Анатолий Терехов

6 миллионов ушли — и не дошли. Похоже, у нас назревает новый громкий кейс 🚨 На этот раз в центре внимания компания «А7-Агент» — это довольно крупный платёжный сервис от ПримСоцБанка. Учредитель — ООО «А7», а учредитель этой ООО, в свою очередь, сам ПАО «Банк ПСБ». Профиль деятельности — посредник в платежах за границу, которые ограничены из-за санкций.

Немного цифр об «А7-Агент» за 2025: — выручка 5 200 000 000 рублей — чистая прибыль 507 000 000 рублей — 386 сотрудников — средняя зарплата 388 787 рублей (всё это видно на скриншоте из приложения Руспрофайл)

Что не так с компанией? 👇 Наш клиент перевёл им без малого 6 000 000 рублей для оплаты иностранному контрагенту. Деньги до него так и не дошли. Несколько месяцев попыток договориться, вернуть деньги, отправки претензий и др. — не помогли от слова совсем. Интересный момент ⚠️ В оферту «А7-Агент» включили довольно «хитрую» третейскую оговорку. То есть все споры должны разрешаться в третейском (частном), а не государственном суде. Для чего бы? 🤔 Что происходит дальше ⚖️ Далее — стандартная процедура: подаём иск в суд, участвуем в заседаниях и т.п. Но что примечательно. Со стороны "А7-Агент" нет-нет, да и приходят предложения заключить некое соглашение. Причём всё это поступает клиенту напрямую через ЭДО. И вот здесь ключевой момент: когда читаешь это соглашение внимательно, понимаешь, что подписывать его нельзя ни в коем случае. Разве что если ты изначально настроен просто простить долг 🤲 При этом в суде никаких предложений о мировом соглашении, о рассрочке — ничего. Хотя участвуют в заседании от них целых 2 юриста. Это единичный случай? 📉 Мы ознакомились с отзывами на разных площадках, в т.ч. на банки.ру. Очень много похожих ситуаций, и суммы варьируются от 3 до 12 млн (скриншоты можно полистать, также можно увидеть, перейдя по ссылке). Что мы делаем сейчас 👇 Как и в случае с кооперативом "Ментор", собираем группу неравнодушных обманутых клиентов этого сервиса для совместных действий (каких — пока всё не расскажу). У нас уже несколько обращений. Начнём пока что с репортажа в федеральных СМИ и ещё нескольких мероприятий. 📍 Если Вы или Ваши знакомые пострадали от этой организации — перешлите им этот репост. На бесплатный первичный анализ документы присылайте на наш рабочий аккаунт: @meleshko_consulting_partner

Сегодня последний день, чтобы внести задаток за участок

Итоги недели. Часть 1. Почему много денег не всегда означает много мозгов? Наличие крупных активов и оборотов далеко не всегда коррелирует с наличием стратегического мышления и понимания норм корпоративного и процессуального права. Акт I. Приобретение и первое удивление 💼 В феврале мы приобрели дебиторку к одному юрлицу на общую сумму 94 млн рублей. Основанием служили два вступивших в законную силу судебных акта, которые должник ранее не смог оспорить (исчерпал механизмы отмены судебных актов). 🏠 Анализ должника показал, что два конечных бенефициара данного юрлица владеют 22 объектами недвижимости (как жилой, так и коммерческой). Мы были уверены, что взыскание задолженности (включая начисленные проценты, которые уже составили порядка 38 млн рублей) пройдёт в стандартном порядке. 🤨 Первое удивление наступило после уведомления должника о состоявшейся уступке и подачи заявления о процзамене взыскателя. Должник вдруг проявил чудеса изворотливости, по хаотичности превосходящие даже броуновское движение. Акт II. Танго с ликвидацией и банкротством ☠️ Сначала должник решил…. ликвидироваться, опубликовав сообщение о начале ликвидации в «Вестнике государственной регистрации», и "умолчав" об этом факте для нас (кредитора). ⚖️ Пришлось провести должнику краткий ликбез, указав в требовании ликвидатору, что для начала течения двухмесячного срока для предъявления требований кредиторами при ликвидации, необходима ещё и публикация на Федресурсе. Поскольку такой публикации не было, срок даже не начал течь, а наше требование о включении долга в ПЛБ (основной долг и проценты) пресекло эту попытку. 💸 После этого должник подал заявление о самобанкротстве, снова "забыв" нас известить. Эту попытку также упредили заявлением о вступлении в дело с предложением кандидатуры АУ. Акт III. Зазеркалье бизнеса и подарок от оппонента 🔍 Получив доступ к банкротному делу и изучив документы, предоставленные туда должником, мы обратили внимание на договор о СД между нашим должником и его контрагентом. Условия были более чем «шоколадными»: доходность была ниже ключевой ставки на момент заключения. 💎 При анализе контрагента, мы обнаружили крупную компанию с оборотом свыше 1 млрд рублей за 2025 год, не имеющую признаков транзитности. Причем наращивание оборотов контрагента совпало хронологически с падением оборотов, утратой активов и появлением признаков брошенности у нашего должника. 🎭 Проверка корпоративного контроля показала: этим контрагентом скрыто управляли всё те же два бенефициара. На лицо классическое "зазеркаливание" бизнеса: активы и обороты стали мигрировать из одной компании в другую. Нашлись следы и ещё одного скрытого бизнеса с оборотом около 300 млн рублей. 🎁 Главный "подарок" преподнёс нам наш коллега - юрист самого должника. Подавая документы в суд, он приложил доверенность, собственноручно подписанную одним из этих самых бенефициаров. Это сняло с нас необходимость доказывать факт его контроля над обществом. Акт IV. Новые горизонты и итоговая арифметика 🎯 Понимая, что наш должник оказался гораздо "жирнее", чем даже мы предполагали, мы временно отложили идею атаки на недвижимость бенефициаров и сфокусировались на их работающих бизнесах. 🤝 Параллельно мы обнаружили ещё три вступивших в силу судебных акта о взыскании задолженности с того же юрлица. На этой неделе мы договорились с другими кредиторами о выкупе этой задолженности. Цель — стать единственным консолидированным кредитором должника и его бенефициаров. 📊 Итоговый баланс: • ОСЗ к взысканию (в случае выкупа задолженностей): около 320–350 млн рублей (без учёта начисляемых процентов). • Обеспечение: 22 объекта недвижимости + 2 работающих бизнеса (один с оборотом >1 млрд рублей). • Совокупные расходы на покупку всей этой задолженности: порядка 70 млн рублей (уже вложено 23 млн). 🧮 Маржинальность актива и реальность полного взыскания предлагаем посчитать и определить самостоятельно. Скоро расскажем зачем мы приняли решение об увеличении уставного капитала нашей компании до 30 млн рублей.

Товарищ хочет купить ICANN-аккредитованного доменного регистратора Приоритет — .com/.net, остальные gTLD плюсом Интересуют небольшие, можно старые полузаброшенные (таких много) Главное — живая аккредитация. Стек и команда не важны Форма: полный выкуп или вход в долю. Юрисдикция любая

Шикарная погода в Крыму. Вам для настроения солнечного.

Кто угадает какую технологию я осваиваю на этой неделе?

План по реализации участка в Крыму под гостиницу такой: 1) Выкупаем участок за 3 млн ниже рынка 2) Готовим материалы, фин модель, презентацию, под гостиничный бизнес 50к 3) Реализуем участок в сезон через наши агентства недвижимости за 5-6 млн 4) Получаем доходо от 50% до 100% за 4 месяца Выгода в том что мы покупаем участок ниже рынка , даже ниже кадастровой стоимости, только на разнице с этим уже можно заработать. Плюс мы приготовим все необходимые материалы чтобы показать цифры по будущему бизнесу. Чтобы этот участок не ушел конкурентам необходимо до пятницы внести задаток за него. Кому интересны подробности пишите в ЛС @terehov_a_n

Кстати а сеть магазинов дикси уже переименовали в море *** на русский по новому закону? 😂😂😂

⚖️ Субсидиарная ответственность: правовая природа и практические моменты 💼 Сегодня консультировали инвестора, столкнувшегося с невозвратом инвестиций. Ситуация осложняется тем, что инвестирование осуществлялось в два юридических лица, имеющих общего учредителя и генерального директора. При этом прямые обязательственные договоры между директором и юридическими лицами перед инвестором не заключены. 📉 Вследствие просрочки исполнения долговых обязательств юридическими лицами, инвестор задался вопросом о возможности ОДНОВРЕМЕННОГО взыскания денежных средств с юрлиц и привлечении к субсидиарной ответственности учредителя/генерального директора, учитывая фактическое прекращение финансовой деятельности самих юридических лиц (типичные "брошенки"). ⚖️ Важно понимать: юридическое лицо является самостоятельным субъектом права, обособленным от своего учредителя как в части имущества, так и в части обязательств. Субсидиарная ответственность, являясь экстраординарной мерой защиты прав кредитора, применяется лишь при наличии ВИНЫ контролирующего лица в действиях, приведших к невозможности исполнения обязательств самим юридическим лицом. 🔍 Ключевое условие для привлечения к субсидиарной ответственности (лат. subsidiarius - «дополнительный, вспомогательный»)— доказанность невозможности юридического лица погасить свои долги по ВИНЕ контролирующего лица. Это возможно только при признании самого юридического лица банкротом (банкротная субсидиарка), либо при его административном исключении из ЕГРЮЛ (внебанкротная субсидиарка). До момента признания юридического лица банкротом и открытия конкурсного производства, отсутствие прямых доказательств невозможности исполнения обязательств самим юридическим лицом делает преждевременным вопрос о привлечении к субсидиарной ответственности его контролирующих лиц. 🔄 В текущей ситуации, до наступления стадии банкротства, инвестору придется пройти процедуру взыскания с самих юридических лиц (бессмысленный круг взыскания). ⏳ ВАЖНО!!! Существуют упрощенные механизмы инициирования процедуры банкротства юридического лица с последующим его прекращением за отсутствием финансирования процедуры и дальнейшим привлечением к субсидиарной ответственности КДЛ вне рамок дела о банкротстве, но такие действия также требуют временных затрат и могут осложнить оперативность взыскания долга. ⚠️ Во избежание подобных ситуаций, при инвестировании в юридические лица, необходимо тщательно оценивать риски и понимать правовую природу данного субъекта. Юридическое лицо, по сути, является ФИКЦИЕЙ – набором установленных законом "бумажек" (допусков, регистраций, лицензий), через которые конкретные физлица взаимодействуют с внешним миром. 🔒 Для обеспечения возможности прямого взыскания с учредителя или директора, рекомендуется оформлять инвестиции с использованием таких классических инструментов, как: 📝 Гарантийные договоры (как аналог - страхование) — обеспечивающие полную ответственность гаранта по обязательствам должника; 📝 Договоры поручительства — по которым поручитель обязуется перед кредитором отвечать за исполнение должником его обязательства. Причем мы считаем поручительство более действенным обязательством в отличие от залога, т.к. поручитель отвечает перед кредитором всем имуществом (даже если успел его вывести после заключения договора), а залогодатель ограничен в ответственности предметом залога. ✅ Наличие прямого обязательственного договора (договор поручительства/гарантийный договор/любой другой договор), оформленный между инвестором и КДЛ позволит избежать сложностей, связанных с привлечением к субсидиарной ответственности, т.к. обеспечит более надежный классический механизм защиты инвестиций – прямое обязательственное требование.

Горячий вариант по Крыму Участок 10 соток - подходит под застройку Гостиницы На берегу морского залива в Крыму Цена 3 млн ниже на 1 млн кадастровой стоимости (4 млн) Далее перепродажа дороже в сезон или стройка Гостиницы и продажа как готового бизнеса. Нам на днях надо внести задаток или его забирают конкуренты. Кто хочет поучаствовать с нами в сделке? - Пишите в ЛС @terehov_a_n

Друзья, коллеги. Кому актуальна тема привлечения инвестиций в ваш проект. Все проекты обсуждаю и рассматриваю только на платной консультации, стоимость 50 тысяч рублей.

Есть сделка с залогом оборудования. Сумма 200 млн, под 50% годовых. Кому интересно пишите в личку @terehov_a_n

Рассказываю об итогах вайбкодинга 😎 Сделал приложение для ускорения документооборота судов помощник-судьи.рф решение суда за 5 минут по фото документов, в итоге кто то закинул в чат судей и написал что я мошенник и дела в сеть сливаю. Ну и пусть сами сидят со своими 200 делами не отписанными. 😁 а то что все решения судов выкладываются в интернет это как бы не очевидно 😁 ну короче такая ситуация бредовая , поэтому у вас иски по полгода без движений и висят, от того что судьи зашиваются. Данные кстати не сливаю никакие. А ведь я еще планирую сделать сервис для замены hr, думаю там будет все еще печальнее 😁

🎉 Долги как в казино: где обычные проигрывают, а корпоративные — выигрывают! (о юридической политике в сфере выкупа дебиторки) ⚖️ Мы придерживаемся строгой специализации в области корпоративных споров и процедур банкротства. В связи с участившимися запросами на цессию, разъясняем нашу позицию относительно приобретения долговых обязательств, возникающих из стандартных коммерческих и договорных отношений. 🤔 Риски приобретения договорной задолженности: ⚠️ -Поливариантность способов прекращения обязательств. В отличие от специализированных категорий споров, договорные долги могут быть погашены не только денежными средствами, но и альтернативными способами: предоставлением отступного, зачетом встречных однородных требований или исполнением в натуре (взаимные предоставления); -Риск одностороннего прекращения права требования. Согласно ГК РФ, для зачета достаточно заявления одной стороны. Возражения кредитора на зачет не имеют правового значения. Это создает критическую неопределенность: на момент совершения уступки (цессии) право требования может уже фактически отсутствовать ввиду направленного ранее уведомления о зачете, о чем кредиторы (ни прежний - продавец, ни новый - покупатель) могут не знать; -Доказательственные риски в судебном процессе. Практика показывает, что при взыскании долгов, вытекающих из обязательственных отношений, в суде часто предъявляются документы о скрытых формах погашения долга, что нивелирует ликвидность актива; -Вопрос действительности сделки-основания. Существует риск признания первоначального договора (из которого возник долг) недействительным, что влечет за собой отсутствие перехода права требования к цессионарию. 😬 Профильная специализация и правовая природа целевых активов. 🚀 Мы работаем с задолженностью, возникающей из корпоративного права, субсидиарной ответственности и убытков, причиненных умышленными и недобросовестными действиями менеджмента, собственников и бенефициаров бизнеса. Указанные требования имеют деликтную правовую природу, что кардинально отличает их от договорных обязательств: • Личный характер и недопустимость зачета. Данные требования не являются однородными по отношению к обычным коммерческим долгам, что исключает возможность их погашения через зачет ✅; • Исключительность способа исполнения. Единственным легитимным способом погашения таких обязательств является их фактическая уплата💰; • Прозрачность урегулирования. Любые мировые соглашения по данным категориям дел подлежат обязательному утверждению судом. Это позволяет нам на этапе проверки актива (due diligence) однозначно верифицировать наличие и размер задолженности через открытые судебные реестры🔍. Вывод: Приобретение долговых обязательств, вытекающих из общих договорных отношений, сопряжено с высоким уровнем юридической неопределенности и рисками "внезапного" прекращения обязательства вне рамок контроля кредитора. В то же время, долговые инструменты, основанные на корпоративных деликтах и субсидиарной ответственности, обладают значительно более высокой юридической чистотой и устойчивостью. Ограничение способов их погашения исключительно денежной формой и обязательный судебный контроль за их изменением делают данные активы наиболее приоритетными в рамках нашей правовой стратегии. 🎯✨

Кому интересно в сделке поучаствовать на 30 млн под 60% годовых ?

А есть у нас бизнесмены которые в товарном бизнесе работают с выручкой от 1 млрд в год и которым актуально внедрение автоматизированного управления товарными запасами? https://prozapasy.ru/

Заявка на займ под залог еще акутальна

Подарок для всех подписчиков