Соблюсти ПОД ФТ, сохранить клиентов

Как было слышно/ видно тоже очень важно

Дорогие коллеги! Вы были на конфе сегодня? Напишите, пожалуйста, что понравилось, над чем поработать! Очень важно для нас! Можно прямо по программе. https://www.interbankclub.com/main.mhtml?Part=3&PubID=817

По всем вопросам пишите seb@interbankclub.com

Подтвердила регистрацию участникам, в понедельник пришлю подробности. Если вы регистрировались, но не получили подтверждения, пишите мне на seb@interbankclub.com

Первые итоги 10-го Юбилейного форума ВБА-2023 «Вся банковская автоматизация»   24-25 октября 2023 года в Москве прошёл X Юбилейный международный форум ВБА-2023 «Вся банковская автоматизация» – https://vbaforum.ru/, организованный компанией «АйФин Медиа» при поддержке Ассоциации российских банков (АРБ) и Ассоциации ФинТех (АФТ). Форум собрал ведущих разработчиков и поставщиков решений для финансовой сферы, которые продемонстрировали новейшие технологии и продукты для решения широкого круга задач, стоящих перед современными финансовыми организациями. За два дня работы ВБА-2023 его участниками стали 800 человек, в том числе 557 делегатов Форума, 90% из которых – представители банков и финансовых компаний.   На выставке, которая прошла в рамках Форума ВБА-2023, свои услуги и решения представили 48 компаний: Спонсоры – iCAM Group, Компания BSS; Партнёры – ПрограмБанк, SimbirSoft, ИНВЕРСИЯ, Фродекс, РЕД СОФТ, КОМИТА, Финансовые Информационные Системы (FIS), Лаборатория модульной автоматизации (ЛМА), Abanking, Финист-Софт, ИнфоТеКС, beeline cloud, МТС, Right line, РДТЕХ, ITANGO; Экспоненты и докладчики – АйСимплЛаб, iDSystems, iQStore, SDK Systems, Орбсофт, RapidSoft, Адваланж, РНД Софт, iSpring, Dynamika, РАД КОП, Cybertonica, Регула, АРТ-Финтех, НотКом, Информтехника и связь, CARCRAFT, Aplex, IW Group, Финейтив, Компьютерные системы для бизнеса (SCBI), Сервис Бизнес Системы (SBS), ПВП СНК, КриптоПро, СКБ Техно, Флант, Фирма 1С, i-Digital, Web3 Tech, Mobile Charger.   На Форуме было представлено более 300 решений и сервисов для банков и финансовых компаний в следующих сферах: Автоматизированные банковские системы; Обслуживание физических лиц, розничный бизнес; Обслуживание юридических лиц, корпоративный бизнес; Электронный и мобильный банкинг, системы ДБО; Интеграционные решения; Информационная безопасность; Управление маркетингом и продажами, CRM-системы; ЭДО с государственными органами; СБП, Цифровой рубль, Трансграничные расчеты и переводы; Электронный документооборот, ECM-системы, электронные архивы; Мобильные приложения и технологии; Управление финансами и рисками, бизнес-аналитика, BI-системы; Управление бизнес-процессами, BPM, RPA; Создание новых финансовых продуктов, сервисов; Контактные и Call-центры; Продвинутые технологии идентификации, биометрия, ЕБС; Привлечение и удержание клиентов, Лояльность; ИТ-инфраструктура, ЦОДы, оборудование; Облачные технологии; AML-решения; Банковские карты, платежные системы, процессинг; Искусственный интеллект и машинное обучение; Маркетплейсы и открытий банкинг; Кредитование, Скоринг, Управление просроченной задолженностью; Управление ресурсами, ERP, АХД, закупки; Отчетность ЦБ РФ, МСФО; Автоматизация фронт-офиса; Big Data и Data Science; Low-code и No-code технологии и платформы; Управление персоналом, HRM-системы; UX, юзабилити и разработка интерфейсов систем ДБО; Автоматизация филиальной сети; Электронная и мобильная коммерция, интернет и мобильный эквайринг; ИТ-аутсорсинг и аутстаффинг; Управление ИТ-услугами; Блокчейн и технологии распределенного реестра и многое другое.   Деловая программа ВБА-2023 состояла из 7 тематических конференций и 4 круглых столов, на которых были представлены и обсуждались самые свежие тренды развития современных технологий, лучшие кейсы и экспертные доклады от ведущих специалистов и руководителей из банков и ИТ-компаний. Большое внимание аудитории вызвали дискуссии «Переход на импортонезависимый стек технологий: проблемы и перспективы», «ЭДО с госорганами, СМЭВ 4: текущее состояние и перспективы», «Цифровые инструменты онлайн-кредитования: настоящее и будущее», «Трансграничные расчеты: состояние, перспективы, технологии». Подводя итоги ВБА-2023, особо хочется отметить высокую активность многих ИТ-компаний – участников Форума, которые проводят большую работу по созданию новых инновационных решений для финансовых организаций. В этом можно было наглядно убедиться в течение 2-х дней работы 10-го Юбилейного форума ВБА-2023 «Вся банковская автоматизация».     Источник: Оргкомитет Форума ВБА-2023 https://vbaforum.ru/, тел. +7 (495) 229-8502

#конференция221123 Одна из популярных тем -«клиенты против банков». Мы пригласили осветить судебные и досудебные конфликты клиентов с банками по теме 115-ФЗ специалистов, имеющих обширную практику и большую аудиторию в телеграмм-каналах. Это Сергей Юдаков, автор https://t.me/tot115fz и Юлия Белякова, адвокат, автор канала Tax.Compiance.Risk https://t.me/ikarcompliance

Банки стали активнее проверять по 115-ФЗ физических лиц, которые переводят или получают деньги от дропов. *Дроп - лицо, на которого оформлена банковская карта или открыт счет. Но он не распоряжается деньгами, а передает доступ третьим лицам. Услугами дропов пользуются не только мошенники или злостные обнальщики, но и обычные люди. Например, если лимит на снятие наличных по карте исчерпан, можно перевести на карту дропа безнал, а вам выдадут наличку. Но чаще всего на дропов попадают люди, меняющие криптовалюту на P2P обменниках. Например, на обменниках промышляет много так называемых арбитражников. В большинстве случаев они используют для расчетов карты дропов, так как их личная карта не выдерживает большого объема транзакций. Если вы на P2P покупаете или продаете крипту, то есть вероятность, что деньги уйдут или будут зачислены от дропа. Так вот, банки активно ловят и блокируют таких номиналов, а затем начинают проверять клиентов, которые с ними работали. Следует учесть, что в основном под блок попадают карты двух известных банков (зелёный и жёлтый). Одновременно, самые популярные карты у дропов тоже этих банков. В итоге не редко получается, что клиент зеленого банка платит на дропа этого же банка. Антиотмывочному отделу не составит особого труда отследить сию незамысловатую цепочку и все понять. Дальше банк смотрит контрагентов дропов и работает по ним. Будьте бдительны, если и надо заплатить на дропов, то делать это надо как минимум на карты друго банка. @tot115fz

#конференция221123 Есть еще пара свободных слотов для выступлений. Приглашаю тех, кто готов поделиться опытом!

ФНС получит право ликвидировать ЮЛ и ИП, попавших в красную зону ЗСК. Сегодня гос думой в 3 чтении принят закон, наделяющий правом ФНС исключать из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) компании и ИП, если в рамках того самого 115-ФЗ они отнесены к высокому риску ЗСК (красная зона). Для того, чтобы это случилось должны произойти следующие события: ✔️ Банк и ЦБ присвоили высокий риск ЗСК и Банк принял меры к клиенту согласно п. 5 ст. 7.7 Закона 115-ФЗ. ✔️ Истек 6-ти месячный срок со дня применения Банком мер по п. 5 ст. 7.7 Закона 115-ФЗ. Закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования. @tot115fz