Тот самый 115-ФЗ
رفتن به کانال در Telegram
Реалии жизни в условиях антиотмывочного Закона 115-ФЗ. Авторский канал Юдакова Сергея. ☑️ Помощь 115-ФЗ (161-ФЗ), получить консультацию, задать вопрос: @Help115fz_bot 💻Сайт https://seb115fz.ru 📰 Соц сети https://t.me/tot115fz/2110
نمایش بیشتر📈 تحلیل کانال تلگرام Тот самый 115-ФЗ
کانال Тот самый 115-ФЗ (@tot115fz) در بخش زبانی روسی بازیگری فعال است. در حال حاضر جامعه شامل 26 563 مشترک است و جایگاه 272 را در دسته قانونی و رتبه 24 654 را در منطقه روسيا دارد.
📊 شاخصهای مخاطب و پویایی
از زمان ایجاد در невідомо، پروژه رشد سریعی داشته و 26 563 مشترک جذب کرده است.
بر اساس آخرین دادهها در تاریخ 22 ژوئیه, 2026، کانال فعالیت پایداری دارد. در ۳۰ روز گذشته تغییر اعضا برابر -29 و در ۲۴ ساعت گذشته برابر -3 بوده و همچنان دسترسی گستردهای حفظ شده است.
- وضعیت تأیید: تأیید نشده
- نرخ تعامل (ER): میانگین تعامل مخاطب 19.36% است و در ۲۴ ساعت نخست پس از انتشار، محتوا معمولاً 11.30% واکنش نسبت به کل مشترکان کسب میکند.
- دسترسی پستها: هر پست به طور میانگین 5 142 بازدید دریافت میکند. در اولین روز معمولاً 3 002 بازدید جمعآوری میشود.
- واکنشها و تعامل: مخاطبان بهطور فعال حمایت میکنند؛ میانگین واکنش به هر پست 32 است.
- علایق موضوعی: محتوا بر موضوعات کلیدی مانند зск, бухгалтер, снятие, контрагент, оаэ تمرکز دارد.
📝 توضیح و سیاست محتوایی
نویسنده این فضا را محل بیان دیدگاههای شخصی توصیف میکند:
“Реалии жизни в условиях антиотмывочного Закона 115-ФЗ. Авторский канал Юдакова Сергея.
☑️ Помощь 115-ФЗ (161-ФЗ), получить консультацию, задать вопрос:
@Help115fz_bot
💻Сайт https://seb115fz.ru
📰 Соц сети https://t.me/tot115fz/2110”
به لطف بهروزرسانیهای پرتکرار (آخرین داده در تاریخ 23 ژوئیه, 2026)، کانال همواره بهروز و دارای دسترسی بالاست. تحلیلها نشان میدهد مخاطبان بهطور فعال با محتوا تعامل دارند و آن را به نقطه اثرگذاری مهم در دسته قانونی تبدیل کردهاند.
26 563
مشترکین
-324 ساعت
+27 روز
-2930 روز
در حال بارگیری داده...
کانالهای مشابه
ابر برچسبها
اشارات ورودی و خروجی
---
---
---
---
---
---
جذب مشترکین
ژوئیه '26
ژوئیه '26
+79
در 6 کانالها
ژوئن '26
+140
در 13 کانالها
Get PRO
مه '26
+241
در 9 کانالها
Get PRO
آوریل '26
+191
در 11 کانالها
Get PRO
مارس '26
+133
در 7 کانالها
Get PRO
فوریه '26
+195
در 5 کانالها
Get PRO
ژانویه '26
+188
در 11 کانالها
Get PRO
دسامبر '25
+274
در 17 کانالها
Get PRO
نوامبر '25
+308
در 8 کانالها
Get PRO
اکتبر '25
+249
در 7 کانالها
Get PRO
سپتامبر '25
+699
در 16 کانالها
Get PRO
اوت '25
+446
در 15 کانالها
Get PRO
ژوئیه '25
+273
در 8 کانالها
Get PRO
ژوئن '25
+279
در 12 کانالها
Get PRO
مه '25
+444
در 16 کانالها
Get PRO
آوریل '25
+366
در 9 کانالها
Get PRO
مارس '25
+476
در 13 کانالها
Get PRO
فوریه '25
+422
در 12 کانالها
Get PRO
ژانویه '25
+255
در 8 کانالها
Get PRO
دسامبر '24
+387
در 12 کانالها
Get PRO
نوامبر '24
+543
در 12 کانالها
Get PRO
اکتبر '24
+430
در 15 کانالها
Get PRO
سپتامبر '24
+545
در 15 کانالها
Get PRO
اوت '24
+515
در 7 کانالها
Get PRO
ژوئیه '24
+412
در 12 کانالها
Get PRO
ژوئن '24
+389
در 13 کانالها
Get PRO
مه '24
+885
در 20 کانالها
Get PRO
آوریل '24
+769
در 16 کانالها
Get PRO
مارس '24
+1 841
در 34 کانالها
Get PRO
فوریه '24
+461
در 10 کانالها
Get PRO
ژانویه '24
+340
در 10 کانالها
Get PRO
دسامبر '23
+351
در 14 کانالها
Get PRO
نوامبر '23
+356
در 11 کانالها
Get PRO
اکتبر '23
+362
در 12 کانالها
Get PRO
سپتامبر '23
+319
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '23
+235
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '23
+232
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '23
+453
در 0 کانالها
Get PRO
مه '23
+244
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '23
+497
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '23
+304
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '23
+211
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '23
+876
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '22
+213
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '22
+439
در 0 کانالها
Get PRO
اکتبر '22
+148
در 0 کانالها
Get PRO
سپتامبر '22
+235
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '22
+249
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '22
+538
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '22
+384
در 0 کانالها
Get PRO
مه '22
+296
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '22
+394
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '22
+995
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '22
+486
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '22
+139
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '21
+262
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '21
+121
در 0 کانالها
Get PRO
اکتبر '21
+366
در 0 کانالها
Get PRO
سپتامبر '21
+774
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '21
+109
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '21
+156
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '21
+273
در 0 کانالها
Get PRO
مه '21
+207
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '21
+492
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '21
+455
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '21
+971
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '21
+520
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '20
+9 572
در 0 کانالها
| تاریخ | رشد مشترکین | اشارات | کانالها | |
| 23 ژوئیه | +1 | |||
| 22 ژوئیه | +1 | |||
| 21 ژوئیه | +3 | |||
| 20 ژوئیه | +6 | |||
| 19 ژوئیه | 0 | |||
| 18 ژوئیه | +1 | |||
| 17 ژوئیه | +2 | |||
| 16 ژوئیه | +6 | |||
| 15 ژوئیه | +2 | |||
| 14 ژوئیه | +1 | |||
| 13 ژوئیه | +9 | |||
| 12 ژوئیه | +2 | |||
| 11 ژوئیه | +3 | |||
| 10 ژوئیه | +3 | |||
| 09 ژوئیه | +9 | |||
| 08 ژوئیه | +2 | |||
| 07 ژوئیه | +2 | |||
| 06 ژوئیه | 0 | |||
| 05 ژوئیه | +2 | |||
| 04 ژوئیه | +3 | |||
| 03 ژوئیه | +11 | |||
| 02 ژوئیه | +4 | |||
| 01 ژوئیه | +6 |
پستهای کانال
Сегодня был на закрытой встрече в одном из бизнес-клубов, где поговорили про тот самый 115-ФЗ.
В том числе обсуждали последний пост на канале. К сожалению, было много негативных откликов про Сбер.
Я никогда не ставил задачу ругать банки, так как я сам из банковской сферы, был руководителем комплаенс отдела. Я знаю как работает система изнутри, и банкам ой как не сладко живется.
Сбер является самым крупным банком в стране, с самой большой клиентской базой. При этом он смог выстроить очень классную систему в части реабилитации клиентов после блока по 115-ФЗ. Да, она не совершенна, но если взглянуть на ближайшего конкурента Сбера, где нет процедур уведомлений клиентов, где при блокировке отключается дистанционное обслуживание и возникают сложности с предоставлением документов, где нет четкой системы коммуникаций с банком, то все очень даже неплохо у зеленого банка.
Все познается в сравнении. В условиях масштаба Сбера коллеги смогли построить понятную и достаточно удобную комплаенс систему. Это очень дорого и сложно, я знаю. За что им большой респект.
У всех банков бывают ошибки и перегибы. Именно для этого я создал свою компанию под названием «Служба экономической безопасности 115-ФЗ», чтобы помогать бизнесу и гражданам снимать эти вопросы правильно и в законном порядке.
Жду представителей комплаенс службы Сбера у себя на интервью. Накопилось много вопросов как от меня лично, так и от подписчиков канала.😉
💬 Telegram | 💬 MAX
| 2 |  +2Реабилитация отказа в операции в трех актах.
Моя команда в очередной раз реабилитировала отказ в операции по Закону 115-ФЗ. В нашей практике такие случаи достаточно частые, но этот очень интересный и, можно сказать, уникальный.
Акт первый. Отказ
Началось все с того, что Сбер отказывает клиенту в зачислении денег от контрагента.
Фото 1.
Акт второй. Внутренняя реабилитация.
Мы действовали строго по процедуре. Первым шагом стала подача заявления о пересмотре решения непосредственно в банк. Однако на этом этапе мы получили отказ.
Фото 2.
Кстати, заметил тенденцию именно по Сберу за последние несколько месяцев. Раньше Сбер достаточно часто реабилитировал отказы на стадии внутренней проверки.
Сейчас банк часто отказывает в реабилитации и посылает в МВК.
Акт третий. МВК и внезапная капитуляция.
Поскольку наша команда работает с такими обращениями постоянно, мы без промедления подали жалобу в МВК.
Документы были направлены 3 июля. А 8 июля, от Сбера пришло уведомление о полной отмене отказа в проведении платежа.
Фото 3.
Полагаю, банк получил от комиссии уведомление о начале рассмотрения дела и решил устранить нарушение превентивно, не дожидаясь официального предписания.
Почему банки ведут себя именно так?
Очень многие банки отказывают в реабилитации в надежде, что клиент либо не пойдет в МВК, либо не будет привлекать специалиста и получит отказ по причине плохо подготовленного обращения.
У банков есть показатели эффективности исполнения Закона 115-ФЗ.
Если банк будет отказывать в платежах, а потом всех реабилитировать, то получается, что система работает плохо. Банку жирный минус.
Также и с реабилитацией через МВК, только в двойном размере. Получается, что у банка не только плохо выстроена процедура отказа, но и процедура внутренней реабилитации.
К сожалению, некоторые банки пошли иным путем, чтобы упростить жизнь себе, но испортить клиенту: они отказывают в платежах не по Закону 115-ФЗ, а по своим внутренним правилам.
В таком случае незаконные действия банка лишают клиента права на реабилитацию через МВК, оспорить отказ в платеже в таких случаях можно только в судебном порядке.
💬 Telegram | 💬 MAX | 4 772 |
| 3 | Как правильно оспорить отказ банка в операции по Закону 115-ФЗ
Представьте ситуацию: вы отправили в банк платеж, а он его не провел, ссылаясь на Закон 115-ФЗ. Как и что делать разберем в сегодняшнем материале.
👤 Почему банки отказывают и куда сообщают?
Банки отказывают клиентам в проведении операций, например, если операция кажется банку подозрительной или вызывает сомнения относительно её законности.
После отказа в платеже банк направляет сведения в Росфинмониторинг, который передает информацию в ЦБ, а ЦБ рассылает ее по всем банкам. Таким образом, примерно дней через 5 все банки будут знать, что у вас отказ в платеже по Закону 115-ФЗ, что не добавит вам плюсов в деловую репутацию.
❔Как узнать причину отказа?
До 30.01.2021 года банки могли отказать без объяснения причины. Теперь ситуация изменилась: если отказ произошёл после указанной даты, банк обязан объяснить своё решение в течение 5 рабочих дней.
Однако, не стоит ждать подробных описаний и объяснений. Обычно банки отделываются формальными фразами вроде «операция имеет признаки сомнительной или транзитной».
Если банк отказал в платеже раньше 30 января 2021 года и уведомления нет, обязательно обратитесь в банк за его получением.
💡Можно ли исправить ситуацию?
Да, шанс восстановить справедливость есть! Причем здесь отсутствуют сроки давности, главное, чтобы сохранились документы по сделкам.
▶️Шаг первый: обратитесь с банк
Подготовьте специальное обращение и пояснения, а также документы, подтверждающие вашу добросовестность.
Отправьте собранные документы в банк. Банк рассмотрит ваше обращение в течение 7 рабочих дней.
После рассмотрения банк сообщит вам одно из двух решений:
1️⃣ Основания для отказа устранено, теперь можете направить в банк данный платеж еще раз. Банк обязан его провести, повторно отказать в нем уже нельзя.
2️⃣ Отказ остаётся в силе, тогда переходим ко второму шагу.
▶️Шаг второй: обращение в межведомственную комиссию
Для подачи обращения потребуется собрать большой пакет документов, который касается не только отказной операции, но деятельности в целом, включая сделки с тремя крупными контрагентами как по списанию, так и по зачислению.
МВК рассматривает обращения в течение 20 рабочих дней. Если решение принято в пользу клиента, банк обязан провести платеж, даже если он не согласен с выводами комиссии.
🔔Важные моменты:
✔️ В МВК можно обратиться только один раз в рамках одного конкретного отказа. Дослать или переделать что-то уже нельзя. Поэтому к такому обращению нужно подойти максимально ответственно. А лучше привлечь специалиста.
✔️ Отказ в выдаче карты или отключение онлайн банка — это не тот случай, когда действует процедура оспаривания через межведомственную комиссию. Ведь карта или онлайн банкинг - это всего лишь инструмент для пользования счётом (дополнительная и не обязательная услуга банка).
✔️ Отказ в платеже на основании правил банка или условий комплексного обслуживания – также не тот случай. Уведомление об отказе банка должно содержать ссылку на п. 11 ст. 7 Закона 115-ФЗ.
👍 Ну и положительный момент.
Если отказ в операции будет оспорен в банке или МВК, то сведения об отказе будут аннулированы из общей базы, и все банки об этом также узнают примерно через 3–5 дней.
💬 Telegram | 💬 MAX | 5 411 |
| 4 |  🔍 Классический аудит ПДн отвечает на вопрос: «Соответствуем ли мы сейчас?». Но что будет завтра?
Когда меняются продукты, ИТ-системы, подрядчики и практика регулятора, материалы даже безупречно проведенного аудита могут быстро устареть. Проблема большинства компаний в отсутствии не документов, а работающего механизма, который поддерживает соответствие ФЗ-152 постоянно.
Консультанты F6 подготовили White Paper, в котором рассказали про процессный аудит ПДн — оценку зрелости управленческих процессов, от которых зависит устойчивое соблюдение требований.
Что внутри:
— чем процессный аудит усиливает классический;
— модель из 6 доменов, 24 направлений и 600+ вопросов;
— шкала зрелости 0–5 и как по ней оценивают процессы;
— что получает организация: карта процессов, профиль зрелости, дорожная карта;
— признаки того, что вам нужен именно процессный аудит.
СКАЧАТЬ WHITE PAPER
#реклама
О рекламодателе | 2 709 |
| 5 |  Росфинмониторинг опубликовал годовой отчет за 2025 год.
Всего на учете в Росфине более 12 тыс субъектов. Это те лица, которые имеют право сообщать в фин разведку сведения о подозрительных операциях и сделках. Здесь не только банки, но и риелторы, нотариусы, лизинг, ювелирный сектор и пр.
Банки – главный информатор российской финансовой разведки. Оперативное информирование банков позволило не допустить в теневой оборот более 400 млрд рублей.
В 2025 году ликвидировано 7 «теневых» площадок с общим объемом 18 млрд рублей, установлено более 40 организаторов, свыше 530 заказчиков «теневых» услуг и порядка 2,2 тыс. технических участников.
С использованием материалов Росфинмониторинга пресечена незаконная деятельность участников торговых процедур на сумму около 44 млрд рублей, предотвращено от возможного хищения свыше 25 млрд рублей, возмещено в федеральный бюджет более 60 млрд рублей, возбуждено свыше 1,5 тыс. уголовных дел.
Примеры из отчета
📌Должностное лицо администрации района Санкт-Петербурга заставляло руководителей школ заключать контракты на медосмотры с двумя фирмами одного гендиректора. Услуги фактически не оказывались, в медкнижки вносились ложные сведения. Похищено более 50 млн рублей (период 2021–2023 гг.).
📌Директор сельхозфирмы в Кабардино-Балкарии похитил более 71 млн рублей субсидий, предоставив ложные данные о наличии крупного рогатого скота.
📌 Завершено дело в Москве против группы компаний «Межрегионсоюзэнерго». Участники осуждены по ст. 159, 174 и 210 УК РФ за хищение и легализацию средств ПАО «Россети» (ущерб превысил 10 млрд рублей, повлекший банкротство сбытовых компаний).
Борьба с коррупцией и активами чиновников:
✔️ Проверено порядка 106 тыс. лиц, направлено >3,6 тыс. материалов.
✔️ Возбуждено 580 уголовных дел (из них 46 по легализации), арестовано активов на 6,3 млрд рублей.
✔️ Вынесено 120 обвинительных приговоров (12 по легализации).
✔️ Возмещено в бюджетную систему 700 млн рублей.
✔️ Подготовлены иски Генпрокуратуры об обращении в доход государства имущества на 2 трлн рублей.
💬 Telegram | 💬 MAX | 4 952 |
| 6 |  ТОП-3 причины попадания в красную зону ЗСК
Ранее я приводил аналитику по желтым в ЗСК предпринимателям, теперь очередь дошла до красных.
Когда ЗСК только появилась (01.07.2022) – красных клиентов было чуть больше 18 тысяч.
Сейчас в базе ЗСК 69,5 тысяч предпринимателей.
По традиции приведу ТОП-3 самых частых оснований за что бизнес уходит в красную зону ЗСК:
1️⃣ Абсолютный лидер – это прямая обналичка через бизнес-карты. Таких лиц насчитывается почти 27 тысяч (39% от всего объема), причем подавляющее большинство – юридические лица, ИПшников всего 1,5 тысячи.
Оно и понятно, ИП гораздо проще вывести кеш через перевод себе на физическое лицо, чем снимать по бизнес-карте.
2️⃣ Далее –обналичивание по схеме ЮЛ-ФЛ (13,5% от всего объема или 9,3 тысяч субъектов). Также достаточно распространенная схема, когда компания выводит деньги через оплату физическим лицам под видом зарплаты или иных оснований (например займы, подотчет и пр.).
3️⃣ На третьем месте «Сомнительные транзитные операции» (11% от всего объема или 7,6 тысяч субъектов). Здесь могут быть как сомнительные контрагенты, так и непонятная логика транзакционного поведения предпринимателя.
Прирост красных по ЗСК за последние полгода составил почти 6 тысяч компаний и ИП.
💬 Telegram | 💬 MAX | 8 412 |
| 7 | Снизим жёлтый риск ЗСК? Новая схема обмана предпринимателей
В очередной раз мне стали попадаться рекламные заголовки, обещающие чудеса: «Снизим желтый риск ЗСК, уберем типологию за 3 месяца!».
Платформа ЗСК официально работает уже четыре года - с 01.07.2022 года. Сегодня как раз её день рождения. Я был знаком с системой ещё в 2021 году, когда участвовал в её тестировании и внедрении в банке.
Когда ЗСК заработала для всех, мало кто понимал механику её работы. Этим сразу же воспользовались разного рода «юристы», предлагавшие быстрое снижение риска. Это была первая волна мошенников, которая утихла через несколько месяцев, так как люди поняли: обещания не выполняются.
Наблюдая за рынком, я выявил закономерность: мошенники активизируются примерно раз в полгода. Здесь есть своя логика. Сначала они дают обещания и собирают авансы, затем не выполняют их и «уходят в туман». Через полгода эти истории забываются, появляется новая волна предпринимателей с проблемами по ЗСК — и цикл повторяется.
Почему им до сих пор удаётся обманывать бизнес? Всё очень просто: они продают ту самую «волшебную таблетку», которая якобы избавляет от всех проблем.
Когда предприниматель обращается к нормальному специалисту по снижению риска ЗСК, он получает неприятную информацию: нужно приложить реальные усилия, изменить бизнес-процессы и транзакционное поведение. Это долго, сложно.
Другие же «юристы» не требуют ничего менять. Кроме одного - аванса за свою «волшебную таблетку», которая чудом снизит риск и уберёт типологию за пару месяцев. Здесь работает типичная психология: человек более склонен купить иллюзию быстрого успеха, чем вкладываться в сложную работу над реальным результатом.
Сейчас как раз активизировалась очередная волна таких мошенников. Но в этот раз я заметил новую особенность: они теперь не просто обещают чудо, но и приводят «доказательства».
Расскажу очень показательный случай. Один из клиентов обратился ко мне за снижением риска. Мы обговорили условия, но он отказался от сотрудничества, так как в другом месте ему предложили снять типологию всего за два месяца. Ничего делать не надо, только заплатить деньги.
Я считаю своим долгом предупредить его о мошенничестве. В ответ клиент приводит пример успешного и быстрого аннулирования типологии от этих «товарищей». Смотрю на присланный скриншот: да, действительно, кейс свежий (недельной давности) и выглядит убедительно. В чем подвох? Название компании из примера показалось мне очень знакомым.
Так это же мой клиент! И мы ему как раз недавно снижали этот самый риск.
Звоню клиенту и рассказываю эту историю. Естественно, клиент подтвердил: ни к кому, кроме меня, он не обращался.
В чем оказалась схема? Мошенники взяли базу ЗСК (её добыть не так сложно), нашли компании, которым недавно были аннулированы типологии легальным путём, и теперь выдают эти чужие кейсы за свои успехи.
Друзья-предприниматели, будьте бдительны! Не попадайтесь на уловки мошенников.
💬 Telegram | 💬 MAX | 6 316 |
| 8 |  +1Понедельник начался с хороших новостей.
Очередной клиент покинул красную зону ЗСК. Сегодня получен официальный ответ от Межведомственной комиссии при ЦБ.
Сначала клиент пытался сам обжаловать высокий риск ЗСК в МВК, однако, получил отказ.
По правилам, обратиться в МВК можно только один раз, однако, мы проанализировали причину первоначального отказа и выявили, что он был связан с непредоставлением обязательных документов.
Клиенту очень сильно повезло, ведь при таком отказе можно повторно подать документы.
К сожалению, не всем клиентам так везет. Много обращений, когда предприниматели пытаются сначала сами подать обращение, а когда получают отказ, помочь им уже нельзя.
Я крайне не рекомендую обращаться в МВК или ЦБ без квалифицированной помощи. Попытка всего одна и здесь не место для экспериментов.
💬 Telegram | 💬 MAX | 6 214 |
| 9 |  +2Сегодня выступал в качестве спикера на конференции "Откровенно о блокировках счетов по 115-ФЗ и налоговых проверках".
Организаторы: Актион финансы и Национальная ассоциация финансовых директоров.
Главный вывод, который сделали все участники, что процедура оспаривания претензий ФНС и блокировкок по 115-ФЗ очень похожи.
Ни банк, ни ЦБ, ни ФНС не так сильно интересует первичка компании, как факты реальности сделки и должная осмотрительность.
Конференция была без записи, с запретом на съемки, что позволило говорить откровенно и раскрыть некоторые секреты работы банков, ЦБ и ФНС. | 8 316 |
| 10 |  Вчера вечером провел бизнес-ужин узким кругом. В ресторане отеля уровня 5* в центре Москвы поговорили про тот самый 115-ФЗ.
Особенный отклик получил о полезности таких встреч от представителей бизнеса из строительного сектора.
В планах и дальше проводить такие мероприятия. В отличие от больших конференций и вебинаров, формат бизнес-ужина настраивает на более откровенный разговор.
Предприниматели и иные заинтересованные лица могут вместе обсудить свои боли и потребности, а также завести новые знакомства и обрести деловых партнеров. | 7 069 |
| 11 | Финансисты с ИИ-навыками получают в 1,5 раза больше
Аналитики из «большой четвёрки» посчитали: владение нейросетями даёт прибавку к зарплате до 56% и увеличивает продуктивность в 4 раза. Именно за тех, кто умеет извлекать из ИИ пользу, сейчас конкурируют работодатели.
Автоматизируйте финансовую рутину и получите преимущество на рынке — на курсе «Нейросети для финансистов» от Академии Эдюсон.
Вы на практике и реальных бизнес-кейсах освоите все аспекты применения ИИ в финансах: разберётесь в работе популярных инструментов, научитесь писать точные команды и создавать ИИ-агентов для решения конкретных задач.
Через 1–2 месяца сможете:
— моментально анализировать показатели и находить точки роста;
— в пару кликов строить финмодели и оценивать риски;
— контролировать бюджет и оптимизировать налоги;
— быстро собирать отчёты в удобные таблицы и убедительные презентации.
Курс открывается сразу: дедлайнов и строгого порядка нет — внедряйте ИИ в приоритетные процессы. А доступ к материалам и регулярным обновлениям останется навсегда. В конце получите удостоверение о повышении квалификации — официальное подтверждение ваших новых навыков.
Оставляйте заявку с промокодом НЕЙРОФИНАНСЫ до конца июня и получайте максимальную скидку 65%+ второй курс под ваш актуальный запрос в подарок.
#реклама
О рекламодателе | 3 872 |
| 12 |  +3Сегодня повысил свою квалификацию на большом AML Практикуме по криптокомплаенсу.
Поговорили про криптовалюту, регулирование, комплаенс и все, что с этим связано.
Инсайд дня: закон о регулировании криптовалюты переносится с 1 июля на сентябрь.
💬 Telegram | 💬 MAX | 8 786 |
| 13 |  Почему блокируют счета честного бизнеса по 115-ФЗ и как этого избежать.
Многие предприниматели уверены: тот самый 115-ФЗ касается только мошенников и жуликов. У меня белый бизнес, я плачу все налоги - меня это не коснётся. К сожалению, это опасное заблуждение.
Банки используют автоматизированные алгоритмы для выявления подозрительных операций по определённым триггерам. Транзакционное поведение реального бизнеса часто может быть ошибочно принято за обналичивание. Именно поэтому под блокировку попадают счета добросовестных компаний.
Рассмотрим типичную ситуацию для ИП на УСН «Доходы». Предприниматель оказывает услуги, работает без сотрудников: получает выручку на счёт, оплачивает налог, а остаток переводит себе на карту.
Что видит банк? На счёт ИП поступают деньги от других юрлиц, которые тут же полностью переводятся на карту физического лица. При этом отсутствуют расходы на ведение деятельности - нет платежей за аренду, зарплату, закупку расходных материалов или оборудования. Для алгоритма это классический профиль обнальщика. Оплата налогов здесь не спасает, так как обнальщики также сейчас платят налоги.
Банк запрашивает документы. Предприниматель присылает стандартный пакет: договоры и акты с часто шаблонными формулировками. Банк не может понять, какие именно услуги оказывает ИП, оценить его квалификацию и реальные затраты. В результате счёт блокируется по 115-ФЗ.
Самая большая ошибка — закрыть счёт и перевести остаток в другой банк. Для нового банка фраза в назначении платежа «перевод средств в связи с закрытием счёта» - это красный флаг. Он сразу поймёт, что клиента «выгнал» предыдущий банк из-за подозрений в сомнительных операциях. Если прошлый банк не понял бизнес клиента, новый с большой вероятностью сделает те же выводы и тоже заблокирует счёт.
Как исправить ситуацию?
1️⃣ Скорректировать транзакционное поведение. Покажите алгоритмам банка реальную деятельность. Покупайте расходные материалы для бизнеса не по личной карте физлица, а через счёт ИП по платёжным поручениям. Оставляйте часть средств на счёте для оплаты будущих расходов.
2️⃣ Грамотно отвечать на запросы. Ответ банку не должен состоять только из первичных документов (договоров и актов). Подготовьте развёрнутое письменное пояснение на простом человеческом языке без лишней «воды»: опишите суть вашего бизнеса, приложите дипломы о квалификации, фото рабочего места или примеры выполненных работ - всё, что доказывает реальность вашей деятельности.
3️⃣ Не спешить закрывать счёт. Если произошла блокировка, не переводите деньги в другой банк. Сначала воспользуйтесь процедурой внутренней реабилитации: предоставьте банку запрошенные пояснения и документы. Часто проблему можно решить на этом этапе.
Многие предприниматели говорят мне на консультациях: «Я так работаю 5–10–20 лет, и всё было нормально». Да, но подход банков кардинально изменился. Сейчас всё меняется не просто через год, а буквально через день. То, что работало вчера, уже не работает сегодня.
💬 Telegram | 💬 MAX | 9 575 |
| 14 |  🎞 Уникальное видео на канале.
С представителями Т-Банка записали подкаст про тот самый 115-ФЗ с разбором реальных кейсов, которые присылали подписчики канала.
Получился очень интересный и откровенный разговор.
В гостях у меня были Александр Ярошевский, заместитель директора департамента комплаенса Т-Банка и Елена Иванова, руководитель отдела AML рисков.
Смотрите на всех площадках:
🎞 Смотреть на YouTube
📺 Смотреть на VK-Видео
📺 Смотреть на RuTube | 9 717 |
| 15 |  Дружеский ужин и индивидуальный разбор практических кейсов с Юдаковым Сергеем, автором канала "Тот самый 115-ФЗ"
"Профилактика и преодоление блокировочных эксцессов"
⌚️23 июня 2026 года. Начало в 18:00.
🎁Что включено:
✔️ Дружеский ужин в ресторане 5* отеля. Узким кругом до 10 человек.
✔️ Выступление эксперта.
✔️ Обсуждение практических кейсов.
✔️ Индивидуальная консультация.
📍Место и время:
Гранд-отель Сафмар (Тверская улица 26/1)
Деловой ужин: 18:00 — 21:00
Подробнее на страничке делового ужина:
https://fmopp.ru/antiblockdin | 8 332 |
| 16 | Финансовый директор — это не просто человек, который считает деньги. Это стратег, от которого зависит, будет ли компания расти или захлебнётся в кассовых разрывах. Налоги, отчёты, прогнозы, переговоры с банками, собственник с вопросом «Где деньги?». Ошибся в одной цифре — встречай гостей из ФНС.
Чтобы держать финансы под контролем, нужна система: от налоговой оптимизации до разработки антикризисной стратегии. Для этого есть обновлённый курс «Финансовый директор» от Академии Эдюсон.
Кому подойдёт:
• бухгалтеру, аналитику или финансисту, который хочет сделать шаг вверх по карьерной лестнице;
• действующему финдиру, которому нужны новые инструменты и знания;
• предпринимателю, который хочет прозрачные финансы и управляемый рост.
В программе:
• 72 реальных бизнес-кейса и интерактивных тренажёра — от Excel до оценки рентабельности;
• методики от Ицхака Адизеса, экспертов из KPMG Russia, «Сколково», «Ростеха» и ВШЭ;
• 50 шаблонов и промптов для нейросетей — помогут автоматизировать отчётность, анализ и планирование;
• диплом о профпереподготовке с занесением в ФРДО.
Курс обновлён в 2026 году: добавлены актуальные модули по налоговой реформе, госконтролю и современным финансовым инструментам. Доступ навсегда, следующие обновления — бесплатны.
Оставьте заявку с промокодом ФИНАНСЫ — получите скидку 65% + программу «Нейросети для финансистов» в подарок. Если хотите в топ-менеджмент — это ваш шанс.
#реклама
О рекламодателе | 2 731 |
| 17 | ЦБ услил контроль за наличкой. Как снизить риски?
Смотрите новый подкаст с моим участием в гостях у главного редактора газеты "Учет. Налоги. Право" Дмитрия Громова.
https://rutube.ru/video/45d9537704ef2fe8ee01b90a9e8f7bbf/ | 11 616 |
| 18 |  🌐 Защита бизнеса в 2026 году: от фейковых предписаний до реальных блокировок по 115-ФЗ
Почему вам критически важно владеть этой информацией сейчас?
Бизнес сегодня находится под давлением «блок значит блок». Усиление автоматического контроля банковского комплаенса и ФНС. В такой ситуации любая ошибка в документообороте или пропущенное уведомление приводят к параличу операционной деятельности.
Меня зовут Сергей Юдаков, основатель юридической компании «Служба экономической безопасности 115-ФЗ», автор самого крупного и авторитетного Telegram-канала про Закон 115-ФЗ («Тот самый 115-ФЗ»).
Приглашаем вас на закрытую встречу «Откровенно о блокировках по 115-ФЗ и налоговых проверках», где мы дадим готовые решения:
😇Критерии сомнительных операций 2026: как работать, чтобы банк не видел в вас угрозу
😇По каким маркерам банки и Росфинмониторинг блокируют счета сегодня и как оперативно реабилитировать компанию, если счет заблокировали
😇Секреты предпроверочного анализа ФНС: к кому придут в 2027 году.
😇Цифровая гигиена: как настроить мониторинг требований, чтобы ФНС не имела повода для приостановки операций
Дата: 25 июня 2026 года
Место: Москва, 1-й Земельный переулок, дом 1, 1 этаж, конференц-зал.
Количество мест в зале ограничено форматом закрытой встречи.
Забронировать место и получить чек-лист >>> | 10 100 |
| 19 | Красная зона ЗСК и провал в суде. Разбираем ошибки на реальном кейсе.
ООО «Руслан» попало в красную зону платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) 28.02.2025 и, следуя процедуре реабилитации, уже 11.03.2025 подало обращение в межведомственную комиссию при ЦБ.
Хочется сразу прокомментировать этот момент. Как видите, ребята собрали обращение всего за 11 дней. Для примера, у нас средний срок подготовки обращения – 1 месяц, при условии практически онлайн взаимодействия с клиентом. Это вызывает обоснованные сомнения в качестве собранных материалов.
В результате, 08.04.2025 МВК вынесла отрицательное решение, и компания обратилась в суд, где проиграла во всех инстанциях.
Разберем подробнее обстоятельства дела, ведь на судебных заседаниях ЦБ раскрывает все критерии отнесения фирмы к красной зоне ЗСК.
На счета ООО «Руслан» поступало в общей сложности 583,6 млн рублей за строительно-монтажные работы, стройматериалы, арматуру, цемент и прочее.
Из них 47,9% были перечислены четырем контрагентам, которые впоследствии были отнесены ЦБ к красной зоне ЗСК за покупку наличной торговой выручки.
Ключевой момент заключается в том, что на момент платежа эти контрагенты еще не находились в красной зоне («были зелёными»), они попали туда позже. Таким образом, даже если вы платите контрагенту с низким уровнем риска сегодня, это не гарантия того, что он не попадёт в красную зону завтра и не потянет вас за собой.
Далее ЦБ приводит дополнительные отягчающие критерии:
✔️ остатки денежных средств на банковских счетах минимальны по сравнению с объемами операций, проводимым по ним;
✔️ зачисляемые на банковские счета Заявителя денежные средства в течение короткого периода времени (1–5 дней) списывались на счета нескольких резидентов;
✔️ заявитель осуществлял обязательные платежи в бюджетную систему РФ в минимальном объеме, не соответствующем масштабу его деятельности. Доля налоговой нагрузки составляла 0,5%, при минимальном показателе 0,9%;
✔️ осуществление сомнительных операций в виде снятия наличных с корпоративных карт;
✔️ зарплата и хоз расходы осуществлялись в минимальном объеме, не сопоставимом с масштабом бизнеса.
Еще ЦБ приводит аргумент, что на самом заявлении директор не удосужился расписаться лично, а вставил печать и подпись из ранее отсканированного образца.
Если проанализировать контрагентов заявителя, которых ЦБ пометил как красные, то все они действительно выглядят как технические компании: у одного уже зафиксирована недостоверность адреса регистрации, другие сейчас имеют многомиллионные недоимки по налогам.
Какой можно сделать из этого вывод?
Необходимо тщательнее проверять контрагентов. Нет только на риски ЗСК в момент платежа, но и на предмет дальнейшего покраснения.
Имея такой оборот, как у заявителя – объем обращения в МВК обычно измеряется тысячами листов. За 11 дней качественно подготовить обращение невозможно. Судиться с ЦБ дело очень сложное, по практике они будут отстаивать свою позицию во всех инстанциях, а суды их часто поддерживают.
💬 Telegram | 💬 MAX | 10 093 |
| 20 |  +1Вчера вечером с представителями Тбанка записали подкаст про тот самый 115-ФЗ с разбором реальных кейсов, которые присылали подписчики канала.
Получился очень интересный и откровенный разговор.
В гостях у меня были Александр Ярошевский, заместитель директора департамента Т-Банка и Елена Иванова, руководитель отдела AML рисков.
Скоро выпустим на всех площадках, не переключайтесь😉
💬 Telegram | 💬 MAX | 10 866 |
