ProfDirector
Відкрити в Telegram
В моем канале все, о чем нужно знать независимому директору и не только: 1. Корпоративное управление 2.Стратегический менеджмент 3.Финансовый менеджмент, МСФО 4. HR 5. Организация системы управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита
Показати більшеКраїна не вказанаКатегорія не вказана
226
Підписники
Немає даних24 години
Немає даних7 днів
-130 днів
Архів дописів
225
#новыетехнологии
Искусственный интеллект (ИИ) активно применяется в банковской сфере, улучшая эффективность, безопасность и качество обслуживания клиентов. Вот основные направления его использования:
1. Кредитный скоринг и оценка рисков
- Анализ кредитоспособности – ИИ оценивает заемщиков на основе альтернативных данных (история транзакций, соцсети, поведение в интернете), что помогает принимать решения даже для клиентов без кредитной истории.
- Прогнозирование дефолтов– машинное обучение выявляет скрытые закономерности в данных, улучшая точность прогнозов.
2. Обнаружение мошенничества и AML (Anti-Money Laundering)
- Анализ транзакций в реальном времени– нейросети выявляют подозрительные операции (например, необычные переводы или использование карты в разных странах за короткий срок).
- Борьба с отмыванием денег – ИИ автоматически проверяет клиентов на связи с преступными схемами, сокращая нагрузку на compliance-отделы.
3. Персонализированный банкинг и чат-боты
- Виртуальные ассистенты (ChatGPT, Claude и др.)– помогают клиентам с вопросами по счетам, переводам, кредитам без участия оператора.
- Рекомендательные системы– предлагают индивидуальные финансовые продукты (депозиты, страховки, инвестиции) на основе анализа поведения клиента.
4. Оптимизация процессов (роботизация и прогнозирование)
- RPA (Robotic Process Automation) – боты автоматизируют рутинные задачи (обработка заявок, верификация документов, отчетность).
- Прогнозирование оттока клиентов (Churn Prediction)– ИИ предсказывает, кто из клиентов может уйти к конкурентам, позволяя банку предложить выгодные условия заранее.
5. Торговля и инвестиции
- Алгоритмический трейдинг– ИИ анализирует рыночные тренды и совершает сделки быстрее человека.
- Управление портфелями (робо-эдвайзеры)– автоматические советники подбирают инвестиционные стратегии под риск-профиль клиента.
6. Биометрия и безопасность
- Распознавание лиц и голоса– используется для авторизации в мобильном банке вместо паролей.
- Анализ поведения пользователя– ИИ замечает аномалии (например, необычный почерк при подписи или странные движения мышки), предотвращая взлом.
7. Обработка документов и NLP
- Автоматическая верификация документов например, паспортов, справок о доходах) с помощью компьютерного зрения.
- Анализ текстовых данных жалобы, переписка) для улучшения сервиса.
Выгоды для банков:
✅ Снижение затрат на ручной труд
✅ Уменьшение мошенничества и рисков
✅ Повышение удовлетворенности клиентов за счет персонализации
✅ Ускорение процессов (кредитование, проверки)
Примеры внедрения:
- JPMorgan Chase использует ИИ для анализа юридических документов (COiN).
- Сбербанкприменяет AI для чат-ботов (СберБанк Онлайн) и скоринга.
- HSBC внедрил ИИ-систему для борьбы с отмыванием денег.
ИИ продолжает трансформировать банковский сектор, делая его умнее, быстрее и безопаснее.
225
#внутреннийаудит
Техника «пять почему»: как понять суть проблемы
Главная цель метода «пять почему» — дойти до корневой причины проблемы и не обращать внимание на симптомы.
Принцип простой: вы формулируете проблему и пять раз подряд задаете вопрос «почему?», углубляясь в каждый предыдущий ответ.
Например:
1️⃣ Почему проект сорвался? ➡️ Не успели в срок.
2️⃣Почему не успели? ➡️ Потратили много времени на подготовку.
3️⃣ Почему потратили так много? ➡️ Ждали согласования.
4️⃣ Почему ждали? ➡️Не был назначен ответственный сотрудник.
5️⃣. Почему не назначили? ➡️ Процесс распределения задач не был прописан.
В результате мы понимаем, что дело не в команде или плохом планировании, а в системной ошибке, которую можно устранить.
Метод «пять почему» помогает находить решения, которые реально меняют ситуацию: в бизнесе — оптимизировать процессы, в жизни — улучшить привычки и предотвращать повторение конфликтов и ошибок.
⁉️А вы знаете кто придумал этот метод
225
#управлениерисками
❓Почему важно поднимать правильные / здоровые практики на стратегический уровень - уровень СД?
❓Встречали ли когда ответственные за бизнес-решения живут в счастливом неведении рабочих, прагматичных и опробованных практик (СВК/ риск-информированных решений), которым уже >30 лет.
❓Сталкивались ли с отторжением или недопониманием даже тех требований во ВК и УР, уже интегрированных и неотъемлемо обязательных с точки зрения законодательства?
❓Встречали ли отсутствие интереса или даже желания слушать?
❓Сталкивались ли когда даже не делается попыток сравнить свою компанию с аналогичными / лучшими из той же отрасли?
Думаю, правильные практики надо распространять со всех сторон.
❓Похоже, что если не работает/ или не до конца хорошо работает на горизонтальном уровне, то не лишним будет поднимать на стратегический уровень и "проращивать" с уровня СД. Согласны?
👀Рекомендую посмотреть видео, советы из которого которое можно брать и использовать.
225
#внутреннийконтроль
🔥Еще одна полезная информация
Вашему вниманию Бизнес-Кейс ПАО «Ростелеком» «АПГРЕЙД системы внутреннего контроля: Как повысить практическую пользу для бизнеса»?.
👀Смотрите, присоединяйтесь, пользуйтесь!
225
🔥Вебинар «Как внутреннему аудиту выстроить эффективное взаимодействие с Советом директоров» с Ольгой Миллер — экспертом по корпоративному управлению, независимый директор, председатель совета директоров частной компании, дипломированный директор Института директоров Великобритании IoD.
• Зачем Совету Директоров (СД) внутренний аудит?
• Какие ловушки для СД создают незрелые ВК, УР и КУ?
• Психологические аспекты повышения зрелости корпоративного управления, управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита.
• Что происходит после аудита? Мониторинг планов корректирующих мероприятий / ПКМ.
• Какова оптимальная структура взаимодействия: кого и с кем? Как выстраивать взаимодействие между ВА с Комитетом по аудиту и СД?
🥊Проактивная роль Руководителя ВА.
225
#корпоративноеуправление
🔥Существует пять основных методик, «пять привычек», которые необходимо выработать руководителю, чтобы работать эффективно.
1️⃣Эффективные руководители знают, на что расходуется их время. Они систематически трудятся над управлением той малой долей своего времени, которую они действительно могут контролировать.
2️⃣Эффективные руководители концентрируются на достижениях, выходящих за рамки их организаций. Они нацелены не на выполнение работы как таковой, а на конечный результат. Прежде чем приступить к выполнению того или иного задания, эффективный руководитель задает себе вопрос: «Каких результатов от меня ожидают?» Сам процесс работы, не говоря уже о конкретных методах ее выполнения, отходит для него на второй план.
3️⃣Эффективные руководители развивают сильные стороны – свои собственные, своих начальников, коллег, подчиненных. В сложных ситуациях они полагаются именно на сильные стороны и не зацикливаются на слабых. Они не начинают с задач, которые не в состоянии решить.
4️⃣Эффективные руководители сосредотачиваются на нескольких крупнейших областях, где отличная работа приведет к выдающимся результатам. Они заставляют себя определять приоритеты и не отступать от принятых решений. Они знают, что у них нет иного выбора, кроме как вначале заняться делами первостепенной важности, второстепенными же не заниматься никогда. Иначе не будет сделано ничего.
5️⃣Наконец, эффективно работающие руководители принимают эффективные решения. Они знают, что правильные решения – это не что иное, как система, – ряд правильных шагов в правильной последовательности. Они знают, что эффективное решение – это всегда суждение, основанное на «несовпадении мнений», а не на «консенсусе в отношении фактов». И им известно, что быстро принятое решение – это ошибочное решение. Решений должно быть немного, но фундаментальных. Необходима правильная стратегия, а не изобретательные приемы.
Питер Друкер
225
# лидерство
У. Беннис сформулировал отличие менеджера от лидера.
🔴Лидерские качества требуют понимания и владения эмоциями – своими и чужими (внушает доверие, ориентируется на людей и т. п.).
Именно поэтому сейчас распространено мнение, что лидерство должно идти в связке с определением «эмоциональное».
Человек с высоким эмоциональным интеллектом обладает рядом важных способностей, которые помогают справляться с различными жизненными ситуациями:
● понимает свои эмоции;
● знает роль чувств и эмоций в общении с людьми, умеет выражать
свои эмоции таким образом, чтобы устанавливать и поддерживать
доброжелательные отношения с окружающими;
● стремится познавать и обогащать свой внутренний мир; ● умеет регулировать свои эмоции;
● умеет управлять внутренней мотивацией, поддерживать настрой
на достижение цели.
Признаками низкого эмоционального интеллекта являются:
● конфликтность,
● раздражительность,
● нерешительность,
● стремление держать все под контролем,
● подвластность сильному чувству гнева.
Такие люди очень часто стремятся подавить окружающих, подчеркнуть
собственную значимость за счет унижения других, особенно если они
руководители. Вам это знакомо? А какой у Вас EQ?
🔥Пройдите тест и вы узнаете⬇️
225
#самоменеджмент
🔥хочется поделится фильмом Радислава Гандапаса о самоменеджменте.
💕мне нравятся его фильмы, он даёт много рабочих практик, да и для личного развития полезно 😄 и так,
Самоменеджмент – это умение управлять собой, умение быть менеджером своей жизни: ставить перед собой цели, контролировать прогресс, оценивать полученный опыт.
Существуют различные методы самоменеджмента. Они помогают находиться в гармонии, и способствуют продуктивной работе.
Но нет единого комплекса техник, которые работают для всех. Самоменеджмент – это очень индивидуальная концепция. Которую тоже внедрять в свою жизнь пошагово, выбирая те приёмы, которые у вас закрепятся.
В фильме предоставлены рабочие методы, основанные на книгах, лучших практиках, и на жизненном опыте.
Важно не то, что есть в списке, а то, что каждый индивидуально учится управлять собой и придумывает список техник, которые работают для него.
https://youtu.be/9smtzL0IMLQ
225
#интересно
🧠Тест на работу вашего мозга :)
🔥Если девушка на картинке вращается по часовой стрелке, то в данный момент у вас более активно левое полушарие мозга (логика, анализ).
🔥Если же она поворачивается против часовой стрелки, то у вас активно правое полушарие (эмоции и интуиция).
👀Некоторые могут видеть, как девушка крутится в обе стороны.
225
#внутреннийконтроль
⚠️Всем аудиторам: внутренним и внешним рекомендую посмотреть вебинар "Внутренние контроли над финансовой отчетностью: из рутины в искусство" на котором вполне доходчиво коллеги объясняют разработки внедрения, оценки эффективности внутренних контролей, включая следующие вопросы:
♦️Что такое внутренние контроли, и в частности контроли над финансовой отчетностью;
♦️Основные положения управления рисками компаний и установление мер на их устранение в виде внутренних контролей (в т. ч. с применением COSO-методологии);
♦️Фиксирование бизнес-целей и их взаимосвязь на верхнем уровне (уровне Компании) и уровнях процессов (Производство, Финансовые службы, прочее);
♦️Оценка системы внутренних контролей, определение уровней развития и их основные характеристики;
♦️Атрибуты и характеристики внутренних контролей, их связь с целями Компании;
♦️Оценка дизайна внутренних контролей: фундаментальные аспекты, а также практика применения;
♦️Тестирование эффективности выполнения внутренних контролей;
♦️IT-контроли: необходимость разработки и внедрения, оценка. https://youtu.be/DZrhQCWix0E
225
#корпоративноеуправление
‼️Пособие “Корпоративное управление в банках”, разработанное экспертами Всемирного банка после финансового кризиса 2007-2008 годов.
Пособие построено на основном заключении, выведенном по итогам исследования:
🔹банки очень отличаются от других коммерческих предприятий.
🔹вряд ли существуют другие такие секторы предпринимательской деятельности, которые имели
бы такой огромный эффект на реальную экономику.
🔹вряд ли есть какие-либо другие предприятия, которые бы обладали свойственной банкам хрупкостью, заключенной в их бизнес-модели.
🔹вряд ли найдутся другие предприятия, которые требовали бы такой глубокой отраслевой компетенции от своих советов директоров.
Скачать пособие можно по ссылке➡️https://drive.google.com/file/d/1sATWl61x2uYdHeNM7x9IbFjc54CtH_Ao/view?usp=sharing
225
💬 Как Совету директоров усилить стратегическую роль и уйти от формального «подтвердили повестку и разошлись»?
В мае Татьяна Черникова, Управляющий партнер Стратигма, провела вебинар на эту тему для Ассоциации белорусских банков. Более 50 участников (члены советов директоров и руководители) и высокая оценка показали: нужен следующий шаг — более глубокий разбор.
🗓 30 сентября 2025 | 10:00–13:00 (МСК) состоится 3-часовой расширенный онлайн-вебинар с конкретными инструментами для Совета директоров:
➖ какие вопросы стоит обсуждать регулярно, а какие — убрать из повестки
➖ ESG, цифровизация, ИИ: как совету быть в курсе без погружения в детали
➖ как выстраивать стратегический диалог с менеджментом
➖ примеры сбалансированной повестки будущего
🔥 В финале — чек-лист ключевых тем и лучшие практики Советов директоров.
💲 Участие платное (405,00 белорусских руб. без НДС). Формат даёт больше времени на практику и ответы на вопросы.
💡 Углублённый формат, практическая ценность и ограниченное число участников — участие стоит бронировать заранее.
Регистрация:
📩 buc@abbanks.by
✅ (017) 390 91 93, 390 91 94,
390 91 95, 390 91 92
225
#внутреннийконтроль
🔥 Часто коллеги проводят бесплатные вебинары с маркетинговыми целями:)
Очень полезно их послушать, всегда для себя узнаешь что-то новое :
📹 Вебинар 🔙 нажимать:Система Управления Рисками и Внутренний Контроль: Декоративность или эффективность?"
225
#интересно
🤔На протяжении многих лет на тему EQ ни раз проводились исследования: Американские, Западные и даже Российские. Это действительно очень важно, ведь мы всё лучше понимаем, какие же возможности нам даёт развитие эмоционального интеллекта.
Приведём несколько официально подтверждённых цифр:
🔹Более 90% успешных руководителей обладают высокими показателями эмоционального интеллекта. Но это ещё не самое интересное, ведь
🔹более 58%-60% людей во всех видах профессий становятся успешней, если их эмоциональный интеллект развивается
Нужно ли именно вам развивать EQ?
Делайте выводы, опираясь на статистику😉 тест на EQ
225
# ESG
Kept представляет подборку новостей, мероприятий, исследований и других публикаций в области устойчивого развития, ESG и операционных рисков.
▫️АБИИ вложится в зеленую инфраструктуру Индии;
▫️Фонд МСФО опубликовал примеры раскрытия климатических неопределенностей в финансовой отчетности;
▫️ОЭСР изучила взаимосвязь между экологической маркировкой, экологическими стандартами и торговлей экотоварами;
▫️Финрегулятор ESMA сократит выбросы парниковых газов согласно плану по климатическому переходу.
🟣Читайте дайджест по ссылке.
