Национальная Ассоциация Комплаенс

📢 ПРОДОЛЖАЕМ ПУБЛИКАЦИЮ ШОРТ-ЛИСТА ПРЕМИИ «РОСКОМПЛАЕНС 2026»! Дорогие друзья и коллеги! Мы завершаем публикацию финалистов Первой национальной премии в сфере комплаенса «РОСКОМПЛАЕНС 2026». Представляем шорт-листы по оставшимся номинациям. 🏆 Номинация «Санкционный комплаенс» (названия в алфавитном порядке): • КриптодетективЪ • ООО «Моторика» • ПАО «ГАЗ» (Группа ГАЗ) 🏆 Номинация «Комплаенс персональных данных» (названия в алфавитном порядке): • ООО «ЛокоТех» • ООО «НОВАПОРТ-ОЦО» • ООО «Специализированный застройщик А101» 🏆 Номинация «Комплаенс-технологии» (названия в алфавитном порядке): • ПАО «АК «АЛРОСА» • ООО НКО «Мобильная карта» • ИП Рощина Дарья Викторовна 🏆 Номинация «ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ комплаенс» (названия в алфавитном порядке): • АО "ВТБ Лизинг" • Группа компаний 1А: ООО «Культурное Наследие» • ООО НКО «Мобильная карта» 📌 Важно! Напоминаем, что распределение призовых мест (1-е, 2-е и 3-е) во всех номинациях будет торжественно объявлено 25 ноября 2026 года на церемонии награждения в рамках I Национального форума «РОСКОМПЛАЕНС 2026». 💻 Все участники, вошедшие в шорт-листы (включая финалистов из ранее опубликованных номинаций), будут приглашены на ВКС для закрытой защиты проектов перед Экспертным советом. Оргкомитет предоставит вам время для подключения и направит всю необходимую информацию для участия. Поздравляем финалистов и желаем успехов на защите проектов!

🏦 Банковский комплаенс — это не только процедуры, связанные с банками. Это то, как банк оценивает вашу компанию. Если у вас непрозрачная структура, подозрительные партнёры или вы не можете быстро объяснить экономическую суть сделки, банк может: ▫️Заблокировать счета по 115-ФЗ (противодействие отмыванию денег). ▫️Отказать в кредите или поднять процентную ставку. ▫️Заморозить платежи из-за санкционных рисков. Комплаенс Экспресс-анализ — это быстрый способ выявить важные и критические риски, включая банковские, которые могут остаться незамеченными, и понять, как перейти к превентивной системе управления. Преимущества комплексной системы комплаенса: 🍁 Снижает риски (по нашим данным, до 96%), переводя бизнес в зону допустимого риска. 🍁 Снижает вероятность претензий контролирующих органов. 🍁 Помогает минимизировать риски, связанные с сотрудниками, поставщиками и клиентами. 🍁 Способствует укреплению репутации и безопасных деловых отношений с иностранными партнёрами. Восемь зон риска (100%): 🍁Поставщики — 21% 🍁Контролирующие органы — 20% 🍁Бенефициары — 16% 🍁Клиенты — 14% 🍁Сотрудники — 14% 🍁Госорганы — 6% 🍁Филиалы — 6% 🍁Инвесторы — 3% ➡️ Оставив без внимания хотя бы одну зону, вы упускаете возможность защитить себя заранее.

Банк России утвердил список криптовалют для неквалифицированных инвесторов 🏦 Центральный банк России утвердил перечень цифровых валют, которые организаторы торгов могут допустить к публичному обращению. Указание от 11 сентября 2026 года № 7441-У опубликовано на официальном сайте регулятора и вступает в силу 17 ноября. Для неквалифицированных инвесторов доступны три актива: 💲 Биткоин (Bitcoin); 💲 Эфир (Ethereum Ether); 💲 USD Tether. 🪙 Центральный банк выбрал самые ликвидные цифровые валюты. При этом регулятор учитывал рыночную капитализацию, среднедневной объём торгов и историю цен на зарубежных биржах, которая должна быть не менее пяти лет. Что это значит для инвесторов? 💰 Обычные инвесторы смогут покупать криптовалюты только через официальных посредников: брокеров, управляющих или криптообменники. Для них установлен лимит: не более 300 тысяч рублей в год через одного посредника. 👥 Квалифицированные инвесторы смогут инвестировать в любые цифровые валюты без ограничений, включая внебиржевой рынок. Зачем нужны разные правила? Правила для квалифицированных и неквалифицированных инвесторов защищают частных лиц от крупных потерь при резких изменениях цен на цифровые активы. Регулятор считает, что начинающим инвесторам нужны дополнительные ограничения и более простые инструменты.

👥 Крупным компаниям ежедневно нужны специалисты, способные оценивать риски и вести деятельность в строгом соответствии с законом. Сложность и постоянные изменения законодательства делают профессию комплаенс-менеджера особенно востребованной. 📉 Рынок испытывает дефицит кадров: компаниям нужны люди, умеющие создавать системы защиты от штрафов, проверок и ущерба репутации. Наш базовый курс поможет вам освоить эту профессию с нуля или систематизировать знания. 📑 Приглашаем вас пройти первую ступень курса повышения квалификации «Комплаенс-менеджмент». Курс организован Национальной Ассоциацией Комплаенс при поддержке МГУ имени М. В. Ломоносова. Чему вы научитесь 🔵 Применять инструменты комплаенса в работе. 🔵 Знать и использовать международное и российское законодательство. 🔵 Управлять комплаенс-рисками. 🔵 Обосновывать необходимость внедрения комплаенса. 🔵 Применять риск-ориентированный подход. 🔵 Создавать комплаенс-системы. 🔵 Разрабатывать карты рисков. ✅ Основная цель — внедрять и поддерживать эффективную комплаенс-систему на предприятии. Наши выпускники востребованы на рынке труда — как в штате компаний, так и в формате удалённой фрилансовой занятости на временных контрактах. ➡️ Инвестируйте в свою карьеру и компетенции. Станьте специалистом, которого ищут крупнейшие компании.

📊 В финансовом комплаенсе нулевой результат не всегда говорит о чистоте. Если система алертов и скрининга молчит, это может означать, что фильтры не работают, интеграция с базами данных нарушена или скрипт не запустился. Такой результат называют «ложноотрицательным» для всей компании. При этом через организацию могут проходить транзакции с санкциями, отмыванием денег или финансированием запрещённых организаций, и никто об этом не узнает. 🏦 Регуляторы, будь то Центральный банк или международные органы надзора, не интересуются красивыми интерфейсами и мотивационными медальками. Их волнует, как работает система внутреннего контроля. Если аудиторы увидят, что программное обеспечение автоматически ставит штамп «всё отлично» при нуле выполненных задач, это приведёт к предписаниям и штрафам за несоблюдение законодательства. ✔️ Этот мем ярко демонстрирует проблему «галочного» комплаенса. Когда системы настроены на выдачу положительных отчётов, они создают иллюзию безопасности. Система хвалит сотрудника за бездействие, потому что алгоритм настроен на видимость благополучия. На деле это означает, что служба комплаенса не выполняет свою основную функцию — защиту компании от репутационных и финансовых рисков.

ВЕБИНАР УЖЕ НАЧАЛСЯ! Прямо сейчас идёт вебинар: «Налоговый комплаенс и проверки ФНС: как подготовиться и что делать, если проверка уже началась» 🎤 Спикер: Владимир Балакин — Президент Национальной Ассоциации Комплаенс. Присоединяйтесь к трансляции: 👉 https://rutube.ru/video/ca5be6a2012cc53fb8e7fa81bb504054/ Успейте подключиться! В конце вебинара — сессия вопросов и ответов. Вы сможете задать свой вопрос лично эксперту. Не пропустите важную информацию о том, как защитить бизнес от доначислений!

⏰ ЧЕРЕЗ ЧАС! Друзья, напоминаем: через час, в 11:00 (мск), начнётся наш вебинар: «Налоговый комплаенс и проверки ФНС: как подготовиться и что делать, если проверка уже началась» 🎤 Спикер: Владимир Балакин — Президент Национальной Ассоциации Комплаенс, эксперт МГУ. Что разберём: ✔ Что видит ФНС в 2026 году (82 критерия и АСК НДС) ✔ Как собрать «защитный файл» для проверки ✔ Пошаговый алгоритм действий, если проверка уже идет ✔ Как защитить руководителя от субсидиарной и уголовной ответственности 🎁 Бонус участникам: чек-лист «Защитный файл для проверки ФНС» и бесплатная консультация. 👉 Ссылка для входа: https://rutube.ru/video/ca5be6a2012cc53fb8e7fa81bb504054/

С 1 ноября в России начнут действовать почти 40 новых ГОСТов 🗃️ С начала ноября в России вступают в силу почти четыре десятка новых стандартов. Они охватывают самые разные сферы: от безопасности труда и экологии до машиностроения, строительства дорог и производства продуктов. Мы расскажем о самых значимых из них. Изменения для медиков и работников вредных производств 👟 Введен новый ГОСТ на специальную обувь для медицинских работников, требования к ней теперь закреплены официально. Также приняты стандарты, связанные с испытанием чувствительности кожи и методами исследования глазных тканей. Нововведения в строительстве и на дорогах 🌉 Для дорожной отрасли утверждены два ГОСТа. Первый — на методы определения эластичности нефтяных битумных материалов. Второй — на резинометаллические деформационные швы для мостов. Что изменится в машиностроении? 💥 Обновлены стандарты для подшипников качения (втулок и игольчатых роликов), а также для прокладок из терморасширенного графита. Для сварщиков — новые правила аттестации процедур лазерно-дуговой гибридной сварки и финишной сварки алюминиевых отливок. Что нового для производителей продуктов? 🌱 Утверждены ГОСТы на растворимые кофейные напитки и на дикорастущие плоды и ягоды. Теперь требования к этой продукции станут едиными и понятными. 💻 Полный список новых стандартов можно посмотреть в открытых источниках.

✨Поздравляем вас с Днём народного единства! 🤝 Этот праздник напоминает о важности единства, уважения и взаимопомощи. В нашей работе эти качества особенно ценны: только вместе мы можем достигать целей и двигаться вперёд. 👥 Желаем вам уверенности в завтрашнем дне, новых профессиональных успехов и неизменной поддержки в коллективе. Пусть общие задачи решаются сообща, а работа приносит удовлетворение. С праздником! ✨

⏰ ВСЕГО 2 ДНЯ ДО ВЕБИНАРА ПО НАЛОГОВОЙ БЕЗОПАСНОСТИ! Друзья, напоминаем: 5 ноября в 11:00 (мск) состоится бесплатный вебинар: «Налоговый комплаенс и проверки ФНС: как подготовиться и что делать, если проверка уже началась» 🎤 Спикер: Владимир Балакин — Президент Национальной Ассоциации Комплаенс, эксперт МГУ. (Важно: мы — независимая экспертная организация, а не налоговый орган. Мы учим бизнес защищаться). На вебинаре разберём: ✔ Что видит ФНС в 2026 году (82 критерия и АСК НДС) ✔ Как собрать «защитный файл» для проверки ✔ Пошаговый алгоритм действий, если проверка уже идет ✔ Как избежать субсидиарной и уголовной ответственности 🎁 Бонус участникам: чек-лист «Защитный файл для проверки ФНС» и бесплатная консультация. 👉 Регистрация: https://compliance.su/projects/webinar-tax-compliance-2026/ Ссылка на трансляцию придет за 24 часа.

🔗 Антикоррупционный комплаенс — это система правил и обучения внутри компании, которая нейтрализует смысл взяток. Но главное — он помогает снизить риски для вас как руководителя.   ❔ Почему так важно? Потому что, если сотрудник компании попадётся на взятке, к ответственности может быть привлечён и руководитель. Комплаенс помогает распределить ответственность и снизить риски для руководителей бизнеса.   Преимущества для компании:   *️⃣ Рост стоимости — прозрачный бизнес ценится выше. *️⃣ Безопасность — контроль над сотрудниками и доверие клиентов. *️⃣ Конкурентное преимущество — уверенность иностранных партнёров и банков. *️⃣ Одобрение регуляторов — меньше вопросов со стороны госорганов.   Кому это будет полезно?   Тем, кто работает с государственными закупками, тендерами, разрешениями и большими объёмами закупок.   Как мы помогаем:   1️⃣ Обновляем документы в соответствии с законодательством. 2️⃣ Проводим тестирование и обучение сотрудников (видеоформат). 3️⃣ Организуем индивидуальное занятие для топ-менеджеров (с участием Президента Ассоциации).   ✅ Обучение доступно для всех: от новичков до руководителей. Пройдите курс очно или посмотрите запись.   🔜 Защитите себя и бизнес с помощью наших знаний.

🏭 Объекты с массовым пребыванием людей нуждаются в особом внимании. Как создать надёжную систему безопасности, подготовить нужные документы и правильно реагировать на угрозы?   🍁Мы подготовили для вас курс повышения квалификации «Управление антитеррористической защитой объектов». Он стартует на следующей неделе и поможет вам разобраться во всех нюансах.   Чему вы научитесь   🍁Обучение поможет вам создать надёжную систему защиты объекта и обеспечить безопасность производства. Вы:   🍁Узнаете нормативные требования в сфере антитеррористической безопасности.   🍁Научитесь организовывать и строить эффективную систему безопасности на объектах.   🍁Рассмотрите множество практических кейсов.   🍁Разработаете и внедрите стратегию борьбы с терроризмом, а также алгоритм охраны объектов.   🍁Сможете создавать обязательную документацию по антитеррористической защищённости.   🍁Познакомитесь с действиями органов управления при угрозе террористических актов.   🍁И многое другое.   Цели обучения   🍁Развитие — выйти на новый уровень профессионального мастерства.   🍁Актуальность — адаптироваться к быстро меняющимся запросам рынка и общества.   🍁Успех — создать условия для стабильного роста и процветания компании.   🍁Не ждите проверок — обеспечьте безопасность людей и бизнеса заранее.

📚В книге «Комплаенс — культура жизни. Управление рисками в современном мире» Владимир Балакин подробно рассматривает внутреннюю сторону комплаенса в компаниях и основные инструменты контроля.

Реагирование – это формирование предложений для руководства по недопущению в будущем рисков на основе выводов, расследование (форензик) с последующей передачей в правоохранительные органы, а если допустимо разрешение ситуации внутренними ресурсами – то без передачи, с применением гражданской или дисциплинарной ответственности. Юристы, отделы кадров, безопасность, финансовый контроль, риски смотрят только под своим углом, оставляя зоны неопределенности в управлении. Но никто не смотрит сверху, со здоровой толикой паранойи, усматривая потенциальную возможность рисков, совершаемых компанией и ее сотрудниками… У всех этих специалистов нет необходимых узких знаний, им придется потратить массу времени, чтобы разобраться в новой теме, сформировать внутри себя особый взгляд на мир.

📖 На сайте Литрес можно бесплатно прочитать фрагмент книги или купить её.

Росатом расширил перечень индикаторов риска для проверок организаций, работающих с ядерными материалами ☢️ «Росатом» утвердил новые индикаторы риска при контроле использования ядерных материалов и радиоактивных веществ в оборонных целях. Эти критерии будут применяться к разработке, изготовлению, испытанию, транспортировке, эксплуатации, хранению, ликвидации и утилизации ядерного оружия и военных энергоустановок. Исключение составляют действия воинских частей и организаций Минобороны в этой области. 🗃️ Приказ «Росатома» от 19 августа 2026 г. № 1/24-НПА был зарегистрирован в Минюсте России 14 октября 2026 года. Документ действует до 31 декабря 2028 года. Зачем это нужно? 🛢️ Индикаторы риска помогают контролёрам планировать проверки более эффективно: они указывают на возможные нарушения и позволяют реагировать заранее. Для организаций это не только предупреждение: аномалии в учёте ядерных материалов могут стать поводом для проверки, поэтому к таким сигналам нужно относиться серьёзно. 📑 Приказ уже вступил в силу. Организациям, работающим с ядерными материалами в оборонных целях, следует ознакомиться с обновлённым перечнем и проверить свои системы учёта и контроля.

💻 Если ваш бизнес собирает, хранит или передает клиентские данные, вы уже оператор персональных данных. Это значит, что вы в зоне риска, даже если считаете, что все в порядке. Ваш бизнес под угрозой, если вы: 🔵Обрабатываете данные клиентов, будь то онлайн или офлайн. 🔵Определяете юридические цели обработки данных. 🔵Передаете информацию контрагентам или третьим лицам. Чем опасны неконтролируемые риски? *️⃣Финансовые потери: штрафы, компенсации, упущенная выгода. *️⃣Урон репутации: утрата доверия клиентов и партнеров. *️⃣Внеплановые проверки: судебные разбирательства и внимание контролирующих органов. *️⃣Ограничение деятельности: вплоть до полной остановки операций. 🔐 Наша цель — не просто устранять ошибки, а создать надежную систему, которая заранее предотвращает угрозы. Наш подход к управлению рисками: проактивная защита 1️⃣ Анализ рисков: тщательно изучаем текущую ситуацию, чтобы найти слабые места и потенциальные угрозы. 2️⃣ Создание системы защиты: разрабатываем уникальный набор документов и процедур для снижения выявленных рисков. 3️⃣ Сопровождение в кризисных ситуациях: защищаем ваши интересы во время проверок и инцидентов, минимизируя последствия. 4️⃣ Проактивное предупреждение: помогаем легализовать обработку данных до возникновения рисков. ➡️ Не ждите внеплановой проверки: начните с первичной оценки рисков.

Минприроды расширит основания для внеплановых проверок в лесном контроле 🌲 Минприроды России разработало проект приказа, который расширит перечень индикаторов риска нарушения обязательных требований лесного контроля. Новые индикаторы будут использоваться при принятии решения о внеплановых проверках и выборе их вида. Документ (ID проекта 01/02/10-26/00171556) был подготовлен 2 октября 2026 года. Какие причины для проверки? 🔍 Среди новых индикаторов — включение пользователя лесов в реестр недобросовестных арендаторов и покупателей лесных участков. Если компания или предприниматель попадают в этот реестр, надзорные органы могут провести внеплановую проверку. Зачем это нужно? ▫️Индикаторы риска помогают сделать контроль более точным и упреждающим. Вместо тотальных проверок надзорные органы смогут сосредоточиться на компаниях, которые ведут себя подозрительно. Это снизит административную нагрузку на добросовестных лесопользователей и повысит риски для недобросовестных. 🎤 Проект приказа сейчас обсуждают публично. Если его примут, новые основания для внеплановых проверок начнут применяться в лесном контроле.

⭐️25 ноября в Москве состоится Первая Национальная Премия «РОСКОМПЛАЕНС 2026». 👥 Мы ранее рассказывали о семи номинациях и математической модели оценки. Сегодня же хотим обратить внимание на людей. В Экспертный совет войдут независимые специалисты: представители регуляторов, ведущих аудиторских компаний, академического сообщества и топ-менеджеры крупных корпораций. Их принципы: ⚡️ Независимость ⚡️ Анонимное рецензирование ⚡️ Обязательство о неразглашении ❗️ Победители будут выбраны исключительно на основе эффективности и зрелости комплаенс-систем, без учета «связей» или бюджета. Благодаря выравниванию данных по масштабу бизнеса, маленькая компания может превзойти крупный холдинг. 🔥 При этом участие в Форуме и церемонии награждения — это не только возможность увидеть победителей. Это шанс лично пообщаться с экспертами и регуляторами в неформальной обстановке. Почему важно быть на месте? 🛑 Сейчас формируются стандарты работы на 2027 год. Пока другие читают новости об изменениях в законодательстве, у вас будет возможность задать вопросы регуляторам напрямую. 🆓 Если вы еще не подали заявку на конкурс, у вас есть время. Участие бесплатное, а методика ИКЭЗ-2026 — слепое рецензирование и нормализация по масштабу бизнеса — предоставляет равные возможности как малым, так и крупным компаниям.

➡️ Пословица «Не в службу, а в дружбу» точно передаёт важный поворот в современном комплаенсе. Раньше его воспринимали как бюрократический надзор, проверяющий и наказывающий. Но настоящая культура соответствия строится на ином принципе: коллеги помогают друг другу избежать ошибок не из обязанности, а потому что хотят защитить общее дело. 🤝 Так комплаенс превращается из «карательного органа» в партнёра. Если сотрудник замечает подозрительную сделку или сомневается в контрагенте, он должен иметь возможность обратиться к комплаенс-офицеру открыто, а не с опаской. В ответ специалист не просто фиксирует нарушение, но и предлагает решение, объясняет риски, помогает выстроить процесс правильно. ✅ Когда комплаенс работает на основе доверия, риски выявляются раньше, а культура соответствия становится естественным элементом бизнеса. В этом и заключается смысл пословицы: настоящая безопасность рождается там, где люди действуют не из страха, а из желания помогать друг другу и компании.

Минцифры попросило операторов связи повременить с блокировкой немаркированных звонков 📞 Минцифры России предложило операторам связи отложить блокировку немаркированных звонков до ноября. Ведомство считает, что это даст банкам время завершить оформление договоров о маркировке. Многие кредитные организации уже готовы к нововведению, но не все успели полностью урегулировать все вопросы. 📱 С 1 сентября 2025 года все звонки с номеров юридических лиц и предпринимателей должны иметь специальную подпись. Это требование установлено Федеральным законом от 1 апреля 2025 года № 41-ФЗ. Получая звонок, абонент видит название компании и понимает, что вызов безопасен. Операторы связи могут блокировать звонки без маркировки, и некоторые из них планировали начать это делать с 15 октября. 📋 Подробные правила маркировки содержатся в постановлении Правительства РФ от 28 августа 2025 г. № 1300. Документ определяет порядок передачи оператором связи информации об абоненте — юридическом лице или индивидуальном предпринимателе при инициировании вызова. Минцифры подчеркивает, что контролирует реализацию этого постановления. 🔁 Отсрочка до ноября — это не отказ от блокировок, а шанс привести все в порядок. За это время банки и операторы смогут завершить юридические процедуры, а абоненты сохранят защиту от нежелательных звонков, не рискуя пропустить важные вызовы от компаний, которые ещё не подключились к системе маркировки.