iPlan.ua

Є незмінні традиції, і для нас це щоквартальні зустрічі з командою та наші інвестиційні Meet Up’и. На сьогодні @iplanua це 18 фінансових планерів в 7 країнах, 10 років роботи, досвід 2527 клієнтів та тисяч інвестиційних угод! Ми ледь не єдині на ринку, хто знає не тільки рекламні показники, а й факт інвест менеджерів та проєктів ;) З першого дня ми були remote first бізнесом, але впровадили традицію квартальних оффлайн зустрічей команди на 2 дні, яку тримаємо всі 10 років. Це неймовірна енергія та обмін досвідом 🤗 Remote дає масштаб. Офлайн дає команду 😊

Уявімо, що у вас є $100 000 для інвестицій. Куди їх вкласти? Любомир Остапів розібрав три відповіді професійних інвесторів, яких опитав Bloomberg. Їхні стратегії суттєво відрізняються: від широкого портфельного підходу до вибору окремих акцій і ставок на сильні сектори. https://youtu.be/OXtQuVz8nYA

Чому одні люди прагнуть заробляти більше, а інших лякають більші гроші, підвищення чи нові можливості? 🤔 У першому відео з курсу "Як заробляти більше" говоримо про установки щодо грошей, досвід дитинства, страх успіху, відповідальності та змін, а також про різницю між режимом виживання і режимом життя. Також розбираємо, як визначити, скільки грошей вам насправді потрібно, перевірити власний ресурс і спланувати бажане життя через 5 років. І головне — говоримо про маленькі кроки, які допомагають поступово рухатися до збільшення доходу.

Привіт.  На зв’язку Любомир!  Як завжди, щомісяця ми проводимо прямий ефір - економічні підсумки серпня. Починаємо о 18:30. 

Проводимо цей лайв вже понад 2 роки із фокусом на найважливіше за місяць для приватного інвестора.

⏱ Програма ефіру: 🔹 10 хв — фондовий ринок та економіка США 🇺🇸 🔹 10 хв — Європейський Союз та Україна 🇪🇺🇺🇦 🔹 10 хв — питання та відповіді 💬 ❓ Питання можна поставити в коментарях до цього посту. ⏳ Коли почнеться ефір, вам прийде сповіщення в телеграмі. Запис буде

Той рідкісний випадок коли я вам НЕ рекомендую читати цю книгу, хоча в ній є цікава стратегія 30-30-40 і неординарний погляд на портфоліо Любомир https://youtu.be/HGyUZckmy_c?is=Gsw9WAJL8_x45_-S

Ваш інвестиційний портфель готовий до 2027 року? Те, що працювало вчора, не обов’язково спрацює завтра. На Lviv Invest Meetup x iPlan.ua поговоримо про тенденції, ризики та можливості, які вже зараз впливають на рішення інвесторів. Практичні виступи, дискусія та нетворкінг 📅 3 вересня | 18:00 📍 Львів 🎟 Забронюйте місце вже зараз

За традицією ділимося з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua від 19 серпня 2026 року. 🌍Макроекономіка світ (червень) - Інфляція: США🔻3,4% (-0,1%), Єврозона 🔺2,9% (+0,1%) - Ставка: ФРС — 3,75%, ЄЦБ — 2,4% - Безробіття: США 🔻4,1% (-0,1%), Єврозона 6,3% 📈 Фондові ринки (липень 2026) За географією: - Британія🔺3,7% - Японія 🔺0,2% - Європа🔺0,1% - США 🔻-0,1% - Ринки що розвиваються🔻-3% - Азія🔻-3,2% За секторами: - Commodity 🔺7,5% - Value 🔺3,6% - Global REITs 🔺2,7% - Small cap 🔻-2,4% - Growth 🔺-2,5% 🇺🇦Україна - Долар 🔺44,99 грн, Євро 🔺52,25 грн - Інфляція 🔺7,7% (+0,5%) - Ставка НБУ 🔺15,5% (+0,5%), резерви - $51,269 млрд Прочитати повну версію 👉 тут Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua

Vanguard запустив потужний UCITS ETF на увесь світ Це майже двійник для американський VT ETF. Ось де його сторінка, але уважно - він нещодавно народився тоді багато показників ще немає і потрібно їх досліджувати в документах фонду та індексу який він повторює. 🦾Чим він такий потужний ▫️TER 0.07% та 10тис компаній в фонді , що в рази краще за конкурентів VWRL, чи IWDA + EIMI, VHVE+VFEA ▫️відслідковує індекс за вирахуванням податків на дивіденди, що ближче до реального результату інвестування 💭 Для кого він корисний ▫️для тих, хто не хоче купувати VT як US ETF, тому що може чудово зекономити на US estate tax (до 40%) та US dividend tax (15%) з неамериканьских акцій ▫️для початківців, які не хочуть збирати портфель з різних ETF, а market weighted принцип на увесь світ їм ОК ▫️для тих, хто планує проінвестувати великий капітал швидко , а скористатись їм років за 10 (бо - дивись наступний пункт) ▫️для тих, хто вже має великий портфель, але не має достатнього потоку грошей для його належного ребалансу, а продавати позиції не готовий ▫️ Для тих хто хоче реінвестувати дивіденди та тимчасово зекономити на податках (на горизонті 10 років це вигідніше) та витратах часу на декларування 🧐 На що вартує звернути увагу? ▫️це фонд одного провайдера, так це номер #1 у світі по загальному управлінню активами - але, якщо вам лячно що більше половини вашого портфеля залежить саме від нього... ▫️поки що мізерна капіталізація - фонд стартанув нещодавно та він назбирав менше $10 млн ▫️довге виконання ордерів, шалені спреди - тому що поки що мало покупців, мало продавців ▫️потрібно почекати, поки - обсяги торгів нормалізуються, спреди впадуть хоча б до 0,5% капіталізація сягне хоча б $300 млн. ▫️ Якщо до вашої фінансової свободи залишилось менше 10 років або якщо ви не плануєте поповнювати портфель то краще обирати все ж таки дистрибутивний фонд, в українській юрисдикції з дивідендів ви сплатите менше податків 14% замість 24% + не буде податку на курсові різниці 🚀 Фонд зареєстрували лише тиждень тому, а моя колега розповіла про це 4 дні тому! Персональні фінансові планери iPlan.ua майже чергують) на проходних інвестиційних фондів, щоб повідомити своїх Клієнтів про корисні новини! 🙂 Ділимось досвідом в спільноті iTalks 👍 Персональні стратегії в iPlan.ua 📹 Відеобалади Лицаря 🙏 Донати ЗСУ за інвест. корисності

Багато хто відкладає інвестиції, бо вважає, що спочатку потрібно накопичити велику суму 💵. Але шлях до фінансової свободи може початися зовсім з іншого — з контролю над власними витратами та створення резервного фонду. У цьому відео — реальна історія клієнта Романа, який за два роки пройшов шлях від фінансової невизначеності до власного інвестиційного портфеля та більшої впевненості у своїх фінансових рішеннях 📈. Якщо Ви теж не знаєте з чого почати та хочете наблизитись до фінансової свободи вже зараз, ми можемо розібрати вашу ситуацію на індивідуальній зустрічі. 👉Записатися на розмову-знайомство #кейс_iPlan

Пише Сергій Мікулов, партнер iPlan.ua та автор каналу Балади економного лицаря. Genome припинив відкривати рахунки українцям Причини цього рішення наразі невідомі. Думаю після відмови Revolut, Wise відкривати рахунки українцям вони отримали шквал заявок на відкриття, але не встигали робити потрібні процедури AML/KYC якісно. А штрафи за такі порушення з боку регулятора сягають десятків мільйонів євро, що не вартує навіть тих підвищених комісій які вони протягом цього року зробили двічі (щомісячні та за поповнення). 🧐Які платіжні системи продовжують працювати з Клієнтами з українською адресою? ▫️для нових Клієнтів - ZEN, Bilder, Ducascopy ▫️для старих Клієнтів - WISE, Genome ▫️для "хитровикоханих" (з неукраїнською адресою) - TransferGo ▫️для щасливчиків - Revolut ▫️для зменшення комісій на перекази з боку банків та платіжок - PayPal 📌Як саме будувати свою інвестиційну інфраструктуру з банків, платіжок та маршрутів переказів, я розповів тиждень тому на благодійному етері.

Lviv Invest Meetup x iPlan.ua Інвестиції у 2026–2027 роках:  Як заробляти у світі без стабільності 📅 03 вересня 2026 | 18:00 📍 м. Львів, вул. Кульпарківська, 200а, Nat Coworking (Futura) 🌍 Світ змінився. Чи змінилася ваша інвестиційна стратегія? Геополітика, технологічні прориви, нові економічні цикли та висока волатильність ринків змушують інвесторів переосмислювати свої підходи. У світі, де стабільність більше не є нормою, дедалі важливішими стають не прогнози, а здатність адаптуватися та приймати зважені рішення. 📌 3 вересня запрошуємо на Lviv Invest Meetup x iPlan.ua, де разом із провідними експертами поговоримо: 🔹 які тенденції формуватимуть інвестиційний ландшафт у 2026–2027 роках 🔹 які активи та напрямки можуть стати перспективними в найближчі роки 🔹 як будувати інвестиційну стратегію в умовах постійних змін 🔹 на що звертати увагу інвестору вже сьогодні, щоб бути готовим до завтра На вас чекають виступи спікерів, практичні інсайти, дискусійна панель та нетворкінг із підприємцями й інвесторами, а також «Банка фінансових факапів» 🫙 - анонімні реальні історії учасників, які розберемо наживо, щоб зрозуміти, де був той самий 🚩 і як не повторити чужих помилок. 🎟 Встигніть забронювати квитки https://secure.wayforpay.com/payment/LvivInvestMeetup

🧡Резюме етеру "Як виглядає фінансовий план українського інвестора?" Учора на благодійному етері я показав фінансовий план української сім’ї: від існуючих гіпотез "як воно все буде" та активів, очікуваних витрат та доходів - до майбутньої фінансової свободи, освіти дітей та спадщини. 🧐Я не дав відразу набор тикерів "що мені купляти", а системно пройшовся по маршруту : ▫️постійні, тимчасові доходи та витрати, темп їх зміни ▫️очікуваний кеш-фло від операційки та інвестицій ▫️резервний фонд і страховий захист; ▫️фінансові цілі, їхня майбутня вартість і пріоритетність; ▫️розподіл активів між різними цілями; ▫️перевірка ризик-профілю; ▫️портфелі для різних горизонтів і валют; ▫️податки, девальвація та вибір між accumulating і distributing ETF; ▫️Glide Path портфеля, як боротьба з ризиком sequence return; ▫️стрес-тест портфеля по методу Монте-Карло; ▫️план заощаджень від сьогодні до останнього ДР ▫️ребалансування портфеля траншами та контроль план-факту ("GPS клієнта"). 📌Головні висновки етеру ▫️Хороший фінансовий план це не гарантія, а план дій що робити та змінювати в першу чергу, коли життя піде не за планом. ▫️Перший варіант плану "забаганки" мав дефіцит капіталу в 3 рази більше, та його інвестиційний портфель витримував лише близько 12% змодельованих сценаріїв. І це не провал, а діагноз що робити. ▫️Після корегування - план став більше реалістичним (~80% сценаріїв вижили), бо ми усвідомлено переглянули цілі, строки, обсяги заощаджень. ▫️Можна інвестувати 100% у S&P 500 і сподіватися на історичні 10–12%. Але дохідність ніколи не приходить окремо від ризику. Треба чесно відповісти собі: 👉 Чи витримаю я падіння портфеля на 40–50%? 👉 Чи не продам активи на дні, щоб роками або їх десятками чекати відновлення суми капіталу ? 👉 Чи готовий поставити майбутнє родини на одну країну та один клас активів? 👉 Скільки років залишилося до моменту, коли капітал має почати фінансувати моє життя? ▫️Універсального портфеля не існує. Є портфель, який відповідає вашим цілям, податкам, горизонту та здатності переживати кризи без фінансового самогубства на емоціях. ▫️Фінансова свобода не виникає випадково. Її планують, фінансують і регулярно перевіряють та корегують і регулярно починають цей цикл знову. 🛡⚔️ Цей етер ми провели не лише заради фінансової освіти. ▫️Ми збираємо кошти на автомобіль для підрозділу ЗСУ. Поки ми плануємо майбутнє, наші захисники щодня виборюють для нас можливість його мати. ▫️Підтримати збір можна тут: 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 Кожен донат важливий. Не чекайте, поки хтось інший закриє збір. Цей «хтось» - ми з вами. ▫️ Учора завдяки вашим зусиллями ми наблизились на 33 т.грн. Дякую всім, хто долучався! Буду вдячний всім, хто це зробить ще. Нам залишилось ще 45 т.грн. ▫️Всі хто робить донат отримає навзаєм від мене посилання на корисні ресурси - в залежності від суми: калькулятори, запис цього та минулого етерів, додаткові етери про інвестиції, застосування гарні на моєму практичному досвіді. 💭 І так, іноді плани доводиться корегувати. GPS теж перебудовує маршрут, але він не пропонує кинути автомобіль посеред дороги або не виїжджати взагалі.

Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Магаз донатів на ЗСУ за корисності та звіт про донати 🙏

Америка щойно продала 30-річні облігації під 5.22% — найдорожче з 2001 року. ❗️Це сигнал: інвестори вимагають вищу дохідність за американський борг, бо менше довіряють, що США легко впораються з $40 трильйонами боргу. Того ж тижня 10-річні облігації продались під найвищий відсоток з 2007-го. Що це означає для приватного інвестора? Вищі дохідності облігацій — це вищі “безризикові” ставки. А коли вони ростуть, акції (особливо технологічні, з дохідністю в майбутньому) стають менш привабливими відносно облігацій. Як вам факт, що облігації США більш дохідні ніж доларові ОВДП? Діліться в коментарях

Сподіваюсь що підписки каналу налаштують інтеграцію Claude та chatGPT і проаналізують свій портфель. Інтеграція це 3 хвилини, сам аналіз до 30 хвилин! https://youtu.be/H7VOpn1JDZ0?is=PSYoJil6f3LjPfxg

Відсьогодні українці можуть інвестувати в українську оборонку Сьогодні стартує продаж інвестиційних сертифікатів нового інвестиційного фонда Inzhur MilTech. Давайте з цим розбиратися. Я пропоную на це дивитися тверезим інвестиційним поглядом. Бо як змішувати напої, так само і емоції з раціональними думками при прийнятті рішень - для інвестора погана річ. ✅Переваги ▫️ український мілтек - перспективна галузь для інвестицій ▫️Інжур Мілтек - перший фонд , який надає роздрібним (початкова сумма 1 000грн) українським інвесторам таку можливість ▫️ цікава дохідність ~25% річних (29% -9% ПДФО та 5% ВЗ на дивіденди фонду) ▫️облігації - інструмент з фіксованою дохідністю (саме ці - на рік, потім ставка може змінюватись), що певним чином прогнозує ваш майбутній грошовий потік З "+" начебто все. ❌Які ризики? ▫️гроші інвесторів вкладаються на 3,5 роки без обов'язку викупу з боку КУА (п.9 Регламенту фонду бо тип фонду - "закритий") Звісно, якщо на біржі хтось захоче їх купити то продаж можливий, але це не гарантовано. ▫️ концентрація замість диверсіфікації (тип фонд - "недиверсифікований"), поки що 100% активів фонду це облігації одного емітента ▫️ дохідність фонду може мінятися у т.ч. в меншу сторону, а комісія КУА фіксована 2,33% (28/12) ▫️ Інжур заробляє і на інвесторах і на емітенті, бо КУА Інжура керує фондом за комісію, а брокер Інжура - розміщує його облігації . Це призводить до протиріччя - чим менша ціна облігацій тим краще для Фонду, але гірше для емітента і навпаки. ▫️ КУА Інжура за рахунок активів фонду Інжур Рейт продала одному контрагенту ОВДП на 1 млрд грн (~18% активів фонду) з відстрочкою оплати 90 днів. Формально це не порушення, по факту - надання позики ща рахунок коштів фонду більше ніж на 10%, що заборонено его регламентом. Пояснення менеджменту фонду на мою думку недостатні та не прозорі. Бо я є його інвестором та бачу все листування з цього приводу. ▫️ на сайті фонду розписано переваги інвестування в нього, запропоновано подарункові сертифікати але жодного слова про ризики там немає. Тому, перш ніж інвестувати раджу варто перечитати п.1 регламенту фонду, там правильно написано про ще 11 ризиків (ринковий, ліквідності, системний, неправомірних дій, кредитний, регуляторний, операційний, форс-мажор, суверенного дефолту та інфляції, корпоративного дефолту) ▫️я б ще додав ризик впливу правоохоронних органів на діяльність емітентів 👀на мою думку, ризиків ще багато більше ніж переваг Але ж але висока обіцяна дохідність і є премією за ризик. Достатньо її чи ні - вирішуйте самі. Асват Дамодаран вважає , що для будь яких інвестицій в Україні премія за ризик має становити 21.29% (так само як і в Йємені, Мьянмі,Малаві, Кубі) в валюті! Можна на це ображатися, сперечатися, але це науковець, який аналізує факти поглядом ззовні, а не зсередини. 🧐Моя думка ▫️як інвестора - поки пас, бо для мене важлива якість інвестицій та прозорість управління, тому буду чекати коли цей фонд стане більш диверсіфікованим та / або буде зрозуміло як вплинули операції "продажу на умовах відстрочки" та отримання комісій з різних сторін на інвесторів фондів, якими керує Інжур. ▫️як фінансового блогера - куплю собі на невеличку суму, щоб бачити як це працює або ні. Бо я завжди перевіряю на собі, перш ніж розповідати про це іншим. ▫️якщо ж емоції все ж таки вас не покидають при прийнятті інвестиційних рішень, то пропоную таку вправу - зробить свідомо донат на ЗСУ і вас "відпустить") 🙏Послання на збір на автівку для підрозділу ЗСУ на Добропільському напрямку, який намагаюсь усіма силами прискорювати додаю 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 Нагадую, що я збираю донати для ЗСУ і не за просто так. Протягом доби отримаєте від мене посилання на актуальні та корисні матеріали для інвестування. Які саме, розписав тут.

Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Збори на ЗСУ та звіт про донати 🙏

Моно вже оновив ліміти після вчорашнього рішення НБУ. Сьогодні ще пояснювальне відео на Сімейний Бюджет опублікую. Любомир

Якщо ви досі не подивилися моє відео на ІЄ про мій пенсійний портфель з 4 фондів та про портфель таргана, то хоча би прочитайте статтю Форбс 😊 Я доречі виписую і друкований, і діджітал Форбс, як джерело якісної іфнормації про український бізнес та економіку. Любомир https://forbes.ua/money/agresivni-naukovi-investitsii-chi-portfel-targan-yak-sklasti-agresivniy-i-pomirkovaniy-portfeli-na-50-000-modeli-vid-trokh-keruyuchikh-aktivami-07082026-41017 цитати: Троє інвестиційних керуючих змоделювали для Forbes Ukraine портфелі на $50 000 для агресивного та поміркованого інвестора. Які активи вони відібрали на таку суму та як змінюється структура портфеля залежно від рівня ризику? Партнер iPlan Любомир Остапів як модель ризикового портфеля запропонував власний пенсійний портфель. Він повністю побудований на інвестиціях через ETF-фонди різного профілю. Найбільшу частку (45%) займає ETF MXUS за індексом MSCI USA. Він, як і S&P500, відстежує американські компанії, 600 великих та середніх. Остапів з iPlan для поміркованого портфеля пропонує розглянути «портфель таргана» (бо тарган виживе за будь-яких умов) – його структура має зменшити коливання вартості портфеля, зберігаючи потенціал для довгострокового зростання.

Просто вклади в сп500 як заповів Бафет? еге ж! по перше він заповів 90/10, тож там диверсифікація по друге, я хочу світову економіку, не тільки США (включно з Samsung, Taiwan Semiconductor Manufacturing Co, SK hynix Inc., ASML, Tencent Holdings, HSBC...) по третє переїзди, валюти, податки Ось як буде виглядати ядро (80%) мого портфелю на фондовому ринку на наступні 5 років https://youtu.be/QdnXA-zDQV8?si=qM--M4X6NiwBzf_m Любомир

Багато українців будуть мати власну приватну пенсію як американці та європейці. Я провів опитування на каналі iplan.ua: чи інвестуєте ви в акції Київстар на Nasdaq. 13% відповіли "так". Ще 30% сказали "ні, але цікаво". так, вибірка НЕрепрезентативна! Втім понад 100 тис перегляд наших відео про відкриття рахунку в американського брокера Interactive Brokers та швейцарского Swissquote досить показові. Сьогодні ми проведемо лайв на СБ із Sergey Fursa про приватну пенсію. Приходьте з питаннями 🔥 Лінк на ефір