СFOCLUB|Финансы и карьера Наталия Гуринович

Финансовый директор всё чаще отвечает не только за цифры, но и за эффективность бизнеса в целом. Собственник ожидает от CFO не просто P@L с аналитикой затрат, но и профессиональное суждение об изменении показателей, проще (переводя на язык собственника или CEO) конкретный ответ: — где компания теряет деньги, а где, наоборот, есть возможности роста; — какие процессы тормозят результат и какие функции нужно оптимизировать; — что необходимо изменить в компании для повышения эффективности; — какой экономический эффект получит бизнес после внедрения проектов и т.д.. Именно этому будет посвящена следующая офлайн-встреча Клуба финансовых директоров. 📅 28 июля 2026 года, 17:00 📍 Минск, офлайн «Финансовый директор в роли операционного: как управлять эффективностью процессов» Это будет не лекция, а бизнес-симуляция, максимально приближенная к реальной работе CFO. Участники получат данные компании с падающей эффективностью. За два часа команды должны будут: 📌Провести диагностику операционных процессов. 📌Найти ключевые «бутылочные горлышки»-ограничения. 📌Предложить мероприятия по повышению эффективности. 📌Рассчитать экономический эффект. 📌Подготовить план внедрения. 📌Защитить проект перед условным Советом директоров. По сути, вам предстоит пройти весь путь: от обнаружения проблемы — до защиты финансово обоснованного управленческого решения. Именно такие задачи сегодня всё чаще переходят в зону ответственности финансового директора. Недостаточно увидеть, что растут затраты, снижается маржа или ухудшается оборачиваемость. Сильный CFO должен понимать, какие процессы стоят за этими цифрами и как на них повлиять. На встрече вы сможете проверить: — насколько хорошо вы видите взаимосвязь финансов и операционных процессов; — умеете ли находить первопричины снижения эффективности; — можете ли перевести управленческую инициативу в конкретный экономический результат; — насколько убедительно вы готовы защищать свои решения перед собственником и Советом директоров. Это будет интенсивная командная работа, обмен опытом и возможность увидеть, как одну и ту же бизнес-ситуацию решают другие финансовые директора. Участие в мероприятии доступно только действующим членам Клуба финансовых директоров. Если вы хотите присоединиться к нашему закрытому профессиональному сообществу, ознакомиться с условиями вступления и подать заявку можно на сайте:

А у вас ChatGPT уже встроен в регулярные финансовые процессы или пока используется точечно? #AIдляCFO #ChatGPT #финансовыйдиректор #финансоваяфункция #автоматизация #управленческийучет #ГуриновичНаталия

ChatGPT Work и новые функции: что CFO использовать уже сейчас, а с чем лучше не спешить. Часть 3/3 После большого обновления всегда хочется попробовать всё сразу: новый режим, плагины, подключение приложений, локальных файлов и автоматических задач. Но финансовому директору важнее другой вопрос: что уже сейчас даёт рабочий эффект, а что пока создаёт больше рисков, чем пользы? Я бы начала с трёх практических сценариев. 1. Проверка финансовых моделей Не давать общую команду «проверь модель», а поставить конкретную задачу: — определить источники данных и используемые листы; — найти ручные значения в расчётных блоках; — проверить формулы, внешние ссылки и контрольные равенства; — выделить допущения; — найти показатели и выводы, которые не подтверждаются расчётами. Результатом должен быть не общий вывод «модель хорошая», а реестр: ошибка → место в модели → возможное влияние → способ проверки. ChatGPT здесь выступает дополнительным контролёром, но не заменяет CFO или финансового аналитика. 2. План-фактный анализ Для первого пилота лучше взять один месяц, одно юридическое лицо или одно направление бизнеса, а не сразу весь холдинг. Загрузить факт, бюджет, предыдущий прогноз и детализацию существенных статей. Поставить задачу: — проверить сопоставимость периодов и статей; — составить карту источников; — выделить существенные отклонения; — разделить их на ценовые, объёмные, структурные, курсовые и разовые; — оценить влияние на EBITDA и денежный поток; — подготовить вопросы подразделениям и черновик пояснительной записки. Главный критерий: сократилось ли время анализа и стало ли меньше ручных пропусков и ошибок. 3. Подготовка управленческих материалов ChatGPT уже можно использовать для: — структуры презентации к бюджетному комитету; — черновика пояснительной записки; — формулировки управленческих выводов; — подготовки вопросов руководителям ЦФО; — сокращения длинного отчёта до ключевых тезисов. Но порядок принципиален: сначала расчётная база → затем проверка → только потом текст и презентация. Иначе можно получить убедительный отчёт, который плохо связан с исходными цифрами. С чем я бы пока не спешила Я бы не давала AI право самостоятельно: — изменять данные в учётной системе; — корректировать первичные источники; — редактировать утверждённую отчётность; — формировать банковские файлы и платёжные документы; — согласовывать заявки на оплату; — проводить операции без подтверждения ответственного сотрудника. Также я бы не подключала сразу все доступные плагины, приложения и папки. Перед подключением нужно понять: — какие данные получит инструмент; — какие действия сможет выполнять; — можно ли ограничить права; — сохраняется ли журнал действий; — кто проверяет результат. Если ответов нет, подключение лучше отложить. Как начать без большого проекта Выбрать один повторяемый процесс: план-факт, анализ ДЗ, проверку модели или подготовку материалов к финансовому комитету. Зафиксировать, сколько времени и ручных корректировок он требует сейчас. Провести пилот на копиях файлов, без права изменять исходные данные. Сравнить результат по пяти критериям: — точность; — прослеживаемость цифр; — полнота проверок; — экономия времени; — количество ручных исправлений. Только после успешного пилота подключать приложения, плагины, расписания или ChatGPT Work. Моя рекомендация CFO на сегодня: — сохранять уже настроенных агентов, если они хорошо работают; — использовать проекты для регулярных задач с общей методологией и файлами; — разовые вопросы решать в обычных чатах; — новые подключения тестировать на копиях данных и с минимальными правами; — изменение учётных данных, платежей и утверждённых документов оставлять под контролем человека. Главная ценность новых функций ChatGPT не в новой кнопке. Она в возможности выстроить контролируемый финансовый процесс: источники → расчёты → проверки → выводы → решение → ответственность. Сильный пользователь AI — не тот, кто пишет больше промптов. Это тот, кто умеет поставить задачу, определить границы самостоятельности AI и проверить результат до принятия финансового решения.

ChatGPT Work: как ставить задачи CFO-агенту. Часть 2/3 продолжение В сложной финансовой задаче я бы начинала не с команды «проанализируй», а с архитектуры результата. 1. Сначала определить конечный результат Например: «Мне нужен технический CFO-файл с расчётами, карта источников, реестр ошибок и ограничений, управленческий отчёт для собственника и презентация на семь слайдов». Это сразу задаёт структуру работы. 2. Передать источники Нужно загрузить или подключить: — P&L; — Cash Flow; — управленческий баланс; — бюджет и прогноз; — выгрузки из учётной системы; — детализацию ДЗ, КЗ и запасов; — регламенты и KPI; — предыдущие отчёты; — шаблон презентации. Чем точнее определены источники, тем меньше риск, что агент смешает периоды, версии файлов и уровни детализации. 3. Прописать методику Не «проанализируй», а конкретно: — проверь полноту и сопоставимость периодов; — сопоставь факт с бюджетом и предыдущим прогнозом; — выдели существенные отклонения; — раздели их на ценовые, объёмные, структурные, курсовые и разовые; — отдельно проверь выручку, маржу, расходы и EBITDA; — проанализируй ДЗ, КЗ, запасы и ликвидность; — оцени влияние оборотного капитала на Cash Flow; — не придумывай отсутствующие данные; — все допущения покажи отдельно. Это уже не просто промпт. Это методология работы финансового аналитика или CFO. 4. Установить контроль качества Я бы всегда требовала: — карту источников; — перечень использованных файлов, листов и периодов; — список ручных допущений; — описание преобразований данных; — перечень показателей, которые невозможно рассчитать; — реестр ошибок и несоответствий; — спорные места для подтверждения CFO; — разделение фактов, расчётных выводов и интерпретаций; — контрольные сверки между P&L, Cash Flow и балансом. Красивый отчёт ещё не означает, что расчётная модель корректна. 5. Разрешить работу по этапам Хорошая формулировка: «Сначала проверь комплектность, качество и сопоставимость файлов. Не останавливай работу из-за несущественных пробелов: зафиксируй их в реестре ограничений и продолжи анализ. Вопросы задай только по тем данным, отсутствие которых существенно влияет на расчёты или выводы. Затем подготовь карту источников. После этого переходи к нормализации и расчётам. Только после контрольных сверок готовь управленческий отчёт и презентацию». Это важно. Если просто написать «сначала задай вопросы», агент может остановить работу из-за второстепенных деталей. Что делать с уже созданными агентами? Я их не буду удалять, они хорошо "натренированы". Упрощённо: — кастомный GPT или Skill — методология и правила работы; — проект — файлы, инструкции, история и рабочий контекст; — Work — выполнение многоэтапного процесса; — Plugins — подключение приложений, источников и рабочих шаблонов. При этом я пока не знаю, будет ли Work автоматически может использовать любого ранее созданного пользовательского GPT как внутреннюю методологию. Возможно, инструкции потребуется перенести в проект, Skill, стартовое задание или соответствующий плагин. Поэтому старых агентов лучше сохранить, а Work тестировать рядом с ними на одной понятной задаче. Сравнивать нужно не красоту текста, а: — корректность источников и расчётов; — прослеживаемость цифр; — качество сверок; — выявленные ограничения; — количество ручной работы; — возможность обновить результат при появлении новых данных. Потому что в финансах задача не в том, чтобы быстрее получить красивый отчёт. Задача — получить проверяемый результат, на основании которого можно принимать управленческие решения.

Часть 2/3. ChatGPT Work: что поменялось технически и как этим пользоваться. Часть 1 Самый частый практический вопрос: Что мне делать, если я хочу использовать ChatGPT Work уже сегодня? Создавать новый чат, новый проект или нового агента? Ответ зависит от того, появился ли режим Work именно в вашем аккаунте. Если вы не видите Work среди доступных режимов ChatGPT, вероятнее всего, функция пока не активирована для вашего аккаунта или рабочего пространства. Новые функции разворачиваются постепенно. Поэтому у двух пользователей с одинаковым тарифом интерфейс некоторое время может отличаться. При этом появление раздела «Плагины» ещё не означает, что у вас уже доступен ChatGPT Work. Это связанные направления развития ChatGPT, но технически разные функции. Пока Work не появился, вы продолжаете работать через: — обычные чаты; — проекты; — кастомные GPT и созданных ранее агентов. Но уже сейчас можно использовать логику Work при постановке задач. Не стоит разбивать один финансовый процесс на десять мелких запросов: «Посмотри файл». «Найди отклонения». «Сделай выводы». «Подготовь слайды». Лучше сразу формулировать конечную рабочую задачу: «Подготовь пакет к бюджетному комитету на основе загруженных файлов. Проверь исходные данные, сопоставь факт с бюджетом, найди существенные отклонения, разложи их по драйверам, обнови прогноз до конца года, подготовь технический CFO-файл и краткую презентацию для собственника». То есть даже в обычном чате или проекте задачу лучше ставить не как отдельный вопрос, а как целостный рабочий процесс: цель → источники → этапы → контроль качества → итоговые материалы. Но обычный чат не становится от этого полноценным ChatGPT Work. Он может анализировать загруженные файлы, выполнять расчёты, формировать документы и идти по заданным этапам. Но у него может не быть технических возможностей Work: — длительного автономного выполнения процесса; — работы с подключёнными приложениями; — действий в браузере и программах; — выполнения задач по расписанию; — отслеживания изменений в источниках; — обновления рабочих материалов при наступлении событий. Поэтому правильнее говорить: «Я применяю подход Work внутри обычного чата или проекта, но без полного набора его технических возможностей». Если режим Work уже появился, нового кастомного GPT создавать не нужно. Новый проект тоже создавать необязательно. Для разовой задачи можно открыть новый разговор в режиме Work. Для регулярного процесса логичнее использовать Work внутри существующего проекта, где уже собраны файлы, инструкции и история работы. Техническое отличие Work в том, что вы задаёте не отдельный запрос, а конечную рабочую цель. Дальше агент может разбить задачу на этапы, изучить файлы и подключённые источники, сформировать промежуточные результаты, выполнить разрешённые действия и собрать итоговый комплект материалов. Но Work не отменяет качественную постановку задачи. Если написать: «Проанализируй финансы компании», агенту всё равно придётся самостоятельно угадывать, что именно вы считаете анализом, какие показатели существенны и какой результат вам нужен. Для финансовых задач это слишком рискованно. Во второй части покажу, как именно я бы ставила задачу CFO-агенту.

Часть 1/3. ! Сегодня вышло обновление. Что изменилось в ChatGPT и что реально важно для финансового директора По состоянию на 10 июля главное изменение в ChatGPT — переход на новое поколение GPT-5.6 и запуск новой рабочей логики вокруг ChatGPT Work, Plugins, запланированных задач и более глубокой работы с файлами. Сразу важное уточнение. Функции добавляются постепенно, поэтому интерфейс у разных пользователей может отличаться. Например, у кого-то уже могут появляться новые разделы и режимы, а у кого-то пока виден только раздел «Плагины» слева на панели (как у меня). Это не значит, что вы что-то неправильно делаете. Просто технический доступ может приходить поэтапно, в зависимости от тарифа, региона и настроек аккаунта. Что важно для CFO? На мой взгляд, главное изменение не в том, что модель стала «умнее». Важнее другое: ChatGPT постепенно смещается от формата «ответил на вопрос» к формату «помог выполнить рабочий процесс». Для финансового директора это принципиально. Потому что CFO редко работает отдельными вопросами. Мы работаем процессами: закрытие месяца, контроль план-факт, бюджетный комитет, прогноз ликвидности, анализ рентабельности, отчёт собственнику, подготовка пакета для банковского мониторинга, контроль оборотного капитала. GPT-5.6 заявлен как более сильная модель для многоэтапного анализа, длинного контекста, таблиц, формул, финансовых моделей, документов и презентаций. То есть она должна лучше удерживать структуру сложной задачи, работать с несколькими файлами и точнее сохранять логику исходных материалов. ⚠️ Что это даёт финансовой функции уже сейчас? 📌Во-первых, можно глубже проверять Excel-модели. Не просто просить «посчитай коэффициенты», а ставить задачу как финансовый контроль модели: • проверь источники данных; • определи, какие листы используются в расчётах; • найди ручной ввод и формулы; • проверь связи между листами; • выдели ключевые допущения; • проверь контрольные равенства; • покажи, где итоговый отчёт не связан с расчётной базой. 📌Во-вторых, модель должна лучше держать взаимосвязи между бюджетом, P&L, Cash Flow, балансом, KPI, ЦФО, регламентами и зонами ответственности. Для финансового директора это особенно важно, потому что в реальных проектах редко бывает один аккуратный файл. Обычно есть несколько Excel, пояснения, регламенты, структура ЦФО, старые отчёты и управленческие договорённости, которые тоже нужно учитывать. 📌В-третьих, становится полезнее работа с корпоративными шаблонами. Если загрузить образец отчёта, презентации или финансовой модели, можно ожидать более точного воспроизведения структуры: листов, заголовков, форматов чисел, логики блоков и управленческой презентации. Но здесь я бы не впадала в эйфорию и экстаз. Более сильная модель не означает безошибочную модель. Формулы всё равно нужно проверять. Первичные данные — сверять. А управленческие выводы — сопоставлять с бизнес-логикой. Для меня правильный подход такой: AI может ускорить работу финансового директора, но не должен подменять профессиональное суждение CFO.

ChatGPT не заменяет CFO и не отменяет финансовую методологию. Но он уже может снять значительную часть технической нагрузки: очистить данные, привести файл к нормальной структуре, найти ошибки, подготовить KPI-лист, проверить модель, собрать черновик скрипта и оформить управленческие выводы. А значит, финансовый директор может меньше времени тратить на ручную подготовку файлов и больше — на анализ, контроль рисков и управленческие решения. #ГуриновичНаталия #CFO #ChatGPT #Excel #AI #финансовыйдиректор

Как CFO использовать ChatGPT в ежедневной работе: отчёты, данные, скрипты- продолжение поста выше. В предыдущем посте я писала, что ChatGPT стал заметно полезнее для работы с Excel, Google Sheets, финансовыми моделями и подготовкой данных. Теперь — как это применять в реальной работе финансового директора. 1. Анализ P&L и план-факт Можно загрузить отчёт и попросить: «Проанализируй отклонения факт/план. Выдели только существенные отклонения. Раздели причины на подтверждённые фактами и гипотезы. Подготовь комментарий для собственника в управленческом формате». Это экономит время на подготовке комментариев к отчётности. Но важно: ChatGPT не должен придумывать причины. Если в данных нет расшифровки, правильный вывод — «причина требует уточнения», а не уверенное объяснение без фактов. 2. Подготовка данных для управленческого анализа Это, на мой взгляд, один из самых практичных сценариев. В компаниях часто есть данные, но они не готовы к анализу: разные справочники, разные названия клиентов, смешанные поля, ошибки в датах, текстовые суммы, пустые строки, ручные комментарии внутри таблиц. Примеры задач: «Приведи справочник клиентов к единому виду. Найди возможные дубли по названию, телефону, email и УНП. Выдели спорные строки для ручной проверки». «Раздели смешанное описание товара на отдельные поля: группа, номенклатура, цвет, размер, артикул». «Преобразуй этот отчёт в плоскую таблицу для дальнейшей загрузки в Power BI или построения управленческого P&L». «Проверь файл на пустые ключевые поля, некорректные даты, отрицательные суммы и дубли операций». Раньше такие задачи требовали хорошего знания Excel, Power Query или ручной чистки. Сейчас значительную часть можно делать через словесную постановку задачи, особенно если файл небольшой или средний по объёму. 3. Контроль качества данных Перед построением отчёта можно попросить: «Проверь качество данных: дубли, пустые значения, разные форматы дат, некорректные суммы, несогласованные справочники, строки без проекта или ЦФО. Результат выведи таблицей: проблема → строка/поле → риск → что исправить». Это особенно полезно для бюджетирования, управленческой отчётности, CRM-аналитики, анализа продаж и дебиторской задолженности. 4. Google Apps Script для рутинных задач Здесь важно не путать: не Apple Script, а Google Apps Script. Google Apps Script — это язык автоматизации для Google Таблиц, Google Форм, Gmail и других сервисов Google. Сейчас можно описать задачу обычным языком: «У меня есть Google Таблица с заявками на оплату. Напиши Google Apps Script, который проверяет обязательные поля, присваивает статус, отправляет уведомление ответственному и записывает ошибку в журнал». Что можно автоматизировать: • проверку обязательных полей; • обновление дашборда; • перенос данных между листами; • формирование журнала ошибок; • отправку напоминаний; • контроль лимитов; • классификацию операций; • подготовку писем по дебиторке. Но скрипт нельзя сразу запускать на рабочей таблице. Сначала копия файла, затем тестовые данные, затем проверка логики и только потом рабочий контур. 5. Executive summary для собственника Можно попросить: «На основе этого отчёта подготовь executive summary для собственника: 5 ключевых выводов, 3 риска, 3 решения, которые нужно принять. Отдели факты от гипотез». Это удобно, когда отчёт большой, а руководителю нужен не пересказ таблиц, а управленческий смысл. 6. С чего начать Я бы начала не со сложной автоматизации, а с пяти практичных задач: Очистить и нормализовать справочник клиентов, товаров или проектов. Преобразовать хаотичный отчёт в плоскую таблицу. Проверить P&L на ошибки классификации и существенные отклонения. Создать лист KPI в финансовой модели. Настроить простой Google Apps Script для проверки данных или журнала ошибок. Когда нужен Plus Бесплатного тарифа достаточно, чтобы пробовать формулы, структуру модели, чек-листы и небольшие таблицы. Plus удобнее, если вы регулярно работаете с файлами, большими таблицами, сложными моделями и презентациями. Мой вывод

Финмодель — это не просто таблица с формулами. В нормальной модели должны быть допущения, драйверы, выручка, себестоимость, OPEX, оборотный капитал, CAPEX, кредиты, P&L, ОДДС, баланс, сценарии и контрольные проверки. ChatGPT может помочь спроектировать архитектуру: «Составь структуру финансовой модели производственной компании на 36 месяцев: листы, блоки, входные данные, расчётные показатели, сценарии и контрольные проверки». Отдельно можно попросить: «Создай лист KPI для модели: показатели рентабельности, ликвидности, оборачиваемости, долговой нагрузки, денежного цикла и выполнения бюджета. Для каждого показателя укажи источник данных и формулу расчёта». Это уже ближе к нормальной работе CFO: не отдельная формула ради формулы, а методологически связанный блок показателей. Проверять финансовые модели. Можно попросить ChatGPT найти: • жёстко заданные числа внутри формул; • разные формулы в одном расчётном ряду; • сломанные ссылки; • расхождения между P&L, ОДДС и балансом; • отсутствующие контрольные проверки; • спорные методологические решения; • участки, где расчёт требует ручной проверки. Пример запроса: «Проверь эту финансовую модель как CFO. Найди технические ошибки, методологические риски и места, где расчёт требует ручной проверки. Не исправляй файл автоматически, сначала выведи журнал замечаний». Главное ограничение AI может помочь очистить данные, написать формулы, предложить структуру модели и найти ошибки. Но он не знает вашу учётную политику, условия договоров, кредитные ковенанты, налоговые нюансы и управленческую методологию. Поэтому правило остаётся прежним: AI ускоряет расчёты и подготовку данных. CFO отвечает за финансовую логику и качество решения. #ГуриновичНаталия #CFO #ChatGPT #Excel #AI #финансовыйдиректор

Что изменилось в ChatGPT для финансистов: Excel, данные и финмодели. Почему я не могу посоветовать курсы по AI для финансистов? Хотя сама приобретала и всё еще изучаю курсы по нейросетям для финансистов, записанные примерно летом-осенью 2025 года. Но прихожу к выводу-это потери времени, и чтобы выудить крупицу полезного нужно пересмотреть кучу контента....Напр, в курсе в т.ч. показывали, как с помощью AI пытаются строить финансовую модель. Честно говоря, это выглядело мучительно и нудно. Т.к. в записи были все попытки написания промтов и исправления результатов. Формулы ломались, структура модели не собиралась, файл нормально не редактировался, приходилось вставлять скрипты, проверять одно за другим, переделывать, снова исправлять. В какой-то момент становилось понятно: быстрее вручную открыть Excel и спокойно собрать модель самой. И результат итоговый был так себе. И вот здесь для меня важный вывод. Курсы по нейросетям устаревают быстрее, чем многие успевают их пройти. А записать курс- это сложно, дорого, его нужно успеть окупить, а переписывать и актуализировать - доп. издержки. Не устаревает финансовая методология: как строить модель, как считать маржу, как проверять денежный поток, как связывать P&L, ОДДС и баланс (вечная классика профессии). Но конкретные инструкции «нажмите сюда, вставьте такой промт, получите кусочек модели или формулу» очень быстро теряют актуальность. Поэтому учиться работе с AI, на мой взгляд, лучше не по курсам, а прямо в текущих версиях самих нейросетей. Они меняются постоянно. И за последний год разница стала очень заметной. Разберу на примере пионера (или уже пенсионера?) ИИ- ChatGPT . Сегодня ChatGPT всё больше становится не просто чатом, который “советует”, а рабочим помощником для Excel, Google Sheets, формул, финансовых моделей, очистки данных и управленческой отчётности. Раньше схема была такой: попросили формулу в чате, скопировали её в Excel, получили ошибку, вернулись в ChatGPT, уточнили, снова скопировали, исправили ссылки, протянули формулу по строкам. Много ручной работы. Теперь можно работать иначе. ChatGPT можно использовать прямо внутри Excel или Google Sheets через надстройку. Он открывается справа в боковой панели и помогает работать с таблицей в более естественном режиме. Например, можно написать: «Проверь, почему итоговая маржа на листе Финмодель отличается от расчёта на листе P&L». Или: «Найди формулы, которые отличаются от соседних ячеек в этом расчётном блоке». Или: «Приведи этот файл к формату плоской таблицы, чтобы его можно было использовать для управленческого анализа». Для финансиста это экономия времени не на одной формуле, а на целых блоках рутинной работы. Что теперь можно делать быстрее Нормализовать хаотичные данные. Это одна из самых нудных задач в управленческом учёте. Например, в одной ячейке может быть одновременно номенклатура, цвет, размер, артикул, поставщик или комментарий менеджера. Раньше для этого нужны были формулы, Power Query, ручная очистка или помощь аналитика. Сейчас можно описать задачу обычным языком: «Раздели данные из одного столбца на отдельные поля: номенклатура, цвет, размер, артикул. Сохрани исходное значение в отдельном столбце для контроля». Или: «Очисти справочник клиентов: приведи названия компаний к единому формату, найди возможные дубли, выдели строки, где нужен ручной контроль». Это особенно полезно перед построением P&L по продуктам, клиентам, проектам, менеджерам или каналам продаж. Приводить файлы к формату базы данных. Большая проблема многих управленческих отчётов — они сделаны “для глаз”, а не для анализа. Слияние ячеек, промежуточные итоги, пустые строки, разноформатные даты, комментарии внутри таблицы, разные названия одной и той же статьи — всё это мешает аналитике. Теперь можно поставить задачу: «Преобразуй этот отчёт в плоскую таблицу: одна строка — одна операция, один проект или один период. Убери промежуточные итоги, сохрани ключевые поля, добавь столбцы для периода, ЦФО, статьи, проекта и суммы». Это не отменяет контроля, но резко сокращает подготовительную работу. Строить архитектуру финансовой модели.

А финансовый менеджер перестаёт быть одновременно экономистом, аналитиком, методологом, контролёром, координатором данных и исполнителем всех разовых запросов. Собственник в этом случае покупает не «ещё одного экономиста или операциониста». Он покупает время финансового менеджера для задач более высокого уровня: анализ прибыли; рентабельность объектов; управление оборотным капиталом; финансовое моделирование; автоматизация; выявление рисков; подготовка решений для собственников. Следующий этап — выделение казначейства и платежного контроля, если бизнес уже живёт с кредитами, лизингом, гарантиями, факторингом, возросшей дебиторкой и кредиторкой, регулярной нагрузкой на денежный поток. Потому что платежи — это не только «провести платежки». Бухгалтерия тоже может технически проводить платежи по распоряжению директора. А финансовая функция должна отвечать на управленческие вопросы: можно ли платить исходя из текущей ликвидности и прогноза; когда платить-сроки, обязательства и последствия; в каком приоритете; за счёт каких источников; не создаст ли платёж кассовый разрыв; как это повлияет на обязательства следующей недели или месяца. ⚠️ Создание финансовой службы — это не про бюрократию. И не про амбиции одного сотрудника. Это про переход компании на следующий уровень управляемости. Когда собственник сохраняет контроль, но перестаёт держать всю финансовую логику в голове. Когда решения готовятся заранее, а не в пожарном режиме. Когда финансовый менеджер перестаёт быть человеком-оркестром и начинает постепенно становиться финансовым руководителем. Мой главный вывод из этого кейса: если компания растёт, а финансовая функция не растёт вместе с ней, рост начинает держаться на перегрузке людей, ручных таблицах и личной памяти ключевых сотрудников. Некоторое время это работает. Но потом бизнес упирается не в продажи, не в объекты и даже не в рынок. А в отсутствие системы, которая показывает собственникам деньги, прибыль, обязательства и риски до того, как проблема стала дорогой. А вы сталкивались с такой ситуацией? Когда компания уже выросла, а финансовая функция всё ещё держится на одном «сильном человеке», который должен быть и аналитиком, и экономистом, и контролёром, и методологом, и почти CFO? И главный вопрос: как вы это «продавали» — через риски/выгоды, цифры, регламенты, поддержку собственника или через заявление на увольнение? #финансовыйдиректор #финансоваяслужба #управленческийучет #CFO #финансыбизнеса #ГуриновичНаталия

Как «продавить» создание финансовой функции, если собственник видит только новые расходы Сегодня разбирала домашнее задание одной из участниц моего курса. Очень типичная ситуация для быстрорастущего бизнеса. Компания за несколько лет выросла из небольшого бизнеса примерно до 250 человек. Появились объекты, филиал, производственный участок, кредиты, лизинг, банковские гарантии, большой объём первичных данных. А финансовая функция при этом фактически держится на одном человеке. Моя курсантка пришла в компанию больше года назад обычным экономистом. Сейчас она уже финансовый менеджер и фактически выполняет задачи гораздо выше своей стартовой позиции: управленческая отчётность, анализ затрат, рентабельность объектов, план-факт, расчёты для руководства, делает попытки выстроить управленческий учёт и автоматизацию. И теперь у неё правильная амбиция — создать полноценную финансовую функцию. Но вот здесь начинается самое сложное. Собственник часто слышит в таком запросе только одно: «Нам нужно увеличить расходы». «Зачем нам ещё один экономист?» «Ты же и так справляешься». «Зачем раздувать штат?» «У нас уже есть бухгалтерия и приходящий экономист на 0,5 ставки». И это нормальная реакция собственника, если ему продают только штатную единицу. Ошибка многих финансовых специалистов в том, что они приходят с просьбой: «Мне нужен еще один помощник...». А надо приходить с другим посылом: «Компания уже выросла из модели, где финансовое управление держится на одном человеке, ручных таблицах и личном контроле собственника». Это совсем другой разговор. Потому что мы продаём не наём сотрудника. Мы продаём снижение рисков и увеличение доходов в будущем. 📌 Что происходит в такой компании сейчас? Финансовая информация собирается вручную из разных источников. Закрытие периодов запаздывает. Данные могут меняться уже после подготовки отчётов. По объектам сложно регулярно видеть реальную маржу. Филиал требует ручной консолидации. Платежи согласуются в ручном режиме. Денежный поток зависит от того, кто что вовремя сообщил. И пока один сильный финансовый менеджер всё это тянет, кажется, что система работает. Но это не система. Это героизм конкретного человека. А героизм плохо масштабируется. Если такой специалист уйдёт в отпуск, заболеет, выгорит или уволится, компания потеряет не просто сотрудника. Она потеряет логику управленческого учёта, расчётов, таблиц, связей между данными и привычный способ получать ответы на вопросы собственника. Для бизнеса на 250 человек это уже не кадровый вопрос. Это управленческий риск. Отдельно важно не противопоставлять финансовую службу бухгалтерии. Бухгалтерия нужна компании. Она отвечает за бухгалтерский и налоговый учёт, документы, корректное отражение финансовых операций. Но финансовая служба отвечает за другой контур: где компания зарабатывает; где теряет деньги; какие объекты уходят в минус; какие расходы растут быстрее выручки; где заморожены деньги; хватит ли денег на обязательства; какие решения могут привести к кассовому разрыву. Это не конфликт с бухгалтерией. Это разделение бухгалтерского и управленческого контуров. В семейных и быстрорастущих компаниях есть ещё одна тонкость. Там часто работают родственники собственников, давние доверенные сотрудники, люди со своей историей и влиянием. И задача финансового менеджера — не доказывать, что кто-то «не справляется» или "имеет слишком свободный график". Это тупиковая стратегия. Вы почти гарантированно проиграете старожилам и родственникам..... Задача — показать, что масштаб компании изменился, а модель финансового управления осталась прежней. То, что нормально работало в бизнесе на 30 человек, начинает давать сбои в компании на 250 человек. На мой взгляд, в таких ситуациях лучше всего работает поэтапный подход. Сначала не нужно строить большой финансовый департамент. Достаточно создать минимально рабочую финансовую функцию: финансовый менеджер + экономист по управленческому учёту и финансовой аналитике. Новый человек берёт на себя регулярную подготовку данных, сверки, расшифровки, первичную аналитику, поддержку управленческих таблиц и контроль аналитик.

Внимание! Вакансия Финансовый директор / Руководитель финансового контроля и эффективности бизнеса 📍 Минск 💰 На испытательный срок — 6 500 BYN После испытательного срока диапазон ФОТ   9 000–12 000 BYN: 50% фиксированная часть + 50% бонус за выполнение KPI 🕘 График: 5/2, с 9:00 до 17:30 🏥 ДМС после испытательного срока Прямое взаимодействие с собственником и возможность влиять на финансовый результат компании. Компания — один из ведущих белорусских селлеров на Wildberries, Ozon и Яндекс Маркет с собственным производством мебели для ванной комнаты и кухни. Бизнес активно масштабируется: за последние два года штат вырос с 15 до 60 человек. Компания развивает маркетплейсы, B2B- и собственное B2C-направление, работает через несколько юридических лиц и инвестирует в производство и автоматизацию. Ищем не классического финансового директора, сосредоточенного на управленческом учете и банковских кредитах, а сильного финансового аналитика и управленца — партнера собственника по вопросам прибыли|/EBITDA, денежных потоков и эффективности бизнеса. Ключевые проекты на ближайшие 1–2 года: — развитие системы управленческого учета, бюджетирования и финансового контроллинга; — управление прибылью, Cash Flow и оборотным капиталом; — оптимизация оборотного капитала; — повышение прозрачности экономики маркетплейсов: комиссии, логистика, удержания, возвраты и выплаты; — анализ unit-экономики, ROMI, рентабельности ассортимента и рекламных инвестиций; — формирование финансовых моделей и аналитики для собственника; — автоматизация финансовых процессов, развитие 1С и BI-аналитики; — поиск точек роста EBITDA и оптимизации затрат. Обязательный опыт: — опыт работы финансовым директором от 5 лет; — практический опыт в e-commerce и на маркетплейсах; — понимание экономики Wildberries и Ozon; — опыт построения управленческого учета и бюджетирования; — управление денежными потоками и оборотным капиталом; — финансовый контроллинг, анализ и моделирование; — уверенное владение Excel и 1С; — готовность не только управлять, но и самостоятельно работать с моделями, отчетностью и аналитикой; — опыт лидирования проектов автоматизации. 📌Преимуществом будет опыт работы в производстве,с несколькими юридическими лицами, BI, использование AI. В компании используются 1С 8 Бухгалтерия и 1С УТ, в штате есть программист и бизнес-аналитик. Резюме и краткое сопроводительное письмо направляйте на gns@cfo.by #ГуриновичНаталия #карьерафинансовогодиректора #cfosterritory #карьераCFO #вакансия ⚠️Откликаясь на вакансию и направляя резюме, вы соглашаетесь на обработку ИП Гуринович Наталией Сергеевной и компанией-работодателем предоставленных персональных данных в целях рассмотрения вашей кандидатуры и проведения отбора в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

⏳ У меня есть ровно месяц для корпоративных тренингов и вебинаров — окно возможности с 6 июля по 6 августа Дальше — отпуск, и я вернусь к работе после 24 августа. Поэтому если вашей команде нужен корпоративный тренинг или стратегическая сессия — пишите сейчас, расписание ограничено, к тому же я переезжаю за город. Формат «Финансы для топ-менеджеров и руководителей» — НЕ для финансистов (хотя и финансистам очень полезно). Для тех, кто принимает решения: собственники, CEO, COO, руководители продаж, логистики, производства, маркетинга. Моя программа — конструктор. 4 блока, можно взять любой день отдельно или скомбинировать: День 1 — кто должен управлять финансами на разных стадиях бизнеса, главбух vs финдиректор, управленческий учёт и BI-дашборды День 2 — контроллинг, оптимизация затрат, кост-киллинг, бюджетирование без «карго-культа» День 3 — риск-менеджмент, оргструктура под стратегию, разработка KPI с практикумом — имитацией стратегической сессии День 4 — казначейство, привлечение финансирования, оборотный капитал, управление дебиторкой Отдельно — если вам сейчас актуальнее не курс, а конкретная рабочая сессия с командой: помогаю с постановкой стратегических целей перед началом бюджетного цикла (обычно бюджетирование стартует в сентябре-октябре) и с разработкой верхнеуровневых KPI от стратегии вниз. 17 лет я сама была CFO и членом совета директоров в международной группе компаний на 4 рынках — знаю изнутри, как устроены финансы в холдинговых структурах. Среди моих клиентов — компании секторов дистрибуции, производства,ритейла, услуг, международных холдингов. Почти год я также регулярно провожу вебинары для клиентов сервиса ilex (ЮрСпектр) — в рамках их программы обучения собственников и директоров. Подход тот же: разбор на реальных цифрах и кейсах. Стоимость тренинга или страт.сессии зависит от количества дней и от того, насколько требуется кастомизация под ваш запрос (стандартная группа до 20 человек). По вашему запросу пришлю своё стандартное КП, от которого можно оттолкнуться. Пишите сегодня-завтра, чтобы успеть забронировать удобные даты. Субботы тоже возможны, но летом это не самый гуманный вариант для ваших сотрудников. Доступен и формат вебинаров (если ваши сотрудники в разных городах и странах), запись у вас остаётся+материалы. ✍️ Telegram: @cfosterritory или gns@cfo.by #ГуриновичНаталия #cfoclub #корпоративноеобучение #финансыдлянефинансистов #тренингдлятопов #стратсессия

Какими станут профессии финансистов через пять лет? Продолжение поста. Отдельный блок — климатические, энергетические и ресурсные риски. Университеты уже соединяют экономику с климатом, энергосистемами, продовольственной безопасностью и устойчивостью цепочек поставок. 6. Для CFO это означает новые сценарии затрат, страхования, логистики, инвестиций и финансирования. CFO придётся соединять всё это в одну систему. Главное изменение профессии — не появление приставки AI. CFO будет отвечать не только за отчётность, бюджет и деньги, но и за качество финансовых данных, правила применения AI, цифровые риски, экономику автоматизации, устойчивость международных расчётов и способность команды работать в новой среде. 📌Не факт, что всем финансистам срочно нужно становиться программистами и вайб-кодерами. Но «чистого финансиста», который не понимает данные, технологии, регулирование и бизнес-процессы, рынок будет ценить всё меньше. Поэтому вопрос уже не в том, заменит ли AI бухгалтера или аналитика. Правильный вопрос другой: ⚠️ Какую часть вашей работы технология выполнит сама — и за какие решения через пять лет будут платить лично вам? 7. Рутинные финансовые роли (рядовые исполнители) не исчезнут сразу — сначала они станут самым дефицитным звеном. Парадокс ближайших лет в том, что компании ещё не успели полностью автоматизировать сбор первичных данных, сверки, ввод документов, подготовку реестров и типовые расчёты. Но люди уже не хотят годами выполнять такую работу за невысокую оплату. Особенно молодые специалисты, которые ищут смысл в профессии, а не просто деньги и повинность. Поэтому в ближайшие 3–5 лет я ожидаю не исчезновения операционистов, бухгалтеров и экономистов начального уровня, а роста текучести, ошибок и стоимости их найма. Компаниям придётся выбирать между тремя вариантами: 1. повышать оплату за рутинную работу; 2. передавать её в аутсорсинг или общий центр обслуживания; 3. ускоренно автоматизировать процессы (в т.ч. с помощью AI я прогнозирую снижение затрат на автоматизацию). Самый плохой сценарий — продолжать работать по-старому и надеяться, что «найдём ещё одного рядового бухгалтера или операциониста». Есть прекрасное в своём цинизме и ясности выражение: "Низкая эффективность компании "забрасывается тушками" сотрудников". Найти, возможно, удастся. Удержать на годы— гораздо сложнее. Начальные финансовые позиции изменятся: вместо ввода данных — контроль исключений. Я не думаю, что junior-роль исчезнет полностью. Но её содержание должно измениться. Рядовой специалист будет меньше переносить цифры из одного файла в другой и больше: • проверять качество данных; • разбирать исключения и ошибки, которые не смогла обработать система; • контролировать корректность автоматических проводок; • работать с электронными документами и интеграциями; • поддерживать справочники и аналитику; • проверять результаты AI. То есть рынок будет всё меньше платить за «ручной ввод и сверки» и всё больше — за способность понять, почему автоматизированный процесс дал неверный результат. Для компаний это означает важный сдвиг: автоматизация процессов нужна не только ради экономии ФОТ и прочих затрат. Она становится условием найма и удержания людей. Молодой специалист скорее согласится работать с современными системами, учиться и расти, чем несколько лет выполнять операции, которые он сам считает бессмысленными и легко автоматизируемыми. Мой прогноз: сильнее всего пострадают компании, которые зависли между двумя моделями — уже не могут удерживать дешёвый операционный персонал, но ещё не готовы инвестировать в данные, процессы и автоматизацию. Именно у них кадровый голод в финансовой функции станет хроническим. Пишите в комментария ваши мысли. И 🔥в поддержку моего канала. #финансовыйдиректор #карьераCFO #AIдляCFO #финансыбудущего #ГуриновичНаталия

Какими станут профессии финансистов через пять лет? Вчера я изучала исследования о новых образовательных программах университетов мира и направлениях, которые потенциально могли бы развивать беларусские университеты.Решила сделать прогнозы для корпофинансистов.... Главный вывод оказался неожиданным, он не про появление принципиально новых профессий. Названия должностей, скорее всего, сохранятся: бухгалтер, экономист, финансовый аналитик, казначей, риск-менеджер, CFO. Но их содержание заметно изменится. Примеры. University of Chicago соединяет экономику с климатом и устойчивым ростом, Georgetown — экологию с международной политикой, University of Trento — геополитику с устойчивостью. В моём прогнозе для БГУ появились финтех и экономика данных, цифровой риск-менеджмент, трансграничный комплаенс и экономика энергоперехода. То есть университеты строят программы не вокруг одной функции, а на пересечении дисциплин. Почему это важно для финансовой функции на ближайшие 5-7 лет? Что именно изменится и к чему нам готовиться? 1.Бухгалтер перестанет быть главным производителем цифр/ проводок. Типовые операции, сверки, классификация документов и часть закрытия периода будут всё сильнее автоматизироваться. Ценность сместится в другую сторону: качество исходных данных, контроль логики проводок и разнесения по справочникам, настройка учётной политики в системах, проверка результата AI и самостоятельный аудит учёта. Меньше ручной обработки — больше профессионального контроля. Налоговая функция разделится на «операционную» и экспертную В ближайшие 5–7 лет обычному гл.бухгалтеру будет всё сложнее одновременно вести учёт, закрывать налоги и глубоко оценивать сложные налоговые риски. И мы уже наблюдаем исход из профессии и дефицит кадров (и рост стоимости). Типовые расчёты, декларации, сверки и контроль первичных данных будут всё сильнее автоматизироваться. Но одновременно вырастет цена профессионального суждения: как структурировать сделку, оценить налоговые последствия реорганизации, ВЭД, финансирования, выплаты дивидендов или работы группы компаний. Поэтому я ожидаю разделения ролей. Гл.Бухгалтер будет отвечать за качество данных и корректность налогового учёта. Налоговый юрист или налоговый консультант — за интерпретацию законодательства, сложные сделки, споры и защиту позиции компании. А CFO — за систему управления налоговыми рисками: когда вопрос можно решить внутри финансовой службы, а когда необходимо привлекать внешнюю экспертизу. 2. Экономисту будет недостаточно составить план/бюджет/смету/калькуляцию и объяснить отклонение "план-факт" В программах будущего появляются экономика данных, математическое моделирование решений, финтех и цифровой риск-менеджмент. От экономиста будут ждать не просто таблицу «план–факт», а ответ: почему показатель изменился; какой фактор повлиял; что произойдёт при другом сценарии; какое решение даст лучший экономический эффект. 3. Финансовый аналитик станет не автором отчёта, а проверяющим гипотезы +футурологом. ИИ быстро подготовит график,дашборд, комментарии для менеджмента или СД, предварительный прогноз. Но он не несёт ответственности за неверный источник, ошибочную причинно-следственную связь или неверное допущение. Поэтому возрастёт ценность тех, кто умеет проверять модели, сопоставлять источники, видеть ограничения данных и отделять расчёт от убедительно оформленной фантазии. 4. Казначей станет гораздо ближе к геополитике и комплаенсу Исследования отдельно выделяют санкционные и трансграничные риски, международные расчёты, экспортный контроль и платёжные системы. Финансисту уже недостаточно найти самый дешёвый источник денег. Нужно понимать маршрут платежа, юрисдикцию, контрагента, валютный риск, устойчивость банка и вероятность блокировки операции. 5. Риск-менеджмент выйдет за пределы анализа финансовых коэффициентов, дебиторки, рефинансирования долгов и формирования карт рисков. К кредитным и валютным рискам добавятся риски качества данных, алгоритмов, кибермошенничества, поддельных документов, зависимости от цифровых платформ и ошибочных решений AI.

У меня слова с действиями не расходятся. Всем приятного понедельника,а я на тренировку.

Если ошибка в расчётах оборотного капитала сразу становится заметна в отчётности, то стоимость собственной усталости многие начинают понимать только тогда, когда уже исправляют последствия неверного решения. Поэтому сегодня я измеряю свою эффективность не количеством часов за компьютером. И даже не количеством выполненных задач. А количеством действительно качественных решений, которые приняла за день. Мне кажется, это и есть одна из важных компетенций современного финансового директора — управлять не только финансовым капиталом компании, но и собственным ресурсом. А как меняется ваш режим работы летом? Или стараетесь работать в привычном темпе независимо от температуры за окном? #финансовыйдиректор #эффективность #продуктивность #AIдляCFO #управление #ГуриновичНаталия