Алексей Родин про финансы. Официальный канал

А вы уже почистили машину от майского снега? 😁

Друзья, меня часто в комментариях спрашивают: А есть ли инструмент для защиты активов в российской юрисдикции? Отвечаю: Есть! На эту тему у меня на канале есть небольшое видео о ЗПИФах, их преимуществах, минусах и кому они подходят. Буду рад вашим лайкам и комментариям 👍🏼 Видео доступно по ссылке ➡️ https://youtu.be/d225FgqXDHc ⏳время просмотра 7 минут Чтобы узнать, подходит ли этот инструмент вам, приходите на диагностику

Как инфляция съела 20 миллионов Представьте ситуацию: у вас лежит 150 миллионов в банке, вы не знаете, что с ними делать, и принимаете решение просто оставить деньги без движения. А через пару лет обнаруживаете, что капитал значительно уменьшился. Клиент, который работает с нашей компанией с 2019 года, обратился ко мне с просьбой найти опытного юриста для решения судебного вопроса,. Мы встретились за чашкой кофе, чтобы обсудить детали дела. Под конец встречи разговор свернул в привычное мне финансовое русло. Оказалось, что у сына клиента чистые потери капитала составили 29 млн рублей. Или 19,34% за два года. Как так получилось? Инфляция. 150 миллионов дивидендов, выведенные в конце 2021 года лежали без движения на расчётном счету. Они не приносили дохода и сокращались из-за инфляции. Покупательская способность этих ста пятидесяти миллионов снизилась на 29 млн 100 тысяч только из-за потерь от инфляции. Еще больше удивления вызвало то, что из-за отсутствия инвестиций даже в консервативные инструменты за два года недополучено 41,5 млн. Эти деньги могли бы полностью покрыть расходы и обеспечить комфортное существование семьи сына на протяжении двух прошедших лет с лихвой. Итого, сын потерял 29,1 млн из-за инфляции и 41,5 млн из-за упущенных возможностей. Вывод из этой истории очевиден: даже если у вас нет 150 миллионов, потери от неправильного управления капиталом могут быть значительными. Если вы хотите оценить риски вашего капитала и получить рекомендации по его управлению, заполните анкету в шапке профиля для бесплатной диагностики. https://link.rodin.expert/ads_cons_1?utm_source=tg

Главное за неделю ЦБ сохранил ставку. Как мы уже с вами говорили, Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. При этом регулятор повысил свой прогноз по средней ставке в 2024 году. Теперь согласно новому прогнозу ключевая ставка в этом году составит 15-16%. То есть ЦБ скорее всего не будет снижать ставку в этом году или снизит лишь до 15%. Риторика более ястребиная, на этом фоне валюты ослабели по отношению к рублю. Печальный отчет Газпрома. Газпром очень плохо отчитался за 2023 год: убыток в 630 млрд рублей. Выручка рухнула на треть — 8,5 трлн рублей. На фоне отчетности акции упали на 4%. В общем, как мы и говорили с вами, национальное достояние для инвестора мало привлекательно. Надо подтянуть менеджмент. Даже не подтянуть, а кардинально вылечить. “Хирургически, только хирургически”, как говорил рецидивист в фильме “Два билета на дневной сеанс”. США ввели новые санкции. Санкции затронули 29 физических и более 250 юридических лиц в том числе авиакомпанию «Победа» и «Группу Астра». Сферы деятельности компаний: микроэлектроника, логистика, научные исследования в области технологий. Под ограничения также попали 16 морских судов, которые перевозили российскую нефть. Кроме того санкции ввели против компаний из Китая, Турции, Бельгии, ОАЭ и Азербайджана. Одновременно с этим США до 1 ноября разрешили операции с российскими банками для расчетов в сфере энергетики, в том числе с ВТБ, Альфа-банком и Росбанком. Raiffeisen все-таки уходит. Raiffeisen Bank начнет сворачивать бизнес в России в III квартале этого года. Но не совсем. Новые кредиты выдавать прекратят, возврат старых будут ждать. Ранее австрийский банк получил от ЕЦБ уведомление с требованием остановить операции в РФ. Подача заявок на обмен активами завершается. 8 мая — дедлайн по подаче заявок на обмен активами. Брокеры отчитались, что около 50% всех клиентов подали заявки на обмен замороженными бумагами. Если вы еще этого не сделали, подробную инструкцию публиковали ТУТ Резюме В целом на рынках и в экономике все стабильно. Индекс Мосбиржи продолжает держаться на уровне 3400 пунктов без особых движений. При этом рубль заметно укрепился ниже 92 руб/долл. На мировых рынках ситуация также стабилизировалась: нефть снижается на 6% до $84 за баррель, а золото — до $2300 за унцию. Других значимых изменений за эту неделю не произошло. Еще одна неделя прошла, а значит пора отдохнуть от новостей и работы и уделить время своим родным и близким. Тем более, это же шашлычные праздники! #новости https://t.me/rodin_invest_bot

Майские праздники для нашей семьи всегда особенные. И жена, и дети, и я, воспринимаем эти дни как начало нового витка. Вокруг море солнца, зарождается новая жизнь, распускаются деревья, на днях долгожданное лето, конец школы, прохлада воды, открытый на скорости люк автомашины, аромат леса, каждый день свежие полевые цветы, мясо на углях, немытые овощи с грядки… С новым витком жизни вас, друзья!

Я никогда не раскрываю имена своих клиентов У моего блога есть миссия: сделать так, чтобы люди с капиталом не совершали ошибок в управлении капиталами. В связи с этим я описываю обезличенные кейсы без упоминания персональных данных, чтобы не было возможности нанести какой бы то ни было урон клиенту. Однако негативные примеры встречаются не только в моей практике. В последний год мы с вами стали невольными свидетелями страстей вокруг целого ряда инфопредпринимателей. Троих привлекают к уголовной отвественности за неуплату налогов и дробление бизнеса, одного — за мошенничество при продаже обучающих продуктов. С финансовой стороны итог во всех четырёх ситуациях сведется к субсидиарный отвественности и лишении личных активов. Не в моих правилах давать преждевременную оценку тому, как люди ведут бизнес, как распоряжаются деньгами, не имея перед глазами полной картины. Не в моих правилах судить, насколько правдивы обвинения в неуплате налогов и мошенничестве. К сожалению, мы с вами часто видим, что происходит, когда отношение к деньгам недостаточно серьезное. Когда фокус только на заработке, а не на сохранении капитала. Жизни без рисков не бывает. И я всегда стою на том, что о рисках необходимо думать в первую очередь. Зарабатывать сложно, потерять можно в два счёта. Предположим, совокупные активы владельца бизнеса миллиард рублей. Сюда входит и бизнес, и накопленный капитал семьи. Чтобы я сделал на месте такого предпринимателя? Первое — провёл аудит рисков структуры бизнеса. Схемы дробления уже не работают. У ФНС в арсенале более сотни признаков дробления бизнеса, которые налоговики успешно выявляют. У себя я бы организовал холдинговую структуру с головной управляющей компанией. В этом случае каждая дочка занималась бы своим бизнесом, и я бы не нёс субсидиарный отвественности за её деятельность, являясь контролирующим инвестором. Второе — провел аудит рисков владения капиталом семьи. Я бы разделил активы. Они не должны находиться в одних руках, даже если эти руки на первый взгляд самые надежные. Банк может лишиться лицензии, и я потеряю всё. При структурировании я бы учёл защиту от третьих лиц, а также свой план передачи активов наследникам. Российские активы я бы защитил грамотным брачным договором и наследственными документами, а иностранные активы защитил бы посредством размещения в трастовой структуре. Я неоднократно был свидетелем беспечности, когда человек исходит из предположения, что отсутствие явных рисков капитала означает их отсутствие вовсе. И да, я не призываю выводить активы и бизнес из России. Я лишь призываю к осторожности и предусмотрительности. К сожалению, неосмотрительность погубила уже очень много известных фамилий. Для тех, кому важна тема защиты активов, приглашаю на индивидуальную встречу. https://t.me/Rodin_invest_bot?start=consultation

История клиента ⠀ После выигранного тендера внезапно началась камеральная проверка. Запросили кучу документов. Предприниматель занимался поставками по гос.заказу. Он понял, что контракт хотят отжать. Как следствие, лишился бы бизнеса. А проблемы у бизнеса лишили бы его личных активов. ⠀ Мы начали рассуждать, как поступить в такой ситуации. Изучили структуру бизнеса. ⠀ Поняли, как лучше реструктурировать владение и создали новую систему органов управления через Совет директоров, чтобы размыть ответственность собственника за принимаемые решения. ⠀ Как итог, мы минимизировали риски привлечения собственника к субсидиарной отвественности, а также риски отжима действующих гос.контрактов и рейдерского захвата самого бизнеса. ⠀ Страсти накалялись. Теперь уже позвонили из прокуратуры и вежливо пригласили на беседу. Намекнули, что в бизнесе не всё так радужно, как кажется. ⠀ Помимо бизнеса есть личные активы в России, которые также под угрозой. Дом в Подмосковье за 50 млн рублей, небльшая квартира в центре за 30 млн рублей и производственная база в регионе за 100 млн рублей. ⠀ Если бизнес отжать не получится, попробуют пошатнуть стойкость нашего героя проблемами с недвижимостью. ⠀ Над было недопустить такого поворота событий. Поэтому через брачный договор и наследственные документы изменили структуру владения активами без потери контроля над ними, защитили имущество от субсидиарный отвественности и изъятия третьими лицами. ⠀ Давление нарастало. Появилась статья в профильном СМИ, где описывали бизнес предпринимателя. Без имён, но было понятно, кого имеют ввиду. Идущая камеральная проверка уже фактически парализовала бухгалтерию. ⠀ Мы работали на опережение. Следующая задача - не лишиться ликвидных активов. ⠀ А защищать было что: В банке 50 млн рублей и 70 млн рублей в российских ценных бумагах. ⠀ Действовать надо было быстро. Перевели активы в надежную юрисдикцию. Сейчас сложности со свифтом, но мы решили задачу через банк в СНГ. Упаковали деньги в трастовую структуру. Прописали, кому, как и когда эти активы можно получить. ⠀ Итог: - Активы никто не может отобрать, отсудить и отжать; - Полный доступ к активам навсегда; - Налоги оптимизированы; - Обеспечено адресное наследование - никто из посторонних не сможет получить активы после ухода из жизни владельца; - Активы работают по индивидуальный инвестиционной стратегии и увеличивают семейный капитал. ⠀ Вам важно защитить бизнес, российские и иностранные активы? Это то, на чём я съел собаку. Приходите, проведём диагностику ваших рисков. https://t.me/Rodin_invest_bot?start=consultation

Главное за неделю Ключевая ставка Центробанка. ЦБ оставил ставку на прежнем уровне, 16%. Набиуллина сообщила, что регулятор готов удерживать высокую ставку столько времени, сколько необходимо для стабилизации инфляции на целевом уровне и не исключает её повышения. Пока инфляция каждый месяц в годовом выражении растёт. Однако, вероятно, что замедление мы увидим в середине или конце лета. Тогда и ставку могут начать снижать. США снова в игре. В США приняты законопроекты об оказании помощи Украине и конфискации активов РФ. Для Украины предназначено более $60 млрд. Треть из этой суммы пойдёт на пополнение арсенала США. Законопроекты не могли принять с осени 2023 года. Что касается конфискации активов, то законопроект просто дает президенту право это сделать, но не обязывает его ни к чему. Вполне вероятно, что конфискации так и не произойдет. Новые проблемы НОВАТЭКа. В рамках санкций против российского СПГ Евросоюз рассматривает возможность введения санкций в отношении газового проекта «Арктик СПГ-2», а также заводов в Усть-Луге и Мурманской области. Российский СПГ будет запрещено реэкспортировать, но закупать на внутренний рынок — можно. Льготную ипотеку ужесточат. Ставку по семейной ипотеке хотят поднять с 6% до 12%. Мера коснётся заёмщиков с детьми от 6 лет. А повысить ставку планируется после первого июля 2024 года. Ранее Владимир Путин заявил, что, по мнению властей, рынок ипотечного кредитования в РФ «перегрет» и влияет на инфляцию. После повышения ставки льготной ипотеки мы может увидеть замедление инфляции. Однако, не все воспримут эту меру позитивно. У СПБ Биржи все плохо. Компания отчиталась за 2023 год. Объем замороженных выплат от международных депозитариев у СПБ Биржи за год вырос на 74% — до 53,59 млрд рублей. Прибыль упала на 65% — до 0,68 млрд рублей. Объём сделок на площадке упал на 67,1% — до 2,87 трлн рублей. Санкции очень сильно пошатнули бизнес площадки. Снова IPO. Сегодня начало торгов акциями МТС Банка. В то же время в СМИ появились слухи о новом IPO до конца года. На этот раз на биржу планирует выйти разработчик платформы сбора и хранения данных Arenadata. Как сообщают «Ведомости», компания собирается провести сделку до конца 2024 г. Вендор планирует привлечь до 5 млрд руб. Резюме Индекс Мосбиржи за неделю не изменился: на рынке пока что не происходит особо значимых событий. Пока все инвесторы ждут отчетность компаний за 1 квартал, а также объявлений дивидендов за 2023 год. К слову, многие компании возвращаются к выплатам дивидендов после длительного перерыва. Из хороших новостей: рубль снова укрепился до 92 руб/долл. Появилась новость о том, что требование об обязательной продаже валютной выручки крупнейшими экспортерами могут продлить сразу на год — до конца апреля 2025-го. В то же время цены на мировые активы начали постепенно снижаться на фоне падения градуса напряженности на Ближнем Востоке: золото снова ниже $2400, а нефть — ниже $90. #новости https://t.me/rodin_invest_bot