اکنون در دسترس! پژوهش تلگرام ۲۰۲۵ — مهمترین بینشهای سال 
iPlan.ua
رفتن به کانال در Telegram
💹 для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати. Співпраця @vahanova
نمایش بیشتر📈 تحلیل کانال تلگرام iPlan.ua
کانال iPlan.ua (@iplanua) در بخش زبانی اوکراینی بازیگری فعال است. در حال حاضر جامعه شامل 20 913 مشترک است و جایگاه 5 947 را در دسته اقتصاد و امور مالی و رتبه 2 890 را در منطقه أوكرانيا دارد.
📊 شاخصهای مخاطب و پویایی
از زمان ایجاد در невідомо، پروژه رشد سریعی داشته و 20 913 مشترک جذب کرده است.
بر اساس آخرین دادهها در تاریخ 16 ژوئن, 2026، کانال فعالیت پایداری دارد. در ۳۰ روز گذشته تغییر اعضا برابر -75 و در ۲۴ ساعت گذشته برابر 18 بوده و همچنان دسترسی گستردهای حفظ شده است.
- وضعیت تأیید: تأیید نشده
- نرخ تعامل (ER): میانگین تعامل مخاطب 24.58% است و در ۲۴ ساعت نخست پس از انتشار، محتوا معمولاً 13.00% واکنش نسبت به کل مشترکان کسب میکند.
- دسترسی پستها: هر پست به طور میانگین 5 208 بازدید دریافت میکند. در اولین روز معمولاً 2 754 بازدید جمعآوری میشود.
- واکنشها و تعامل: مخاطبان بهطور فعال حمایت میکنند؛ میانگین واکنش به هر پست 42 است.
- علایق موضوعی: محتوا بر موضوعات کلیدی مانند інвестиція, інвестор, портфель, інфляція, etf تمرکز دارد.
📝 توضیح و سیاست محتوایی
نویسنده این فضا را محل بیان دیدگاههای شخصی توصیف میکند:
“💹 для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати.
Співпраця @vahanova”
به لطف بهروزرسانیهای پرتکرار (آخرین داده در تاریخ 17 ژوئن, 2026)، کانال همواره بهروز و دارای دسترسی بالاست. تحلیلها نشان میدهد مخاطبان بهطور فعال با محتوا تعامل دارند و آن را به نقطه اثرگذاری مهم در دسته اقتصاد و امور مالی تبدیل کردهاند.
20 913
مشترکین
+1824 ساعت
+1287 روز
-7530 روز
در حال بارگیری داده...
کانالهای مشابه
ابر برچسبها
اشارات ورودی و خروجی
---
---
---
---
---
---
جذب مشترکین
ژوئن '26
ژوئن '26
+398
در 12 کانالها
مه '26
+800
در 16 کانالها
Get PRO
آوریل '26
+625
در 15 کانالها
Get PRO
مارس '26
+399
در 1 کانالها
Get PRO
فوریه '26
+1 388
در 24 کانالها
Get PRO
ژانویه '26
+2 224
در 6 کانالها
Get PRO
دسامبر '25
+683
در 13 کانالها
Get PRO
نوامبر '25
+790
در 13 کانالها
Get PRO
اکتبر '25
+654
در 8 کانالها
Get PRO
سپتامبر '25
+409
در 1 کانالها
Get PRO
اوت '25
+769
در 14 کانالها
Get PRO
ژوئیه '25
+198
در 6 کانالها
Get PRO
ژوئن '25
+73
در 0 کانالها
Get PRO
مه '25
+139
در 6 کانالها
Get PRO
آوریل '25
+767
در 8 کانالها
Get PRO
مارس '25
+264
در 6 کانالها
Get PRO
فوریه '25
+143
در 2 کانالها
Get PRO
ژانویه '25
+247
در 60 کانالها
Get PRO
دسامبر '24
+377
در 13 کانالها
Get PRO
نوامبر '24
+181
در 5 کانالها
Get PRO
اکتبر '24
+197
در 8 کانالها
Get PRO
سپتامبر '24
+260
در 13 کانالها
Get PRO
اوت '24
+381
در 10 کانالها
Get PRO
ژوئیه '24
+298
در 10 کانالها
Get PRO
ژوئن '24
+142
در 6 کانالها
Get PRO
مه '24
+147
در 6 کانالها
Get PRO
آوریل '24
+239
در 9 کانالها
Get PRO
مارس '24
+265
در 3 کانالها
Get PRO
فوریه '24
+219
در 5 کانالها
Get PRO
ژانویه '24
+333
در 5 کانالها
Get PRO
دسامبر '23
+258
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '23
+224
در 4 کانالها
Get PRO
اکتبر '23
+443
در 2 کانالها
Get PRO
سپتامبر '23
+426
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '23
+211
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '23
+222
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '23
+341
در 0 کانالها
Get PRO
مه '23
+602
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '23
+548
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '23
+642
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '23
+410
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '23
+778
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '22
+462
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '22
+450
در 0 کانالها
Get PRO
اکتبر '22
+526
در 0 کانالها
Get PRO
سپتامبر '22
+1 118
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '22
+1 048
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '22
+723
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '22
+678
در 0 کانالها
Get PRO
مه '22
+764
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '22
+694
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '22
+327
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '22
+303
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '22
+676
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '21
+305
در 0 کانالها
Get PRO
نوامبر '21
+700
در 0 کانالها
Get PRO
اکتبر '21
+488
در 0 کانالها
Get PRO
سپتامبر '21
+157
در 0 کانالها
Get PRO
اوت '21
+339
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئیه '21
+424
در 0 کانالها
Get PRO
ژوئن '21
+313
در 0 کانالها
Get PRO
مه '21
+702
در 0 کانالها
Get PRO
آوریل '21
+645
در 0 کانالها
Get PRO
مارس '21
+670
در 0 کانالها
Get PRO
فوریه '21
+282
در 0 کانالها
Get PRO
ژانویه '21
+292
در 0 کانالها
Get PRO
دسامبر '20
+6 894
در 0 کانالها
| تاریخ | رشد مشترکین | اشارات | کانالها | |
| 17 ژوئن | +30 | |||
| 16 ژوئن | +25 | |||
| 15 ژوئن | +33 | |||
| 14 ژوئن | +23 | |||
| 13 ژوئن | +12 | |||
| 12 ژوئن | +30 | |||
| 11 ژوئن | +31 | |||
| 10 ژوئن | +36 | |||
| 09 ژوئن | +19 | |||
| 08 ژوئن | +27 | |||
| 07 ژوئن | +3 | |||
| 06 ژوئن | +19 | |||
| 05 ژوئن | +50 | |||
| 04 ژوئن | +19 | |||
| 03 ژوئن | +12 | |||
| 02 ژوئن | +22 | |||
| 01 ژوئن | +7 |
پستهای کانال
На останній зустрічі з командою обговорювали найкращі інвестиції 2026 року)))
На останньому модулі курсу Master of stock market обговорили, що можливість купувати собі час і доступ до якісної медицини сильно покращує загальне задоволення від життя.
Щоб б ви додали до поточного списку?
| 2 | Підготували для вас добірку якісних Telegram-каналів про інвестиції, економіку, бізнес, технології та фінанси. Підписуйтесь!
⭕️BRAINVEST - професійне Управління вашим рахунком в Interactive Brokers «під ключ»: ETF-портфель, фокус на захисті капіталу, ліцензія FINRA. ІнвестКлуб для інвестицій в активи з пасивним доходом
⭕️Думаєте, земля це лише про паї та зерно? Насправді — це один із найцікавіших інвестиційних активів в Україні . Підписавшись на ЗЕМЛЕХАБ ви дізнаєтесь:
• як працює ринок землі
• чому змінюється ціна гектару землі
• щомісячні новини земельного ринку
• які інвестиційні можливості землі бачать інвестори
⭕️Рок-н-рол інвестиції — інвестиції в акції та облігації з реальними прикладами
⭕️Ugoda - маркетплейс верифікованих бізнесів та інвестицій. Купуй, інвестуй, продавай та залучай кошти.
⭕️ДохідUA — один з кращих телеграм каналів про криптовалюту та заробіток в інтернеті. В постах інформація яка допоможе заробляти 500$/місяць додаткового доходу виконуючи прості дії
⭕️Мінфін — твій гід у світі валюти та інвестицій. На каналі щодня розкладають фінансові новини по поличках та доступно пояснюють складні процеси: від інфляції до IPO та від банків до інвестицій.
⭕️Ціна держави - найцікавіший канал України про економіку, реформи, податки, бізнес і гроші. Його читають нардепи, урядовці, НБУ, підприємці міжнародні організації
⭕️SPEKA — медіа для тих, хто горить підприємництвом та технологіями. Доступно, легко, відверто. Підписуйтесь.
⭕️Акції | Stocks | — канал про інвестиції в фондовий ринок — глибока аналітика ринку США, регулярні розбори компаній та пошук перспективних ідей на основі фундаментальних даних.
⭕️ІНВЕСТИЦІЇ В АКЦІЇ США канал з розборами американських компаній, актуальною аналітикою ринку та інсайдерські угоди. Автор публічно веде портфель і показує реальні рішення — що купує, що продає і чому.
⭕️Інвестор24 — головні події у світі інвестицій
⭕️Вісті Економіки — про курс валют, ВВП, інфляцію, новини економічної науки та зміни в політиці
⭕️ITC.UA — коли технології говорять простою мовою. Тут про ігри, ґаджети, "залізо" і науку без зайвого шуму. Те, що завтра буде в тренді, вже сьогодні обговорюють на каналі.
⭕️FINSTOP — автор практик із 25 роками реального досвіду у казначействах банків та фінансах.
Тут:
• про валюти, золото, крипту, фондові ринки;
• міжбанк України, кеш. Тренди, причини;
• Що на ринках? Чому? Що може бути?
⭕️Бухгалтерія для ФОП - твій персональний податковий консультант. Все про ФОП та податки, розбір ситуацій, актуальні зміни та поради лише в одному місці. Зрозуміло і без води.
Організатор добірки @danil_2508 | 1 984 |
| 3 | The Vanguard S&P 500 ETF (VOO) became the first ETF to surpass $1 trillion in assets. What’s the next-largest ETF with “VOO” in its ticker? | 3 040 |
| 4 | Space X:
Не купую.
Не спекулюю.
Якщо у вас індексні фонди, то рекомендую подивитися моє відео 😎
Любомир
https://youtu.be/cIh_9EpJaCs | 4 757 |
| 5 | CRS вже працює. CARF уже на підході. Але між загальними правилами та реальною практикою часто лежить величезна прірва. Тому запрошуємо сьогодні о 17:00 на прямий ефір, щоб поговорити на цю тему.
Під час ефіру ми подивимося на цю тему не через сухі норми законів, а через реальні кейси, історії клієнтів та судову практику.
👉Обговоримо:
• Які питання щодо CRS сьогодні найчастіше виникають у інвесторів та власників рахунків за кордоном
• Що вже показала практика обміну інформацією між країнами та які висновки можна зробити з реальних кейсів
• Що таке CARF і як виглядатиме міжнародний обмін даними про криптоактиви
• Реальний кейс клієнта, який допоможе зрозуміти, як нові правила працюють на практиці
• Як дивляться на ці питання юрист і інвестор-практик
❓Пишіть свої запитання в коментарях ще до початку стріму — найцікавіші розберемо в прямому ефірі.
Посилання на ефір | 5 877 |
| 6 | 🇺🇦 Друзі, до вашої уваги добірка каналів, які можуть стати вам в нагоді. Підписуйтесь!
▪️ІнвестМуд | Інвестиції — канал про інвестиції, де ти зрозумієш, як можна зберегти і примножити свої гроші. Не пропусти свою можливість - підпишись
▪️Почни щось! — саморозвиток для тих, хто втомився від інфобруду. Системні поради, щоденні ритуали, фокус на дію. Без мотиваційного булшиту.
▪️Ціна держави — найцікавіший канал України про економіку, реформи, податки, бізнес і гроші. Його читають нардепи, урядовці, НБУ, підприємці міжнародні організації
▪️Стартапенко — авторський канал в якому публікують СОТНІ бізнес-ідей, з якими навіть ледар зможе отримувати зайві 30-50 тисяч просто лежачи на дивані.
▪️Міністерство Бізнесу — медіа про бізнес та інвестиції №1 в Україні: розповідають, як «влаштувати на роботу» свої заощадження та убезпечити себе від криз на 10-15 років.
▪️Ugoda — маркетплейс верифікованих бізнесів та інвестицій. Купуй, інвестуй, продавай та залучай кошти. | 4 934 |
| 7 |  #пятничниймем | 5 677 |
| 8 | ⚡️ Попит на електроенергію нікуди не зникає. А Україні потрібні нові станції, накопичувачі та проєкти, які допомагають посилювати енергосистему. На цьому ринку зʼявляються нові моделі — не тільки для великих компаній, а й для приватного капіталу.
Один із таких проєктів — Енергопарк «Болград» від Codex Energy на півдні Одещини. Проєкт поєднує сонячну електростанцію та установку зберігання енергії. Тобто дохід формується не лише від генерації, а й від роботи з піковими годинами на ринку електроенергії.
В інтервʼю для «Сімейного бюджету» ми розповіли:
✔️ як працює модель енергопарку
✔️ звідки береться орієнтовна дохідність 16–20% річних
✔️ чому в проєкті є накопичувач енергії
✔️ які ризики є в енергетиці
✔️ що отримує учасник проєкту
🎥 Переглянути інтервʼю
📩 Отримати презентацію проєкту та поставити питання команді Codex Energy можна за посиланнями нижче.
Написати консультанту: @CodexEnergy_partRHG
🌐Сайт | Instagram | Facebook | 5 505 |
| 9 | 🤖 АІ щодня проникає в наше життя.
І вже, мабуть, більшість з вас використовує ChatGPT кожен день.
А що буде, якщо довірити нейромережам власні фінанси?
Ми провели експеримент: доручили ChatGPT, Claude, Gemini та Perplexity створити інвестиційний портфель на 20 років зі стартовим капіталом в 10 000€ . Ціль - обігнати S&P 500 без надмірного ризику.
Що з цього вийшло?
👉 Дивіться в нашому новому відео: https://www.youtube.com/watch?v=cBTDyLbZX7w
🎁 P.S. Промпт, яким ми тестували моделі, залишаємо у вкладенні - забирайте для власних фінансових досліджень! | 5 512 |
| 10 |  📊Як краще навчати українців інвестуванню?
🛡️Щодня ми допомагаємо Клієнтам в Україні та поза її межами планувати своє фінансове майбутнє та наближати його за допомогою персональних інвестиційних стратегій та інфраструктури, врахування факторів податків та ризиків, формування страхового захисту та психологічної підтримки під час спочатку інвестування, криз на ринку та ейфорії від зростання портфелю )
🧑🏫🧑🏫Щокварталу команда фінансових планерів iPlan.ua зустрічається в Unit City Kyiv (на фото), щоб обговорити свої напрацювання, зворотній зв'язок Клієнтів та шляхи подальшого розвитку навчання українців інвестувати.
🤝Кожен з вас може вплинути на наш розвиток !
Маю до Вас прохання написати свої думки в коментарях:
- яка саме допомога при інвестуванні потрібна українцям найбільше
- які страхи заважають інвестувати
- що цінніше: разова чи системна , персональна чи колективна , платна чи безкоштовна підтримка по навчанню інвестуванню
Будуємо стратегії разом в 🙂Спільноті iTalks
Ваша персональна стратегія в 👍iPlan.ua
Відеобалади 📹 Лицаря | 3 821 |
| 11 | 💰 30 000 грн пасивного доходу на місяць. Куди та скільки потрібно інвестувати для такого сценарію
Пише фінансова планерка iPlan.ua, Лариса Мошківська
Українці зараз мають різні можливості для формування капіталу з пасивним доходом – від банківських депозитів та ОВДП до нерухомості й інструментів фондового ринку.
Вибір залежить насамперед від ризик-профілю інвестора, очікуваної дохідності, суми входу та ліквідності активу. Якщо ціль отримувати 30 000 грн пасивного доходу на місяць, то фактично йдеться про 360 000 грн на рік, а тому необхідний стартовий капітал буде різним, залежно від інструменту.
🏦Найдоступнішим варіантом залишаються депозити в українських банках. Середня дохідність зараз становить 12-16% річних до оподаткування, або 9-13% після податків. Для доходу на рівні 30 000 грн щомісяця потрібно вкласти приблизно 2,8-4 млн грн. Ризик у такого інструменту низький, а під час воєнного стану всі вклади фізичних осіб покриваються гарантіями Фонду гарантування вкладів.
📈На фондовому ринку дивідендні ETF можуть приносити 3-5% річних у валюті плюс є потенційне зростання вартості самого активу. Але для такого рівня пасивного доходу вже знадобиться значно більший капітал - приблизно $164 000 273 000 (близько 7,2-12 млн грн). Дивідендні акції окремих компаній дають близько 3-6% річних, але ризики тут вищі через сильні коливання цін та меншу диверсифікацію.
🏢 Окремим варіантом залишається нерухомість під оренду. У Києві середня дохідність може становити 6-10% річних від вартості житла. Для доходу в 30 000 грн на місяць потрібно мати нерухомість вартістю приблизно $82 000136000 (6-12 млн грн). Це може бути одна квартира з хорошим ремонтом у престижному районі або кілька простіших об'єктів. Водночас така інвестиція менш ліквідна та потребує активного управління.
🎯Оптимальним рішенням для інвестора залишається диверсифікований портфель із різних класівактивів.
Читайте повну статтю за лінком | 5 104 |
| 12 | 📢 Kyiv Invest Meetup x iPlan.ua #32
Тема: Інвестуй без кордонів: реальні стратегії для українців
📅 4 червня
⏰ 18:00
📍 Київ, UNIT.City
Світ інвестицій уже глобальний і українці дедалі частіше виходять на міжнародні ринки, диверсифікують капітал і шукають можливості поза межами однієї країни.
Але разом із цим виникає головне питання:
як інвестувати без кордонів - зрозуміло, системно і без зайвих ризиків?
На Kyiv Invest Meetup #32 поговоримо про:
▫️ можливості глобального інвестування для українців
▫️ інструменти та платформи для роботи з міжнародними ринками
▫️ принципи побудови довгострокової стратегії
▫️ практичні кейси та досвід інвесторів
💬 Живі дискусії, відповіді на питання та нетворкінг з тими, хто вже інвестує або планує почати
🎟 Реєструйтесь на подію вже зараз! | 5 351 |
| 13 | Привіт.
На зв’язку Любомир!
Трохи відійдемо від традиції і проведемо наш щомісячний ефір в понеділок!
Зустрінемось сьогодні о 18:30. Разом підведемо економічні підсумки травня.
Проводимо цей лайв вже понад 2 роки із фокусом на найважливіше за місяць для приватного інвестора. Сьогодні ключовою темою стане інфляція і її загрози.
❓ Питання можна поставити в коментарях до цього посту)
⏳ Коли почнеться ефір, вам прийде сповіщення в телеграмі. Запис буде | 5 183 |
| 14 |  #пятничниймем | 5 606 |
| 15 |  +1Два графіки. Дві правдиві історії. Одночасно.
Прибутки ростуть на 23% → аргумент биків.
Концентрація техів вище піку dot-com → аргумент ведмедів.
Ніхто не знає майбутнього.
Якщо ви розумієте поведінкові упередження інвесторів і довіряєте науці довгострокового інвестування — диверсифікуйте! | 5 762 |
| 16 | За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua від 20 травня 2026 року.
🌍Макроекономіка США (квітень)
- Інфляція: 3,8%
- Ставка: 3,75%
- Безробіття: 4,3%
📈 Фондові ринки (з початку року)
- США 🔺5,7%
- Єврозона🔺3,9%
- Ринки що розвиваються🔺15,8%
🇺🇦 Україна
- Долар 🔺44,25 грн, Євро 🔻51,2 грн
- Інфляція 🔺8,6%
- Ставка НБУ — 15%, резерви — 🔻$48,215 млрд
- Імпорт більш ніж вдвічі перевищує експорт
- Бюджетний дефіцит — 🔺94 млрд грн
Прочитати повну версію 👉 тут
Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua | 5 104 |
| 17 | Чому фондовий ринок більше не реагує на реальність 📉
На минулому тижні в Беверлі-Гіллз відбулась щорічна Конференція Інституту Мілкена. Це одна з найбільш престижних конференцій серед інвесторів та топ-банкірів. На Financial Times вийшла цікава стаття, де видання описало її атмосферу як «щасливе невідання».
Поки в світі все глибше занурюється в хаос і відходить від глобалізму, фондові ринки б'ють нові рекорди. В статті приводиться цитата одного з банкірів, який в своїй промові сказав: «Кого взагалі хвилює, чи відкрита Ормузька протока?».
То чому ж ринки поводять себе так, ніби реальності не існує?
Я бачу кілька причин:
1. Автоматичні покупки через пасивні фонди
Близько 60% капіталу на ринку США працює через пасивні індексні фонди. Ви, як роздрібний інвестор, не хочете приймати забагато ризику і тому купуєте не акції окремих компаній, а ETF в якому відразу є долі сотень компаній. Фонд механічно скуповує акції цих компаній пропорційно до їхньої ваги в індексі. Такі регулярні надходження від інвесторів створюють постійний попит, який автоматично штовхає ринок вгору, незалежно від економічної ситуації.
2. "Кругова порука" штучного інтелекту
Фондовий ринок стає все більше концентрованим: 34% прибутку S&P 500 забезпечує топ-10 компаній (у 1996 році було 17%). Цього року гіганти на кшталт Alphabet, Amazon, Meta та Microsoft витратять 700 млрд доларів на інфраструктуру ШІ. Частина цих грошей інвестується у приватні стартапи, такі як Anthropic.
Ось як це працює:
Корпорація інвестує гроші в ШІ-стартап
➡️ Оцінка стартапу зростає
➡️ Корпорація фіксує переоцінку своєї частки як дохід у фінансовому звіті.
Наприклад: з 62,6 млрд доларів квартального прибутку Alphabet майже половина - це «паперовий» дохід від зростання вартості їхньої частки в Anthropic. Прибутки тягнуть ціну акцій вгору, а пасивні фонди тепер купують ще більшу долю виглядають успішними, акції дорожчають, а пасивні фонди змушені купувати ще більше Alphabet при балансуванні.
При цьому, за даними опитування Кембриджського університету, 43% компаній наразі не побачили змін у прибутковості після впровадження ШІ.
Сучасний фондовий ринок більше не корелює з реальною економікою як ми звикли. Питання лише в тому, чи це нова норма, чи фінансова бульбашка.
@iplanspain | 5 067 |
| 18 | 🫸 Кейс PRO: Інвестиції для сім'ї на дві країни та складні перевірки банків і брокерів та фінансової планерки Оксани Балабан 🫷
Привіт! Ми часто працюємо з родинами, чиє життя розділене між Україною та ЄС. Але цей кейс особливий. Він про те, як побудувати міжнародну структуру для сім'ї, яка ще у 2014 році виїхала з окупованих територій, і як подолати упередженість європейських фінустанов щодо місця народження в паспорті.
Цю роботу ми розпочали у 2023 році в межах PRO-супроводу. Поділимося тим, що вдалося реалізувати.
📌 Точка А (2023 рік) та запит клієнтів:
Географія: Чоловік залишається в Україні, дружина з дітьми адаптується в Європі (набула статус податкової резидентки ЄС).
Початковий капітал: 55% - у гривні (депозити, ОВДП, рахунки), 15% - валютна готівка та рахунки, 30% - інвестиції у власний бізнес в Україні.
Складнощі: Через місце народження на ТОТ іноземні фінансові установи та брокери висували наджорсткі вимоги до документів та походження коштів.
Сім'я поставила три чіткі цілі:
+ Сформувати автономні резервні фонди.
+ Фінансова свобода для дружини (горизонт - 10 років).
+ Пасивний дохід для чоловіка (горизонт - 5 років).
Що було зроблено:
1️⃣ Резервні фонди (ліквідність):
Створили два окремі кошики, що покривають по 6 місяців витрат. Для дружини - поточний рахунок у євро в ЄС, для чоловіка - диверсифікований портфель із ліквідних інструментів у USD та EUR в Україні (ОВДП, валютна банка)
2️⃣ Портфель «Фінансова свобода» (Дружина):
Стратегія: Збалансований ризик-профіль (60% акцій / 40% облігацій).
Рішення: Попри складну ситуацію з документами, ми успішно пройшли всі перевірки та відкрили для неї рахунок в Interactive Brokers (як для резидентки ЄС). Інвестиції налаштовані в євро через податково-ефективні ірландські фонди (Irish ETFs).
3️⃣ Портфель «Пасивний дохід» (Чоловік):
Тут ризик-профіль агресивний, а термін короткий (5 років), тому капітал розподілили так:
🏢 20% - Рахунок у Swissquote: Цей швейцарський брокер лояльний до українців із реєстрацією на ТОТ.
Портфель наповнили високодивідендними акціями (4% дивідендної доходності) та корпоративними облігаціями (Investment Grade під 5% та High Yield під 8%).
🚜 30% - Власний бізнес в Україні (генерує ~25% доходності).
🏘 20% - Українська комерційна нерухомість (co-living у Києві) + Інвестиційний фонд від забудовника на Заході України (доходність ~10% в USD).
🇪🇺 15% - Європейські P2P-платформи: Інвестиції в нерухомість Чехії та європейські платформи споживчих кредитів (доходність ~9% в євро).
📈 10% - Облігації європейських компаній (доходність ~10% в євро).
🌱 5% - Земля в Україні.
Результат для родини:
Капітал повністю реструктуризовано під нові реалії. Дружина отримала захищений європейський портфель без податкових хвостів в ЄС. Чоловік отримав диверсифіковану, високодохідну структуру активів, яка вже працює на його ціль пасивного доходу, мінімізуючи ризики за рахунок географічного розподілу.
🔑 Коли родина розділена, а документи мають "ред флеги" для служб безпеки іноземних фінустанов, стандартні інструкції з інтернету не працюють. Тут потрібні точкові, юридично вивірені рішення та правильний вибір фінансових партнерів.
Якщо ситуація вашої родини теж потребує індивідуального міжнародного налаштування фінансів - планери iPlan.ua допоможуть вам!
👉 Обирайте пакет послуг та записуйтеся на розмову-знайомство
#кейс_iPlan | 4 895 |
| 19 |  #пятничниймем | 6 192 |
| 20 |  Привіт, на зв’язку Любомир!
Я постійно навчаюся, щоб приносити найкраще зі світу ETF українцям у Європі.
На цьому шляху іноді зустрічаю живих легенд — як Hamilton Reiner, CIO Core Equity та Head of US Equity Derivatives у JP Morgan Asset Management.
Він створив цілу нову категорію в просторі активного управління. JEPI + JEPQ разом мають понад $77 млрд AUM, а загалом понад $370 млрд у JP Morgan AM. (J.P. Morgan Asset Management)
Якщо є питання про hedged equity та options overlay — задавайте в коментарях. | 6 071 |
