Тот самый грамотный юрист по 115ФЗ Демидова Александра
Open in Telegram
Эксперт. Юрист- методолог по 115ФЗ. Опыт работы более 20 лет. Автор канала Демидова Александра @Lawyer_115FZ
Show more1 980
Subscribers
No data24 hours
-87 days
-630 days
Data loading in progress...
Similar Channels
No data
Any problems? Please refresh the page or contact our support manager.
Tags Cloud
No data
Any problems? Please refresh the page or contact our support manager.
Incoming and Outgoing Mentions
---
---
---
---
---
---
Attracting Subscribers
July '25
July '25
+3
in 0 channels
June '25
+26
in 1 channels
Get PRO
May '25
+32
in 0 channels
Get PRO
April '25
+60
in 0 channels
Get PRO
March '25
+74
in 1 channels
Get PRO
February '25
+188
in 0 channels
Get PRO
January '25
+85
in 1 channels
Get PRO
December '24
+93
in 0 channels
Get PRO
November '24
+67
in 0 channels
Get PRO
October '24
+64
in 1 channels
Get PRO
September '24
+92
in 0 channels
Get PRO
August '24
+177
in 1 channels
Get PRO
July '24
+54
in 0 channels
Get PRO
June '24
+57
in 0 channels
Get PRO
May '24
+60
in 0 channels
Get PRO
April '24
+75
in 0 channels
Get PRO
March '24
+50
in 0 channels
Get PRO
February '24
+36
in 0 channels
Get PRO
January '24
+29
in 0 channels
Get PRO
December '23
+26
in 0 channels
Get PRO
November '23
+22
in 0 channels
Get PRO
October '23
+42
in 0 channels
Get PRO
September '23
+29
in 0 channels
Get PRO
August '23
+13
in 0 channels
Get PRO
July '23
+19
in 0 channels
Get PRO
June '23
+20
in 0 channels
Get PRO
May '23
+12
in 0 channels
Get PRO
April '23
+21
in 0 channels
Get PRO
March '23
+18
in 0 channels
Get PRO
February '23
+13
in 0 channels
Get PRO
January '23
+7
in 0 channels
Get PRO
December '22
+19
in 0 channels
Get PRO
November '22
+14
in 0 channels
Get PRO
October '22
+5
in 0 channels
Get PRO
September '22
+28
in 0 channels
Get PRO
August '22
+22
in 0 channels
Get PRO
July '22
+42
in 0 channels
Get PRO
June '22
+21
in 0 channels
Get PRO
May '22
+37
in 0 channels
Get PRO
April '22
+15
in 0 channels
Get PRO
March '22
+549
in 0 channels
Get PRO
February '22
+12
in 0 channels
Get PRO
January '22
+13
in 0 channels
Get PRO
December '21
+34
in 0 channels
Get PRO
November '21
+38
in 0 channels
Get PRO
October '21
+108
in 0 channels
Get PRO
September '21
+150
in 0 channels
Get PRO
August '21
+606
in 0 channels
| Date | Subscriber Growth | Mentions | Channels | |
| 08 July | 0 | |||
| 07 July | +1 | |||
| 06 July | 0 | |||
| 05 July | 0 | |||
| 04 July | 0 | |||
| 03 July | 0 | |||
| 02 July | 0 | |||
| 01 July | +2 |
Channel Posts
Дорогие друзья!
Я редко прошу о помощи, но сегодня такой день. Я участвую в медиа-номинации "Beдущие юpидичеcкие экспeрты Мoсквы" и буду крайне признательна вам за поддержку. Пожалуйста, выберите меня в опросе ниже (Александрa Демидoвa). Это займет не больше минутки, но очень поможет в победе
Заранее огромная благодарность каждому, кто откликнется! ❤️
https://promoting-victors.ru
| 2 |  🔥 Красная зона побеждена!
Суд встал на защиту прав предпринимателей!🔥
📢 Важная новость для всех, кто сталкивался с необоснованными ограничениями со стороны банков и несправедливого решения со стороны Центрального банка.
⚖️ ИП обратился в суд с иском к Центральному банку, и суд вынес решение, которое может стать прецедентом для защиты прав предпринимателей!
📌 Суд четко указал: использование банками полномочий, установленных Законом о Банке России и Законом о ПОД/ФТ, допустимо **только при полном доказательстве недобросовестного поведения субъекта контроля**.
Решения банков не могут основываться исключительно на субъективной оценке или наличии формальных признаков. Иначе это противоречит общим нормам права и ведет к необоснованному ограничению прав предпринимателей на использование своих финансовых ресурсов.
💪 Это первое решение Арбитражного суда г. Москвы и это важный шаг в защите прав бизнеса.
Оно напоминает, что закон должен работать справедливо, а не становиться инструментом для ограничения экономической деятельности.
Есть несколько положительных решений других регионов, в том числе позиция Верховного Суда. Все это нам дает уверенность в защите бизнеса в суде.
‼️Если вы сталкивались с подобными ситуациями, делитесь своим опытом в комментариях. Давайте вместе обсуждать, как мы можем защищать свои права и развивать бизнес в правовом поле! | 1 499 |
| 3 |  🚀 Как защитить себя и развиваться профессионально?
Когда сталкиваешься с уголовным делом, важно не только знать свои права, но и понимать, как их защитить на каждом этапе. От первых допросов до суда — ошибки могут стоить свободы, а грамотный подход помогает выиграть время и построить стратегию защиты.
👨⚖️ Именно поэтому мы рекомендуем канал LifeStyleAdvokata, где адвокат разбирает реальные кейсы, учит анализировать материалы уголовного дела и помогает грамотно защищаться.
Но это не только про юридическую защиту! Канал также посвящен профессиональному росту и саморазвитию.
На LifeStyleAdvokata вы найдете:
✅ Разбор уголовных дел: как действовать после ознакомления с материалами
✅ Советы по защите прав на следствии и в суде
✅ Реальные кейсы и юридические лайфхаки
✅ Техники саморазвития: скорочтение, тайм-менеджмент, стратегии успеха
✅ Рекомендации по книгам и фильмам, которые помогают развиваться и становиться эффективнее
Если хотите понимать, как работает уголовный процесс, научиться защищать свои права и при этом развиваться профессионально — подписывайтесь!
🔗 Подписаться на канал LifeStyleAdvokata
https://t.me/zsvandco
⚖️ Юридическая грамотность + развитие = успех в жизни и карьере! 🚀 | 1 183 |
| 4 |  Друзья ! Коллеги !
Обращаюсь к вам за помощью 🙏🏻
Помощь нужна команде девочек, которые очень хотят поехать на соревнования по баскетболу на первенство России.
Их тренер Хорошева Лариса Викторовна.
Они выиграли первенство Сибирского и Дальневосточного федеральных округов, заняв первое место, вышли в полуфинал.
Соревнования будут проходить в Московской области, с. Комягино.
Девочкам нужна финансовая помощь,
возможность играть дальше.
Они готовились и шли к этим результатам долгих 5 лет.
Будем благодарны любой сумме.
🙏🏻🙏🏻🙏🏻
Перевод по номеру
телефона 89527484000, карта сбербанка с пометкой "Первенство России". | 490 |
| 5 | 🟡Как выжить в желтой зоне ЗСК? Как из нее выйти?
Итак, желтые бывают разные:
- без типологии, с типологией, а то и с двумя
и самая опасная ситуация - желтые с типологией и отказами в проведении операций. Такие товарищи одной ногой в красной зоне.
🏦
В каких банках можно работать таким клиентам?
Сбербанк и Альфа (но строго по регламенту)
Сбербанк даже к красным клиентам не применяет меры.
⛔️Какие опасные банки?
Самый опасный ВТБ, а также не рекомендую Т-Банк, Модуль, Локо, Точка (стал строгий).
✅Что вы должны знать?
Система ЗСК автоматизирована и присваивает уровень риска на основании множества факторов и критериев.
✅ Как снизить риск ?
Только одним путем - установить факторы и критерии, которые влияют и увеличивает риск.
Как выявить и установить критерии и факторы ?
Провести аудит операций и деятельности по 115 ФЗ:
1) анализ финансового состояния и изучение документов клиента,
2) анализ операций по всем счетам в кредитных организациях, включая проверку всех контрагентов,
3) описание и аргументация деятельности и бизнес процесса
4) выявление критериев и разработка стратегии по снижению уровня риска.
Срок проведения аудита (10-14 дней)
Другими словами необходимо:
устранить факторы / не допускать
добавить положительных факторов
соблюдать финансовую гигиену
Далее алгоритмы ЦБ должны снизить риск ЗСК.
Риск без типологии может быть снижен в течение одного-двух месяцев. Риск с типологией может снижаться несколько месяцев.
Главная цель - не усугубить ситуацию.
Даже если вы в зеленой зоне и не хотите попасть в ЗСК, то должны знать риски своей организации, выявить слабые места и работать грамотно !
Заказать аудит @Lawyer_115FZ | 1 441 |
| 6 | 🆕 26 февраля 2025 года состоится очередная ОНЛАЙН конференция Контура «Каждый бухгалтер желает знать»
🧐 В программе много всего интересного и я расскажу, как не попасть в «красную зону» светофора ЦБ ⚠️
и что делать если попали !
😵💫 Разберем самое основное и ценное , а также вы узнаете тайные коды безопасности платежей.
👉Регистрируйтесь по ссылке: https://kontur-event.ru/lp/extern-conf-buh-2025?utm_source=partner&utm_medium=demidova&utm_campaign=kbjz2025
Участие бесплатно!
До встречи!👋 | 1 297 |
| 7 | Опасности 2025 года для ИП
✔️Запросы документов
✔️Блоки и красная зона ЦБ
✔️Отказы в проведении операций
✔️Невозможность открытия счетов и приостановка бизнеса.
ВСЁ ЭТО ждет вас в 2025 году !
‼️Гайки закручиваются быстрее и сильнее!
Любое отклонение от системы, правил и законов приводит к принудительной ликвидации предпринимателя без права восстановления.
Пожизненно !
🚨Если система вас отследит и поймает, то просто перейти на обслуживание в другой банк не получится !
🤖🛜🧑💻
Искусственный интеллект анализирует быстрее, чем вы думаете и впереди вас на 100 шагов.
Буквально через несколько месяцев он окончательно всех победит !
Необходимо соблюдать закон, регламент работы и финансовую гигиену!
Проанализируйте свою деятельность на наличие рисков и нарушений законодательства!
Получите грамотный регламент работы как оберег от блокировок и отказов.
✅Пишите в личку - помогу легализовать ваш бизнес !
☎️ +79818991919 (телеграмм/ватсап) | 1 325 |
| 8 |  Борьба с мошенниками ? Или … нас готовят к отказу в снятии денег | 1 341 |
| 9 | «Заморозка»вкладов - ожидание или реальность ?
Заявление Центрального банка России относительно слухов о том, что банковские счета вскоре будут «заморожены» для предотвращения снятия средств и, таким образом, сдерживания инфляции и сохранения государственного бюджета - это не опровержение, а предупреждение !!!
Сама глава Центрального банка Эльвира Набиуллина официально по этому поводу не выступала, на Telegram-канале Центробанка появилось анонимное заявление, согласно которому «заморозка» счетов - абсурд.
При этом мы понимаем, что ставки по вкладам гораздо выше, чем инфляция и общая масса на вкладах просто огромная, а именно 121 трлн. рублей.
Хватит ли денег у банков выплатить проценты?
Также пугают слухи, что вклады россиян заменят на облигации государственного займа с выплатой через 70 лет.
Ну это точно бред 🙄
Возможно, слухи о замене вкладов на ОФЗ активизировались на фоне вступления в силу программы долгосрочных сбережений.
Лично мое мнение: думаю замена вкладов на ОФЗ вполне возможна, но не на 70 лет конечно… пока существенно не снизят ставку и затем рубли вернут …
Но уже цифровые !
Что думаете по этому поводу? | 1 174 |
| 10 | Опасности 2025 года для физических лиц
🛫 Начнем с самого простого:
❗️Опасные операции для ФЛ это
переводы с третьими лицами,
особенно когда ФЛ получает денежные средства !
✋Последствия: реестр ЦБ (161-ФЗ), блок во всех банках, плюс риск - полученные денежные средства придется вернуть обратно!
❓Почему блок?
Потому что ЗАПРЕТ:
❌ вести предпринимательскую деятельность по счету ФЛ - нарушение режима счета (исключение только самозанятые)
❌ пользоваться услугами обменника криптовалюты.
Чтобы не попасть в Реестр ЦБ:
🚫 нельзя передавать (продавать) карты и доступ в личный кабинет (онлайн банк) третьим лицам -
‼️дропы несут уголовную и гражданско правовую ответственность!
✂️Особенно в зоне риска - подростки, которым друг, сосед, брат рассказал про дополнительный заработок - будут сидеть вместе и с большими долгами #️⃣
🚫 нельзя проводить операции (сделки) с третьими лицами, особенно с криптовалютой - только со своего личного акаунта на бирже и перевод тому же контрагенту, что указан в сделке !
Никаких тройничков! даже если очень хочется и очень приспичило !
✂️ В зоне риска особенно те, которые занимаются продвижением (рекламой) в телеграмм, продажей каналов и так далее.
🫰Данные товарищи нарушают весь спектр законодательства и требований - плюс рискуют полученные деньги вернуть обратно и остаться у разбитого корыта!
👁️🗨️Плательщик денежных средств (недобросовестный) может позвонить в банк/ написать заявление об отмене платежа - получатель блокируется, отправляется в реестр ЦБ, денежные средства необходимо вернуть самостоятельно или уже по решению суда.
✅Пишите в личку - помогу легализовать ваш бизнес !
☎️ +79818991919 (телеграмм/ватсап)
Самое страшное для ФЛ еще впереди … банки уже объединили свои усилия по борьбе с незаконными операциями. | 1 678 |
| 11 |  Итоги 2024 года - самое интересное!!! | 1 047 |
| 12 |  Хотим сказать вам спасибо 💜
Наш 2025-й обязательно будет годом партнёрства, а надёжной опорой для вас и бизнеса по-прежнему будем мы.
Мы ценим ваше доверие и сотрудничество с нами. Спасибо за отзывчивость и готовность давать честную обратную связь по работе партнёрской программы. Любой ваш вклад делает наши проекты ярче и интереснее!
Нисколько не сомневаемся, что впереди только новые высоты и достижения. Давайте вместе сделаем 2025 год не‑за‑бы‑ва‑е‑мым!
С наступающим и наилучшими пожеланиями,
Команда Точка Партнёры ❄️ | 1 287 |
| 13 | Мои дорогие!
До наступления главного праздника в году времени осталось совсем мало, и многие из вас активно подводят итоги уходящего года и строят планы на год грядущий. Заранее продумывают, что же такого загадать в сказочную новогоднюю ночь.
А вы знаете, что для каждого знака есть
особенные ритуалы, которые точно помогут добиться желаемого? Ведь Новый год наполнен сильнейшей энергетикой, мечтами, радостями, а также волшебством и доброй астромагией.
Вот и получается, что мы всего можем добиться сами, если дадим себе правильную команду к действию.
Я готова поделиться своими знаниями с
вами. Хотите? | 1 026 |
| 14 | Ровно 10 лет назад меня свела судьба с этим человеком и я ласково называю ее «Звездочет» делюсь с вами ее телеграмм каналом, подписывайтесь и пусть звезды вам тоже укажут правильный путь 🚀☪️ | 941 |
| 15 | Двойное списание
Интересный кейс !
👯 Двойное списание с банковской карты — это ситуация, когда с вашего счета или карты списывается одна и та же сумма дважды за одну транзакцию.
💤Страшный сон в реальности и как вернуть деньги?
Конечно, если оплата была за какую нибудь покупку, то проблема решается заявлением в банк и ожиданием возврата.
🦸♂️Наш герой покупал крипту и переводил более 100 000 ₽ физическому лицу, но транзакция прошла трижды …
🤑Физическое лицо, который продал крипту получил в три раза больше.
По заявлению в банк о возврате, банк ответил:
все три перевода прошли без сбоя, отменить перевод не сможем. Дело в том, что такие переводы моментальные и безвозвратные.
Для возврата денег вы можете обратиться в суд и подать иск на неосновательное обогащение.
🎱В суд ? На кого ? Из данных есть только номер карты.
И этот фЛ скорее всего дроп и деньги уже сняты скорее всего.
👨💼👩💼В чате банка сотрудники просто откровенно посылают и проблему решать не хотят, никаких инструкций что делать не дают !
🤷🏻♂️Клиент сам должен понять что ему делать и как ?
🏦 Банк на претензию о том, что двойное списание, а в нашем случае тройное, произошло по вине банка ответил, что в соответствии с Условиями обслуживания клиент сам несет ответственность за проведение операций и банк за технические сбои ответственность не несет.
Тупик !!! ⛔️ Но не для нас !
1️⃣На сайте банка самостоятельно нашли все заявления и направили в банк.
2️⃣Получили подтверждение о получении данных заявлений.
3️⃣ Составили грамотную жалобу в ЦБ и приложили все копии и переписку с банком.
4️⃣ Направили в банк досудебную претензию!
И о, чудо !!! Деньги вернулись. | 969 |
| 16 | И снова победа в Верховном Суде !
‼️Сегодня в Верховном суде два дела против банковских заградительных тарифов.
⏮️Напомню, что 6 декабря 2024 года ВС признал незаконным списание банком ВТБ комиссии в размере 1 млн. за перевод на физическое лицо с компании ООО «ИМОТЭК».
В данном деле я была представителем организации и защищала права клиента, да и вообще права всех предпринимателей!
А сегодня 25.12.2024 банк ВТБ проиграл в Верховном суде организации ООО «Коноковский молочный завод № 1» по комиссии за перевод на физическое лицо в размере 600 тыс. рублей.
На это дело я случайно попала слушателем и пообщалась с представителями организации и еще раз лично наблюдала за провалом банка ВТБ!!
А теперь сенсация!!!
💥 💥 💥
Сегодня 25.12.2024 в Верховном суде мы с коллегой боролись с банком Авангард за комиссии в размере 10% от суммы по переводам денежных средств по платежным получениям на бумажном носителе по компании ООО «АкваСтрой». Номер дела: А40-237747/23
Доказали, что данная комиссия тоже имеет очевидные признаки заградительного тарифа, препятствующего совершению законной экономически обоснованной операции и подлежит возврату.
Скажу честно, это не первая победа по комиссиям 10% за платежные получения на бумажном носителе.
В родном Санкт-Петербурге я выиграла аналогичное дело:
А56-83298/2023 - при блокировке ДБО списание комиссии по платежному поручению на бумажном носителе в размере 10% признана незаконной!
А вот Арбитражный Суд города Москвы встал на сторону банка.
В эту победу вложено много сил и знаний, и не только по 115-фЗ.
Рада поделиться с вами этой победой и Определением ВС 305-ЭC24-16889 | 1 307 |
| 17 | Определение ВС No 307-ЭС24-16237 от 6 декабря 2024 г. | 1 115 |
| 18 | https://www.youtube.com/live/FwePFWSByyA?si=YtvFu8K2gQON9NEn | 1 075 |
| 19 | Назначение платежа имеет значение 🖍️
📮99 из 100 клиентов допускают одно и тоже нарушение в
«назначении платежа»
📩 И в данной ситуации, кратность является не сестрой таланта, а врагом предпринимателя.
📤 Конечно проблема не в том, что назначение платежа должно соответствовать Положению Банка России № 762-П, все пишут номер договора и счета!
Но не все пишут какой именно договор и за что осуществятся платеж.
📥И все такие платежи не могут быть идентифицированы системой и автоматически попадают в сомнительные !
📥 Так же система детально анализирует и оценивает назначение платежа, например на предмет соответствия деятельности, ОКВЭД, ломки назначения платежа (продали одно, а купили другое)
Если не указываете конкретный вид товара, то есть высокий риск получить блокировку и запрос.
👩💻🧑💻В этом случае банк внимательно будет изучать документы и в случае получения отрицательного решения от банка, организация поучает риск по светофору ЦБ.
📤Многие банки перед запросом клиента автоматически направляют сведения в РФМ, в такой ситуации у компании больше рисков получить типологию по ЗСК как продавец/покупатель наличной выручки и/или проведение транзитных операций высокого риска.
💌 Что делать ?
📝Подробно писать назначение платежа! | 1 204 |
| 20 | Опасные карты
Корпоративные!
🧑💼👩💼Все начинается с менеджеров банка, которые предлагают корпоративную карту и рассказывают преимущества пользования ей.
💳
Да я и сама на консультации рекомендую ИП иметь такую карту и проводить по ней все транзакции (💰в том числе личные)
‼️Организациям корпоративные карты иметь опасно ‼️
⚠️ Как для ИП так и для ООО по таким картам опасно снимать наличные средства (даже небольшие суммы).
🚦Опасность заключается не в том, что банк может заблокировать, а в том, что такой клиент может попасть в светофор ЦБ.
При чем многие попадают сразу в красную зону 🔴
⏳⌛️
За последние два года через меня прошли тысячи желтых и красных предпринимателей и организаций с типологией 1.02 Подозрительные операции, направленные на получение наличных денежных средств (прямое обналичивание). Корпоративные карты
Все клиенты, которые имели такую типологию - все они имели корпоративную карту в Альфа банке.
🤬
Выводы делаете сами ! | 951 |
