Соблюсти ПОД ФТ, сохранить клиентов
Open in Telegram
Сбор и обсуждение информации о комплаенс-рисках и ПОД ФТ в финансовых учреждениях
Show more219
Subscribers
No data24 hours
No data7 days
+630 days
Data loading in progress...
Similar Channels
Tags Cloud
No data
Any problems? Please refresh the page or contact our support manager.
Incoming and Outgoing Mentions
---
---
---
---
---
---
Attracting Subscribers
December '24
December '24
+42
in 0 channels
November '24
+48
in 0 channels
Get PRO
October '24
+11
in 0 channels
Get PRO
September '24
+8
in 0 channels
Get PRO
August '24
+9
in 0 channels
Get PRO
July '24
+10
in 0 channels
Get PRO
June '24
+4
in 0 channels
Get PRO
May '24
+7
in 0 channels
Get PRO
April '24
+9
in 0 channels
Get PRO
March '24
+3
in 0 channels
Get PRO
February '24
+12
in 0 channels
Get PRO
January '24
+23
in 0 channels
Get PRO
December '23
+208
in 0 channels
| Date | Subscriber Growth | Mentions | Channels | |
| 21 December | 0 | |||
| 20 December | 0 | |||
| 19 December | +1 | |||
| 18 December | 0 | |||
| 17 December | 0 | |||
| 16 December | 0 | |||
| 15 December | 0 | |||
| 14 December | 0 | |||
| 13 December | +1 | |||
| 12 December | 0 | |||
| 11 December | 0 | |||
| 10 December | 0 | |||
| 09 December | 0 | |||
| 08 December | 0 | |||
| 07 December | +2 | |||
| 06 December | 0 | |||
| 05 December | 0 | |||
| 04 December | +30 | |||
| 03 December | +5 | |||
| 02 December | +3 | |||
| 01 December | 0 |
Channel Posts
Андрей Морозов, ООО "Динамика" Будущее AML или комплексное решение для финансового мониторинга
| 2 |  Наталия Петропавловская- руководитель дирекции сопровождения клиентов по комплаенс рискам Альфа-банка «Использование моделей прогнозирования комплаенс-риска в клиентском опыте» | 179 |
| 3 | Елена Куприянова, эксперт ООО «ГлоуБайт» «Ответ уходу западных вендоров: выбираем решение на российском рынке» | 155 |
| 4 | ЦБ может отобрать лицензию у всех банков. Все банки нарушают Закон 115-ФЗ и будут нарушать еще очень долго.
Забавная ситуация складывается с исполнением банками относительно новых требований того самого 115-ФЗ, согласно которым банки должны блокировать счета клиентам, чьи сайты входят в перечень запрещенных. Норма была введена еще в 2021 году.
Список запрещенных сайтов публикует Роскомнадзор и сейчас, чтобы проверить домен, необходимо зайти на их сайт, указать адрес проверяемого ресурса, ввести капчу и получить ответ.
И так надо делать в отношении каждого сайта каждого клиента.
Усугубляет ситуацию, что перечень запрещенки пополняется (изменяется) даже не каждый день, а буквально каждый час. Таким образом, даже наняв сотню новых сотрудников, банки физически не будут успевать проверять сайты всех клиентов.
У Роскомнадзора есть алгоритм автоматической выгрузки перечня запрещенных сайтов для провайдеров, и банки логически обратились к нему с просьбой дать аналогичный доступ для банков не забавы ради, а для выполнения антиотмывочного Закона № 115-ФЗ.
Ответ Роскомнадзора поразил
Вместо того, чтобы помочь банкам выполнять требование федерального закона, они написали, чтобы банки так и продолжали руками искать запрещенку на их сайте без каких-либо автоматических плюшек и помощников.
В итоге получаем, что ЦБ может отбирать лицензию сразу у всех банков России, ведь они по факту все нарушают антиотмывочный закон 115-ФЗ, ибо проверять руками все сайты всех клиентов никто физически не в состоянии.
Регулятор на данный момент ввел мораторий на штрафы и санкции за нарушение данной нормы, но он скоро заканчивается, а проблема до сих пор не решена.
Банкиры через ассоциации обратились к ЦБ о продлении моратирия до июля 2024.
Ответ ЦБ еще не поступал.
@tot115fz | 109 |
| 5 | Руслан Фахретдинов, руководитель департамента развития продуктов Antifraud & AML ООО «Фродекс» «Онлайн-контроль AML в цифровых каналах обслуживания клиентов» | 193 |
| 6 | Татьяна Минеева, Зам. руководителя СФМиВК Яндекс-банка,
"Превентивный риск-ориентированный подход в ПОД ФТ: анализ "активностей", сегментирование клиентов по уровням риска и изменение лимитов на операции онлайн" | 259 |
| 7 | Дорогие участники конференции 22 ноября "Соблюсти ПОД ФТ и сохранить добросовестных клиентов"! Всем отправила ссылку на папку на Яндекс-диске с презентациями и видео. Проверьте почту, если что - пишите | 227 |
| 8 | Интересное и бесплатное мероприятие на нашу тему https://event.interfax.ru/m/2eb3ac860a148190 | 239 |
| 9 | Ксения Сидорина, руководитель направления санкционного скрининга, Алексей Пана, эксперт по санкционному скринингу Группа компаний «Консалтика»
«Адаптивный подход к санкционному комплаенсу в изменяющихся условиях | 218 |
| 10 | Юлия Белякова, партнер, адвокат в КА «НМБ и партнеры» "Судебная практика по 115-ФЗ. Реабилитация клиентов" | 203 |
| 11 | Коллеги, вот интересное и бесплатное мероприятие по нашей тематике. Регистрируйтесь!https://event.interfax.ru/m/2eb3ac860a148190 | 185 |
| 12 | Сергей Юдаков, эксперт по закону 115-ФЗ, автор самого крупного телеграмм-канала, посвященного закону 115-ФЗ "Досудебная практика. Реабилитация клиентов" | 281 |
| 13 | Инсайды про Платформу ЗСК (часть 2).
ЦБ разработал и подготовил к запуску сервис проверки компаний и ИП на уровень риска ЗСК.
Вся нормативка прописана и прошла регистрацию в МинЮсте. Однако, появление этого сервиса в скором времени ждать не стоит. Он появится после внесения изменений в законодательство, которое разрешит предпринимателям оспаривать в межведомственной комиссии высокий риск ЗСК, не дожидаясь применения мер от обслуживающего банка (материал об этой проблеме выше).
Т. е., предполагается, что предприниматель будет регулярно проверять себя в сервисе, увидит, что у него высокий риск ЗСК и сразу может обращаться в межведомственную комиссию при ЦБ.
Срок рассмотрения заявления скорее всего так и оставят, 20 рабочих дней, поскольку для реабилитации обычно предоставляется большой комплект документов, плюс ЦБ в процессе переписывается с банками, запрашивая их характеристику на клиента. Если сделать срок меньше, то там не будут успевать все посмотреть и проанализировать.
Также, скорее всего, новым сервисом проверки на ЗСК обяжут пользоваться некредитные финансовые организации для проверки клиентов. Сейчас НФО не имеет доступа к ЗСК.
Как будет выглядеть сервис по проверке на ЗСК я пока точно не знаю, но когда я видел проект данного ресурса, то предусматривалась реализация только проверки на наличие высокого риска ЗСК (красной зоны) без детализации в виде даты присвоения и типологии сомнительной деятельности.
Лучше бы так и оставили, без проверки на иные риски и типологии, поскольку средний риск с типологиями очень болезненно воспринимается участниками рынка, что, несомненно, навредит такому бизнесу, особенно учитывая, что нередки случи присвоения среднего риска только по формальным признакам.
@tot115fz | 198 |
| 14 | Елена Барыбина, заместитель начальника отдела методологии службы финансового мониторинга и комплаенс-контроля,
Валентин Неустроев, аналитик, Банк Точка «Опыт внедрения и использования платформы ЗСК» | 200 |
| 15 | https://frankmedia.ru/147795 | 223 |
| 16 | Максим Белоконь – основатель консалтингового агентства Compliance BP, экс-руководитель AML/CFT Группы QIWI, наш спикер и модератор "Работа банков с криптовалютным сектором. Зарубежный опыт". | 260 |
| 17 | Александра Розина, руководитель аналитического направления, Группа Интерфакс «Выявление санкционных рисков при осуществлении поставки товаров» | 286 |
| 18 | Дорогие коллеги! Начинаем публикацию выступлений на 5-ой Конференции "Соблюсти ПОД ФТ и сохранить добросовестных клиентов". Участники мероприятия получат полный комплект материалов, согласованных со спикерами в начале следующей недели. Здесь будем публиковать по одному материалу несколько дней. | 260 |
| 19 | По итогам конференции буду выкладывать здесь основные моменты моего доклада на тему «Досудебная практика реабилитации клиентов по Закону 115-ФЗ».
Первое, с чего я хочу начать, так это с блокировок физических лиц.
Как работают все банки. Когда у физического лица выявляются сомнительные операции, ему как правило блокируются все электронные средства платежа (доступ в мобильный банк и банковская карта). Далее банк начинает разбираться.
Официальной статистики блокировок физических лиц нет и не будет. Так как банки блокируют электронные средства платежа по своим внутренним правилам и никуда не отчитываются. И вообще, никакой статистики вести не должны.
По моей личной статистике, из тех клиентов, кто обращается ко мне – 70% блокировок обоснованные.
Кого чаще всего блокируют:
1️⃣ Лиц, которые ведут незаконную предпринимательскую деятельность или используют счета физ. лица для предпринимательской деятельности. Например, когда зачисляют выручку от клиентов на счета своей карты или закупают товар серыми методами для перепродажи на маркетплейсах.
2️⃣ Криптообменники и арбитражники криптовалют. С последними это происходит, если у них нет всех документальных подтверждений транзакций и источника официального дохода.
Кого же блокируют необоснованно?
В основном – это криптоинвесторы. Структура их операций очень похожа на криптообменник, т.е., зачисления от множества физ лиц и списание в адрес множества физ лиц. Усугубляет еще тот факт, что при купле-продажи крипты на P2P обменниках можно часто встретить дропов, за операции с которыми люди часто получают блоки по 115-ФЗ.
Еще один фактор, почему криптоинвесторов необоснованно блокируют – это они сами, когда пытаются ответить на запрос банка самостоятельно. Т.е, не дают полного описания своей деятельности, не в полной мере предоставляют документацию и пр. Банк видит, что много вопросов не закрыто и признает таких клиентов сомнительными, оставляя в силе блок по 115-ФЗ.
К сожалению, много банков в своей работе используют формальный подход и не проявляют клиентоориентированности в таких случаях. Однако, немало и коллег, которые пытаются вникнуть и разобраться в ситуации. Здесь есть еще над чем работать и клиентам, и банкам.
@tot115fz | 211 |
| 20 | Дорогие участники конференции !Материалы будут попозже, после обработки и согласования со спикерами | 310 |
