cookie

Ми використовуємо файли cookie для покращення вашого досвіду перегляду. Натиснувши «Прийняти все», ви погоджуєтеся на використання файлів cookie.

avatar

iPlan.ua

💹 для інвесторів. Фінансові планери з @iplanua збирають топові аналітичні статті та кейси по ETF, овдп, нерухомості, бізнесу. Вам допоможуть зрозуміти як і куди інвестувати. Реклами не беремо! Співпраця @vahanova

Більше
Рекламні дописи
18 630
Підписники
+224 години
-167 днів
+5530 днів

Триває завантаження даних...

Приріст підписників

Триває завантаження даних...

#дайджест 🔹Материнська компанія Google – за перший квартал 2024 року перевершила прогнози щодо зростання чистого прибутку та виручки й анонсувала першу в історії компанії виплату дивідендів,детальніше у статті. 🔹Нещодавно Національний банк України знизив облікову ставку до 13,5%. Джерело. 🔹Четвертий рік функціонування ринку землі. За цей час було продано не більше 1% від загальної кількості земель с.-г. призначення. Як змінилися ціни та попит на сільськогосподарську землю за період після відкриття ринку ? Деталі за лінком. 🔹Інвестиції в Україну зростають, але для відновлення замало. Хто та чому інвестує в Україну? Що треба зробити владі? Читати за посиланням. 🔹Сьогодні останній день подачі податкової декларації. Якщо податкова декларація не прийнята перегляньте відео, щоб зрозуміи, що потрібно виправити. 🔹25 травня проведемо Krakiw Invest Meetup #2. Говоритимемо про фінансове планування для українців в Польщі Детальніше про подію.
Показати все...
7👎 1
Які ще помилки крім цих ви помічаєте в поведінці українських інвесторів?
Показати все...
​​❌ 3 поширені помилки в інвестуванні ‼️ 1️⃣ Market Timing 🕘 У нас, інвесторів, може виникнути спокуса вивести гроші з фондового ринку, щоб уникнути прогнозованого спаду. Але точне прогнозування напрямку ринку, коли купувати та продавати, — це "гра в казино" 🎰. Відсутність лише короткого періоду високої ринкової ефективності може суттєво вплинути на вашу дохідність. 📈 На діаграмі нижче показано гіпотетичне інвестування в індекс Russell 3000, широкомасштабний контрольний показник фондового ринку США. За весь 25-річний період, що закінчився 31 грудня 2023 року, інвестиція в $1000 в 1999 році перетворилася на $6449. 🔥 А якщо ви "вийшли з ринку" не в той час? Пропущення найкращого тижня, місяця, трьох місяців чи шести місяців значно зменшило б зростання ваших інвестицій. Зверніть увагу, що найприбутковіші періоди випали на Світову фінансово-економічну кризу та Глобальну фінансову кризу 2020 року. Висновок: Замість того, щоб намагатися передбачити, коли акції зростуть і впадуть, ми можемо мати глобально диверсифікований портфель — і, залишаючись "в ринку", мати кращі умови для отримання доходів будь-коли та де б вони не відбувалися. 🔝 2️⃣ Концентрація на популярності 🗣📢 Інвестори можуть захопитися популярними акціями на основі останніх показників чи уваги ЗМІ і надмірно сконцентрувати свої інвестиції в цих компаніях. Одним із прикладів є зростання великих американських технологічних компаній, відомих як Magnificent 7 (Alphabet, Amazon, Apple, Meta, Microsoft, NVIDIA та Tesla). Але діаграма показує, що багато швидкозростаючих акцій перестали випереджати ринок після того, як вони стали одними з 10 найбільших акцій у США. У середньому компанії, які "обганяли" ринок на шляху до зростання, не змогли перевершити результати протягом років після потрапляння до списку 10 найкращих. 🗿 Висновок: Замість того, щоб інвестувати в кілька акцій, які домінували на ринку, ви можете володіти багатьма акціями через ETF. Глобальна диверсифікація може допомогти зменшити загальний ризик портфелю, щоб потенційно отримувати прибуток майбутніх найефективніших компаній. 🔝 3️⃣ Інвестування в переможців 🏆🥇 Можливо, ви хочете вибирати фонд на основі минулих прибутків, очікуючи, що вони продовжуватимуть забезпечувати найкращу дохідність? Дослідження показують, що більшість фондів, які входили до 25% найкращих за результатами п’ятирічної прибутковості, не залишалися в 25% найкращих протягом наступних п’яти років (hello фонди ARK). Лише один з п’яти фондів акцій залишився в групі найефективніших, і лише близько третини фондів з фіксованим доходом залишилися в групі. 🗿 Висновок: Діяльність фонду в минулому дає обмежене уявлення про його майбутні доходи. Минулі показники не є гарантією майбутніх результатів. 😐
Показати все...

13👍 10😁 1
Чи є у вас письмово складений інвестиційний меморандум (Investment Policy Statement)? Якщо ні, то запрошую його написати для себе і взяти участь у конкурсі в коментарях до відео Любомир https://youtu.be/hc3ZcOrqyV4?si=_UJZkKHZZFq9cwpX
Показати все...
✒️ Інвестиційний меморандум і КОНКУРС з нагоди 60 000 підписників 🎇

📝 Що таке інвестиційний меморандум? Це карта, графік діяльності та кінцевий документ для інвестора. Навіщо його складати, що він має містити і які речі НЕ треба робити - розповідає Любоомир у новому відео. 🎇УВАГА, КОНКУРС❗❗❗ ✨ Розіграш призів - за найкращі інвестиційні меморандуми. Опишіть вашу особисту інвестиційну політику (Investment Policy Statement), які ваші фінансові цілі і інвестиційні задачі, як ви хочете їх досягти і вирішити, який у вас розподіл активів тощо. Найцікавіші коментарі будуть нагороджені призами, дуже актуальними в наш час - донатами на користь фонду чи підрозділу, який оберете Ви. Перше місце - 3000грн., друге - 2000грн, третє - 1000грн. 💛💙 Щиро сподіваємось, що ви витратите час на написання коментарів, в першу чергу, з користю для себе! Корисні посилання: 💹 Форма для заповнення ІМ:

https://kindnessfp.com/wp-content/uploads/Investment-Policy-Statement-Free-Template-v2.pdf

Приклади ІМ:

https://www.bogleheads.org/wiki/Investment_policy_statement

https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?p=852539#p852539

https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?p=852327#p852327

https://www.bogleheads.org/forum/viewtopic.php?p=854864#p854864

https://www.investopedia.com/articles/investing/060515/example-investment-policy-statement.asp

🎥 Ролики, що згадуються у відео: Як інвестує Аліна

https://youtu.be/hEc1Ii8XvxA

Як інвестує Геннадій

https://youtu.be/05o8HhaRYGs

Ребалансування Пенсійного портфелю

https://youtu.be/8j6zqevVkNo

Резервний фонд

https://youtu.be/XK8X8N2s0q8

Про ірландські ЕТФ

https://youtu.be/Ak5ZBbjQR3g

#uainvestors #пасивнийдохід #психологіяінвестора #InvestmentPolicyStatement #Інвестиційниймеморандум ❤ Знайти щось корисне для себе (рефералки):

https://simeinyi-budzhet.ua/familybudget/cpa-links/

💛💙 Стати спонсором каналу:

https://bit.ly/3sXHcZj

💰💰 Звернутися до iPlan.ua

https://bit.ly/3uKavQv

😎 НАВІГАЦІЯ по каналу "Сімейний Бюджет": сині відео - для інвесторів, зелені - управління бюджетом і фінтех, оранжеві - платникам податків та ФОПам, рожеві - батькам. Під кожним відео є тематитичні хештеги, плюс для вас на каналі понад 40 плейлістів

https://www.youtube.com/c/FamilybudgetUa/playlists.

😎 ПІДРИМУЙТЕ, будь ласка, відео лайком та рекомендуйте друзям! ПІДПИСАТИСЬ на канал:

https://www.youtube.com/channel/UCFcnbBzej0nGa-uBbROmOnw?sub_confirmation=1.

‼️ Це відео, як і всі інші на каналі "Сімейний бюджет", НЕ Є інвестиційною рекомендацією. Всі відео мають ознайомчий характер. За наслідкі інвестування слухачі і глядачі каналу несуть власну відповідальність. 😎МІСІЯ "Сімейного Бюджету": допомагати українцям приймати розумні фінансові рішення. ☝️ Timecodes: 00:00 Вступ 00:16 Про інвестиційний меморандум  01:21 Інвестиційний меморандум Аліни  01:53 Різниця між фінансовим планом і інвестиційної стратегією  02:21 Як сформувала свій меморандум Аліна. Приклад  05:25 Плани по ребалансу портфелю  06:04 Брокери 06:24 Ризиковість інвестицій  06:59 Психологічна поведінка інвестора  07:31 Про стартапи, інвестування,  форс-мажори та пенсійні заощадження  08:06 Резервний фонд  08:16 Аналіз власної стратегії  09:08 Конкурс, 60 000 підписників і інвестиційні меморандуми

11👍 4👎 2😁 1
​​Читаємо новини разом. Критично. Пише Сергій Мікулов, співзасновник спільноти інвесторів iTalks, автор каналу Балади Економного Лицаря, партнер в iPlan.ua === Хотів спочатку написати про новини, але це якось несерйозно репостити новини) Давайте краще разом вчитись їх критично аналізувати, вичищати від зайвого хайпу, закидів та песимізму та робити свої висновки. 🔷 Допомога зобов'язує Мільярді допомоги від США, ЄС мають нас не лише радувати, а змушувати думати: - наскільки ефективно вони будуть використані, бо після перемоги ми маємо віддати 65-70% + % по нім. - чи в змозі ми виконати вимоги Більшість програм фінансування мають 🥕🐎🥕 плани дій з дедлайнами та критеріям, які влада іноді намагається ігнорувати. Це псує міжурядову довіру та ми втрачаємо зайвий час та ресурси. - безперечно це позитивна новина Вчасно підставлено плече дозволяє швидше долати труднощі та рухатись далі. 🔷 Опитування швидко "псуються" НБУ відзвітував про декілька результатів опитувань: позитивні очікування бізнесу та банківське фондування у 1-му кварталі 2024 р. На жаль період опитування передував періоду руйнуванню енергетичної інфраструктури на початку квітня. Цей факт суттєво впливає не лише на очікування бізнесу, але й на поведінку споживачів = обсяги та напрямки грошових потоків в економіці. На мою думку, такі новини вже малокорисні для прогнозування. 🔷 "Птахофабрика" воєнних фінансів Резюмую думку головного "яструба"* - монетарного експерта НБУ.Облікова ставка, що значно перевищує інфляцію виконую свою особливу функцію а) зберігати інвестиційну привабливість гривні в часи війни та б) цінову стабільність. а) Якщо цього не робити, гривневі заощадження перетечуть у валюту. Валюту ми не можемо друкувати, лише - заробляти: згадаємо про проблеми з кордонами та морем, або - позичати: але бюджет майбутніх років також не гумовий, а наші онуки навряд чи захочуть жити в країні, яка постійно підвищує податки, щоб повернути борги. б) Гривню ми друкуємо, тому що, Мінфін отримує іноземну допомогу продає її НБУ. Але питання, як така гривня незабезпечена товарами та послугами буде тиснути на ціни? Тому краще мотивувати українців за неї купувати ОВДП, не долари, не імпортні товари. Завтра буде засідання Правління НБУ стосовно облікової ставки. в) "Голуби" перемогли, ставку знизили на 1% до 13.5%. Як на мене, краще б ми її не чіпали. *Яструбами називають політиків, які пропонують більш жорсткі заходи, голубами - навпаки. 🔷 Конфлікти інтересів не всім заважають а) Україна веде перемовини з приватними кредиторами - власниками єврооблігацій. Схоже, що перемовини важкі та річ йде про відстрочку виплат боргу, % та часткове списання суми боргу. б) При цьому відома інвестиційні компанія, яка володіє нашими євробондами, за сумісництвом є головним інвестиційним радником нашого уряду. Не думаю, що гарна ідея обирати радника поміж своїх кредиторів. Хоча я можу помилятися. в) Спостерігати за цінами та дохідністю євробондів, доступних для купівлі в Україні можна тут. Увага! Це інструмент - 🐎"темна", а не 🐴"робоча конячка") 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! Телеграм | Ютуб | Спільнота iTalks
Показати все...

👍 39 4🔥 4👎 1🤔 1
Кава з планером у Києві☕️ Найзатишніший формат для невимушеної розмови з експертами на тему інвестицій під час війни: ▫️яка ситуація в економіці? ▫️які ризики варто враховувати? ▫️куди варто вкладати гроші саме зараз? Про все це - цікава дискусія з планерами iPlan.ua Вадимом Парньовим та Альоною Євдокимовою. ✔️Субота, 27 квітня, 11.00 ✔️Тривалість: 2 години ✔️Локація: кафе «UNIT cafe», м. Київ, вул. Дорогожицька, 3 ✔️Кількість учасників: 15 ❤️Подія благодійна - щоб взяти участь, потрібно зробити донат. Реєструйтеся за посиланням
Показати все...
👍 8 2
З радістю представляємо вам канали, які заслуговують не тільки вашої уваги, але й стають натхненням для багатьох, обов'язково долучайтесь та насолоджуйтесь якісним контентом👇 📈ІНВЕСТ-КАВА☕️ — аналітика та новини з фондових ринків краще смакують під каву. Співзасновники даного телеграм-каналу мають практичний досвід в інвестиціях та трейдингу, обіймали керівні посади в українських інвест-фірмах та банках. 💰Про Бізнес, стартапи, IT — Найбільший канал про бізнес, маркетинг, інвестиції, IT. Канал допоможе вам заробляти більше. 🏦 Ціна держави — найцікавіший канал про економіку, бізнес, реформи, бюджет і податки. ⚖️ Територія права знайте свої права та обов'язки: простою мовою про мобілізацію, виїзд за кордон, виплати, зміни у законодавстві та поради від юристів. 💵 Міністерство Бізнесу — розповідають, як «влаштувати на роботу» заощадження та убезпечити себе від криз на 10-15 років. Не знаєте де знайти цікаві новини бізнесу, економіки , інсайди , крипти , та заробітку знайшов для вас рішення, вся інформація в одному каналі — БІЗНЕС СФЕРА🌐 🟪iPlan.ua — підкажемо куди інвестувати кошти, щоб ви зберегли гривню від знецінення. Як накопичити на приватну пенсію та досягти своїх фінансових цілей. Підписуйся! 🚀Почни щось! — лекції, тренінги, воркшопи, додатки, корисні посилання — канал для тих, хто безупинно прокачує себе та свої здібності, планує почати свою справу або якраз щойно почав (або от-от почне). Тут виключно корисне, без води. 🇺🇦Добірка організована біржою реклами TeLeAds — запускаємо рекламу вашого бізнесу чи каналу на платформі Telegram Ads.
Показати все...
4👍 3👎 2
За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua 🌍Макро ▪️ Інфляція в США в березні зросла до рівня 3,5%. (з 3,2% в лютому). Житло, як і раніше, залишається її основним рушієм. Інфляція Єврозони знизилась до рівня 2,4% (з 2,6% в лютому). ▪️ Голова ФРС під час виступу на початку квітня заявив, що піднімати відсоткові ставки вони не збираються. Водночас було дано чіткий сигнал, що тримати ставки на поточному рівні вони будуть стільки, скільки потрібно. ▪️ Ринки продовжують очікувати початку зниження відсоткових ставок в цьому році. ▪️ Інвестори позитивно реагували на стійки економічні дані, що сприяло зростанню акцій. Облігації коригуються на фоні невтішних даних по інфляції. Нерухомість теж втратила 1,5% через свою чутливість до відсоткових ставок. ▪️ S&P 500 за 1 квартал 2024 року зріс на 10,6 % в основному внаслідок зростання акцій “чудової сімки” (яка сумарно зросла на 56%).  ▪️ Ринок акцій Японії відреагував на підвищення ставок, за 1 квартал 2024 року ринок зріс на 18,1%. ▪️ Зростання на 9,7% в 1 кварталі спостерігається на ринках Європи (Ринок Франції досяг свого історичного максимуму).  ▪️ Ринок акцій Великобританії продемонстрував низькі результати, зокрема через погані економічні показники. 🇺🇦Україна ▪️ Курс долара продовжує зростати до рівня 39,79 грн. Курс євро залишається на рівні попереднього місяця  42,85 грн. ▪️ Інфляція продовжує скорочуватися до рівня 3,2%. ▪️ В порівнянні з попереднім місяцем рівень безробіття знижується. ▪️ Облікова ставка залишається на рівні 14,5%.  ▪️ ВВП за 2023 рік складає 5,3%. В цьому році очікується продовження зростання ВВП. ▪️ Ukraine Facility - 50 млрд євро від ЄС 2024−2027 років щокварталу за виконання індикаторів Плану. ▪️ Рада МВФ завершила третій перегляд програми розширеного фінансування - невідкладне виділення Україні траншу 880 млн дол. ▪️ ПАРЄ у вівторок, 16 квітня, підтримала резолюцію із закликом передати Україні $300 мільярдів російських державних активів. ▪️ Палата представників США підтримала виділення Україні 60,84 млрд доларів допомоги. (20.04.24) 🌱Земля ▪️ В порівнянні з березнем у квітні збільшилась середня вартість проданої земельної ділянки та досягла 40 тис. грн. ▪️ Кількість та площа проданих земельних ділянок збільшується, але з меншим темпом, ніж у попередньому місяці. ▪️ Областями лідерами з продажу земельних ділянок досі залишаються Київська, Львівська та Івано-Франківська області. ▪️ Площа ділянок, придбаних юрособами у 2024 р. розподілена за областями нерівномірно. 40% від сукупної площі ділянок розташовані в Полтавській обл.  ▪️ Земля набуває все більшої ваги у структурі доходів місцевих бюджетів. Громади отримують 10–12 % від обігу та використання сільгоспземель (KSE Агроцентр.) ▪️ НБУ підняв коефіцієнт ліквідності сільгоспземель як застави з 0,35 до 0,5. За рахунок землі (як застави), сільгоспвиробник чи землевласник зможе закрити вже не 35%, а 50% своїх фінансових потреб.  🏠Нерухомість   ▪️ Мінвідновлення опублікувало законопроєкт про засади житлової політики. Законопроєктом зокрема впроваджуються механізми соціального житла, соціального житла з правом викупу, службового житла.  ▪️ Укрфінжитло наразі знаходиться в активній фазі розробки програми оренди житла з правом викупу (rent to own). ▪️ За даними МЛС Україна з січня по березень кількість пропозицій на ринку нерухомості зростає, а кількість угод падає. ▪️ За останній місяць ціни на вторинному ринку Києва знижуються. На первинному ринку ціни в Києві суттєво не змінюються, у Львові, навпаки, спостерігається зростання цін. ▪️ єОселя. Видано понад 9 тис. кредитів загальною сумою на понад 13,9 млн грн. - Банк Кредит Дніпро доєднався до програми. Наразі єОселю можна взяти в 8 банках. - За два місяці 70 українських родин придбали приватні будинки по єОселі. Прочитати повну версію 👉 тут Євдокимова Альона, фінансова планерка iPlan.ua
Показати все...
👍 32🔥 6 4👎 2
Вітаємо, ділимося з вами досвідом роботи клієнтки з фінансовою радницею Ульяною Гринчевською на пакеті Start. До нас звернулася клієнтка - Олена. Вона працює в сфері ІТ. Отримує заробітну плату на рахунок ФОП у валюті. Проживає в Україні. 26 років. Неодружена. Дітей немає. У фінансовому плані пропрацьовували 3 основні цілі: формування резервного фонду, формування капіталу, який би приносив дохід у рік 15 тис. дол. з 55 по 80 років та капітал для фінансової цілі “купівня авто” у 2027 р. Отже, почали роботу над складанням фінансового плану. Вказали дохід. Тут просто, адже Олена отримує фіксовану суму в місяць на свій рахунок у розмірі - 1400 дол. Так, як Олена вже давно працює над своїми фінансами, то знає, яку суму вона витрачає в місяць, а саме - 30 тис. грн. (або 800 дол.) В рік Олена може відкладати - 7200 дол. США (тобто в міс. 600 дол.). В Олени було на рахунку ФОП - 4400 USD.; на валютній картці - 6200 USD. На початку співпраці, Олена поділилася, що хотіла б отримувати дохід зі свого капіталу у розмірі 18 тис. дол. в рік. Але після введеної інформації і прорахунків, зрозуміли, що відповідно до теперішнього доходу і витрат можна з 55 р. отримувати дохід з капіталу не 18 тис.дол. в рік, а 15 тис. дол. 1️⃣Резервний фонд. Олена хотіла мати резервний фонд у сумі 5 тис. дол. Кошти, які були на ФОП рахунку - це частина резервного фонду. В перший місяць Олена перевела кошти з ФОП на конвертаційний депозит на суму 2600 дол. США. Решта суми залишилася на рахунку ФОП. 2️⃣Фінансова свобода. Для цілі “фінансова свобода” обрали американські ETF-фонди. Брокерський рахунок було відкрито в Interactive Brokers (ІВ). Кошти, які були на валютній картці розподілили на ціль “фінансова свобода”. В 1-й міс. Олена відправила на рахунок в ІВ - 2600 дол.; в 2-й міс. теж 2600 дол.; на 3-й міс. - 2200 дол. (це залишок коштів на валютній картці; плюс залишок від доходу). 3️⃣Авто. Так, як ця ціль для Олени не є пріоритетною, то було запропоновано в поточному році зосередитися більше на цілі “фінансова свобода” і почати інвестування з наступного року. Результат. Олена отримала: Складений фінансовий план відповідно до її теперішнього доходу, витрат і цілей; Рекомендовані інструменти для цілей: резервний фонд; фінансова свобода; авто. Допомога у практичних кроках: відкриття конвертаційного депозиту; відкриття Wise; відкриття і поповнення рахунку в Interactive Brokers, а також допомога у першій купівлі etf-фондів. Бажаєте більше дізнатись про послуги iPlan.ua та отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету? Активуйте бот та отримайте таку можливість! #Кейс_Iplan
Показати все...
👍 51 20👎 9😁 4🤔 1
Привіт! На зв'язку Альона Євдокимова, фінансовий радник Iplan.ua 🗓 О 18:30 я проведу прямий ефі. На ефірі розглянемо в IBKR інструмент portfolio analyst , який показує результати портфелю. Питання по темі можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. Як потрапити на ефір? Коли почнеться ефір, вам прийде повідомлення "Трансляція почалась". Натисніть на цей текст, і ви приєднаєтесь до ефіру.
Показати все...
🔥 6👍 5 3