Equilibrium 2M - инвестиции

Ознакомился с исследованием посвященным изучению миллионеров в США. Пару интересных фактов оттуда:  ✅ Большинство из них сами заработали свои деньги (лишь 21% унаследовали богатство)  ✅ 75% из них регулярно инвестируют свои деньги в фондовый рынок и верят что это ключ к их успеху ✅ 88% ходят покупать продукты со списком продуктов (это помогает не брать лишнего) ✅ 93% используют для покупок различные купоны, акции и скидки Они не гонятся за трендовыми вещами #статистика

Биржевые фонды (или ETF) 🔸 ETF (exchange traded fund) - инструмент, позволяющий инвестору вкладывать деньги сразу в несколько активов. 🔸 Фонд формируется из акций или облигаций различных компаний. Активы подбирают не рандомно, а по конкретному признаку. 🔸 Покупая акции ЕТF, инвестор приобретает небольшую часть общей корзины фонда. Если, например, фонд сформирован из бумаг 100 компаний, биржевой игрок получает крохотные доли в каждой из них. #investing #etf

Является ли скорое снижения базовых ставок ФРС бычьим сигналом? Недавние низкие результаты по инфляции (она опустилась ниже 3%) повысли веру инвесторов в то что цель ФРС уже почти достигнута (снизить инфляцию до 2%), и цикл снижения базовых ставок по займам начнется уже осенью. Традиционно снижение ставок считается бычьим сигналом так как удешевление займов ведет к увеличению расходов и соответственно прибылей компании. Но исходя из статистики прошлых лет, не все так однозначно. Как показывает история в 1983-ем, в 2000-ном, в 2008-ом и в 2020-ых годах, рынки сильно просели несмотря на снижение базовых ставок. Всему виной были различные проблемы в экономике. Поэтому чтобы снижение базовых ставок имело позитивный эффект, экономика должна избегать рецессии. В противном случае и снижение ставок не поможет. График: Factset #economy

Этот график прекрасно иллюстрирует магию сложных процентов. За последние 56 лет среднегодовой темп роста CAGR акций Pepsi составил 12,91%, а акции Coca-Cola выросли на 11,35%. Эта, казалось бы, небольшая разница в ~1,5% роста в год, со временем приводит к значительной разнице в доходности. 95 482% против 43 555%. ✅ Маленькие вещи, складывающиеся в течение длительного периода времени, могут создать большие вещи. В этом и заключается магия сложного процента. График: Koyfin #compoundinterest

Стоит ли покупать индекс или акции когда они обновляют рекордные значения и без остановки идет вверх? Если не брать в учет стратегию усредненной стоимости (dollar cost averaging) - то лучше не покупать акции когда они уже значительно выросли и без остановки продолжают идти вверх. И на это есть 2 причины... Первая причина заключается в риске коррекции. Никто не знает как далеко зайдет тренд, но покупая что то что сильно подросло вы рискуете попасть в какой-то момент под коррекцию. Вторая причина это как раз таки сама коррекция. Нужно помнить что акции или индекс никогда не идут вверх прямой линией. Если взять тот же индекс S&P 500 то можно увидеть что он периодически падает в цене, то есть корректируются, берет передышку и потом продолжают свой путь вверх. Поэтому с точки зрения соотношения риска к награде, лучше дождаться такой коррекции, и покупать акции или индекс в такие моменты. #investing

GROWTH vs VALUE 🔸 Текущее соотношение между акциями роста и стоимостными акциями показывает что акции стоимости сильно подешевели в последнее время 🟧 Акции роста (growth stocks) – это акции компаний, которые, как ожидается, будут расти быстрее рынка в целом. Обычно это молодые компании в относительно новых секторах. Ключевые характеристики акций роста: - Высокие темпы роста выручки и прибыли. - Отношение цены акции к прибыли (P/E) выше среднего по рынку. - Обычно выплачивают меньшие дивиденды или не выплачивают их вовсе, поскольку прибыль реинвестируется в рост. 🟧 Акции стоимости (value stocks) – это акции компаний, которые, как считается, торгуются ниже своей внутренней стоимости. Эти компании, как правило, являются зрелыми, стабильными и выплачивают регулярные дивиденды своим акционерам. Ключевые характеристики акций стоимости: - Низкое отношение цены акции к прибыли (P/E). - Стабильные или высокие дивиденды. - Медленный, но устойчивый рост. График: Financial Times #investing #growth #value

Скрытая грань индекса S&P 500... Многие думают что инвестиции в индекс S&P 500 это инвестиции строго в американскую экономику. Но на самом деле это не совсем так... Ведь благодаря сильным конкурентным преимуществам крупнейших американских компании, около 41% всех продаж компании входящих в индекс приходится на международные рынки. Поэтому инвестирование в крупнейшие компании входящие в индекс по отдельности, и в сам индекс, помимо инвестиции в США, так же косвенно представляет собой инвестиции в другие страны. График: St. Louis Trust #diversification #sp500

3 причины почему не стоит покупать акции повторяя за другими инвесторами. Во первых цели и терпимость к риску у инвесторов разные, поэтому просто повторять за кем то это большая ошибка. Что подходит им, может не подойти вам. Во вторых вы должны сами изучить компанию и понять по каким причинам она вам интересна. Если вы не поймете этого, то у вас не будет необходимой уверенности для того чтобы продолжать держать её когда на рынке будет коррекция. И наконец в третья причина заключается в том что на самом деле знать когда кто то купил акции - это только пол дела, потому что так же важно знать - когда нужно продать эти акции. Вы можете повторить за кем то и купить какие акции, но потом через 2 недели люди за которыми вы повторяли могут продать их, а вы даже не будете знать об этом. #investing NOT #copypasting

Таблица внизу показывает 20 самых крупных компании в мире, согласно рыночной капитализации, в 1989-ом году. Что интересно, ни одна из компании из этого списка, не попала в современный список топ-20 компании. Интересно сколько компании из сегодняшнего списка будут в таком же списке через 35 лет...

Таблица внизу показывает 20 самых крупных компании в мире, согласно рыночной капитализации, в 1989-ом году. Что интересно, ни одна из компании из этого списка, не попала в современный список топ-20 компании. Интересно сколько компании из сегодняшнего списка будут в таком же списке через 35 лет... #история