NZT rusfond
Closed channel
NZT Rusfond - это идеи от команды независимых аналитиков. Инвестиции в бумаги России, Америки, Китая. Обсуждаем недвижимость, валюты. Купить годовую подписку и войти в премиум чат https://t.me/nztrusfond/3486. Просто чат https://t.me/nztrusfond_chat
Show more5 008
Subscribers
No data24 hours
-217 days
-13730 days
Data loading in progress...
Similar Channels
Tags Cloud
No data
Any problems? Please refresh the page or contact our support manager.
Incoming and Outgoing Mentions
---
---
---
---
---
---
Attracting Subscribers
September '24
September '240
in 0 channels
August '240
in 0 channels
Get PRO
July '24
+1
in 0 channels
Get PRO
June '24
+219
in 1 channels
Get PRO
May '24
+199
in 3 channels
Get PRO
April '24
+325
in 5 channels
Get PRO
March '24
+1 429
in 4 channels
Get PRO
February '24
+276
in 2 channels
Get PRO
January '24
+231
in 1 channels
Get PRO
December '23
+169
in 1 channels
Get PRO
November '23
+160
in 1 channels
Get PRO
October '23
+239
in 2 channels
Get PRO
September '23
+124
in 0 channels
Get PRO
August '23
+345
in 0 channels
Get PRO
July '23
+55
in 0 channels
Get PRO
June '23
+49
in 0 channels
Get PRO
May '23
+55
in 0 channels
Get PRO
April '23
+67
in 0 channels
Get PRO
March '23
+42
in 0 channels
Get PRO
February '23
+24
in 0 channels
Get PRO
January '23
+48
in 0 channels
Get PRO
December '22
+40
in 0 channels
Get PRO
November '22
+68
in 0 channels
Get PRO
October '22
+68
in 0 channels
Get PRO
September '22
+134
in 0 channels
Get PRO
August '22
+153
in 0 channels
Get PRO
July '22
+266
in 0 channels
Get PRO
June '22
+188
in 0 channels
Get PRO
May '22
+54
in 0 channels
Get PRO
April '22
+125
in 0 channels
Get PRO
March '22
+60
in 0 channels
Get PRO
February '22
+281
in 0 channels
Get PRO
January '22
+174
in 0 channels
Get PRO
December '21
+155
in 0 channels
Get PRO
November '21
+397
in 0 channels
Get PRO
October '21
+412
in 0 channels
Get PRO
September '21
+168
in 0 channels
Get PRO
August '21
+115
in 0 channels
Get PRO
July '21
+187
in 0 channels
Get PRO
June '21
+1 177
in 0 channels
Get PRO
May '21
+139
in 0 channels
Get PRO
April '21
+710
in 0 channels
Get PRO
March '21
+161
in 0 channels
Get PRO
February '21
+118
in 0 channels
Get PRO
January '21
+116
in 0 channels
Get PRO
December '20
+2 083
in 0 channels
| Date | Subscriber Growth | Mentions | Channels | |
| 09 September | 0 | |||
| 08 September | 0 | |||
| 07 September | 0 | |||
| 06 September | 0 | |||
| 05 September | 0 | |||
| 04 September | 0 | |||
| 03 September | 0 | |||
| 02 September | 0 | |||
| 01 September | 0 |
Channel Posts
Не пропускайте выпуск:
https://youtu.be/LJOxat6B9Jc?si=4Wuu7zI3XZyD34Ge
И не пропускайте отчет:
ВЫРУЧКА ГРУППЫ АСТРА ПО МСФО В I КВ. 2024Г ВЫРОСЛА НА 43%, ДО 1,85 МЛРД РУБ.
Отгрузки «Группы Астра» в I квартале 2024 года выросли на 51%
| 2 | Любите нашу аналитику?
‼️Друзья, наша команда аналитиков ПЕРЕЕЗЖАЕТ В НОВЫЙ КАНАЛ, и это наше последнее сообщение здесь.
С сегодняшнего дня все свежие материалы и анализ от NZT будут публиковаться только в нашем новом канале: https://t.me/nztrusfond_official.
Ждём вас по новому адресу, будет ещё больше компаний, графиков и фундаментального анализа!
P.S.: Этот пост скоро удалят :(
С уважением,
Аналитики NZT | 3 779 |
| 3 |  "Тинькофф" сменил название и стал Т-банком | 2 970 |
| 4 | 📦 NZT Rusfond на ежегодной встрече с инвесторами Ozon
ГЛАВНОЕ:
📦 GMV гайденс на 2024 год остаётся 70%.
📦 GMV будет расти медленнее себя, но быстрее остальных.
📦 Две трети клиентов в городах с населением меньше 1 млн. Это большой драйвер роста. Средний чек со столицами сопоставим. GMV без Мск это 85%, без МСК и Питера это от 75 до 80% от оборота.
📦 Складских площадей планируют существенный прирост для высокого сезона 4 квартала. Контрактуют стройки заранее. Объекты в долгосрочной аренде. Капекс 30 млрд. это закупка оборудования и монтаж серверов. Капекс 24 года превзойдет 23 год.
📦 EBITDA по 24 году будет положительной, по итогам года.
📦 Растет доля выручки от фин услуг, от рекламных услуг.
📦 Фин тех: в 1 кв. более 20 млн. активных клиентов, активно растут по кредитному портфелю. По депозитам около 70 млрд. руб. Выручка 14,6 млрд. EBITDA в фин техе это по сути чистая опер прибыль.
📦 Будет рост продуктов для физиков премиальный бэнкинг, страховое направление. Для предпринимателей будет лизинг, эквайринг и страхование.
📦 Банковский бизнес процентный доход цель 10-15% оборота GMV Ozon. Комиссионная выручка сопоставима с банк сектором. ROE не меньше 30%, это таргет. ЧПМ 10+ %
📦 СНГ не основной драйвер, это не более 10% от оборота. И больше не будет. За пределы СНГ нет планов.
📦 На чистую прибыль можно выйти быстро, но это негативно скажется на перспективах всего бизнеса. Постепенно замедляя темпы роста будет расти прибыль.
📦 Долгосрочно е-коммерс будет давать 2-3% EBITDA от GMV. Без фин теха. При этом капекс ниже, чем у оффлайн ритейла.
📦 Редомициляция на опер деятельность не влияет.
📦 Состав акционеров по фри флоат непонятен, но большинство инорезов покинули компанию. Треть вне НРД. В НРД около 10% акций.
📦 Во 2 квартале темпы роста год к году будут ниже.
📦 Спин офф фин теха в ближайшие пару лет не планируется.
#OZON
@nztrusfond | 2 925 |
| 5 |  📦 OZON - встреча с инвесторами
Трансляция тут - смотреть на YouTube.
Свои вопросы можете написать в комментариях.
Скоро сессия Q&A
#OZON
@nztrusfond | 2 168 |
| 6 | Как много вопросов...как мало ответов...
Несмотря на коррекцию на рынке, ₽3.3-миллиардное IPO ПАО «ИВА» прошло по верхней границе ценового диапазона с многократной переподпиской:
-на аллокацию рознице пришлось 53%, включая 25% сотрудникам и партнерам + 28% прочим физическим лицам. Средняя аллокация последним составила 7.3% (не менее 4 акций и не более ₽22 млн в одни руки)
-оставшиеся 47% были аллоцированы институционалам
25% сотрудникам - нуну, на 800м, канеч радуем партнеров, даже свою стратегию про аллокацию писали, чтобы быть честнее...нуну...хм...
28% прочим физическим лицам - ну привет "прочие" вас теперь так зовут, а переподписка такова, что вы получите 7% плюс-минус аллоки.
Итого имеем - реальный спрос 10 ярдов от физиков, понимаете, чем это чревато (напомню, что у диасофта был около Х00 ярдов), и среди них будут парни, что купили по мнению манагеров и обещаниях многократной переподписки.
Чтож - правда будет сегодня в стакане) ждем...
@nenaipo | 186 |
| 7 | 1️⃣ IVA Technologies - старт торгов сегодня!
Акции IVA Technologies включены во 2-й уровень листинга Мосбиржи с тикером IVAT. Торги начнутся сегодня, 4 июня 2024 года около 15:00 по московскому времени.
‼ Пресс релиз - ключевые моменты:
📌 Цена одной акции в IPO 300 руб., верх ценового диапазона. Капитализация составит 30 млрд руб.
📌 Шестикратная переподписка. Пришло 45 тысяч розничных инвесторов.
📌 Предложение состояло из 11 млн акций, или 3,3 млрд рублей по цене IPO, включая 300 млн рублей для проведения возможной стабилизации на вторичных торгах в период до 30 дней после начала торгов.
📌 Доля Акций в свободном обращении (free-float) составит 11% от акционерного капитала Компании.
📌 После IPO продающие акционеры сохранят мажоритарную долю в 88,1%. Они продолжат управлять развитием Группы: реализовывать утвержденную стратегию роста, укреплять лидерские позиции на рынке корпоративных коммуникаций.
📌 Локап - Компания и продающие акционеры приняли на себя обязательства, связанные с ограничением на отчуждение Акций в течение 180 дней после окончания IPO.
📌 Сотрудники, которые вошли в число участников программы мотивации, не будут продавать Акции в рамках IPO: на переданные им Акции наложен мораторий на продажу. Мораторий действует в течение двух лет с момента передачи и истечет в мае 2026 года.
📌 Сейчас Компания не планирует выпускать новые Акции для дальнейших программ мотивации сотрудников.
#IVAT #Ива #IPO
@nztrusfond | 2 169 |
| 8 | ⛽️ ⛽️ РОСНЕФТЬ И БАШНЕФТЬ - УЖЕ НА САЙТЕ
Выложили обзоры для обеих компаний:
⛽️ Анонс в ТГ, ⏩ пост на сайте
Роснефть так прет, что ее не останавливает даже снижение переработки из-за "форс-мажорных обстоятельств" и рост обслуживания долга. Впрочем, второй квартал ожидаем немного хуже рекордного.
⛽️ Анонс в ТГ, ⏩ пост на сайте
Башнефть стоит справедливых денег. Однако, рисков тут точно больше, чем в мейджорах. Дивиденд следующего года может быть не выше текущего и ждать его 12 месяцев. И какой сейчас смысл в этом, если есть Роснефть?
#ROSN #BANE #нефть
@nztrusfond | 2 100 |
| 9 | ❇️ Хорошие новости для владельцев ИИС типа II
В Госдуму внесли пакет поправок к НК РФ. Из него убрали лимит в 50 млн руб. ограничения на вычет.
Льготы Долгосрочного Владения сроком на 3+ лет и 5+ лет теперь не суммируются с другими базами по налогам.
Так что - выдыхаем. Хоть тут хорошие новости!
🛑 Налоговый пресс зажимает металлургию и горнодобычу с 2025 года:
⚡️ Адвалорная ставка налога для алмазов и других драгоценных и полудрагоценных камней растет с 8 до 8.4% 💎 Алросе хуже уже не сделать).
⚡️ Ввести надбавку к НДПИ на золото - 10% от превышения мировой цены над отметкой $1900 за унцию. 🥇 ⛏⛏⛏ Бедный Селигдар с его золотыми бондами! Портят апсайды в золотых акциях, конечно.
⚡️ НДПИ на железную руду увеличить не с 4.8% не до 5.5%, а до 6.7%. 💿 💿 💿 У кого нет своей руды, тем неприятнее, но неприятно всем. И это может немного, но протечь в виде инфляции во все отрасли. Сталь буквально везде.
⚡️Надбавку на НДПИ на уголь в размере 10% от превышения цены в портах Дальнего востока (ДФО) над пороговым значением. 🪨 🪨 - Не привыкать, уголь не раз штормило с НДПИ.
⚡️Рентный коэффициент на добычу калийных солей сделать не 8.1%, а 8.8%
⚡️ Акциз на газ для аммиака составит 2400 руб./1 тыс. куб. м, вместо 1200 РУБ.руб./1 тыс. куб. м. 🌾🌾 - тут крепко осадили позитив. Мы и ранее считали, что как-то слишком уж радостно торгуются бумаги.
💿 💿 Русал и 💿 ГМК пропустили, видимо, там другие планы.
#налоги #ИИС #ALRS #UGLD #SELG #PLZL #CHMF #NLMK #MAGN #MTLR #RASP #PHOR #AKRN
@nztrusfond | 2 467 |
| 10 |  +1Упали на 12,3% от максимума. Последние 3 дня видим усиленную динамику продаж и повышенную волатильность.
Третий день падения подряд, первая половина дня - резкие продажи, маржинколы, вторая половина дня - успокоение рынка, отрастание.
Пока что все признаки кульминации есть, а значит, за все время падения рынок впервые дает сигнал, что это возможно дно!
Смотрим часовик, цена отросла к средним, их дальнейший пробой и полное поглощение последнего (сегодняшнего) дня продаж даст подтверждение кульминации.
Пока остаются риски, что в пятницу ЦБ расстроит рынок еще сильнее, поэтому все еще немного осторожничаем, но распаковать крупную часть кэша для покупок можно уже сегодня.
#ТФ
@nztrusfond | 2 811 |
| 11 |  Продолжаем изучать редкие формации.
В этот раз фигура ТА "машина времени".
Вы бережно и осторожно зарабатывали с начала года? Тогда машина времени идет к вам.
Индекс уже на интересных отметках для покупок, почти 12% падения от максимума, как правило, сильнее 14% падения бывают редко.
У нас сложилось несколько факторов сразу - поствыборный период (рост налогов), потенциальное повышение ставки ЦБ, очень длинный отрезок времени без существенных коррекций, что могло значительно расслабить инвесторов.
#TA
@nztrusfond | 2 348 |
| 12 |  Еженедельный обзор рынка 02.06.2023 - NZT Rusfond
Традиционно подготовили для наших читателей еженедельный обзор. Основные темы, которые затронули:
- Ставка 18%???
- IPO бум ещё впереди!
- Еще несколько мыслей по налоговой реформе
- Ключевые события предстоящей недели
- Техническая картина по рынку и точки входа по основным идеям
Обзор доступен по ссылке 👈 | 2 216 |
| 13 |  🪚 ПИЛИМ ИНДЕКС, - 9% ВНИЗ ПРОЙДЕНО!
Если считать вечернюю сессию - там все прошло четко вниз 📉.
Так что вместо воскресного ликбеза и чтива несем вам рабоче-успокоительный пост.
‼ Плановая коррекция рынка идет хорошо:
🛑 Укрепление рубля давит на экспортеров;
🛑 Поток дивидендов этим летом будет скуднее, много невыплат и снижений;
🛑 Страх поднятия ставки весьма высок, мы сегодня собрали материал по облигациям и ставкам. Норма доходности везде ушла выше, чем неделей ранее;
🛑 Налоги растут, вчера ночью привезли сюрприз, сегодня обсудили.
🛑 Тысячи не видевших коррекции инвесторов купят сейчас на плечи. Начинаются их маржинколы в неликвидах и даже в фишках! На малых дивидендах уложили на лопатки Магнит.
⚖ Мнение NZT
Нормальная коррекция, при которой стоит думать о покупках это от -10% по индексу и ниже. Т.е. примерно сейчас.
Но мы будем ждать еще и конкретику по ставке ЦБ. Апдейтим наши цели по бумагам и срокам!
#IMOEX #индекс #Пила #статистика #коррекция
@nztrusfond | 2 779 |
| 14 | 📈 С подписчиками в чате Premium за неделю:
⚗ Кнопка БАБЛО. Выпускали еженедельный список с 74 акцией с целями и подсказками когда покупать/держать/выходить. Обновили в связи с отчетами и новыми налогами цели по большинству бумаг!
💰 Выпустили выпуск облигаций - 35 отобранных выпусков для формирования подушек и запасов. Ставка ЦБ высока - можно фиксировать хорошие доходности для консервативных целей!
🔅 Выпустили материал с 3 портфелями - 📈 "Заработать", 💼"Сохранить" и 🏡"Накопить"!
‼ К этим выпускам мы теперь записываем видеокомментарий и выкладываем его в чат. 🎞 20-25 минут видеорассказа о том, что и почему обновляем.
🛑 Новые налоги! Риски, что ждем и что делаем, проблема с ИИС и ЛДВ. Какие компании выиграют от новых налогов?
💯 Облигации подешевели, доходности растут. Ждем КС ЦБ, не суетимся!
🪚 Рынок сползает вниз. Пила статистики работает. Ждем уровни для закупок!
1️⃣ - IVA Technologies - сходили на эфир, попробовали продукт компании, собрали отзывы от наших подписчиков. Решаем идти или нет!
1️⃣ - ЗПИФ «Рентал ПРО» - у нас полный премиум чат квалов. Кто захотел кусок индустриальной недвижимости себе в портфель? Собрали вопросы и ответ от компании и зададим еще больше в понедельник!
🖊 Отчеты и теханализ по запросу для бумаг, как обычно.
⏩ Купить подписку и получить доступ в Премиум чат ⏪
#premium
@nztrusfond | 2 735 |
| 15 | 📋Итоги недели
✴️🇷🇺 На руках у граждан РФ 4,5 триллиона рублей в криптовалюте — ЦБ. Это получается каждые десять рублей граждане держат в банках, а одиннадцатый в крипте!
🇷🇺 МИНФИН РФ ПРЕДЛАГАЕТ ПОВЫСИТЬ НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ С 20% ДО 25% И ОТМЕНИТЬ КУРСОВЫЕ ЭКСПОРТНЫЕ ПОШЛИНЫ С 1 ЯНВАРЯ 2025 Г. Вот это разорвавшаяся бомба. Все всё понимали и раньше, но как только вышла новость, рынок сразу переставил эффект повышения налога: -6,3% составило падение рынка в первые же 2 дня.
⚠️🇷🇺 Увеличение с 2025 года НДПИ для добычи железной руды и производства удобрений грозит некоторым компаниям ростом себестоимости, снижением рентабельности — Ъ. И мы даже знаем каким. Фосагро и Акрон — ждем комментариев!
🇷🇺 ДОЛЛАР ОПУСТИЛСЯ ДО 89 РУБ. ВПЕРВЫЕ С 30 ЯНВАРЯ. И снова нам дают набрать валюты и еврооблигаций. Спасибо упавшему импорту.
❗️🇷🇺 ВТБ ждет чистую прибыль в 2024г ближе к 500 млрд руб, не исключает возможности выплаты дивидендов, если не будет возражать ЦБ -- Костин. Эта песня хороша, начинай сначала!
1️⃣ Вместе с нашими коллегами пообщались с Элементом перед выходом на биржу.
📺 Эфир с Игорем Шимко на РБК. Как изменится бизнес Фосагро с 2025 года?! 😱
📑Отчеты и обзоры на неделе на нашем сайте и в канале – вас ждут МТС-Банк, Норникель, Сегежа, трилогия постов про новые налоги, Рентал Про, Аэрофлот, Роснефть!
#итогинедели | 2 537 |
| 16 |  💿 СЕРИЙНЫЕ SPO ВЕДУЩЕГО МЕТАЛЛУРГА!
ТМК MOEX: TRMK объявила вчера о проведении SPO:
ДИАПАЗОН ЦЕНЫ РАЗМЕЩЕНИЯ В РАМКАХ SPO ТМК 180-190 РУБ./АКЦ
📌 Акционер, МК ООО «ТМК СТИЛ ХОЛДИНГ» (владеет 89,1% акциями ТМК), предложит пакет обыкновенных акций ТМК в размере около 2%от общего количества акций Компании.
📌 Цена в рамках SPO будет установлена после формирования книги заявок. Итоговая цена одной акции в рамках SPO будет установлена не позднее 4 июня 2024 года.
📌 Сбор заявок на участие в SPO продлится с 30 мая по 3 июня 2024 года включительно, но может быть завершен досрочно по решению Акционера.
📌 Схема проведения SPO аналогична схеме, реализованной при размещении осенью 2023 года. Читаем Q&A тут 👈
📌 Локап 180 дней с даты завершения SPO за исключением действий в рамках планируемой дополнительной эмиссии.
‼ ВАЖНО - Предполагается, что после завершения SPO ТМК проведет дополнительную эмиссию акций по закрытой подписке в пользу основного акционера МК ООО «ТМК СТИЛ ХОЛДИНГ» по цене SPO.
Денежные средства, привлеченные Акционером от SPO за вычетом расходов на организацию Предложения, будут направлены в Компанию на снижение долговой нагрузки Компании, а также на иные общекорпоративные цели.
⚖ Мнение NZT
Мы задали вопросы компании, посмотрели материалы. Ну и обновили наши цели и видение по компании в Стратегии 2024.
Можно бесплатно прочитать на нашем сайте!
#SPO #TRMK #металлы
@nztrusfond | 2 213 |
| 17 | 1️⃣ IVA Technologies MOEX: IVAT
‼Старт торгов 4 июня 2024 года после объявления цены IPO.
Помимо описанного ранее важны еще пункты:
У компании на ближайшие 2 года соразмерные ожидания роста с 📱 Позитивом и 💻 Астрой. Позитив торгуется по оценке 14,5-15 P/E 2024 года, Астра около 20 P/E.
Дивидендная политика закладывает разные уровни выплат с привязкой к долговой нагрузке (Net Debt/EBITDA LTM). Тут пока не дивидендная, а растущая история!
⛔ Все ключевые риски ходят вокруг того роста, что закладывается через отчеты исследователей рынка. Они могут быть чрезмерно оптимистичными. Прямая экстраполяция темпов прироста 2022-23гг явно может привести оценку в перегретую зону.
Напомним, что по оценкам JP, рынок UC имеет объём целевого рынка 36,6 млрд руб с перспективами роста до 150 млрд руб к 2028 с среднегодовым темпом роста 32,5%.
⛔ Рынок довольно конкурентный. Стандарты связи в индустрии (SIP, E1) не уникальны, так что компании с большим ресурсом, такие как МТС и VK Work Mail просто так в отрыв IVA не отпустят. А в это время у компании ожидания по росту направлены на рост их доли рынка.
⚖ ИТОГО:
Обзор компании уже выложен на нашем сайте. Читать тут.
#IPO #IVAT #Ива #телеком
@nztrusfond | 2 227 |
| 18 | ⛽️ Башнефть (MOEX:BANE) отчитывается по итогам 1 кв 2024 года.
1) Выручка +44% г/г до 280 млрд руб
2) Чистая прибыль -12% до 31,7 млрд руб
Чистая рентабельность 11%, выше на 2,5%, чем в 4 квартале.
Выручка падает от ист хая второй квартал подряд, прибыль пока на достойных уровнях.
Дивиденды по итогам 2023 года — 249 руб. Плюс в 1 кв уже заработали 44,5 руб на акцию! Дивиденды за весь 24 год под большим вопросом и будут вырисовываться после третьего квартала.
Переработка идет высокими темпами, скорее всего это вызвано перетоком от пострадавших заводов Роснефти. Но ведь могут добраться и до них.
⛔️ У этой дочки Роснефти риск прилетов гораздо выше, потому что у Башнефти 3 НПЗ, а не 9 как у мамы. И доля переработки в выручке выше. Кроме того, остается риск увода денег в пользу Роснефти.
⚖️Мнение NZT:
Оценка P/E = 3, компания стоит справедливых денег. Однако, рисков тут точно больше, чем в мейджорах. Дивиденд следующего года может быть не выше текущего и ждать его 12 месяцев. И какой сейчас смысл в этом, если есть Роснефть?
#BANE
@nztrusfond | 2 267 |
| 19 |  ⛽️ Роснефть (MOEX:ROSN) отчитывается по итогам 1 кв 2024 года.
1) Выручка +42% г/г до 2594 млрд руб
2) EBITDA +27% до 857 млрд руб
3) Чистая прибыль +50% до 486 млрд руб
По прибыли и выручке квартал — лучший в истории!
При этом чистый долг немного подрос, а Чистый долг/EBITDA с 0,9 в 4 квартале 2023 года вырос до 1,0.
Также отметим резкий рост чистой рентабельности до 18,7%.
Дивиденды по итогам 2023 года — 29,1 руб. Плюс в 1 кв уже заработали 18,8 руб на акцию! По-прежнему ждем дивиденды в ближайший год могут около 60 руб.
⚖️Мнение NZT:
Роснефть так прет, что ее не останавливает даже снижение переработки из-за "форс-мажорных обстоятельств" и рост обслуживания долга. Впрочем, второй квартал ожидаем немного хуже рекордного. Оценка сейчас самая низкая за последние годы: P/E 4,3, EV/EBITDA 2,9.
#ROSN
@nztrusfond | 2 343 |
| 20 |  💯ЖДЕМ +200 Б.П. ПО КЛЮЧЕВОЙ СТАВКЕ?
Прогрев продолжается:
Сбер» объявил о повышении ставок до 18%, Альфа-банк — до 17%, МКБ — 19% Крупные банки поднимают ставки по сберегательным продуктам, не дожидаясь решения регулятора
Сделал свежую карту доходности вкладов на 31.05.2024
🏦 Сбер, 🏦 ВТБ, РСХБ, ГПБ и ДОМ РФ - большие ГОС-5.
‼ В связи с этим вопрос - вам видео на фоне Серебряного бора с пением птичек или около Москва сити с машинами записать?)
Ставим реакции:
❤️ - Серебряный бор
🔥 - Сити
#ДКП #КС #инфляция
@igor_shimko | 1 666 |
