Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
Open in Telegram
Вдумчиво о международном банкинге, трансграничных платежах и банковском комплаенсе. Официальный канал OhMySwift: https://ohmyswift.io Рабочий контакт: @omswift
Show more📈 Analytical overview of Telegram channel Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
Channel Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT (@ohmyswiftblog) in the Russian language segment is an active participant. Currently, the community unites 17 299 subscribers, ranking 7 048 in the Economy & Finance category and 38 115 in the Russia region.
📊 Audience metrics and dynamics
Since its creation on невідомо, the project has demonstrated rapid growth, gathering an audience of 17 299 subscribers.
According to the latest data from 08 September, 2026, the channel demonstrates stable activity. Although there has been a change in the number of participants by 292 over the last 30 days and by 7 over the last 24 hours, overall reach remains high.
- Verification status: Not verified
- Engagement rate (ER): The average audience engagement rate is 45.00%. Within the first 24 hours after publication, content typically collects 24.05% reactions from the total number of subscribers.
- Post reach: On average, each post receives 7 786 views. Within the first day, a publication typically gains 4 161 views.
- Reactions and interaction: The audience actively supports content: the average number of reactions per post is 50.
- Thematic interests: Content is focused on key topics such as санкция, swift, брокер, внж, claude.
📝 Description and content policy
The author describes the resource as a platform for expressing subjective opinions:
“Вдумчиво о международном банкинге, трансграничных платежах и банковском комплаенсе.
Официальный канал OhMySwift: https://ohmyswift.io
Рабочий контакт: @omswift”
Thanks to the high frequency of updates (latest data received on 09 September, 2026), the channel maintains relevance and a high level of publication reach. Analytics show that the audience actively interacts with content, making it an important point of influence in the Economy & Finance category.
17 299
Subscribers
+724 hours
+447 days
+29230 days
Data loading in progress...
Similar Channels
Tags Cloud
Incoming and Outgoing Mentions
---
---
---
---
---
---
Attracting Subscribers
September '26
September '26
+71
in 1 channels
August '26
+531
in 10 channels
Get PRO
July '26
+945
in 16 channels
Get PRO
June '26
+380
in 6 channels
Get PRO
May '26
+327
in 6 channels
Get PRO
April '26
+643
in 16 channels
Get PRO
March '26
+236
in 4 channels
Get PRO
February '26
+590
in 8 channels
Get PRO
January '26
+305
in 5 channels
Get PRO
December '25
+271
in 9 channels
Get PRO
November '25
+574
in 12 channels
Get PRO
October '25
+493
in 7 channels
Get PRO
September '25
+250
in 5 channels
Get PRO
August '25
+250
in 5 channels
Get PRO
July '25
+227
in 3 channels
Get PRO
June '25
+375
in 10 channels
Get PRO
May '25
+352
in 6 channels
Get PRO
April '25
+191
in 5 channels
Get PRO
March '25
+288
in 5 channels
Get PRO
February '25
+218
in 2 channels
Get PRO
January '25
+457
in 8 channels
Get PRO
December '24
+363
in 3 channels
Get PRO
November '24
+345
in 5 channels
Get PRO
October '24
+266
in 3 channels
Get PRO
September '24
+331
in 1 channels
Get PRO
August '24
+762
in 11 channels
Get PRO
July '24
+383
in 3 channels
Get PRO
June '24
+651
in 3 channels
Get PRO
May '24
+501
in 6 channels
Get PRO
April '24
+496
in 5 channels
Get PRO
March '24
+869
in 7 channels
Get PRO
February '24
+441
in 1 channels
Get PRO
January '24
+541
in 2 channels
Get PRO
December '23
+524
in 1 channels
Get PRO
November '23
+429
in 7 channels
Get PRO
October '23
+430
in 3 channels
Get PRO
September '23
+468
in 0 channels
Get PRO
August '23
+622
in 0 channels
Get PRO
July '23
+565
in 0 channels
Get PRO
June '23
+406
in 0 channels
Get PRO
May '23
+343
in 0 channels
Get PRO
April '23
+626
in 0 channels
Get PRO
March '23
+496
in 0 channels
Get PRO
February '23
+405
in 0 channels
Get PRO
January '23
+546
in 0 channels
Get PRO
December '22
+365
in 0 channels
Get PRO
November '22
+384
in 0 channels
Get PRO
October '22
+924
in 0 channels
| Date | Subscriber Growth | Mentions | Channels | |
| 09 September | 0 | |||
| 08 September | +11 | |||
| 07 September | +12 | |||
| 06 September | +4 | |||
| 05 September | +4 | |||
| 04 September | +17 | |||
| 03 September | +8 | |||
| 02 September | +10 | |||
| 01 September | +5 |
Channel Posts
🇷🇸🤖 Минутка рефлексии
Как-то пару лет назад мы созванивались с Ильей (@serbinovy), который вовсю завоёвывал сердца "новых сербов" и обсуждали куда идёт весь этот бизнес...
Я уже до смерти устал от схожего бизнеса в Черногории и ОАЭ в тот момент и стремился если не свернуть, то хотя бы не расширять. Но стратегически я видел так - гео-политически мир сходит с ума, Балканы - всегда были в эпицентре, скоро вспыхнет, поэтому надо ориентироваться больше на внутренний спрос - расширять офер текущим клиентам и т.д. Границы будут закрыты.
В итоге Илья развил там мега-бухгалтерский-учёт за это время. ИИ дошёл до того чтобы сдать бухгалтерию на любом языке мира - вопрос часа времени. А Сербия так и не защищает своих сограждан в Косово и рспблке српской в Боснии. Дважды промахнулся :)
Надо теперь постоянно повторять один и тот же нарратив - рано или поздно он обязательно выстрелит - так же всегда делают эксперты-предсказатели?)
| 2 | 🇷🇺 Крипта в ВЭД встаёт на валютный контроль. Пороги те же - 3 и 10 млн
7 сентября ЦБ вынес на обсуждение проект указания, который вписывает расчёты криптовалютой по внешнеторговым контрактам в Инструкцию 181-И - ту самую, с постановкой контракта на учёт и ведомостью банковского контроля. Замечания принимают до 20 сентября, в силу через 30 рабочих дней после опубликования.
Отдельного облегчённого режима для крипты не будет. Договор, где средством платежа полностью или частично выступает цифровая валюта, ставят на учёт по тем же порогам, что и долларовый: 3 млн рублей на импорт, 10 млн на экспорт. Если сумма обязательств выражена в цифровой валюте, её пересчитывают по рыночной котировке на дату договора.
Дальше обычный ритм валютного контроля. После каждой передачи криптовалюты у резидента 15 рабочих дней, чтобы принести в банк УНК, код вида операции и документ о переводе. У банка два рабочих дня, чтобы занести это в раздел II ведомости.
В самой ведомости появляются две новые графы - наименование цифровой валюты и сумма контракта в её единицах, название прописными латинскими буквами. То есть в ведомости банковского контроля теперь может стоять USDT.
Приносить документ, впрочем, придётся не всегда. Если банк сам является цифровым депозитарием, он заполняет ведомость без вас. А если вы уполномочили банк подтверждать запись в иностранной информационной системе, он сам смотрит перевод в блокчейне. Это ровно тот механизм, за счёт которого Сбер 1 сентября обещал, что документы для валютного контроля будут формироваться автоматически.
Физлиц из этой конструкции, наоборот, вывели. Коды видов операций 99082 и 99083 - расчёты физлица-резидента с нерезидентом по сделкам с цифровой валютой и отдельно с криптобиржей, введённые в январе 2022 года, - признают утратившими силу. Пункт 2.27, обязывавший физлицо сообщать банку код такой операции, удаляют.
Оставшиеся 99080 и 99081 переписали: расчёты с цифровой валютой они покрывают только «в случаях, разрешённых» 282-ФЗ. Розничного контура, напомню, до сих пор нет. | 4 783 |
| 3 | 🇹🇷 В SDN появился турецкий банк - единственный в списке, при том что турецких компаний там 112
4 сентября OFAC внёс в SDN стамбульский Golden Global Yatırım Bankası (SWIFT GOGYTRIS) и две его дочки, Varlık Kiralama и Portföy Yönetimi. Основание иранское, E.O. 13902: по версии Минфина США банк для того и создавали, чтобы переводить иранскую нефтяную выручку из Китая в Турцию, где её меняли на наличные и золото. Отдельно вменяют десятки миллионов долларов операций для КСИР.
На сворачивание дали время до 00:01 по Вашингтону 19 сентября - генеральная лицензия CC. Всё, что после, только на заблокированный счёт в США. Иностранным банкам, которые продолжат проводить значимые операции, OFAC обещает закрыть корсчёт в Штатах.
Банк небольшой: 35-е место в Турции, активы ₺25 млрд, около $517 млн на конец 2025 года (данные Reuters). Работает с 1 июня 2020, первый в стране беспроцентный инвестбанк, клиентура - внешнеторговые компании. Обвинения отрицает: упомянутые в решении OFAC лица и структуры его клиентами не были, дел с ними не было ни прямо, ни косвенно.
Дальше я выгрузил SDN целиком и посчитал. Турецкий адрес стоит у 378 записей, из них 112 - по российской программе E.O. 14024: торговые дома, логистика, станки, электроника. Банков среди этих 112 нет ни одного. Golden Global - единственная турецкая запись в списке с пометкой Target Type Financial Institution и единственная со SWIFT-кодом.
Рядом стоит Halkbank. Госбанк, дело в Нью-Йорке с 2019 года, в обвинении $20 млрд иранских схем. 6 марта этого года - соглашение об отложенном преследовании: без штрафа, без конфискации, без признания вины, только комплаенс-монитор. 17 июня судья закрыл дело окончательно. В SDN Halkbank так и не попал.
Заодно посмотрел страны, где вы держите счета. Локальный банк под российской программой в регионе ровно один - киргизский Керемет (SWIFT RINBKG22), в списке с 15 января 2025; банк подавал апелляцию, Нацбанк просил снять, запись на месте. Остальное - российские структуры: Газпромбанк и ВТБ Казахстан, ВТБ Армения, ВТБ Грузия, плюс зарегистрированный в России MRB Bank в Цхинвали, и иранский Mellat в Армении. В Узбекистане и Сербии банков в списке нет вообще. | 4 977 |
| 4 | 🇨🇭 OFAC снял санкции с цюрихского family office. Компания в ликвидации с 2024 года, а её человек из списка не вышел
3 сентября OFAC удалил из SDN четыре записи: DuLac Capital Ltd и её московское и петербургское представительства. Это отдельное «Russia-related Designation Removal», а не очередная партия «модернизации» списков, про которую мы писали 29 июля: у записи были и LEI, и швейцарский, и российский налоговые номера, под критерий «старая запись без идентификаторов» она не попадала. Причину, как обычно, не объясняют.
Внесли DuLac 19 мая 2023. В формулировке Минфина США это «управляющая компания и multi-family office с филиалами в Москве и Санкт-Петербурге», основание стандартное для EO 14024 - работа в финансовом секторе России.
А в цюрихском торговом реестре компания числится как «DuLAC CAPITAL LTD in Liquidation», последняя публикация в SHAB - 24 октября 2024. Швейцарский налоговый и регистрационный номера совпадают с теми, что стояли в удалённой записи OFAC, так что это та же самая компания: из списка убрали фирму, которую сворачивают почти два года.
Ансельм Оскар Шмуки, глава московского офиса и, по описанию Минфина, региональный руководитель по России, СНГ и ОАЭ, в SDN остался. Вместе с ним там висят 14 связанных компаний: две российские, три эстонские (две из них криптовые), две мальтийские, кипрская, три шотландских LP, две гонконгские и сингапурская.
В британском списке Шмуки с 8 августа 2023: заморозка активов плюс запрет на трастовые услуги, адрес указан в Рас-эль-Хайме. Самой компании в этом списке нет.
Ни компании, ни Шмуки нет ни в консолидированном списке ЕС, ни в швейцарском списке SECO: собственного гражданина и его цюрихскую фирму Берн не блокирует. | 6 632 |
| 5 |  Revolut получил conditional approval на банковскую лицензию в США🎉
Револют уже присутствует в США, но пока в качестве "финтеха". | 7 208 |
| 6 | 🌐 SWIFT отложил ноябрьский дедлайн по адресам: почти шесть платежей из десяти до сих пор идут свободным текстом
27 августа SWIFT согласился отложить главное изменение Standards Release 2026. С 14 ноября сеть должна была перестать пропускать платежи, где почтовый адрес идёт полностью свободным текстом: город и страна обязаны быть отдельными полями, иначе сообщение отбивается на уровне сети, без обходных путей. Индустрия попросила отсрочку, новый график обещают не позднее декабря.
Почему попросила, видно из августовской статистики готовности: около 58% платежей в сети всё ещё несут неструктурированный адрес плательщика и около 59% - получателя. Это спустя год после того, как в ноябре 2025 в трансграничных платежах закончилось сосуществование MT и ISO 20022.
Инфраструктуры посыпались следом. ФРС перенесла ноябрьский релиз Fedwire Funds Service сразу на ноябрь 2027, а долларовый перевод из Еревана или Алматы всё равно приземляется у американского корреспондента именно на Fedwire.
Банк Англии отложил ноябрьский релиз RTGS целиком, вместе со стандартами сообщений CHAPS. Евросистема рассматривает вариант выпустить ноябрьский релиз TARGET как планировалось, но без отмены неструктурированного адреса.
SEPA пока держит дату: EPC пишет, что 15 ноября 2026 остаётся в силе и готовиться надо к нему, хотя свою позицию совет по управлению схемами определит только 9 сентября.
Затевалось всё ради санкционных и AML-фильтров: чтобы они читали город и страну как отдельные поля, а не разбирали строку свободного текста. Нечёткое сопоставление такой строки и даёт ложные срабатывания, из-за которых перевод неделю висит «на комплаенсе». Уборка, которая должна была это сократить, откладывается на неопределённый срок. | 6 871 |
| 7 |  🇩🇪ING запускает в берлине Späti. Если вы не знакомы с этим форматом чудо-магазина, то он в себе объединяет круглосуточность, много дешевого алкоголя и сигарет + место рядом тут же это выпить и выкурить😂
Формат идеально подходит молодежи - никаких косых взглядов от официантов, бюджетно и тд. В принципе шпэти - последнее, что оставляет Берлин дешевым для молодежи, аренда - увы одна из самых дорогих в Германии.
По всей видимости ING таким способом хочет завоевать сердца молодежи.
Еще шпэти - идеальный формат для отмыва денег. Только так я могу объяснить их экономическую модель. Может это попытка стать ближе к малому бизнесу😂 | 6 338 |
| 8 | 🇷🇺 Крипта для ВЭД заработала в первый же день. Розница - нет
1 сентября вступил в силу 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах», и в тот же день Сбер объявил на ВЭФ, что запустил трансграничные расчёты в криптовалюте для корпоративных клиентов с ВЭД. Кошелёк - кошелёк за пару минут, минимальной суммы нет, средняя стоимость сделки 0,3%, документы для банка и валютного контроля формируются автоматически.
Сама возможность не новая: платить криптой по внешнеторговым контрактам можно с 1 сентября 2024 в экспериментальном режиме ЦБ. Два года он не взлетал, и ЦБ этого не скрывал - широкого применения нет, многие участники «не были готовы или не смогли обеспечить его требования».
Периметр - внешнеторговый договор с нерезидентом, то есть получатель на той стороне это иностранная компания. Ваша армянская или дубайская фирма под это подходит, вы лично нет: гражданин РФ по 173-ФЗ остаётся резидентом и в Тбилиси.
Розничная половина закона при этом не включилась. Купить крипту через российского посредника по-прежнему нельзя, потому что нет подзаконки: замминистра финансов Чебесков в июле насчитал 80 актов, 74 от ЦБ и 6 от Минфина, первые проекты вышли 27 июля.
ЦБ обещает нужные документы к началу декабря, хотя в его собственном графике на 2026 год стоит 27 актов, а больше тридцати уехало на 2027. Финам ориентируется на начало 2027, Мосбиржа сроков не называет, сам Сбер обещает свою криптоторговлю и цифровой депозитарий к 1 декабря.
Монету Сбер не называет. В эксперименте основным инструментом был USDT, чаще в сети Tron, а эмитент такого стейблкоина умеет замораживать адреса: в марте 2025 Tether заблокировал кошельки Garantex на 27 млн долларов после 16-го пакета ЕС, и биржа встала. Сбер под блокирующими санкциями США с 6 апреля 2022. | 6 059 |
| 9 | 🇸🇾 Санкции сняли в мае 2025-го. Первая карта сработала в августе 2026-го
26 августа президент Сирии Ахмед аш-Шараа расплатился картой в ресторане в Старом городе Дамаска, рядом стоял глава ЦБ Мохаммед Сафват Раслан. Это была тестовая транзакция Visa, первая живая международная операция по карте в стране за пятнадцать лет. Эквайер - ливанский Fransabank, инфраструктура - местный Paymera.
Тогда же Mastercard и QNB Syria провели первую сквозную операцию: выпущенная за границей карта прошла в POS-терминале сирийского мерчанта, и деньги дошли до торговой точки.
Работает только приём чужих карт, и не по всей стране, а в отдельных отелях, ресторанах и госучреждениях. Выпуск сирийских карт, которые ходят за рубежом, заявлен следующим этапом, но его пока нет.
Хронология:
13.05.2025 - Трамп объявил о снятии санкций.
15.06.2025 - сирийский банк отправил первый за 14 лет международный SWIFT-перевод, в итальянский банк.
30.06.2025 - указ 14312 отменил санкционную программу целиком.
Декабрь 2025 - Конгресс отменил Caesar Act отдельной статьёй в оборонном бюджете.
04.05.2026 - ЦБ Сирии разрешил банкам работать с Visa и Mastercard.
24.08.2026 - госсекретарь снял статус спонсора терроризма, который Сирия носила с 1979 года.
26.08.2026 - первая карточная операция.
SWIFT вернулся через месяц после объявления. Карты - через пятнадцать.
Разница в слоях. Caesar Act был законом, и отменить его мог только Конгресс, так что ждали, пока он доедет до оборонного бюджета. Статус спонсора терроризма снимает госдеп, и там зашиты свои 45 дней уведомления Конгресса.
Разрешение сирийского ЦБ работать с сетями лежало с 4 мая. Карта прошла через два дня после того, как сняли последний американский статус.
Сняли при этом не всё: указ 13894 по Асаду, его окружению и торговцам каптагоном никто не отменял.
Visa и Mastercard ушли из России в марте 2022 собственным решением, а не по санкционному запрету, так что сирийская последовательность на неё не переносится. | 6 099 |
| 10 | Топ-10 постов августа
Август закончился, и вот десять постов, которые вы репостили чаще всего. Порядок ваш, я в него не вмешивался.
В июле половину списка занял один вечер 23-го с 21-м пакетом ЕС. В августе такого вечера не случилось, и список честно разделился надвое: половина про новые правила, половина про то, как деньги ходят прямо сейчас.
1. 🇷🇺 282-ФЗ: с 1 июля 2027 банк обязан отклонять карточный перевод за границу с криптопризнаком
2. 🇦🇲 ЦБ Армении обязал банки строить систему против обхода санкций
3. 🇰🇿 Freedom Bank сменил рублёвого корреспондента на IBA-MOSCOW. Опять
4. 🇰🇿 Перевод в тенге из ОТП во Freedom: пошаговый опыт подписчика
5. 🇩🇪 Scalable Capital закрывает счета россиян, включая держателей ВНЖ и ПМЖ
6. 🤖 Anthropic начал выборочно требовать подтверждение личности
7. 🇰🇿🇧🇾 Комиссия за приём наличных рублей доросла до 15%
8. 🇪🇺 ВНЖ ЕС для тех, кто не живёт в ЕС
9. 🇷🇺 Полный запрет на вывод капитала: что выросло из этой идеи за месяц
10. 🇰🇬🇹🇯 Apple Pay заработал в Киргизии и Таджикистане
Шестой номер меня удивил: два предложения, ни одной ссылки на документ, и они обошли половину больших разборов месяца.
Freedom в списке дважды, и это ещё не считая поста про то, как рублёвые реквизиты у них пропали с сайта в четвёртый раз за пару недель.
Спасибо, что читаете и репостите. Хорошего вам сентября❤️ | 6 178 |
| 11 | Друзья, всем спасибо кто поучаствовал на прошлой неделе в опросе про ИИ-агентов, вас на удивление оказалось много, больше 300 человек.
Чтобы разбавить сухие цифры я ещё всю неделю созванивался с друзьями и знакомыми, чтобы понять что они делают в этой области и чего им не хватает.
Я бы и ещё неделю с удовольствием созванивался, постепенно давая новую огранку бизнес-идеям, но мой партнёр Слава, с которым мы договорились вместе дальше что-то делать сказал "давай уже хоть что-то запустим".
Народная мудрость гласит в любой непонятной ситуации запускать телеграм-канал. Он будет невероятно-качественным. Во-первых, я там буду писать сам пером, а во-вторых, нас скоро заменят роботы и не нужно будет работать - кому нужны эти телеграм-каналы, так что уж в последний раз - никакой халтуры!)
Anyway, контент подойдёт тем, кого интересует практическое использование AI-агентов для личных и бизнесовых задач. Постараемся воздержаться от предсказаний про Nvidia, безработицу и потенциал Китая - этой глубокой экспертизы явно в избытке.
Подключайтесь 👉 @combobulatingai | 6 881 |
| 12 | 🇺🇸🇦🇪США планируют ввести ограничения в отношении банка Misr за транзакции связанные с Ираном | 8 355 |
| 13 | https://www.fincen.gov/system/files/2026-08/Banque-Misr-UAE-NPRM.pdf | 2 178 |
| 14 |  Евросоюз всё-таки очень разный...
Если в отдельных странах запрос "а кем работают родители?" выглядит не совсем уж и жестью - деталей нет, но если человека финансово поддерживают родители, то логика комплаенса объяснима...
В это время в Болгарии - BACB объявил, что теперь банковские карточки без ВНЖ ЕС не будут выдавать. | 1 003 |
| 15 | 🇪🇺 Криптобиржи применили европейский запрет ко всем, а не только к европейцам
23 августа заработал транзакционный запрет ЕС по одиннадцати криптоплощадкам: Rapira, BitPapa, EXMO, HTX, Exnode, ABCeX, Aifory Pro, Tradex, Monease, NoOnecrypto и белорусский WhiteBird. Статья 5ad регламента 833/2014, приложение XLV, 21-й пакет - про сам список мы писали 23 июля. Обязывает он лиц ЕС.
За девять дней до даты применения Binance выпустил объявление, помеченное как general announcement: ни «ЕС», ни «ЕЭЗ», ни «Великобритании» в тексте нет. Не отправлять этим площадкам, не получать от них, не проводить через Binance операции с ними, прямо или косвенно, и адресовано это всем пользователям. 15 августа тем же списком и теми же датами то же самое сделал Bitget.
Джастин Сан, которому принадлежит HTX, уверял, что ограничение касается только британских и европейских пользователей. В тексте объявления такой оговорки нет, а на прямой вопрос Binance не ответил.
А в списке не абстрактные иностранные биржи: BitPapa, ABCeX, EXMO, Rapira и Aifory Pro - те самые, кого Elliptic называл занявшими рублёвую нишу после падения Garantex. Rapira зарегистрирована в Грузии, офис в Москве.
Грозит это не только отказом в переводе. Binance пишет прямым текстом: операцию могут задержать и отправить на комплаенс-проверку, на кошелёк на время проверки наложить ограничения, а саму попытку признать нарушением Terms of Use. У Bitget формулировка жёстче, вплоть до закрытия аккаунта.
Запрет двусторонний, получать тоже нельзя. 18 августа пользователи начали описывать мелкие непрошеные поступления USDT с адресов, связанных с HTX, и предупреждения следом: от Binance, Coinbase, OKX. В одном случае пришло около 7,5 USDT, а за ними предупреждение, что без внятного объяснения аккаунт могут закрыть. HTX причастность отрицает и говорит о вмешательстве третьей стороны. | 9 900 |
| 16 | 🇬🇪 Грузия подала заявку на вступление в SEPA одной из первых. Приняли всех, кроме неё
20 сентября 2022 Нацбанк Грузии подал заявку на вступление в единую зону платежей в евро. К тому моменту парламент провёл три законодательных пакета: около 1700 страниц поправок в 21 закон.
При этом официальный список EPC с принятыми странами:
- 21 ноября 2024 - Черногория и Албания
- 6 марта 2025 - Северная Македония и Молдова
- 22 мая 2025 - Сербия
Украина подписала с EPC меморандум и целится в 2027-2028. Турция также активно обсуждает возможность подключения.
Сербия показательнее всех: к санкциям ЕС против России она не присоединялась, и её всё равно взяли, так что объяснение «недостаточно проевропейская» - не работает.
Что требует ЕС
Критерии опубликованы. Первый блок - связь с ЕС: сильные экономические и правовые отношения, внедрение норм ЕС в платёжное законодательство. Тут у Грузии позиция лучше, чем у большинства очереди: соглашение об ассоциации и DCFTA действуют с 1 июля 2016.
Второй блок - равные условия игры: эквивалент PSD2, регламентов 2015/847 и 260/2012, CRD IV и отдельным пунктом функциональная эквивалентность директивам ЕС по борьбе с отмыванием.
Решение принимает совет EPC по согласованию с Еврокомиссией.
А потом Нацбанк выписал себе исключение
14 сентября 2023 OFAC вносит в SDN Отара Парцхаладзе, бывшего генпрокурора. В Минфине США пишут, что ФСБ использовала его для влияния на грузинскую политику. Нацбанк сначала замораживает счета.
19 сентября исполняющая обязанности главы Нацбанка Натела Турнава подписывает приказ 208/04: международные санкции применяются к гражданину Грузии только если грузинский суд вынес по их основаниям вступивший в силу обвинительный приговор.
На следующий день ушли в отставку все три вице-президента Нацбанка - Лежава, Мествиришвили и Гагуа.
Приказ действует до сих пор: британское руководство для грузинского бизнеса, обновлявшееся в августе 2025, всё ещё на него ссылается.
И политика сверху
Октябрь 2024 - оспоренные парламентские выборы. Ноябрь 2024 - Кобахидзе снимает вопрос вступления в ЕС с повестки до 2028. Декабрь 2024 - Евросовет фиксирует фактическую остановку процесса. 4 ноября 2025 - Еврокомиссия называет Грузию «кандидатом только по названию».
Разворота ждать пока не от чего: «Грузинская мечта» выиграла муниципальные выборы 4 октября 2025 при низкой явке, следующие парламентские - в 2028. Ровно тот год, который правящая партия назвала сама.
Публично причин по грузинской заявке не называли ни EPC, ни Еврокомиссия, так что связка тут выведена из критериев и хронологии, а не из чьего-то решения.
Технически всё готово
Национальная система мгновенных платежей, которую Нацбанк делает со Всемирным банком, запускается во втором полугодии 2026 и совместима со схемами SEPA - чтобы облегчить интеграцию, «когда страна присоединится к SEPA».
Осталось дождаться политической отмашки. | 9 284 |
| 17 | ⚡️Пора! Пора разобраться с инвестициями
Наталья Смирнова - независимый финансовый советник, регулярный автор статей и комментариев для Forbes, РБК и другой деловой прессы, запускает очередную серию вебинаров для тех, кто решил разобраться с инвестициями.
По субботам, за 7 онлайн-вебинаров (live), Наталья расскажет об основах, которые отличают инвестиции от казино: влияние макроэкономики, выбор инструментов, брокеры, налоги, ребалансировка и другая база.
Никаких обещаний "100% годовых за месяц - легко", напротив, относительно консервативно и академично. Вебинары прошли уже больше 15 групп, каждый раз собирая людей из абсолютно разных стран.
Вебинары можно смотреть в записи, если пропустили, но я настоятельно рекомендую участвовать live и задавать вопросы.
Следующая серия вебинаров стартует 12 сентября. Посмотреть программу и оформить участие можно 👉 здесь. Стоимость: 10 тыс руб - на мой вкус, очень бюджетно для контента такого уровня.
Искренне рекомендую. Бонусом - скидка 30% на последующие индивидуальные консультации Натальи. | 7 706 |
| 18 | 🇰🇬🇹🇯Apple Pay заработал в Киргизии и Таджикистане
Для тех, кто оформлял карты для путешествий и оплаты зарубежных покупок теперь можно добавить карту в Apple Pay. Банки одни за другим рассылают анонсы, а некоторые даже не успели рассказать, хотя на практике уже работает - видимо тестируют.
Новость прислал подписчик про IBT, но думаю, что перечень шире. Примеры банков можно посмотреть тут. | 8 184 |
| 19 | 🇺🇸🇮🇷 OFAC сделал крипту сектором иранской экономики. Tether заморозил адреса на неделю раньше
24 августа Минфин США подписал сразу пять секторальных определений по E.O. 13902: цифровые активы, технологии, золото, авиация, судоходство. Формулировка пресс-релиза: теперь OFAC может санкционировать «любое лицо, независимо от того, где оно находится», которое работает в этих секторах. В тот же день в SDN ушли почти 60 компаний, людей и судов.
Крипта впервые названа отдельным сектором иранской экономики. По России OFAC заходит иначе: криптообменники и провайдеров ЦФА он вносит в SDN через «сектор финансовых услуг» по E.O. 14024, отдельного криптосектора там нет до сих пор. По Ирану до вчерашнего дня были строительство, горнодобыча, производство и текстиль (сам указ 2020 года), финсектор (октябрь 2020), нефть и нефтехимия (октябрь 2024).
Мы прогнали по блокчейну все четыре TRX-адреса из вчерашней публикации. Все четыре уже в чёрном списке Tether, но интересны даты:
- два (их дописали в уже существующую запись SDN) заморожены 24 августа в 20:43 UTC, через несколько часов после публикации;
- два других (оба принадлежат иранцу Keyvan Fayyaz Gareh Blagh, тег CYBER4) - 17 августа в 21:40 UTC. За неделю до внесения в SDN и за день до того, как прокуратура Южного округа Нью-Йорка раскрыла обвинительное заключение против 17 иранских хакеров. На одном из них заморожено 30 906 USDT.
География почти 60 назначений - Гонконг, ОАЭ и Дубай, Индия, Турция, Сингапур. Российских, казахстанских, армянских и грузинских имён в пакете нет ни одного. | 8 873 |
| 20 | 🇪🇺ВНЖ ЕС для тех, кто не живёт в ЕС
Шенгенские визы окончательно сломались - все жалуются на отсутствие записи / очереди в визовых центрах.
Относительно дешёвые ВНЖ тоже стали сложнее - испанский digital nomad, которого массово продавали, сначала начал требовать показать налоговую декларацию при продлении, о чём я всех предупреждал, а теперь поползли слухи об отказах при подаче с туристическим шенгеном - нужна полноценная виза D (не знаю насколько массово - увидел у одного из консультантов).
Традиционно, наверное, жива Франция с её Visiteur - виза финансово-независимого, но там главная борьба вокруг адреса. Миграционка не допускает никаких резиновых регистраций. Помню кто-то из подписчиков даже купил недорогую квартиру на юго-западе, чтобы минимизировать этот риск.
Остальные более-менее стабильные варианты - обычно, вариации предпринимательства. Например, мой хороший знакомый делает Словению - бюджет до ПМЖ (5 лет) приближается к 100k EUR.
Что с ВНЖ по недвижимости? Фактически осталась Греция с бюджетом от 250к евро, но есть нюанс - не берут граждан РФ и РБ. Для тех, кто уже сделал паспорт какой-нибудь Турции - не проблема, а если совсем нет ничего, то "стандартом" стал паспорт Вануату за инвестиции. Делается месяцев 6. Ещё 6 уйдёт на ВНЖ Греции. Общий бюджет ~412k евро. Инвестиционные объекты можно посмотреть, например 👉 здесь. Там же менеджер расскажет про Вануату.
Что с паспортами? Кто успел - сделали тихо Мальту. Островные инвестиционные программы с доступом в Шенген активно обсуждаются в ЕС. Ну как обсуждаются - хотят свернуть.
Private-банкиры предлагают паспорта стран, у которых есть доступ в Шенген (3 мес в полгода), но у этих программ есть риск отката (венгерский Орбан тоже казался вечным). Хотя по старым черногорским программам вроде всё-таки выдали.
Всякие Румынии, Молдовы, Греции и прочие искатели корней - кажется остались в прошлом. Даже те кто начинал за здравие скатились в мошенничество. Не связывайтесь. | 9 519 |
