3-НДФЛ. Вычеты. Налоги с продажи недвижимости

С праздником, с Днём Победы! 🇷🇺🎆

С праздником светлой Пасхи! Христос воскрес! Пусть эта светлая весть будет источником вдохновения и силы для вас во всех начинаниях 🕊️

💃Люблю избавлять людей от уплаты налога, когда они этого не ждут ‼️А также напоминаю, что последний день, когда можно подать декларацию по доходам без штрафа - 2 мая

✅Как можно оптимизировать налог при продаже недвижимости Для уменьшения налога при продаже недвижимости можно: ✔️применить вычет в сумме расходов на приобретение объекта ✔️если приобретали этот объект в ипотеку, то включить в расходы уплаченные проценты ✔️если приобретали новостройку в черновой отделке, то в расходы можно включить расходы на ремонт ✔️при строительстве дома в расходы включаем затраты на стройку ✔️ применить имущественный вычет и вычет по процентам (если не использовали ранее) ✔️ применить социальные вычеты (лечение, обучение, фитнес и т.д) ✔️ если приобретали в браке, то доход можно распределить между супругами, даже если титульный собственник один (если это выгодно) А если же не подать декларацию и не уменьшить налог самостоятельно, налоговая за вас это не сделает, применит только фиксированный вычет в сумме 1млн и всё 🤷🏻‍♀️ Снижение налога - ваша забота, а я вам в этом могу помочь ☝️ 👉Связаться можно со мной в лс @kaplina_sn или сразу в ватсап

⚙️Вот так бывает, когда самостоятельно подаешь декларацию П.с. налога быть не должно. Исправляем 👌

☺️Отзывы Девушка еще в 2022 году сама подала декларации на вычет. В итоге никакого вычета не было заявлено и еще убрала из декларации стандартные вычеты, которые предоставил работодатель. По итогу вышла сумма к уплате. Особо этому значения не придали 🤷🏻‍♀️ Вот только сумма задолженности в личном кабинете с каждым днём росла, так как начислялись пени. А в начале апреля 2024 года девушке приставы арестовали карту💳 И вот только тогда девушка обратилась ко мне, чтобы убрать задолженность по налогам. А результат видно на скрине 👆

🎚Осталось 24 дня для подачи декларации 3-НДФЛ без штрафов В каких случаях нужно обязательно подать декларацию я писала тут 👉 https://t.me/nalogvernu_3ndfl/206 Рекомендую не откладывать подачу на последние дни, особенно, если планируете подать через личный кабинет налогоплательщика. ➡️Потому что могут возникнуть проблемы, на которые не сможем повлиять, например: - будут технические работы в лк - нет электронной подписи, а новая будет формироваться долго - долго висит статус «отправки» декларации, не прикрепляются документы. В этом году в ЛК очень часто ошибки, уже не знаешь чего еще от него ожидать 🤯 ✔️Поэтому подготавливаем документы и подаём с запасом по времени. А я готова вам в этом помочь и максимально снизить ваши налоги. 📞Связаться можно со мной в лс @kaplina_sn или сразу в ватсап

Осталось 24 дня для подачи декларации 3-НЛФЛ без штрафов

🥰Еще одна семья освобождена от налога при продаже жилья Хотя уже настроились платить налог и обратились ко мне для подготовки декларации. 📌Но я сначала всегда проверяю подходит ли семья под льготу с детьми…и подошла)) ➡️Поэтому подготовила пояснение на каждого члена семьи и уже пришел ответ о том, что обязанности подавать декларацию нет🥳 А какие пункты нужно соблюсти по этой льготе писала тут 👉 https://t.me/nalogvernu_3ndfl/91

Знакомимся с местными достопримечательностями ⛩️ Республика Тыва

А по поводу вопроса от девушки: она работает по трудовому договору в компании РФ, место работы за рубежом. В 2023 году: это доход за пределами РФ, работодатель не является налоговый агентом и так как по итогу 2023 года она нерезидент, то декларировать весь доход за этот год не нужно! В 2024 году и далее, если она продолжает также работать, работодатель будет самостоятельно удерживать налог 13 % от ее дохода.

Налоговый нерезидент 👤 Это физические лица, находящиеся на территории РФ менее 183 календарных дней в течение 12 месяцев. Нерезиденты обязаны декларировать доходы, полученные только на территории РФ (резиденты декларируют доходы и на территории РФ и за ее пределами) 👉Давайте начнем с доходов от продажи имущества (недвижимость, авто), а потом поговорим про доходы от трудовой деятельности. При продаже имущества статус резидент/нерезидент определяется на 31 декабря года, в котором получен доход. Если по итогу года человек оказался нерезидентом, то доход будет облагаться налогом по ставке 30 %. Например, Иван продал квартиру в Москве в 2023 году раньше минимального срока владения. В стране по итогу года был 100 дней, значит он нерезидент и должен до 2 мая 2024 года самостоятельно предоставить декларацию 3-НДФЛ и заплатить налог. ❗️Нерезиденты не имеют права применять никакие вычеты при продаже недвижимости, то есть налог придется заплатить со всей суммы дохода. 👉Теперь поговорим про трудовую деятельность. Сейчас часто встречается, что сотрудник официально трудоустроен в России, но сам находится за ее пределами и в трудовом договоре место работы - «другая страна» (как и в случае женщины от которой был вопрос выше 👆). А согласно ст. 208 НК РФ это доход за пределами РФ. До 2024 года: так как это считается доходом за пределами РФ, то работодатель не является налоговым агентом, а значит: - резидент должен самостоятельно задекларировать свой доход по итогам года - нерезидент не должен отчитываться по этому доходу Начиная с 2024 года: не важно какое место работы указано, работодатель будет являться налоговым агентом и ставка налога и для резидентов и для нерезидентов составит 13 % (15% на доход свыше 5 млн ) Вообще про налоговых нерезидентов можно говорить много, но в посте постаралась раскрыть хотя бы базовую информацию. Если остались вопросы, задавайте их в комментариях 👇

Я так много пишу про вычеты и продажу недвижимости, но еще не было ни одного поста про налоговых нерезидентов и как декларировать их доходы, будет это интересно?🤔

Это был вычет по процентам 👆 Ипотека 2013 года, уплачено процентов больше 4млн. А по ипотеке, взятой до 2014г по вычету по процентам нет лимита, можно вернуть 13 % со всей суммы процентов. 👉Подаём декларацию на остаток вычета. Сумма вычета полученного ранее 2,5млн. То есть еще можно вернуть с 1,5 млн, с учетом суммы удержанного налога за год сумма возврата должна была составить 160 тыс. Но проверка декларации завершена с нарушениями 🧐 Смотрю в чем дело - одобрили вычет только до 3 млн, то есть сумму возврата урезали почти в 100 тыс. 😨Почему? Не знаю, возможно просто некомпетентность инспектора 🤷🏻‍♀️ Предлагаю 2 варианта клиенту: ✅подать возражение на акт, но по времени это займёт долго, не меньше 1,5-2 месяца ✅или подать ту же самую декларацию , только корректировку, приложив пояснение, ссылаясь на ФЗ 212 от 23.07.2013г. Этот вариант, я предполагала, будет быстрее. Делаем по второму варианту и спустя 2,5 недели проверка завершилась без нарушений, вычет подтвержден в полном объеме 🥳 Клиент рада 🥰 и я тоже🎉

Это был вычет по процентам 👆 Ипотека 2013 года, уплачено процентов больше 4млн. А по ипотеке, взятой до 2014г по вычету топ у по процентам нет лимита, можно вернуть 13 % со всей суммы процентов. Подаём декларацию на остаток вычета. Сумма вычета полученного ранее 2,5млн. То есть еще можно вернуть с 1,5 млн, с учетом суммы удержанного налога за год сумма возврата должна была составить 160 тыс. Но проверка декларации завершена с нарушениями 🧐 Смотрю в чем дело - одобрили вычет только до 3 млн, то есть сумму возврата урезали почти в 100 тыс. 😨Почему? Не знаю, возможно просто некомпетентность инспектора 🤷🏻‍♀️ Предлагаю 2 варианта клиенту: ✅подать возражение на акт, но по времени это займёт долго, не меньше 1,5-2 месяца ✅или подать ту же самую декларацию , только корректировку, приложив пояснение, ссылаясь на ФЗ 212 от 23.07.2013г. Этот вариант, я предполагала, будет быстрее. Делаем по второму варианту и спустя 2,5 недели проверка завершится без нарушений, вычет подтвержден в полном объеме 🥳

Рассказать почему сразу весь вычет не одобрили, в чем было дело?