипотечной лиги по итогам прошлой недели с 3 по 10 июля 2026 года. Исходные данные: ▪️срок кредита – 15 лет; ▪️объект – квартиры; ▪️сумма кредита – средний размер выданного кредита для приобретения вторичного жилья 3,76 млн руб., первичного жилья – 5,87 млн руб., для рефинансирования – 3 млн руб.; ▪️если в банке программы рефинансирования разделяются на рефинансирование вторичного жилья и на рефинансирование новостроек, то в таблице указана ставка рефинансирования вторичного жилья; ▪️при условии комплексного ипотечного страхования или при присоединении к коллективному договору страхования; ▪️ставки приведены по программам, не требующим оплаты единовременной комиссии за снижение ставки, а также без учета субсидированных программ; ▪️ставки по новостройкам приведены для аккредитованных застройщиков и без учета повышения ставки на период строительства; ▪️клиент «с улицы», не учитываются скидки по акциям; ▪️доходы подтверждены 2-НДФЛ или справкой из СФР (с сайта Госуслуги); ▪️ПВ – 30%. #ставки #ипотека @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

Изменение Ипотечного индекса Русипотеки* за прошедшую неделю с 3 по 10 июля 2026 года ❗️Вторичный рынок: 18,66 (-0,02) ❗️Первичный рынок: 18,60 (без изменений) ❗️Рефинансирование: 18,63 (+0,03) ❗️Целевое залоговое кредитование: 21,16 (без изменений) ❗️Нецелевое залоговое кредитование: 21,71 (без изменений) * - Ипотечный индекс Русипотеки рассчитывается как среднее значение ставок предложения ведущих кредиторов и позволяет оценивать направление и скорость изменения ставок по ипотеке. Первичный рынок без учёта субсидированных и акционных программ. ❗️Изменение ставок ✅ ПСБ - Вторичное жилье с ПВ 30% 18,39 (-0,40) - Рефинансирование 17,79 (-0,40) - Минимальная ставка вторичное жилье 17,79 (-0,40) ✅ Альфа-Банк - Рефинансирование 18,99 (+0,50) - Минимальная ставка вторичное жилье 17,39 (+0,60) - Минимальная ставка новостройки 17,39 (+0,60) #ставки #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

📍Эксперты РИА Новости оценили возможности использования собственных средств для покупки квартиры, подготовив рейтинг регионов по доступности жилья. Лидируют в рейтинге регионов России, где семье с одним ребенком реальнее накопить на новое жилье: 🟠Мурманская область 🟠ХМАО 🟠НАО 🟠ЯНАО 🟠Магаданская область 🟠Чукотский АО Здесь потенциальный срок накопления на квартиру площадью 60 кв. м по текущим ценам, используя для этого весь максимально возможный свободный денежный остаток денежных средств после всех минимально необходимых трат, составляет менее трех лет. Замыкают список Крым и Севастополь, где среднестатистической семье с одним ребенком для накопления на собственную квартиру понадобится не менее 13,5 и 13,1 года соответственно. #недвижимость #жилье @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

🪙 Самая высокая динамика (июль 2026-го к июлю 2025 года) средней стоимости квадратного метра на рынке новостроек среди 16 городов-миллионников, по данным bnMAP pro, зафиксирована: 🟠в Москве (+24,8%) 🟠в Челябинске (+23,5%) 🟠в Санкт-Петербурге (+23,3%) В среднем новостройки в миллионниках за год подорожали на 12,4%, до 233 тыс. руб. за 1 кв. м, а за прошедшие полгода – на 4,4%. #цены #новостройки #недвижимость @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

⬆️ Жилищная покупательная способность маткапитала снизилась по сравнению со своим максимальным значением в 2016 г. на 38%. Несмотря на номинальный рост выплат с 453 026 рублей за второго ребенка до 963 243 рублей за двоих детей к 2026 году (увеличение в 2,1 раза), стоимость жилья за этот же период возросла в 3,4 раза. Таким образом, если в 2016 году маткапитал позволял приобрести 8,4 кв. м, то в 2026 году – лишь 5,2 кв. м, согласно данным Росстата и Социального фонда России. #маткапитал #жилье @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

Тайны секретного кармана. Куда заёмщики прячут подработки? При текущих ставках заёмщики, казалось бы, должны выжимать из анкеты максимум и показывать банку каждый рубль ради одобрения. Но статистика ломает этот стереотип. Коллеги из Сделка.рф поделились эксклюзивной аналитикой за первое полугодие 2026 года, вот что получилось: 🔹 Почти 96% заёмщиков вообще не указывают доп. доход в анкете и показывают банку исключительно официальный оклад. Заявить о дополнительном доходе (фрилансе, аренде или сторонних проектах) решаются лишь 4,5% клиентов. 🔹 Но даже из этих немногих заёмщиков 74% не могут подтвердить дополнительный заработок официальными справками. Самое интересное: 65% этих клиентов берут дорогую базовую (рыночную) ипотеку на объекты с медианным чеком 7 500 000 рублей. Почему так? 1️⃣ Страх отказов. Заёмщики уверены, что если указать неподтверждённую подработку, банк скорее откажет из-за высокой долговой нагрузки (ПДН), чем зачтёт эти деньги в плюс. Проверенный белый оклад выглядит безопаснее. 2️⃣ Регулирование ЦБ. Банки больше не смотрят на доп. доходы «на честном слове». С июля введён дисконт в 10%: от любой неподтвержденной суммы в анкете банк зачтёт только 90%. А обычные выписки по счетам теперь подходят только для зарплаты, пенсии и официальной аренды — фриланс ими больше не доказать. Покупка жилья за 7,5 млн по рыночным ставкам без справок — маркер того, что на рынке полно свободного капитала. Программы и требования меняются, но привычка заёмщиков рассчитывать на заначку, о которой банку знать не обязательно, пока сильнее любых ограничений ЦБ. #СделкаРФ #аналитика #ипотека @sdelkarf_news @rusipoteka

📌 Основные итоги прошедшей недели (3-10 июля) по версии Русипотеки ▶️ЦБ опубликовал информационный бюллетень «Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России» за май 2026 года. Регулятор отмечает, что в мае сохранились невысокие темпы прироста ипотечного портфеля ▶️Росреестр прокомментировал обзор Верховного суда РФ по оспариванию сделок с жильем. В документе, в частности, даны четкие разъяснения, при каких условиях жилье можно вернуть продавцу Льготные программы ▶️Правительство направит дополнительно свыше 3 млрд рублей на поддержку промышленной ипотеки. Такое распоряжение подписал премьер-министр Михаил Мишустин Законодательство ▶️Владимир Путин подписал закон о новом инструменте накопления средств на покупку жилья – договоре жилищных сбережений (ДЖС). Он вступит в силу с 1 января 2027 года ▶️Владимир Путин подписал закон об ипотечных каникулах на срок до полутора лет для семей при рождении второго или последующего ребенка. Закон вступит в силу с 1 сентября 2026 года ▶️ГД приняла в I чтении законопроект о выплатах на приобретение жилья или погашение ипотеки вдовам (вдовцам) участников СВО из числа детей-сирот и детей, оставшихся без попечения родителей, не получивших при жизни жилого помещения ▶️КПРФ разработала законопроект, согласно которому предлагается расширить перечень лиц, имеющих право на выплату на погашения по ипотеке (в размере 450 тыс. рублей), дополнив его теми, у кого в период с 1 января 2019 года родился второй ребенок ▶️Власти могут запретить повышать цену на жилье при его покупке в рассрочку. Соответствующее положение хотят включить в законопроект о регулировании рассрочки на жилье, сообщил зампред ЦБ Михаил Мамута Банки ▶️Абсолют Банк внес изменения в условия по ипотечным программам. Так, например, предельный возраст заемщика/ов на момент полного погашения кредита увеличен до 70 лет вне зависимости от пола ▶️МКБ снизил минимальный первый взнос по программам «Семейная ипотека» и «Дальневосточная и арктическая ипотека» до 20,01% ▶️ПСБ снизил ставки по программам «Вторичный рынок», «Рефинансирование на первичном/вторичном рынках» и «Военная ипотека. Вторичный рынок/новостройка» ▶️Банк «Санкт-Петербург» запустил программу «Семейная ипотека: рефинансирование кредита стороннего банка» ▶️Банк Уралсиб запустил программу «Рефинансирование. Комбоипотека» Профильные мероприятия ▶️13 августа – форум «СтройТех’26 Точки роста: инструменты и решения. Технологический переход в строительстве» ▶️25 сентября – XVII Всероссийская конференция «Российский строительный комплекс» ▶️19-23 октября – Международный жилищный конгресс #ИтогиНедели @rusipoteka Помощь в получении кредитов на бизнес | Ипотечный чат 📲 Русипотека в MAX

📰 Обзор прессы за неделю (3-10 июля) 📷 Срочное погашение: высокие ставки укоротили ипотеку россиян – Известия Средний срок ипотеки упал до минимума с 2022 года – 23,5 года. Еще в начале года он составлял 28,5 года. Причина – в изменении структуры рынка. После введения правила «один льготный кредит одной семье» выдача по госпрограмме просела, уступив рыночным предложениям. Их доля сейчас составляет 45% – это максимум за два года. При этом длинная ипотека все меньше помогает заемщику осилить заем. 📷 Нечастный случай: в РФ готовят запрет на завышение цен при покупке квартир в рассрочку – Известия Власти могут запретить повышать цену на жилье при его покупке в рассрочку. Такую меру хотят добавить в законопроект о регулировании этого рынка. Сейчас подобная практика распространена среди застройщиков: разница в стоимости квартиры при оплате сразу и в рассрочку может достигать 15–20%. 📷 Цифровой дефект: в России выросло число оспариваний онлайн-сделок с недвижимостью – Известия За пять лет доля оспариваемых цифровых сделок выросла почти вдвое. В 2025 году под сомнение попадала уже каждая пятая из них. 📷 Ипотека созрела – Коммерсантъ В июне выдача ипотеки выросли почти в полтора раза, намного быстрее, чем по остальным сегментам розничного кредитования. Отчасти рост был простимулирован ожиданием ужесточений правил семейной ипотеки. Но активизировалось и кредитование на рыночных условиях. 📷 Жизнь без оглядки на стоимость – Коммерсантъ Как рынок ипотечного страхования жизни переходит от цены к качеству. 📷 Хватит ли запаса прочности? Доля «плохих» кредитов в банковской системе России превысила 10% – NBJ Доля проблемных активов в совокупных активах российской банковской системы четвертый месяц подряд превышает критический уровень в 10%, что по методологии МВФ является одним из главных признаков кризиса. 📷 Под ударом: почему Минфин меняет правила игры в льготной ипотеке – NBJ Минфин рассчитывает к 2030 году сократить долю льготных программ в выдаче жилищных кредитов до 25–30% – сейчас на них приходится около 90% ипотеки на новостройки. Что это значит для рынка, ставок по рыночной ипотеке и обычных заёмщиков? 📷 Спрос на семейную ипотеку в середине июня вернулся к пикам января – РБК Новости об планах ужесточения условий семейной ипотеки с 1 июля спровоцировали рост числа заявок на нее – на третьей неделе июня поток обращений достиг максимума с января. Эксперты пока не верят в ажиотажный спрос. 📷 Брать или не брать: стоит ли покупать квартиру прямо сейчас – Ведомости Рынок жилой недвижимости в России продолжает летний сезон 2026 года в состоянии неопределенности. Насколько текущая конъюнктура рынка недвижимости благоприятна для приобретения жилья? 📷 Кредитный занавес опускается: банки с июля ужесточают правила выдачи займов – МК С 1 июля начинается новый этап ужесточения кредитной политики. Банки меняют подход к оценке доходов заемщиков. Одновременно ЦБ ограничивает долю рискованных кредитов. К чему приведет массовое ограничение доступа к кредитам? 📷 Почти 750 млн отсудили люди у застройщиков в 2025 году – Московская перспектива Роспотребнадзор подбил итоги за 2025 год: оказалось, что граждане стали все чаще отстаивать свои права по вопросам долевого строительства. 📷 Строители частных домов берут мил­лионы и исчезают: раскрываем, как это работает и сколько таких дел – Т-Ж Рынок ИЖС долгое время был серой зоной, и только с 2025 года власти разрешили использовать безопасные эскроу-счета, как и в «большом» долевом строительстве. К этому времени скопились дела тысяч обманутых семей – они платят ипотеки, сидят без домов и тонут в судебных разбирательствах. 📷 Ценовой разрыв: почему новостройки стоят дороже вторичного жилья – Эконс Разница в ценах между новостройками и вторичным жильем в России зависит не только от макроэкономических факторов, но и от устройства самого рынка: уровня конкуренции среди застройщиков и банков, а также льготных ипотечных программ. #пресса #недвижимость #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

😀 После благополучного разрешения судебного дела с участием известной певицы активность Госдумы в вопросе регулирования риэлторской деятельности снизилась, рассказала президент Российской гильдии риэлторов (РГР) Ирина Зырянова. По ее словам, РГР поставила перед собой задачу – «вернуть прежний темп, чтобы этот давно назревший вопрос наконец был закрыт». #ргр #риелторы #законодательство @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

❗️ В краткосрочной перспективе сокращение льготных программ может привести к повышению ставок по рыночной ипотеке. Таким мнением поделился доктор экономических наук, профессор Финансового университета при Правительстве РФ Сергей Толкачев. По его словам, когда государство активно субсидирует ставки через льготные программы, это снижает общую среднюю стоимость ипотечного кредитования. Уменьшение доли таких программ означает, что на рынке будет меньше «дешевых» кредитов. Банки будут вынуждены повышать ставки по своим рыночным программам, чтобы сохранить маржинальность и компенсировать отсутствие госсубсидий. Также для тех, кто раньше пользовался льготной ипотекой, но теперь не сможет по ней получить кредит, рыночная ипотека станет единственным или основным вариантом. Это может привести к увеличению спроса на рыночные кредиты, что, в свою очередь, также способствует росту ставок, если предложение не будет успевать за спросом. #ипотека #ставки #мнение @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

💰 В июне на первичном рынке жилья в городах РФ с населением более 500 тыс. человек медианная стоимость «квадрата» не изменилась и составила 178 тыс. рублей. Квартиры в уже введенных домах, которые продолжают продавать девелоперы, оставались доступнее строящихся проектов. В июне медианная стоимость квадратного метра в таких новостройках в среднем составила 175 тыс. рублей, что на 1,5% ниже, чем в еще возводимых домах. Это следует из анализа данных Поиска Яндекса по квартирам, который проведен с помощью ИИ-агента «Исследовать» от Алисы AI. Городами, где зафиксировано наибольшее снижение стоимости 1 кв. м в строящихся квартирах, стали: ⚫️Ставрополь (-5,8%, до 113 тыс. руб.) ⚫️Волгоград (-4,3%, до 128 тыс.) ⚫️Казань (-2,1%, до 255 тыс.) 🏡 При этом объем предложения строящегося жилья увеличился на 9,1%, количество лотов от девелоперов в уже сданных проектах также выросло на 6,6% за месяц. #цены #новостройки #первичка @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

❗️ «Ипотечный бумеранг #365». Наиболее интересные за последнее время цитаты экспертов, которые касаются рынка недвижимости и ипотеки. В новом выпуске: ▪️Эльвира Набиуллина, – глава ЦБ РФ ▪️Ильдар Хусаинов, – директор компании «Этажи» ▪️Михаил Задорнов, – экономист, экс-министр финансов и экс-глава банка «Открытие» ▪️Дмитрий Алексеев, – управляющий директор направления первичной недвижимости «Авито Недвижимости» ▪️Жанна Смирнова, – директор по макроэкономическому анализу Банка ДОМ РФ ▪️Кирилл Холопик, – руководитель Единого ресурса застройщиков (ЕРЗ) ▪️Михаил Хорьков, – руководитель комитета по аналитике Российской гильдии управляющих и девелоперов (РГУД) ▪️Максим Ельцов, – гендиректор «ПИА Недвижимость» ▪️Сергей Разуваев, – директор консалтингового агентства GMK ▪️Дмитрий Щегельский, – президент Национальной палаты недвижимости, гендиректор АН «Бенуа» #ИпотечныйБумеранг #мнение @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

❗️ По итогам 2026 года НКР ожидает сокращения количества сделок на первичном рынке РФ не более чем на 6% по сравнению с 2025 годом, при этом цены на недвижимость вырастут на 12-15% в среднем по стране. Учитывая перенос срока сокращения программы семейной ипотеки (на октябрь 2026 года), НКР ожидает смещения спроса с сезонного максимума в четвертом квартале на второй-третий кварталы 2026 года. #первичка #недвижимость #мнение @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

❗️ Рейтинговое агентство НКР и ЕРЗ подготовили исследование финансового состояния застройщиков жилья России за 2025 год. Основные выводы: ▪️Ведущие девелоперы по-прежнему сохраняют высокую активность: выручка и операционная прибыль компаний растут двузначными темпами, а средняя операционная рентабельность держится около 25%. ▪️Долговая нагрузка растёт быстрее продаж жилья, но пока остаётся в контролируемом компаниями диапазоне, её неравномерность для отдельных участников рынка во многом отражает цикличность ввода и раскрытия эскроу-счетов, а не системное падение кредитоспособности. ▪️Высокая ключевая ставка продолжает оказывать давление на качество обслуживания долга девелоперов: среднее отношение операционной прибыли до вычета амортизации основных средств и нематериальных активов (OIBDA) к процентам снизилось до примерно 2,3, что говорит об уменьшившемся запасе прочности, но пока сектор в целом остаётся в зоне «умеренно комфортного» обслуживания долга при средней достаточности капитала 17%. ▪️Средний коэффициент абсолютной ликвидности около 22% показывает наличие у сектора заметного, но не избыточного денежного запаса для обслуживания краткосрочных обязательств. ▪️Признаков затоваривания пока не видно, несмотря на рост нераспроданных жилых площадей. ▪️При базовом сценарии плавного снижения ключевой ставки финансовое состояние крупных застройщиков в 2026 году останется в целом устойчивым: маржа и обслуживание долга сохранятся, а долговая нагрузка начнёт постепенно сокращаться вслед за раскрытием эскроу-счетов. ▪️Факторами риска остаются небольшие и региональные девелоперы с высокой долговой нагрузкой и слабой ликвидностью, в этом сегменте по‑прежнему вероятны локальные дефолты и заморозка проектов. #исследование #застройщики @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX

🗓 Средний срок новых жилищных кредитов, по данным ЦБ, сократился до 23,5 года – минимального уровня с 2022 года. Еще в январе показатель был 28,5 года. Причина – в снижении доли льготной ипотеки в выдачах. Сейчас по рыночным ставкам выдается 45% новых жилищных кредитов – это максимум за последние 2 года. #ипотека @rusipoteka 📲 Русипотека в MAX

🏦 Пространства для снижения ключевой ставки стало меньше, а проинфляционные риски преобладают на среднесрочном горизонте, следует из комментария ЦБ по денежно-кредитным условиям. #цбрф #ключеваяставка @rusipoteka 📲 Ипотечный чат в MAX