Compliance practice

FINCEN опубликовал final rule, который отзывает обязательства для компаний отчитываться по бенефициарной собственности. В свое время как юрист отчитывался за компании по бенефициарной собственности - бумажек было много. Закон, принятый при Байдене, нада сказать, сразу обратил против себя негодования миллион мелких компаний. Потом были суды, про которые мы писали. Теперь Fincen ставит точку. #Compliance_Practice #sanctions #Fincen

🇰🇬🇹🇯Apple Pay заработал в Киргизии и Таджикистане Для тех, кто оформлял карты для путешествий и оплаты зарубежных покупок теперь можно добавить карту в Apple Pay. Банки одни за другим рассылают анонсы, а некоторые даже не успели рассказать, хотя на практике уже работает - видимо тестируют. Примеры банков можно посмотреть тут.

Также OFAC добавил много лиц во вторичные санкции. По сути это новый этап противостояния с Ираном, объявленный Трампом недавно. Там и лица из Китая, Турции, Индии, ОАЭ. Всего добавлено 22 физических лица и 48 юрика. #OFAC #Iran #Compliance_Practice #sanctions

Reuters подтверждает, что США официально исключили Сирию из State Sponsors of Terrorism (SST) list после нахождения в нем с 1979 года. Решение вступило в силу после завершения обязательного 45-day congressional review period. Marco Rubio связал решение с действиями правительства Ahmed al-Sharaa по дистанцированию Сирии от международного терроризма.

Гражданин ФРГ попытался в суде обойти санкции и получить дивиденды по акциям "Газпрома" Обладатель двойного гражданства России и Германии в российском суде пытался обойти контрсанкционное регулирование об особом порядке выплат в адрес недружественных юрисдикций и получить дивиденды по акциям "Газпрома". Арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области отказал физическому лицу Эриху Рату во взыскании с ПАО "Газпром" 87 млн рублей дивидендов и процентов по ним. Суд напоминает, что дивиденды в адрес резидентов недружественных государств направляются на специальные счета типа "С". В решении отмечается, что наличие гражданства РФ при сохранении гражданства ФРГ не является обстоятельством, исключающим применение к спорным правоотношениям положений соответствующего указа. @interfaxonline

🇵🇦 Панама снижает порог раскрытия владельцев. Теперь достаточно 10% Продолжение истории о том, как Латинская Америка расширяет автоматический обмен ‼️ 29 июня 2026 в Панаме вступил в силу Executive Decree №25, изменивший правила FATCA и CRS. Декрет начал действовать непосредственно со дня публикации, переходного периода не предусмотрено ‼️ Главное изменение: раньше контролирующим лицом компании для автоматического обмена признавался человек, владевший прямо или косвенно не менее 25% капитала. Теперь достаточно 10% Теперь банки, брокеры, страховые и трастовые компании Панамы должны установить: - кто в конечном итоге владеет структурой; - где этот человек является налоговым резидентом; - какие счета и активы относятся к соответствующей компании или структуре; - в какую страну сведения должны уйти по CRS либо FATCA. ‼️ Новые правила для трастов и частных фондов. Если их бенефициаром указана другая компания, проверка не заканчивается на её названии. Теперь цепочка раскрывается до физических лиц: панамский траст → иностранная компания → холдинг → конечный владелец Если владельца невозможно определить по долям, проверяется фактический контроль: право назначать директоров, распоряжаться счетами или влиять на решения. В крайнем случае контролирующим лицом признают высшего руководителя компании. 🇵🇦 Панама здесь не первая. В Латинской Америке уже применяются пониженные пороги раскрытия бенефициаров: 🇨🇴 Колумбия 5% 🇦🇷 Аргентина 10% 🇵🇪 Перу 10% 🇵🇾 Парагвай 10% 🇪🇨 Эквадор 10% по данным реестра бенефициаров 🇨🇷 Коста-Рика 15% 🇺🇾 Уругвай 15% В странах Карибского региона порог 10% также встречается на Багамах, Барбадосе и в Белизе Но эти пороги могут относиться к национальным реестрам бенефициаров и AML/KYC, а панамское изменение прямо встроено в отчётность финансовых организаций по CRS и FATCA. Данные не становятся публичными. Они передаются панамской налоговой, а затем в налоговую страны резидентства владельца. ‼️🇺🇸 И на этом фоне выделяются США, которые освободили американские компании от раскрытия бенефициаров и решили удалить из базы FinCEN уже собранные сведения о владельцах. LLC в Delaware или Wyoming является американской domestic entity, несмотря на то, что её настоящий владелец является иностранцем. Но если испанская SL зарегистрирует филиал или саму компанию для ведения бизнеса в США, она может считаться foreign reporting company и продолжит раскрывать иностранных бенефициаров. Но налоговая отчётность и банковские проверки сохраняются - исчезло именно централизованное раскрытие конечных владельцев #налоги #панама #обмен #сша #латам

Что там со свифтом Немного удивительно что по прошествию 4 лет после санкций и запрет свифт, некоторые еще удивляются почему свифт не работают в иностранных банков для держателей российских либо белорусских паспортов. Так, например, у банка Фридом финанс прямо написано так как: кор банк Bank of NY Melon - Corr. Acc. 8901825999 * Запрещено осуществление переводов, связанных с Российской Федерацией и Республикой Беларусь, включая: - переводы физических лиц и компаний Российской Федерации и Республики Беларусь; - переводы компаний, учредители, бенефициарные владельцы или руководители которых являются гражданами Российской Федерации или Республики Беларусь; - переводы, в которых денежные средства имеют происхождение из Российской Федерации или Республики Беларусь. И это требования Американского корбанка, а не прихоть какого либо иностранного банка. Американскому банку проще заблочить чем каждый раз проверять любую транзакцию будь то физика либо юрика. #sanctions #Compliance_Practice

🇬🇧Великобритания ввела санкции против РФ Под санкции попали следующие банки: - Озон банк - Eximbank - Центр-инвест - Реалист - Ставр - Телепорт (МТИ) И ряд других РФ юр лиц. #Compliance_Practice #sanctions #OFSI

Франция приняла Декрет № 2026-718, который вносит изменения в режим контроля иностранных инвестиций (FDI), установленный Валютно-финансовым кодексом Франции. Документ главным образом касается инвестиций в французские компании, акции которых допущены к торгам на регулируемых рынках за пределами Франции, если инвестором является лицо из государства, не входящего в ЕС или ЕЭЗ. Ключевое содержательное изменение касается порога приобретения. Теперь приобретение инвестором из государства, не входящего в ЕС или ЕЭЗ, как минимум 10% голосующих прав или уставного капитала французской компании, акции которой допущены к торгам на регулируемом рынке за пределами ЕС, будет требовать предварительного разрешения Министерства экономики Франции. Тем самым французский механизм контроля иностранных инвестиций распространяется на соответствующие французские компании, котирующиеся на иностранных биржах, и устраняет возможный регуляторный пробел в отношении французских эмитентов, чьи акции обращаются на регулируемых рынках за пределами ЕС. #Compliance_Practice #FDI

США 🇺🇸 вводят визовые залоги до $20 тысяч для граждан 50 стран, включая Кыргызстан, Таджикистан и Туркменистан. С 3 августа США 🇺🇸 вводят постоянный визовый залог для граждан 50 стран. Большинство из них расположены в Африке. В списке также оказались три государства в Центральной Азии — Кыргызстан, Таджикистан и Туркменистан. При оформлении туристических и деловых виз (B-1/B-2) консульский сотрудник сможет потребовать внести залог до $20 тысяч как гарантию соблюдения визовых условий. Залог вернут обладателю визы, если он покинет США в установленный срок, не воспользуется документом или ему откажут во въезде. Если человек нарушит условия пребывания в стране, залог удержат. Как объяснил Госдепартамент США, в списке оказались страны, граждане которых чаще других допускали нарушения визового режима. Мера с залогом необходима, чтобы сократить количество случаев неправомерного использования виз и превышения срока пребывания в США, следует из заявления ведомства. Новая система приходит на смену действовавшей ранее пилотной программе. Ранее заявителям могли в зависимости от обстоятельств назначить залог в размере от $5 до $15 тысяч. Теперь минимальный порог в $5 тысяч отменяется, а максимальная сумма увеличивается до $20 тысяч. #Compliance_Practice #US

По предложению Чехии 🇨🇿 ЕС 🇪🇺 включил в 21-й санкционный пакет российского предпринимателя Феликса Евтушенкова, сына российского миллиардера, основателя акционерной финансовой корпорации «Система» Владимира Евтушенкова. Ранее было известно, что пакет включает 48 физических лиц и 170 субъектов (компаний, учреждений и судов). Однако подробности о конкретных лицах не разглашались. Европейская комиссия в своих заявлениях лишь в общих чертах упоминала, что речь идет о лицах и организациях из финансового сектора, сферы криптовалют, а также из российского военно-промышленного комплекса. По данным «Чешского Радио», случай Феликса Евтушенкова – первое внесение в санкционный список ЕС, сделанное по предложению правительства Андрея Бабиша. #sanctions #EU #Compliance_Practice

Новость про Дурова забавна, конечно. Ты можешь сколько угодно заигрывать со спецслужбами (передавать или не передавать ключи шифрования), ездить тысяч раз в Москву, давать интервью Такеру Карлсону - а исход будет один. Ждем следующее интервью Такеру Карлсону

Corona Pay 💰 прекратила переводить в Грузию и в Казахстан, но работает в Турции Напишите в комментариях в каких юрисдикциях Corona Pay продолжает работать.

14 криптовалютных платформ попали в 21 пакет санкций ЕС 🇪🇺 Под запрет попали 14 криптовалютных платформ (среди них Rapira, HTX/Huobi, EXMO, BitPapa, WhiteBird, Exnode). География как раз по популярным коридорам: Грузия, ОАЭ, Кыргызстан, Панама, Маршалловы острова, Беларусь. Запрет действует с 23.08.2026. ✅ Под санкции попал киргизский банк, Eco-Islamic Bank, за подключение к СПФС (российский аналог SWIFT). Вместе с ним под запрет попали дочки : Sberbank India, India VTB, A7 Africa и A7 Nigeria, монгольский Chinggis Khaan Bank. Действует с 13.08.2026. #Compliance_Practice #sanctions #EU

Пересмотр ст.11 - No clams clause Ранее статья 11a(1) охватывала преимущественно решения российских судов, вынесенные на основании статей 248.1 и 248.2 АПК РФ, предоставляя лицам под юрисдикцией ЕС право требовать возмещения причиненного ими ущерба при наличии связи с ограничительными мерами ЕС и нарушение процессуальных гарантий. Поправками, внесенными 21-м пакетом, территориальная сфера действия статьи 11a(1) существенно расширена. Теперь статья распространяется на судебные акты, вынесенные любой третьей страной. Для целей Регламента третьими странами признаются все государства, не являющиеся государствами — членами Европейского союза и не включенные в перечень, содержащийся в Приложении VIII к Регламенту (ЕС) 833/2014. Не менее существенные изменения внесены в статью 11c Регламента. В новой редакции запрет на признание и приведение в исполнение распространяется не только на судебные решения, но и на любые судебные либо административные акты, включая судебные запреты (injunctions), постановления, предписания, обеспечительные меры, а также решения государственных органов, вынесенные на основании статей 248.1 или 248.2 АПК РФ либо эквивалентных норм законодательства третьих государств. Под действие нормы подпадают также акты административных органов, если они: ✅устанавливают гражданско-правовую ответственность лица, подпадающего под юрисдикцию ЕС, независимо от договорной, внедоговорной либо иной правовой квалификации соответствующего требования; ✅прямо или косвенно устанавливают имущественные требования или иные обязательства; ✅возлагают обязательства в рамках процедур несостоятельности, банкротства, реструктуризации либо иных аналогичных производств. #Compliance_Practice #sanctions #EU

Дворкович снял с себя полномочия главы ФИДЕ и пообещал оспаривать санкции

ЕС опубликовал COUNCIL IMPLEMENTING REGULATION (EU) 2026/1843 of 23 July 2026 implementing Regulation (EU) No 269/2014 concerning restrictive measures in respect of actions undermining or threatening the territorial integrity, sovereignty and independence of Ukraine, в котором обозначены санкции ✅ в отношении 48 физических лиц. В их числе: - Михаил Дегтярев - Владимир Мединский - Александр Жаров — гендиректор «Газпром-медиа» и бывший глава Роскомнадзора; - Аркадий Дворкович (теперь навряд ли его переизберут на новый срок главы ФИДЕ) - Владимир Табак - Олег Белозеров - гендиректор РЖД; - Михаил Гуцериев ✅ Также в санкционном списке — 170 организаций, больше половины которых (94) составляют банки: «Дом. РФ», «Ак Барс», «Уралсиб», МТС-банк, «Точка», «Озон Банк», «Яндекс Банк», «Вайлдберриз Банк», «Почта Банк», «Россельхозбанк» и другие. ✅Мосбиржа. ✅Под ограничения попали также несколько НПЗ #sanctions #EU #sanctions

ЕС 🇪🇺 утвердил 21 пакет санкций Основные меры Финансовый сектор Под ограничения попали более 100 банков и финансовых организаций. Для дополнительных российских банков введены полные запреты на проведение операций. Усилены меры против финансовых учреждений, способствующих обходу санкций. Криптовалюты Впервые ЕС получил возможность полностью запрещать деятельность криптовалютных сервисов в третьих странах, если они помогают России обходить санкции. Лицам и компаниям ЕС запрещается проводить операции с такими сервисами. Энергетика Усилены ограничения, направленные против российских нефтяных доходов и энергетической инфраструктуры. В санкционные списки включены дополнительные суда российского «теневого флота». Под санкции попали несколько российских и белорусских нефтеперерабатывающих предприятий. Ужесточены ограничения на экспорт энергетических ресурсов России. Военно-промышленный комплекс Более 50 компаний, связанных с производством вооружений и беспилотников, внесены в санкционные списки. Новые меры направлены на ограничение доступа России к критически важным технологиям и комплектующим военного назначения. Новые включения в санкционные списки Санкции введены в отношении ещё 218 физических и юридических лиц, включая банки, логистические компании, предприятия ВПК и участников схем обхода санкций. #Compliance_Practice #sanctions #EU

Страны ЕС согласовали 21-й пакет санкций В новый пакет санкций в отношении РФ войдут следующие меры: 🚩 ограничения против еще 32 российских банков, а также ряда криптовалютных компаний; 🚩 ограничения против судов, которые помогают российскому «теневому флоту»; 🚩 ЕС заморозит корректировку потолка цен (сейчас 44 доллара за баррель) на российскую нефть на один год. Теперь ограничения должен утвердить Совет ЕС 🇪🇺 #EU #sanctions #Compliance_Practice

Соавтор Грэма опубликовал жесткие санкции против России НАСТОЯЩИЙ МАТЕРИАЛ (ИНФОРМАЦИЯ) ПРОИЗВЕДЕН И РАСПРОСТРАНЕН ИНОСТРАННЫМ АГЕНТОМ THE BELL ЛИБО КАСАЕТСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА THE BELL. 18+ Соавтор покойного сенатора Линдси Грэма Ричард Блюменталь опубликовал проект жестких санкций против России, который обещал поддержать Дональд Трамп. Главное: — США могут вводить пошлины на экспорт в размере до 100% в отношении топ-5 стран-покупателей российской нефти и газа, а также топ-5 стран, способствующих обходу санкций. Российский экспорт в США облагается пошлиной 500%. — Персональные санкции предлагается ввести в отношении Владимира Путина, членов правительства и руководства силовых структур — Под санкции может попасть ЦБ и системные российские банки – Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк — А также – все российские СПГ-проекты, включая «Ямал СПГ», и будущие энергетические проекты в Арктике — Санкции могут вводиться против российского теневого флота, лиц, передающих такие суда в собственность или пользование России и ее гражданам, и даже против судов, перегружающих в море газ, уголь, нефть и нефтепродукты с санкционных судов. — Как и против вообще любых лиц, способствующих обходу санкций и экспорту в Россию продукции военного и двойного назначения, как и стратегического сырья. — А также – против “олигархов”, не продемонстрировавших оппозицию войне в Украине и продолжающих наживаться на связях с российскими властями. За президентом США закрепляется право временно не применять санкции, ограничения или пошлины при условии, что такое решение будет обосновано как отвечающее национальным интересам страны и рассмотрено конгрессом