FIRE | Роман Рагуля

IPO Инкаб и общие результаты за 6 лет Продолжаю мониторить прошедшие IPO. В этом году всего второе, пока это худший год по количеству (если убрать 2022 год). Ребятам жестко не фартануло, сбор заявок попал на худшую неделю и дно рынка, НО с другой стороны видимо на столько прижало, что деньги нужны были любой ценой (плохой знак). В апреле другая контора передумала размещаться, а тут шли до конца. На сегодня у нас 9 успешных (прибыльных) IPO или 17% от всех размещений, но если учесть инфляцию и стоимость альтернативных денег (вклады), то РЕАЛЬНО заработать можно было в 5 случаях или ~9% размещений. Поэтому я никогда не понимал зачем мне участвовать в IPO при такой статистике? Ноль логики, строго лудоманская тема с крайне низким шансом выиграть. Из всего списка держу только Мать и дитя, и так совпало что она в топе по доходности. Табличку обновил, смотрите результаты всех размещений за последние 6 лет и делайте выводы. @RomanRagulya

Пока индекс на дне, новости всё хуже, бензина всё меньше, надо как-то отвлекаться. Нашёл Константина, который пишет про бизнес, стратегию, маркетинг и команды. Да, это вообще не фондовый рынок, но это сейчас и нужно, сместить фокус на вечер, расслабиться. Вот что можно прочитать: • 5 успешных стратегий, которые изменили рынки — сейчас все компании лидеры, а главная фича воспринимается как само собой разумеющееся • За каких сотрудников компании держаться сильнее всего — тут чтоб вас не уволили, иначе на что акции докупать • Как провести перформанс-ревью с ChatGPT за 5 минут — быстрее и полезнее, чем проводить дцать встреч с эйчайрами Подписывайтесь, читайте, всем удачного вечера! #промо

Анти-тревожность 22 июня 2026 года запомню как обычный день, индекс упал на 4.2%, в моменте срезало 370 тыс из пенсионного фонда. За 10 лет на бирже я понял, что долгосрочному инвестору всегда нужно искать позитив, иначе кукуха поедет. Для тревожных, вот факты: Размер падения: у инвестора короткая память, это однодневное падение занимает лишь 6 место, хуже было в 2018 (в марте -7%, в августе -6%) и в 2022 (в феврале -7% и рекорд -10%, в марте -8%). Бумажный убыток: в феврале 2022 года у меня срезало минус 1 лям за день, после такого уже ничего не страшно, текущие 300к жалкое подобие, хотя портфель вырос в 5 раз, потому что перестал покупать говно компании. Объяснения: упали без особых новостей, ничего сверх не произошло, на этом фоне анэлитиги начинают притягивать сову на глобус, опять винят во всём ЦБ и нерезидентов, потом переобуются. Дивиденды: у нас рынок физика, эмоциональный, забудьте про компании роста, главное это дивиденды и их размер. Посмотрите статистику падения, какие акции упали сильнее? У компании без дивидендов - дна нет. ❗️Возможности: вспомните свою стратегию, легко говорить теорию "покупай когда льётся кровь", но когда она реально льётся — вот тут очко у теоретиков сжимается, уже проходили. Я не знаю, что будет дальше, НО готов следовать стратегии, поэтому вчера покупал и дальше также буду покупать. Фиксирую для истории. Надеюсь этот пост снизит вашу тревожность, всех обнял. @RomanRagulya

Всегда ставлю позитивные напоминания на активы, вот сейчас очередное сработало при индексе 2399 пунктов У меня не осталось уже веры, значит дно рядом. Не чокаясь 🥃 @RomanRagulya

Ликвидация фондов Финекс Я как ответственный пайщик, задал вопросы конторе и получил ответы, не благодарите, ниже хронология событий: • 15 мая надежная контора из Ирландии aka Finex aka луковые ребята, внезапно решили ликвидировать все свои фонды, о чём выходит короткая записка; • 3 июня на рос версии сайта публикуются пояснения для пайщиков, где ответили на мои вопросы, которые я задал по почте; • 8 июня прошло первое слушанье в Дублине, в узких кругах уже скинули фотографии заседания, наши люди есть везде! и сразу публикуется FAQ для держателей (см. вложения); • 29 июня пройдёт новое слушанье, оно может прояснить детали процесса, при положительном решении запуститься следующий этап продажи и распределения активов (п.2.1). ❗️Но сейчас уже понятно: все фонды будут ликвидированы (п.1.3), т.е. проданы, деньги будут распределять через британскую компанию TAS (п.1.4). Очевидно, что всё это делается НЕ для российских держателей паёв (коих большинство), потому что брокеры под санкциями и деньги нам НИКАК не получить (п.3.1 и 3.2). Шанс появился у чудаков, кто покупал фонды на свои счета в Interactive Brokers или Цифра (?), а например через Райф (не под санкциями) — нет, потому что заблочена Мос биржа = все брокеры в рос. контуре. Я не верю, что челики, которые на хйую вертели пайщиков с 2022 года, вдруг решили зарезать курицу, которая несёт золотые яйца, можно было до конца жизни сидеть на комиссии и ничего не делать. Поэтому склоняюсь, что очень большой пайщик нашел способ надавить и вывести свои бапки, либо британская контора (TAS) придумала как отмыть бОльшую часть средств и вывести их в обход рос. контура = кинуть нас. Ждём развития события, сижу со своими FXCN (37 шт), около 100 тыс по текущим. @RomanRagulya

Все уже обсосали ставку ЦБ и новое дно по индексу (2400 пунктов привет!), а я лишь напомню, что в начале года собрал прогнозы уважаемых анэлитиков и самый ХУДШИЙ по индексу был 2600 пунктов, а средний уровень вообще 3400, что сейчас кажется фантастикой. В курс рубля ниже 85р также никто не верил 🤡 Когда вы в моменте читаете умные мысли околорыночников, которые ну вот сейчас точно знают куда пойдет рынок/акция/ставка/курс... вспоминайте мою табличку, и не давайте себя 😳 Никто ничего не знает. Просто меньше нервничайте и следуйте стратегии, иного пути не остаётся. С начала году пишу, что будет шухер, вот он случился, значит докупаем, акций станет больше, а прибыль потом посчитаем. @RomanRagulya

Фонды не покупают акции Чекнул самые популярные ПИФы, это когда вы покупаете кусочек фонда, который инвестирует ваши деньги в нужные активы. Самый популярный ПИФ на нашем рынке "ВИМ ликвидность" от ВТБ, который тупо кладет деньги под ставку ЦБ и всё, он один занимает 40%+ рынка. Наблюдения: • фонды ликвидности занимают 60%+ рынка — это ещё раз опровергает тезис перетока вкладов на рынок акций, поведение физиков НЕ меняется, мы хотим максимально надежный инструмент, который каждый день растёт и всё. • фонды облигаций занимают 34% рынка — кто хочет чуть больше доходности выбирает не акции (внезапно!), а облигации и тут снова поведение вкладчиков играет важную роль, кто читал Канемана тот заработал мильярды на комиссии. • фонды на золото занимают 3% рынка — ожидал тут увидеть акции, но увы, народ лучше выберет инвестиции в желтый металл. • фонды на акции занимают менее 2% рынка — если смотреть по СЧА то доля нулевая, наши акции в хуй не сдались проф участникам. Вывод: наш рынок акций падает по единственной причине, никто не покупает акции, кроме самых отбитых инвесторов (по типу меня), вот и всё. Ещё раз, в разрезе всего рынка ПИФов, а это проф участники - НИКТО не покупает акции, поэтому не нужно придумывать какие-то теории про курс рубля, дефицит бюджета и прочее белеберду. Кто инвестирует (4% населения страны) и сам покупает акции, нас не просто меньшинство, нас реально единицы, других таких отбитых людей в стране просто нет. @RomanRagulya

5 лет блогер Недавно было ДР телеграм каналу, пять лет пролетело незаметно, перечитал прошлые заметки, всё актуально, дополняю новые: • доходы с блога (тык) — стали такие же, как и инвест-пенсия от портфеля, но потребовалось в 2 раза меньше времени, что ещё раз подтверждает - проще и быстрее заработать инфоциганством (в т.ч. на фаер), нежели инвестированием; • жирные годы рекламы прошли (тык) — пик по доходам пройден, спрос упал, как и цены, раньше было 3-5 обращений в неделю и конкуренция, сейчас одно в месяц и требуют скидку; • блокировка телеграм (тык) — самый конченный мув от государства за всю мою сознательную жизнь гражданина, охваты упали всего на 10-15%, НО жопа сгорела полностью; • монетизация личного бренда (тык) — нет никакого смысла запускать бусти, если не рассматривать это как третью работу, иначе проще продать на одну рекламу больше, доход будет одинаковый, а свободное время потратить на себя. • 1 пост в день — половина контента написана за последний год, т.е. блог уже не подработка, а полноценная работа, творчество давно превратилось в рутину, когда не можешь остановиться и каждый день нужно писать посты. Такой режим привёл к кризису автора, по ощущениям я дошел до пика этого состояния, дальше пауза и переосмысление форматов, отсюда и отсутствие контента. Последний пункт можно воспринимать как итоговый вывод за 5 лет, поэтому в конце добавлю строчки из одной песни, изменив два слова:

Останови, дальше не поеду Хочу с блога жить Но не жить ради блога Чтобы не только постики Остались здесь, когда песенка будет спета

@RomanRagulya

Индекс Мосбиржи 2499 пунктов Всех поздравляю, кто в стадии накопления капитала — сейчас лучшее время для инвестиций. В начале года была идея копить кэш и ждать паники (тык), идея сработала, портфель пополнен по максимуму, акцульки куплены. Следующая остановка 2399 пунктов, там будут покупки в долг. Дальше падать некуда, дальше бога нет. Мне тоже страшно, очень страшно, но если не сейчас, то когда вообще инвестировать?! @RomanRagulya

Див. доходность решает Сегодня див. отсечка Интер Рао, акция примечательна, что каждый год попадает в ТОП рекомендаций брокеров и блогеров. Если вы давно на бирже, то помните два тезиса на иксы: рост пей аута с 25% до 50%, что означает рост див выплаты в 2 раза, и огромная накопленная кубышка, которая процентами приносит половину прибыли и равна капитализации всей компании. Из-за этого акции исторически отсекались с див. дохой в 2 раза ниже рыночной, НО текущий (тупой как пробка) рынок физиков это изменил, нам не нужны драйверы роста, нам не интересны EBITDA и ROI, пофиг на размер долга — главное это дивиденды, и чем больше, тем лучше. Интер Рао хороший пример, как физики сожрали исторический сентимент, который жил пять лет. Поэтому если вам кажется, что акция падает на дно незаслуженно, или как-то неправильно оценивается (год назад при ключе 21% отсекалась с ДД 9.6%, сейчас при ключе 14.5% отсекается с 10.1%), то вы просто ещё не поняли правила игры, которые изменились уже как 4 года назад. Завтра акция будет стоить 2.8р, что уже близко к справедливой рыночной оценке див. доходности и я планирую докупать. *мысль интересная, разовью дальше на примере двух банков @RomanRagulya

На рос фонде всё настолько плохо, что акции я теперь докупаю только при таком чилле: на лежаке, с видом на озеро, иначе ну прям рука не поднимается @RomanRagulya

ПДС, итоги 4 месяцев На практике проверяю программу долгосрочных сбережений. Эксперимент на 15 лет, мне нужно вносить по 5000 рублей ежемесячно, можно больше, но я выбрал доступную сумма для любого работяги. План простой: даю деньги профессиональным управленцам (аха), они там что-то крутят и сверху ещё получаю льготу от государства, схема на бумаге даёт гарантированные +25% годовых. Текущая доходность ~0.4% годовых (IRR) или 87 рублей, хотя обещают 18% за 2026 год, не знаю как их можно заработать. На графике процентов пока даже не видно и они уменьшаются. Промежуточный вывод: проще было положить деньги на вклад. @RomanRagulya

Расходы в мае 88,021р После рекордного апреля, расходы пришли в норму, хотя на май выпал отпуск и путешествие по 5 городам России, по ним напишу отдельно. За 5 месяцев потратил 489,853р или 97,970р в месяц, что на 28% больше аналогичного периода прошлого года. Расходы упали ниже психологических 100к, не хотелось бы превышать эту сумму, иначе все накопления бессмысленные. По категориям: • Кафе и рестораны - 25,984р (шиканул две недели в отпуске, дома почти не ел, только рестики) • Продукты - 15,930р (сбалансированное питание только качественными продуктами) • Личное - 12,407р (цветы, мойка велосипеда, очки на лето) • Досуг - 5,040р (ARC Raiders, колесо оборзения, канатная дорога, билет в кремль) • Подарки и поборы - 4,714р (книги и поборы на ДР) • Здоровье и красота - 4,451р (стрижки и таблетки) • ЖКХ - 4,300р • Алкоголь - 3,409р • Одежда и обувь - 2,508р (джинсы) • Транспорт - 2,146р (пару раз такси) • Дом и быт - 1,609р (по мелочи бытовая химия) • Подписки - 438р • Путешествия - 0р • Обучение, Техника, Автомобиль и Недвижимость - 0р ————————— У меня календарная система учёта, поэтому расходы на отпуск разделились между двумя месяцами, ожидал худшего в мае, чудом удалось не потратить много. Неочевидная мысль, но работа сжирает кучу времени и поэтому удерживает расходы на приемлемом уровне, как только выходишь в отпуск = на фаер — начинаешь закрывать избыток свободного времени ростом расходов. Нужно накопить 29.3 млн (сейчас 8.7) или всё те же 300 месяцев жизни (сейчас 88). Норма сбережений более 50%. @RomanRagulya

Инвестирую уже 102 месяца В мае пришла инвест-пенсия 60,736р, ближе к лету сумма растёт, уже близко к средней зп по региону. Было 5 выплат: дивиденды лукойла и тинька, купоны сибура и норникеля. В текущем году, ежемесячная инвест-пенсия от фонда "Ромашка" = 42,197р, покрывает 42% всех текущих расходов, жду жирного летнего дивидендного сезона. Накоплено 88/300 месяцев жизни, откат к уровню 2021 года связан с резким ростом расходов в апреле, но в мае жил скромнее, даже с учетом отпуска. По ощущениям на лухари жизнь нужно 100к, это и есть целевая стоимость месяца жизни, которая ещё долго будет ориентиром, не знаю что нужно делать, чтобы тратить больше на одного. Наблюдаем и инвестируем дальше. p.s. вся статистика портфеля за 10 лет (тык) @RomanRagulya

Сегодня хотел бы поделиться одной штукой с вами По себе скажу, что в бизнесе вечно не хватает времени и разработчиков, чтобы автоматизировать всё, что хотелось бы. Задачи копятся, доработки висят месяцами, а каждый новый процесс требует времени и внимания. В итоге даже простые идеи у меня иногда годами не доходят до внедрения. Нанимать программистов под каждую мелочь дорого, разбираться в настройках самому - долго, да и не хочется.  Недавно увидел, что у Битрикс24 как раз вышло большое AI-обновление: появилась Вайбкод платформа AI beta - можно описать задачу текстом, а ИИ сам соберёт приложение, бота или автоматизацию внутри вашего портала, на безопасном сервере, без публичного IP.  Еще запустили Проекты AI - единое пространство для работы над проектом: общий чат с коллегами, а к нему вкладки с задачами, файлами, календарем и видеозвонками. Обновлённый BitrixGPT 5.5 понимает контекст проекта, помогает с отчётами, замечает просрочки и подсказывает, где появляются риски. Если тоже хотите упростить и автоматизировать задачи - подробнее про обновление Битрикс24 можно посмотреть здесь. Реклама. ООО «1С-БИТРИКС», ИНН 7717586110 16+

Лайфхаки путешествий для премиалов В премиальных программах банков большой акцент делается на проходки в бизнес-залы, и скорей всего вы их неправильно используете, на личном опыте расскажу как абузить по максимуму. Неочевидные моменты: • бизнес-залы есть не только в аэропорту, но и на ЖД вокзалах - бывает там они сильно лучше, например в Моске на Казанском (ляя шо за потолок там!) и даже в небольшом городе Петрозаводске огромная стена из мха с картой Карелии • в бизнес-зал на ЖД можно пойти ПОСЛЕ приезда - удобно выпить кофе и похавать, или скоротать пару часов • проходку можно потратить на ресторан в аэропорту, и заказывать еду/напитки по меню (по типу бизнес-ланча) - чаще всего так можно набрать на сумму в 2 раза больше, нежели просто использовать компенсацию чека, ищите где есть все позиции (салат, суп, второе, напиток) • проходку можно потратить на фаст-трэки, коворкинги, спа комплексы - поработать или отдохнуть в заряженном спа, удивлен что есть в моей деревне; • для компенсации ресторана, можно попросить официанта разбить чек на нужные суммы, чтобы использовать весь лимит (обычно 2000-2500р на 1 посадочный) • по факту можно совмещать бизнес-зал и ресторан в аэропорту, но по условиям сервиса нельзя • если проходок не хватает, можно оформить заранее (за 14 дней) и как бы засолить их из прошлого периода, увеличив общее количество • скачайте все приложения: Phoenix Pass (быший Every Lounge) - самый большой пулл бизнес-залов, есть даже внутренние залы от банков по типу альфа онли, использую его чаще всего. Mile on air и Grey wall pass - есть локальные фирменные бизнес-залы и доп сервисы ————————————- Что ещё забыл? Пишите в комментариях Примеры еды на фото, путешествуйте с кайфом! @RomanRagulya

Воскресная книжная рубрика Жанр книг по саморазвитию и продуктивности перепрофилировался и стал учить всех отдыхать, теперь это новый тренд (спасибо зумерам). Ну либо я стал больше внимания уделять отдыху, хотя до фаера ещё далеко. "Радость неидельной жизни" Беркмана, вторая книга автора, по задумке нужно читать 1 главу в день, рефлексировать, внедрять в жизнь и через месяц стать другим человеком (ахаха) Если вам сильно за 30+, то до многих вещей уже сами дошли давно, но пара мыслей зацепило, про ограниченность решений, зефирки и работу в пол жопу. Цитаты наподумать:

Принять решение — любое решение — значит взять на себя ответственность за ситуацию. Это признание вашего присутствия в байдарке реальности вместо фантазирования о суперъяхтах в будущем. Жить в илюзии идеального решения/партнера/работы/проекта - значит всеми силами избегать ответственности. Скопить как можно больше нетронутых зефирок (прим. автора 300 месяцев жизни), плохая идея, если не съесть хотя бы одну. В какой-то момент, чтобы ощутить пользу от накопления, вы должны позволить себе съесть чертову зефирку. Список важных вещей, на которые можно потратить жизнь, всегда будет намного длиннее списка вещей, на которые у тебя реально будет время.

Вывод: все истины прописные и сотню раз обмусолены, автор ещё тот переобувщик и филосов, при этом даже пара тезисов оказали сильное влияние, поэтому для меня 7 из 10. @RomanRagulya #воскресная_книжная_рубрика

Капитал повышает комфорт Считаю логистику самой бесполезной вещью в жизни, поэтому сокращаю её до минимума (быстро собираюсь, вместо поезда беру самолет) и абузю все привелегии от банка для повышения комфорта. Раньше поездка в аэропорт была стрессом, но капитал решил эту проблему, покажу на своём примере. Вещи собираю заранее за 15 минут, если поездка утром, то полчаса хватает за глаза всё сделать (сикнуть, зубы, душ, одеться) и поехать в аэропорт, за 2 часа до вылета, не понимаю кто приезжает сильно раньше. Такси: заказываю яндекс ультиму, если поездка короткая - беру заряженный майбах или хуйчини, если длинная - дешевый бизнес, обычно приезжает бмв тройка или аналог получше от джили/хавал. Фаст-трек: чтобы не стоять с крестьянами в очереди, оформляю проходку для быстрой регистрации и досмотра, прохожу вместе со стюардесами и работниками аэропорта. Тихо и без запаров, хотя на днях попался нафуфыренный дедок, который орал как петух утром, и требовал начальника за то что его попросили открыть чемодан. Бизнес-залы: раньше ходил в базовые бизнесы = столовки, куда пускают с любого уровня программы лояльности банка, иногда даже не было места свободного и куча рашан туркиш туристо. Сейчас с новым уровнем ПЛ открылись закрытые залы, куда не пускают обычных премиалов, стало тише, нравится. Рестики/кафешки: дорогая еда в аэропорту, это миф, если знать места, то можно взять хороший бургер + кофе или английский завтрак с бокалом пшеничного, и уложиться в 2к рублей, которые компенсирует банк. Поддержка 24/7: билеты теперь беру внутри приложения банка, цена не отличается, а за счёт жирного кешбека выходит сильно дешевле, но плюс в оперативном информировании о всех изменениях рейса, мне даже на табло смотреть не нужно. После остаётся дождаться начала посадки и всё. Никакой суеты и стресса, за всё около 8 тыс, своих ноль рублей, всё компенсирует банк, спасибо капиталу. Ещё накопился опыт бизнесов и рестиков, могу сделать обзор с инсайдами. @RomanRagulya

Ну шо акционеры ВТБ, поздравляю с минимальными дивами (25% от прибыли) и допкой на половину капитализации. Да, нужно ещё проголосовать, но для меня всё очевидно. Топ-менеджмент держит марку, даже пару лет ждать не пришлось, решили сразу кинуть. Буквально в прошлом посте об этом написал, самое время открывать канал с сигналами:

Дивиденды ВТБ: акции минус 90% с момента айпио, пара допок в подарок, но хомяковая память коротка и все жду дивидендный дождь летом, вопрос сколько заплатят? Не кинут ли? а точнее кинут, но под каким предлогом. Завтра будет решение, ставлю на выплату ближе к нижней границе (25%) и жирный кидок в ближайшие пару лет.

Первое предсказание сбылось, вопрос закрыт, ждём следующие. @RomanRagulya

Вопросы вселенной за триста Составил личный топ инвест-вопросов, по некоторым люди готовы хату ставить и поверить в плоскую землю, вместо очевидных фактов. Зафиксирую, сделаю предсказания, будет забавно проверить свою чуйку. • Дивиденды ВТБ: акции минус 90% с момента айпио, пара допок в подарок, но хомяковая память коротка и все жду дивидендный дождь летом, вопрос сколько заплатят? Не кинут ли? а точнее кинут, но под каким предлогом. Завтра будет решение, ставлю на выплату ближе к нижней границе (25%) и жирный кидок в ближайшие пару лет. • Оферта Евротранса: бравые челики в сентябре 2024 года пизданули, что выкупят акции у всех желающих по 350р по оферте в августе 2027 года. Тогда акции стоили 150р, сейчас уже 68р или минус 70% с айпио. Ребята уже набрали кредитов, допустили дефолты, вертят через йух держателей ЦФА, имеют исков на мильярды. Выпука в честном виде точно не будет, вопрос как и когда дадут заднюю? • Дно Магнита: сам повелся, получил лося, когда продавал (3660р) из всех утюгов орали, что ниже быть не может, но после акции потеряля еще треть цены. Крепкие парни сидят уже из принципа, вопрос когда снова хаи и по каким ценам цигане начнут выходить? • Дивиденды Газпрома: на днях прошло голосование, дивов не будет, не знаю кто надеялся, ждем уже 4 года, моя вера закончилась, продал, без гойды ловить нечего. Интересно в каком году компания снова вернется к выплате? • ЮГК и Русагро: государство отжало активы, но не знает что с ними делать, попытались продать на аукционе, лохов не нашлось, нужно давать дикий дисконт или насильственно впаривать на балансы конкурентов (Полюса, Черкизово и т.д.). Кто будут новые владельцы конфискованных пакетов (67% ЮГК и 65% Русагро) и по какой схеме проведут сделку? • Электро-сетевые компании: все вдруг стали икспертами в дочках россетей, не мудрено, когда акции кратно выросли за последние годы, имеют монополию на рынке. Для аналитиков стала очевидна сила индексации тарифов, когда ничего не нужно делать, а прибыль иксует год к году. У меня было 4 компании, осталось одна, стало страшно. Золотой дождь может закончится, первые звоночку уже пошли: отмена дивов в московском регионе, СЗ, Урале, Сибире, Томске и недавнее снижение дивов в Центре (акции минус 22%). Сейчас это имеет несистемный характер, вопрос когда чиновники обратят внимание и массово отожмут дивиденды? • Индекс мосбиржи: по текущей отметке индекс 3 года подряд в минусе, такого не было никогда, слабые руки вышли, если не сейчас грузиться в акции ради иксов, то нахрен вообще инвестировать? Не верю, что год закроем в минусе, поэтому тарю акции как одурманенный хомяк. • Доллар: класика жанра, что будет быстрее доллар по 60р или по 100р? Все ждут второе, а как будто нет ни одной причины для этого. Я затарился валютными облигами, средняя ~75р. --------------------- Другие вопросы мелкие и незначительные, хотя может что-то забыл — подсветите в комментариях, добавлю. @RomanRagulya