般若心經

이미지화 자료는 인스타에 올려두고 있으니..인스타 하시면 추가해두셔도 되고요. 모아보시기 괜찮을겁니다. https://www.instagram.com/going_tothe_moon/

https://www.instagram.com/reel/DUDG7iIDigz/?igsh=M2UydnV1YzMxem1j 시작인가 미국 홍보 FDA NDI 걱정 없는 듯

🥚불안할 땐, 고전을 봅시다. 앙드레 코스톨라니의 <돈, 뜨겁게 사랑하고 차갑게 다루어라>에 나오는 달걀 모형과 투자자의 정(正)/부(不) 10계명은 오늘날에도 큰 깨우침을 줍니다.

https://www.cms.gov/newsroom/press-releases/cms-proposes-2027-medicare-advantage-part-d-payment-policies-improve-payment-accuracy-sustainability [Healthcare] 메디케어 요율 동결: 수익성 방어의 딜레마와 시장 재편 Date: 2026. 01. 28 Sector: Healthcare / Insurance Analyst: BY Trillion 1. Executive Summary: CMS 요율 동결 쇼크: 2027년 메디케어 어드밴티지(MA) 및 Part D 요율 사실상 동결로 민간 보험사의 마진 압박 현실화. 보험사의 방어 기제: 유나이티드헬스케어(UNH) 등 주요 플레이어는 '혜택 축소' 및 '사업 지역 재편'으로 대응 예고. 이는 외형 성장(Top-line) 둔화 리스크를 동반함. 풍선 효과(Balloon Effect): 메디케어 수익 감소분은 1) 약가 인상 압력과 2) 사보험료(Commercial) 인상으로 전가될 전망. 특히 SC(피하주사) 제형 전환을 앞둔 제약사의 약가 협상 불확실성 확대. 2. Issue Analysis: 메디케어 정책 변화와 파장 ① 정책 배경: CMS의 보상 요율 동결 (Rate Freeze) 미국 연방 의료서비스 센터(CMS)가 발표한 2027년 메디케어 어드밴티지 및 Part D 지급 정책 개정안에 따르면, 보상 요율은 전년 대비 사실상 동결 수준에 그침. Implication: 의료 비용 상승률(Medical Cost Trend)은 지속적으로 우상향하는 반면, 정부 보조금은 정체됨에 따라 민간 보험사들의 손해율(MCR) 악화가 불가피한 구조적 환경 조성. ② 기업 대응: 수익성 방어 vs M/S 유지의 딜레마 유나이티드헬스케어(UNH) CEO 팀 노엘(Tim Noel)의 발언을 통해 업계의 대응 전략이 구체화됨. 비용 통제: 보장 혜택(Benefit) 축소 및 수익성이 낮은 지역에서의 사업 철수 또는 재조정. 리스크 요인: 이러한 조치는 단기적 마진 방어에는 유리할 수 있으나, 가입자 이탈(Churn Rate 상승) 및 시장 점유율(M/S) 하락으로 이어져 장기적 성장 동력을 훼손할 우려 존재. 3. Sector Outlook: 시장 파급 효과 ① 제약/바이오: 약가 인상 압력과 SC 제형의 불확실성 보험사들의 수익성 악화는 필연적으로 약가 협상력(PBM) 강화로 이어질 전망. 약가 전가: 보험사는 마진 보전을 위해 제약사에 약가 인하를 요구하거나, 반대로 소비자가 부담하는 약가를 인상하여 손실을 만회하려 할 것임. 이는 환자의 치료 접근성을 낮추는 부작용 초래 가능. SC(피하주사) 전환 리스크: 정맥주사(IV)에서 SC 제형으로 전환을 추진 중인 제약사(알테오젠, 존슨앤존슨 등 관련 밸류체인)의 경우, 보험 급여 등재 시 약가 산정(Pricing)에 대한 불확실성이 증대됨. 보험사의 비용 통제 기조가 신규 제형의 프리미엄을 제한할 가능성 상존. ② 보험 시장: 사보험료(Commercial) 동반 상승 메디케어 부문의 수익 공백을 메우기 위한 비용 전가(Cost Shifting) 현상 발생 예상. 풍선 효과: 공적 보험(Medicare)에서의 손실을 사보험(Commercial Insurance) 가입자의 보험료 인상으로 상쇄하려는 움직임 뚜렷. 시장 위축: 전반적인 보험료 상승은 가계의 가처분 소득 감소와 맞물려 전체 보험 시장의 신규 가입 수요를 위축시키는 요인으로 작용할 것. 4. Conclusion & Valuation 보험사 혜택 축소로 인한 가입자 이탈 방어와 마진 확보 사이의 줄타기 지속. 주가 변동성 확대 예상. 제약사 약가 인하 압력 증대. 신약 및 SC 제형의 급여 등재 과정에서 난항 예상 환자/소비자 보장 범위 축소 및 본인 부담금(Out-of-pocket) 증가로 의료 접근성 저하.

2026.01.28 15:58:52 기업명: 삼성물산(시가총액: 51조 3,329억) 보고서명: 주식소각결정 소각할 주식수 - 보통주 : 7,807,563주 - 우선주 : 예정금액 : 23,267억 시총대비 : 4.59% 취득방법 : 기취득자기주식 예정일자 : 2026-03-13 공시링크: https://dart.fss.or.kr/dsaf001/main.do?rcpNo=20260128800545 회사정보: https://finance.naver.com/item/main.nhn?code=028260

어제도 대차잔고가 크게 늘었다. 혹 코글루타이드 FDA NDI 관련 뉴스가 나오면 이제 케어젠은 한국의 게임스탑이 되려나.

시장 주포가 etf라서 etf안에 들어간 종목들만 하는게 정신건강에 좋은듯

코글루타이드 FDA NDI 불발 확률이 0으로 수렴했나?

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IFA Celtics 뭐하고 있을까.

한미약품, 첫 국산 GLP-1 비만약 남미수출 시대 열었다 -. 에페글레나타이드와 다파론정·다파론듀오서방정 등 공급계약 체결 -. 산페르는 멕시코의 허가, 마케팅, 유통, 판매 등을 담당 -. 다파론정·다파론듀오서방정의 공급 계약규모 약 658억원 https://www.hankyung.com/article/202601287328i

📌GLP-1 효과, 체중 감량을 넘어 장수로 장기 사용을 위한 GLP-1 연구와 사용은 계속 진화. 장수 의학을 위한 단독 약물로서는, 아직 결론이 나지 않은 상태. GLP-1은 비만, 당뇨병, 고혈압, 지질이상, 심혈관 질환 등 수명을 단축시키는 많은 질환을 명백히 개선. 이미 지난 임상들을 통해 효과 입증 그런 관점에서 보면, GLP-1은 건강 수명을 개선할 가능성이 높다. ❗️장수 약물로 인식이 확대되려면 장기 사용이 중요함. 이전에는 높은 가격 때문에 중도 수요 이탈이 많았음. ❗️결국 경구용 비만치료제 상용화가 확대되고 가격 하락은 장기 복용 수요 증가에 큰 역할을 할 것으로 예상. ❗️그로 인해 장수 약물로 인식은 가속화 될 것.

FDA가 느린 것인가 눈폭풍이 걸림돌이었나

호재 먼저 터뜨리는 쪽이 판돈 다 쓸어가는 장세

📌2026년은 비만 치료, 처방 의약품, 그리고 빠르게 성장하는 시장에서 지속 가능한 성공의 진정한 동력을 형성하는 장기적인 주제가 명확해지는 해. - 2026년부터 다음과 같은 변화를 보게 될 것 📍경구용 비만 치료제가 처음으로 등장하지만, 동시에 첫 번째 특허만료 경쟁도 시작. 📍그 어느 때보다 낮은 가격과 더 큰 접근성이 제공되겠지만, 사람들이 어떻게 체중 감량을 성공적으로 유지하고 비만과 관련된 동반 질환에 대한 효용을 실현할 수 있을지도 중요한 부분 📍혁신적 제품과 특허가 만료된 제품을 포함해 더 많은 업체들이 경쟁에 나서겠지만, 점점 더 복잡하고 세분화되는 시장 속에서 차별화의 필요성이 커질 것 체중 감량을 넘어 비만 동반 질환 개선, 체중 유지, 근육 보존 등 새로운 적응증에 초점을 맞춘 새로운 영역의 연구와 개발이 이루어질 것

[SK증권 반도체 한동희]   안녕하세요, SK증권 한동희입니다. 삼성전자, SK하이닉스의 목표주가를 상향합니다. 26년 메모리 컨센서스 추가 상향과 시클리컬을 탈피할 메모리 P/E Valuation 정당성 확산, 강력한 현금흐름 기반 주주환원, M&A, 설비투자 등을 통한 기업가치 확대를 전망합니다. 제목인 Still ‘LONG’의 의미는 메모리 밸류 확장의 ‘긴’ 여정과 업사이드, 여전히 강력한 ‘LONG’ Position 주장입니다.   Still ‘LONG’   목표주가 상향 삼성전자: 26만원 (53% 상향) 26E OP 180조원, 1M 컨센서스 대비 +32% ASP: DRAM +111%, NAND +87% YoY Target P/E 13.0X SK하이닉스: 150만원 (50% 상향) 26E OP 147조원, 1M 컨센서스 대비 +34% ASP: DRAM +71%, NAND +83% YoY Target P/E 9.0X   P/E Valuation 유지. 정당성 확산 전망 장기공급계약 기반 ‘선수주, 후증설’ -> 시클리컬 탈피 AI 메모리 수혜 강화: Scale-out&메모리 계층화 공급 구조적 제약: 공간 부족, 메모리 전 제품 공급 부족 수요자의 최우선 과제는 물량의 안정적 확보 공급자는 장기공급계약 비중 최적화를 통한 이익 극대화, 안정 성장 추구 유래없이 강력한 현금흐름 시작: 주주환원, 설비투자, M&A 등 기업가치 제고   전통 사이클 Peak-out 논리 이제 그만. 밸류 확장 주목 폭력적인 메모리 가격 상승에 따른 미래 성장률 ‘둔화’ ->모멘텀 중심 시클리컬 논리에 불과 설비투자 확대에 따른 미래 초과 공급 우려 확대 ->계약 기반의 높은 수요 확인 지표 26년 실적 전망 상향 여전히 진행형: 과소 평가된 NAND 장기공급계약에 따른 미래 실적 가시성 제고 동반 전망 메모리 산업 전체 밸류 확장 전망   URL 삼성전자: https://buly.kr/882bz0I SK하이닉스: https://buly.kr/EopPG50 SK증권 리서치 IT팀 채널 : https://t.me/skitteam

ㄴ신한증권에서 199p의 '우주' 풀리포트를 발간했네요. 한국과 미국의 우주 관련주식들이 대부분 정리가 되어 있습니다. 리포트 링크 : https://bbs2.shinhansec.com/board/message/file.pdf.do?attachmentId=349015

① 실질 검토는 초반에 끝남 CFSAN 내부 검토는 보통 접수 후 4~8주 내에 결론 이후는: -법무 검토 -포맷 정리 -내부 승인 루트 -메일 발송 타이밍 조정 ② 문제가 없으면 오래 끌 이유가 없음 Objection 사유가 있으면 오히려 더 빨리 나오는 경우도 많음 “이상 없음”도 내부 결론이 서면 굳이 75일까지 기다리지 않음 ③ 주말·공휴일·미국 정부 상황 영향 75일은 calendar day 내부 일정상 금요일/월요일 발송이 많아 → 68일, 70일, 73일 구간이 자주 관찰됨 1월 27일(화) 연방정부 DC 지역 연방기관 “오피스 폐쇄(Office Closure)” 상태 미국 연방정부 운영 상태 안내에 따르면 2026년 1월 27일 워싱턴 D.C. 지역의 연방정부 사무실이 휴무/폐쇄 상태라고 명시되어 있습니다. 다만 원격 근무자(telework)는 보통 정상 근무합니다. FDA 포함 대부분 연방기관도 원격 또는 축소된 형태로 운영될 가능성이 큽니다. 1️⃣ NDI 담당 부서의 근무 형태 NDI(New Dietary Ingredient)** → CFSAN (Center for Food Safety and Applied Nutrition) → 그중 Office of Dietary Supplement Programs (ODSP) 관할입니다. 이 부서는 코로나 이후 상시 원격·하이브리드 체계가 완전히 정착되어 있고, DC 오피스 클로저 기상 사유 연방정부 축소 운영일 에도 telework 인력은 정상 업무를 합니다. 2️⃣ 오늘 같은 날의 실제 운영 방식 ✔️ 리뷰어 (Primary Reviewer): 원격 근무 ✔️ 팀 리드 / 브랜치 치프: 원격 승인 가능 ✔️ 최종 NDI 결과 메일(No Objection / 기타 통보): 원격 근무자가 직접 발송