АДВОКАТ ЕВГЕНИЙ ШУПИКОВ

Новая победа над красной зоной ЗСК ЦБ «Создали компанию. Нашли заказчика. Получили крупный аванс и, следом, блокировку счёта. Деньги вывести нельзя. Заблокированный счёт закрыть нельзя. Новые счета банки не открывают. Проверили - красная зона. Вас порекомендовали. Помогите» Примерно так 7 месяцев назад начался мой диалог с представителем компании, угодившей в ЗСК. Я объяснил, что такое платформа «Знай своего клиента» и с чем её едят как с ней работать. Рассказал, как проходит реабилитация и какие есть нюансы. Посчитал время, которое у нас есть, обозначил условия нашей работы. Мы ударили по рукам и взялись за работу. Обычно мы готовим документы на выход из красной зоны в течение 1 месяца. Но это дело оказалось гораздо сложнее, чем мы предполагали. Не буду долго описывать как проходила работа. Скажу лишь, что пакет документов мы отвезли нарочным и сдали в ЦБ в один из последних дней 6-месячного срока. Это было на грани фола. И вот сегодня пришел ответ из ЦБ — РЕАБИЛИТИРОВАТЬ, или, выражаясь казенным языком, «межведомственной комиссией принято решение об отсутствии оснований для применения к Заявителю АО «АЛЬФА-БАНК» мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона N°115-Ф3». Банк разблокировал счёт. Победа. Я очень часто слышу мнение, что красную зону пересмотреть невозможно, это приговор и лучше ликвидировать компанию. Наш опыт говорит об обратном. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков. P.S. Давно ничего не писал. Каюсь. Времени совсем нет. Работа, работа…

Дорогие друзья! С наступающим Новым годом! Желаю ярких моментов, исполнения желаний и невероятных приключений в 2024! Обещаю продолжить делиться полезными советами и интересными статьями в новом году. Искренне желаю вам счастья, здоровья и успешных начинаний 🎉😄✨ С наилучшими пожеланиями, Адвокат Евгений Шупиков

Купил ООО и проблемы по 115-ФЗ: блокировки, черные списки, светофор Вот история моего клиента: «Мы нашли отличную ОООшку, проверили, купили, сменили директора и учредителя, но обнаружили, что банки отказываются сотрудничать: старые счета заблокированы, а новые не могут быть открыты. Что нам делать? Пожалуйста, помогите!» Думаю, что не открою секрет, если расскажу, что существуют чатики, в которых активно продаются компании под разные задачи. Некоторые покупают ООО для ведения бизнеса, а кто-то берет «лавки» под схемы: для обналички, налоговой оптимизации и схем с кредитами. Продают также разное. Иногда (хоть и редко) на продажу выставляются компании, которые ведут реальную деятельность. То есть, по сути, продается бизнес. А бывает (гораздо чаще), что пытаются втюхать отработанный материал: компании, которые были задействованы в схемах обналички и оптимизации налогообложения. Вот с такой ситуацией обратился мой доверитель, который был обманут и вместо реальной компании получил «использованный материал» с проблемами по 115-ФЗ. Я проверил компанию по ИНН и выяснил, что она находится в красной зоне платформы «Знай Своего Клиента» Центробанка. Это значит, что новые счета компания открыть не сможет, операции проводить нельзя, и если ее не вывести из красной зоны, то через 6 месяцев налоговая принудительно ее ликвидирует. Со всеми вытекающими. Самое неприятное для моего клиента заключается не только в том, что компания УЖЕ находилась в красной зоне задолго до её приобретения, но и в том, что он сам стал директором и учредителем этой компании. Это означает, что если теперь мы не решим в этой компании проблему 115-ФЗ, то и другие его бизнесы тоже будут скомпрометированы. В данный момент мы активно работаем над выходом из этой ситуации. Бывает также, что компания, на момент её приобретения, ещё не находится в красной или желтой зоне, но через 2-3 дня после смены директора и учредителя оказывается в светофоре. Это связано с особенностями работы платформы ЗСК: компьютер считает, что смена руководства является значимым фактором риска, и если ранее в компании были выявлены другие факторы риска, то применяется принцип совокупности. Если упростить, то платформа рассуждает так: «Компания и раньше не была белой и пушистой, а сейчас ещё и руководство поменялось. Очевидно, что здесь что-то не чисто. Держите красную карточку - на всякий случай». Короче говоря, если будете покупать ОООшку, проверьте ее на наличие проблем по 115-ФЗ. Если сделать это качественно, то можно избежать серьезных проблем в будущем. А понадобится помощь в этом вопросе – обращайтесь в личку. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Экспресс-аудит по 115-ФЗ Хорошие новости! Наконец у меня появилась возможность проводить быструю проверку ООО, ИП и даже физлиц по всевозможным «черным спискам» и платформе ЗСК. Раньше нам требовалось на это 3-4 недели. Теперь я получаю эту информацию в течение дня. Если банки блокируют ваши счета, не проводят операции, предлагают закрыть счёт, отказывают в открытии нового счета, не выдают деньги или создают другие проблемы по 115-ФЗ – просто сбросьте мне в личку ИНН и в течение дня будет точно известна причина этих событий и правильный план действий. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Мне обещали разблокировку, но… История из жизни Отрицание. «Как это банк заблокировал счёт нашей компании? Не может такого быть. Мы белые и пушистые. Видимо это какая-то ошибка. Пусть бухгалтер сходит в банк, разберется…» Гнев. «То есть как 115-ФЗ? Мы ничего такого не делали! Банк не имеет права! Срочно пишем жалобу в Центробанк, Прокуратуру, ООН и журнал «Мурзилка» Торг. «Везде отписки… Даже из журнала. Давайте найдем профессионала, который поможет в разблокировке. Сколько-сколько??? Это дорого. Будем решать проблему своими силами. Не получилось? Тогда поищем специалистов в телеграм-чатах. Там обещают разблокировать за 3 дня, за 3 копейки, с гарантией и по постоплате, да еще и с договором заморачиваться не надо. Нашли? Отлично, вот это нормальная цена. Отправляйте этим ребятам учредительные документы и все, что они попросят» Депрессия. «Три дня прошло. Проверьте счёт. То есть как нет денег? А где они? Как вчера ушли на помойку? По какому приказу? И что теперь делать?» Принятие. «Остался номер того адвоката? Запишите меня на прием…» П.С. Мошенники охотятся за клиентами, которым банки блокируют счета по 115-ФЗ. Жулики под предлогом разблокировки получают нужные документы, печати, доверенности, после чего по липовым документам опустошают счёт и исчезают. Поэтому поручать разблокировку вашего счета сомнительным личностям – это не лучшая идея. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Я конечно не хочу хвастаться, но на этой неделе мы вывели из 🔴 зоны светофора ЦБ еще одну компанию и еще одного ИП. Причем по ИП меры по красной зоне были применены сразу в трех банках, соответственно и репутацию предпринимателя восстановили сразу в трех банках. Всем хороших выходных 😎

🔴🟡🟢 Кейс: мы вывели из «красной зоны» ЗСК ЦБ очередную компанию Самое плохое, что может случиться с компанией по 115-ФЗ - это красный цвет «светофора» ЦБ. Платежи проводить нельзя, работа парализована, и, если ничего не предпринять, то через 6 месяцев компания пойдет под нож принудительную ликвидацию. И есть всего 1 попытка чтобы это остановить. Права на ошибку нет. С такой ситуацией 2 месяца назад к нам обратился руководитель одной крупной строительной организации и мы принялись за дело. Тут, по идее, мне бы нужно было описать ту работу, которую мы провели. Но я что-то ума не приложу, как рассказать о работе с документами, чтобы это было интересно читать. В такой работе нет экшена. Это только в фильмах юрист берет папку с документами, читает 1 лист и брутально говорит: «Они размажут нас в суде». В реальности мы просто подготовили письмо в Межведомственную комиссию ЦБ, там его почитали и «перекрасили» клиента в зеленый цвет. Да, обращение вышло на 54 листах ) Да, к нему шло 102 приложения еще примерно на 300 листах )) Да, теперь мы знаем все о радиаторах в новостройках ))) Но кому это интересно? Важен результат: было 🔴, стало 🟢. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Как стать магистром в области цифровых решений для юриспруденции? Приходите на совместную магистратуру ВШЭ и Нетологии «LegalTech: автоматизация юридических процессов». Вы освоите весь процесс автоматизации юридической функции: от анализа текущего состояния до релиза высокотехнологичного продукта в компании. Плюсы программы: • Онлайн-обучение с преимуществами очного ― вы будете полноценным студентом ВШЭ, при этом сможете учиться в удобное время. • Получите специализацию на выбор ― LegalOps или Legal Engineer. • Пройдёте стажировку у партнёров из Мегафон, Райффайзенбанк, Крок и других. Изучите программирование и анализ данных, познакомитесь с ведущими LegalTech-решениями и создадите свой проект. Переходите, чтобы узнать подробности Реклама ООО «Нетология», LatgBrjFb

Маркетплейсы и 115-ФЗ Все чаще за разблокировкой счета по 115-ФЗ обращаются предприниматели, которые ведут бизнес на Wildberries, Озон, Яндекс Маркете и других маркетплейсах. Проблема стандартная: банк заблокировал счёт и запросил документы, которых нет. А нет документов потому, что закупку товара для интернет-магазина предприниматель делает на рынках типа «Садовод» или в Китае. Естественно за наличку. Парадокс в том, что сами документы, которые запрашивает банк и которых нет у предпринимателя, банку не нужны. Банк всего лишь хочет и рыбку съесть отчитаться перед ЦБ о соблюдении 115-ФЗ и сохранить клиента. Ведь клиенты, ведущие бизнес на маркетплейсах, очень привлекательны для банков (большое количество транзакций = хорошие комиссии для банка). Поэтому в таких ситуациях нам нужно предоставить в банк очень грамотно подготовленные документы, которые позволят банку формально поставить галочку, что у клиента со 115-ФЗ все ОК и продолжить сотрудничество. ✖️Чего не нужно делать: 1) Жаловаться на банк в ЦБ - получите отписку 2) Писать в банк претензию и грозить судом - в банке работают неплохие юристы, они не испугаются вашей претензии 3) Закрывать счёт в одном банке и переходить в другой - проблема 115-ФЗ очень скоро «догонит» вас в новом банке 4) Пытаться предоставить в банк «липовые» чеки - в комплаенсе банка работают не глупые люди, они сразу распознают подделку 5) Совершать другие попытки запугать или обхитрить банк - это точно не сработает. ✔️Что нужно сделать: + Предоставить в банк такой пакет документов, который позволит банку продолжить с нами сотрудничество. Часто бывает так, что предприниматель сначала пытается самостоятельно уладить вопрос с банком, а когда банк принимает отрицательное решение, обращается ко мне за помощью. Я конечно помогаю, но пересматривать решение всегда сложнее (и дороже), чем с самого начала все сделать правильно. Поэтому, если вы торгуете на маркетплейсах и получили от банка «письмо счастья» по 115-ФЗ лучше сразу обращайтесь за помощью к специалисту (лучше ко мне 😎). Так вы точно сэкономите время и деньги. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Как мы победили Альфа-Банк и забрали «крипто-деньги» В начале года я писал о том, что Альфа-Банк блокирует карты после операций с криптовалютой и без чеков из банкомата отказывается выдавать деньги. Проблема в том, что у получателя денег (того, кого блокирует банк), чеков о внесении денежных средств быть просто не может. Деньги вносит другой человек, с которым получатель не знаком и контакта не имеет. Тем не менее Альфа-Банк настаивает на своем: требует чеки и без них разблокировать счёт не хочет. С такой ситуацией к нам обратилась Марина. После обмена криптовалюты через биржу на ее карту в Альфа-Банке поступила приличная сумма, которую банк тут же заблокировал и потребовал чеки. Марина попыталась самостоятельно урегулировать ситуацию с банком, однако это успехом не увенчалось. Банк занял принципиальную позицию: «Нет чеков - нет денег». На этом этапе к делу подключились мы. Первым делом мы выработали правовую позицию, т.е. на языке закона объяснили почему, даже если нет чеков, банк все равно обязан выдать деньги. Следующим шагом нам нужно было добиться того, чтобы свою позицию сформулировал банк. Каждый кто сталкивался со 115-ФЗ, знает, что банк не отвечает на вопросы о причинах блокировки счета. Это происходит из-за того, что клиент «спрашивает неправильно». Поэтому мы в таких случаях готовим специальный запрос, на который банк вынужден ответить. В этом ответе и содержится та самая позиция банка, которая нам нужна. Ну и заключительный этап - разбить позицию банка. Еще до того, как банк нам ответил, мы знали, что законных оснований удерживать деньги у него нет. А после получения ответа от них осталось лишь дело техники - найти в позиции банка изъяны и их использовать. Это и было нашей основной задачей - составить документы так, чтобы банк был вынужден выдать деньги со счета. Естественно, без чеков из банкомата. В результате нашей работы деньги у клиента💪 Если потребуется помощь с Альфой - обращайтесь. Если здесь поставить точку, то получится неплохой рекламный текст: банк заблокировал, мы с легкостью разблокировали, если у вас такая же проблема - обращайтесь 😎 Но, на самом деле, мы столкнулись с серьезными трудностями при работе с Альфой: ✖️сотрудник банка отказывался принимать наши документы в том отделении, где был открыт счёт - пришлось провести разъяснительную беседу с руководителем офиса ✖️на первый наш запрос о причинах принятых банком мер ответили шаблонно - пришлось жаловаться в вышестоящую инстанцию ✖️в дополнительном офисе отказались принимать документы на разблокировку - пришлось обращаться в головной офис ✖️банк нарушил сроки рассмотрения документов и решил схитрить, сообщив что отправил данные на электронную почту, при этом адрес почты, на который банк якобы направил ответ, клиентуне принадлежал - пришлось жаловаться регулятору ✖️по результатам рассмотрения наших документов банк дал ответ, не относящийся к делу - пришлось подключать к делу ЦБ Если резюмировать, то банк на каждом шагу пытался юлить, однако мы фиксировали каждое такое нарушение и не позволили увести работу по делу с намеченного нами маршрута. П.С. Знаю, что некоторые предлагают «нарисовать» чеки и хочу вас предостеречь. Это очень плохая идея. Банк точно распознает подделку и деньги будет получить еще сложнее. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

🏦 Почему попытаться обмануть банк это не лучшая идея Все чаще получаю сообщения вроде этого: «Занимаюсь криптой. Банк запросил документы по переводам от Иванова и Петрова. Знакомый юрист посоветовал «нарисовать» договор займа с расписками. Я так и сделал, отправил, но банк почему-то окончательно заблокировал счёт. Помогите…» Я, конечно, помогу, но если бы человек сразу обратился ко мне, а не к «знакомому юристу», то решить проблему было бы быстрее и дешевле. Совет с предоставлением договора займа никогда не сработает. Ведь сотрудники банка не глупые люди. Они посмотрят на операции по вашему счету, по счетам Иванова и Петрова и сделают однозначный вывод - никакого займа не было, зато была торговля криптовалютой. Следующий логичный вывод сотрудника банка - клиент пытается обмануть, значит есть что скрывать, значит лучше на всякий случай заблокировать. Вместо того, чтобы пытаться обмануть банк, нужно составить грамотные пояснения, которые убедят сотрудника в том, что в ваших действиях нет правонарушений. А если и есть, то незначительные 😎 Банки опасаются клиентов, связанных с криптой, из-за позиции Центробанка, который пытается бороться с нелегальными криптообменниками. Существуют даже методические рекомендации ЦБ, которые обязывают банки противодействовать криптообменникам (читай - блокировать карты и счета). При этом, инвестирование в криптовалюту не запрещено. Чтобы банкам было проще разобраться в том, кого следует блокировать, а кого нет, Росфинмониторинг предложил разделить клиентов, связанных с криптой, на 2 профиля: «хороших» (криптоинвестор) и «плохих» (криптообменник). ❗️ПРОФИЛЬ - КРИПТОИНВЕСТОР ✔️ Имеет постоянный доход в виде заработной платы или же источник происхождения его денежных средств возможно установить (например, продажа недвижимого имущества, ценных бумаг и т.д.) ✔️ Наличие взаимосвязи операций с реально действующим ЮЛ/ИП ✔️ Использование различных банковских продуктов, в том числе активное использование брокерского счета ✔️ Наличие операций пополнения/списания счетов на криптобиржах ✔️ Возможно наличие информации в СМИ или социальных сетях об осуществлении им инвестиционной деятельности ✔️ Продажа криптовалюты связана, как правило, с ситуацией на инвестиционном рынке ✔️ Наличие большого количества покупок под жизнеобеспечение (приобретение продуктов питания, иных товаров первой необходимости и др.) ✔️ Отсутствие регулярного p2p-транзита по счёту Если клиент банка является криптоинвестором, то это не создает для банка проблем с ЦБ, поэтому таких клиентов, при правильном подходе, удается без проблем разблокировать. ❗️ПРОФИЛЬ - КРИПТООБМЕННИК ✔️ Системное внесение наличных денежных средств на счет ✔️ Переводы денежных средств от физических лиц ✔️ Исходящие платежи на физ лиц с использованием всех видов расчетов (СБП; внутрибанковские операции; межбанковские операции, электронные кошельки и пр.) ✔️ Отсутствие постоянного дохода, связи с реально действующим ЮЛ/ИП ✔️ Отсутствие банковских продуктов и малое количество живых покупок ✔️ Резкий всплеск оборота по счетам ✔️ Большое количество операций в день ✔️ Множество уникальных контрагентов по счету Банки «не любят» клиентов, которые попадают под профиль криптообменник, потому что операции таких клиентов могут быть связаны с отмыванием преступных доходов, мошенничеством, торговлей наркотиками и т.д. ❓ЕСЛИ ПОСТУПИЛ ЗАПРОС Если вы связаны с криптой и получили запрос от банка, не слушайте советов «юристов» и не пытайтесь обмануть банк. Лучше подготовьте грамотные пояснения и убедите банк в том, что с вами можно продолжать сотрудничество. Но помните, что эффективнее с самого начала представить в банк такие документы, которые не вызовут вопросов, чем потом переделывать работать в ситуации, когда неправильные действия клиента создали у сотрудника банка подозрения, и теперь наши материалы банк рассматривает через призму недоверия. За помощью по 115-ФЗ обращайтесь в личку. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Альфа-банк блокирует карты и требует чеки Я занимаюсь помощью по 115-ФЗ и в январе ко мне обратилось несколько человек с однотипной проблемой: «Вносил деньги через банкомат. Банк заблокировал карту. Деньги не отдает. Требует оригинал чеков о внесении денег. Чеков нет. Что делать?» Начинаю разбираться в ситуации. У всех одно и то же - операции с криптовалютой: У человека была крипта (BTC, USDT, ETH, не важно) и он решил ее продать. Воспользовался услугами криптобиржи. Выбрал получение оплаты на карту Альфа-банка. А покупатель криптовалюты, в целях анонимности, решил внести оплату наличкой сразу на карту продавца через банкомат. Банк увидел, что карта оформлена в Москве (условно), а пополняется в Самаре (например), заподозрил неладное и заблокировал карту. Сделал это банк потому что имеет от Центробанка четкую инструкцию - выявлять и блокировать работу нелегальных криптообменников. И эта операция по внесению средств очень четко подходит под модель работы криптообменников. Что делать в этой ситуации? Простого решения «делай 1,2,3» в этой ситуации не существует, поскольку банки, в т.ч. и Альфа-банк, регулярно дорабатывают свои правила внутреннего контроля и условия договора, поэтому те способы, которые работали месяц назад, сегодня уже не сработают. А схемы, которые работают сегодня - не сработают через 2 недели. Тем не менее, в моей практике еще не было случая, чтобы мы «подарили» деньги банку и не смогли их забрать. Нужно выстроить грамотную стратегию и фиксировать каждый шаг взаимодействия с банком. В таком случае положительный результат неизбежен. Даже при отсутствии чеков. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

С Новым годом, друзья!!!

🎄

Новая фишка телефонных мошенников Все ведь знают про телефонных мошенников? Тех, которые убеждают доверчивых граждан снять деньги и отправить их на деревню дедушке карту неизвестному лицу. Когда звонит якобы следователь, сообщает что мошенники получили доступ к счету, и, чтобы спасти деньги, нужно перевести их на «защищенный счёт», который по факту оказывается картой какого-то физлица. И многие спрашивают: "Ну как в такое можно поверить?" А поверить можно. Не буду долго писать обо всех факторах, которые помогают мошенникам, расскажу лишь об одной их новой «фишке». С недавнего времени, для укрепления своей версии мошенники присылают жертве вот такое «официальное письмо из ЦБ». И, если человек не знает функции, целей и задач ЦБ (а многие ли их знают?), то распознать в этом документе фальшивку не так то просто. Тем более, пребывая в стрессовом состоянии. Но вы теперь эту фишку знаете и с вами такой номер не пройдет. Расскажите родственникам и друзьям. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

В последнее время ко мне все чаще обращаются за помощью с такой историей: «Интересовался инвестициями. Нашел в интернете инвестора, который предложил партнерство и обещал хорошую прибыль от торговли на бирже. Взял в кредит Х миллионов рублей и вложил в трейдинг. Партнер помог заработать в 2 раза больше, но при попытке вывести деньги с биржи счет был заблокирован. После этого администрация биржи потребовала заплатить налоги. Потом поступило требование оплатить страховку. Когда денег на страховку найти не смог, аккаунт на бирже заблокировали, партнер пропал. Помогите разблокировать счет!» Приходится объяснять человеку, что он перевел деньги не на свой инвестиционный счет, а мошенникам, и ему нужна помощь не в разблокировке счета (никакого счета нет, как нет, впрочем, и самой биржи), а необходимо работать над возвратом денег, перечисленных мошенникам. Естественно, инвестор-партнер это обычный жулик, который втирается в доверие и под видом инвестиций выманивает деньги. После того, как он понимает, что у человека больше не осталось денег, он просто теряется. Его биржа - это просто фейковый сайт, созданный 2-3 месяца назад, имитирующий работу реальной биржи. Что делать в такой ситуации? Если сумма потери незначительна, то для успокоения можно написать заявление в полицию и считать, что заплатили за опыт. Если сумма значительна, то нужно обращаться к адвокату, который будет вести дело по возврату средств. Чтобы не попадать в такие ситуации, нужно понимать, что люди, умеющие зарабатывать на бирже (как и люди, умеющие зарабатывать на чем угодно другом) не сидят на форумах в интернете в поисках партнера, которому помогут заработать миллионы. Еще они не учат других зарабатывать. Вместо этого они сами торгуют на бирже на свои деньги. А на форумах сидят жулики, умеющие втираться в доверие. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Друзья, заслуживает рекомендации канал гендиректора корпорации МСП Исаевича. Исаевич у себя поднимает важные вопросы по защите прав предпринимателей, интересно читать у него истории с восстановлением правовой справедливости, корпорация делится хорошим опытом в этой сфере. Плюс он лично отвечает на обращения в комментариях. Там вообще отдельный мир единомышленников из предпринимательской среды. Ну, а если у вас есть предложения, которые помогут субъектам МСП в сложные времена, или нужна поддержка, вам тем более туда. Подписывайтесь, оно того стоит.

Кейс. Как мы вывели строительную компанию из «красной зоны» Центробанка, восстановили репутацию и разблокировали счёт. Хочу поделиться классным результатом работы. Нам удалось вывести компанию из красной зоны ЦБ и восстановить работу. Но обо всем по порядку. Ко мне обратился руководитель строительной компании с жалобой на банк. Мол счёт заблокировали, даже на налоги платежи не проводят. Изучив документы я понял, что это не обычная блокировка по 115-ФЗ, а последствия применения так называемого «светофора ЦБ», или если использовать официальное название - «ЗСК ЦБ - платформа Знай Своего Клиента». Суть светофора в том, что каждой компании Центробанк рано или поздно присвоит одну из степеней риска: 🟢 низкая 🟡 средняя 🔴 высокая Нашей компании ЦБ присвоил высокую степень риска, иначе говоря отнёс к «красной зоне». Красная зона это полное приостановление операций по счету компании. И если проблему не решить в течение 6 месяцев, то запускается процедура принудительной ликвидации компании со всеми вытекающими. Мы приступили к работе. Пришлось вникнуть во все бизнес-процессы и подготовить серьёзное обоснование большинства операций. На выходе у нас получился целый роман, отписывающий деятельность компании и обосновывающий все платежи - 69 документов на 283 листах! Наш роман ушёл в ЦБ. Мы отметили на календаре дату поступления документов и стали ждать. Неделя. Две. Три… Я не знаю плакал ли сотрудник, которому поручили наше дело, когда увидел 283 листа текста, или наоборот, с упоением перечитывал нашу рукопись по вечерам за бокалом вина, но ровно через 30 дней по нашему делу было принято положительное решение. Центробанк убрал нашу организацию из «красной зоны» и восстановил репутацию. В тот же день банк разблокировал счёт. Сейчас компания продолжает свою деятельность. Считаю что мы неплохо поработали. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

🪖 ЗАМЕНА НА АЛЬТЕРНАТИВНУЮ ГРАЖДАНСКУЮ СЛУЖБУ Я получил огромное количество обращений по поводу замены военной службы при мобилизации на альтернативную гражданскую службу (АГС). Сразу предупреждаю, что этот вопрос сложный, практики пока нет и как она сложится пока не известно. Тем не менее, давайте разберём эту возможность с точки зрения закона. В Конституция РФ сказано, что если убеждения или вероисповедания гражданина противоречат несению военной службы, то он имеет право на замену ее альтернативной гражданской службой (часть 3 статьи 59). В развитие этой статьи принят Федеральный закон «Об АГС», который регулирует замену срочной службы на альтернативную гражданскую. Однако, в статье 9 этого закона сказано, что прохождение АГС в период мобилизации, определяются другими специальными законами. В настоящее время таких законов нет. На первый взгляд кажется, что если нет закона об АГС в период мобилизации, то замена невозможна. Это не совсем так. Закона действительно нет, но право есть. Конституционный Суд РФ в Определении № 63-О от 22 мая 1996 года разъяснил, что право граждан на замену ее альтернативной гражданской службой, как и все другие права и свободы человека и гражданина, является непосредственно действующим и должно обеспечиваться независимо от того, принят или не принят соответствующий федеральный закон. Чтобы реализовать право на АГС необходимо подготовить и подать в военкомат грамотно составленное заявление. Если в рассмотрении заявления откажут, либо примут отрицательное решение, то его можно обжаловать в суде. При подаче заявления в суд можно просить о приостановлении в отношении вас призыва по мобилизации до окончания разбирательства. Естественно, проработать юридическую сторону лучше заранее. ✔️ Вывод: АГС в период мобилизации возможна, однако специального закона нет. Тем не менее, можно подать заявление об АГС и при отказе - обжаловать в суде. На период отказа можно просить суд о приостановлении мобилизации.

🪖 НАКАЗАНИЕ ЗА НЕЯВКУ ПО ПОВЕСТКЕ Обычно процесс мобилизации начинается либо с вручения повестки, либо с мобилизационного предписания. Что касается вручения повестки, то законом предусмотрен единственный вариант - личное вручение под роспись. Вручить повестку могут в любом месте: дома, на работе, даже на улице, закон в этом не ограничивает. В СМИ была новость о рассылке через Госуслуги – это находится вне правового поля, практики по данному вопросу пока нет. Явиться в военкомат необходимо в дату и время, указанные в повестке. Что касается мобилизационного предписания. Если оно у вас уже есть, то в сроки, указанные в предписании, необходимо явиться в военкомат или место, указанное в предписании. Дожидаться повесток при наличии предписания не нужно. ❗️ В СМИ гуляет новость о том, что за неявку по повестке предусмотрена уголовная ответственность. Якобы это указано в последних поправках в Уголовный кодекс. Это не так. На данный момент ни одна из поправок не вводит уголовную ответственность за неявку по повестке или предписанию. Новые поправки распространяются на тех, кто уже обладает статусом военнослужащего. При призыве по мобилизации, а именно при получении повестки или предписания, гражданин находится в запасе, военнослужащим не является. Военнослужащим он становится только после того, как пройдет медицинское освидетельствование. Статья 328 УК РФ (Уклонение от призыва) в рамках мобилизации также применяться не может. В Постановлении Пленума Верховного суда № 3 2008 года сказано, что субъектом преступления по статье 328 УК РФ являются лица, не пребывающие в запасе. А призываться по мобилизации могут лишь лица, пребывающие в запасе. Так же важно знать, что ответственность за неявку по повестке установлена в статье 21.5 КоАП РФ и предусматривает наказание в виде штрафа в размере от 500 до 3000 рублей. При этом, статья 7 Закона о воинской обязанности и военной службе предусматривает следующие уважительные причины для неявки по повестке: - заболевание или увечье гражданина, связанные с утратой трудоспособности; - тяжелое состояние здоровья отца, матери, жены, мужа, сына, дочери, родного брата, родной сестры, дедушки, бабушки или усыновителя гражданина либо участие в похоронах указанных лиц; - препятствие, возникшее в результате действия непреодолимой силы, или иное обстоятельство, не зависящее от воли гражданина; - иные причины, признанные уважительными призывной комиссией, комиссией по первоначальной постановке на воинский учет или судом. ✔️ Вывод: За неявку по повестке на данный момент уголовное наказание не предусмотрено. Есть административное наказание - штраф от 500 до 3000 рублей. Если имеются уважительные причины неявки, то наказание может и не применяться.

🪖 ОЧЕРЕДНОСТЬ МОБИЛИЗАЦИИ Мне поступает огромное количество обращений с вопросом «Когда меня призовут по мобилизации?». Когда призовут именно вас я не знаю и никто не знает. Тем не менее, в статье 53 закона «О воинской обязанности и военной службе» закреплён состав запаса, в котором граждане делятся на 3 разряда. В средствах массовой информации была новость о том, что лица, имеющие категорию годности «В», относятся ко второму разряду. В законе я такого правила не нашел. Также, в СМИ была информация о том, что очередность призыва по мобилизации соответствует этим разрядам. В законе это не прописано, поэтому будет ли призыв по мобилизации соответствовать разрядам запаса достоверно не известно, но именно это сейчас кажется наиболее вероятным.

🪖 КТО ИМЕЕТ ПРАВО НА ОТСРОЧКУ Некоторым категориям граждан может предоставляться отсрочка от мобилизации. По статье 18 ФЗ «О мобилизации» отсрочка может предоставляться следующим категориям граждан: ⏳ Забронированным в порядке, определяемом Правительством Российской Федерации. В некоторых «важных» организациях должен оставаться резерв, чтобы в период мобилизации выполнять задачи. Если вы работаете в «серьезной» организации, уточните у работодателя, не забронированы ли вы. По имеющейся в СМИ информации забронированы работники АйТи, связи, медиа и банковского сектора. ⏳ Признанным временно не годными к военной службе по состоянию здоровья (категория Г) - на срок до шести месяцев Если у вас есть заболевание (официальный диагноз), сопоставьте его со списком заболеваний, который закреплён в Постановлении Правительства РФ от 04.07.2013 N 565 (ред. от 29.06.2022) "Об утверждении Положения о военно-врачебной экспертизе". В этом документе выделяется 3 графы. Нас интересует вторая графа. Если по вашему диагнозу установлена категория Г – вы можете претендовать на отсрочку. ⏳ Занятым постоянным уходом за отцом, матерью, женой, мужем, родным братом, родной сестрой, дедушкой, бабушкой или усыновителем, нуждающимися по состоянию здоровья в соответствии с заключением федерального учреждения медико-социальной экспертизы в постороннем постоянном уходе (помощи, надзоре) либо являющимися инвалидами I группы, при отсутствии других лиц, обязанных по закону содержать указанных граждан. Обратите внимание, чтобы получить отсрочку по данному пункту, необходимо 2 критерия: 1) должно быть заключение МСЭ либо инвалидность I категории 2) должны отсутствовать другие лица, обязанные по закону содержать человека. ⏳ Являющимся опекуном или попечителем несовершеннолетнего родного брата и (или) несовершеннолетней родной сестры при отсутствии других лиц, обязанных по закону содержать указанных граждан. ⏳ Имеющим на иждивении четырех и более детей в возрасте до 16 лет или имеющим на иждивении и воспитывающим без матери одного ребенка и более в возрасте до 16 лет (гражданам женского пола, имеющим одного ребенка и более в возрасте до 16 лет, а также в случае беременности, срок которой составляет не менее 22 недель); ⏳ Имеющим жену, срок беременности которой составляет не менее 22 недель, и имеющим на иждивении трех детей в возрасте до 16 лет. ⏳ Матери которых кроме них имеют четырех и более детей в возрасте до восьми лет и воспитывают их без мужа. ⏳ Членам Совета Федерации и депутатам Государственной Думы. Также, в соответствии с Указом Президента установлена новая отсрочка на военную службу по мобилизации для студентов: ⏳ Студенты, впервые обучающиеся по очной и очно-заочной формам в государственных: - средних профессиональных организациях; - высших учебных заведениях; - научных организациях при условии наличия у образовательной программы государственной аккредитации. Обратите внимание, отсрочка предоставляется студентам только государственных учреждений, студенты частных колледжей и ВУЗов могут быть призваны по мобилизации.

🪖 КТО НЕ ПОДЛЕЖИТ МОБИЛИЗАЦИИ Есть 2 категории граждан, которые точно не подлежат мобилизации: ❌ Граждане, имеющие неснятую или непогашенную судимость за совершение тяжкого преступления. Об этом прямо сказано в статье 17 ФЗ «О мобилизации» ❌ Граждане, негодные к военной службе (категория «Д» в военном билете). Эти граждане не подлежат мобилизации, потому освобождены от исполнения воинской обязанности. Это закреплено в статье 23 ФЗ «О воинской обязанности и военной службе»

🪖 КТО ПОДЛЕЖИТ МОБИЛИЗАЦИИ Главное, что необходимо понять, это то, что подлежат мобилизации только граждане, пребывающие в запасе. По закону (статья 52 ФЗ «О воинской обязанности и военной службе») в запасе находится тот, кто: ✔️ прошел военную службу (срочную или по контракту) ✔️ окончил военную кафедру ✔️ не прошел военную службу в связи с освобождением от призыва (например был признан ограниченно годным к военной службе) ✔️ не прошел военную службу до 27 лет в связи с отсрочками ✔️ не прошел военную службу до 27 лет не имея на то законных оснований ✔️ прошел альтернативную гражданскую службу ✔️ женщины, имеющие военно-учетную специальность Все эти категории находятся в запасе и подлежат мобилизации. ❗️ Подлежит призыву по мобилизации только тот, кто уже находится в запасе. Тот, кто в запасе не находится, мобилизации не подлежит.

🪖 САМОЕ ВАЖНОЕ О МОБИЛИЗАЦИИ Ситуация, в которой мы оказались, новая. Очень многие вопросы с правовой точки зрения не урегулированы. Думаю, что какие-то вопросы будут урегулированы в ближайшее время. Поэтому информация, которую я дам ниже, актуальна на данный момент. Уже завтра все может измениться. ✔️ Кто подлежит мобилизации ✔️ Кто не подлежит мобилизации ✔️ Кто имеет право на отсрочку ✔️ Очередность мобилизации ✔️ Наказание за неявку по повестке ✔️ Замена на альтернативную гражданскую службу Перед принятием важных решений лучше актуализируйте информацию самостоятельно, либо с адвокатом.

Общая картина выглядит так

❗️Опубликован указ о частичной мобилизации в России В соответствии с федеральными законами от 31 мая 1996 г. № 61-ФЗ «Об обороне», от 26 февраля 1997 г. № 31-ФЗ «О мобилизационной подготовке и мобилизации в Российской Федерации» и от 28 марта 1998 г. № 53-ФЗ «О воинской обязанности и военной службе» постановляю: 1. Объявить с 21 сентября 2022 г. в Российской Федерации частичную мобилизацию. 2. Осуществить призыв граждан Российской Федерации на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации. Граждане Российской Федерации, призванные на военную службу по мобилизации, имеют статус военнослужащих, проходящих военную службу в Вооруженных Силах Российской Федерации по контракту. 3. Установить, что уровень денежного содержания граждан Российской Федерации, призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации, соответствует уровню денежного содержания военнослужащих, проходящих военную службу в Вооруженных Силах Российской Федерации по контракту. 4. Контракты о прохождении военной службы, заключенные военнослужащими, продолжают свое действие до окончания периода частичной мобилизации, за исключением случаев увольнения военнослужащих с военной службы по основаниям, установленным настоящим Указом. 5. Установить в период частичной мобилизации следующие основания увольнения с военной службы военнослужащих, проходящих военную, службу по контракту, а также граждан Российской Федерации, призванных на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации: а) по возрасту – по достижении ими предельного возраста пребывания на военной службе; б) по состоянию здоровья – в связи с признанием их военно-врачебной комиссией не годными к военной службе, за исключением военнослужащих, изъявивших желание продолжить военную службу на воинских должностях, которые могут замещаться указанными военнослужащими; в) в связи с вступлением в законную силу приговора суда о назначении наказания в виде лишения свободы. 6. Правительству Российской Федерации: а) осуществлять финансирование мероприятий по проведению частичной мобилизации; б) принять необходимые меры для удовлетворения потребностей Вооруженных Сил Российской Федерации, других войск, воинских формирований и органов в период частичной мобилизации. 8. Высшим должностным лицам субъектов Российской Федерации обеспечить призыв граждан на военную службу по мобилизации в Вооруженные Силы Российской Федерации в количестве и в сроки, которые определяются Министерством обороны Российской Федерации для каждого субъекта Российской Федерации. 9. Предоставить гражданам Российской Федерации, работающим в организациях оборонно-промышленного комплекса, право на отсрочку от призыва на военную службу по мобилизации (на период работы в этих организациях). Категории граждан Российской Федерации, которым предоставляется право на отсрочку, и порядок его предоставления определяются Правительством Российской Федерации. 10. Настоящий Указ вступает в силу со дня его официального опубликования.

Может ли удар молотком стоить 1000 долларов? «За работу мастер запросил 1000 долларов. Его спросили, неужели один удар молотка может стоить так дорого. Мастер ответил, что за удар он берет всего 1 доллар, а остальные 999 за то, что знает куда нужно ударить и с какой силой». Сегодня после разговора с подписчиком вспомнил эту притчу. Ситуация стандартная: банк заблокировал счёт компании по 115-ФЗ, платежи контрагентам провести невозможно, бизнес встал. Юристы, которые не понимают как работает 115-ФЗ, не знают внутренней кухни банков и ЦБ, предлагают решить эту проблему стандартным способом: подать десяток жалоб, написать в банк претензию, подождать 30 дней и идти судиться. Срок реализации проекта 1 год. Вероятность успеха 10%. Стоимость 5.000$. Проблема 115-ФЗ в том, что стандартные юридические схемы здесь не работают. Но, если понимать как работает 115-ФЗ и знать внутреннюю кухню, то можно добиться прохождения платежей контрагенту гораздо более быстрыми и эффективными способами. Иногда для этого требуется лишь 1 специфический документ. Срок реализации 7-14 дней. Вероятность успеха 70%. Стоимость 1.000$. Когда я рассказал подписчику о всех возможных вариантах развития событий и плане действий, то услышал: «Ведь может случиться так, что платёж пройдёт уже после первого вашего документа. В таком случае 1.000$ за 1 документ это дорого». Обычное дело. Люди готовы платить за длительные и часто бесперспективные судебные тяжбы большие деньги, но не готовы оплатить работу специалиста, который может решить проблему до суда. Не надо так. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Мошенники увели деньги. Как вернуть? Что делать, если позвонили из службы безопасности банка, оформили кредит и списали деньги с карты. Или уговорили провести оплату билетов на поддельном сайте, после чего обнулили карту. Или даже перевыпустили сим-карту и через интернет-банк обчистили счёт. Все ситуации перечислить невозможно, но можно свести к одной схеме: На карте/счете были деньги >>> поработали мошенники >>> деньги с карты исчезли. Рассказываю что нужно делать, чтобы вернуть деньги, если вы стали жертвой мошенников. 1 шаг: Грамотно обращаемся в банк Как не нужно делать. Не нужно звонить на горячую линию и говорить, что стали жертвой мошенников. В этом случае сотрудник банка просто заблокирует карту и отфутболит предложит обратиться в полицию. При этом у банка появится запись звонка, которая потом может сильно помешать. Например, вы можете сказать сотруднику, что сами продиктовали мошеннику 3 цифры с оборота. Как сделать грамотно. Нужно подготовить и не позднее следующего дня подать в банк письменное заявление. Образец ниже. Дело в том, что в законе "О национальной платежной системе" от 27.06.2011 N 161-ФЗ сказано, что если с карты пропали деньги, то нужно сообщить об этом в банк и банк обязан вернуть эти деньги. Это сказано сложным юридическим языком, но суть именно такая. Кто любит сам почитать, рекомендую открыть часть 11 и часть 12 статьи 9 этого закона. Естественно, ни один сотрудник банка не расскажет об этой возможности. Более того, если вы об этом спросите, вам скажут что «в нашем банке такого нет». Плюс обращения в банк: вы можете сделать это самостоятельно, бесплатно, воспользовавшись моим шаблоном. Минус: если сумма является значительной, банк будет упираться. Придётся писать жалобы и отстаивать свою правоту. 2 шаг: Обращаемся в полицию В полицию есть смысл обращаться всегда. Во-первых, это бесплатно. Во-вторых, нужно всего лишь подготовить правильное заявление и подать его, и дальше правоохранительная машина будет крутиться сама, без вашего участия. Естественно, полицейские могут и не найти мошенника, но если все же полиция отработает качественно, то неприятности мошеннику вы этим создадите. Плюс обращения: это бесплатно, шаблоном тоже поделюсь. Минусы. Если называть вещи своими именами, то сотрудники полиции не заинтересованы принимать ваше заявление и работать по нему. Для них это «висяк». Поэтому при подаче заявления нужно быть готовым к тому, что сотрудник будет вас отговаривать. Будет убеждать, что это бессмысленно и никто никого искать не будет. Это правда, но лишь отчасти. Если по вашему заявлению сотрудники будут бездействовать, то их можно хорошо простимулировать жалобами в прокуратуру. Это работает. 3 шаг: Обращаемся в суд Счёт, на который «ушли» ваши деньги кому-то принадлежит. В России нет счетов, не имеющих владельца. Вот с этого владельца мы и можем отсудить деньги через неосновательное обогащение. Понятие «Неосновательное обогащение» закреплено в статье 1102 Гражданского кодекса РФ, где говорится о том, что лицо, которое без оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, обязано его возвратить. Проще говоря, если вы отправили деньги неизвестно кому, и между вами нет никаких договорных отношений, то этот человек должен вернуть вам деньги. Если сам не захочет — его обяжет суд. Плюс обращения в суд: вероятность вернуть деньги этим способом гораздо выше, чем предыдущими двумя. Минус: это не бесплатно, вам придётся нести судебные расходы. П.С. Если мошенники увели не столь значительную сумму, то стоит ограничиться заявлениями в банк и полицию. Если пропала крупная сумма, то лучше не заниматься самодеятельностью и сразу обращаться к адвокату. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков

Как вернуть потерявшийся swift-перевод (или заставить банк заплатить из своего кармана) 2 месяца назад я писал о проблеме потерявшихся валютных переводов - https://t.me/jurist/1328 С тех пор у меня накопился некоторый опыт в данном вопросе, поэтому хочу поделиться им с вами. Итак, если у вас «завис» валютный перевод, то решить проблему можно двумя способами. Способ А - «продавить»/«отменить» перевод. Здесь алгоритм в самом общем виде выглядит так: Шаг 1: выясняем где возникла проблема. Для этого необходимо заказать в банке - отправителе gpi-трек. GPI-трек это путь, который прошёл ваш перевод. В нем будет видно где «застрял» платёж. Шаг 2: решаем проблему. Здесь нужно либо самостоятельно взаимодействовать (звонить, писать) с иностранным банком, на уровне которого возникла проблема, либо заставить это делать ваш банк-отправитель. В большинстве случаев этих двух шагов достаточно, чтобы решить проблему. Но, если ваш случай уникален и вернуть деньги не удалось, то не стоит отчаиваться, есть способ Б. Способ Б - подавать на банк в суд. Этот способ следует использовать если первый способ («продавить») результатов не дал. Некоторые банки в этой ситуации ведут себя не красиво и занимают такую позицию: «Мы деньги отправили, а в том, что они не дошли, виноваты санкции и западные банки. Вот с ними и разбирайтесь». Здесь банки рассчитывают на то, что клиенты не знают своих прав. Давайте это исправим. Есть Постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5, в котором чёрным по белому сказано: «обязательство банка перед клиентом по платежному поручению считается исполненным в момент надлежащего зачисления денежной суммы на счет банка получателя». Таким образом, пока деньги не поступили на счёт получателю, за них несёт ответственность банк-отправитель. И эти «потерявшиеся» деньги можно взыскать у банка-отправителя через суд. Естественно, судебная практика по таким делам ещё не сформировалась, потому что проблема возникла всего 3 месяца назад, однако есть некоторые похожие решения суда в прошлом. Если вы долгое время не можете вернуть swift-платёж, попробуйте направить в банк грамотную досудебную претензию. Во-первых, вам ее все равно рано или поздно направлять, чтобы обратиться в суд, а во-вторых, велика вероятность что банк, получив досудебку, начнёт шевелиться. С уважением, Адвокат Евгений Шупиков