Разумный Инвестор 2.0💡

📊 А вы знали, что включение небольшой доли акций в портфель фактически снижало историческую волатильность портфеля, состоящего исключительно из облигаций, и при этом повышало доходность? - Вот такой интересный вывод получается из исследования компании WhiteOak Capital Mutual Fund, в котором анализируются исторические показатели различных комбинаций акций, облигаций и золота. Выводы основываются на ежедневных данных с сентября 2001 года для расчета средней годовой скользящей доходности и волатильности. - Анализ данных за последние 25 лет показывает, что небольшая доля акций в сочетании с облигациями может не только увеличить доходность, но и снизить общую волатильность. Добавление в структуру золота еще эффективнее стабилизирует капитал, так как этот актив часто растет в цене, когда другие рынки падают. Это то, что мы как раз сейчас наблюдаем. 📌 Основной вывод заключается в том, что диверсификация работает за счет низкой корреляции различных классов активов между собой. Таким образом, грамотное распределение долей позволяет инвесторам достигать оптимального баланса между безопасностью и прибылью. Важно помнить, что исторические показатели являются лишь ориентиром и должны адаптироваться под личные цели и горизонт планирования. Полный текст (на русском языке) вы найдете в комментариях к этому посту, а ссылку на оригинальную статью здесь.