ܩܣࡅ߭ܥܢܚܨ ܩߊܠܨ ࡐ ܩܥࡅ࡙ܝࡅ࡙ࡅ߳ߺߺܙ ܝࡅ࡙ܢܚܭ
الذهاب إلى القناة على Telegram
◄°l||l° مطالب مورב نیاز בانشجویان مهنـבسے مالے و مـבیریت ریسک °l||l°► 𝓕𝓲𝓷𝓪𝓷𝓬𝓲𝓪𝓵 𝓔𝓷𝓰𝓲𝓷𝓮𝓮𝓻𝓲𝓷𝓰
إظهار المزيد1 069
المشتركون
+524 ساعات
+107 أيام
+2030 أيام
جارٍ تحميل البيانات
القنوات المماثلة
سحابة العلامات
الإشارات الواردة والصادرة
---
---
---
---
---
---
جذب المشتركين
أكتوبر '26أكتوبر '26
أكتوبر '26
+30
في 1 قنوات
سبتمبر '26
+25
في 0 قنوات
Get PRO
أغسطس '26
+12
في 0 قنوات
Get PRO
يوليو '26
+25
في 0 قنوات
Get PRO
يونيو '26
+32
في 0 قنوات
Get PRO
مايو '26
+9
في 0 قنوات
Get PRO
أبريل '26
+7
في 0 قنوات
Get PRO
مارس '26
+2
في 0 قنوات
Get PRO
فبراير '26
+27
في 3 قنوات
Get PRO
يناير '26
+14
في 0 قنوات
Get PRO
ديسمبر '25
+43
في 1 قنوات
Get PRO
نوفمبر '25
+46
في 3 قنوات
Get PRO
أكتوبر '25
+45
في 2 قنوات
Get PRO
سبتمبر '25
+38
في 2 قنوات
Get PRO
أغسطس '25
+34
في 2 قنوات
Get PRO
يوليو '25
+27
في 1 قنوات
Get PRO
يونيو '25
+25
في 1 قنوات
Get PRO
مايو '25
+33
في 2 قنوات
Get PRO
أبريل '25
+27
في 1 قنوات
Get PRO
مارس '25
+26
في 2 قنوات
Get PRO
فبراير '25
+19
في 1 قنوات
Get PRO
يناير '25
+50
في 2 قنوات
Get PRO
ديسمبر '24
+64
في 2 قنوات
Get PRO
نوفمبر '24
+39
في 2 قنوات
Get PRO
أكتوبر '24
+24
في 2 قنوات
Get PRO
سبتمبر '24
+32
في 2 قنوات
Get PRO
أغسطس '24
+25
في 1 قنوات
Get PRO
يوليو '24
+13
في 1 قنوات
Get PRO
يونيو '24
+22
في 1 قنوات
Get PRO
مايو '24
+23
في 2 قنوات
Get PRO
أبريل '24
+16
في 1 قنوات
Get PRO
مارس '24
+18
في 1 قنوات
Get PRO
فبراير '24
+12
في 2 قنوات
Get PRO
يناير '24
+31
في 1 قنوات
Get PRO
ديسمبر '23
+24
في 1 قنوات
Get PRO
نوفمبر '23
+21
في 1 قنوات
Get PRO
أكتوبر '23
+27
في 1 قنوات
Get PRO
سبتمبر '23
+26
في 0 قنوات
Get PRO
أغسطس '23
+30
في 0 قنوات
Get PRO
يوليو '23
+43
في 0 قنوات
Get PRO
يونيو '23
+44
في 0 قنوات
Get PRO
مايو '23
+37
في 0 قنوات
Get PRO
أبريل '23
+35
في 0 قنوات
Get PRO
مارس '23
+30
في 0 قنوات
Get PRO
فبراير '23
+627
في 0 قنوات
| التاريخ | نمو المشتركين | الإشارات | القنوات | |
| 20 أكتوبر | +2 | |||
| 19 أكتوبر | +5 | |||
| 18 أكتوبر | +1 | |||
| 17 أكتوبر | +2 | |||
| 16 أكتوبر | +2 | |||
| 15 أكتوبر | 0 | |||
| 14 أكتوبر | +1 | |||
| 13 أكتوبر | +1 | |||
| 12 أكتوبر | +1 | |||
| 11 أكتوبر | 0 | |||
| 10 أكتوبر | +3 | |||
| 09 أكتوبر | +3 | |||
| 08 أكتوبر | +3 | |||
| 07 أكتوبر | 0 | |||
| 06 أكتوبر | +3 | |||
| 05 أكتوبر | 0 | |||
| 04 أكتوبر | +1 | |||
| 03 أكتوبر | +1 | |||
| 02 أكتوبر | 0 | |||
| 01 أكتوبر | +1 |
منشورات القناة
🔸آثار مالیاتی تسعیر ارز در یک نگاه بر اساس آخرین دستورالعمل سازمان امور مالیات
#آموزشی
@Accumeyboduni
| 2 | 🟥 مبارزه با پولشویی
1️⃣ چند نمونه از مصادیق معاملات مشکوک مرتبط با مشتریان خارجی :
1- استفاده از نشانی های مختلف بدون دلیل منطقی در زمان استفاده از خدمات بانکی مختلف
2- تبدیل مکرر اسکناس های خارجی ریز به اسکناس های درشت بدون توجیه اقتصادی
3- انجام تراکنش های متعدد و پی در پی به حساب های مختلف
4- انجام تراکنش های متعدد با صرافی ها و یا سایر مشاغل پر ریسک مانند مشاورین املاک و فروشندگان خودرو
5- امتناع از ارائه اطلاعات تکمیلی مانند شماره تماس ثابت و یا آدرس دقیق محل سکونت
6- استفاده از یک نشانی با تغییر نام ساکنان به دفعات
7- سپرده گذاری به دفعات و برداشت یکجا و عمده
8- افزایش غیر منطقی گردش مالی در مقایسه با سنوات گذشته
9- فعال شدن ناگهانی حساب های غیر فعال و قدیمی
10- مشتریان حقوقی که بیشتر اعضای آن ها اتباع خارجی می باشند و تراکنش های با حجم بالا و غیر منتظره دارند
11- مشتریان خارجی (حقیقی و حقوقی) که مدارک لازم و کافی برای توجیه منبع درآمد یا هدف مشخصی از انجام تراکنش متناسب با شخصیت واقعی صاحب حساب ندارند .
12- مشتریان خارجی که دارای حساب مشترک می باشند .
2️⃣ چند نمونه از مصادیق معاملات مشکوک مرتبط با صندوق و سپرده :
1- وجود تعداد زیادی حساب ريالی و ارزی به نام مشتری حقيقی و حقوقی در يك يا چند شعبه.
2 - حسابهاي با گردش عمليات بالا كه تناسبي با حرفه مشتري ندارد.
3- حساب مشتري كه نوع فعاليت اقتصادي وي نقدي محور بوده (رستورانها، سوپر ماركت¬ها و دكه¬هاي فروش و...) و حجم نقل و انتقالات به حساب مشتري بيش از سطح فعاليت مورد انتظار از وی مي باشد.
4- حساب های افتتاح شده به نام فرزندان زير سن قانوني در صورتي كه واريز و برداشت از حسابهاي فوق به دفعات و با مبالغ كلان انجام گيرد، به نحوي كه با شرایط صاحب حساب همخواني ندارد.
5- حسابهاي افتتاح شده به نام شخص ديگر با ارائه وكالتنامه، در صورتي كه گردش عمليات حساب متناسب با حرفه مشتري نباشد.
6- افتتاح حسابهاي سپرده بلند مدت متعدد با مبالغ كلان و بستن آنها قبل از سررسيد بدون توجيه منطقي.
7- فعال شدن حساب های راكد با مبالغ كلان.
8- انتقال وجوه کلان از حساب اشخاص حقوقی به حساب شخصی مدیران آنها
3️⃣ چند نمونه از مصادیق معاملات مشکوک مرتبط با بخش اعتبارات :
1- وثیقه های ارائه شده توسط متقاضی تسهیلات متعلق به شخص ثالثی که ارتباطی با متقاضی تسهیلات ندارد.
2- ارزش وثیقه‌های ارائه شده توسط متقاضی تسهیلات بسیار زیاد است و تناسبی با حرفه و کسب و کار متقاضی ندارد.
3- دریافت تسهیلات کلان توسط مشتری و درخواست تسویه آن قبل از سررسید در مدت زمان کوتاهی پس از دریافت تسهیلات.
4- دریافت تسهیلات کلان و عدم بازپرداخت تسهیلات دریافتی به طوری که منجر به تملک وثیقه توسط بانک گردد.
4️⃣ چند نمونه از مصادیق معاملات مشکوک مرتبط با بخش ارز بازرگانی و غیر بازرگانی:
1- واریز مکرر نقدی اسکناس خارجی به حساب ارزی گشایش یافته، نامتناسب با نوع فعالیت مشتری.
2- حواله‌های ارزی وارده نامتناسب با نوع فعالیت مشتری.
3- کالا یا خدمات مورد معامله از طریق گشایش اعتبار اسنادی (ریالی/ ارزی) متناسب با نوع و فعالیت انتظاری مشتری نباشد.
4- عدم تطابق مبلغ پیش فاکتور با ارزش واقعی کالاي مورد مبادله از طریق گشایش اعتبار اسنادی (ریالی/ ارزی).
5- هر گونه شک و ظن نسبت به صحت تاییدیه اسناد مورد معامله (فاکتور، بارنامه، گواهی بازرسی کالا، گواهی مبدا ساخت) و سایر اسناد مربوط به اعتبار اسنادی (اوراق ثبت سفارش، پیش فاکتور و پروانه سبز گمرکی مبنی بر خروج کالا از گمرگ).
6- تاریخ اسناد حمل کالای وارداتی قبل از تاریخ صدور اعتبار اسنادی مربوطه باشد.
7- تغییر بدون دلیل ذینفع اعتبار اسنادی (ارزی/ ریالی).
8- اصلاح و تمدید مکرر اعتبار اسنادی گشایش یافته.
9- درخواست مشتری گشایش کننده اعتبار اسنادی مبنی بر عدم ارائه برخی از مدارک لازم از جمله گواهی مبداء ساخت و گواهی بازرسی.
🔶️نکته مهم : موارد ذکر شده تنها مصادیقی از موارد مشکوک محسوب می گردند و ممکن است مواردی بغیر ازموارد ذکر شده در شعبه برای کاربر متصور گردد که همه آنها باید ملحوظ نظر قرار گیرد.
#مبارزه_با_پولشویی
#دانش_اطلاعات_بانکی
https://t.me/financial_engineering1397 | 42 |
| 3 | 🔴بانکداری داخلی طوبایی چاپ ۱۴۰۳
#دانش_اطلاعات_بانکی
🆔️ @lnforbank | 41 |
| 4 |  #بازارها_و_نهادهای_مالی
https://t.me/financial_engineering1397 | 43 |
| 5 |  شاخص های بازار سهام
https://t.me/financial_engineering1397 | 42 |
| 6 | یاد آوری
Share
&
Like
با ری اکشن زیر هر پست اعلام کنید کدام مطلب کاربردی تر هست | 92 |
| 7 |  لا يوجد نص... | 95 |
| 8 | فرمول های محاسبه آیتم های حقوق و دستمزد
🌕 محاسبه تاخیر :
حقوق پایه + مزایای شغلی به تبع شغل ÷ ۲۲۰ × مدت ساعت /دقیقه ..تاخیر
🌑 محاسبه اضافه کاری :
حقوق پایه + مزایای شغلی به تبع شغل ÷ ۲۲۰ × ۱،۴۰ × مدت کارکرد
🌔 محاسبه ماموریت :
حقوق پایه + مزایای شغلی به تبع شغل ÷ ۳۰ × مدت روز ماموریت
🌘 مزایای پایان خدمت :
حقوق پایه + مزایای شغلی به تبع شغل ÷ ۳۶۵ × مدت کارکرد
🌓 محاسبه عیدی :
حقوق پایه + مزایای شغلی به تبع شغل ÷ ۳۶۵ × مدت کارکرد × ۶۰ روز یا حداکثر ۹۰ روز
🌗 مرخصی پایان خدمت :
حقوق پایه + مزایای شغلی به تبع شغل ÷ ۳۰ × مدت روز\ساعتی مرخصی
https://t.me/financial_engineering1397 | 95 |
| 9 | فرمول های حسابداری صنعتی.pdf | 88 |
| 10 |  ❇️ آشنایی با واحد اطلاعات مالی فرانسه (Tracfin)
🔹تراکفین (Tracfin) واحد اطلاعات مالی وزارت اقتصاد، دارایی و حاکمیت صنعتی، انرژی و دیجیتال فرانسه است.
🔹این واحد، هم‌زمان به‌عنوان یک واحد اطلاعات مالی (FIU) و یک سرویس اطلاعاتیِ «حلقه اول» فعالیت می‌کند و از طریق مبارزه با شبکه‌های مالی مخفی، پولشویی و تأمین مالی تروریسم، به توسعه اقتصادی سالم یاری می‌رساند.
📌مأموریت‌ها
📌سازمان
📌متون تأسیس‌کننده
📌اختیارات
🖇کامل:
https://www.fiu.gov.ir/tr07va26
🆔 @irnfic | 93 |
| 11 | #بازارها_و_نهادهای_مالی
پاور پوینت با موضوع بازار سرمایه
https://t.me/financial_engineering1397 | 87 |
| 12 | ارایه فصل دوم
کتاب مبانی مهندسی مالی ومدیریت ریسک
رضا راعی علی سعیدی
#ریسک
#ریسک_نامطلوب
#مهندسی_مالی_و_مدیریت_ریسک
#کانال_مهندسی_مالی_و_مدیریت_ریسک
#محمد_همتی_آهویی
مناسب #ارائه و تدریس
#به_اشتراک_بگذارید
🆔 تلگرام
https://t.me/financial_engineering1397 | 163 |
| 13 | ارایه فصل اول کتاب مبانی مهندسی مالی ومدیریت ریسک
رضا راعی علی سعیدی
#مهندسی_مالی_و_مدیریت_ریسک
#کانال_مهندسی_مالی_و_مدیریت_ریسک
#محمد_همتی_آهویی
مناسب #ارائه و تدریس
🆔 تلگرام
https://t.me/financial_engineering1397 | 146 |
| 14 | 🟡تامین مالی تروریسم چیست ؟
با توجه به ماده 1 قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم ؛ تهیه یا جمع آوری وجوه یا اموال به هر طریق چه دارای منشا قانونی باشد یا نباشد و یا مصرف تمام یا بخشی از منابع مالی حاصله از قبیل قاچاق ارز، جلب کمکهای مالی و پولی، اعانه، انتقال پول، خرید و فروش اوراق مالی و اعتباری ، افتتاح مستقیم یا غیر مستقیم حساب یا تامین اعتبار یا انجام هرگونه فعالیت اقتصادی اشخاص توسط خود یا دیگری ، جهت انجام فعالیت های تروریستی یا ارائه به افراد یا سازمان های تروریستی نامیده می شود .
🔴روش های مقابله با تامین مالی تروریسم :
⛔هرگز حساب یا کارت بانکی خود را در اختیار سایرین بخصوص اتباع خارجی قرار ندهید .
⛔هرگز از حساب خود برای سایرین پول نقد دریافت نکنید .
⛔هرگز اجازه ندهید با استفاده از اطلاعات هویتی شما ، شرکت ثبت کنند .
⛔هرگز خط تلفن همراه خود را در اختیار سایرین بخصوص اتباع خارجی قرار ندهید.
⛔هرگز به دلیل پرداخت دستمزد کمتر ، اتباع خارجی غیر مجاز را در پروژه های کاری خود استخدام نکنید .
⛔هرگز به نام خودتان برای استفاده سایرین ، وسائط نقلیه ( وانت ، کامیون و... ) یا خانه( ویلا ، باغ و... ) اجاره نکنید .
⛔هرگز کالا ، خدمات و محصولات خود را در ازای سکه ، اسکناس خارجی ، رمز ارز ، پول نقد ، کالا و ... نفروشید .
⛔هرگز به اتباع خارجی فاقد مجوز اقامت ، ملک و یا اتومبیل خود را اجاره ندهید .
✅توصیه بسیار مهم :
بر اساس ماده 8 قانون مبارزه با تامین مالی تروریسمٰ ٰ ، هرشخصی که داخل گروه های حامی مالی تروریسم باشد و قبل از تعقیب ، همکاری موثر در شناسایی شرکا یا معاونان، تحصیل ادله یا کشف اموال و اشیای حاصله از جرم یا به کار رفته برای ارتکاب آن نماید، از مجازات معاف می شود و چنانچه پس از شروع به تعقیب با ماموران دولتی همکاری موثر نماید ، از جهات مخففه محسوب و مطابق مقررات مربوط ، مجازات وی تخفیف می یابد .
⚠️ بنابراین اگر دانسته یا ندانسته در گذشته یکی از موارد بالا را به ویژه در ارتباط با اتباع خارجی مرتکب شده اید یا از انجام آن توسط دیگران اطلاع یافتید موضوع را به مراجع انتظامی گزارش دهید.
#مبارزه_با_پولشویی
#تامین_مالی_تروریسم
#دانش_اطلاعات_بانکی
https://t.me/financial_engineering1397 | 152 |
| 15 |  #پایان_نامه
ویژگی های عنوان تحقیق
معمولا (( مساله)) با ((موضوع)) یکی پنداشته می شود در حالی که با هم تفاوت دارند و آنچه روی جلد پایان نامه آورده می شود ((عنوان)) بوده و یک جمله ناقص است.
https://t.me/financial_engineering1397 | 99 |
| 16 |  #پایان_نامه
راه های شناسایی مساله:
1⃣ شناخت خلاء های موجود در پژوهش های گذشته
2⃣ واقعیتهای توصیف و تبیین نشده
3⃣ فرصت ها و تهدیدهای محیطی برای سازمان
4⃣بهره گیری از قوت ها و جبران ضعف ها
#روش_تحقیق
https://t.me/financial_engineering1397 | 105 |
| 17 |  #پایان_نامه
انواع پرسش های پژوهش
هر پژوهشی هدف هایی دارد که در قالب مساله ها و پرسش هایی دنبال می شود که در جدول فوق پاره ای از این هدف ها و پرسش ها آورده شده است
#روش_تحقیق
https://t.me/financial_engineering1397 | 107 |
| 18 | #پژوهش_عملیاتی
فصل اول از کتاب دکتر عارفه فدوی
#محمد_همتی_آهویی
🆔 تلگرام
https://t.me/financial_engineering1397 | 169 |
| 19 | #ابزارهای_مالی_اسلامی
منتخب مطالب
تنظیم #محمد_همتی_آهویی
https://t.me/financial_engineering1397 | 143 |
| 20 | بازرسان کشف کردند که پول از امارات متحده عربی از طریق یک حساب بانکی در نیویورک به حساب‌های هواپیماربایانی که در فلوریدا بودند، واریز می‌شد. تأمین مالی در میان نهادهای قانونی، تجاری و همچنین سازمان‌های خیریه یافت شد.
مؤسسات مالی در صورت داشتن سوءظن معقول در مورد تأمین مالی تروریسم، موظف به ارائه گزارش‌های فعالیت مشکوک (SAR) هستند.
۷. عواید قاچاق مواد مخدر
پول حاصل از قاچاق مواد مخدر بزرگترین منبع پولشویی در جهان است. جریان نقدی حاصل از فروش مواد مخدر کنترل‌شده در بازار جنایی بسیار زیاد است و همچنین وارد کردن این پول به سیستم بانکی بدون جلب‌توجه دشوار است و نیاز به تکنیک‌های پیچیده پولشویی دارد.
این موارد شامل مشاغلی با نقدینگی بالا مانند رستورانها، کارواش‌ها، سالن‌های آرایش، قاچاق عمده پول نقد و اکنون ارزهای دیجیتال می‌شود. یکی از بزرگترین چالش‌های پیش روی واحدهای اطلاعات مالی در سال ۲۰۲۶، پولشویی پول حاصل از مواد مخدر از طریق پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز است.
۸. قاچاق انسان و برده‌داری مدرن
قاچاق انسان از طریق کار اجباری و استثمار جنسی و سایر فعالیت‌های مرتبط، برای مجرمان سود فراهم می‌کند. قاچاقچیان از سیستم‌های غیررسمی انتقال پول، صنعت املاک و مستغلات و مشاغل صوری استفاده می‌کنند.
۹. جرایم سایبری و پولشویی دارایی‌های دیجیتال
باج‌افزار، فیشینگ، هک ایمیل‌های تجاری (BEC) و کلاهبرداری در تصاحب حساب، از جمله سریع‌ترین منابع رو به رشد پولشویی هستند. مجرمان به دارایی‌های دیجیتال، به‌ویژه ارزهای دیجیتال، روی می‌آورند و به‌طور فزاینده‌ای درآمدها را جابجا و پنهان می‌کنند.
با این حال، برخی از شبکه‌های بلاکچین غیرمتمرکز و با نام مستعار هستند که ردیابی این وجوه را دشوار می‌کند، اما غیرممکن نیست. پیشرفت‌هایی در زمینه تجزیه‌وتحلیل بلاکچین در شناسایی آدرس‌های کیف پول مرتبط با تراکنش‌های غیرقانونی حاصل شده است.
سرویس‌های ترکیبی، کوین‌های حریم خصوصی مانند مونرو و پل‌های بین زنجیره‌ای برای لایه‌بندی درآمدهای کریپتو، مسلماً یکی از بخش‌های فنی پیچیده‌تر پولشویی هستند که تیم‌های انطباق امروزه با آن سر و کار دارند. | 178 |
