Гид по ПОД/ФТ

📄 ЦБ РФ опубликовал проект указания по хранению данных и техническим требованиям для участников рынка цифровых валют Банк России разработал проект указания, который определяет состав информации, подлежащей хранению и передаче федеральному органу исполнительной власти в области обеспечения безопасности, а также устанавливает жесткие технические требования к оборудованию для проведения оперативно-розыскных мероприятий (ОРМ) На кого распространяется: 1️⃣ Брокеры 2️⃣ Организаторы торговли 3️⃣ Организации, осуществляющие обмен цифровых валют 4️⃣ Цифровые депозитарии Какие данные необходимо собирать и хранить: ✅ Сведения о сторонах сделок: ФИО, паспортные данные, ИНН, ОГРН, сведения о гражданстве, статус квалифицированного инвестора ✅ Данные о цифровых счетах и адресах-идентификаторах (кошельках): история внесения записей, остатки до и после операций, история приходных и расходных операций ✅ Детали транзакций: дата, время, сумма, объект сделки, встречное предоставление, банковские счета для расчетов ✅ Сетевая и техническая информация: IP-адреса и порты клиентов при регистрации и авторизации, факты приема/передачи голосовой информации, текстовых сообщений и видео Хранение данных должно осуществляться на территории РФ в условиях, исключающих несанкционированный доступ ✅ Технические требования и взаимодействие с госорганами: • Удаленный доступ: Участники рынка обязаны обеспечить круглосуточный удаленный доступ силовых структур к своим информационным системам • Оборудование (ПТС ОРМ): Необходимо внедрить программно-технические средства. Требования к каналам связи зависят от объема данных: например, при среднесуточном объеме до 1 Гбайт — не менее 10 Мбит/с, свыше 10 Тбайт — 10 Гбит/с • Протоколы: Взаимодействие с пунктом управления госоргана должно осуществляться с использованием GraphQL, WebSocket, JSON и PromQL • Сроки внедрения: Уведомление о готовности подать в течение 45 дней с начала деятельности. Полный план мероприятий по внедрению ПТС ОРМ, включая приемо-сдаточные испытания, рассчитан на срок до 15 месяцев За нарушение требований ЦБ РФ в срок до 60 дней со дня получения обращения от силового ведомства применяет меры воздействия по ст. 76.54 ФЗ «О Центральном банке». Меры варьируются от предписаний об устранении нарушений до приостановления или лишения лицензии

📢 Правила игры по СЭМ изменились. Готовы ли вы? Новые требования к соблюдению специальных экономических мер уже действуют и у многих организаций накопился список нерешенных вопросов. Пришло время разобрать их на нашем вебинаре 📍 Обсуждаем самое важное: ❓ Кто в компании назначается ответственным за 281-ФЗ и как это оформить ❓ Как выстроить выявление блокируемых лиц ❓ Какие сроки соблюдения этих мер ❓ Что именно поменялось в нормативке и как это применять 25 сентября 2026 г. в 10:00 (Мск) мы последовательно разберем все вопросы с опорой на реальную практику 🔗 Зарегистрироваться Связаться с персональным менеджером: +7 800 333-94-52

📌 ЦБ разъяснил правила обязательного контроля операций с драгметаллами по 115-ФЗ Ассоциация банков «Россия» обратилась в Банк России с просьбой уточнить применение кодов 40131/40142. Банки выражали обеспокоенность тем, что были вынуждены направлять в Росфинмониторинг избыточный объем сведений о любых клиентах, у которых есть соответствующие коды ОКВЭД или регистрация в Федеральной пробирной палате, даже если фактических операций с ДМДК они не проводят В ответном письме от 31.08.2026 № 43-7-2/15547 Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (позиция сформирована по итогам проработки с Росфинмониторингом и Федеральной пробирной палатой) дала следующие ключевые разъяснения: ✅ 1. Приоритет фактических операций над формальными признаками Если клиент (юридическое лицо или индивидуальный предприниматель) не совершает с использованием своего счета в кредитной организации операций купли-продажи ДМДК, то его операции не подлежат обязательному контролю по абзацу шестому подпункта 3 пункта 1 статьи 6 Закона № 115-ФЗ. Наличие кодов ОКВЭД, связанных с ДМ/ДК, или постановка на учет в Федеральной пробирной палате сами по себе не являются основанием для применения обязательного контроля ✅ 2. Контроль всех последующих операций при выявлении факта сделок с ДМДК Если на основании документов, сопровождающих операцию, банк приходит к выводу, что расчетная операция клиента (вне зависимости от ее суммы) проводится в рамках купли-продажи ДМДК, и банк располагает всеми сведениями, подтверждающими такой вывод, то любые последующие операции по счетам такого клиента (независимо от их экономического смысла) подлежат обязательному контролю по данному основанию 💡 Организациям следует руководствоваться позицией, изложенной в письме Банка России от 15.08.2025 № 43-7-2/18965, и ориентироваться на фактическое осуществление юридическими лицами или ИП операций купли-продажи ДМДК, подтверждением которого является проведение финансовых операций в рамках соответствующих договоров. Опора только на формальные признаки (ОКВЭД, реестры) без фактических операций не является основанием для обязательного контроля, что должно помочь снизить объем избыточной отчетности в уполномоченный орган

📢 Опубликован законопроект об ужесточении контроля за операциями с замороженными средствами (поправки в 115-ФЗ) Разработан проект федерального закона, направленный на закрытие лазеек при обходе ограничительных мер и подготовку РФ к очередному раунду взаимных оценок ФАТФ 🔑 Главные нововведения для финансовых организаций: • Отчетность о попытках операций: Если клиент, в отношении которого применено замораживание (блокирование), попытается распорядиться этими средствами, организация обязана зафиксировать это и сообщить в Росфинмониторинг в течение 3 рабочих дней • Приостановка при частичном совпадении: Если данные клиента частично совпадают с данными лиц из перечня экстремистов и террористов, организация обязана незамедлительно приостановить его операции на 5 рабочих дней • Срочное уведомление: О факте такой приостановки необходимо сообщить в уполномоченный орган не позднее 1 рабочего дня • Цифровой рубль: Все указанные правила распространяются и на операции через платформу цифрового рубля ⏳ Сроки вступления в силу: Закон вступит в силу через 270 дней после его официального опубликования. Этот период отведен для принятия необходимых подзаконных актов и подготовки организаций к исполнению новых обязанностей

Консультационный день по ПОД/ФТ: итоги ✏️ Сегодня состоялся практический вебинар, посвященный последним изменениям законодательства в сфере ПОД/ФТ и срокам обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ В рамках вебинара были рассмотрены вопросы вступления в силу: ➤ Постановлений Правительства РФ № 1020 и № и № 1006 ➤ Федеральных законов № 461-ФЗ и № 283-ФЗ ✔️ Все участники получили памятку по изменениям законодательства за период с 1 января по 1 сентября 2026 года Благодарим за активное участие❣️ ▶️ За анонсами ближайших мероприятий следите на сайте «Акцепт Групп» и в наших социальных сетях

📢 Уважаемые коллеги! Сегодня Росфинмониторинг разместил в личных кабинетах пользователей уведомление: «Уважаемые пользователи! По техническим причинам размещение квитанций об обработке ФЭС за 14.09.2026 задерживается. Ожидайте размещение квитанций. Приносим извинения за доставленные неудобства.» ⚙️ Это техническая задержка на стороне сайта ведомства. 🔎 Рекомендации: • Отслеживайте личный кабинет Росфинмониторинга. • Не отправляйте сообщения повторно, это поможет избежать технических дублей.

🚨 Самостоятельное обучение по ПОД/ФТ: экономия или серьезные риски? Обучение по ПОД/ФТ - это комплекс мероприятий по подготовке сотрудников организации к выполнению требований законодательства РФ в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Формы и сроки обучения напрямую зависят от вида субъекта 115-ФЗ. ❓Многие организации и ИП задаются вопросом, можно ли провести обучение в форме целевого инструктажа (ЦИ), повышения уровня знаний (ПУЗ), а также повышение квалификации (ПК) самостоятельно? Для НФО формально это возможно, но на практике сопряжено с высокими рисками. Неправильный выбор формы обучения или отсутствие утвержденной программы может привести к: ❌ привлечению к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ; ❌ применению штрафных санкций. ⚠️ Для каждого вида обучения должна быть разработана и утверждена руководителем собственная программа. Использование одной общей «универсальной» программы запрещено. Для ИНЫХ организаций ЦИ и ПУЗ проводятся исключительно в специализированных учебных центрах из перечня МУМЦФМ. 💡 Чтобы избежать внеплановой проверки надзорных органов, приглашаем пройти обучение по программам целевого инструктажа, повышения уровня знаний и повышения квалификации в ближайший месяц. А как у вас обстоят дела с обучением по ПОД/ФТ? Проводите своими силами или привлекаете экспертов? Делитесь в комментариях!👇

✅ Актуальные изменения в 115-ФЗ Приглашаем всех субъектов 115-ФЗ принять участие в консультационном дне по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, на котором мы разберем четыре ключевых законодательных изменения, вступивших в силу во второй половине 2026 года ♻️ Мы рассмотрим: 📎 Новые требования к личному кабинету Росфинмониторинга 📎 Что необходимо обязательно прописать в Программе ПВК 📎 Расширение перечня разрешенных доходов для фигурантов перечней 📎 Цифровые активы и прямой доступ Росфинмониторинга к платежам 📎 Сроки внесения изменений в ПВК для разных категорий субъектов Дата: 17 сентября 2026 года Время: 10:00 по Мск Участие: бесплатное 📗 Зарегистрироваться

Росфинмониторинг разъяснил требования 115-ФЗ для майнеров Росфинмониторинг выпустил информационное письмо от 04.09.2026 № 70, в котором разъяснил порядок применения антиотмывочного законодательства к лицам, осуществляющим майнинг цифровой валюты, и организаторам майнинг-пулов 🔖 Кто признается субъектами 115-ФЗ Требования закона распространяются на майнеров (включая участников майнинг-пула) в случаях, когда они осуществляют от имени или по поручению клиента операции, указанные в статье 7.1 115-ФЗ, а также на организаторов майнинг-пулов при распределении выпущенной цифровой валюты между участниками 📃 Основные положения: ▶️ Постановка на учет в Росфинмониторинг не требуется, однако обязательна регистрация личного кабинета в РФМ ▶️ Правила внутреннего контроля и СДЛ обязательны. ИП может назначить себя СДЛ, физлица без статуса ИП выполняют функции СДЛ самостоятельно ▶️ Аутсорсинг функций по ПОД/ФТ запрещен ▶️ Требования обязательного контроля на майнеров не распространяются, но они обязаны выявлять подозрительные операции ▶️ Ежеквартальная проверка клиентов не проводится, но при идентификации проверять клиента на наличие/отсутствие в перечни обязательно и другие положения Письмо применяется с учетом действующего законодательства 📝 Рекомендуем каждому лицу, осуществляющему майнинг, изучить письмо и исполнять нормы антиотмывочного законодательства 📌

💗 Новое обучающее видео от МУМЦФМ в личных кабинетах РФМ В личных кабинетах организаций ювелирного сектора на сайте Росфинмониторинга размещено информационное сообщение. МУМЦФМ подготовил подробный видеоролик на тему: «Актуальные вопросы исполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ участниками сектора ДМДК» ❓ Какие вопросы рассмотрены? 1️⃣ Кто является субъектом контроля 2️⃣ Требования к регистрации в ГИИС ДМДК и постановке на специальный учет 3️⃣ Организация внутреннего контроля (ПВК, назначение СДЛ) 4️⃣ Операции подлежащие обязательному контролю и информирование Росфинмониторинга 5️⃣ Процедура идентификации клиентов и оценки рисков 6️⃣ Ответственность за нарушения законодательства в сфере ПОД/ФТ Рекомендуем к просмотру руководителям и специальным должностным лицам организаций ювелирного сектора! ➡️ Где посмотреть: Информационное сообщение с видеороликом доступно в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга для организаций ювелирного сектора

🔍 Вопрос-ответ по ПОД/ФТ Вопрос

Нам пришел запрос информации о бенефициарных владельцах Общества. Что делать?

Ответ 💬 Организации, которые являются субъектами Федерального закона № 115-ФЗ, как правило, хорошо осведомлены об обязанности идентифицировать бенефициарных владельцев своих клиентов Однако для многих из них становится неожиданным поступивший от Росфинмониторинга запрос об их собственных бенефициарах. Еще более неожиданным он является для тех организаций, которые субъектами Федерального закона № 115-ФЗ не являются, ведь не все задумываются о том, что этот закон содержит положения, которые адресованы всем юридическим лицам Поскольку ст. 6.1 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрена обязанность предоставлять информацию о своих бенефициарах, на запрос необходимо направить ответ. Порядок ответа утвержден Правилами представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений по запросам уполномоченных органов государственной власти Согласно Правилам, запрос может поступить как в электронной форме, так и на бумажном носителе. Соответственно, ответ также можно направить: 🔵по телекоммуникационным каналам связи через оператора связи 🔵на оптическом или цифровом носителе информации с приложением сопроводительного письма на бумажном носителе Способ, которым необходимо направить ответ, будет указан в самом запросе. Сведения о бенефициарных владельцах необходимо представить в течение 5 рабочих дней со дня получения запроса ▶️ Таким образом, универсальность этой обязанности означает, что ответственность за игнорирование запроса наступает для любого юридического лица, независимо от его статуса в сфере ПОД/ФТ #ВопросОтвет

Как цифровой рубль усиливает 115‑ФЗ 🪙 С 1 сентября 2026 года цифровой рубль становится полноценным платежным инструментом. Но для предпринимателей это не просто новая форма денег, а тотальная прозрачность каждого движения средств ✋ Как это работает Каждый бизнес получит цифровой кошелек в блокчейн‑реестре ЦБ. Он интегрирован не только с банками, но и с надзорными органами. История всех транзакций от поступления до списания становится прозрачна. Серые схемы, дробление выручки, откаты платежей теряют смысл. Несомненным плюсом является автоматизация расчетов по договорам, деньги списываются сами, как только выполнены условия ➡️ Но главное — усиление 115‑ФЗ В условиях цифрового рубля каждая операция отслеживается автоматически. Если раньше можно было «спрятать» подозрительный платеж в общей массе, сейчас это невозможно. Банки видят всю цепочку, а 115‑ФЗ дает им право блокировать сомнительные транзакции Для добросовестных компаний - это плюс: прозрачные потоки ускоряют кредитные решения, снижают проверки Цифровой рубль и 115‑ФЗ - это не два разных требования, а единая система финансового контроля. Чем быстрее бизнес адаптируется, тем меньше рисков 👀

Как цифровой рубль усиливает 115‑ФЗ 🪙 С 1 сентября 2026 года цифровой рубль становится полноценным платежным инструментом. Но для предпринимателей это не просто новая форма денег, а тотальная прозрачность каждого движения средств ✋ Как это работает Каждый бизнес получит цифровой кошелек в блокчейн‑реестре ЦБ. Он интегрирован не только с банками, но и с надзорными органами. История всех транзакций от поступления до списания становится прозрачна. Серые схемы, дробление выручки, откаты платежей теряют смысл. Несомненным плюсом является автоматизация расчетов по договорам, деньги списываются сами, как только выполнены условия ➡️ Но главное — усиление 115‑ФЗ В условиях цифрового рубля каждая операция отслеживается автоматически. Если раньше можно было «спрятать» подозрительный платеж в общей массе, сейчас это невозможно. Банки видят всю цепочку, а 115‑ФЗ дает им право блокировать сомнительные транзакции Для добросовестных компаний - это плюс: прозрачные потоки ускоряют кредитные решения, снижают проверки Цифровой рубль и 115‑ФЗ - это не два разных требования, а единая система финансового контроля. Чем быстрее бизнес адаптируется, тем меньше рисков и блокировок 👀

🪙 С 1 сентября в банковских приложениях можно будет открыть счёт цифрового рубля. Цифровой рубль — это новая форма российских денег, его выпускает Банк России. 👉 Главное о цифровом рубле собрали в карточках вместе с Банком России и Минфином России. Подробные инструкции, как им пользоваться, смотрите на сайте. @centralbank_russia @minfin #объясняемрф ⚡Подписаться на Объясняем.рф | Читать нас в MAX

🤩 Новый функционал в ГЛОНАСС: анкета 115‑ФЗ обязательна! Теперь без заполнения специальной анкеты в личном кабинете ГЛОНАСС договор не заключат. Это требование Федерального закона № 115-ФЗ Анкета включает все ключевые данные: от ФИО и паспортных данных до ИНН/ОГРН, адресов и сведений о представителях. После проверки информация будет направлена на согласование Что важно знать? 🤩 Если вы только заключаете договор, анкета будет сразу представлена в личном кабинете. Система не пропустит этап, пока данные не заполнены 🤩 Если договор заключен ранее, то анкета заполняется в добровольном порядке. Но именно здесь скрывается главный нюанс

При отсутствии заполненных данных система вводит ограничения на заказ новых услуг, изменение параметров и подключение опций

Не ждите ограничений в самый неподходящий момент! Заполните анкету 115-ФЗ заранее и сохраните полный доступ ко всем функциям

📱 Дропперство: как поиск «легких денег» ведет к уголовному преступлению Передача своей банковской карты или реквизитов третьим лицам за вознаграждение (дропперство) — это не подработка, а уголовное преступление. Злоумышленники используют такие счета для отмывания денег, мошенничества и финансирования терроризма, делая владельцев карт невольными соучастниками 📍 Масштаб проблемы Согласно данным, представленным РФМ, ситуация оценивается следующим образом: 🤩 В 2025 году среднемесячный объем операций лиц с признаками дропов оценивался в 4,4 млрд рублей 🤩 За год в незаконных схемах было задействовано более 800 тысяч физических лиц 🤩 От 50% до 70% всех дропов — молодые люди в возрасте до 25 лет 🤩 Около 50% опрошенных молодых людей не знакомы с термином «дропперство», при этом 70% регулярно сталкиваются с предложениями сомнительного «быстрого заработка» ✏️ Информационная кампания «Стопдроп» Для противодействия угрозе Росфинмониторинг совместно с АНО «Национальные приоритеты» запустили кампанию СТОПДРОП.РФ. На данном ресурсе собрана систематизированная информация, раскрывающая механики дропперства, описывающая связанные с ним угрозы, а также содержащая практические рекомендации по защите 🎧 Позиция регулятора Директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин отмечает, что передача доступа к счету мгновенно делает человека соучастником противоправной цепочки. Главная задача кампании — не просто предупредить о правовых последствиях, но и сформировать у молодежи устойчивый иммунитет к сомнительным предложениям 😎 Системная работа с молодежью Помимо кампании, ведутся следующие направления работы: 1⃣ С 2021 года проводится Международная олимпиада по финансовой безопасности (победители получают льготы при поступлении в вузы) 2⃣ В 2024 году по инициативе финалистов Олимпиады учреждено Международное движение по финансовой безопасности 3⃣ Для координации и обучения используется цифровая платформа «Содружество», где представлены курсы, база знаний и профориентационные тесты

🤩 Осторожно, мошенники: разбираем новую схему с «заменой счета»   Обращаем ваше внимание на новую схему мошенничества, которая активно распространяется через мессенджеры. Чтобы вы смогли своевременно распознать эту угрозу, мы детально и пошагово разобрали алгоритм действий злоумышленников   Сценарий обмана выглядит следующим образом:   🤩 Прежде всего, злоумышленники пишут жертве, выдавая себя за работников «финансовой разведки» или правоохранительных органов. Они заявляют об утечке персональных и банковских данных с прошлого места работы человека   🤩 Затем следует психологическое давление: вас пугают тем, что эти данные якобы могут быть использованы для финансирования незаконной деятельности, за что предусмотрена уголовная ответственность   🤩 Далее мошенники предлагают «единственное верное решение» — срочно обновить свой «основной счет» в Центробанке. Для реализации этой схемы они требуют снять все денежные средства через банкомат, а затем внести их через другой банкомат по заранее оговоренным реквизитам   Как защитить себя?   Безусловно, главное правило — быть бдительным. Не реагируйте на подобные звонки и сообщения, кем бы ни представлялись отправители. Кроме того, категорически не раскрывайте никому свои персональные и финансовые данные Необходимо помнить:   🤩 Ни сотрудники Банка России, ни представители государственных ведомств не просят людей совершать денежные операции по своим счетам   🤩 Настоящие работники банков не требуют снимать деньги для передачи их другим людям или для внесения на счет через банкомат   🤩 Не существует так называемых «специальных» или «безопасных» счетов (включая счета в банке), на которые следует переводить накопления для сохранности   #Осторожномошенники #ПОДФТ #ФЗ115

✅Клиент в перечне Росфинмониторинга: как получить официальное подтверждение и что меняется Опубликован проект изменений в Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 № 804, которое регулирует работу с перечнем организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму. Разобрали ключевые нововведения проекта ❓ Как подтвердить, есть ли человек или компания в перечне? Появится официальный электронный механизм. Любое зарегистрированное в РФ юридическое или физическое лицо сможет направить запрос через официальный сайт Росфинмониторинга и получить официальное подтверждение наличия или отсутствия сведений о клиенте в перечне ❓ Каковы сроки и форма ответа на запрос? Детали будут уточнены отдельно. Конкретные сроки, форма ответа и требования к составу информации о запрашиваемом лице Росфинмониторинг утвердит самостоятельно в виде отдельного нормативного акта ❓Кто еще получит автоматический доступ к данным перечня? Круг ведомств расширяется. Перечень государственных органов, которым Росфинмониторинг доводит информацию через личные кабинеты, дополняется 7 новыми ведомствами 1️⃣ Генеральная прокуратура РФ 2️⃣ Минобороны России 3️⃣ Минпросвещения России 4️⃣ Минобрнауки России 5️⃣ Минсельхоз России 6️⃣ ФСО России 7️⃣ ФССП России ❓ Повлечет ли это новые проверки для бизнеса? Нет, согласно позиции разработчиков. В материалах проекта прямо указано, что он не вводит новых обязательных требований, оценка соблюдения которых осуществляется в рамках государственного контроля (надзора). Цель изменений — цифровизация и унификация существующих процедур, а не создание новой административной нагрузки

🤝 Проверьте работу в ЛК РФМ! Росфинмониторинг и Банк России сейчас действуют как единый проверяющий орган. Вся информация о ваших действиях (а иногда о бездействии) в личном кабинете поступает к надзорным органам. И если там что-то не так — запрос не заставит себя ждать

Поэтому давайте разберемся, что на самом деле значит «работать в личном кабинете РФМ»

☑️ Вкладка «Учетные данные» Корректно заполнять и своевременно (в течение 10 рабочих дней) обновлять информацию ☑️ Вкладка «Организация внутреннего контроля» (для иных) Информируйте РФМ о результатах внутреннего контроля, а также об обновлении ПВК ☑️ Вкладка «Перечни» Своевременно скачивать, просматривать и проверять клиентов. Это ваша прямая обязанность по 115-ФЗ ☑️ Вкладка «Сообщения и отчеты» Формировать и отправлять сообщения в соответствии с Порядком и в срок. Ошибки в ФЭС - одна из самых частых причин проверок ☑️ Вкладки «Риски ОД/ФТ» и «Информация Росфинмониторинга» Просматривать регулярно. Там появляются важные разъяснения и обновления, а иным компаниям во вкладке «Риски ОД/ФТ» требуется загружать отчеты о рисках ☑️ Вкладка «Добровольное сотрудничество» (для иных) Проходить анкеты и вопросники в целях взаимодействия с РФМ ☑️ Вкладка «Обучение» / «Тестирование» Проходить тестирование и привлекать к нему всех сотрудников, работающих в сфере ПОД/ФТ Сделайте работу в личном кабинете РФМ привычкой: ▶️ Назначьте ответственного ▶️ Поставьте напоминания ▶️ Проверяйте себя каждый квартал Работа в личном кабинете РФМ — это регулярный, системный процесс! 💬 MAX 💙 ВК 🎵 Подкасты 📝 Дзен

🚨 Технический сбой при отправке ФЭС: пошаговый алгоритм, чтобы не получить штраф Технические ошибки при отправке ФЭС в РФМ — ситуация рядовая, но коварная, и главная опасность здесь не в самом сбое, а в пропуске срока Чтобы подстраховаться, действуйте строго по алгоритму: 1️⃣ Фиксируем факт сбоя Сделайте скриншот ошибки с датой и временем 2️⃣ Пробуем альтернативные варианты отправки Смените точку доступа (интернет-провайдера) Отправьте с другого устройства или из другого места Попробуйте режим "Инкогнито" Проверьте, что на устройстве был отключен VPN и антивирус 3️⃣ Обращаемся в техподдержку Росфинмониторинга Зафиксируйте обращение (номер заявки, дату), сохраните скриншот ответа на компьютере 🔴 Если ЛК недоступен, действуем по «бумажной» схеме Отправка на цифровом носителе (флешка, внешний диск и т.д.) с сопроводительным письмом на бумаге становится вашей обязанностью, если электронный канал не работает Как работает отправка на бумажном носителе? ➡️ Записываем ФЭС на цифровой носитель ➡️ Формируем сопроводительное письмо в свободной форме. Обязательно указываем: — полное наименование организации; — ИНН; — почтовый адрес; — контактный телефон; — ФИО и подпись руководителя и СДЛ Способ доставки: нарочно (с отметкой о получении) или заказным письмом с уведомлением о вручении ☑️ 🤝 Важнейший нюанс Многие субъекты 115-ФЗ просто не знают про этот альтернативный путь и пропускают сроки. А штрафы назначаются вне зависимости от причины сбоя! Отсутствие технической возможности не освобождает от обязанности отчитаться в срок 📺👩‍⚖️✍