Compliance practice

Одна юридическая компания публикует разбор стратегии возврата приложений в Apple /Google store Ну комон, не первый год во всем этом, а юридические компании не могут сложить 2+2: без апелляции факта включения в санкции, сама стратегия возврата приложений в Apple Store выглядит не очень профессионально. Вы можете назвать практику санкционной и даже ее возглавить, но это еще не достаточно для того чтобы посмотреть на юридическую проблему шире и в контексте. #Compliance_Practice #sanctions

⚡️⚔️ 🇲🇨 #Монако подписало Дополнительный протокол к Варшавской конвенции Совета Европы (Конвенции об отмывании, поисковой деятельности, аресте и конфискации доходов от преступной деятельности и о финансировании терроризма) Подписание состоялось 14 октября 2026 года в Страсбурге во время ежегодной конференции по киберпреступности (Octopus Conference). 🛂 Кто подписал: 🇲🇨 Монако стало одной из первых 8 стран-участниц Совета Европы (наряду с 🇬🇪 Грузией, 🇬🇷 Грецией, 🇭🇺 Венгрией, 🇱🇺 Люксембургом, 🇲🇪 Черногорией, 🇸🇲 Сан-Марино, 🇬🇧 Великобританией) и 🇪🇺 Европейским союзом, подписавшими документ в первый же день открытия. ⭐️ Протокол модернизирует правила поиска, заморозки и конфискации преступных активов, адаптируя их к современным реалиям (включая криптовалюты и цифровые активы). ⚔️ Новые полномочия: • Позволяет конфисковать имущество, связанное с расширенной преступной деятельностью, а в некоторых случаях — без вынесения обвинительного приговора. • Предусматривает срочную заморозку или арест активов без предварительного уведомления, чтобы подозреваемые не успели их скрыть. • Обязывает государства создавать специализированные органы по управлению активами и отвечать на срочные запросы в течение трех дней. ✅ Шаг имеет особое значение, так как Монако в данный момент председательствует в Комитете министров Совета Европы и активно работает над выходом из «серого списка» FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). https://fincrimecentral.com/council-europe-crypto-asset-recovery-protocol/ https://home-affairs.ec.europa.eu/news/eu-signs-protocol-strengthen-asset-recovery-and-anti-money-laundering-cooperation-2026-10-14_en

Bank of America: штраф $1,2 млрд за нарушения AML/CFT 13 октября 2026 года FinCEN вынес 95-страничное Consent Order в отношении Bank of America, N.A. за системные нарушения требований Bank Secrecy Act (BSA) и законодательства о противодействии отмыванию денег (AML). 1. Более $5 млрд подозрительных транзакций не были своевременно отражены в SAR. Из них свыше $1 млрд приходилось на операции, связанные с приоритетными рисками национальной безопасности и незаконных финансовых потоков. 2. Неэффективный transaction monitoring. Банк чрезмерно полагался на запросы правоохранительных органов и других банков вместо самостоятельного выявления подозрительной активности с помощью внутренних систем мониторинга. 3. Недостатки Customer Due Diligence (CDD). Банк не обеспечивал надлежащую оценку клиентов, получавших значительные платежи от неизвестных третьих лиц, и своевременно не реагировал на признаки возможного отмывания денег. 4. Риски китайских сетей отмывания денег (Chinese Money Laundering Networks). Среди выявленных операций были транзакции с признаками мошенничества, отмывания доходов от наркоторговли и trade-based money laundering, в том числе связанные с юго-западной границей США. В Consent Order содержится показательный пример: после изменения порогов мониторинга банк обнаружил почти 8 900 ранее не выявленных SAR на сумму около $4 млрд. По собственным расчётам банка, новые параметры должны были увеличить количество расследований примерно на 16 000 ежемесячно и потребовать дополнительно 750 сотрудников. Это иллюстрирует проблему, когда параметры автоматизированного мониторинга и ресурсы compliance-подразделения не соответствуют реальному рисковому профилю банка. #Compliance_Practice #Fincen #banks

🇪🇺 #ЕС Ограничения на раскрытие персональных данных акционеров Суд Европейского союза (СЕС) дал ответы на эти вопросы в своем решении от 3 сентября по делу C-798/24 (Jautiva). Это решение касается защиты персональных данных акционеров и имеет значение для реестров компаний государств-членов ЕС, включая Кипр. Дело возникло в Латвии, где 17 миноритарных акционеров публичной акционерной компании обратились в Конституционный суд с иском, оспаривающим законодательство, которое допускало раскрытие персональных данных акционеров. Раскрываемая информация включала имена, идентификационные и контактные данные, а также категорию, количество и номинальную стоимость акций и соответствующие права голоса. Данные были доступны онлайн, и пользователи могли скачивать их массово без необходимости идентификации своей личности. Первый вывод СЕС касается Директивы 2017/1132 о праве компаний. Суд постановил, что обязанность раскрывать информацию о лицах, участвующих в управлении, надзоре или контроле над компанией, не означает, что каждый акционер выполняет подобную роль. Следовательно, право ЕС не требует раскрытия информации обо всех акционерах публичной акционерной компании и, в частности, о миноритарных акционерах. Еще более важное значение имеет позиция СЕС, сформулированная с учетом Общего регламента по защите данных (GDPR) и статей 7 и 8 Хартии основных прав ЕС. Безусловный доступ любого лица к персональным данным всех акционеров представляет собой серьезное вмешательство в права на частную жизнь и защиту персональных данных. Суд не стал оспаривать тот факт, что корпоративная прозрачность, защита интересов третьих лиц, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также реализация санкций являются законными целями, представляющими общественный интерес. Вопрос заключается в том, является ли предоставление неограниченного доступа любого лица к персональным данным каждого акционера необходимой и соразмерной мерой для достижения указанных целей. Ответ оказался отрицательным. Особое значение придавалось тому факту, что эти данные можно найти в интернете и массово загрузить без необходимости идентификации пользователя. После распространения информации соответствующее лицо фактически утрачивает контроль над ее дальнейшим использованием. Суд Европейского союза (СЕС) указал на наличие менее инвазивных (менее ограничивающих права) способов, таких как предоставление доступа лицам, способным подтвердить наличие у них законного интереса. Данное судебное решение актуально для Кипра. Реестр компаний ведет электронную базу данных, а ежегодный отчет компании содержит сведения об акционерном капитале и реестре участников. Электронный поиск также позволяет получить доступ к историческим данным о компании, включая информацию о ее участниках. Здесь важно провести различие: акционер и бенефициарный владелец — это не обязательно одно и то же лицо. Акционер — это лицо, на имя которого зарегистрированы акции. Бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое в конечном счете владеет компанией или контролирует ее (прямо или косвенно) посредством владения акциями, права голоса или иных механизмов контроля. Таким образом, миноритарный акционер может не являться бенефициарным владельцем. Это различие приобретает дополнительную значимость в связи с тем, что на Кипре ведется отдельный Реестр бенефициарных владельцев. Публичный доступ к этому реестру был приостановлен в ноябре 2022 года после вынесения СЕС решения по объединенным делам C-37/20 и C-601/20 (Luxembourg Business Registers). В нем Суд постановил, что предоставление широкой общественности доступа к информации о бенефициарных владельцах представляет собой серьезное вмешательство в права, гарантированные статьями 7 и 8 Хартии основных прав ЕС. Дело Jautiva развивает эту дискуссию. Оно касается не только бенефициарных владельцев, но и персональных данных акционеров — в частности, тех, кто в силу незначительного размера пакета акций не осуществляет контроль над компанией. Данное решение не отменяет принцип корпоративной прозрачности и не требует закрытия реестров компаний.

22 пакет санкций ЕС 🇪🇺 В этот раз Еврокомиссия согласовала санкции в отношении 1600 физ и юр лиц - на 940 страницах (COUNCIL DECISION (CFSP) 2026/2279) В список санкций также попали Кингисеппский машиностроительный завод, Улан-Удэнский лопастной завод, Каспийский завод точной механики, Уральский приборостроительный завод, Ярославский моторный завод, ПАО «ГАЗ», судостроительное предприятие «Адмиралтейские верфи», Дальневосточный завод «Звезда», Чистопольский часовой завод «Восток», а также АО «Кордиант». Также за нарушение санкций в отношении Северной Кореи санкции введены (COUNCIL DECISION (CFSP) 2026/2283) и против их руководства, девелопера «Самолет» и его гендиректора Анны Акиньшиной. #Compliance_Practice #sanctions #EU

Подарок на ДР

Великобритания 🇬🇧 расширила санкции в отношении России В санкционный список были добавлены 23 организации, три физических лица и 12 нефтяных танкеров. Британия расширила санкции против «Ростеха», а также внесла в список нефтегазовую компанию «Зарубежнефть» и «ИНК-Капитал» Под санкции, в частности, попали компании из Китая, Турции и Таиланда — за поставку России товаров или технологий или экономических ресурсов, «которые могут способствовать дестабилизации Украины». Также в список вошли компании из Канады и Кыргызстана за помощь российским властям в проведении финансовых расчетов. #Compliance_Practice #sanctions #OFSI

22 пакет санкций ЕС 🇪🇺 включает 1646 физических и юридических лиц, сообщает Euronews. Согласование новых антироссийских ограничений, как отмечает портал, состоялось спустя несколько недель обсуждений и юридической проверки, которая «была особенно интенсивной, учитывая огромное количество имен». Официальное утверждение санкционного пакета состоится в понедельник, 12 октября, когда министры иностранных дел встретятся в Люксембурге. #sanctions #EU #Compliance_Practice

Примечательно как администрация коррупционера Трампа даже такую важную регуляцию по крипте спускает на тормоза. Через месяц будут выборы в конгресс и по всем оценкам республиканцы наберут минимум (спасибо Трампу). Все таки несмотря на институциональные границы и сдержки и противовесы - очевидно какая бы не была сильная демократия, коррозия институтов и людей начинается с того кто стоит во главе. Если руководитель - знатный коррупционер, то какие бы не были сильные институты, все прогибаются (может не так основательно как при диктатуре), но все же.

⚡️🇺🇸 #США FinCEN объявляет об отзыве проектов правил, касающихся цифровых активов Для немедленного распространения 5 октября 2026 г. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) отзывает следующие проекты правил, которые предусматривали введение для финансовых организаций определенных регуляторных требований, касающихся некоторых цифровых активов — а именно конвертируемых виртуальных валют: проект, устанавливающий требования к ведению учета, проверке данных и предоставлению отчетности в отношении определенных операций с использованием конвертируемых виртуальных валют и некастодиальных («неразмещенных») кошельков; и проект, предусматривающий введение специальных мер в отношении операций по смешиванию (микшированию) конвертируемых виртуальных валют. FinCEN рассмотрела замечания и предложения, поступившие в ответ на эти проекты, и отзывает их в рамках курса администрации Трампа на дерегулирование, а также в ходе продолжающейся работы по обеспечению соответствия нормативного регулирования сферы цифровых активов поставленным целям и задачам.

Дело о конфискации Основатель телеканала «Царьград» обвинил Байдена и экс-генпрокурора США в краже его средств и передаче их в Украину Бизнесмен Константин Малофеев сообщил, что власти США изъяли у него 10 млн долларов. Он утверждает, что инвестировал эти деньги в Соединенных Штатах до введения против него санкций, пишет РБК. 🚩тут самому бизнесмену и читателям нужно напомнить, что было уголовное дело. Обвинительное заключение напоминает, что Малофеев, который являлся управляющим партнером американской инвестиционной компании Marshall Capital Partners, был еще в 2014 году внесен в SDN. Американским гражданам запрещено иметь дела с лицами, внесенными в этот список, однако американский гражданин John Hanick, по сути, стал прокси Малофеева, предоставляя тому товары, услуги и привлекая финансирование в интересах самого Малофеева и принадлежащих ему структур. Это продолжалось до конца 2018 года. Кроме прочего, мистер Хэник помогал обвиняемому в выстраивании работы телевизионных каналов Малофеева в России и Греции и в попытке купить болгарский телеканал. Хотя формально зарплату американский гражданин получал от двух российских юрлиц, все возникающие вопросы он решал напрямую с Малофеевым, перед которым и отчитывался. Очевидно, что зарплата была хорошей, так как часть денег переводилась работником на его американский счет. Так же Малофеев использовал помощь Хэника в том, чтобы спрятать факт владения американским активом в Техасе, чтобы избежать блокировки актива после введения санкций. Хэник предоставил в американский банк сфальсифицированные документы о том, что еще до введения санкций якобы выкупил сейшельский оффшор, на котором "висел" актив. Интересно, что в деле значится только один обвиняемый: Константин Малофеев, но не мистер Хэник. Формально Малофеева обвиняют в обходе санкций через найм прокси. Все имущество, которое оказалось у Малофеева в результате обхода санкций Минюст хочет изъять в пользу государства. В 2024 году дело расширилось, в нем появился Алексей Комов (Alexey Komov). Прокуратура утверждает, что Комов помогал Малофееву как в схеме с американским телевизионным продюсером, так и в попытке вывести $10 млн американской инвестиции. DOJ при этом прямо указывает, что Малофеев был ранее обвинён в апреле 2022 года и остаётся разыскиваемым. Поэтому конфискация была не гражданская а в следствие уголовного дела. #sanctions #court #OFAC

OFAC 🇺🇸 ввело санкции в отношении российской платежной системы А7 Глобальная сеть субагентов А7 была создана, чтобы маскировать платежи, связанные с подсанкционными лицами и секторами, под обычную коммерческую деятельность. Платежную систему использовал Иран, включая Корпус стражей исламской революции, для обхода санкций и перемещения средств. OFAC обозначает А7 как «крупную транснациональную преступную организацию». #Compliance_Practice #sanctions #OFAC #Iran

1 октября Великобритания 🇬🇧 ввела новые санкции 🚩Санкционный пакет включает 23 физических и юридических лица, а также восемь судов.  🚩В отношении 23 физических и юридических лиц вводятся санкции, предусматривающие замораживание активов, ограничения на оказание трастовых услуг и запрет на занятие должностей директоров компаний. Физическим лицам также будет запрещён въезд в Великобританию. В отношении восьми судов вводятся ограничения в сфере судоходства и торговли. 🚩Под санкции подпадают три судна теневого флота, два судна, оказывавших им бункеровочные услуги, а также три российских ледового класса судна. #OFSI #sanctions #Compliance_Practice

Трамп и главы IT-компаний подписали соглашение о контроле над ИИ. Подписание документа стало итогом встречи президента США в Белом доме с главами крупнейших компаний, занимающихся разработками в области искусственного интеллекта, включая Google, Anthropic, Meta, OpenAI, Nvidia и компанию Илона Маска xAI. Соглашение Трамп опубликовал в своей сети Truth Social. Согласно ему, каждая компания должна создать у себя "надежные внутренние механизмы" для мониторинга возможностей своих ИИ-моделей и их соответствия стандартам безопасности на этапах обучения и внедрения в таких сферах, как кибербезопасность, биологическая и химическая безопасность. От IT-компаний также ожидается сотрудничество с независимыми аудиторами.

Посему начались аресты самолетов Ирана? 23 сентября вступили в силу масштабные вторичные санкции США против иранского авиационного сектора. Также OFAC 8 сентября ввело санкции против 27 иранских авиакомпаний и девяти связанных с ними поставщиков услуг в рамках операции "Economic Outcast", предупредив, что иностранные аэропорты, поставщики топлива, наземные службы и билетные агентства, которые продолжат обслуживать иранских перевозчиков, сами могут попасть под санкции и лишиться доступа к долларовой системе. EO 13902 наделяет OFAC полномочиями по включению в санкционные списки любых лиц (независимо от их местонахождения), которые, согласно установленным данным, осуществляют деятельность в одном или нескольких из указанных секторов (авиация, электронные активы, доставка морем, золотодобыча) либо сознательно участвовали в значимой сделке по продаже, поставке или передаче (в Иран или из Ирана) товаров или услуг, имеющих существенное значение для функционирования этих секторов. Кроме того, иностранное финансовое учреждение, которое сознательно проводит или обеспечивает проведение значимой финансовой операции в поддержку одного из таких секторов, рискует столкнуться с ограничительными мерами; они могут выражаться в запрете на открытие или ведение корреспондентского счета или счета для проведения расчетов (payable-through account) в США либо в установлении строгих условий их использования. Эти секторы дополняют перечень отраслей, уже подпадающих под действие указа № 13902 (строительство, горнодобывающая промышленность, производство и текстильная отрасль), а также секторов, в отношении которых санкции были введены ранее (финансовый сектор, нефтяная и нефтехимическая промышленность). На практике это означает, что лица из третьих стран предупреждаются: деятельность, связанная с Ираном в этих пяти сферах, теперь может стать основанием для включения в санкционные списки OFAC, даже если такие действия никак не связаны с США — то есть не предполагают участия американских лиц, использования товаров или услуг американского происхождения, а также задействования корреспондентских счетов в банках США или иных механизмов клиринга в долларах США. #sanctions #OFAC #Iran

Видимо ЕС 🇪🇺 решил как-то отмыть запятнанную репутацию 😁😁 и ударить санкциями ЕС 🇪🇺 ввел санкции в отношении трех судей ВС и прокурора, которые рассматривали дело по снятию Яблоко с выборов. #Compliance_Practice #sanctions #EU

ЕС 🇪🇺 ввел санкции в отношении еще десяти человек и 17 юрлиц. «Решение касается лиц, ответственных за систематическую незаконную депортацию и принудительное перемещение украинских детей в РФ и на временно оккупированные территории, а также за их принудительную ассимиляцию, включая идеологическую обработку и милитаризированное образование», — говорится в сообщении. Сообщается, что в санкционный список внесли главу Татарстана Рустама Минниханова — за «содействие незаконной депортации украинских детей в лагеря, расположенные в его регионе». Также в список внесли московский Комитет по туризму, детские лагеря и спортивные центры в России и на оккупированных территориях Украины, а также детский лагерь в КНДР. 🚩теперь осталось тем, кого внесли в санкции добежать до лидеров любой страны не вводившей санкции и настоятельно попросить «хулигана на Луиса Корвалана»😁😁😁 #Compliance_Practice #EU #sanctions

ЕС 🇪🇺 ввел в отношении Ксении Фёдоровой санкции Теперь ей закрыть путь не только во Францию, но и на всю территорию блока: бывшая глава RT France, уже выдворенная из страны, попала под общеевропейские санкции за распространение прокремлевских нарративов. Ей запрещено также получение любых средств в ЕС, в том числе зарплаты. #sanctions #Compliance_Practice #EU

Не прошло и 10 лет Центральный банк ОАЭ 🇦🇪 запретил филиалам Банка Мелли Иран, действующих в Эмиратах проводить финансовые операции из Ирана и в Иран. Это произошло после того, как было установлено, что филиалы банка нарушили ряд законов, нормативных актов и надзорных решений, действующих в Эмиратах. #Compliance_Practice #Iran #sanctions

FT рассказала, как деньги «Роснефти» питали A7 НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL, ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+ Financial Times выпустила вторую часть своего расследования вокруг кремлевской системы трансграничных платежей A7. Материал основан на масштабной утечке ее внутренних документов с конца 2024 года по август 2025 года. Если в первой части говорилось о том, как A7 через сотни компаний-прокладок провела $6,9 млрд, то теперь FT выяснила, откуда бралась иностранная валюта для этих расчетов. Одним из ключевых источников оказались связанные с «Роснефтью» трейдеры — группа из 16 компаний «сети Coral» — подсанкционной Coral Energy (ныне 2Rivers). По данным FT, они переводили свою зарубежную выручку в дирхамах подставным фирмам A7 в Дубае, получая взамен эквивалент в рублях в России, в основном через счета в Промсвязьбанке. Издание насчитало 138 таких переводов, каждому из которых соответствовал рублевый платеж на счета Hurus Trade, одной из компаний Coral. В счетах-фактурах для нее «пунктом доставки» значился порт в Алжире, а предметом сделки — «топливо/мазут» или «зерно» (в предыдущей части FT уже подробно описывала, как A7 творчески подделывала инвойсы, чтобы обмануть комплаенс зарубежных банков). О роли Coral знали и рядовые сотрудники A7. В переписках говорилось, что Coral проводит «по 30 платежей на $20-50 млн в день» и планирует «ежедневно торговать криптовалютой на $20 млн». В одном из внутренних чатов топ-менеджер A7 Станислав Лазарев также сообщил коллегам, что сама «Роснефть» собирается высвободить со своих депозитов $12 млрд в юанях. FT не уточняет, поступили ли эти средства в итоге A7. В рамочном документе, подготовленном летом 2025 года, компания планировала постоянно держать запас валюты как минимум на 20% больше, чем требовалось для платежей. В июне 2025 года на компании Coral пришлось две трети всей валюты, привлеченной A7. Всего, согласно документам, было передано свыше $2 млрд, которые затем могли использоваться для оплаты импорта, в том числе военных нужд. Трейдеры «Роснефти» были среди крупнейших, но не единственными поставщиками валюты для A7. Ее продавали и несколько зернотрейдеров. Кроме того, менеджеры A7 неоднократно упоминали зарегистрированную в Дубае компанию, которую называли «трейдером для „Сибура“». По подсчетам издания, от него A7 получила в дирхамах сумму, эквивалентную $22 млн. Еще одним источником могла быть крупная сталелитейная и горнодобывающая группа Evraz. Ее российский бизнес после начала войны отделился от британской материнской компании, контрольный пакет которой принадлежал Роману Абрамовичу. В одном из личных сообщений менеджер A7 интересовался у основателя сети Илана Шора, согласен ли тот, чтобы $7 млн выручки Evraz вывели в Дубай. «Евраз Россия» от комментариев отказалась, а британская Evraz заявила, что из-за санкций не ведет никакой операционной деятельности с 2022 года. Такие схемы были выгодны не только A7, но и самим экспортерам, говорится в статье. «Роснефти», в частности, было сложно возвращать валютную выручку из-за ограничений против большинства российских банков, а прямые санкции США против компании в октябре 2025 года создали еще одно препятствие. О масштабе этих трудностей говорит свидетельство из утечки о том, что Шор лично встречался с «представителями Coral» и они, по его словам, «проводили расчеты в USDT». В Coral Energy заявили FT, что прекратили всю торговую и коммерческую деятельность в связи с санкциями Великобритании в декабре 2024 года. Компания также отрицает какие-либо связи с «сетью Coral».