Соблюсти ПОД ФТ, сохранить клиентов

⚡️ Казахстанский банк «Фридом Финанс» запустил сервис по удалённому открытию банковский счетов для россиян. Теперь оформить карту можно бесплатно и без посредников. Вот как это работает. 📍 Что это такое Freedom Finance — банк и часть международной инвесткомпании Freedom Finance. Раньше получить карту можно было только через посредника или после открытия брокерского счета. Кроме того, у клиента должен был иметь казахстанский ИИН. Доставка карты занимала до месяца. 📍 Что это за карта Это бесплатная мультивалютная карта Deposit Card со счетами в рублях, тенге, долларах и евро. Она выдается на срок до 60 месяцев. 📍 Что изменилось Теперь оформить карту можно самостоятельно и из любой страны. Новый сервис по открытию счетов для нерезидентов позволяет подать заявление меньше чем за 15 минут. Счета и виртуальную карту вы получите в день заявки, а пластиковую карту (она будет неименной) — в течение нескольких дней. Даже если у заявителя нет ИИН Казахстана, его оформят вместе со счетом. Все это займет от 2 до 7 дней. 📍 Как получить такую карту Форма для нерезидентов доступна на сайте «Фридом Финанс»: non-resident.bankffin.kz. Нужно выбрать страну гражданства, зарегистрироваться по номеру телефона, загрузить фото паспорта и пройти видеопроверку. Если нужен ИНН, потребуется ещё одно фото паспорта в хорошем качестве. После этого нужно внести адрес проживания и, если вы выбрали пластиковую карту, указать город и адрес доставки. Получить пластик можно в Москве, Петербурге, Казани и Новосибирске. Каликовчане опять отсосали. 📍 Сколько это стоит За всю процедуру банк берет комиссию 30 000 тенге (~4600 ₽). Сумму спишут при первом пополнении. Если оформлять такую же или аналогичную карту через посредников, это будет стоить около 10 тысяч рублей, а в первой половине 2022 года цены доходили и до 50 тысяч. 📍 Как пополнять такую карту — через SWIFT по реквизитам счета, комиссии зависят от банка — через «Почта Банк», QIWI, МТС Банк по номеру карты — отправляются рубли, получаются тенге, потеря до 7% на ковертации — через moneysend.money переводом с карт «Мир», комиссия 5% — рублевым переводом через корреспондентский счет (пример) — переводом тенге через ВТБ (пример)

В Европе Криптобиржи в буквальном смысле закидали финансовую разведку сообщениями о подозрительных транзакциях. Во многих странах Европы криптовалютные биржи имеют статус финансовых институтов и обязаны внедрять у себя антиотмывочные процедуры, в том числе, стучать на подозрительные операции в фин разведку. В 2021 год количество сообщений о подозрительных операциях в Европе выросло в 3 раза и составило почти 7 млн сообщений. Из них около 4 млн направили криптобиржи. Максимальный прирост сообщений был зафиксирован в Финляндии (в 60 раз) и Литве (в 13 раз). Например, в финскую фин разведку в 2021 году поступило 3,7 млн сообщений о подозрительных операциях, из которых 3,6 млн было направлено криптовалютными биржами. Существенный рост сообщений о сомнительных транзакциях по сравнению с 2020 годом также зафиксирован в Великобритании (+20%), Италии (+20%), Франции (+44%), Германии (+50%), Эстонии (+50%) и Нидерландах (+70%). В общем везде, где легализованы криптобиржи. В качестве одной из причин роста количества направленных в фин разведки сообщений отмечается недостаточная квалификация специалистов внутреннего контроля криптобирж, в компетенцию которых входит калибровка программного обеспечения по мониторингу и оценке рисков операций клиентов. @tot115fz

https://m.youtube.com/watch?fbclid=IwAR35JbLgxDbylGm9i2iw4LJRIIpqk5uhUk7u787uYq-Yy9lGq-RlflltOSY&v=zPdsjgd5ksQ&feature=youtu.be&mibextid=Zxz2cZ Тут интересное о жизненном пути!

Прекрасная новость, Павел, поздравляем!

Пока в России запрещают взимать комиссию с клиентов при применении банками мер по Закону 115-ФЗ, в Бельгии крупнейшая банковская группа KBC Group такую комиссию недавно ввела. Повышенный тариф за усиленный антиотмывочный мониторинг будут брать с клиентов с высокой долей использования в своей деятельности наличных денежных средств (cash intensive businesses, CIBs): ✔️ сектор азартных игр (букмекерские конторы, бинго, казино, лотереи) ✔️ круглосуточные розничные магазины ✔️ строительные компании ✔️ ломбарды ✔️ ювелирные магазины ✔️ аукционные дома ✔️ мусороперерабатывающие компании @tot115fz

Отличное интервью, детализирующее работу смарт-контрактов (в контексте цифрового рубля): «В случае с цифровым рублём, настройка работы с ним не связана со смарт-контрактами. Правильно будет сказать, что у цифрового рубля будет динамически пополняемый набор алгоритмов, которые будут допускать прочие информационные системы к обмену информацией с системой цифрового рубля» https://t.me/blockchain24money/1341

⚖️Вынесен приговор по уголовному делу о многомиллионном мошенничестве с земельными участками в Подмосковье ⚡️Доказательства, собранные СК России, признаны судом достаточными для вынесения приговора Константину Томбулову и еще 12 фигурантам. В зависимости от роли каждого, они признаны виновными в получение взятки, мошенничестве, вымогательстве и присвоении организованной группой в особо крупном размере. 📑 Финансовое расследование в отношении фигурантов проводил Росфинмониторинг https://t.me/sledcom_press/5005

В гос думу внесен законопроект о деофшоризации. Депутаты оценили, что более половины крупных частных предприятий России, в том числе ряд предприятий системы жизнеобеспечения и ряд стратегических предприятий, зарегистрировано в офшорных зонах. Поэтому законопроектом предлагают передать под управление государства все зарегистрированные в офшорных зонах активы, расположенные на территории России, и предоставить их собственникам полгода на их перерегистрацию в России. В случае нежелания собственников перерегистрировать их в России, данные активы конфискуются в собственность России как бесхозное имущество. @tot115fz

Организатор IFin media При поддержке Ассоциации российских банков XXIII Международный Форум iFin-2023 "Электронные финансовые услуги и технологии" Время и место: 7-8 февраля 2023 г., Москва, гостиница "Рэдиссон Славянская" (Площадь Европы, 2). Форум iFin-2023 пройдет исключительно в традиционном офлайн-формате. Организаторы Форума: Компания "АйФин медиа" при поддержке Ассоциации российских банков. Тематика Форума: Форум iFin-2023 (https://forumifin.ru/) – это центральное мероприятие в России, посвященное электронным финансовым услугам и технологиям, которое проводится ежегодно с 2001 года. На iFin-2023 в течение 2-х дней можно будет ознакомиться с самыми современными достижениями в области электронного финансового сервиса и технологий, среди которых: новейшие решения в сфере ДБО, интернет- и мобильного банкинга, автоматизации фронт-офиса, обслуживания физических лиц, самозанятых, МСБ и корпораций, развития СБП и платежных решений, совершенствования ИТ-инфраструктуры и цифровизации бизнеса, создания новых услуг и сервисов, информационной и кибербезопасности, развития маркетплейсов, экосистем, открытого банкинга, управления маркетингом, продажами и привлечением клиентов, укрепления лояльности, улучшения качества взаимодействия с клиентами, современные инструменты коммуникации (чаты, чат-боты, мессенджеры), практическое применение Big Data, AI, Open API, блокчейна и многое другое. Компании-участники Форума: Спонсорами iFin-2023 выступают компании BSS, iCAM Group, «Информационные системы». На 23-м Форуме более 30 ведущих разработчиков и поставщиков решений для финансовых организаций продемонстрируют свои новейшие разработки, а банки и финансовые компании поделятся опытом, покажут на собственных примерах, какими должны быть современные электронные финансовые услуги для частных и корпоративных клиентов, как они помогают увеличивать доходы, снижать издержки, привлекать новых и повышать лояльность существующих клиентов. Аудитория Форума (посетители): Представители банков, инвестиционных и других финансовых компаний, нуждающиеся в решениях для организации и предоставления клиентам дистанционных финансовых услуг – руководители ИТ и бизнес-подразделений, топ-менеджеры, ответственные за развитие услуг и за работу с клиентами, руководители продуктовых и бизнес подразделений. Планируемая численность посетителей – 500-600 делегатов (90% – представители банков и финансовых компаний; более 40% – руководители старшего и высшего звена). Участие представителей банков и финансовых организаций (страховых и инвестиционных компаний, МФО, НПФ) является бесплатным при условии предварительной регистрации на https://forumifin.ru/registration/. Оргкомитет Форума iFin-2023: тел. +7 (495) 229-8502, https://forumifin.ru/

📄 Законом предусматривается, что банк и (или) иная кредитная организация могут приостановить исполнение исполнительного документа, если возникнут подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. 📄 Кроме того, предусмотрен механизм перечисления денежных средств, подлежащих взысканию на основании исполнительных документов, исключительно на счета взыскателей, открытые в российских кредитных организациях или казначейский счет.

💬 В интервью «Известиям» Генеральный прокурор Российской Федерации Игорь Краснов сообщил об активизации надзора за исполнением законов при расходовании бюджетных средств участниками государственных проектов и программ. ❗️ «Только за девять месяцев предыдущего года вместе с Росфинмониторингом нам удалось предотвратить хищение свыше 298,1 млн рублей и выявить сговор участников торговых процедур на сумму 414,3 млн рублей», - сообщается в интервью. https://iz.ru/1457943/elena-balaian-alena-nefedova/prokuratura-vse-bolshe-delaet-aktcent-na-svoei-pravozashchitnoi-funktcii?utm_source=telegram&utm_medium=social

В Америке штрафы за отмывание денег неприлично огромные и могут измеряться в миллиардах долларов. Но крупные банки и финансовые монстры умеют «договариваться» с регуляторами. Если банкиры видят, что штрафа не избежать, они заключают мировые соглашения с правительством, выплачивая не такую огромную сумму, как должны были бы. Всех все устраивало, пока недавно Комитет по контролю за оборотом наркотиков не обнародовал свои результаты расследования. Статистика показывает, что после заключения мировых соглашений по делам об отмывании денег наркокартелей, банки снова привлекаются к ответственности за аналогичные нарушения. Потом они опять заключают мировые соглашения, платят минимальные штрафы, и снова отмывают… В частности, приводим пример заключения мирового досудебного соглашения Министерства юстиции США и банка HSBC (крупнейший банк Великобритании), который в 2012 году за отмывание связанных с наркоторговлей денежных средств по меньшей мере в размере 881 млн долларов США (около 51,9 млрд рублей в эквиваленте) и оказание услуг по обходу санкций лицам, находящимся в черном списке США, заплатил штраф в размере 1,9 млрд долларов США (около 112 млрд рублей в эквиваленте). Впоследствии было установлено, что банк продолжил осуществлять незаконную деятельность, что показывает низкую эффективность подобных мер воздействия. @tot115fz

«Росфинмониторинг» намерен за 340 млн руб. в рамках развития Единой информационной системы модернизировать модуль «Мониторинг и анализ криптовалютных трансакций», следует из данных сайта госзакупок. В ведомстве не ответил на запрос “Ъ”. https://www.kommersant.ru/doc/5774896?from=main

В гос думе в первом чтении прошли поправки в тот самый 115-ФЗ, согласно которым предлагается не идентифицировать лиц, осуществляющих платежи в адрес зарубежных интернет-магазинов, если сумма платежа менее 15 тыс рублей. После введения санкций, заплатить в иностранном магазине с наших карт стало невозможно. Одновременно, тот самый 115-ФЗ сейчас обязывает проводить идентификацию лиц, осуществляющих переводы за рубеж, поэтому такие операции могут проводить только финансовые организации. Чтобы использовать иные способы оплаты с привлечением посреднических сервисов, законодатели предлагают снять обременение в виде обязательной идентификации. Так им работать будет проще и на рынке появятся официальные и цивилизованные сервисы, помогающие совершать покупки за рубежом. Однако, в статье будет оговорка, что если возникают подозрения в отмывании денег или финансировании терроризма, то необходимо провести полную идентификацию и сообщить об операции в РосФинМониторинг. @tot115fz

Ближайшее будущее цифрового рубля и роль ЦБ в нём: главное из законопроекта, который будет рассмотрен в весеннюю сессию. Это документ, который формально определяет роль ЦБ в процессе запуска новой формы нацвалюты управления ей. Если он будет принят, пилотный проект с использованием реальных цифровых рублей начнётся уже в апреле — как и хотел регулятор. Полномочия ЦБ для цифрового рубля • Создавать организации, необходимые для платформы цифрового рубля, и участвовать в их капиталах. • Устанавливать тарифы на услуги оператора платформы и размеры вознаграждения для участников. • Определять размер комиссий для пользователей, лимитов и остатков на цифровых кошельках. • Утвердить порядок, перечень операций и сроки, когда банки должны дать клиентам возможность операций с цифровыми рублями. • Отвечать за бесперебойную работы платформы, сохранность цифровых рублей и правильность учета информации. Всё это — полномочия оператора платформы. Детальную нормативную базу регулятор разработает позже.