BitOK (ru)

⛳️ AMLRQIA+ В Европе окончательно складывается правовая инфраструктура, новый документ под названием "AMLR" вводит унифицированные правила для борьбы с отмыванием денег для всех стран-участников. Ключевые моменты: 🥺 Запрета на некастодиальные кошельки нет 🥺 Кастодиальный криптобизнес больше не может предоставлять услуги анонимным пользователям 🥺 AMLR требует "мер по снижению риска", включая, использование аналитики блокчейна или сбор дополнительных данных о происхождении/назначении этих криптоактивов (KYT) 🥺 Обязательная проверка личности и крипты при "случайной транзакции" (без регулярных деловых отношений) вне зависимости от ее размера 🥺 Дополнены категории риска: теперь наличие/отсутствие эффективной AML системы у государства влияет на общий показатель риска отдельного Физ./Юр. лица. (У нас прозрачный блокчейн 👍) Многие статьи данного закона дополняют/копируют положения MiCA, Travel Rule, тем не менее он значительно расширяет обязанности CASP по контролю за транзакциями. Надеемся, что наши законодатели ознакомятся с данным законом, поскольку многие (не все) положения должны быть закреплены в НПА каждого государства уже сейчас! Как минимум такие нововведения помогут митигировать риск финансирования разных нехороших вещей на территории Российской Федерации.

update

🚨 Binance опять штрафуют На этот раз в Канаде. Опять из-за антиотмывочного законодательства. Проблема даже не в том, что Binance не проверяет транзакции (они проверяют, больше чем любая другая компания на рынке), а в том что: 🥺 У них не было регистрации 🥺 Они не сообщили регулятору о 5 902 транзакциях на сумму $10 000 и более 🤔Смотря на регулирование крипты в других странах, каждый раз возникает вопрос, будут ли когда-нибудь что-то подобное реализовано в России?

Ведущий AML оператор для стран BRICS и не только (да да это мы) активно расширяется и ищет новых людей в команду. Работы много, задачи интересные, сфера архиперспективная! Мы уверены, что среди наших постоянных читателей есть те, кто нам нужен - BE разработчик мидл + (Python, опыт с хайлодом, допусками и гостайной) - дата сатанисты мидл + - AML офицеры/аналитики джун+ - биздевы/сейлзы/ РОПЫ мидл+ (опыт и контакты в веб3 обязателен) Резюме присылайте в бот с указанием на какую позицию пришли ;)

🥶 Заморозки Биржи начали ужесточать AML политику, но не все категории риска. Пока в заявлениях говорится о более полном контроле за транзакциями, поступающими из источников, указанных в санкционных списках OFAC и OFSI. 🔗 Про причину увеличенного числа блокировок рассказывали здесь! Сталкивались ли вы с блокировками на централизованных платформах? Если да, то расскажите про дальнейшую судьбу крипты!

Tether 🤝 Chainalysis

«Наше сотрудничество с Chainalysis станет поворотным шагом по обеспечению прозрачности и безопасности в криптовалютной индустрии. Оно укрепит наш активный подход к защите всей экосистемы от незаконной деятельности», ― генеральный директор Tether Паоло Ардоино.

Чтош, плохая новость для всего российского рынка. Количество блокировок из-за санкций сильно возрастет. Напоминаем, что Tether могут заблокировать любой кошелек. Совсем скоро мы узнаем, попадут ли другие кошельки (не из списка OFAC) под блокировки. В зоне риска находятся: 🥺 Физ.лица Контрмера: AML проверка кошелька контрагента 🥺 Бизнес, вообще любой (Процессинги, обменники и тд.) Контрмера: KYT 👍 Совсем скоро мы выпустим бота с бесплатными AML проверками, уклониться от возросшего AML давления разных стран станет значительно проще.

⚡⚡⚡ Регуляторы показали собственный продукт для разметки блокчейна Потестить можно уже тут - https://xn--80a4adb6f.com/ Не понравилось? Попробуйте это - https://bitok.org/ru/game

❌ Как новый законопроект убьет крипту в РФ? Cенаторы США обеспокоились использованием USDT для обхода санкций, под удар (как обычно) попал Гарантекс. 1️⃣ Теперь представьте, что произойдет если сенаторы США узнают, что больше всего крипты из/в РФ идут не через Гарантекс, а через другие обменники. Спойлер — ничего не произойдет, обменников в РФ слишком много, внести каждый из них в список OFAC практически невозможно. 2️⃣ А теперь представьте, что останутся только обменники, которые входят в ЭПР (экспериментальный правовой режим), а их реестр лежит в открытом доступе? Они тут же попадут в OFAC. Средства, проходящие через них будут блокировать. Итог: - P2P, - обменники. Купить крипту в РФ станет практически невозможно. Мы описали всё, что нас ждет, если законопроект о ЭПР и новый законопроект о ЦВ примут, потому что организовывать оборот крипты (создать биржу/обменник) можно будет только в рамках ЭПР. ЭПР в текущем виде похож на загон для беззащитных овец, а OFAC - это волки.

⚡⚡⚡ Новый законопроект о крипте внесли в Госдуму Все забухали заработались и пропустили новую редакцию законопроекта «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (в части регулирования цифровой валюты)». Он же «закон о майнинге». Законопроект очень жесткий и его принятие существенно ограничивает оборот крипты. Под видом легализации майнинга вводится запрет на рекламу и предложение ЦВ (крипты), ограничиваемся оборот, вводится обязательный строгий мониторинг, ну а кэш и p2p уходят еще в более глубокую ass… Штош. Посмотрим как оно будет работать на практике. В полноценный запрет мы не верим, ну а мониторинг мы точно обеспечим. Лучше так, чем запрет и УК. Текст законопроекта в прикрепленном файле!

😨 P2P - все? Наш шуточный пост, приуроченный к первому апреля начинает сбываться. Напомним, что тогда мы предсказали полный запрет арбитража. На днях появилась новость о том, что МВД разработало законопроект о введении уголовной ответственности за передачу банковских карт ранее незнакомым лицам и их незаконный оборот.

Мы в МВД разработали законодательную инициативу по дропам, законопроект предусматривает введение уголовной ответственности за передачу банковских карт ранее незнакомым лицам и незаконный оборот и использование этих банковских карт.

❗️Если закон примут, то следует ожидать полное "очищение" рынка P2P, рай во плоти для обменников.