Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
رفتن به کانال در Telegram
Вдумчиво о международном банкинге, трансграничных платежах и банковском комплаенсе. Официальный канал OhMySwift: https://ohmyswift.io Рабочий контакт: @omswift
نمایش بیشتر📈 تحلیل کانال تلگرام Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT
کانال Банки ⋮ Санкции ⋮ SWIFT (@ohmyswiftblog) در بخش زبانی روسی بازیگری فعال است. در حال حاضر جامعه شامل 17 286 مشترک است و جایگاه 7 071 را در دسته اقتصاد و امور مالی و رتبه 38 212 را در منطقه روسيا دارد.
📊 شاخصهای مخاطب و پویایی
از زمان ایجاد در невідомо، پروژه رشد سریعی داشته و 17 286 مشترک جذب کرده است.
بر اساس آخرین دادهها در تاریخ 05 سپتامبر, 2026، کانال فعالیت پایداری دارد. در ۳۰ روز گذشته تغییر اعضا برابر 318 و در ۲۴ ساعت گذشته برابر 2 بوده و همچنان دسترسی گستردهای حفظ شده است.
- وضعیت تأیید: تأیید نشده
- نرخ تعامل (ER): میانگین تعامل مخاطب 45.28% است و در ۲۴ ساعت نخست پس از انتشار، محتوا معمولاً 24.57% واکنش نسبت به کل مشترکان کسب میکند.
- دسترسی پستها: هر پست به طور میانگین 7 827 بازدید دریافت میکند. در اولین روز معمولاً 4 246 بازدید جمعآوری میشود.
- واکنشها و تعامل: مخاطبان بهطور فعال حمایت میکنند؛ میانگین واکنش به هر پست 54 است.
- علایق موضوعی: محتوا بر موضوعات کلیدی مانند санкция, swift, брокер, внж, claude تمرکز دارد.
📝 توضیح و سیاست محتوایی
نویسنده این فضا را محل بیان دیدگاههای شخصی توصیف میکند:
“Вдумчиво о международном банкинге, трансграничных платежах и банковском комплаенсе.
Официальный канал OhMySwift: https://ohmyswift.io
Рабочий контакт: @omswift”
به لطف بهروزرسانیهای پرتکرار (آخرین داده در تاریخ 06 سپتامبر, 2026)، کانال همواره بهروز و دارای دسترسی بالاست. تحلیلها نشان میدهد مخاطبان بهطور فعال با محتوا تعامل دارند و آن را به نقطه اثرگذاری مهم در دسته اقتصاد و امور مالی تبدیل کردهاند.
17 286
مشترکین
+224 ساعت
+377 روز
+31830 روز
در حال بارگیری داده...
کانالهای مشابه
ابر برچسبها
اشارات ورودی و خروجی
---
---
---
---
---
---
جذب مشترکین
سپتامبر '26
سپتامبر '26
+45
در 0 کانالها
اوت '26
+531
در 10 کانالها
Get PRO
ژوئیه '26
+945
در 16 کانالها
Get PRO
ژوئن '26
+380
در 6 کانالها
Get PRO
مه '26
+327
در 6 کانالها
Get PRO
آوریل '26
+643
در 16 کانالها
Get PRO
مارس '26
+236
در 4 کانالها
Get PRO
فوریه '26
+590
در 8 کانالها
Get PRO
ژانویه '26
+305
در 5 کانالها
Get PRO
دسامبر '25
+271
در 9 کانالها
Get PRO
نوامبر '25
+574
در 12 کانالها
Get PRO
اکتبر '25
+493
در 7 کانالها
Get PRO
سپتامبر '25
+250
در 5 کانالها
Get PRO
اوت '25
+250
در 5 کانالها
Get PRO
ژوئیه '25
+227
در 3 کانالها
Get PRO
ژوئن '25
+375
در 10 کانالها
Get PRO
مه '25
+352
در 6 کانالها
Get PRO
آوریل '25
+191
در 5 کانالها
Get PRO
مارس '25
+288
در 5 کانالها
Get PRO
فوریه '25
+218
در 2 کانالها
Get PRO
ژانویه '25
+457
در 8 کانالها
Get PRO
دسامبر '24
+363
در 3 کانالها
Get PRO
نوامبر '24
+345
در 5 کانالها
Get PRO
اکتبر '24
+266
در 3 کانالها
Get PRO
سپتامبر '24
+331
در 1 کانالها
Get PRO
اوت '24
+762
در 11 کانالها
Get PRO
ژوئیه '24
+383
در 3 کانالها
Get PRO
ژوئن '24
+651
در 3 کانالها
Get PRO
مه '24
+501
در 6 کانالها
Get PRO
آوریل '24
+496
در 5 کانالها
Get PRO
مارس '24
+869
در 7 کانالها
Get PRO
فوریه '24
+441
در 1 کانالها
Get PRO
ژانویه '24
+541
در 2 کانالها
Get PRO
دسامبر '23
+524
در 1 کانالها
Get PRO
نوامبر '23
+429
در 7 کانالها
Get PRO
اکتبر '23
+430
در 3 کانالها
Get PRO
سپتامبر '23
+468
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '23
+622
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '23
+565
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '23
+406
در 0 کانالها
Get PRO
مه '23
+343
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '23
+626
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '23
+496
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '23
+405
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '23
+546
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '22
+365
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '22
+384
در 0 کانالها
Get PRO
اکتبر '22
+924
در 0 کانالها
| تاریخ | رشد مشترکین | اشارات | کانالها | |
| 06 سپتامبر | +1 | |||
| 05 سپتامبر | +4 | |||
| 04 سپتامبر | +17 | |||
| 03 سپتامبر | +8 | |||
| 02 سپتامبر | +10 | |||
| 01 سپتامبر | +5 |
پستهای کانال
🇨🇭 OFAC снял санкции с цюрихского family office. Компания в ликвидации с 2024 года, а её человек из списка не вышел
3 сентября OFAC удалил из SDN четыре записи: DuLac Capital Ltd и её московское и петербургское представительства. Это отдельное «Russia-related Designation Removal», а не очередная партия «модернизации» списков, про которую мы писали 29 июля: у записи были и LEI, и швейцарский, и российский налоговые номера, под критерий «старая запись без идентификаторов» она не попадала. Причину, как обычно, не объясняют.
Внесли DuLac 19 мая 2023. В формулировке Минфина США это «управляющая компания и multi-family office с филиалами в Москве и Санкт-Петербурге», основание стандартное для EO 14024 - работа в финансовом секторе России.
А в цюрихском торговом реестре компания числится как «DuLAC CAPITAL LTD in Liquidation», последняя публикация в SHAB - 24 октября 2024. Швейцарский налоговый и регистрационный номера совпадают с теми, что стояли в удалённой записи OFAC, так что это та же самая компания: из списка убрали фирму, которую сворачивают почти два года.
Ансельм Оскар Шмуки, глава московского офиса и, по описанию Минфина, региональный руководитель по России, СНГ и ОАЭ, в SDN остался. Вместе с ним там висят 14 связанных компаний: две российские, три эстонские (две из них криптовые), две мальтийские, кипрская, три шотландских LP, две гонконгские и сингапурская.
В британском списке Шмуки с 8 августа 2023: заморозка активов плюс запрет на трастовые услуги, адрес указан в Рас-эль-Хайме. Самой компании в этом списке нет.
Ни компании, ни Шмуки нет ни в консолидированном списке ЕС, ни в швейцарском списке SECO: собственного гражданина и его цюрихскую фирму Берн не блокирует.
| 2 |  Revolut получил conditional approval на банковскую лицензию в США🎉
Револют уже присутствует в США, но пока в качестве "финтеха". | 4 913 |
| 3 | 🌐 SWIFT отложил ноябрьский дедлайн по адресам: почти шесть платежей из десяти до сих пор идут свободным текстом
27 августа SWIFT согласился отложить главное изменение Standards Release 2026. С 14 ноября сеть должна была перестать пропускать платежи, где почтовый адрес идёт полностью свободным текстом: город и страна обязаны быть отдельными полями, иначе сообщение отбивается на уровне сети, без обходных путей. Индустрия попросила отсрочку, новый график обещают не позднее декабря.
Почему попросила, видно из августовской статистики готовности: около 58% платежей в сети всё ещё несут неструктурированный адрес плательщика и около 59% - получателя. Это спустя год после того, как в ноябре 2025 в трансграничных платежах закончилось сосуществование MT и ISO 20022.
Инфраструктуры посыпались следом. ФРС перенесла ноябрьский релиз Fedwire Funds Service сразу на ноябрь 2027, а долларовый перевод из Еревана или Алматы всё равно приземляется у американского корреспондента именно на Fedwire.
Банк Англии отложил ноябрьский релиз RTGS целиком, вместе со стандартами сообщений CHAPS. Евросистема рассматривает вариант выпустить ноябрьский релиз TARGET как планировалось, но без отмены неструктурированного адреса.
SEPA пока держит дату: EPC пишет, что 15 ноября 2026 остаётся в силе и готовиться надо к нему, хотя свою позицию совет по управлению схемами определит только 9 сентября.
Затевалось всё ради санкционных и AML-фильтров: чтобы они читали город и страну как отдельные поля, а не разбирали строку свободного текста. Нечёткое сопоставление такой строки и даёт ложные срабатывания, из-за которых перевод неделю висит «на комплаенсе». Уборка, которая должна была это сократить, откладывается на неопределённый срок. | 5 061 |
| 4 |  🇩🇪ING запускает в берлине Späti. Если вы не знакомы с этим форматом чудо-магазина, то он в себе объединяет круглосуточность, много дешевого алкоголя и сигарет + место рядом тут же это выпить и выкурить😂
Формат идеально подходит молодежи - никаких косых взглядов от официантов, бюджетно и тд. В принципе шпэти - последнее, что оставляет Берлин дешевым для молодежи, аренда - увы одна из самых дорогих в Германии.
По всей видимости ING таким способом хочет завоевать сердца молодежи.
Еще шпэти - идеальный формат для отмыва денег. Только так я могу объяснить их экономическую модель. Может это попытка стать ближе к малому бизнесу😂 | 5 233 |
| 5 | 🇷🇺 Крипта для ВЭД заработала в первый же день. Розница - нет
1 сентября вступил в силу 282-ФЗ «О цифровых валютах и цифровых правах», и в тот же день Сбер объявил на ВЭФ, что запустил трансграничные расчёты в криптовалюте для корпоративных клиентов с ВЭД. Кошелёк - кошелёк за пару минут, минимальной суммы нет, средняя стоимость сделки 0,3%, документы для банка и валютного контроля формируются автоматически.
Сама возможность не новая: платить криптой по внешнеторговым контрактам можно с 1 сентября 2024 в экспериментальном режиме ЦБ. Два года он не взлетал, и ЦБ этого не скрывал - широкого применения нет, многие участники «не были готовы или не смогли обеспечить его требования».
Периметр - внешнеторговый договор с нерезидентом, то есть получатель на той стороне это иностранная компания. Ваша армянская или дубайская фирма под это подходит, вы лично нет: гражданин РФ по 173-ФЗ остаётся резидентом и в Тбилиси.
Розничная половина закона при этом не включилась. Купить крипту через российского посредника по-прежнему нельзя, потому что нет подзаконки: замминистра финансов Чебесков в июле насчитал 80 актов, 74 от ЦБ и 6 от Минфина, первые проекты вышли 27 июля.
ЦБ обещает нужные документы к началу декабря, хотя в его собственном графике на 2026 год стоит 27 актов, а больше тридцати уехало на 2027. Финам ориентируется на начало 2027, Мосбиржа сроков не называет, сам Сбер обещает свою криптоторговлю и цифровой депозитарий к 1 декабря.
Монету Сбер не называет. В эксперименте основным инструментом был USDT, чаще в сети Tron, а эмитент такого стейблкоина умеет замораживать адреса: в марте 2025 Tether заблокировал кошельки Garantex на 27 млн долларов после 16-го пакета ЕС, и биржа встала. Сбер под блокирующими санкциями США с 6 апреля 2022. | 5 258 |
| 6 | 🇸🇾 Санкции сняли в мае 2025-го. Первая карта сработала в августе 2026-го
26 августа президент Сирии Ахмед аш-Шараа расплатился картой в ресторане в Старом городе Дамаска, рядом стоял глава ЦБ Мохаммед Сафват Раслан. Это была тестовая транзакция Visa, первая живая международная операция по карте в стране за пятнадцать лет. Эквайер - ливанский Fransabank, инфраструктура - местный Paymera.
Тогда же Mastercard и QNB Syria провели первую сквозную операцию: выпущенная за границей карта прошла в POS-терминале сирийского мерчанта, и деньги дошли до торговой точки.
Работает только приём чужих карт, и не по всей стране, а в отдельных отелях, ресторанах и госучреждениях. Выпуск сирийских карт, которые ходят за рубежом, заявлен следующим этапом, но его пока нет.
Хронология:
13.05.2025 - Трамп объявил о снятии санкций.
15.06.2025 - сирийский банк отправил первый за 14 лет международный SWIFT-перевод, в итальянский банк.
30.06.2025 - указ 14312 отменил санкционную программу целиком.
Декабрь 2025 - Конгресс отменил Caesar Act отдельной статьёй в оборонном бюджете.
04.05.2026 - ЦБ Сирии разрешил банкам работать с Visa и Mastercard.
24.08.2026 - госсекретарь снял статус спонсора терроризма, который Сирия носила с 1979 года.
26.08.2026 - первая карточная операция.
SWIFT вернулся через месяц после объявления. Карты - через пятнадцать.
Разница в слоях. Caesar Act был законом, и отменить его мог только Конгресс, так что ждали, пока он доедет до оборонного бюджета. Статус спонсора терроризма снимает госдеп, и там зашиты свои 45 дней уведомления Конгресса.
Разрешение сирийского ЦБ работать с сетями лежало с 4 мая. Карта прошла через два дня после того, как сняли последний американский статус.
Сняли при этом не всё: указ 13894 по Асаду, его окружению и торговцам каптагоном никто не отменял.
Visa и Mastercard ушли из России в марте 2022 собственным решением, а не по санкционному запрету, так что сирийская последовательность на неё не переносится. | 5 580 |
| 7 | Топ-10 постов августа
Август закончился, и вот десять постов, которые вы репостили чаще всего. Порядок ваш, я в него не вмешивался.
В июле половину списка занял один вечер 23-го с 21-м пакетом ЕС. В августе такого вечера не случилось, и список честно разделился надвое: половина про новые правила, половина про то, как деньги ходят прямо сейчас.
1. 🇷🇺 282-ФЗ: с 1 июля 2027 банк обязан отклонять карточный перевод за границу с криптопризнаком
2. 🇦🇲 ЦБ Армении обязал банки строить систему против обхода санкций
3. 🇰🇿 Freedom Bank сменил рублёвого корреспондента на IBA-MOSCOW. Опять
4. 🇰🇿 Перевод в тенге из ОТП во Freedom: пошаговый опыт подписчика
5. 🇩🇪 Scalable Capital закрывает счета россиян, включая держателей ВНЖ и ПМЖ
6. 🤖 Anthropic начал выборочно требовать подтверждение личности
7. 🇰🇿🇧🇾 Комиссия за приём наличных рублей доросла до 15%
8. 🇪🇺 ВНЖ ЕС для тех, кто не живёт в ЕС
9. 🇷🇺 Полный запрет на вывод капитала: что выросло из этой идеи за месяц
10. 🇰🇬🇹🇯 Apple Pay заработал в Киргизии и Таджикистане
Шестой номер меня удивил: два предложения, ни одной ссылки на документ, и они обошли половину больших разборов месяца.
Freedom в списке дважды, и это ещё не считая поста про то, как рублёвые реквизиты у них пропали с сайта в четвёртый раз за пару недель.
Спасибо, что читаете и репостите. Хорошего вам сентября❤️ | 5 685 |
| 8 | Друзья, всем спасибо кто поучаствовал на прошлой неделе в опросе про ИИ-агентов, вас на удивление оказалось много, больше 300 человек.
Чтобы разбавить сухие цифры я ещё всю неделю созванивался с друзьями и знакомыми, чтобы понять что они делают в этой области и чего им не хватает.
Я бы и ещё неделю с удовольствием созванивался, постепенно давая новую огранку бизнес-идеям, но мой партнёр Слава, с которым мы договорились вместе дальше что-то делать сказал "давай уже хоть что-то запустим".
Народная мудрость гласит в любой непонятной ситуации запускать телеграм-канал. Он будет невероятно-качественным. Во-первых, я там буду писать сам пером, а во-вторых, нас скоро заменят роботы и не нужно будет работать - кому нужны эти телеграм-каналы, так что уж в последний раз - никакой халтуры!)
Anyway, контент подойдёт тем, кого интересует практическое использование AI-агентов для личных и бизнесовых задач. Постараемся воздержаться от предсказаний про Nvidia, безработицу и потенциал Китая - этой глубокой экспертизы явно в избытке.
Подключайтесь 👉 @combobulatingai | 6 559 |
| 9 | 🇺🇸🇦🇪США планируют ввести ограничения в отношении банка Misr за транзакции связанные с Ираном | 7 879 |
| 10 | https://www.fincen.gov/system/files/2026-08/Banque-Misr-UAE-NPRM.pdf | 2 178 |
| 11 |  Евросоюз всё-таки очень разный...
Если в отдельных странах запрос "а кем работают родители?" выглядит не совсем уж и жестью - деталей нет, но если человека финансово поддерживают родители, то логика комплаенса объяснима...
В это время в Болгарии - BACB объявил, что теперь банковские карточки без ВНЖ ЕС не будут выдавать. | 1 003 |
| 12 | 🇪🇺 Криптобиржи применили европейский запрет ко всем, а не только к европейцам
23 августа заработал транзакционный запрет ЕС по одиннадцати криптоплощадкам: Rapira, BitPapa, EXMO, HTX, Exnode, ABCeX, Aifory Pro, Tradex, Monease, NoOnecrypto и белорусский WhiteBird. Статья 5ad регламента 833/2014, приложение XLV, 21-й пакет - про сам список мы писали 23 июля. Обязывает он лиц ЕС.
За девять дней до даты применения Binance выпустил объявление, помеченное как general announcement: ни «ЕС», ни «ЕЭЗ», ни «Великобритании» в тексте нет. Не отправлять этим площадкам, не получать от них, не проводить через Binance операции с ними, прямо или косвенно, и адресовано это всем пользователям. 15 августа тем же списком и теми же датами то же самое сделал Bitget.
Джастин Сан, которому принадлежит HTX, уверял, что ограничение касается только британских и европейских пользователей. В тексте объявления такой оговорки нет, а на прямой вопрос Binance не ответил.
А в списке не абстрактные иностранные биржи: BitPapa, ABCeX, EXMO, Rapira и Aifory Pro - те самые, кого Elliptic называл занявшими рублёвую нишу после падения Garantex. Rapira зарегистрирована в Грузии, офис в Москве.
Грозит это не только отказом в переводе. Binance пишет прямым текстом: операцию могут задержать и отправить на комплаенс-проверку, на кошелёк на время проверки наложить ограничения, а саму попытку признать нарушением Terms of Use. У Bitget формулировка жёстче, вплоть до закрытия аккаунта.
Запрет двусторонний, получать тоже нельзя. 18 августа пользователи начали описывать мелкие непрошеные поступления USDT с адресов, связанных с HTX, и предупреждения следом: от Binance, Coinbase, OKX. В одном случае пришло около 7,5 USDT, а за ними предупреждение, что без внятного объяснения аккаунт могут закрыть. HTX причастность отрицает и говорит о вмешательстве третьей стороны. | 9 111 |
| 13 | 🇬🇪 Грузия подала заявку на вступление в SEPA одной из первых. Приняли всех, кроме неё
20 сентября 2022 Нацбанк Грузии подал заявку на вступление в единую зону платежей в евро. К тому моменту парламент провёл три законодательных пакета: около 1700 страниц поправок в 21 закон.
При этом официальный список EPC с принятыми странами:
- 21 ноября 2024 - Черногория и Албания
- 6 марта 2025 - Северная Македония и Молдова
- 22 мая 2025 - Сербия
Украина подписала с EPC меморандум и целится в 2027-2028. Турция также активно обсуждает возможность подключения.
Сербия показательнее всех: к санкциям ЕС против России она не присоединялась, и её всё равно взяли, так что объяснение «недостаточно проевропейская» - не работает.
Что требует ЕС
Критерии опубликованы. Первый блок - связь с ЕС: сильные экономические и правовые отношения, внедрение норм ЕС в платёжное законодательство. Тут у Грузии позиция лучше, чем у большинства очереди: соглашение об ассоциации и DCFTA действуют с 1 июля 2016.
Второй блок - равные условия игры: эквивалент PSD2, регламентов 2015/847 и 260/2012, CRD IV и отдельным пунктом функциональная эквивалентность директивам ЕС по борьбе с отмыванием.
Решение принимает совет EPC по согласованию с Еврокомиссией.
А потом Нацбанк выписал себе исключение
14 сентября 2023 OFAC вносит в SDN Отара Парцхаладзе, бывшего генпрокурора. В Минфине США пишут, что ФСБ использовала его для влияния на грузинскую политику. Нацбанк сначала замораживает счета.
19 сентября исполняющая обязанности главы Нацбанка Натела Турнава подписывает приказ 208/04: международные санкции применяются к гражданину Грузии только если грузинский суд вынес по их основаниям вступивший в силу обвинительный приговор.
На следующий день ушли в отставку все три вице-президента Нацбанка - Лежава, Мествиришвили и Гагуа.
Приказ действует до сих пор: британское руководство для грузинского бизнеса, обновлявшееся в августе 2025, всё ещё на него ссылается.
И политика сверху
Октябрь 2024 - оспоренные парламентские выборы. Ноябрь 2024 - Кобахидзе снимает вопрос вступления в ЕС с повестки до 2028. Декабрь 2024 - Евросовет фиксирует фактическую остановку процесса. 4 ноября 2025 - Еврокомиссия называет Грузию «кандидатом только по названию».
Разворота ждать пока не от чего: «Грузинская мечта» выиграла муниципальные выборы 4 октября 2025 при низкой явке, следующие парламентские - в 2028. Ровно тот год, который правящая партия назвала сама.
Публично причин по грузинской заявке не называли ни EPC, ни Еврокомиссия, так что связка тут выведена из критериев и хронологии, а не из чьего-то решения.
Технически всё готово
Национальная система мгновенных платежей, которую Нацбанк делает со Всемирным банком, запускается во втором полугодии 2026 и совместима со схемами SEPA - чтобы облегчить интеграцию, «когда страна присоединится к SEPA».
Осталось дождаться политической отмашки. | 8 376 |
| 14 | ⚡️Пора! Пора разобраться с инвестициями
Наталья Смирнова - независимый финансовый советник, регулярный автор статей и комментариев для Forbes, РБК и другой деловой прессы, запускает очередную серию вебинаров для тех, кто решил разобраться с инвестициями.
По субботам, за 7 онлайн-вебинаров (live), Наталья расскажет об основах, которые отличают инвестиции от казино: влияние макроэкономики, выбор инструментов, брокеры, налоги, ребалансировка и другая база.
Никаких обещаний "100% годовых за месяц - легко", напротив, относительно консервативно и академично. Вебинары прошли уже больше 15 групп, каждый раз собирая людей из абсолютно разных стран.
Вебинары можно смотреть в записи, если пропустили, но я настоятельно рекомендую участвовать live и задавать вопросы.
Следующая серия вебинаров стартует 12 сентября. Посмотреть программу и оформить участие можно 👉 здесь. Стоимость: 10 тыс руб - на мой вкус, очень бюджетно для контента такого уровня.
Искренне рекомендую. Бонусом - скидка 30% на последующие индивидуальные консультации Натальи. | 6 704 |
| 15 | 🇰🇬🇹🇯Apple Pay заработал в Киргизии и Таджикистане
Для тех, кто оформлял карты для путешествий и оплаты зарубежных покупок теперь можно добавить карту в Apple Pay. Банки одни за другим рассылают анонсы, а некоторые даже не успели рассказать, хотя на практике уже работает - видимо тестируют.
Новость прислал подписчик про IBT, но думаю, что перечень шире. Примеры банков можно посмотреть тут. | 7 917 |
| 16 | 🇺🇸🇮🇷 OFAC сделал крипту сектором иранской экономики. Tether заморозил адреса на неделю раньше
24 августа Минфин США подписал сразу пять секторальных определений по E.O. 13902: цифровые активы, технологии, золото, авиация, судоходство. Формулировка пресс-релиза: теперь OFAC может санкционировать «любое лицо, независимо от того, где оно находится», которое работает в этих секторах. В тот же день в SDN ушли почти 60 компаний, людей и судов.
Крипта впервые названа отдельным сектором иранской экономики. По России OFAC заходит иначе: криптообменники и провайдеров ЦФА он вносит в SDN через «сектор финансовых услуг» по E.O. 14024, отдельного криптосектора там нет до сих пор. По Ирану до вчерашнего дня были строительство, горнодобыча, производство и текстиль (сам указ 2020 года), финсектор (октябрь 2020), нефть и нефтехимия (октябрь 2024).
Мы прогнали по блокчейну все четыре TRX-адреса из вчерашней публикации. Все четыре уже в чёрном списке Tether, но интересны даты:
- два (их дописали в уже существующую запись SDN) заморожены 24 августа в 20:43 UTC, через несколько часов после публикации;
- два других (оба принадлежат иранцу Keyvan Fayyaz Gareh Blagh, тег CYBER4) - 17 августа в 21:40 UTC. За неделю до внесения в SDN и за день до того, как прокуратура Южного округа Нью-Йорка раскрыла обвинительное заключение против 17 иранских хакеров. На одном из них заморожено 30 906 USDT.
География почти 60 назначений - Гонконг, ОАЭ и Дубай, Индия, Турция, Сингапур. Российских, казахстанских, армянских и грузинских имён в пакете нет ни одного. | 8 636 |
| 17 | 🇪🇺ВНЖ ЕС для тех, кто не живёт в ЕС
Шенгенские визы окончательно сломались - все жалуются на отсутствие записи / очереди в визовых центрах.
Относительно дешёвые ВНЖ тоже стали сложнее - испанский digital nomad, которого массово продавали, сначала начал требовать показать налоговую декларацию при продлении, о чём я всех предупреждал, а теперь поползли слухи об отказах при подаче с туристическим шенгеном - нужна полноценная виза D (не знаю насколько массово - увидел у одного из консультантов).
Традиционно, наверное, жива Франция с её Visiteur - виза финансово-независимого, но там главная борьба вокруг адреса. Миграционка не допускает никаких резиновых регистраций. Помню кто-то из подписчиков даже купил недорогую квартиру на юго-западе, чтобы минимизировать этот риск.
Остальные более-менее стабильные варианты - обычно, вариации предпринимательства. Например, мой хороший знакомый делает Словению - бюджет до ПМЖ (5 лет) приближается к 100k EUR.
Что с ВНЖ по недвижимости? Фактически осталась Греция с бюджетом от 250к евро, но есть нюанс - не берут граждан РФ и РБ. Для тех, кто уже сделал паспорт какой-нибудь Турции - не проблема, а если совсем нет ничего, то "стандартом" стал паспорт Вануату за инвестиции. Делается месяцев 6. Ещё 6 уйдёт на ВНЖ Греции. Общий бюджет ~412k евро. Инвестиционные объекты можно посмотреть, например 👉 здесь. Там же менеджер расскажет про Вануату.
Что с паспортами? Кто успел - сделали тихо Мальту. Островные инвестиционные программы с доступом в Шенген активно обсуждаются в ЕС. Ну как обсуждаются - хотят свернуть.
Private-банкиры предлагают паспорта стран, у которых есть доступ в Шенген (3 мес в полгода), но у этих программ есть риск отката (венгерский Орбан тоже казался вечным). Хотя по старым черногорским программам вроде всё-таки выдали.
Всякие Румынии, Молдовы, Греции и прочие искатели корней - кажется остались в прошлом. Даже те кто начинал за здравие скатились в мошенничество. Не связывайтесь. | 9 326 |
| 18 |  🇦🇪 Уходит head of sanctions FAB. Ожидаем смену политики банка в разумном будущем. | 8 952 |
| 19 | ⚡️Дайте мне $200 и я переверну мир. Автономные ИИ-агенты для бизнес-пользователей
Чуть больше двух лет назад я предположил, что LLM-модели можно дать возможность самой исполнять команды в linux и это позволит анализировать данные и делать много других ценных задач. Я начал что-то делать сам, но быстро нашёл проект babyagi и расстроился что кто-то уже первым это фактически решил. Эксперименты обходились достаточно дорого, контекста не хватало, а через какое-то время вышел Cursor и закрыл часть задач.
Не успел я всем друзьям и знакомым показать Cursor, как вышел Claude Code - никаких лишних интерфейсов для разработки, просто пишешь запрос и он старается его реализовать. С развитием reasoning-моделей он начал более-менее неплохо работать, но мне было безумно скучно смотреть за этим процессом. Поэтому я стал ставить отдельные задачи в расписание на ночь.
В какой-то момент я себя почувствовал в рабстве - каждый агент требовал по утрам каких-то решений. Devops проверял диск и предлагал освободить место. Security-агент показывал пальцем на пароли в незашифрованном виде. Business-аналитик показывал на метрики, которые сильно отклоняются... Агентов становилось всё больше - я сдался и из режима "read-only" они сами стали выполнять часть задач по ночам.
Поскольку агентов стало много, я безумно уставал читать их "дневники" и появился главарь ИИ-банды, который приоритезировал для меня что именно надо мне посмотреть. Потом я обленился и из этого появилось 5 задач на день с предзаготовленными галочками или промптами. Так я смог впервые за всю жизнь уехать в отпуск на месяц без ноутбука. Проблема даже не в том, что ноут тяжелый - он занят агентами :) "Купи себе новый" - посоветовали они мне.
Сначала я думал, что эту эволюцию проходим мы все примерно одинаково просто на разных задачах. Но периодически я синхронизировался со знакомыми и невзначай говорил, что у меня support-агент по запросу клиента среди ночи фиксит баг, выкатывает на прод и закрывает тикет, а мне отвечали про качество текстов и галлюцинации chatgpt. Так я понял, что за два года появилась пропасть.
Но в последние месяцы некоторые начали меня обгонять - пять подписок вместо моих трёх, реальные массовые сокращения персонала, стратегия для крупнейшей компании, терзая агентами напрямую CRM... Не зависит ни от организации, ни от масштаба, ни от страны толком (хотя в России свои ограничения, конечно) - просто кому-то "зашло".
Я решил попробовать объединить тех, кому это интересно и кто готов, в том числе, делиться личным опытом. Если для вас эта тема по-настоящему интересна, я буду рад, если вы 👉пройдёте опрос (10 вопросов).
Хороших выходных! | 9 221 |
| 20 | 🇰🇿OTP -> Freedom в тенге
Недавно Freedom перестал принимать переводы в рублях. Поддержка говорит, что возможно переводить только в юанях. Юани не то чтобы было легко перевести из России. В ОТП недавно стали доступны переводы в тенге. Это не единственный способ на сегодняшний день, но почему бы и нет.
Далее реальный опыт из чата, авторская орфография, оригинал здесь:
Отчет про переводы в тенге из ОТП по Фридом. Вчера открыл счет в тенге, пара кнопок (клиент ОТП). Поменял рубли на тенге, курс 0,193 рубля за тенге (если будете прикидывать курсы, имейте в виду, что в таблице курсов ОТП, он там пишет только копейки, но реально потом еще берет десятые доли копеек и получается чуть дороже). Оформил перевод - выбираете "переводы за границу, в валюте" SWIFT "KSNVKZKA", получатель латинскими буквами "Ivanov Ivan Ivanovich", номер счета - свой номер счета в тенге KZ————-KZT (в реквизитах карты в приложении Фридом), адрес - писал свой адрес в РФ латинскими буквами "Russia, Kaluga, ul. Nettakoj, d.5", тип платежа - OwnFunds (Перевод собственных средств), в строке назначение платежа - "KNP2929343, IIN 123456789, Ivanov Ivan Ivanivich, own funds transfer ". KNP2929343 - у всех нерезидентов Казахстана при переводе между своими счетами одинаковый и именно такой и писать его в начале назначения платежа надо! ИИН естественно указываете свой. Документов никаких не прикладывал. Отправил вчера после обеда, получил на счет во Фридоме сегодня до обеда. Комиссия 20000 тенге. Что вышло по курсам (комиссию условно не учитываем). Курс обмена тенге во Фридоме на Евро 539,50, итоговый курс рубли (Отп) - Евро (Фридом) БЕЗ УЧЕТА КОМИССИИ 104,12. Курс рубли Фридом - Евро Фридом сегодня 103, 75, разница (вышло дороже) 0,36% или 37 копеек. Комиссия, если выйти за пределы минимальной (это примерно перевод больше чем на 400000 рублей) - 1% (если это онлайн, а не лично), а для несуществующих пока переводов в рублях через корсчет 0.5%, итого дополнительные потери около 0,86%. Кому как, а для меня, при отсутствии переводов в рублях через корсчет, это вполне себе выход. | 8 958 |
