ЭКСПЕРТИЗА
الذهاب إلى القناة على Telegram
Комплаенс • Антикоррупция • Закупки Практика для юристов, комплаенса и руководителей. ⚖️ Судебные решения 🚩 Риски и проверка контрагентов 💰 Закупки 📑 Законодательство 🌍 Антикоррупционные стандарты https://expertise.su https://max.ru/channel_expertise
إظهار المزيد6 604
المشتركون
-124 ساعات
-287 أيام
-1 15930 أيام
جارٍ تحميل البيانات
القنوات المماثلة
لا توجد بيانات
هل تواجه مشاكل؟ يرجى تحديث الصفحة أو الاتصال بمدير الدعم الخاص بنا.
سحابة العلامات
الإشارات الواردة والصادرة
---
---
---
---
---
---
جذب المشتركين
أكتوبر '26أكتوبر '26
أكتوبر '26
+1
في 0 قنوات
سبتمبر '26
+4 591
في 0 قنوات
Get PRO
أغسطس '26
+203
في 1 قنوات
Get PRO
يوليو '260
في 1 قنوات
Get PRO
يونيو '26
+3 049
في 0 قنوات
Get PRO
مايو '26
+5 918
في 1 قنوات
Get PRO
أبريل '26
+5
في 1 قنوات
Get PRO
مارس '26
+3 018
في 1 قنوات
Get PRO
فبراير '26
+2 018
في 1 قنوات
Get PRO
يناير '26
+122
في 1 قنوات
Get PRO
ديسمبر '25
+3
في 1 قنوات
Get PRO
نوفمبر '25
+1 357
في 0 قنوات
Get PRO
أكتوبر '25
+1 059
في 3 قنوات
Get PRO
سبتمبر '25
+5
في 0 قنوات
Get PRO
أغسطس '25
+2 051
في 0 قنوات
Get PRO
يوليو '25
+1 857
في 2 قنوات
Get PRO
يونيو '25
+4
في 2 قنوات
Get PRO
مايو '25
+9
في 1 قنوات
Get PRO
أبريل '25
+7 657
في 1 قنوات
Get PRO
مارس '25
+12
في 0 قنوات
Get PRO
فبراير '25
+2 048
في 1 قنوات
Get PRO
يناير '25
+1 974
في 2 قنوات
Get PRO
ديسمبر '24
+419
في 1 قنوات
Get PRO
نوفمبر '24
+774
في 3 قنوات
Get PRO
أكتوبر '24
+529
في 4 قنوات
Get PRO
سبتمبر '24
+433
في 1 قنوات
Get PRO
أغسطس '240
في 3 قنوات
Get PRO
يوليو '24
+13
في 2 قنوات
| التاريخ | نمو المشتركين | الإشارات | القنوات | |
| 18 أكتوبر | 0 | |||
| 17 أكتوبر | 0 | |||
| 16 أكتوبر | 0 | |||
| 15 أكتوبر | 0 | |||
| 14 أكتوبر | 0 | |||
| 13 أكتوبر | 0 | |||
| 12 أكتوبر | 0 | |||
| 11 أكتوبر | 0 | |||
| 10 أكتوبر | 0 | |||
| 09 أكتوبر | 0 | |||
| 08 أكتوبر | 0 | |||
| 07 أكتوبر | 0 | |||
| 06 أكتوبر | +1 | |||
| 05 أكتوبر | 0 | |||
| 04 أكتوبر | 0 | |||
| 03 أكتوبر | 0 | |||
| 02 أكتوبر | 0 | |||
| 01 أكتوبر | 0 |
منشورات القناة
🔍🔍🔍 АНАТОМИЯ ПРАВИЛ | Выпуск № 01
Как 400 компаний изменили историю мирового комплаенса
Почему борьба с международной коррупцией началась с проверки корпоративной бухгалтерии?
🇺🇸 США, 1970-е годы
Уотергейтский скандал выявил проблему, выходившую за пределы незаконного финансирования политических кампаний. Расследования Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) обнаружили сомнительные корпоративные платежи, скрытые фонды и недостоверный учет.
Более 400 американских компаний, включая 117 корпораций Fortune 500, признали сомнительные или незаконные выплаты иностранным должностным лицам на сумму свыше 300 млн долларов.
Проблема заключалась и в системах контроля: они позволяли скрывать назначение платежей и искажать содержание операций.
📖 1977 год. Закон, изменивший правила
В США приняли Закон о противодействии коррупции за рубежом - Foreign Corrupt Practices Act (FCPA). Он объединил два механизма:
❌ запрет подкупа иностранных должностных лиц для получения или сохранения бизнеса;
🔎 требования к достоверности учета и внутреннему бухгалтерскому контролю для компаний, подпадающих под соответствующие положения законодательства США о ценных бумагах.
Запрет должен подкрепляться системой, затрудняющей совершение и сокрытие коррупционной сделки.🌍 От национального закона к международным правилам В 1997 году была подписана Конвенция ОЭСР о борьбе с подкупом иностранных должностных лиц при осуществлении международных деловых операций. В 2003 году Генеральная Ассамблея ООН приняла Конвенцию против коррупции. Россия являлась одним из активных участников процесса разработки текста универсального международного договора. Ее статья 12 «Частный сектор» предусматривает меры по предупреждению коррупции, совершенствованию учета и аудита: внутренний контроль, стандарты добросовестного поведения, предупреждение конфликтов интересов и противодействие неофициальному учету. 🇷🇺 Россия: развитие национального регулирования В 2006 году Россия ратифицировала Конвенцию ООН, приняв федеральный закон от 08.03.2006 № 40-ФЗ. Затем был принят Федеральный закон от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции». Федеральным законом от 03.12.2012 № 231-ФЗ в него ввели статью 13.3 - об обязанности организаций разрабатывать и принимать меры по предупреждению коррупции. Она вступила в силу 1 января 2013 года. Среди предусмотренных мер: ▪️ определение ответственных за профилактику коррупции; ▪️ внедрение стандартов и процедур добросовестной работы; ▪️ предотвращение и урегулирование конфликтов интересов; ▪️ недопущение неофициальной отчетности и поддельных документов. Статья 12 Конвенции ООН и статья 13.3 российского закона отражают общие принципы профилактики корпоративной коррупции. Российская норма при этом представляет самостоятельный правовой механизм. 🔖 Три вывода для современного комплаенса 1. Финансовая прозрачность - часть профилактики. Недостоверный учет и непрозрачные платежи создают условия для сокрытия коррупции. 2. Проверка посредника не заканчивается подписанием договора. Важны экономический смысл операции, подтверждение услуг и контроль фактических платежей. 3. Политика должна работать на практике. Ее эффективность определяют реальные процедуры, полномочия ответственных и своевременное выявление отклонений.
Таким образом, правовые запреты становятся действеннее, когда подкреплены прозрачностью операций, ответственностью руководства и внутренним контролем. Главный вопрос - способны ли процедуры организации предупредить нарушение или выявить его до вмешательства правоохранительных органов?#АнатомияПравил #РазборЭкспертизы
| 2 |  Почему одни антикоррупционные механизмы работают, а другие остаются лишь на бумаге? Почему в одних странах государственные закупки строятся преимущественно на ценовой конкуренции, а в других решающее значение имеют качество и долгосрочная эффективность? Как корпоративные скандалы прошлого сформировали современный комплаенс? И какие решения действительно заслуживают заимствования?
За привычными сегодня правовыми нормами, процедурами контроля и международными стандартами стоят десятилетия поиска, ошибок, реформ и порой весьма неожиданных исторических событий.
🚀 Именно об этом наша новая рубрика – «Анатомия правил».
В своей работе в качестве директора Научно-учебного центра противодействия коррупции РАНХиГС я уделяю особое внимание не только изучению действующего законодательства и правоприменительной практики, но и исследованию того, как формировались и развивались антикоррупционные институты, системы комплаенса и механизмы государственных закупок в разных странах.
Убежден, что для глубокого понимания современных правовых и управленческих механизмов недостаточно знать, как они устроены сегодня. Не менее важно понимать, почему они возникли, какие проблемы призваны решать, через какие ошибки и реформы прошли и, главное, насколько доказали свою эффективность на практике.
Именно такой подход лежит в основе моей научно-аналитической и образовательной деятельности. Он позволяет не просто изучать зарубежный опыт, а критически оценивать его, выявлять действительно результативные решения и определять возможности их применения с учетом особенностей российского законодательства, государственного управления и корпоративной практики.
Значительная часть таких исследований находит отражение в материалах, которые мы готовим для курсов повышения квалификации в Президентской академии. Мы решили сделать эти знания доступными более широкой аудитории.
💬 Будем разбираться в трех взаимосвязанных направлениях:
История комплаенса. Как возникали механизмы корпоративного контроля, почему менялись требования к добросовестности бизнеса и какие события определили развитие международных стандартов.
Антикоррупционные модели мира. Как разные государства выстраивают профилактику коррупции, предотвращают конфликты интересов и обеспечивают ответственность за нарушения. Почему одни институциональные решения оказываются эффективнее других.
Закупки без границ. Как устроены закупочные системы разных стран, какие инструменты помогают обеспечивать конкуренцию, предупреждать сговоры и добиваться эффективного расходования средств.
⭐ Но главное – мы не будем ограничиваться историческими справками и пересказом зарубежного законодательства. Нас интересует, почему появился конкретный механизм, как он действует на практике, какие результаты дает и что из этого опыта применимо в российских условиях.
Каждый выпуск – отдельная история, подкрепленная исследованиями, нормативными источниками, сравнительным анализом и практическими выводами.
👥 Рассчитываю, что эта серия будет интересна не только специалистам по комплаенсу, противодействию коррупции и закупкам, но и руководителям организаций, юристам, преподавателям, студентам – всем, кто хочет понимать не только содержание правил, но и логику их возникновения.
Начнем с истории, которая почти полвека назад изменила представления о корпоративной ответственности и положила начало формированию современных международных подходов к противодействию коррупции.
💭 Приглашаю к обсуждению. Буду рад вашим вопросам, профессиональным наблюдениям и предложениям тем для следующих выпусков.
Александр Русецкий
Президент Ассоциации «Экспертиза»
Директор Научно-учебного центра противодействия коррупции РАНХиГС
#АнатомияПравил #Экспертиза #РАНХиГС | 1 205 |
| 3 | ⚖️ Суды почти вдвое увеличили применение конфискации имущества
С 2023 года применение конфискации по уголовным делам выросло почти в два раза. Такие данные Судебного департамента приведены в новом тематическом обзоре Верховного Суда РФ.
📊 В 2025 году суды приняли решения о конфискации денежных средств на сумму свыше 26 млрд рублей. За первое полугодие 2026 года — более 17 млрд рублей. Это суммы по судебным решениям, а не сведения о фактически взысканных средствах.
🎯 Верховный Суд обозначил несколько принципиальных позиций:
• Конфискация обязательна при наличии оснований и соблюдении условий главы 15.1 УК РФ. Если суд не разрешил вопрос о конфискации подлежащего ей имущества, приговор подлежит отмене в этой части с передачей вопроса на новое рассмотрение.
• Если деньги от взятки израсходованы, конфискуется эквивалентная денежная сумма. При отсутствии достаточных средств — другое имущество соответствующей стоимости.
• Отсутствие статуса вещественного доказательства у денег или ценностей само по себе не препятствует конфискации.
• Отсрочка отбывания наказания не освобождает от применения этой меры.
📝 Позиции изложены в тематическом обзоре ВС РФ № 16/2026 «О практике применения судами положений главы 15.1 Уголовного кодекса Российской Федерации о конфискации имущества», утверждённом постановлением Президиума ВС РФ от 14 октября 2026 года № 20А/2026.
#ПрактикаВС #ПротиводействиеКоррупции | 1 030 |
| 4 |  📝 Продолжаем разбор проекта национального стандарта "Система обеспечения соответствия требованиям законодательства о противодействии коррупции в организациях".
🔎 Сегодня публикация посвящена механизму оценки коррупционных рисков.
Коррупционные риски: от формальной карты к управленческому инструменту
Оценка рисков нужна не для отчета. Она отвечает на вопрос, где сосредоточить ограниченные ресурсы комплаенса, - иначе меры распределяются равномерно и потому впустую.
Что предлагает проект:
➡️ проводить оценку не реже одного раза в год, а также при организационных изменениях и запуске ключевых проектов;
➡️ выявлять критические точки в бизнес-процессах, а не абстрактные зоны риска;
➡️ определять владельца каждого риска;
➡️ переводить карту рисков в план мероприятий со сроками и ответственными.
✅ Владелец риска - конкретный руководитель, а не подразделение. Если владельца нет, за риск не отвечает никто.
#РазборЭкспертизы | 1 215 |
| 5 | ⚡ ФНС проработает создание реестра подставных лиц
Правительственная комиссия по профилактике правонарушений поручила ФНС рассмотреть создание федерального реестра граждан, используемых в схемах ухода от налогов.
📌 Какие меры обсуждаются
До 1 февраля 2027 года - проработать вопрос создания реестра. Его предполагается использовать для накопления сведений о подставных лицах и повышения эффективности оперативно-разыскной работы.
До 1 марта 2027 года - подготовить механизм аннулирования деклараций, поданных от имени подставных лиц, и единый подход к выявлению признаков фальсификации налоговых документов.
🔥Порядок доступа к реестру, основания включения и исключения, последствия для контрагентов и применение механизма к прошлым периодам требуют отдельного регулирования. Утверждать, что попадание директора в реестр автоматически лишит покупателей вычета по НДС, преждевременно. При проверке контрагента важно оценивать не только регистрационные сведения, но и полномочия подписантов, возможность исполнить договор и фактическое участие в сделке. Документы о поставке, выполнении работ и деловая переписка должны подтверждать реальное исполнение обязательств.
#РазборЭкспертизы #Комплаенс | 1 186 |
| 6 | لا يوجد نص... | 1 066 |
| 7 |  📜 Зачем стандарт, если рекомендации уже есть
Вопрос, который задают первым. Регулирование прошло две стадии и подошло к третьей.
Обязанность. Статья 13.3 Федерального закона "О противодействии коррупции" действует с 1 января 2013 года для всех организаций, независимо от формы собственности и размера.
Методическая база. Ее формирует Минтруд России. База создана и освоена практикой.
Стандартизация. Задача - не восполнить пробел, а перевести накопленное в форму документа по стандартизации. Это дает то, чего разъяснение органа дать не может:
1️⃣ статус, допускающий прямую ссылку в договоре и локальном акте;
2️⃣ терминологию, закрепленную нормативно;
3️⃣ жизненный цикл документа: обсуждение, техкомитет, утверждение, пересмотр;
4️⃣ разграничение обязательного и рекомендуемого прямо в тексте.
Стандарт не заменяет методическую базу - он переводит ее в форму, на которую можно сослаться.
📁 Проект на сайте ТПП России и Ассоциации "Экспертиза".
#РазборЭкспертизы #Комплаенс | 1 202 |
| 8 | 🔥 Проект национального стандарта опубликован
При поддержке ТПП России подготовлен проект национального стандарта «Система обеспечения соответствия требованиям законодательства Российской Федерации о противодействии коррупции в организациях. Рекомендации по разработке и применению мер по профилактике коррупции».
⭐ Цель проекта — дать организациям любого размера и отраслевой принадлежности единый и практичный ориентир для построения системы предупреждения коррупции.
Система мер по предупреждению коррупции - не папка с актами, а связанный набор процедур. Проект раскрывает все шесть мер из части 2 статьи 13.3 Федерального закона "О противодействии коррупции" и связи между ними.
👉 обязательное и рекомендуемое разграничены в тексте
👉 рекомендации действуют для всех форм собственности и отраслей
👉 объем процедур определяется масштабом деятельности и уровнем риска
💡 Стандарт не добавляет обязанностей - он придает исполнимое содержание нормам, уже установленным законом.
📄 Проект на сайте ТПП России.
#РазборЭкспертизы #Комплаенс | 1 078 |
| 9 |  ⚙️ Открываем рубрику #РазборЭкспертизы
Вопрос, с которого начинается любой комплаенс-аудит: сколько в организации локальных актов по противодействию коррупции? Ответ, как правило, есть.
Вопрос сложнее: какие из них применялись за последний год?
Расстояние между ними — предмет новой рубрики.
Обязанность принимать меры по предупреждению коррупции действует с 2013 года - статья 13.3 Федерального закона "О противодействии коррупции". Методическую базу формирует Минтруд России. Следующая стадия — перевод накопленного в форму национального стандарта. Его проект готовится к публичному обсуждению.
📄 Разбираем по существу, по одному положению в публикации. Формат один:
👉 что предлагает проект;
👉 зачем это организации;
👉 практический вывод для комплаенс-функции.
Не пересказ документа, а практический комментарий. Десять публикаций — от архитектуры системы мер до специальных требований.
Первый разбор — на этой неделе.
#РазборЭкспертизы #НациональныйСтандарт #Комплаенс #Антикоррупция | 1 027 |
| 10 | Великобритания предложила платить за сообщения об экономических преступлениях
12 октября правительство Великобритании открыло публичную консультацию о реформе защиты информаторов и создании системы финансовых вознаграждений за сообщения об экономических преступлениях.
Предлагаемый механизм должен работать через Управление по борьбе с крупным мошенничеством - ведомство, расследующее серьезные случаи мошенничества, взяточничества и коррупции. Обсуждаются устройство системы выплат, критерии участия и связанные с ней уголовно-правовые положения.
Согласно опубликованному описанию, претендовать на вознаграждение смогут лица независимо от места нахождения и страны происхождения информации — при соблюдении критериев программы. Это не означает автоматической выплаты за любое обращение.
Одновременно правительство собирает мнения о действующей системе защиты информаторов по Закону о трудовых правах 1996 года. Система вознаграждений пока находится на стадии обсуждения. Утверждённые размеры выплат и окончательные условия участия в сообщении правительства не объявлены.
#МироваяПрактика | 1 126 |
| 11 | 🚫 Когда личный долг оплачивает заинтересованный партнер: тест на коррупционную выгоду
8 октября The Wall Street Journal сообщил, что посол США в Греции Кимберли Гилфойл просила спонсора президентской кампании Эрика Детерса оплатить ее счет по кредитной карте на $ 100 тыс, предлагая взамен помощь в налоговых и юридических вопросах и доступ к должностным лицам администрации. Платеж не состоялся, а адвокат посла оспаривает подлинность переписки. Параллельно депутаты требуют отстранения посла, в том числе из-за перелетов на частных самолетах - один из них оплатил руководитель греческой компании «Актор». Госдепартамент проводит проверку, включая эпизод увольнения сотрудницы, отвечавшей за этику.
Виновность пока не установлена. Для комплаенса ценна не квалификация действий, а структура риска.
Ключевой вопрос: чем частный расчет отличается от выгоды, связанной с должностью?
1️⃣ Квалифицирует содержание, а не название. «Подарок», «гостеприимство», «оплата старого долга» - обозначения, не объясняющие правовую природу передачи. Проверяются основание платежа, отношения сторон и связь с решениями получателя. Реальная задолженность подтверждается договором, исполнением и перепиской. Обещание служебного содействия требует отдельной оценки.
2️⃣ Выгода не равна деньгам в руках. Оплата долга третьему лицу формально не создает дохода у должностного лица, но освобождает его от обязательства - это выгода имущественного характера. Пункт 5 статьи 8 Конвенции ООН против коррупции ориентирует государства на декларирование существенных подарков и выгод, способных вызвать конфликт интересов. Статья 12 КПК предусматривает меры предупреждения коррупции в частном секторе. ISO 37001 «Системы менеджмента противодействия взяточничеству» относит подарки, гостеприимство, пожертвования и аналогичные выгоды к объектам обязательного контроля, но не устанавливает универсального денежного порога и не заменяет закон. Отдельный маркер - просьба провести платеж так, чтобы он «нигде не отразился»: стремление скрыть операцию само по себе индикатор риска, независимо от суммы.
3️⃣ Три тысячи рублей - не «безопасная сумма». Исключение для обычных подарков до 3 000 рублей в статье 575 ГК РФ действует в перечисленных ею случаях. Но пункт 6 части 1 статьи 17 Федерального закона от 27.07.2004 № 79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации» отдельно запрещает гражданским служащим получать вознаграждения в связи с исполнением обязанностей - включая услуги и оплату транспортных расходов. Для официальных подарков установлен особый режим. Сначала определяется статус получателя и применимые запреты, затем — обстоятельства передачи. Внутренний лимит организации не легализует запрещенное законом.
4️⃣ Реагировать до принятия решения. Статьи 10–11 Федерального закона от 25.12.2008 № 273-ФЗ «О противодействии коррупции» охватывают ситуацию, когда личная заинтересованность уже влияет или может повлиять на объективность исполнения обязанностей. Для установленных категорий лиц предусмотрены уведомление и урегулирование. Организации обязаны принимать антикоррупционные меры по статье 13.3 данного закона.
🔖 Увольнение ответственного за этику после спора о расходах - не кадровый эпизод, а отказ контрольной функции. Независимость комплаенса проверяется именно в конфликте с первым лицом. Политика и процедура должны охватывать личные расчеты руководства с заинтересованными партнерами, выгоды, предоставленные третьим лицам в интересах получателя, гарантии несменяемости комплаенс-функции, порядок исключения заинтересованного лица из соответствующего решения. Главный критерий проверки - связь личной выгоды с полномочиями и ожидаемым поведением получателя. Это вывод о контроле рисков.
#РазборЭкспертизы | 1 230 |
| 12 |  Четыре страны, один рычаг за раз: как на прошлой неделе чинили антикоррупционную машину
За 4–11 октября — четыре истории из разных стран, на первый взгляд связанные только словом «коррупция». Но вместе они дают почти учебный набор рычагов борьбы с ней в госуправлении и закупках.
Китай – наказание человека. 10 октября суд в Шанцю дал экс-мэру Уханя Чжоу Сяньвану 14 лет за взятки на 60,5 млн юаней (~$9 млн за 22 года на разных должностях). Чжоу известен не этим: в 2020-м он спорил с Пекином о раскрытии данных об эпидемии. Приговор об этом не упоминает – просто чиновник с историей взяток, срок которому снизили за признание вины и возврат средств.
Шри-Ланка – настройка текста закона. 8 октября парламент принял поправки к антикоррупционному закону 2023 года: устранены расхождения между версиями документа, упрощены процедуры расследования, декларации переведены в единую электронную систему. Никаких новых санкций – просто починка того, как закон работает на практике.
Беларусь – два противоположных движения разом. 7 октября Генпрокурор Дмитрий Гора сообщил об отмене ежегодных деклараций чиновников (контроль их финансов отдадут отдельному госоргану) и смягчении запрета на зарубежные счета. Одновременно – о реестре компаний, уже наказанных за взятки (210 за 2025–2026 гг.), чтобы отрезать их от закупок. Контроль за чиновниками слабеет, за контрагентами – растет.
Евросоюз – расширение списка инструментов сокрытия доходов. 8 октября Европарламент в рекомендациях для будущей антикоррупционной стратегии Еврокомиссии назвал криптоактивы и непрозрачные структуры владения каналом сокрытия коррупционных доходов, а не только темой антиотмывочного регулирования, и потребовал усилить надзор за закупками и грантами.
Вместе – почти полный комплект: наказание людей (Китай), настройка закона (Шри-Ланка), скрининг контрагентов (Беларусь), новые объекты контроля (ЕС). А самый интересный вопрос недели Беларусь задала не специально: если контроль за чиновниками слабеет, а за компаниями-контрагентами растет – не становится ли сторона поставщика главным объектом профилактики коррупции в закупках?
#Дайджест #МироваяПрактика | 1 224 |
| 13 | Совет ЕС согласовал ключевые элементы реформы надзора за финансовыми рынками
9 октября 2026 года Совет ЕС согласовал ключевые элементы своей переговорной позиции по пакету интеграции рынков и надзора — Market Integration and Supervision Package (MISP).
Планируется передать Европейскому управлению по ценным бумагам и рынкам (ESMA) надзор за наиболее значимыми трансграничными торговыми площадками, центральными депозитариями ценных бумаг и центральными контрагентами. Сейчас эти функции выполняют национальные органы.
В отношении поставщиков услуг с криптоактивами Совет поддержал более узкий подход: непосредственно под надзор ESMA должны перейти только наиболее значимые трансграничные организации, а не все такие участники.
Пакет также предусматривает добровольный статус общеевропейского оператора рынка: он позволит управлять несколькими площадками в ЕС по единой лицензии под прямым надзором ESMA. Для передачи надзорных функций предлагается двухлетний переходный период с совместной работой европейских и национальных специалистов.
#МироваяПрактика | 1 003 |
| 14 | ❌ American Express National Bank оштрафован на $350 млн за нарушения антиотмывочного контроля
8 октября 2026 года Управление контролера денежного обращения США (OCC) объявило о штрафе в $350 млн для American Express National Bank и вынесло предписание об устранении нарушений программы противодействия отмыванию денег.
Регулятор установил нехватку ресурсов и сотрудников с необходимой квалификацией, системные пробелы внутреннего контроля, недостатки независимого тестирования и обучения работников и директоров. По выводам OCC, оценка рисков не соответствовала структуре бизнеса банка: основное внимание уделялось сравнительно небольшому направлению депозитных счетов, тогда как риски преобладающего карточного бизнеса оценивались недостаточно. Недостатки проверки и идентификации клиентов также повлияли на мониторинг операций и передачу сообщений о подозрительной активности.
Системные сбои, по оценке регулятора, привели к тому, что банк своевременно не выявлял, не оценивал и не сообщал в достаточном объеме об операциях примерно на $13 млрд за последнее десятилетие, подозреваемых в связи с отмыванием денег через торговые сделки.
Одновременно Федеральная резервная система вынесла предписание в отношении American Express Company и American Express Travel Related Services Company, Inc. Назначенный штраф поступит в казначейство США.
#КрасныйФлаг | 1 055 |
| 15 | ЦБ предложил правила антиотмывочного контроля для цифровых депозитариев
Банк России вынес на обсуждение проект положения о правилах внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию преступных доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности. О документе сообщили «Ведомости».
По данным издания, проект определяет, как цифровые депозитарии должны организовать антиотмывочный контроль. Среди предусмотренных требований — отклонение переводов криптовалюты без необходимых сведений об участниках операции.
В пояснительной записке указано, что документ касается как действующих участников финансового рынка — брокеров, доверительных управляющих и операторов информационных систем, выпускающих цифровые финансовые активы, — так и новых: цифровых депозитариев и криптообменников. При этом, как отмечают «Ведомости», порядок работы криптообменников в сфере такого контроля в самом проекте не расписан.
#Дайджест | 1 203 |
| 16 | لا يوجد نص... | 1 158 |
| 17 | 🌐 Ямайка открыла консультацию по национальной антикоррупционной стратегии
Комиссия по вопросам добросовестности Ямайки (Integrity Commission) 5 октября пригласила общественность представить предложения к национальной антикоррупционной стратегии. Период консультации продлится до 16 ноября 2026 года.
Разработка стратегии началась с привлечения представителей государственного сектора, бизнеса и гражданского общества.
📝 Комиссия собирает предложения о том, какие вопросы должна охватывать стратегия, с какими коррупционными проблемами люди сталкиваются в сообществах и на рабочих местах, а также какие меры могут укрепить прозрачность и подотчётность. Отдельно запрашиваются предложения об участии граждан и организаций в предупреждении коррупции.
Будущая стратегия должна сформировать согласованный национальный подход к предупреждению, выявлению коррупции и реагированию на неё.
#МироваяПрактика | 1 256 |
| 18 | Дело о закупках хлеба
👥 6 октября ФАС сообщила о возбуждении дела в отношении АО «Хлебозавод № 7» и АО «Тобус». Компании подозреваются в заключении и реализации антиконкурентного соглашения для поддержания цен на торгах по поставке хлеба и хлебобулочных изделий медицинским и социальным учреждениям, школам и детским садам Воронежской области. Общая сумма закупок - 650 млн рублей.
🔄 По сообщению ведомства, признаки согласованного поведения включали использование общих IP-адресов и технической инфраструктуры, совпадение свойств файлов заявок, небольшую разницу во времени их подачи, а также финансовые и корпоративные связи компаний.
👁 Признаки выявлены с применением ГИС «Антикартель».
#КрасныйФлаг | 1 238 |
| 19 | لا يوجد نص... | 1 040 |
| 20 | لا يوجد نص... | 1 244 |
