Живой Трибунал

Блокировка карты / перевода по 115-ФЗ или 161-ФЗ Помогаю в ситуациях, когда: 🚩 банк ограничил карту; 🚩 пришло уведомление по 115-ФЗ / 161-ФЗ; 🚩 перевод отклонён из-за базы ЦБ; 🚩 банк требует пояснения по операциям; 🚩 были переводы через обменники / USDT / физлиц; 🚩 непонятно, за какую операцию применили ограничения. Подготовим: ✔️ консультацию по ситуации; ✔️ пояснения в банк; ✔️ заявление в банк; ✔️ заявление в Банк России; ✔️ список документов и дальнейший план действий. 😎Без обещаний “100% разблокировки”. Только Экспертная позиция, документы и несистемный подход. 😑 Пишите: "банк”, "115-ФЗ" или "161-ФЗ". #денисмартынюк #115ФЗ #161ФЗ #банки #финмониторинг #блокировкакарты

⚠️ К нам обратилась компания: боятся несанкционированных действий по ЕНС К нам обратилась одна компания с простым, но очень правильным вопросом: "Как защитить деньги на ЕНС, чтобы никто случайно или умышленно не отправил лишнее заявление, не оформил возврат или не получил доступ к налоговому кабинету?" И вот здесь многие ошибаются. Они думают, что риск только в налоговой. На самом деле риск часто внутри самой компании: 🔸 старая ЭЦП у бывшего сотрудника; 🔸 МЧД не отозвали после увольнения; 🔸 в личном кабинете ФНС доступы выданы “кому попало”; 🔸 на ЕНС лежит крупный остаток без контроля; 🔸 один человек сам готовит, проверяет и отправляет заявление на возврат. А потом все удивляются: "Как так получилось?"

Что делать если заблокированы по 161-ФЗ? ✔️ проверять получателя перед крупными переводами; ✔️ не переводить деньги на карты "третьих лиц"; ✔️ не писать странные назначения платежа; ✔️сохранять переписку и основание перевода; ✔️ если банк отклонил операцию ➡️ не спорить эмоциями, а разбираться по процедуре. 🏄‍♂️ Вывод простой: Безопасные переводы - это уже не просто "нажал кнопку и отправил". Теперь это вопрос проверки получателя, назначения платежа и понимания банковских фильтров. 😎Если у вас похожая ситуация — перевод отклонён, счёт попал в риск-зону, банк ссылается на 161-ФЗ или 115-ФЗ — можно обратиться за консультацией. Разберём, где проблема, какие последствия и что делать дальше. #денисмартынюк #161ФЗ #115ФЗ #банки #финмониторинг #блокировкаперевода #банковскиериски

❓❓За выходные пришло два похожих запроса по 161-ФЗ Интересная тенденция: буквально за выходные обратились два клиента с похожей проблемой. 🥸Суть простая: человек пытается сделать обычный перевод, сумма может быть даже небольшая — 1 000, 10 000, 50 000 рублей — а банк отклоняет операцию. ⚠️Причина: получатель находится в базе Банка России по переводам без добровольного согласия по 161-ФЗ. То есть банк видит риск, что карта или счёт получателя могли быть связаны с мошенническими операциями, и автоматически не даёт провести перевод. 🤡На практике клиенты приходят с вопросами: 1️⃣ Почему перевод отклонён, если я просто хотел отправить деньги? 2️⃣ Что значит “получатель в базе ЦБ”? 3️⃣ Можно ли всё равно перевести деньги? 4️⃣ Как проверить получателя заранее? 5️⃣ Что делать, если в такую базу попал я или мой контрагент? И вот здесь важно понимать: 161-ФЗ — это уже не теория. Это реальный механизм, который банки применяют каждый день. Банк может остановить перевод, если видит признаки риска. И ему неважно, что вы "нормальный человек" и "просто хотели перевести за лук в игре" . ⚠️ Любой может вляпаться. Не потому что он мошенник, а потому что перевод идёт на человека, карту или счёт, которые уже попали в риск-базу. За консультацией в личку @taxdesire

За выходные пришло два запроса... От Клиентов...

🔴Берем во внимание....

Изменения по линии Финмониторинга....

👁Для чего нужен аудит сайта по налогам

📣ЧЕМ ЗАКОНЧИЛСЯ КЕЙС ООО «ЭТАЛОННЕФТЕПРОДУКТ» ФНС использовала техническую информацию из открытых источников не отдельно, а вместе с товарным балансом, закупками БПЦ, движением топлива, документами, банковскими сведениями, допросами сотрудников и фактической работой нефтебазы. По итогам проверки Инспекция пришла к выводу, что компания фактически участвовала в производстве и реализации товарного бензина, а формально выделенная структура не осуществляла самостоятельную хозяйственную деятельность. После рассмотрения жалобы в УФНС в силе, в частности, остались доначисления акциза 135,1 млн руб. и НДС 41,2 млн руб., а также штрафы. 💀Компания прошла все судебные инстанции, но проиграла спор: первая инстанция отказала, апелляция оставила решение без изменения, Арбитражный суд Уральского округа 29.04.2026 поддержал налоговый орган. Финальная точка ➡️30 июля 2026 года Верховный Суд РФ отказал в передаче кассационной жалобы для рассмотрения Судебной коллегией по экономическим спорам. То есть ранее принятые судебные акты остались в силе. 🔥Вывод: Интернет здесь не был единственным доказательством. Он стал одной из точек входа, после которой ФНС построила полноценную доказательственную цепочку. Дело № А76-2357/2025.

Сегодня вечером после обучения прислали вопросы❓

«После вашей презентации возникает ощущение, что опасно вообще что-либо писать, платить, публиковать и нанимать подрядчиков. Где позитивная модель?»

«Зачем банку 50 документов, если он и так видит все наши платежи?»

«Но если у консультанта действительно есть знакомые в инспекции или банке - почему этим нельзя пользоваться?»