Соблюсти ПОД ФТ, сохранить клиентов

Андрей Морозов, ООО "Динамика" Будущее AML или комплексное решение для финансового мониторинга

Наталия Петропавловская- руководитель дирекции сопровождения клиентов по комплаенс рискам Альфа-банка «Использование моделей прогнозирования комплаенс-риска в клиентском опыте»

Елена Куприянова, эксперт ООО «ГлоуБайт» «Ответ уходу западных вендоров: выбираем решение на российском рынке»

ЦБ может отобрать лицензию у всех банков. Все банки нарушают Закон 115-ФЗ и будут нарушать еще очень долго. Забавная ситуация складывается с исполнением банками относительно новых требований того самого 115-ФЗ, согласно которым банки должны блокировать счета клиентам, чьи сайты входят в перечень запрещенных. Норма была введена еще в 2021 году. Список запрещенных сайтов публикует Роскомнадзор и сейчас, чтобы проверить домен, необходимо зайти на их сайт, указать адрес проверяемого ресурса, ввести капчу и получить ответ. И так надо делать в отношении каждого сайта каждого клиента.  Усугубляет ситуацию, что перечень запрещенки пополняется (изменяется) даже не каждый день, а буквально каждый час. Таким образом, даже наняв сотню новых сотрудников, банки физически не будут успевать проверять сайты всех клиентов. У Роскомнадзора есть алгоритм автоматической выгрузки перечня запрещенных сайтов для провайдеров, и банки логически обратились к нему с просьбой дать аналогичный доступ для банков не забавы ради, а для выполнения антиотмывочного Закона № 115-ФЗ. Ответ Роскомнадзора поразил Вместо того, чтобы помочь банкам выполнять требование федерального закона, они написали, чтобы банки так и продолжали руками искать запрещенку на их сайте без каких-либо автоматических плюшек и помощников. В итоге получаем, что ЦБ может отбирать лицензию сразу у всех банков России, ведь они по факту все нарушают антиотмывочный закон 115-ФЗ, ибо проверять руками все сайты всех клиентов никто физически не в состоянии. Регулятор на данный момент ввел мораторий на штрафы и санкции за нарушение данной нормы, но он скоро заканчивается, а проблема до сих пор не решена. Банкиры через ассоциации обратились к ЦБ о продлении моратирия до июля 2024. Ответ ЦБ еще не поступал. @tot115fz

Руслан Фахретдинов, руководитель департамента развития продуктов Antifraud & AML ООО «Фродекс» «Онлайн-контроль AML в цифровых каналах обслуживания клиентов»

Татьяна Минеева, Зам. руководителя СФМиВК Яндекс-банка, "Превентивный риск-ориентированный подход в ПОД ФТ: анализ "активностей", сегментирование клиентов по уровням риска и изменение лимитов на операции онлайн"

Дорогие участники конференции 22 ноября "Соблюсти ПОД ФТ и сохранить добросовестных клиентов"! Всем отправила ссылку на папку на Яндекс-диске с презентациями и видео. Проверьте почту, если что - пишите

Интересное и бесплатное мероприятие на нашу тему https://event.interfax.ru/m/2eb3ac860a148190

Ксения Сидорина, руководитель направления санкционного скрининга, Алексей Пана, эксперт по санкционному скринингу Группа компаний «Консалтика» «Адаптивный подход к санкционному комплаенсу в изменяющихся условиях

Юлия Белякова, партнер, адвокат в КА «НМБ и партнеры» "Судебная практика по 115-ФЗ. Реабилитация клиентов"