Соблюсти ПОД ФТ, сохранить клиентов

Хороших выходных!

Как видят нас, как видим себя

Английский финансовый регулятор (FCA) оштрафовал местный исламский банк Gatehouse Bank Plc за нарушения антиотмывочного законодательства. Сумма штрафа составила около 1,6 млн фунтов стерлингов (более 108 млн рублей в эквиваленте). Расследование показало, что в период с 2014 по 2017 гг. Gatehouse Bank Plc был допущен ряд серьёзных нарушений «противолегализационного» законодательства: ✔️ банк плохо применял меры по надлежащей проверке клиентов, в том числе относящихся к категории публичных должностных лиц, из юрисдикций с повышенными рисками отмывания доходов и финансирования терроризма; ✔️ банк плохо осуществлял мониторинг операций клиентов банка. @tot115fz

Что означают серые лепестки в индикаторе риска ("ромашке") в личном кабинете Росфинмониторинга? https://www.smyslovy.ru/news/news31.01.2023-1.html

В странах с развитой экономикой и сильной финансовой разведкой одним из популярных способов отмывания преступных доходов является так называемый Trade-based money laundering (TBML) - процесс перемещения доходов, полученных преступным путём, с использованием торговых операций в целях сокрытия их происхождения и интеграции в официальную экономику. Россия, кстати, входит в число таких стран и тема актуальна также для наших реалий. Мировые финансовые разведки уже определили для банков перечень индикаторов ТBML, которые являются достаточным основанием для применения усиленных проверочных мероприятий: ✔️ клиенты неожиданно начинают заниматься импортом или экспортом товаров; ✔️ клиенты поддерживают деловые отношения исключительно с одним партнёром; ✔️ необъяснимые изменения в объёмах или суммах операций клиентов; ✔️ осуществление клиентами систематических платежей на существенные суммы, в том числе в пользу ранее неизвестных третьих сторон; ✔️ клиенты являются директорами / бенефициарными владельцами компаний, осуществляющих деятельность в отраслях, на первый взгляд не связанных между собой (например, экспорт автомобилей и импорт зерна). @tot115fz

Доброе утро! Хороших выходных!

👩‍⚖️Пролетарский районный суд города Ростова-на-Дону огласил приговор в отношении организаторов и участников преступного сообщества, занимавшегося незаконной банковской деятельностью. 📑Установлено, что трое фигурантов создали криминальную организацию путем слияния нескольких самостоятельно действующих организованных групп, участниками которых являлись еще семеро злоумышленников. 🔸Подпольные банкиры в нарушение законодательства осуществляли расчеты по поручениям физических и юридических лиц, инкассацию денежных средств и кассовое обслуживание. 🔸Общая сумма дохода, полученного в результате противоправной деятельности, превысила 73 млн рублей. Финансовое расследование в отношении фигурантов проводили сотрудники Межрегионального управления Росфинмониторинга по Южному федеральному округу. Материалы были переданы в ГСУ ГУ МВД России по Ростовской области. ⚖️ Суд назначил теневым банкирам наказание в виде лишения свободы на срок от 5 лет и 3 месяцев до 16 лет. Подробнее на сайте http://fedsfm.ru/releases/6331

Как криптообменники из "Москва-сити" обманывают людей. На сегодняшний день, практически единственным способом отправить деньги за границу стала криптовалюта. В топе популярности – биткоин (как самая популярная криптовалюта) и стейблкоины (из-за стабильного курса, привязанного к фиатной валюте, например, доллару США). В связи с этими обстоятельствами, за покупками виртуальных монет отправилось много неподготовленных граждан, на которых и наживаются мошенники. В основной массе мошенники обитают в различных Telegram-чатах, посвященных криптообмену. ТОП мошеннических схем купли-продажи крипты: 1⃣ Схема с «курьером». Вам в чате предлагают хороший курс и приглашают в офис в «Москва-сити». На вас выписывают пропуск, и вы приходите в офис в реальный обменник. Там у вас принимают необходимую сумму в рублях и реально переводят крипту, но не на ваш кошелек, а на кошелек мошенника. Как так происходит? Дело в том, что от имени криптообменника с вами изначально в чате переписывался мошенник. И с реальным криптообменником переписывался мошенник, а вас он назвал курьером, который привезет наличку. Поэтому криптообменник после получения кэша отправляет крипту на кошелек мошенника, ведь они думают, что их клиент именно он, так как заказ был сделан от его имени. У вас же деньги приняли спокойно и без лишних вопросов, как от обычного «курьера». Чтобы не попасть на такую уловку, необходимо в офисе до передачи денег еще раз обговорить все условия сделки и сверить номера кошельков, куда должна упасть крипта. 2⃣ Схема со сменой курса Почитав первую схему, вы решите, что не будете менять крипту через Telegram-чаты, а пойдете на известную р2р площадку. Но и тут вас может поджидать подвох. Обман строится на резкой смене курса на одном из этапов покупки. Допустим, вы увидели очень хорошее предложение и откликаетесь на него. Далее процесс покупки происходит в несколько этапов, и на одном из них мошенник меняет курс на совсем не выгодный для вас. Эта схема рассчитана на невнимательность, поскольку многие зафиксировав себе в уме курс на первом этапе, уже не смотрят, что происходит дальше. В итоге, вы отправляете свою сумму мошеннику, а он вам меньшее количество монет, чем вы предполагали. Оспорить сделку будет очень сложно, ведь курс вы должны были видеть, а то, что не заметили смены – ваша невнимательность. Чтобы не попасть на такую уловку, всегда проверяйте курс на каждом этапе сделки. 3⃣ Схема с авансом Данная схема прекрасно работает при кидках обнальщиков, поэтому ее решили применить и скриптообмениками. Мошенник предлагает выгодный для вас курс, и вы совершаете тестовую сделку на небольшую сумму, чтобы проверить товарища. Мошенник часто даже первым вам отправляет монеты, чтобы втереться в доверие. После нескольких таких "пробных" сделок мошенник вас убеждает совершить обмен на более крупную сумму, но ему надо заплатить аванс (в ряде случаев до 50% от суммы предполагаемой сделки). Дальше, наверное, всем уже понятно, что после перевода «аванса» мошенник пропадает. У данной схемы есть разновидности, связанные со сложной системой перевода криптовалюты. Мошенники пользуются незнанием жертвы и предъявляют неподтвержденный перевод или ссылку на подставной сайт обозревателя блокчейна. Затем после получения рублей они переводят криптовалюту на свой кошелек. Самый главный вывод - одинаков для всех видов мошеннических схем: проверяйте все сами или с помощью специалиста и не доверяйте незнакомцам, предлагающих выгодные условия. @tot115fz

Центральный банк Ирландии оштрафовал ирландский филиал банка Danske Bank (крупнейший коммерческий банк Дании) за допущенные нарушения требований антиотмывочного законодательства. ЦБ Ирландии выявил следующие нарушения в деятельности Danske Bank: ✔️ сокрытие результатов проведенного в 2015 году внешнего аудита, в ходе которого установлено несоответствие комплаенс-процедур филиала требованиям ирландского законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов; ✔️ в период с 2015 по 2019 гг. банком не выявлено свыше 350 тыс. подозрительных операций. Сумма штрафа для Danske Bank составила 1,8 млн евро (около 107,7 млн рублей в эквиваленте). @tot115fz

Банк отрицает

Банк «Фридом Финанс» отрицает возможность удаленного открытия карт иностранцам Банк «Фридом Финанс» в Казахстане, который принадлежит Freedom Holding Тимура Турлова, опроверг возможность удаленного открытия карты банка нерезидентам страны. Ранее в интернете появилась информация о том, что «Фридом Финанс» в Казахстане открывает карты россиянам удаленно, без посещения банка и самой страны. Один из собеседников Frank Media из России смог открыть Deposit Card таким образом. Однако он отмечает, что делал это через посредника, а не напрямую в банке. Отправив свои данные и сканы документов посреднику, он смог в течение месяца получить свою карту на дом. Банк «Фридом Финанс» в Казахстане в понедельник, 30 января, официально заявил, что не открывает удаленно цифровую карту Deposit Card для нерезидентов. «На сегодняшний день выпустить цифровую карту Deposit Card для нерезидентов можно только при личном присутствии клиента в отделениях Freedom Bank в Казахстане», — говорится в сообщении. «Подать заявку на открытие карты удаленно можно при наличии ИИН и номера телефона, а также после прохождения видеоидентификации и биометрии. Сейчас данный сервис временно недоступен», — отмечает банк. @frank_media

Мы много раз на канале писали, что анонимность криптовалюты – это не более чем миф. Транзакции самой популярной монеты – Bitcoin, хранятся в публичном блокчейне, к которому есть доступ у всех желающих. Все крупные криптобиржи, например, Binance, активно сотрудничают с правоохранительными органами и сливают им всю информацию о пользователях и их операциях. Благодаря такой «анонимности» крипты, был задержан член мексиканского наркокартеля Карлос Фонг Эчаваррия, который менял биткоины на наличные, вырученные от продажи наркотиков. Американским фин разведчикам не составило особого труда провести контрольную закупку и с помощью крипто-биржи Binance, а также публичности транзакций, отследить все хвосты. Про небезопасность крипты знают и преступники, поэтому на более масштабном уровне отмывание криптовалюты по-прежнему совершенно ничтожно по сравнению с отмыванием наличных и других средств из-за количества задействованных денег. @tot115fz

Искала воскресный юмор, нашла прикольную обложку книги

💬 «В 2023 году Федеральная служба по финансовому мониторингу сконцентрирует свои законопроектные усилия на приоритетах, связанных с устранением барьеров в сфере финансов (с учетом оценки рисков), развитии региональной международно-правовой базы, законодательства о цифровых активах и цифровых валютах, партнерском финансировании, участии в работе над законопроектами по введению цифрового рубля и других», - отметил Герман Негляд

❗️В штаб-квартире СНГ состоялось заседание экспертной группы по согласованию проекта Соглашения об образовании Международного центра оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.  📃 В мероприятии, которое прошло под председательством Ольги Першиной (Росфинмониторинг), приняли участие представители Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, России, Таджикистана, Узбекистана, а также сотрудники Исполнительного комитета СНГ. 💻 Ожидается, что центр будет представлять собой инфраструктуру, обеспечивающую обмен данными и электронными документами. 🔸Это способствует совершенствованию сотрудничества государств Содружества в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, поддержанию эффективного межгосударственного информационного взаимодействия по линии работы подразделений финансовой разведки государств СНГ и обеспечению проведения наднациональной оценки рисков в этой сфере. Подробнее http://fedsfm.ru/releases/6318