Новости ЦБ РФ

Банк России (VK) С 1 мая 2024 года по закону гражданин может без комиссии онлайн переводить деньги между своими счетами в разных банках в пределах 30 миллионов рублей в месяц. Это можно делать по номеру счета через мобильные приложения, либо в личном кабинете на сайте банка, либо по номеру своего телефона через Систему быстрых платежей (СБП). Новые правила не будут распространяться на переводы, которые клиент совершает непосредственно в отделениях, так как это более затратная для банков операция. Исключение также составят переводы по номеру карты — в этом случае невозможно однозначно определить получателя средств. Изменения не только позволят гражданам переводить свои средства между банками без лишних расходов, но и будут способствовать развитию конкуренции и повышению качества банковских продуктов. Новые правила также снизят операционные риски тех, кто снимал наличные в одном банке, чтобы без комиссии за перевод положить их на свой счет в другом. Важно помнить, что в СБП ... Перейти на оригинальный пост

Переводы между своими счетами до 30 млн рублей в месяц с 1 мая становятся бесплатными События и комментарии С 1 мая 2024 года по закону гражданин может без комиссии онлайн переводить деньги между своими счетами в разных банках в пределах 30 млн рублей в месяц. Это можно делать по номеру счета через мобильные приложения, либо в личном кабинете на сайте банка, либо по номеру своего телефона через Систему быстрых платежей (СБП). Новые правила не будут распространяться на переводы, которые клиент совершает непосредственно в отделениях, так как это более затратная для банков операция. Исключение также составят переводы по номеру карты — в этом случае невозможно однозначно определить получателя средств. Изменения не только позволят гражданам переводить свои средства между банками без лишних расходов, но и будут способствовать развитию конкуренции и повышению качества банковских продуктов. Новые правила также снизят операционные риски тех, кто снимал наличные в одном банке, чтобы без комиссии за перевод положить их на свой счет в другом. Важно помнить, что в СБП за одну операцию можно перевести максимум 1 млн рублей, но при необходимости можно сделать несколько операций. При этом не допускаются ограничения по количеству бесплатных переводов гражданина в сутки между своими счетами любым из доступных способов в пределах лимита в 30 млн рублей в месяц. Ответы на возможные вопросы по этой теме размещены на сайте Банка России.

Информация об изменении графика работы платежной системы Банка России 30 апреля и 10 мая 2024 года (27.04.2024) Пресс-релизы Платежная система Банка России 30 апреля и 10 мая 2024 года будет функционировать в соответствии с графиком. График функционирования платежной системы Банка России 30 апреля и 10 мая 2024 года № п/п Процедуры, выполняемые в течение дня Время начала Время окончания 1 Предварительный сеанс платежной системы Банка России 00:00 по московскому времени 01:00 по московскому времени 2 Регулярный сеанс платежной системы Банка России 01:00 по московскому времени 21:00 по московскому времени 2.1 Стандартный период регулярного сеанса платежной системы Банка России 01:00 по московскому времени 20:00 по московскому времени 2.2 Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы Банка России 20:00 по московскому времени 21:00 по московскому времени 3 Завершающий сеанс платежной системы Банка России 21:00 по московскому времени Не позднее 22:00 по московскому времени 4 Период функционирования сервиса быстрых платежей Период функционирования сервиса быстрых платежей, установленный правилами платежной системы Банка России, не изменяется (круглосуточно)

Дистанционным каналам продаж финансовых услуг необходимо регулирование: итоги обсуждения доклада для общественных консультаций Банка России События и комментарии При использовании дистанционных каналов продаж целесообразно внедрять унифицированные стандарты взаимодействия с потребителем, а также различные формы мягкого регулирования — методические рекомендации, информационные письма Банка России. К таким выводам пришли многие участники обсуждения доклада для общественных консультаций Банка России. Дистанционные каналы обслуживания развиваются одновременно с технологическим прогрессом, это динамичная сфера деятельности. Для ее регулирования требуется гибкий и оперативный подход, полагают представители рынка. Например, могут быть установлены единые требования к информации о предлагаемых онлайн финансовых продуктах и услугах, к ее размещению. Повышение прозрачности, простоты и доступности сведений во многих случаях помогает решить проблему защиты прав потребителей, считает ряд участников обсуждения. По мнению других, жесткое нормативное регулирование может стать сдерживающим фактором для развития сектора, усложнить клиентский путь, будет создавать у потребителя впечатление, что за него уже все решили. Банк России обратил внимание участников рынка на возможность самостоятельно оценивать уровень рисков для потребителей с учетом изложенной в докладе позиции регулятора, а также постараться снизить такие риски. При этом разработка единых подходов и требований к построению онлайн-каналов продаж будет продолжена. По мнению регулятора, это будет способствовать повышению качества финансовых услуг и развитию конкуренции между участниками финансового рынка.

В пенсионной системе накоплено свыше 7,5 трлн рублей События и комментарии Совокупный портфель пенсионных средств в 2023 году вырос на 7,2% и на конец года превысил 7,5 трлн рублей. Этому способствовали положительная доходность от инвестирования и приток средств в систему НПО, в том числе от частных клиентов. Наибольшими темпами росли пенсионные резервы негосударственных пенсионных фондов (НПФ) — 9,2%. Их объем достиг 1,8 трлн рублей. Пенсионные накопления НПФ повысились на 6,8% и составили 3,3 трлн рублей. Пенсионные накопления Социального фонда России увеличились на 6,2%, до 2,4 трлн рублей. В IV квартале в структуре инвестиций НПФ выросла доля вложений в ОФЗ, при этом доля корпоративных облигаций и акций снизилась. Средневзвешенная доходность НПФ за 2023 год по пенсионным накоплениям составила 9,9%, по пенсионным резервам — 8,8%, что превысило показатель годовой инфляции — 7,4%. Более подробно читайте в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за 2023 год.

Инфляционные ожидания в апреле снизились События и комментарии В апреле 2024 года, по данным опроса ООО «инФОМ», оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, опустилась до 11,0 с 11,5% месяцем ранее. У опрошенных без сбережений инфляционные ожидания уменьшились, а у респондентов со сбережениями — практически не изменились. Долгосрочные инфляционные ожидания граждан на 5 лет также снизились — до 9,8%. Индекс потребительских настроений чуть сократился, но оставался повышенным. Ценовые ожидания предприятий увеличились. Более подробно читайте в очередном комментарии Банка России «Инфляционные ожидания и потребительские настроения».

Банк России изменил порядок вывоза банками за рубеж наличной иностранной валюты События и комментарии С 27 апреля 2024 года упрощен механизм получения кредитными организациями разрешения регулятора на вывоз из страны наличной иностранной валюты. Так, отменена обязанность банков представлять в Банк России одновременно и заключения об установленных критериях повреждений, и заявление о вывозе ветхих или поврежденных купюр.

Банк России расширяет статистику ипотечного жилищного кредитования данными по кредитам на цели ИЖС (27.04.2024) Пресс-релизы Банк России начинает публиковать сведения об ипотечных жилищных кредитах, предоставленных на цели приобретения и создания объектов индивидуального жилищного строительства (ИЖС), в целом по Российской Федерации и в региональном разрезе. Данные публикуются в подразделе Показатели рынка жилищного (ипотечного жилищного) кредитования. Информация будет обновляться ежемесячно в соответствии с Календарем публикации.

ЦБ сдерживает рост потребительского и автокредитования https://www.kommersant.ru/doc/6677891 Банк России решил со второго полугодия 2024 года существенно увеличить надбавки к коэффициенту риска по потребительским кредитам и ввести их по автокредитам на фоне исторических рекордов по количеству и объему выдач этих видов займов. По мнению экспертов, на рынок кредитов наличными такие действия слабо повлияют из-за сохраняющегося высокого потребительского спроса. В сегменте автокредитования это может привести к активизации выдачи кредитов до введения ужесточения, а охлаждение начнется в лучшем случае с июля.

МФО в прошлом году увеличили кредитование бизнеса на 50% События и комментарии В 2023 году микрофинансовые организации (МФО) выдали малым и средним предприятиям займы на 105,4 млрд рублей (в 2022 году — 70,5 млрд рублей). При этом государственные и коммерческие МФО выдают почти одинаковый объем займов. Более чем в четыре раза увеличился объем займов, выданных дистанционно. Качество портфеля остается стабильным — доля просроченной задолженности составляет 5,2%. По информации МФО, у многих заемщиков есть потребность в финансировании на сумму, превышающую установленный порог в 5 млн рублей. Сейчас на рассмотрении Государственной Думой находится проект закона, по которому предполагается увеличение суммы микрозайма для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей до 7 млн рублей. Подробнее читайте в материале «Тенденции на рынке МФО предпринимательского финансирования».