Живой Трибунал
Canal cerrado
Денис Мартынюк • 💥 Разбор реальных кейсов о том, как люди попадают в налоговые ловушки. • 🕵️♂️ Раскрытие схем мошенничества и способов защиты от них. • 🎯 Оценка рисков и советы по минимизации потерь. • 😈 Тонкости "спиздинга" Для связи @TaxDesire
Mostrar más351
Suscriptores
Sin datos24 horas
+17 días
Sin datos30 días
Carga de datos en curso...
Canales Similares
Sin datos
¿Algún problema? Por favor, actualice la página o contacte a nuestro gerente de soporte.
Nube de Etiquetas
Menciones Entrantes y Salientes
---
---
---
---
---
---
Atraer Suscriptores
septiembre '26
septiembre '26
+1
en 0 canales
agosto '26
+2
en 2 canales
Get PRO
julio '26
+1
en 0 canales
Get PRO
junio '26
+1
en 0 canales
Get PRO
mayo '260
en 0 canales
Get PRO
abril '260
en 0 canales
Get PRO
marzo '260
en 0 canales
Get PRO
febrero '260
en 0 canales
Get PRO
enero '260
en 0 canales
Get PRO
diciembre '250
en 2 canales
Get PRO
noviembre '25
+5
en 4 canales
Get PRO
octubre '25
+9
en 3 canales
Get PRO
septiembre '25
+2
en 0 canales
Get PRO
agosto '25
+4
en 3 canales
Get PRO
julio '25
+7
en 8 canales
Get PRO
junio '25
+3
en 0 canales
Get PRO
mayo '25
+4
en 6 canales
Get PRO
abril '25
+10
en 11 canales
Get PRO
marzo '25
+46
en 10 canales
Get PRO
febrero '25
+36
en 13 canales
Get PRO
enero '25
+12
en 14 canales
Get PRO
diciembre '24
+14
en 11 canales
Get PRO
noviembre '24
+12
en 12 canales
Get PRO
octubre '24
+22
en 0 canales
Get PRO
septiembre '24
+6
en 0 canales
Get PRO
agosto '24
+26
en 3 canales
Get PRO
julio '24
+68
en 1 canales
Get PRO
junio '24
+125
en 2 canales
Get PRO
mayo '24
+2
en 0 canales
Get PRO
abril '24
+1
en 0 canales
Get PRO
marzo '24
+2
en 0 canales
Get PRO
febrero '24
+2
en 0 canales
Get PRO
enero '24
+1
en 0 canales
Get PRO
diciembre '23
+6
en 0 canales
Get PRO
noviembre '23
+1
en 0 canales
Get PRO
octubre '23
+1
en 0 canales
Get PRO
septiembre '23
+6
en 0 canales
Get PRO
agosto '23
+7
en 0 canales
Get PRO
julio '23
+6
en 0 canales
Get PRO
junio '23
+1
en 0 canales
Get PRO
mayo '23
+3
en 0 canales
Get PRO
abril '23
+4
en 0 canales
Get PRO
marzo '23
+6
en 0 canales
Get PRO
febrero '23
+1
en 0 canales
Get PRO
enero '23
+4
en 0 canales
Get PRO
diciembre '22
+7
en 0 canales
Get PRO
noviembre '22
+8
en 0 canales
Get PRO
octubre '22
+11
en 0 canales
Get PRO
septiembre '22
+14
en 0 canales
Get PRO
agosto '22
+6
en 0 canales
Get PRO
julio '22
+3
en 0 canales
Get PRO
junio '22
+1
en 0 canales
Get PRO
mayo '22
+7
en 0 canales
Get PRO
abril '22
+1 089
en 0 canales
| Fecha | Crecimiento de Suscriptores | Menciones | Canales | |
| 15 septiembre | 0 | |||
| 14 septiembre | 0 | |||
| 13 septiembre | 0 | |||
| 12 septiembre | +1 | |||
| 11 septiembre | 0 | |||
| 10 septiembre | 0 | |||
| 09 septiembre | 0 | |||
| 08 septiembre | 0 | |||
| 07 septiembre | 0 | |||
| 06 septiembre | 0 | |||
| 05 septiembre | 0 | |||
| 04 septiembre | 0 | |||
| 03 septiembre | 0 | |||
| 02 septiembre | 0 | |||
| 01 septiembre | 0 |
Publicaciones del Canal
Приходят всё больше заявок причём по-разным банкам...большая часть публики неискушённая и требует в неделю всё разблокировать...мол муж ругается, мама недовольна...и вообще стресс
Выключаем эмоции и привлекаем спецов для решения вопроса, срок рассмотрения ЦБ 15 рабочих дней....ускорить никак....
| 2 | 🙈 Кейс: банк охуел не исполняет постановление пристава и ссылается на 115-ФЗ
К нам пришёл запрос от клиента.
Ситуация такая: есть исполнительное производство, есть взыскатель, есть должник, есть постановление судебного пристава об обращении взыскания на денежные средства должника в банке.
😱Сумма - более 11 млн руб.
Постановление было направлено в банк по электронным каналам, затем дополнительно на бумаге.
Но банк не исполняет документ и ссылается на ограничения по 115-ФЗ.
Клиент спрашивает:
“Можно ли надавить на банк через ЦБ? Может, ставить вопрос об отзыве лицензии? Что ещё можно сделать?”
➡️Что мы объяснили
Отзыв лицензии — это не кнопка давления на банк.
ЦБ не будет отзывать лицензию только потому, что в одном исполнительном производстве возник спор.
Но это не значит, что банк может просто игнорировать постановление пристава.
Если банк не исполняет документ, он должен дать понятную правовую мотивацию: почему исполнение невозможно, какие именно ограничения применены и на каком основании.
А пристав, в свою очередь, может фиксировать неисполнение и ставить вопрос об ответственности банка.
▶️В данном случае уже виден серьёзный процессуальный момент: банк вызывают для составления административного протокола по ст. 17.14 КоАП РФ за неисполнение требований исполнительного документа.
🔥Мы предложили клиенту идти не эмоциями, а по нормальной правовой связке:
1️⃣ запросить у банка письменную мотивировку отказа/неисполнения;
2️⃣ через пристава фиксировать факт неисполнения постановления;
3️⃣ поддержать составление протокола по ст. 17.14 КоАП РФ;
4️⃣ подать жалобу в Банк России на действия банка;
5️⃣ при необходимости — жалоба в ФССП и прокуратуру;
6️⃣ отдельно оценить убытки, если из-за действий банка взыскатель не получил деньги.
Главная мысль
Пугать банк “отзывом лицензии” звучит красиво, но это слабая стратегия.
▶️Рабочая стратегия другая:
пристав + протокол + жалоба в ЦБ + письменная фиксация нарушений + судебный трек при необходимости.
❗️ Вывод простой:
если банк ссылается на 115-ФЗ и не исполняет постановление пристава, нужно не ругаться в чате, а строить процессуальное давление.
В таких историях выигрывает не тот, кто громче пишет “отзовите лицензию”, а тот, кто правильно фиксирует нарушение и запускает несколько правовых инструментов одновременно.
#денисмартынюк #115ФЗ #банки #приставы #исполнительноепроизводство #ЦБРФ #ФССП #банковскиериски | 19 |
| 3 |  Кейс скоро в описании | 17 |
| 4 |  Еще кейс..... | 22 |
| 5 |  +1Новые контакты с Тайской стороной, рассказал им про бумажный НДС в России, они меня спросили а какого он цвета?)) | 24 |
| 6 |  Отработка Площадок по Бумажному НДСу идёт полным ходом.... | 26 |
| 7 |  Международные рынки - один из выходов с учётом санкций, без учёта решалова и кумовства... | 27 |
| 8 |  🔥Кейс по 161-ФЗ: клиентка получила ограничения после переводов через обменник
К нам обратилась клиентка после уведомления от банка: перевод не проходит.
Банк указал, что операция отклонена, поскольку сведения о получателе или его платёжных реквизитах совпали с данными из базы Банка России о случаях и попытках переводов без добровольного согласия клиента.
Ситуация была неприятная:
🔸 поступления проходили через разные банки;
🔸 часть операций была связана с обменной операцией;
🔸 общая сумма — около 70 000 руб.;
🔸 банк не дал понятного объяснения, какие именно операции стали причиной;
🔸 клиентка не понимала, как дальше пользоваться счетами и как убирать ограничения.
Важно: попадание в такую историю не означает автоматически, что человек мошенник.
Но если ничего не делать, последствия могут быть серьёзные:
🚩 отказы в переводах;
🚩 ограничения по счетам;
🚩 проблемы с другими банками;
🚩вопросы по происхождению денег;
🚩 риск надолго застрять в банковской "красной зоне".
Чем мы помогли
Мы подготовили заявление в Банк России:
✅ описали фактические обстоятельства;
✅ перечислили спорные поступления;
✅ указали, что клиентка не передавала карту и реквизиты третьим лицам;
✅ зафиксировали, что она не участвовала в противоправной деятельности;
✅ попросили проверить обоснованность нахождения сведений в базе;
✅ запросили исключение сведений при отсутствии подтверждённых оснований;
✅ отдельно попросили мотивированный ответ, если исключение невозможно.
Также собрали перечень приложений:
📌 уведомление банка;
📌 выписки и скриншоты операций;
📌 данные по обменной заявке;
📌 TXID / hash транзакции;
📌 переписку с обменным сервисом.
😠 Вывод простой:
по 161-ФЗ нельзя просто сидеть и ждать, что “само рассосётся”.
Нужно быстро собрать документы, объяснить экономику операции и официально запросить проверку оснований.
❗️Если банк ссылается на 161-ФЗ, отклоняет переводы или вы не понимаете, почему реквизиты попали в риск-зону - ситуацию нужно разбирать по документам.
#денисмартынюк #161ФЗ #115ФЗ #банки #финмониторинг #блокировкаперевода #банковскиериски | 71 |
| 9 |  Блокировка карты / перевода по 115-ФЗ или 161-ФЗ
Помогаю в ситуациях, когда:
🚩 банк ограничил карту;
🚩 пришло уведомление по 115-ФЗ / 161-ФЗ;
🚩 перевод отклонён из-за базы ЦБ;
🚩 банк требует пояснения по операциям;
🚩 были переводы через обменники / USDT / физлиц;
🚩 непонятно, за какую операцию применили ограничения.
Подготовим:
✔️ консультацию по ситуации;
✔️ пояснения в банк;
✔️ заявление в банк;
✔️ заявление в Банк России;
✔️ список документов и дальнейший план действий.
😎Без обещаний “100% разблокировки”.
Только Экспертная позиция, документы и несистемный подход.
😑 Пишите: "банк”, "115-ФЗ" или "161-ФЗ".
#денисмартынюк #115ФЗ #161ФЗ #банки #финмониторинг #блокировкакарты | 27 |
| 10 |  Sin texto... | 32 |
| 11 | ⚠️ К нам обратилась компания: боятся несанкционированных действий по ЕНС
К нам обратилась одна компания с простым, но очень правильным вопросом:
"Как защитить деньги на ЕНС, чтобы никто случайно или умышленно не отправил лишнее заявление, не оформил возврат или не получил доступ к налоговому кабинету?"
И вот здесь многие ошибаются.
Они думают, что риск только в налоговой.
На самом деле риск часто внутри самой компании:
🔸 старая ЭЦП у бывшего сотрудника;
🔸 МЧД не отозвали после увольнения;
🔸 в личном кабинете ФНС доступы выданы “кому попало”;
🔸 на ЕНС лежит крупный остаток без контроля;
🔸 один человек сам готовит, проверяет и отправляет заявление на возврат.
А потом все удивляются:
"Как так получилось?" | 36 |
| 12 |  Sin texto... | 29 |
| 13 | Что делать если заблокированы по 161-ФЗ?
✔️ проверять получателя перед крупными переводами;
✔️ не переводить деньги на карты "третьих лиц";
✔️ не писать странные назначения платежа;
✔️сохранять переписку и основание перевода;
✔️ если банк отклонил операцию ➡️ не спорить эмоциями, а разбираться по процедуре.
🏄♂️ Вывод простой:
Безопасные переводы - это уже не просто "нажал кнопку и отправил".
Теперь это вопрос проверки получателя, назначения платежа и понимания банковских фильтров.
😎Если у вас похожая ситуация — перевод отклонён, счёт попал в риск-зону, банк ссылается на 161-ФЗ или 115-ФЗ — можно обратиться за консультацией. Разберём, где проблема, какие последствия и что делать дальше.
#денисмартынюк #161ФЗ #115ФЗ #банки #финмониторинг #блокировкаперевода #банковскиериски | 30 |
| 14 |  ❓❓За выходные пришло два похожих запроса по 161-ФЗ
Интересная тенденция: буквально за выходные обратились два клиента с похожей проблемой.
🥸Суть простая: человек пытается сделать обычный перевод, сумма может быть даже небольшая — 1 000, 10 000, 50 000 рублей — а банк отклоняет операцию.
⚠️Причина:
получатель находится в базе Банка России по переводам без добровольного согласия по 161-ФЗ.
То есть банк видит риск, что карта или счёт получателя могли быть связаны с мошенническими операциями, и автоматически не даёт провести перевод.
🤡На практике клиенты приходят с вопросами:
1️⃣ Почему перевод отклонён, если я просто хотел отправить деньги?
2️⃣ Что значит “получатель в базе ЦБ”?
3️⃣ Можно ли всё равно перевести деньги?
4️⃣ Как проверить получателя заранее?
5️⃣ Что делать, если в такую базу попал я или мой контрагент?
И вот здесь важно понимать: 161-ФЗ — это уже не теория.
Это реальный механизм, который банки применяют каждый день.
Банк может остановить перевод, если видит признаки риска.
И ему неважно, что вы "нормальный человек" и "просто хотели перевести за лук в игре" .
⚠️ Любой может вляпаться.
Не потому что он мошенник, а потому что перевод идёт на человека, карту или счёт, которые уже попали в риск-базу.
За консультацией в личку @taxdesire | 26 |
| 15 |  За выходные пришло два запроса... От Клиентов... | 31 |
| 16 |  Sin texto... | 37 |
| 17 |  Sin texto... | 39 |
| 18 |  Ваш Комментарий.... | 35 |
| 19 |  🔴Берем во внимание.... | 38 |
| 20 |  Изменения по линии Финмониторинга.... | 46 |
