Вестник финансового мониторинга (115-ФЗ и ПОД/ФТ)
رفتن به کانال در Telegram
Новости и информация по 115-ФЗ от 07.08.2001 г., финансовому мониторингу и ПОД/ФТ/ ЭД/ФРОМУ. Связь с редакцией: @smyslovpavel https://vestnik115fz.ru/
نمایش بیشتر2 197
مشترکین
-324 ساعت
-27 روز
+2630 روز
در حال بارگیری داده...
کانالهای مشابه
ابر برچسبها
اشارات ورودی و خروجی
---
---
---
---
---
---
جذب مشترکین
ژوئیه '26
ژوئیه '26
+37
در 2 کانالها
ژوئن '26
+29
در 0 کانالها
Get PRO
مه '26
+23
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '26
+34
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '26
+49
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '26
+99
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '26
+62
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '25
+425
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '25
+47
در 0 کانالها
Get PRO
اکتبر '25
+79
در 0 کانالها
Get PRO
سپتامبر '25
+57
در 1 کانالها
Get PRO
اوت '25
+62
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '25
+65
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '25
+107
در 0 کانالها
Get PRO
مه '25
+60
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '25
+51
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '25
+70
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '25
+37
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '25
+52
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '24
+36
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '24
+36
در 0 کانالها
Get PRO
اکتبر '24
+40
در 0 کانالها
Get PRO
سپتامبر '24
+35
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '24
+59
در 1 کانالها
Get PRO
ژوئیه '24
+46
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '24
+21
در 0 کانالها
Get PRO
مه '24
+20
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '24
+19
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '24
+20
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '24
+22
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '24
+29
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '23
+20
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '23
+19
در 0 کانالها
Get PRO
اکتبر '23
+20
در 0 کانالها
Get PRO
سپتامبر '23
+20
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '23
+37
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '23
+24
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '23
+17
در 0 کانالها
Get PRO
مه '23
+25
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '23
+19
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '23
+46
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '23
+70
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '23
+50
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '22
+19
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '22
+26
در 0 کانالها
Get PRO
اکتبر '22
+42
در 0 کانالها
Get PRO
سپتامبر '22
+1 067
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '22
+14
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '22
+26
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '22
+16
در 0 کانالها
Get PRO
مه '22
+17
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '22
+392
در 0 کانالها
| تاریخ | رشد مشترکین | اشارات | کانالها | |
| 29 ژوئیه | 0 | |||
| 28 ژوئیه | 0 | |||
| 27 ژوئیه | +1 | |||
| 26 ژوئیه | 0 | |||
| 25 ژوئیه | 0 | |||
| 24 ژوئیه | +2 | |||
| 23 ژوئیه | 0 | |||
| 22 ژوئیه | 0 | |||
| 21 ژوئیه | +1 | |||
| 20 ژوئیه | 0 | |||
| 19 ژوئیه | 0 | |||
| 18 ژوئیه | 0 | |||
| 17 ژوئیه | 0 | |||
| 16 ژوئیه | +1 | |||
| 15 ژوئیه | 0 | |||
| 14 ژوئیه | +1 | |||
| 13 ژوئیه | +1 | |||
| 12 ژوئیه | +1 | |||
| 11 ژوئیه | 0 | |||
| 10 ژوئیه | +4 | |||
| 09 ژوئیه | +12 | |||
| 08 ژوئیه | +3 | |||
| 07 ژوئیه | 0 | |||
| 06 ژوئیه | +2 | |||
| 05 ژوئیه | 0 | |||
| 04 ژوئیه | +1 | |||
| 03 ژوئیه | +3 | |||
| 02 ژوئیه | +2 | |||
| 01 ژوئیه | +2 |
پستهای کانال
| 2 |  💸 Пока деньги не убежали
Почему банк иногда не даёт перевести или снять собственные деньги? Зачем подтверждать операции, отвечать на вопросы и доказывать, что никто не действует на вас под давлением?
Банковские проверки действительно могут раздражать. Иногда они отнимают время, мешают совершить законную операцию и даже приводят к финансовым потерям. Но после того, как деньги ушли мошенникам, найти и вернуть их удаётся далеко не всегда.
В новой статье разбираем:
🔹 по каким признакам банки выявляют возможное мошенничество;
🔹 почему банкомат может ограничить выдачу крупной суммы;
🔹 что происходит после перевода денег злоумышленникам;
🔹 какую роль играют банки, полиция и Росфинмониторинг;
🔹 как работают дропперские схемы и почему чужая карта не уничтожает денежный след.
Финансовый контроль нужен не столько для того, чтобы потом догонять деньги, сколько для того, чтобы вовремя не дать им уйти.
📖 Читать статью:
https://vestnik115fz.ru/publication/view/poka-dengi-ne-ubezhali | 879 |
| 3 | 🤹♂️ Из практики по 115-ФЗ
Получаем сообщение:
«Нас подозревают в нелегальном получении денежных средств, нас обвиняют по 115 федеральному закону. Чтобы снять запреты, нужно написать письмо в Банк России, они рассмотрят ситуацию в течение 20 дней».
Прочитали. Перечитали. Сделали глубокий вдох. 😮💨
В одном сообщении прекрасно всё:
🔹 «обвиняют по федеральному закону»;
🔹 загадочные «запреты»;
🔹 волшебное письмо в Банк России;
🔹 сакральные 20 дней, после которых, видимо, счёт должен разблокироваться сам;
🔹 и ни одного документа от банка.
Это примерно как прийти к врачу и сказать:
- Доктор, меня обвиняют по медицине. Нужно написать в Минздрав, и через 20 дней всё пройдёт. 🩺
Увы, дистанционно участвовать в этом квесте мы не готовы.
Ответ получился коротким:
«Благодарим за обращение. К сожалению, в данной ситуации мы не сможем вам помочь».
Иногда лучшая юридическая стратегия - вовремя не зайти в дело. 🚪🏃♂️
Потому что уже на старте понятно: если «письмо в Банк России» не снимет все запреты ровно через 20 дней, виноватым назначат того, кто это письмо написал. 😅 | 864 |
| 4 |  📢 ФНС утвердила программу профилактики в сфере ПОД/ФТ на 2026 год
Документ касается организаторов азартных игр, букмекерских контор, тотализаторов, игорных зон и операторов лотерей. 🎰
В течение года налоговые органы будут:
🔹 информировать об актуальных требованиях законодательства о ПОД/ФТ;
🔹 разъяснять риски ОД/ФТ и ФРОМУ;
🔹 обращать внимание на подозрительные операции и сделки;
🔹 проводить анкетирование контролируемых организаций.
🎯 Цели программы — предупреждение нарушений, снижение административной нагрузки и формирование единого понимания обязательных требований.
Поднадзорным организациям стоит проверить актуальность ПВК, порядок выявления контролируемых операций и готовность сотрудников учитывать разъяснения ФНС и Росфинмониторинга.
🔗 Подробнее:
https://vestnik115fz.ru/news/news_post/fns-utverdila-programmu-profilaktiki-v-sfere-pod-ft-na-2026-god | 1 173 |
| 5 | 📠 Личный кабинет Росфинмониторинга не работает? Не расслабляемся
Пока пользователи второй день обсуждают сбои, сертификаты, браузеры, УКЭП, portal.fedsfm.ru:8081 и невозможность нормально зайти в ЛК, вспоминаем важный момент.
📌 Приказ Росфинмониторинга №18 предусмотрел прекрасный антикризисный сценарий:
если ФЭС невозможно представить через личный кабинет, то до устранения причин организация направляет в Росфинмониторинг машинный, оптический или цифровой носитель информации с ФЭС и сопроводительное письмо на бумаге.
То есть, если ЛК не работает, это не значит:
«ну всё, ждём, когда починят» 😌
Это значит:
💿 достаём носитель;
📝 печатаем сопроводительное письмо;
📦 вспоминаем офлайн-романтику;
📬 и думаем, как доставить ФЭС без личного кабинета.
И, кстати, ФЭС на таком носителе не требует подписания УКЭП.
⚖️ Поэтому да: сайт может не работать, ЛК может выбрасывать, сертификаты могут ругаться, пользователи могут нервничать.
Но смягчающих обстоятельств по ненаправлению ФЭС, как говорится, в этой красоте не предусмотрено.
Альтернативный путь есть. Просто он из другой эпохи. | 1 400 |
| 6 | 🚨 Проблемы с ЛК Росфинмониторинга продолжаются второй день
Пользователи ЛК на сайте Росфинмониторинга продолжают сообщать о сбоях при входе в личный кабинет Росфинмониторинга.
⚠️ Проблемы сохраняются уже второй день:
🔹 у одних не открывается сайт;
🔹 у других не получается войти в ЛК;
🔹 часть пользователей сталкивается с ошибками сертификата;
🔹 у некоторых вход временно работает, а потом снова «выбрасывает» из кабинета;
🔹 стабильного универсального решения пользователи пока не называют.
📌 Отдельно ситуацию усугубил выпуск перечня.
На фоне нестабильной работы сайта и ЛК Росфинмониторинг выпустил очередной перечень. Для субъектов 115-ФЗ это рабочий документ, который нужно своевременно получить, скачать и использовать в проверках.
В итоге пользователи нервничают не только из-за проблем со входом, но и из-за того, что не могут скачать актуальный перечень и нормально исполнить свои обязанности.
🧯 Получается, что ведомство само подлило масла в огонь: именно в период технических проблем был опубликован документ, который многим организациям нужен срочно.
Подробнее: 👇
https://www.smyslovy.ru/news/news09.07.2026-1.html | 1 147 |
| 7 | ⚠️ “Типовые ПВК” снова в проверках ювелиров
Коллеги, обращаю внимание на тревожную практику.
За последние месяцы уже второй раз видим в документах контрольных мероприятий МРУ Пробирной палаты по ЦФО вывод о том, что ПВК разработаны «в форме общего типового документа».
Первый случай - декабрь 2025 года.
Второй - июль 2026 года.
Почему это тревожно?
ПВК по 115-ФЗ объективно имеют схожую структуру: идентификация, оценка риска, обучение, хранение документов, внутренние проверки, замораживание, направление сведений и т.д.
Это не "типовость". Это обязательные элементы, которые должны быть в ПВК.
🚨 Опасность в другом: если формулировка «типовые ПВК» начнет использоваться как самостоятельный признак нарушения, то под нее можно подвести практически любой документ.
Достаточно сказать: "ПВК типовые" - и дальше делать вывод, что система внутреннего контроля якобы не описана или описана ненадлежащим образом.
Так можно "завалить" на проверке почти любого субъекта, даже если в ПВК есть все обязательные разделы и процедуры.
Корректная претензия должна быть конкретной:
🔹 какой обязательный элемент отсутствует;
🔹 какой пункт требований нарушен;
🔹 где это видно в тексте ПВК;
🔹 почему имеющееся описание не соответствует требованиям.
❗️Нарушение - это не "похожесть" документа. Нарушение - это отсутствие конкретного обязательного элемента или ненадлежащее описание конкретной процедуры.
Надеемся, что руководство Федеральной пробирной палаты обратит внимание на эту тревожную практику в ЦФО и пресечет ее.
ПВК должны проверяться по содержанию, а не по оценочному впечатлению от документа. | 1 079 |
| 8 | ⚖️ Коллеги, столкнулись с любопытным подходом в предписании по 115-ФЗ.
Суть такая: контролирующий орган выявил операции, которые, по его мнению, имели признаки подозрительности, и в предписании фактически указал организации направить по ним ФЭС в Росфинмониторинг.
На первый взгляд - обычное требование устранить нарушение.
Но если присмотреться, возникает важный вопрос:
❓ а может ли мнение проверяющего подменять саму процедуру ПОД/ФТ?
ФЭС направляется не потому, что кто-то извне сказал:
➡️ «сдайте вот этот список».
ФЭС направляется тогда, когда у работников организации по результатам реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что операция или совокупность операций может быть связана с ОД/ФТ.
📌 Это не механическая отчетность.
Это результат анализа, оценки риска, изучения клиента, операции, источников средств, экономического смысла, поведения клиента и иных обстоятельств.
Иначе мы приходим к странной модели:
📝 проверяющий составил список
🏢 организация без внутреннего анализа признала всё подозрительным
📤 направила ФЭС «пачкой»
Но разве такая работа нужна Росфинмониторингу? 🤔
Полагаем, что Росфинмониторингу нужны качественные сообщения, основанные на реальных подозрениях и мотивированных выводах субъекта 115-ФЗ.
А не поток формальных ФЭС, направленных исключительно для исполнения предписания.
Иначе подменяется сама идея ПОД/ФТ:
вместо риск-ориентированного подхода - принцип «сдать всё подряд, чтобы закрыть вопрос».
На мой взгляд, корректное предписание в такой ситуации должно звучать иначе:
✅ провести дополнительный анализ операций, указанных в акте проверки;
✅ оформить результаты внутреннего контроля и мотивированные суждения;
✅ при наличии подозрений — направить ФЭС в Росфинмониторинг.
Вот это соответствует логике 115-ФЗ.
А безусловная обязанность направить ФЭС по перечню операций из акта проверки - спорный подход. Потому что подозрение должно возникать у организации в рамках ПВК, а не заменяться административной командой.
👀 Кстати, если представителям контролирующего органа, которые есть среди наших подписчиков, интересны материалы дела — мы готовы их предоставить.
Как говорится, полюбоваться на отдельные правоприменительные художества коллег тоже иногда полезно. | 1 185 |
| 9 |  ⚠️ Пользователи сообщают о массовых проблемах с входом в личный кабинет Росфинмониторинга
В профильных чатах в Telegram и MAX участники обсуждают сбои при работе с ЛК Росфинмониторинга.
💬 По сообщениям пользователей, проблемы проявляются по-разному:
🔹 у одних не получается войти в личный кабинет;
🔹 у других появляются ошибки с сертификатом или ЭЦП;
🔹 часть пользователей сообщает о проблемах в Яндекс Браузере и Chrome;
🔹 некоторые пробуют вход через Edge или Chromium-Gost;
🔹 также обсуждаются сложности с открытием ссылок и документов внутри ЛК.
📌 Судя по обсуждениям, проблема носит массовый и «плавающий» характер: у кого-то сервис работает, у кого-то - нет.
Подробнее - в материале 👇
https://www.smyslovy.ru/news/news08.07.2026-1.html | 1 478 |
| 10 |  СКРИН ПОД/ФТ: автоматическое скачивание перечней Росфинмониторинга и сверка по ним.
Программа автоматически скачивает перечни (СБ ООН, террористы, МВК) из Вашего Личного кабинета и в автономном режиме сверяет их с вашей базой (соответствует требованию реакции в течение 20-24 часов).
Устанавливается на рабочий ПК, данные не уходят наружу (соответствует 152‑ФЗ). Уведомления о результате приходят на Ваш email. Ведётся журнал скачиваний и отчётов по итогам сверки, техподдержка, пилот 14 дней.
Заинтересованы в демонстрации/пилоте? Направьте заявку со своими корпоративными контактами на адрес 210@skrin.ru
#реклама | 1 131 |
| 11 |  🏦 Банк России обозначил типовые нарушения в сфере ПОД/ФТ
Регулятор обратил внимание участников финансового рынка на выявленные зоны риска и нарушения требований законодательства о ПОД/ФТ.
В числе основных вопросов:
🔹 корректное использование личного кабинета Росфинмониторинга;
🔹 своевременная работа с перечнями экстремистов, террористов и перечнями ООН;
🔹 соблюдение сроков замораживания денежных средств и имущества;
🔹 информирование уполномоченного органа о принятых мерах;
🔹 проведение обязательных проверок клиентов не реже одного раза в три месяца;
🔹 корректное заполнение и хранение ФЭС.
⚠️ Банк России рекомендует участникам финансового рынка учитывать эти положения при организации внутреннего контроля и работе по соблюдению требований 115-ФЗ.
Подробнее - на сайте «Вестник финансового мониторинга»:
https://vestnik115fz.ru/news/news_post/bank-rossii-oboznachil-tipovye-narusheniya-v-sfere-pod-ft | 1 224 |
| 12 |  ⚖️ С 1 июля 2026 года изменились требования по 115-ФЗ для страхового сектора
С 01.07.2026 вступили в силу изменения, внесенные Федеральным законом № 172-ФЗ в отдельные законодательные акты РФ, в том числе в 115-ФЗ.
🛡 Для страховых организаций изменения связаны с уточнением перечня операций, сведения о которых подлежат направлению в уполномоченный орган.
📌 Речь идет об операциях по:
- выплате страхового возмещения физическим и юридическим лицам;
- получению страховой премии от физических и юридических лиц.
📄 В связи с этим Банк России сообщил участникам финансового рынка о размещении обновленных форматов ФЭС, согласованных с Росфинмониторингом. Они применяются с 01 июля 2026 года.
🔎 Что изменилось в форматах?
Основное изменение касается кода операции 5008. Сам код сохраняется, но его описание приведено в соответствие с новой редакцией законодательства.
Теперь по коду 5008 отражаются операции по страховым выплатам и страховым премиям по видам страхования, указанным в подпунктах 1–3.2 пункта 1 статьи 32.9 Закона об организации страхового дела.
✅ Страховым организациям важно учитывать обновленную редакцию при формировании ФЭС по операциям, совершаемым с 01 июля 2026 года.
https://www.smyslovy.ru/news/news01.07.2026-1.html | 1 230 |
| 13 | ⚠️ Частая ошибка по 115-ФЗ: пытаются идентифицировать поставщика как клиента
Коллеги, в практике всё чаще встречается ситуация: контрагент направляет поставщику запрос документов «для обновления данных по 115-ФЗ» и просит прислать:
📌 паспорт;
📌 СНИЛС;
📌 3-НДФЛ;
📌 анкету бенефициарного владельца;
📌 карточку ИП;
📌 документы по спецучёту;
📌 и другие сведения.
И здесь важно не перепутать понятия 👇
115-ФЗ и требования Росфинмониторинга об идентификации применяются к клиентам, представителям клиентов, выгодоприобретателям и бенефициарным владельцам.
❗️Поставщик сам по себе не становится «клиентом» покупателя только потому, что поставляет ему товар.
Например, если ИП-поставщик продаёт ювелирные изделия ИП-покупателю, то с точки зрения договорной конструкции поставщик оказывает/исполняет поставку, а покупатель приобретает товар. В такой ситуации требование покупателя идентифицировать поставщика «по 115-ФЗ» может быть необоснованным.
✅ Да, контрагент вправе проводить разумную проверку делового партнёра: запросить ИНН, ОГРНИП, проверить ЕГРИП, спецучёт, полномочия, открытые сведения.
🚫 Но ссылкой на 115-ФЗ нельзя автоматически обосновать сбор избыточных документов у поставщика: паспорта, СНИЛС, 3-НДФЛ, анкеты бенефициарного владельца и иной чувствительной информации.
Отдельный риск в такой ситуации, не относящейся к ПОД/ФТ - 152-ФЗ о персональных данных 🛡
Если у ИП запрашивают паспорт, СНИЛС, налоговую декларацию и другие персональные данные, контрагент должен понимать:
🔹 какая цель обработки;
🔹 какое правовое основание;
🔹 почему именно такой объём данных необходим;
🔹 как данные будут храниться и защищаться;
🔹 требуется ли согласие субъекта персональных данных.
Иначе такой запрос может выглядеть как избыточный сбор персональных данных, потому что к идентификации и ПОД/ФТ отношения не имеет.
Как можно ответить контрагенту ✍️
«В соответствии с 115-ФЗ идентификация проводится в отношении клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев. В рассматриваемых отношениях я выступаю поставщиком, а не клиентом вашей организации. В связи с этим прошу обосновать правовое основание запроса паспорта, СНИЛС, 3-НДФЛ и иных персональных данных, а также указать цель и объём их обработки в соответствии с 152-ФЗ».
💡 Вывод:
проверять контрагента можно. Но подменять проверку поставщика идентификацией клиента по 115-ФЗ - нельзя.
Особенно если под видом «обновления данных» запрашиваются документы, которые к такой проверке явно не относятся. | 1 334 |
| 14 | Об индикаторе уровня риска в ЛК Росфинмониторинга и скачивании перечней
В этом видео рассмотрено два вопроса.
1. В начале июня в личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга индикатор уровня риска ухудшил показания. Павел Смыслов рассказывает о том, почему это могло произойти.
2. О необходимости скачивания перечней Росфинмониторинга для проверки клиентов по ним.
Ютуб
Вконтакте
Рутуб | 1 212 |
| 15 |  📌 Росфинмониторинг опубликовал новые методические рекомендации по замораживанию и блокированию денежных средств и иного имущества, а также по приостановлению операций в рамках 115-ФЗ.
⚖️ Документ важен для субъектов финансового мониторинга: он заменяет прежние рекомендации 2019 года и уточняет, в какие сроки нужно применять меры, как действовать с денежными средствами, имуществом, цифровой валютой, договорами аренды и лизинга, а также когда ограничения могут быть сняты.
🔎 Отдельное внимание уделено операциям фигурантов перечней, гуманитарному пособию, расходованию доходов в пределах установленных лимитов и порядку направления сведений в Росфинмониторинг.
📄 Краткий обзор письма - на нашем сайте:
https://www.smyslovy.ru/news/news23.06.2026-1.html | 1 597 |
| 16 |  🚨 Прокурорский запрос по ПОД/ФТ: когда Росфинмониторинг неожиданно стал "картографией" 🗺
Коллеги, прилетел очередной интересный запрос от прокуратуры по посредникам на рынке недвижимости 🏢
Что просят?
🔹 предоставлялись ли сведения по форме 3-ФМ;
🔹 проверяются ли клиенты по актуальным перечням:
- перечень террористов и экстремистов;
- перечень РОМУ;
- перечень МВК;
🔹 если сведения не предоставлялись - указать причины;
🔹 приложить подтверждающие документы 📎
В целом обычная история по 115-ФЗ и контролю за исполнением обязанностей субъектами ПОД/ФТ.
Но есть нюанс 😅
В конце запроса прокуратура просит предоставить сведения о постановке на учет в:
"Федеральной службе государственной регистрации, кадастра и картографии"
То есть в Росреестре 🗺
А надо-то, очевидно, про постановку на учет в Росфинмониторинге.
Вот такой классический прокурорский copy-paste: начали за здравие 115-ФЗ, закончили кадастром и картографией 🧭
Что делать в такой ситуации?
✅ Не игнорировать запрос.
✅ Ответить по существу.
✅ Аккуратно указать, что, вероятно, допущена техническая описка.
✅ Дать сведения именно о постановке на учет в Росфинмониторинге.
✅ Приложить подтверждающие документы, если они есть.
Формулировка может быть мягкой:
«Полагаем, что в запросе допущена техническая описка, поскольку постановка на учет организаций, оказывающих посреднические услуги при сделках купли-продажи недвижимости, осуществляется в Федеральной службе по финансовому мониторингу».
📌 Вывод:
даже если в запросе орган указан неверно, отвечать лучше спокойно и юридически аккуратно. Прокуратура спросила про ПОД/ФТ - значит, закрываем ПОД/ФТ, а не идем искать себя на карте Росреестра 😄 | 1 636 |
| 17 |  ⚠️ 14 июня 2026 года вступили в силу важные изменения в 115-ФЗ
Изменения касаются порядка замораживания денежных средств и имущества, а также приостановления операций.
⏱️ Главное - сроки.
По национальному Перечню Росфинмониторинга и решениям МВК меры по замораживанию нужно будет применять незамедлительно, но не позднее 24 часов.
Это уже не “скачаем и проверим завтра”. Просрочки в получении и обработке перечней могут стать серьезным нарушением внутреннего контроля.
📌 Также потребуется обновить ПВК.
И это не косметические правки, а процедурные изменения: мониторинг перечней, проверка клиентов, принятие решений, фиксация действий и внутренние сроки.
Подробнее - в новости на сайте:
https://www.smyslovy.ru/news/news16.06.2026-1.html | 1 716 |
| 18 |  Напоминаем, что завтра 16 июня 2026 года состоится семинар:
➡️ Целевой инструктаж
➡️ Повышение уровня знаний
Запись еще открыта! | 707 |
| 19 | С Днем России! 🇷🇺🇷🇺🇷🇺
Дорогие друзья и подписчики, поздравляю вас поздником Дня России. Всему нашему народу и нашей стране многая и благая лета! С праздником!🇷🇺🇷🇺🇷🇺 | 1 481 |
| 20 | Новый кейс из практики.
Пишет субъект 115-ФЗ: 👨💻
«Настройте мне Личный кабинет».
Начинаем разбираться.
На учет в Росфинмониторинг уже встал.
Личный кабинет получил.
Работа только налаживается.
Сделок пока мало или вообще нет.
И дальше звучит знакомое: «Ну заниматься ПОД/ФТ сейчас смысла нет. Мы же только начинаем».
Вот это опасная ошибка ⚠️
ПОД/ФТ начинается не тогда, когда бизнес «раскачался».
Не тогда, когда пошли сделки.
Не тогда, когда появились клиенты.
И не тогда, когда в Личном кабинете уже всё пожелтело, загорелось и стало страшно 🙈
Если вы встали на учет как субъект 115-ФЗ, обязанности уже возникли.
Личный кабинет нельзя просто «настроить» один раз, как почту, кассу или принтер.😁
Там нет кнопки: «Сделать всё хорошо».
Личный кабинет - это не самостоятельная обязанность, а инструмент, через который видно, ведет субъект работу по ПОД/ФТ или нет.
А работа эта включает не только отчеты.
Субъект должен:
- актуализировать ПВК;
- скачивать перечни;
- проходить тесты и опросники;
- подавать отчетность;
- вести внутренние документы;
- проводить инструктажи;
- идентифицировать клиентов;
- оценивать риски;
- понимать, когда есть обязательный контроль;
- выявлять подозрительные операции;
- следить за изменениями законодательства.
Поэтому фраза «настройте мне Личный кабинет» часто означает совсем другое:
«Я не понимаю, что должен делать как субъект 115-ФЗ».
Но обязанность понимать и выполнять требования лежит именно на субъекте.
Даже если бизнес маленький.
Даже если сделок пока нет.
Даже если «мы только всё налаживаем».
115-ФЗ не ждет, пока бизнес морально созреет к финмониторингу 😄
Самая частая ошибка микробизнеса - думать, что ПОД/ФТ можно включать по необходимости:
сегодня отчет сдали,
завтра ПВК загрузили,
потом полгода не вспоминаем.
Нет.
ПОД/ФТ - это постоянная работа субъекта 115-ФЗ.
А Личный кабинет - только место, где часть этой работы отражается. | 1 529 |
