Банки.Крипто.Схематоз

Инсайд: Через считанные месяцы дела Р2Р-идиотов превратятся в уголовные. Рынок обмена уже лихорадит сейчас. Готовьтесь! 🤫

Система быстрых платежей (СБП), активно борющаяся за долю платежного рынка, сыскала небывалую популярность у нелегальных букмекеров и онлайн-казино. После отзыва лицензии у «Qiwi Банка» и зачистки поляны платежных сервисов, основными методами пополнения счета в сером беттинге и гемблинге остались криптовалюты, а на смену схемы с дропами пришла СБП. Кажущаяся на первый взгляд «вечная» тема с дропами быстро отмерла: оставленный цифровой след прямо вел к фиктивному ТСП или владельцу карты. Как только выяснялось, что юрлицо или карта обслуживает интересы серого бизнеса, банки сразу блокировали их по 115-ФЗ, препятствую развитию нелегального бизнеса. С криптовалютами – низкая конверсия. Для типичного игрока в казино это слишком сложно и долго. Как итог, до пополнения кошелька таким образом доходили 2 из 10 игроков. Зато СБП неожиданно зарекомендовала себя как наиболее эффективный инструмент. С одной стороны, высокое проникновение знания среди обывателей. С другой – операцию отследить практически невозможно, поскольку это не карточная транзакция, а всего лишь перевод со счета на счет. Единственное, что может найти финмониторинг – название торговой точки, но даже определить банк, давший этот инструмент, скорее всего не получится. Впрочем, на рынке давно про этот банк знают и без финмониторинга. Сам процесс получения терминала для казиношников наиболее прост в «Газпромбанке», за схему отвечает начальник центра структурирования корпоративных платежных инструментов и технологий Антон Власкин. Уже несколько лет он развивает это направление не забывая подтягивать своих друзей из Новосибирска, которые создают витрины и юрлица с внушительными уставными капиталами (например, Softpay). Масштабы увеличились после запуска выплат B2C переводов на терминалах СБП – это значит, что игроки могут как пополнять баланс через СБП, так и выводить с ее помощью выигрыш себе на счет. И те, и другие транзакции фактически отследить невозможно.

Немецкий миллиардер, владелец и директор сети супермаркетов Карл-Эриван Хауб шесть лет назад был признан на родине погибшим. Он загадочно исчез, когда катался на лыжах в швейцарских Альпах. Родственники целых три года не теряли надежды, но наследственные споры заставили их обратиться в суд, который официально признал миллиардера погибшим, на основании чего в Кельне было выдано свидетельство о смерти Хауба, имевшего также еще и гражданство США. Хауб оставил после себя жену, двоих детей и состояние в размере $6 миллиардов. В итоге он был найден журналистами в Москве с молодой любовницей Вероникой Ермиловой. В Германии сейчас допрашивают родного брата Хауба, Кристиана, взявшего на себя управление бизнесом после исчезновения Карла-Эривана: предполагается, что он был в курсе планов своего ближайшего родственника и все это время был с ним на связи. @banksta

История марта 2022 года с банком Тинькофф не забыта, некоторые до сих пор судятся с банком. Напомним, клиенты банка заработали на разнице курсов валют, а потом банк начал блокировать счета и списывать полученную выгоду. Объясненяя это тем, что клиенты воспользовались уязвимостью в работе алгоритма, получив незаконное обогащение. И вот Верховный суд отменил решение в пользу банка Тинькофф, у клиента было списано 70 000 евро. Теперь дело рассмотрят апелляционные инстанции. У клиента есть шанс вернуть деньги.@BlackAudit

Мнение источника ВЧК-ОГПУ:  Глава ВТБ Костин явно забыл, что только в России он может нарушать любые законы безнаказанно и кидать вкладчиков и держателей его долгов, не платя им обещанные проценты. В большом мире он обычный смертный, которого можно осудить и посадить. Иронично получается, ведь именно Костин стоит за большим количеством отзывов лицензий банков, ведь после они попадали к нему на санацию. Теперь он заявляет, что никогда не нарушал никакое, в том числе американское, законодательство, и назвал выдвинутые против него обвинения в США «беспочвенными». Задержанных по этому делу он считает жертвами провокации, а всех своих партнеров призывает «не искать и не придумывать никаких путей обхода, а строить другой мир - независимый от давления политической элиты и военного лобби США». Во-первых он оправдывается перед элитами, что продолжает общаться с банкстером Беляевым из Открытия, который украл триллионы. Если бы мы не жили в стране кривых зеркал, Костин пошел бы как соучастник. Во-вторых, даже владелец отжатого Банка Москвы господин Бородин не простил ничего Костину, другие и подавно.

Международное рейтинговое агентство Moody’s понизило кредитный рейтинг Израиля на один уровень, с А1 до А2. Причиной этого стали ожидаемые экономические последствия войны с палестинской группировкой ХАМАС, признанной террористической в США и Евросоюзе. Снижение кредитного рейтинга Израиля произошло впервые за всю историю существования государства. Премьер-министр Израиля Биньямин Нетаньяху, комментируя решение Moody’s, заявил, что понижение рейтинга связано не с состоянием экономики, а с тем, что страна находится в состоянии войны. Сайт

Международное рейтинговое агентство Moody’s приняло решение снизить кредитный рейтинг Израиля на один уровень, до А2. Кроме того, Moody’s разместило негативный прогноз рейтинга, прогнозируя еще одно возможное понижение в будущем. Понижение рейтинга увеличит расходы Израиля на выплату процента по внешним займам, которые станут дороже. А также сделает менее привлекательными инвестиции в Израиль. На фоне растущего дефицита бюджета (более 50 млрд шекелей), это дает угрюмую перспективу. Премьер-министр Биньямин Нетаниягу заявил в ответ на это решение: «Экономика Израиля стабильна. Понижение рейтинга не связано с экономикой, оно полностью связано с тем, что мы находимся в состоянии войны. Рейтинг снова повысится, как только мы победим в войне – и мы победим». Подробнее о причинах и последствиях понижения рейтинга можно прочитать в этой статье.

Сына владельца уральской компании ФОРЭС миллиардера Сергея Шмотьева Алексея признали банкротом в результате долга в 57 млн. рублей. Самое интересное, что месячная зарплата золотого сыночка составляет 17 тыс. рублей, а в банке на него открыты три счёта общей суммой 2,5 тыс. рублей. Екатеринбургский торговый дом «НКМЗ» подал на Алексея Шмотьева заявление о банкротстве из-за процесса банкротства «ФОРЭС-Химии» с уставным капиталом в 73 млн. рублей, где он владеет 89,1%. Компания «ФОРЭС», основным владельцем которой является его отец, занимается выпуском керамических расклинивателей нефтяных скважин — пропантов. На сайте компании указано, что в 2019 году «ФОРЭС» производила до 100 тыс. тонн готовой продукции в месяц.

В России выросло пособие на погребение В начале февраля в России увеличили почти на 12% размер соцпособия на погребение. В рамках ежегодной индексации сумму повысили до 8370 рублей 20 копеек (до индексации она составляла 7793 рубля). В некоторых субъектах размер пособия увеличивается за счет районного коэффициента и дополнительных региональных выплат. Например, в Москве к федеральной выплате из городского бюджета прибавляют более 14 тыс. рублей, так что итоговая сумма — 22 953 рубля. Многие считают размер пособия на погребение низким даже для самых бюджетных похорон. Интересно, что, к примеру, в Беларуси пособие на погребение значительно выше и составляет почти 64 тыс. российских рублей. Напомним, что со следующего года пособие на погребение будут оформлять только через сайт "Госуслуг" @FuneralTrust