Инвестируй с BlackTerminal

Если вы ищете максимальную доходность с минимальным риском, вот вам подборка ОФЗэшек с постоянным купоном. Листайте карточки 👆 Доходность уже с учетом налога👌 Подробный расчет доходности и график выплаты купонов — в карточке облигации на нашем сейте. @blackterminal

Как оценивать акции роста и акции стоимости В чём разница между акциями, например, «Яндекса» и «Ленэнерго»? Она огромна. Это совершенно разные компании, которые требуют индивидуального подхода к оценке. Расскажем, на что стоит обратить внимание при оценке акций роста и акций стоимости. Акции роста — это бумаги компаний, бизнес которых развивается быстрее рынка в целом. Такие компании обычно имеют большие перспективы, поскольку они специализируются на быстрорастущих и новых для рынка направлениях или реализуют планы по захвату доли рынка. Обычно растущие компании не выплачивают дивиденды, а всю прибыль направляют на развитие. Например, «Яндекс» не выплачивает дивиденды, но при этом активно инвестирует в развитие бизнеса. А у Ozon может не быть прибыли вовсе. Акции стоимости — это бумаги зрелых компаний, которые большую часть прибыли направляют на выплату дивидендов. Например, на российском рынке это акции «Ленэнерго» или «Сургутнефтегаза». Основной фактор роста таких акций — размер дивидендов. При инвестиционной оценке акций роста нужно смотреть на темпы роста выручки и прибыли, а также учитывать планы по масштабированию бизнеса. Обычно мультипликаторы растущих компаний значительно выше, чем у компаний, чьи акции относятся к акциям стоимости. Например, мультипликатор P/E adj «Яндекса» равен 38, в то время как у «Россети Ленэнерго» — классической компании с акциями стоимости — P/E равен 10. Акции стоимости нужно оценивать по истории дивидендных выплат и доле прибыли, которую компания направляет на дивиденды. Хорошо, если выплаты регулярные, а их размер четко обозначен в уставе или дивидендной политике. Например, в дивидендной политике «Ленэнерго» указано, что на дивиденды направляется:

не менее 50% от чистой прибыли, определенной по данным финансовой отчетности.

Акции стоимости отличаются стабильностью котировок и лучше поддаются прогнозированию, а акции роста имеют больший потенциал. Проанализировать и те и другие вы можете на нашем сайте. 🔥 Бесплатно, 7 дней после первой регистрации → @blackterminal

🏦 Покупаем 320 акций Сбербанка на сумму 98 807,54 рубля Добавили в публичный портфель комьюнити привилегированные акции Сбера. За покупку бумаг проголосовало больше 50% опрошенных. Среди предложенных вариантов были акции «Совкомбанка», «МТС-банка», ВТБ, МКБ и «Банка Кузнецкого». Но выбор пал на старый добрый «Сбер». Разбираемся, что с финансовыми показателями компании: Капитал растёт. На конец 2023 года стоимость капитала приблизилась к 7 млрд рублей, а размер активов превысил 53 млрд рублей. По мультипликатору P/B компания оценена справедливо. Капитализация «Сбера» и его капитал равны. Высокая эффективность. Рентабельность капитала «Сбера» в 2023 году — 25%. Выше только у «Тинькофф» и «Совкомбанка». В предыдущем году ROE «Сбера» не превышал 5%. Рекордная прибыль. По итогам 2023 года компания заработала больше 1,5 млрд — максимальное значение за всю историю. За три месяца 2024 года составила 397,4 млрд рублей, увеличившись на 11,3% по сравнению с 357,2 млрд в предыдущем году. Стабильные дивиденды. Набсовет банка рекомендовал выплатить дивиденды по итогам прошлого года в размере 33,3 рубля на одну акцию. Последний день покупки бумаг для получения дивидендов — 10 июля 2024 года. Дивидендная доходность обыкновенных акций может составить более 10%. Смотрите аналитику по компании в карточке эмитента на нашем сайте и в мобильном приложении. Все сделки и статистика по публичному портфелю — на сервисе, в открытом доступе. @blackterminal

Майские закупки в публичный портфель К началу мая наш публичный портфель вырос до 725 091 рубля. Расклад такой: ✔️ 600 000 рублей — регулярные вложения с февраля ✔️ 25 091 рубля — доход от роста стоимости купленных активов 🔥 100 000 рублей — свободные средства, которые нужно инвестировать Сейчас в портфеле акции шести компаний. Большинство из них связаны с нефтегазовой отраслью. Но на бирже много других эмитентов. Например, в финансовом секторе уже доступны акции 14 банков. Предлагаем немного разнообразить портфель финансовым сектором. Отобрали шесть банков с рентабельностью капитала выше 15% и коэффициентом P/B меньше 2. Ознакомиться со списком таких компаний и изучить их показатели можно в нашем скринере, по ссылке с предустановленными настройками. Какие бумаги окажутся в портфеле — решать вам. Выбираем только одну компанию и покупаем её акции на все свободные средства. Голосовалка появится ниже, под этим постом. Напомним, 1 февраля мы запустили «Портфель комьюнити 2.0». Два раза в месяц — в первых числах и в середине месяца — выделяем по 100 000 рублей и инвестируем их в единственную компанию. Отбираем наиболее привлекательные бумаги исходя из финансовых мультипликаторов и проводим опрос на канале. Инвестиционный горизонт — от 1 года и больше. Сделки будут условные, но максимально приближённые к реальной жизни — с комиссией брокера и с налогами. Все дивиденды реинвестируем с ближайшей сделкой. @blackterminal

✨ МТС Банк появился на бирже, МТС определилась с дивполитикой, а «Норникель» запустит мощности в Китае. Отобрали самые интересные новости этой недели. IPO МТС Банк прошло по верхней границе ценового диапазона — 2500 рублей за акцию. Банк привлёк на Мосбирже 11,5 млрд рублей. Рыночная капитализация банка на старте торгов оценивалась в 86,6 млрд рублей. Капитал банка по итогам 2023 года составил 76,3 млрд рублей. МТС Банк входит в топ-25 крупнейших банков России по величине капитала и активов, а также в топ-3 самых быстрорастущих розничных банков в стране. По итогам 2023 года кредитный портфель банка вырос на 40%, а чистая прибыль составила 12,5 млрд рублей. Материнская МТС определилась с дивидендами. Совет директоров МТС утвердил новую дивидендную политику на 2024-2026 годы. Документ устанавливает минимальный размер дивидендов на уровне 35 рублей на акцию, которые будут выплачиваться один раз в год с возможностью изменения периодичности выплат. При определении размера дивидендных выплат МТС будет учитывать ряд факторов, включая денежный поток от операционной деятельности, капитальные затраты и долговое положение. Дивиденды по итогам 2023 года составят ₽35 на одну обыкновенную акцию. Последний день покупки бумаг для получения дивидендов — 15 июля 2024 года. Дивидендная доходность — 11,1%. «Норникель» создаст плавильные мощности по медному концентрату в Китае. Это позволит избавиться от проблем с расчётами и приблизить товар к месту потребления. Финальный продукт будет продаваться как китайский. А китайский товар гораздо сложнее подвергнуть санкциям в Китае, чем российский, поступающий в Китай. Компания также рассчитывает получить доступ к аккумуляторным технологиям для будущего масштабирования процесса их выпуска внутри страны. ​​ Больше новостей с рынка читайте на нашем сайте или в мобильном приложении. Листайте ленту или получайте оперативные уведомления по избранным компаниям. Приложение доступно для iOS и Android. @blackterminal

В нашей «копилке» дивидендных идей уже больше 40 выплат. Посмотрите, пока всё не разобрали доходность не изменилась. В карточке — самый ТОП 🤌 Даты отсечек и доходность по всем акциям — в календаре на сайте. @blackterminal

IPO МТС-Банка: что нужно знать инвесторам Уже в эту пятницу на бирже начнут торговаться акции МТС-банка. Что это за бизнес — быстрорастущий финтех или очередной классический банк? Наша подписчица и финансовый эксперт Алла Чичикина разобралась со стратегией эмитента и показателями банка. Вот что удалось узнать: — У материнской МТС 81 млн пользователей и только 3,8 млн — стали клиентами банка. — 2,4 млн клиентов банка — заёмщики, и только 160 тысяч человек размещают депозиты. — За последние 10 лет банк докапитализировали 6 раз, на общую сумму более 40 млрд рублей. Какие риски есть у банка и стоит ли инвестировать в акции компании, читайте в статье на сайте. Финансовые показатели за пять лет и последние новости — в карточке эмитента на сайте и в мобильном приложении. @blackterminal

«Тинькофф» достанется розничный бизнес «Росбранка», «Сбер» хочет купить «Нетологию», а ГК «Элемент» планирует IPO на СПБ Бирже. Отобрали самые интересные новости этой недели. Розничный бизнес «Росбанка» будет передан в «Тинькофф», рассказали источники Frank Media. Розничный бизнес «Тинькофф» больше и эффективней за счет отсутствия сети и у объединенного холдинга нет нужды держать два отдельно работающих подразделения, пояснили собеседники издания. Бизнес будет передан до конца года с частью капитала «Росбанка». Чистая прибыль «Росбанка» по итогам 2023 года составила 28 млрд рублей, а капитал на конец года — 226 млрд. «Сбер» может купить «Нетологию» и «Фоксфорд». По информации «Коммерсанта», банк ведет переговоры с онлайн-школами. Аналитики оценивают сумму сделки на уровне 7 млрд рублей. Если сделка состоится, доля «Сбера» на рынке онлайн-образования вырастет с 1% до 7%. Речь может идти о крупнейшей сделке на рынке с начала 2023 года, когда VK выкупила 75% «Учи.ру» за 8,7 млрд рублей. ГК «Элемент» выбрал СПБ Биржу для IPO. Головное юрлицо группы — АО «Элемент» — находится под блокирующими санкциями США. Ранее председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков говорил, что СПБ Биржа может стать площадкой для подсанкционных компаний и предлагать их бумаги не только российским, но и иностранным инвесторам. ГК «Элемент» — российская компания в сфере микроэлектроники, которая основана в результате объединения активов «Ростеха» и АФК «Системы» в 2019 году. ​​Больше новостей с рынка читайте на нашем сейте или в мобильном приложении. Листайте ленту или получайте оперативные уведомления по избранным компаниям. Приложение доступно для iOS и Android. @blackterminal