Гид по ПОД/ФТ

🤝 Полезные мероприятия по ПОД/ФТ на июль 2026 года ▶️ 17 июля (пт) | 10:00 мск Консультационный день по ПОД/ФТ Для всех субъектов 115-ФЗ Законодательство обновляется быстрее, чем вы успеваете его читать. А старые алгоритмы могут привести к проверкам. На встрече ответим на главные вопросы: 🔴 Последние изменения в законодательстве 🔴 Нужно ли обновлять ПВК и когда это делать? 🔴 Кого и в какие сроки обучать по новым требованиям ▶️ 21 июля (вт) | 10:00 мск Самозанятость для риелторов: законно или рискованно? Для риелторов Работать как самозанятый удобно: низкий налог, без строгой отчетности. Но для риелтора это еще и потенциальная ловушка. Разберем: 🔴 Где грань между законной помощью в сделке и скрытым посредничеством? 🔴 Является ли самозанятый субъектом 115-ФЗ? ▶️ 24 июля (пт) | 10:00 мск Кого и как проверять по 115-ФЗ? Для всех субъектов 115-ФЗ На вебинаре разберем практические инструменты идентификации: 🔴 Как выявить бенефициарного владельца? 🔴 Какие клиенты гарантированно попадают под усиленный контроль? 🔴 Какие исключения допустимы при идентификации? 🔴 Частые ошибки при заполнении анкет клиентов Зарегистрироваться на мероприятия можно по ссылке: https://mfo-pro.ru/webinars#web-1131

☑️ В Личном кабинете ЦБ — важное письмо В Личном кабинете Банка России размещено информационное письмо о внесении изменений в Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7 и 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ (применяется с 01.04.2022) 📝 ▶️ Суть изменений касается дополнения сведений по коду операции 5008 «Выплата физическому или юридическому лицу страхового возмещения или получение от физического или юридического лица страховой премии по видам страхования, указанным в подпунктах 1 – 3.2 пункта 1 статьи 32 Закона РФ от 27.11.1992 № 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (в подпунктах 1 – 3 пункта 1 статьи 32.9 до 01.07.2026)» Основание для корректировки — вступление в силу с 1 июля 2026 года Федерального закона от 10.06.2026 № 172-ФЗ, который вводит новый вид страхования жизни с объявляемой или расчетной доходностью. Закон вносит изменения не только в страховое законодательство, но и в Федеральный закон № 115-ФЗ Вводимые страховые продукты отнесены к операциям, подлежащим обязательному контролю, а перечень исключений при идентификации клиентов дополнен новыми основаниями Закон применяется к договорам, заключенным после 1 июля 2026 года 🔔

📢 Экспертный обзор финансового рынка Июнь 2026 года выдался по-настоящему активным для всех субъектов. Самые важные изменения последних недель: 🟧 С 14 июня вступили в силу ключевые поправки Федерального закона № 462-ФЗ. Теперь срок замораживания по Перечням Т/Э и решениям МВК исчисляется не рабочими днями, а часами — 24 часа 🟧 С 1 сентября 2026 года вступает в силу Приказ Минфина № 27н, утверждающий порядок отбора проб ДМДК для исследований 🟧 Изменения в законодательство по СЭМ: расширяется круг подсанкционных лиц, блокируется только прямое имущество фигуранта 🟧 С 1 сентября 2026 года любые операции с доменом будут возможны после идентификации через ЕСИА Разберем все это и не только на Экспертном обзоре! ⏰ 29 июня в 10:00 по МСК 🪙 Участие бесплатное ✔️ Формат — онлайн Ссылка для регистрации: https://mfo-pro.ru/#obzor-29jun

Не заполнили учетные данные? Новый риск-фактор в ЛК РФМ 📎 Функционал Личного кабинета Росфинмониторинга обновился – в показатель риск-оценки «Организация внутреннего контроля» включен новый критерий «Заполнение учетных данных профиля» Нововведение коснулось субъектов 115-ФЗ, непосредственно поднадзорных Росфинмониторингу: 1️⃣ Риелторов (организаций и ИП) 2️⃣ Лизинговых компаний 3️⃣ Факторинговых компаний Теперь при оценке рисков будет учтено, насколько полно и корректно заполнены все разделы профиля в Личном кабинете РФМ. Речь идет об актуальности сведений о самой организации, ее руководителях, СДЛ, видах деятельности и кодах ОКВЭД, действующих Правилах внутреннего контроля, контактных данных и других реквизитах, предусмотренных формой учетной записи Неполное или несвоевременное заполнение профиля может быть расценено как дополнительный фактор, повышающий индикатор риска. Это напрямую повлияет на вероятность включения организации в план контрольных мероприятий уже в ближайшее время ❗️📈

Мы – спикеры вебинара «ПОЛЕЗНАЯ СРЕДА»! ✨ 1 июля 2026 года состоится образовательный проект 🌟«ПОЛЕЗНАЯ СРЕДА»🌟 Поволжской Гильдии Риэлторов – нашего нового партнера 🤝 🎤 Арина Федоровых, Заместитель Руководителя правовой службы по вопросам ПОД/ФТ компании «Акцепт Групп» является спикером мероприятия. Наш эксперт выступит с темой: «ПОД/ФТ в работе риэлтора: как подготовиться к проверкам в 2026 году? На мероприятии наших партнеров мы разберем следующие вопросы: — Взаимодействие с контролирующими органами: кто, когда и зачем приходит — Этапы проверок: от первого запроса до итогового постановления — Документарная и выездная проверки — как подготовиться к каждой — Порядок действий при ответе на запрос или предписание: краткие и понятные алгоритмы — Реальные списки документов, которые запрашивают Росфинмониторинг и Прокуратура (с примерами с проверок) — Что изменилось в законодательстве в 2026 году — Примеры из практики со скриншотами: разбор ошибок и успешных стратегий 👩‍💼 Модератор: Рахматова Гузалия, Президент Поволжской Гильдии Риэлторов ❓ В ходе вебинара у всех участников будет возможность задать свои вопросы специалисту и получить ответ с опорой на практику 🎁 Кроме того, мы подготовили подарок для всех участников – Чек-лист «Как подготовиться к запросу или предписанию Банка России» 🤝 «Акцепт Групп» регулярно выступает в рамках партнерских образовательных проектов на различные темы для финансового сектора и не только. Если ваше объединение или компания заинтересованы в проведении подобного обучающего мероприятия – будем рады сотрудничеству и готовы предложить программу под ваш запрос

📈 Новый продукт для страховых компаний: когда обновить ПВК? С 1 июля 2026 года вступает в силу Федеральный закон от 10 июня 2026 г. № 172-ФЗ, который вводит новый вид страхования жизни – с объявляемой или расчетной доходностью 🖱 Новый закон разделяет продукты на два типа: 1️⃣ Страхование с объявляемой доходностью предполагает выплату инвестиционного дохода, размер которого определяется страховщиком без привязки к конкретным активам 2️⃣ Страхование с расчетной доходностью предполагает, что доход рассчитывается по формуле, указанной в договоре, и может зависеть от рыночных показателей При этом договор с расчетной доходностью можно заключить только с физическим лицом – квалифицированным инвестором при единовременной уплате страховой премии в размере не менее 6 млн рублей ▶️ Согласно закону правки вносятся не только в профильный закон страховых организаций, но и 115-ФЗ. В связи с этим вводимые страховые продукты будут отнесены к операциям, подлежащим обязательному контролю, а перечень исключений при идентификации клиентов будет дополнен новыми основаниями Закон вступает в силу с 1 июля 2026 года и применяется к договорам, заключенным после этой даты 👆 В связи с введением нового вида страхования жизни субъектам страхового дела необходимо привести внутренние документы по ПОД/ФТ в соответствие с новыми требованиями: ✅ Актуализировать Правила внутреннего контроля в срок до 1 октября 2026 года ✅ Провести обучение сотрудников в срок, установленный в ПВК Рекомендуем не откладывать эти мероприятия – от своевременной адаптации внутренних процедур зависит бесперебойность работы вашей компании и соблюдение законодательства 👍

Росфинмониторинг утвердил единый алгоритм замораживания: новые методические рекомендации 🤩 19 июня 2026 года Росфинмониторинг опубликовал Информационное письмо № 69 «Методические рекомендации по применению субъектами исполнения Федерального закона № 115-ФЗ мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер, а также приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом» ➡️ Методические рекомендации унифицируют порядок действий при возникновении оснований для замораживания денег и имущества, приостановления операций или снятия ранее примененной меры для организаций и ИП (кроме НФО) В документе детально прописаны: 1️⃣ Основания для принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества 2️⃣ Сроки и порядок принятия соответствующих мер 3️⃣ Особенности осуществления отдельных операций фигурантов перечней 4️⃣ Снятие мер по замораживанию 4️⃣ Порядок исполнения обязанности по приостановлению операций Напомним, что субъекты Федерального закона № 115-ФЗ обязаны применять меры по замораживанию незамедлительно, но не позднее: 🖱 24 часов со дня размещения на сайте Росфинмониторинга информации о включении лица в Перечень террористов и экстремистов или принятия Решения МВК; 🖱 20 часов с момента получения уведомления Росфинмониторинга о включении клиента в Перечни СБ ООН Сведения о примененных мерах направляются в Росфинмониторинг не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их применения 📝 Рекомендации носят практический характер и содержат конкретные алгоритмы, что снижает риски ошибочных действий со стороны субъектов. Вместе с тем документ подчеркивает жесткие сроки реагирования, что требует от организаций постоянного мониторинга перечней и наличия отлаженных внутренних процедур 💻🔍

📢 Мероприятия по ПОД/ФТ на июнь В сфере ПОД/ФТ незнание закона не просто не освобождает от ответственности, оно создает прямые финансовые и репутационные риски Только за последние два года принято более 15 поправок, затрагивающих сроки замораживания средств, форматы отчетности и требования к идентификации. Надзорные органы ожидают от организаций не просто формального соблюдения норм, а готовности оперативно реагировать на изменения ✔️ Именно поэтому мы подготовили серию практических мероприятий на июнь: 1️⃣ Вебинар «Актуальные тренды по СЭМ» 🎯 17 июня (ср) 2026 | 10:00 мск Для всех субъектов 115-ФЗ Разберем требования по специальным экономическим мерам (СЭМ), обновления законодательства 2025–2026 годов и практику проверок. Это знание позволит своевременно адаптировать внутренние процедуры и снизить регуляторные риски Ссылка для регистрации: https://mfo-pro.ru/#sem-trend 2️⃣ Мастер-класс «ФЭС без ошибок» 🎯 22 июня (пн) 2026 | 10:00 мск Для всех субъектов 115-ФЗ Статистика показывает: 8 из 10 компаний допускают ошибки при отправке формализованных электронных сообщений (ФЭС). На практических примерах разберем технические нарушения, проверим настройки «КриптоПРО» и ЭЦП, а также отработаем алгоритм отправки через личный кабинет Ссылка для регистрации: https://mfo-pro.ru/#fes-error-web 3️⃣ Консультационный день по ПОД/ФТ 🎯 25 июня (чт) 2026 | 10:00 мск Участие бесплатное для всех субъектов 115-ФЗ Обсудим изменения законодательства за март – июнь 2026 года, сроки актуализации ПВК и проведения инструктажей, а также разберем реальные ситуации предпринимателей. Это отличная возможность получить ответы на ваши вопросы от экспертов Ссылка для регистрации: https://mfo-pro.ru/#podft-cons Будьте на шаг впереди надзорных орагнов: своевременно обучайте своих сотрудников и обновляйте документы / процессы. Ждем вас! ⭐️

🫂 Уведомление Банка России о ВРИО СДЛ, ЕИО и главного бухгалтера Впереди сезон отпусков, а это значит, что многие организации сталкиваются с необходимостью временно возложить обязанности руководителя, главного бухгалтера или СДЛ на других сотрудников. Как это сделать без ошибок и претензий со стороны регулятора? Приглашаем на практический вебинар: «Уведомление о ВРИО» ✔️ 10 июня | 10:00 ✔️ Для юридических лиц и ИП ✔️ Участие бесплатное На вебинаре разберем: 🟧 Как оформить ВРИО ЕИО, главного бухгалтера и СДЛ 🟧 Правила уведомления Банка России о кадровых изменениях – сроки, формы, способы направления 🟧 ВРИО СДЛ: правовой статус, функции и ответственность 🟧 Работа с личным кабинетом Росфинмониторинга при назначении ВРИО СДЛ 🟧 Ответы на ваши вопросы в прямом эфире Регистрация по ссылке: https://mfo-pro.ru/#vrio-uved Планируйте отпуска без риска! Приходите – разложим по полочкам все обязательства и алгоритмы 📢

📌 МУМЦФМ: итоги работы 2025 год стал для Международного учебно-методического центра финансового мониторинга юбилейным. МУМЦФМ отметил 20-летие, переехал в новое здание в центре Москвы и существенно расширил горизонты международного сотрудничества, подтвердив статус ключевой образовательной и экспертной площадки Евразийского региона Главные события года: ✔️ Подготовка к новым раундам взаимных оценок ФАТФ и ЕАГ. Центр обучал экспертов-оценщиков, переводил ключевые документы ФАТФ на русский язык и помогал странам-партнерам готовиться к серьезным проверкам ✔️ Создана Международная ассоциация учебных центров. В нее вошли пять стран: Россия, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан и Узбекистан. Теперь подготовка специалистов по финансовой безопасности в регионе станет еще эффективнее ✔️ V Международная олимпиада по финансовой безопасности в Красноярске. Более 1200 участников из 40 стран. Школьники, студенты и эксперты решали реальные задачи и обменивались опытом ✔️ Исследование о «дропперах». Центр изучил, как молодежь попадает в незаконные финансовые схемы. Оказалось, что 75% вовлеченных в противозаконные финансовые схемы, осознает юридическую ответственность за свои действия ✔️ Запущена защищенная система обмена информацией. Созданы основной и резервный узлы – это позволяет обмениваться данными с партнерами быстро, надежно и без рисков ✔️ Развитие обучающей системы «Графус». Вузы из Беларуси, Кыргызстана и России уже создают собственные учебные кейсы. На платформе прошел первый международный турнир по финансовым расследованиям Планы на 2026 год 🎯 В центре внимания останутся: 🟠 Подготовка стран ЕАГ к новым взаимным оценкам 🟠 Развитие сотрудничества с государствами-партнерами России на международных площадках 🟠 Изучение передового опыта других стран в сфере ПОД/ФТ и внедрение самого полезного в российскую систему Подробнее с итогами работы МУМЦФМ можно ознакомиться на их сайте 📢

Росфинмониторинг обновил рекомендации по оценке странового риска в сфере ПОД/ФТ 📝 Росфинмониторинг согласовал актуализированные Методические рекомендации Национального совета финансового рынка по оценке «странового риска» при проведении операций клиентов. Документ приведен в соответствие с Положением Банка России № 860-П и призван упростить банкам работу по выявлению подозрительных операций Рекомендации определяют четыре ключевых фактора странового риска: 1️⃣ Поддержка государством террористической деятельности 2️⃣ Высокий уровень коррупции и преступности Незаконное производство или транзит наркотических средств 3️⃣ Легализация оборота наркотиков (за исключением медицинского использования) 4️⃣ Для каждого фактора документ содержит перечень проверенных источников информации, включая сайты ООН, ФАТФ, Базельского института управления и другие международные ресурсы Документ подчеркивает, что кредитные организации вправе самостоятельно определять порядок использования списков в своей внутренней Программе ПОД/ФТ, однако должны учитывать, что данные от отдельных международных НПО могут быть политизированы или искажены. В связи с этим рекомендуется проводить всесторонний анализ информации перед ее применением в риск-моделях 📈

Частые вопросы по соблюдению законодательства о СЭМ

Вопрос: Где указаны требования, что необходимо формировать отчеты?

Ответ: Федеральный закон от 30 декабря 2006 г. № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» в пунктах 5 и 8 статьи 3.1 устанавливает обязанность для поднадзорных организаций представлять информацию о реализации в отношении блокируемых лиц специальных экономических мер, направленных на запрет (ограничение) совершения финансовых операций и (или) замораживание (блокирование) денежных средств и (или) иного имущества, принадлежащих блокируемым лицам, а также финансовых операций, совершаемых в интересах и (или) в пользу блокируемых лиц Порядок представления сведений устанавливается ведомственными нормативными актами

Вопрос: У нас нет иностранных клиентов, значит не нужно исполнять?

Ответ: Отсутствие среди клиентов лиц, формально отнесенных к иностранным государствам, организациям или гражданам, не освобождает организацию от обязанности проводить проверки, предусмотренные Федеральным законом № 281-ФЗ. Согласно закону, под блокируемыми лицами понимаются не только прямо иностранные субъекты, но и юридические лица, зарегистрированные в РФ, если они находятся под контролем иностранных организаций, граждан или лиц без гражданства Таким образом, российское по документам юрлицо может оказаться подконтрольным блокируемому лицу, что выявляется только в результате проверочных процедур. Аналогичная ситуация возникает с физическими лицами, имеющими двойное гражданство (например, гражданами РФ и одновременно иностранного государства) – при отсутствии проверки их статус может остаться незамеченным Законодательство не предусматривает исключений в зависимости от формального наличия или отсутствия иностранных клиентов в базе организации

Вопрос: Статичны ли перечни организаций и лиц по СЭМ или они обновляются?

Ответ: Перечни лиц, в отношении которых применяются СЭМ, не являются статичными. В соответствии со статьей 4 Федерального закона № 281-ФЗ решение об определении таких лиц оформляется в виде отдельных нормативных правовых актов. Указанные акты могут корректироваться Вместе с тем следует отметить, что периодичность обновления перечней существенно ниже, чем перечней в ЛК РФМ. Изменение санкционных списков в рамках 281-ФЗ происходит дискретно — по мере принятия соответствующих решений Президентом или Правительством РФ. Таким образом, перечни по 281-ФЗ не статичны, но их актуализация происходит менее часто и требует отслеживания официально опубликованных нормативных правовых актов

📢 Биометрия для МФО: как не остаться без клиентов в 2026–2027? Государство вводит обязательную биометрию для онлайн-МФО как главный антифрод-инструмент. Единая биометрическая система (ЕБС) должна заменить собой тот антифрод, который сегодня не справляется с мошенниками ⬇️ Для МФО это не просто новая галочка, а смена модели: без биометрии можно потерять доступу к онлайн-выдачам. Работать в 2026–2027 придется через прямую интеграцию с ЕБС либо через делегированную идентификацию (когда проверку проводит банк, ОФП, оператор связи). Выбор способа влияет на сроки, бюджет и клиентский путь Ключевые выводы: 🟧 Почему именно МФО — масштаб фрода в микрофинансах выше, чем в банках, а существующие антифрод-системы дают сбои. Государство делает ставку на ЕБС как единый стандарт 🟧 Требования к МФО жестче банковских — и это справедливо: у МФО другая модель ответственности и риска 🟧 Варианты подключения — прямая интеграция или делегированная идентификация через банки/ОФП 🟧 Международный опыт — Индия, Китай, Вьетнам, Казахстан уже прошли этот путь. Биометрия там решила массу проблем с фродом. Мы идем по той же дороге 🟧 Главное узкое место — наполнение ЕБС — если граждане массово не придут в систему, онлайн-МФО ждут сценарии: уход в офлайн, работа через банковские сети или смена бизнес-модели. Кооперация рынка и работа с клиентами критически важны 🟧 Что делать завтра? Не ждать. Тестировать варианты подключения, оценивать стоимость ошибки от потери клиентского потока, строить другие планы Выводы: Желаем МФО не воспринимать биометрию как повинность. Это реальный шанс избежать мошенников и сделать онлайн-выдачи чище! ✔️

💰 Новая математика риска — ПДН, доход, лимиты и качество портфеля 4 сессия САММИТА о том, как совместить жесткие требования ЦБ по долговой нагрузке (ПДН) и доходу заемщика с необходимостью выдавать займы и оставаться в плюсе 👍 С 2026–2027 годов «старая математика» (чем выше лимит, тем больше маржи) больше не работает. Теперь выигрывают те, кто точечно управляет риском на каждом заемщике: считает реальный ПДН, динамически режет лимиты под макропруденциальные требования и использует альтернативные данные там, где официального дохода не хватает Ключевые выводы: 📌 Главные риски 2026 — ужесточение требований к ПДН и доходу заемщика. МФО, которые не пересчитают свои лимиты под новые макропруденциальные лимиты (МПЛ), потеряют портфель 📌 Качество портфеля ухудшается там, где растет доля заемщиков с высоким ПДН (>80%) 📌 Альтернативные данные и внутренние модели выходят на первый план. Без них невозможно точно оценить реальную долговую нагрузку. Цифровой профиль гражданина и скоринг на альтернативных данных — то, что нужно 📌 Баланс роста и качества достигается через динамические лимиты: выдавать больше можно только тем, у кого снижается ПДН и растет официальный доход 📌 Ключевые KPI устойчивости — не просто просрочка, а доля клиентов со снижением дохода + скорость ухудшения портфеля по когортам Вывод: МФО стоит не гнаться за «быстрыми» выдачами в ущерб качеству ✔️

Вторая сессия саммита: риски кибербезопасности 💰 Продолжаем разбор ключевых тем. Если первая сессия задала «твердые» требования регулятора, то вторая разобрала изменения и реальные риски кибербезопасности: 1️⃣ Регуляторные изменения ЦБ переходит от рекомендаций к жесткому контролю. Яркий пример — аудит IT и кибербезопасности в «Альфа Деньги» Вывод: готовьтесь к тому, что регулятор запросит доступ, и доказывать безопасность придется на постоянной основе, а не к приезду проверяющего 2️⃣ Если изменились критерии отнесения к объектам КИИ — проводить категорирование заново обязательно 3️⃣ ИИ - серая зона? Риски очевидны: сотрудники внедряют нейросети, не зная требований безопасности. Главная угроза не в «злом ИИ», а в неуправляемом доступе Решение: назначение прав, делегированный доступ, контроль привилегий. 90% рисков ИИ лечатся базовой гигиеной 4️⃣ Сотрудник хранил паспорта заемщиков на личном ноутбуке. Сменил работу — данные ушли. Регулятор запросил журнал доступа — и вскрылось нарушение ПДН Решение: облачное хранилище с разграничением доступа, никаких локальных копий на личных устройствах 5️⃣ Использовать цифровую медиацию как способ оптимизации расходов Что делать рынку уже завтра? ✔️ ГОСТ по информационной безопасности — ваш лучший помощник ✔️ Постоянный мониторинг: проверяйте интервал между выдачей займа и обращением клиента. Если прошло <2 недель и поток заявок растет — ищите новую схему мошенников ✔️ Цифровой профиль гражданина + биометрия: внедряйте для идентификации. Это упростит прохождение под требования регулятора и снизит риски Итог сессии: Главный вызов — не внедрить «волшебный софт», а выстроить системную безопасность. Фишинг и уязвимости никуда не делись. Обязательно обучайте сотрудников! 🫂

Первая сессия Саммита МФО: «Изменения придут – готовьтесь». Кратко по делу ✔️ Эксперты МФО высказались неоднозначно, но сошлись в главном: отрасль ждет перестройка. Выживут подготовленные Что в фокусе: 🟠 Работа с текущей базой клиентов 🟠 Партнерство с банками 🟠 Найти ресурсы для корректного ПДН (показатель долговой нагрузки) без потери доходности 🟠 ИИ и автоматизация – уже стандарт, а не опция 🟠 Вложения в IT-инфраструктуру – как способ снизить расходы 🟠 Расширение продуктовой линейки Острые углы дискуссии: ➡️ Как рынку адаптироваться к займу «в одни руки»? ➡️ Биометрия под залог недвижимости (юрлицам): проекты в пилоте, конкуренция с банками огромная. Вопрос – если выдача исключительно под залог, нужна ли биометрия? ➡️ Зачем антифрод, если есть биометрия? ➡️ Как будет складываться судебная практика, если в ЕБС введены неверные данные? Вероятно, суды будут возвращать долги той кредитной организации и лицу, кто ввел неверные данные в ЕБС ➡️ Автокредитование от МФО Ожидаем следующую сессию!

📌 Рынок МФО меняется. Успейте войти в 2027 год подготовленными Компания «Медиакапитал» — СМИ, выпускающее аналитические журналы «МикроФинансист» и «Финансовый мониторинг в сфере ПОД/ФТ» — выступает информационным партнером ключевого отраслевого события Уже в эту пятницу, 29 мая, в центре Москвы пройдет 12-й профессиональный САММИТ МФО ✔️ Актуальные темы форума (изменения 2026–2027 гг.): 🟧Новые регуляторные требования 🟧Трансформацию продуктовых моделей 🟧Онлайн-каналы и доступность клиента 🟧Стоимость выдачи и качество портфеля 🟧Антифрод, риск-менеджмент, взыскание 🟧Применение ИИ в операционных процессах Ключевой круглый стол: «Биометрия 2027. Как рынку МФО выжить в онлайне в условиях обязательной государственной биометрической идентификации (ЕБС)» На форуме будет обсуждаться готовность рынка, варианты подключения (прямая и делегированная идентификация), клиентский путь, международный опыт и сценарии на случай, если часть аудитории не окажется в ЕБС В течение дня будем делиться ключевыми выводами САММИТА, а также рады видеть наших читателей на форуме!

✅ Штрафов за отсутствие ЕБС не будет до 2027 года С 1 марта 2026 года в силу вступили поправки в 115-ФЗ, обязывающие МФК при дистанционном обслуживании использовать ГИС ЕБС для идентификации и аутентификации физических лиц 👆 Однако на практике выяснилось: технические и организационные препятствия не позволяют компаниям выполнить новое требование без ущерба для доступности финансовых услуг 🚫 Учитывая это, регулятор решил не штрафовать и не применять иные меры воздействия к нарушителям до 1 января 2027 года Это не значит, что контроль отменяется. ЦБ лишь меняет срок контроля, при которой обязанность внедрения биометрии все равно сохраняется 🤩 🖇️ Для МКК обязанность по использованию биометрии начнет действовать только с 1 марта 2027 года Регулятор заявил, что продолжит помогать микрофинансовому сектору создавать все необходимые условия для полноценного внедрения биометрической системы 🔛

От идентификации до разблокировки счетов: новый курс для СДЛ 🤩👆 Мы изменили Курс по ПОД/ФТ. Оставили важные нюансы, практику проверок, идентификацию, формирование отчетов, разблокировку счетов и другие нужные темы для специалистов Вот как выглядит ваш путь от «ничего не понимаю» до «спокоен за ПОД/ФТ»: ✅ Модуль 1. 115-ФЗ: первый шаг без паники Разложим 115-ФЗ по полочкам, понятия, особенности по СДЛ ✅ Модуль 2. Документы, которые нужны: ПВК, приказы, журналы Готовые шаблоны документов ✅ Модуль 3. Идентификация: как не пропустить «того самого» клиента Учимся изучать клиента, получаем образцы анкет ✅ Модуль 4. Финансовый мониторинг: учимся видеть «серые» схемы Разбираем подозрительные операции на примерах, формируем ФЭС ✅ Модуль 5. Личный кабинет РФМ: что нужно делать каждый день Пошаговая инструкция по ЛК, формирование ФЭС ✅ Модуль 6. Проверки надзорных органов: игра в кошки-мышки Особенности проверок по ПОД/ФТ, как общаться с проверяющими и какие документы подготовить ✅ Модуль 7. Изменения 2025–2026: зачем учить сотрудников прямо сейчас Особенности обучения сотрудников, список НПА ✅ Модуль 8. Разблокировка счета по 115-ФЗ и 161-ФЗ: инструкция по спасению Ваш план действий, если счет заблокировали, практика с реальными примерами, база дропперов ✨ БОНУСНЫЙ МОДУЛЬ 9. Искусственный интеллект: можно ли доверить роботам ПОД/ФТ? Разбираем, как использовать нейросети по ПОД/ФТ ВЫБИРАЙТЕ СВОЙ ТАРИФ: 👨  «Сам себе наставник» — доступ к 8 модулям и сертификат 👩  «Базовый минимум» — доступ к 9 модулям, сертификат, разбор практических ситуаций 🤩 «Премиум» — доступ к 9 модулям, персональный чат с юристом на месяц, раздаточные материалы, сертификат и разбор практических ситуаций Записывайтесь на курс прямо сейчас! 🤩 https://mfo-pro.ru/podft-short

🛞 Технический сбой в личном кабинете Росфинмониторинга В работе личного кабинета Росфинмониторинга произошел сбой. В результате у ряда пользователей показатель риск-оценки по блоку «Организация внутреннего контроля» изменился на желтый, даже если фактически у организации не было нарушений ➡️ Причины По предварительной информации, сбой носит технический характер и не отражает реальное состояние системы внутреннего контроля организации. Алгоритмы платформы временно некорректно обрабатывают часть данных, что привело к ошибочному изменению риск-оценки ❌ Порядок действий 1️⃣ Не паниковать, т.к. желтый индикатор появился по технической причине, а не из-за реальных нарушений 2️⃣ Не принимать поспешных решений на основе ошибочных данных 3️⃣ Зафиксировать факт сбоя — сделать скриншот экрана с датой и временем Что говорят в Росфинмониторинге? Сотрудники Росфинмониторинга подтвердили наличие технической проблемы. Устранение сбоя и восстановление корректных показателей запланировано на следующую неделю ✍ Следите за обновлениями в личном кабинете и дождитесь официального исправления данных. Если ситуация не изменится в указанный срок, рекомендуем обратиться в техническую поддержку РФМ 🔧