Trade Talk

#битва_пузырей Похоже ИИ-пузырь "моргнул первым" Нарисовали Ошиблись с выручкой больше чем на четверть.

Гордыня и заказ империи Fender Думаете ли вы ежедневно о Римской Империи? Последние несколько дней мне пришлось подумать про империю Fender. Для тех, кто не в курсе, кроме того, что я на машинке шить умею пишу здесь про финансы и всякое ИТподобное, увлекаюсь музыкой и творю тихонько на гитаре. В начале года Fender навели шороху судебным разбирательством в Германии и рассылкой угроз производителям копий стратокастера. За пару дней разобрался в сути иска, а заодно припомнил историю бренда. Компанией уже больше 15 лет управляют директора из ритейла, которые не играют на гитаре и не имеют отношения к музыке. Это апофеоз развития "Лучших практик" в менеджменте. На том Fender и споткнулся. И, кажется, что здесь от частного можно провести параллель к общему - к США. https://trtalk.ru/2026/10/08/gordynya-i-zakat-imperii-fender/

По итогам первого года применения ИИ по работе, созрела мысль - собрать навыки, которыми в новой реальности должен обладать консультант или сотрудник компании. Сначала ломал голову во время перелета Волгоград-Москва в изоляции с notes в телефоне, а затем сверился с исследованиями McKinsey и BCG. О результатах еще напишу. На выходных пересекся с представителями отечественного GameDev и поспрашивал как у них дела с применением ИИ. Из очевидного - современные разработчики уже не работают без ИИ агентов. Большая чать или даже весь код пишут агенты под контролем людей. Визуальное оформление персонажей и локаций с ИИ в GameDev не работает. Точнее не так, сгенерировать видос, 3d модель, покрасить и тд - можно. Но игроки нейрослоп начали чуять за версту и им стало НЕ ИНТЕРЕСНО в такие игры играть. Говорит, что игроки даже объяснить внятно не могут причину, но разработчики ее считали. Нейрослоп никому не нужен. Так что работа дизайнеров остается и пока может быть ускорена в некоторых частях. Третий вывод оказался для меня наиболее интересным - ИИ модели есть у всех, теперь каждый стал умельцем генерировать красивые и похожие друг на друга презентации. В этой среде вдруг начала работать созданная людьми для людей графика. Это могут быть красивые картинки, инфографика и тд. Конечно, речь идет не о рабочих встречах внутри компаний, а о мероприятиях с инвесторами и разного рода биг боссами. Они вдруг начали ценить ЧЕЛОВЕЧЕСКИЙ продукт. Кажется, вот этот последний фактор предстояит еще немного осмыслить. Нечто похожее вдруг начал наблюдать и в музыке. Публика устала жрать нейрослоп пачками.

🇫🇷VIVA LA FRANCE! Последнюю неделю отовсюду прилетают новости о беспорядках во Франции, в ответ на них Макрон устраивает пуски ракет и выкладывает новые strong образы в инстаграм. Но, кажется, что все это отводит наши глаза от слона в комнате - финансового состояния Франции. Уже год не заглядывал в источники как там они себя чувствуют, оказалось, что ситуация сильно ухудшилась. С ИИшкой посмотрели на цифры и выводы у меня получились не самые радужные. Причем, не только для Франции, но в конечном счете и для нашей экономики. https://trtalk.ru/2026/10/07/finansovoe-sostoyanie-francii/

🇺🇸РЭЙ ДАЛИО СЧИТАЕТ, ЧТО США МОГУТ СТОЛКНУТЬСЯ С ДОЛГОВЫМ КРИЗИСОМ В ТЕЧЕНИЕ БЛИЖАЙШИХ 3-Х ЛЕТ. ⨯ [Bloomberg] ............................................................. 🤍Миллиардер Рэй Далио предупредил, что рынок казначейских облигаций США уязвим из-за снижения спроса со стороны Китая и Японии. США зависят от иностранного капитала примерно на треть своего долга, а обе страны сокращают вложения в американские облигации. 🤍Доходность 10-летних казначейских облигаций уже поднялась примерно до 5,3% — максимума с 2002 года. 🤍Далио также предупредил о рисках для «пузыря» ИИ: крупные технологические компании всё чаще вынуждены брать кредиты вместо привлечения акционерного капитала. ............................................................. Bloomberg Terminal✅

Девочки, чем похожи американские ИИ-гиганты и Украина? Мы сами, честно говоря, удивились, извольте: ➡️ И там, и там в дело брошены совершенно шальные деньги. Объемы только официальных «инвестиций» в Украину составляют за последние 4 года около полтриллиона долларов. Объемы инвестиций в ИИ в США составляют полтриллиона долларов в период с 2022 по 2025 годы. И денег постоянно не хватает. ➡️ И там, и там экономика и финансовая модель всех процессов основана на ожидании. Создатели ИИ обещают, что уже скоро он отменит за ненадобностью огромное количество профессий, что приведет к взрывному росту экономики из-за сокращения затрат. Создатели современной Украины обещают, что скоро они отменят за ненадобностью всю Россию, что приведет к взрывному росту экономики Запада из-за доступа к дешёвым ресурсам. ➡️ И там, и там имеет место элегантное наебалово. Операторы ИИ придумыват сложные закольцованные цепочки финансирования (100-миллиардный займ на датацентры превращается в 100-миллиардные обязательства по поставкам чипов, которые обеспечиваются 100-миллиардными обязательствами по строительству энергетики, которые гарантируются планами по строительству датацентров). Операторы Украины обещают стратегическое поражение России и под это выпрашивают финансирование сверх бюджета, которое инвестируется в обещания получения контрибуций и репараций, под которые тихонечко пилятся деньги арестованного в Европе золотовалютного резерва. ➡️ И там, и там остро стоит вопрос энергетики. Для того, чтобы отрасль ИИ получила требуемый ей в США рост энергорынок в США нужно увеличить к 2030 году где-то на 25%. Для того, чтобы Украина продолжала более-менее функционировать, ей нужно ликвидировать дефицит в энергопотреблении, который может составить примерно 25%. Причем и в случае с ИИ в США, и в случае Украине ситуация лучше не становится. ➡️ И там, и там рисуют невероятные цифры вклада в бюджет. Так, вклад ИИ-компаний в ВВП США сегодня в два раза превышает вклад в рост ВВП для всего потребительского рынка этой же страны. А вклад иностранных спонсоров в бюджет Украины раз в восемь превышает вклад самой же Украины в собственный же бюджет. ➡️ И там, и там во главе проектов стоят люди, одержимые совершенно технофашистскими идеями. Сэм Альтман призывает пожертвовать благополучием всех землян ради того, чтобы прекрасная технология ИИ наконец-то получила своё прекрасное будущее, а сам Сэм Альтман получил деньги на продолжение своего проекта. А Владимир Зеленский совершенно не против пожертвовать благополучием всех украинцев ради того, чтоб получить деньги на продолжение своего проекта. ➡️ И там, и там вся конструкция держится на невиданном доселе размахе пяра. ИИ-гиганты типа nVidia вкладывают сумасшедшие средства на поддержание хайпа вокруг перспектив развития своей технологии. Украинское руководство вкладывает сумасшедшие деньги в поддержание хайпа вокруг экономических и политических перспектив Украины. Даже не знаем, к чему это всё может нас всех в итоге привести. 📬 Беспощадный пиарщик в МАКСЕ. БП онлайн в МАКСЕ. Любаест в МАКСЕ.

Что характерно, все эти голуби мира из американских селебов, которые постят фото разбомбленной Газы из Google в свои инстаграммы, пишут одинаково СМОТРИТЕ ЧТО БЫЛО СДЕЛАНО С ГАЗОЙ! И ни одного намека о том КТО ЭТО СДЕЛАЛ.

Напоминаю, что по мотивам манифеста уважаемой депутатессы, у меня есть текст о нашем общем будущем. https://trtalk.ru/2021/06/03/u-rabov-net-sobstvennosti/ У рабов нет собственности. В скором времени придется дополнять его второй частью о том, что капиталистическая система сделает собственность недоступной из-за уничтожения среднего класса. А социалистические правительства просто заберут ее у "богатых".

Добрый день.

Обзор книги Rework. В этом году старался читать только художественную литературу. Но при наведении порядка на книжных полках, попалась мне эта книга снова на глаза и перелистывая, прочитал ее еще раз. Не потому что здесь есть какие-то невероятные тайны как правильно работать. Скорее как дань уважения баталиям в комментариях хабра и первым читалам на iphone, где читал английскую версию книги с КАРТИНКАМИ. Но оба автора смогли собрать в своем блоге массу полезных советов как работать в software и не только индустрии. А еще один из них создал Ruby on Rails. Потому поделюсь сегодня своим старым обзором книжки. Читается быстро и легко. Особенно в бумажной версии, там есть много картинок, а потому прогресс будет огого! https://trtalk.ru/2021/08/30/rework-biznes-bez-predrassudkov/

Замедление Общаюсь с коллегами по цеху, у кого как обстоят дела с внедрением ИИ. Во-первых, к концу года стало понятно, что никакой агентизации и резкого роста эффективности через массовое внедрение не происходит. Сотрудники перестали читать длинные документы и рисовать презентации. За них это делает ИИ. Попутно их за выдачу в cloud коммерческой тайны ловят ИБшники. Все заняты делом. Во-вторых, массовое использование подписок для физлиц начинает прикрываться самими поставщиками ИИ. Они точно видят кто и как хулиганит и не платит за API(а там разница в 40 раз). А потому доступ внутри корп.среды начали поджимать. Так что ЗАМЕДЛЕНИЕ во всех смыслах становится новым трендов в ИИ. Кто-то замедляет Youtube, кто-то расход денег акционеров, а кто-то не хиляет в конкуренцию с китайцами и требует замедления под их присмотром. https://trtalk.ru/2026/09/25/zamedlenie-shagaet-po-planete/

Учтите, что вот эта цитата - https://t.me/trade_talk_tech/6175 В книге Мишеля Турнье произносится Ослов в хлеву, где родится Иисус. И вообще вся глава размышлений осла обязательна к прочтению, там очень много глубокой философии современности.

"Богатые всегда вмешиваются во все. Они в самом деле ненасытны, они хотят завладеть всем, даже бедностью!" Мишель Турнье

Где крутить модели LLM? В чате пошла дискуссия о моделях(и зависимости от вайбкодинга), кто чем пользуется. У меня не одна модель, а три контура: где крутится железо — там и решается, что можно светить, а что нет. Подписка Cursor закрывает разработку. Небольшие регулярные задачи — Qwen на старом Mac. Чат с поиском и те же скрипты, которые написал Cursor, только инференс дома. Разовые крупные задачи, на которых ноутбук ушёл бы в месяц, — аренда 4090 посуточно. https://trtalk.ru/2026/09/23/tri-kontura-modelej/

На графике разница в количестве токенов подписки от антропик. Но еще интереснее, что количество токенов фиксированного плана на $200 при доступе по API будет стоить вам $8000. Именно поэтому сегодня все корпораты пытаются работать на персональных подписках, а антропики их нещадно отлавливают. Дешевый код и масса перспектив с сокращением персонала для наших CIO вскоре могут обернуться ростом затрат.

На украине, говорят, выбита полностью вся металлургия. В довоенном 2021 году общий объем производства был 21,37 млн тонн стали и экспорт 15,4 млн тонн(около 70%). За время СВО мир уже успел впасть в кризис и объемы экспорта Украины уже никому не нужен. Особенно на фоне масштаба китайского экспорта. Кризис в Азии, удорожание энергии, войны и протекционизм следующие 10 лет будет подчищать отрасль. Цифры наводят на нехорошие ожидания от будущего - кажется, что для некоторых регионов промышленность может быть полностью уничтожена или никогда не появится. А кто-то будет пересаживаться на роботов и рост объемов. Мы же будем душить инфляцию и инвестиции высокой ставкой.

Минуточку-минуточку вот с этого момента поподробнее. Bel – это же восточносемитский Бэл? В смысле владыка/господин – титул верховного божества (например Мардука в Вавилоне)? У которого есть ещё западносемитский эквивалент – Баал? Хороший тамада и конкурсы интересные.