📊Балади Економного Лицаря⚔️

🛡 Невже EDV та TLT дочекались buyback ? Міністр фінансів США Скотт Бессент схоже схопив та міцно "тримає руля" ринка державного боргу США. Бо після рекорду дохідності 30річних трежеріс він вирішив, що вільний ринок це чудово, але краще показати йому напрямок руху. ⚔️Спочатку США разом із Японією втрутилися у валютний ринок, підтримуючи єну через продаж євро за єну. Бо якщо б японці почали продавати трежеріс або акції США (а їх на балансах на $2.2 трильони) , то ринкам США було б непереливки. 🛒Тепер Treasury удвічі збільшує викуп довгострокових (10-30 років) держоблігацій США - з $2 до $4bn за операцію. Такий собі "buyback", загальна планова сума якого до листопада складе $83bn, (чуть більше 1% від загальної суми цих паперів на ринку). Думаю, це більш демонстративний вчинок ніж реальний вплив на ринок. 👀Але навіщо? Дохідність 30-річних Treasuries нещодавно дійшла приблизно максимуму за 19 років. Державний борг США перевищив $40 трлн, у т.ч. $2,4 трлн з початку року і у III кварталі Treasury планує позичити ще близько $739 млрд. А висока довгострокова ставка це: ▫️ дорожча іпотека; ▫️ дорожчі кредити для бізнесу, менше маржа, інвестиції, зайнятість, споживання, податки ; ▫️ нижчі оцінки акцій; ▫️ більше витрат бюджету на обслуговування боргу; ▫️ ризик, що інвестори почнуть вимагати ще більшу премію за американський борг. Тобто Бессент, такий собі казковий Садко (українська прізвище доречі) і каже ринку: «Хочете задерти довгострокові ставки? Ми теж можемо вийти на ринок». Після цього ставка 30 річних трежеріс впала 2%, долар послабшав, а акції (там більше дохідність) та золото (там більше ліквідність) пішли вгору. Але це не QE, де ФРС не друкує нові гроші. Це Мінфін США викуповує старі облігації та одночасно продовжує фінансувати величезний бюджетний дефіцит продаючи короткі трежеріс. 🚩І саме тут починається найцікавіше - ризики: ▫️ Лікуємо симптом, а не хворобу. Buyback може покращити ліквідність і тимчасово знизити ставки. Але дефіцит бюджету та потреба США позичати сотні мільярдів нікуди не зникають, можливо зменшать витрати на %% але ціною наступного ризику. ▫️ Коротший борг = більший ризик рефінансування. Якщо Treasury менше випускатиме довгих паперів і більше коротких - сьогодні це допомагає знизити довгострокову ставку. Але завтра весь цей борг доведеться частіше рефінансувати і не факт , що буде багато охочих це зробити. ▫️ Ризик конкуренції не / залежних регуляторів. У якийсь момент ринок може поставити неприємне запитання: а хто насправді визначає вартість грошей - незалежна ФРС чи Мінфін, якому дуже потрібні низькі ставки? ▫️ Долар та інфляція. Якщо ринок сприйме цю політику як приховане фінансове стимулювання, результатом можуть стати слабший USD і ще вищі очікування інфляції = ще вищі довгострокові ставки. Тоді ФРС доведеться боротися вже з наслідками більшою ціною. 📝 Що робити ? Якщо Бессенту-Садко вдасться його задум: ▫️ довгострокові Treasuries (TLT, VGLT, EDV, etc.) та облігаційні ETF (BND, AGG, LQD, etc.) можуть почати зростати; ▫️ зниження реальних ставок (ставка по трежеріс - інфляція) та слабший долар, це плюс для золота, бо реальна ставка мала , ціна золота переважно визначається в доларах , тому в інших валютах вона падає і його привабливість для неСША інвесторів зростає. ▫️ слабший USD підвищує актуальність валютної диверсифікації; ▫️ нижча ставка дохідності по трежеріс через збільшує оцінку акцій. Але я б не біг купувати все перелічене. Бо якщо ринок вирішить, що $40+ трлн боргу почали лікувати фінансовою інженерією, то його наступна реакція може бути зовсім іншою. ✅Висновок Потрібно не вгадувати наступний крок Бессента, а розуміти, як ставки, облігації, валюти, золото та акції працюють разом усередині портфеля. Саме про такі речі я пишу у себе на каналі та ми регулярно розбираємо у спільноті iTalks, не в стилі «що купити завтра», а на що звертати увагу щоб приймати рішення самостійно та довгостроково. 🎥 Якщо хочете зануритися саме в цю тему, я б почав із наших етерів : ▫️ «Місце облігаційних ETF у портфелі» ▫️ «Недоларові інвестиції EUR, GBP, CHF» ▫️ «Ризики. Базовий гайд по ризикології» ▫️ «Компас інвестора в умовах невизначеності» В базі знань спільноти також є етери про золото та захист портфеля під час падіння ринку. ⚔️ Інвестуємо самі. Вчимося разом.

🙂 Ділимось досвідом в спільноті iTalks 👍 Персональні стратегії в iPlan.ua 📹 Відеобалади Лицаря 🙏 Донати ЗСУ за інвест. корисності

Цікаво, лячно та мерзотно, але нам має своє робити. Цікаво Розрізняти по звуку ракети : - с300/400 - не дуже гучно, - іскандери - більше , - від цирконів - звук довше + звукова хвиля додає лунаючих басів. Лячно - Чекати коли напишуть тип тривоги, щоб порахувати локацію куди сховатись - Рахувати скільки ракет вийшло / прийшло. Такий собі як "ракетний комірник" - Чути як плачуть сусідські діти від вибухів та бачити як біжать струмочком малеча у сховище в дитячому садку. Мерзотно - Читати новини. Будь які. Бо там не пишуть про нові книжки, вірші, школи, заводи, нашу культуру, історію, сучасних героїв. Лише про те, куди анті-герої державні = наші гроші покрали. - Намагатись зрозуміти , ну ж звідки ці Карлсони , Форест гампи повилазили ? При чому не старпери, а ті хто молодше тебе на 10-20 років. Я багато років працював в великих компаніях скрізь по Україні - в Донецьку, Києві, Кривому Розі, Харкові і мені пощастило не бути знайомим з тим, у кого до патологічна тяга до чужих грошей. Тож, хто з нас у бульбашці ? Нам своє робити - Давайте доб'ємо цей збір https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 Бо хлопцям нема потреби та часу пояснювати все про вище написав. - Я додав до збору свої 10т грн. А вам за донат надішлю корисні посилання по інвестиціях. Якщо цікаво отримати максимум - кидайте 1000+, оптимум - 500+, мінімум - будь яку меншу суму. Інвестиції, це те що дозволяє нам бути незалежним від новин, обіцянок та небажаного оточення. Всім в Україні - тихої ночі на ваших локаціях, за кордоном - не забувайте про Україну = себе та нас.

📊 ІНВЕСТ-ДАЙДЖЕСТ #21 | 19 серпня 2026 ⏳ Зачекалися мій черговий дайджест? Трохи забарився, але вже несу гарячий Мегадайджест за 10 днів замість тижня + 🥸додаю до них свою думку 🥸 🔰 ВИСНОВКИ ▫️Два тижні ринкових "туди-сюди": спочатку нові рекорди S&P 500 і Nasdaq на тлі очікувань зниження інфляції, потім різкий розворот - через стрибок дохідності 30-річних облігацій США до максимуму з 2007 року. ▫️В Україні - найгірші два тижні для морського експорту з 2022: блокада портів вдвоє скоротила відвантаження зерна, а Трамп відмовив у додаткових Patriot. ▫️Приводу для переляків було багато, але й я ж дарма не пишу та не розповідаю, щоб усе пояснити, а ви молодці - що читаєте та дивитесь) 🌍 МАКРОЕКОНОМІКА 🛢 Нафта: американські гойдалки Brent пірнула нижче $87 на рекордному прирості запасів у США та зниженому прогнозі попиту ОПЕК, але вже до 19 серпня відновилась до $92, бо попит все одне є - резерви теж не безмежні і їх рано чи пізно потрібно поповнювати. 🥸 Мені здається, важливо , що зараз ринок більше реагує на такі новини, ніж на вибрики в стилі TrumpAlwaysChickenOut. + Китай теж суттєво маневрує імпортом нафти за рахунок потужних резервів (як знав🧐) та зменшення експорту нафтопродуктів, що впливає на ціни на ринку майже як дії ОПЕКу. А що ви думали - ринкова сила великого покупця не менша ніж потужність виробника! 💵 ФРС тримає паузу, ринок нервує Ставка ФРС лишається незмінною 3,50–3,75% 5-те засідання поспіль. Проте головна новина тижня - не інфляція, а дохідність 30-річних Treasuries на максимумі з 2007 року (5.3%, чому б не накупляти EDV та не жити на дивіденди , а?🤓) через оцінку ринком можливості США фінансувати витрати бюджета не за рахунок позик, а за рахунок податків. Також за ринок боргових інструментів з держказанчейством змагаються гіперскейлери, що тисне на попит на трежеріс. Мабуть тому NVIDIA та компанія інвест.банкирів домовились надавати кредити для підтримки попиту на чіпи. 🥸Думаю а) за цією ініціативою NVIDIA стоїть уряд бо йому не лише трежеря потрібно people продавати, а й зростання ВВП / податків за рахунок інвестицій в інфраструктуру,+ сама інфраструктура як ричаг для економіки (як це було з ЖД, Інтернетом потім) згодиться... або ні. До того ж Китай це робить скрізь через державні субсидії регулюючи потоки коштів на важливих для економіки та партії напрямках. б) все це тому що реальних фін.рез-в та підтвердженого попиту на ШІ вже не вистачає для підтримки жаги інвесторів до інвестицій в цю галузь. 🇺🇦 Блокада Чорного моря: гірше, ніж очікувалось За перші 12 днів серпня експортовано лише 30% норми; прогноз на весь місяць - не більше 50%. Втрати виручки за серпень ≈$1 млрд. Деякі фермери продають пшеницю в збиток. Портова, елеваторна інфраструктура - під ударом, тимчасові потужності - ПВХ "рукави", модульні / мобільні сховища , ще недостатньо завезені. 🥸Я думаю, що це вплине не лише на фін.стан та інвестиції в агробізнес та майбутні врожаї, а й на попит на ринках локальних інвестиційних інструментів: земля, нерухомість, інвест.фонди, ОВДП. 🚫 Patriot: відмова Трампа Трамп відхилив прохання Зеленського про сотні додаткових ракет-перехоплювачів, пославшись на дефіцит для Близького Сходу. Щомісячні поставки тривають за угодою, але обсяги недостатні. 🥸Я б думав не лише про те, що ми маємо знайти та знайдемо колись "протиотруту" на балістику, а й про готовність кожного не лише до захисту своєї локації та її незалежне енергозабезпечення, а про масштабні ризики для економіки України та її грошової одиниці. Бо склади, порти, локомотиви, виробництва, енергопотужності та мережі, все це під загрозою та може вплинути на попит / пропозицію життєво важливих та не дуже товарів та послуг та на співвідношення валютних потоків експорту та імпорту. Не закликаю до паникі - заготовки тушонки та гречки, але оцінити стійкість вашого поточного інвестиційного портфелю до девальваційних ризиків та енерго / ресурсо забезпеченості вашої резервної / житлової / робочої локації до збоїв - варто. 💹 ІНВЕСТИЦІЙНІ ІНСТРУМЕНТИ 📈 Ринки: рекорди, потім відкат Бачили минулого тижня нові максимуми S&P 500/Nasdaq на сильних звітах, а цього тижня - корекцію. Бо слабкі показники активності споживачів в США + антірекорди довгих облігацій індекси вниз. Золото тим часом зросло . 🥸На мою думку золото - цікавий інструмент для центробанків токсичних країн та союзників США, бо активи одних заблоковані , а інших ... теж, бо США не дасть їм продавати трежеріс. А золото - будь ласка) 🇨🇳 Китай vs США: битва капітальних ринків Bloomberg: Китай фінансує AI/чипову гонку через фондовий ринок обсягом $28 трлн замість субсидій - акції китайської компанії CXMT злетіли понад 500% при дебюті на Шанхайській біржі. Звісно у них залізний занавес на вивід капиталів за кордон, томущо їм ще купляти, але це згодом може вплинути на лидерів технологій та світові технологічні індекси. 🇺🇦Новини національного інвестування Рекомендую ▫️ Почитати мої дописи про Inzhur Miltech - 🥸почекати та накопичувальне страхування - 🥸"хай бог милує". ▫️ Переглянути мої відео про те, як українці можуть планувати фінанси та інвестувати в умовах невизначеності та переказувати гроші на іноземного брокера. Всі етери - благодійні, записи доступні за донат на ЗСУ від 500 грн за цим посиланням https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7. Нам залишилось зібрати 20т грн. Зробим це разом - я від себе додам 10т грн, за решту - подякував вам заздалегідь! 🏦 БАНКИ ТА ВАЛЮТА ▫️ Гривня: повільне контрольоване ослаблення через тиск від втрати валютної виручки від блокади портів + додатковий ризик прискорення девальвації восени. ▫️ Укрзалізниця: під ударами, але тримається. Після масованої атаки на Київщину на початку серпня тимчасово призупиняла продаж квитків на окремі напрямки, але вже через тиждень серпня перевезла рекордні 104 тис. пасажирів за добу та залишається "запасним" логістичним каналом попри обстріли. 💬 Ринки США пройшли шлях від рекордів до страху за два тижні, Україна платить високу ціну за блокаду портів і дефіцит ППО. Що з цього найбільше турбує тебе для власного портфеля? Напиши будь ласка в коментарях. ✍️ Сергій Мікулов, автор каналу «Балади Економного Лицаря» Наступний дайджест - незабаром

Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Донатьте на ЗСУ за корисності 🙏

#digest

Інвестиції у 2026–2027 роках: Як заробляти у світі без стабільності 🌍 Світ змінився. Чи змінилася ваша інвестиційна стратегія? Геополітика, технологічні прориви, нові економічні цикли та висока волатильність ринків змушують інвесторів переосмислювати свої підходи. У світі, де стабільність більше не є нормою, дедалі важливішими стають не прогнози, а здатність адаптуватися та приймати зважені рішення. 📌 3 вересня запрошуємо на Lviv Invest Meetup x iPlan.ua, де разом із провідними експертами поговоримо: 🔹 які тенденції формуватимуть інвестиційний ландшафт у 2026–2027 роках 🔹 які активи та напрямки можуть стати перспективними в найближчі роки 🔹 як будувати інвестиційну стратегію в умовах постійних змін 🔹 на що звертати увагу інвестору вже сьогодні, щоб бути готовим до завтра На вас чекають виступи спікерів, практичні інсайти, дискусійна панель та нетворкінг із підприємцями й інвесторами. Lviv Invest Meetup x iPlan.ua 📅 03 вересня 2026 | 18:00 📍 м. Львів, Nat Coworking (Futura) 🏘️ Lviv Invest Meetup x iPlan.ua 🎁Промокод на знижку 10% для моїх підписників KIMIPLANPARTNERS 🎟Купити квитки можна за посиланням 👉https://secure.wayforpay.com/payment/LvivInvestMeetup

Мій "судний день" накопичувального страхування 🧐Із самого дитинства я досліджую майже всі* інвестиційні інструменти доступні українцям. 🤬І маю сказати наступне: ▫️ іноді роблю неправильні вчинки ▫️ так сталося , що у 30 років тому році я уклав договір страхування на еквівалент $10к, дай боже щоб після його закінчення я отримав хоча б $3к Мій друг працював агентом страхової та вмовив мене на купівлю накопичувального полісу На той момент у моєму портфелі були депозити та муніціпальні облігації ▫️ кожного року я отримую від страхової такі повідомлення про те, як відпрацювали мої накопичувані внески ▫️ розумію, що з суми отриманого прибутку від накопичувального страхування я маю сплатити ще 60% * 18% = 10,8% ПДФО + 5% ВЗі в результаті така дохідність буже меншою за ОВДП (де 0% податків) і трохи більше інфляції ▫️ коли я порахував навіщо я це роблю за наявності кращих альтернатив, то припинив інвестувати в цей інструмент. Бо мені на 7-14% дешевше замість накопичувальних внесків самостійно інвестувати в ОВДП та страховку без накопичення і при цьому у мене ще й гроші залишаться.

*Окрім пірамід. Бо у нас з ними "нелюбов навзаєм". 36 років тому мене не взяли в агента по продажам МММ бо я занадто багато задавав їм, а не вони мені, запитань)

✅Мої висновки ▫️накопичувальне страхування "підходящий" інструмент лише для горизонтів менше 15 років , або більше - для тих, хто не хоче вникати в суть набагато кращих альтернатив (ETF + ОВДП + страхування без накопичення) при тому ж або меншому рівні ризику ▫️це "іспанський сором", а не інвестиційний продукт. Бо більша частка, але не всі, страхових компаній , які продають такі інструменти часто "годують" мережі посередників, які будуються по принципам фінансової піраміди - чим більше ти привів клієнтів тим вище рівень твоєї ієрархії в системі. Економіка їх мотивації - це Ваші внески за перші 2 роки, які повністю розподіляються на винагороду цім мережам. А ви думали чому в договорі написано що інвестиційний дохід стартує з 3го року, а сума повернення ваших внесків при достроковому розторгненні договору відстає років на 10 від сум в додатку до договору? Можливо , коли ви купуєте майно (нерухомість , автівка) % риелторів та продавців автівок виглядають так само великими, але ви отримуєте майно , ким ви щодня користуєтесь , а не обіцянки повернути ваші гроші з %% в майбутньому без захисту від девальвації, інфляції та з податками. ▫️страхові договори накопичувального страхування мають відстрочені на десятки років зобов'язання з мізерними ймовірностями настання страхових випадків, а страхові платежі які ви вносите при цьому можуть сягати десятків тисяч гривень, бо переважною їх складовою є не страхова , а накопичувальна частина ▫️інвестиційні портфелі страхових компаній на 90% складаються з депозитів та ОВДП... Карл! Чи ти не можеш сам це зробити? ▫️у вас є договір накопичувального страхування, який закінчується менше ніж за 15 років - стисніть зуби та тримайтесь, більше - призупиняйте, купуйте на ті самі гроші ОВДП та звичайну щорічну страховку без накопичення на ті ж самі ризики. 📌 Попередження ▫️я продовжую купувати страхові продукти без накопичувальної складової - у мене в портфелі КАСКО, ОСАГО, ДГО, страхування життя, медичних витрат, критичних захворювань. Думаю про страхування життя, майна від військових ризиків (поки дорого) ▫️я поважаю страхових посередників, тих які як "бджоли" переносять корисне - пропозиції страхових компаній до своїх Клієнтів. Але я не працюю з "впаривателями / втюхивателями", яких я бачу лише один раз в рік коли вони нагадують мені про платіж і все. 👉Читайте корисне про найкращі альтернативи накопичувальному страхуванні у цій топ-підбірці по моєму каналу

Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Магаз донатів на ЗСУ за корисності та звіт про донати 🙏

Genome припинив відкривати рахунки українцям 🧐Що лишається для інвесторів з українською адресою? ▫️для нових Клієнтів - ZEN, Bilder ▫️для старих Клієнтів - WISE, Genome ▫️для щасилвчиків - Revolut ▫️Для зменшення комісій на перекази з боку українських банків та платіжок можна використовувати PayPal 📌Як саме будувати свою інвестиційну інфраструктуру з банків, платіжок та маршрутів переказів, я розповів тиждень тому на благодійному етері.

Рецепт тривалого відбою повітряної тривоги Перших два додаю на скринах) Третій - за посиланням на збір на автівку для підрозділ ЗСУ на Добропільському напрямку 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 Збір триває третій тиждень. Розумію всі втомились від моєї наполегливості. Але залишилось останні 42 т. грн. Це по 50 грн з кожного , х о прочитав Цей допис. На додаток отримаєте корисне посилання по інвестиціях. Більше донат - жирніше посилання. 🙏Жму руку / обіймаю в залежності від статі та донату.

🧡Резюме етеру "Як виглядає фінансовий план українського інвестора?" Учора на благодійному етері я показав фінансовий план української сім’ї: від існуючих гіпотез "як воно все буде" та активів, очікуваних витрат та доходів - до майбутньої фінансової свободи, освіти дітей та спадщини. 🧐Я не дав відразу набор тикерів "що мені купляти", а системно пройшовся по маршруту : ▫️постійні, тимчасові доходи та витрати, темп їх зміни ▫️очікуваний кеш-фло від операційки та інвестицій ▫️резервний фонд і страховий захист; ▫️фінансові цілі, їхня майбутня вартість і пріоритетність; ▫️розподіл активів між різними цілями; ▫️перевірка ризик-профілю; ▫️портфелі для різних горизонтів і валют; ▫️податки, девальвація та вибір між accumulating і distributing ETF; ▫️Glide Path портфеля, як боротьба з ризиком sequence return; ▫️стрес-тест портфеля по методу Монте-Карло; ▫️план заощаджень від сьогодні до останнього ДР ▫️ребалансування портфеля траншами та контроль план-факту. 📌Головні висновки етеру ▫️Хороший фінансовий план це не гарантія, а план дій що робити та змінювати в першу чергу, коли життя піде не за планом. ▫️Перший варіант плану "забаганки" мав дефіцит капіталу в 3 рази більше, та його інвестиційний портфель витримував лише близько 12% змодельованих сценаріїв. І це не провал, а діагноз що робити. ▫️Після корегування - план став більше реалістичним (~80% сценаріїв вижили), бо ми усвідомлено переглянули цілі, строки, обсяги заощаджень. ▫️Можна інвестувати 100% у S&P 500 і сподіватися на історичні 10–12%. Але дохідність ніколи не приходить окремо від ризику. Треба чесно відповісти собі: 👉 Чи витримаю я падіння портфеля на 40–50%? 👉 Чи не продам активи на дні, щоб роками або їх десятками чекати відновлення суми капіталу ? 👉 Чи готовий поставити майбутнє родини на одну країну та один клас активів? 👉 Скільки років залишилося до моменту, коли капітал має почати фінансувати моє життя? ▫️Універсального портфеля не існує. Є портфель, який відповідає вашим цілям, податкам, горизонту та здатності переживати кризи без фінансового самогубства на емоціях. ▫️Фінансова свобода не виникає випадково. Її планують, фінансують і регулярно перевіряють та корегують і регулярно починають цей цикл знову. 🛡⚔️ Цей етер ми провели не лише заради фінансової освіти. ▫️Ми збираємо кошти на автомобіль для підрозділу ЗСУ. Поки ми плануємо майбутнє, наші захисники щодня виборюють для нас можливість його мати. ▫️Підтримати збір можна тут: 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 Кожен донат важливий. Не чекайте, поки хтось інший закриє збір. Цей «хтось» - ми з вами. Нам залишилось зібрати 45 т.грн. ▫️Всі хто робить донат отримає навзаєм від мене посилання на корисні ресурси - в залежності від суми: калькулятори, запис цього та минулого етерів, додаткові етери. 💭 І так, іноді плани доводиться корегувати. GPS теж перебудовує маршрут - але не пропонує кинути автомобіль посеред дороги або не виїжджати взагалі.

Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Магаз донатів на ЗСУ за корисності та звіт про донати 🙏

за 5 хв розпочинаємо прямий етер

Як виглядає фінансовий план українського інвестора? 🙏Етер за донат на ЗСУ. 🧐Часто чую, що планувати та інвестувати в умовах війни важко, а тому немає сенсу. Багато чого може змінитися, взагалі незрозуміло як воно буде. ⚖️Будь яка невизначеність - це виклик з варіантами : бійся або біжи. Якщо дивитись на це з точки зору статистики , то ймовірності цих варіантів навіть не 50/50, бо "бійся" - ти не "в грі", і виграшу тут точно не буде. Якщо дивитись з точки зору життя - якщо не пробувати прогибати цей світ під себе, тоді ти будеш прогибатись під нього. Тому єдиний спосіб керувати невизначеністю - приймати та відповідати за свої рішення! 📆 Тому сьогодні в 18:00, зроблю трансляцію в прямому етері де складу та протестую на реалістичність персональний фінансовий план та інвестиційний портфель умовної української сім"ї. ⚠️Увага - приклад буде побудовано на моєї реальній практиці фінансового планування для українців, але будь які співпадіння імен, складу родини, початкових даних, кеш-флоу, тикерів і т.і. будуть випадковими! 📌 Головна мета етеру - пришвидшити збір на автівку для підрозділу ЗСУ на гарячому Добропільскому напрямку! Ми зібрали менше половини від потрібних 150 т грн. А хлопці щодня ризикують своїм життя захищаючи нас від ворогів і даючи можливість жити та працювати в тилу. 🎯 Посилання на етер отримаєте відразу після успішного донату за цим посиланням 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 🎁 Для кожного донатора цього збору, ми разом із спільнотою iTalks, підготували такі подарунки: 👉 до 500 грн - посилання на набір корисних калькуляторів для українського інвестора 👉 від 500 до 1000 грн - те що вище + запис етеру про перекази від 07/08/2026 + запис етеру та презентація від сьогодні 👉 від 1000 грн -те що вище + запис 2 унікальних етерів: 1) про управління ризиками приватного інвестора + 2) про важливість інвестування в часи невизначеності. ℹ️Всі посилання надійдуть протягом доби з моменту донату на email прив'язаний до вашого екаунту в платіжній системи Google / Apple Pay з якого відбувалась оплата донату. 🤝Ви бачите , що винагорода за донат зростає ?! Це наша вам подяка у вигляді концентрату інвестиційного досвіду за ваш донат! Перешліть будь ласка цей допис тим, кому тема інвестування в умовах невизначеності є актуальною. 🇺🇦Інвестуємо у власне майбутнє. Донатимо в тих, завдяки кому воно в нас є.

Як краще зараз купувати житло? 🏘Власне житло — одна з найбільших фінансових цілей для багатьох українських родин. Але сьогодні вибір не обмежується лише питанням «брати іпотеку чи накопичувати далі». ЄОселя, програми для ВПО, місцеві ініціативи та додаткові компенсації можуть суттєво змінити вартість і умови придбання житла. Але як розібратися в усіх цих можливостях та зрозуміти, який варіант підходить саме вашій родині? 📅 Запрошуємо на тематичний ефір: 💼 «Доступне житло в Україні. єОселя, житло для ВПО, Домівка+ та інші програми підтримки від держави, які з них реально працюють?» 🎙 Спікер: Альона Євдокимова 👉 На ефірі розберемо: ✔️ ЄОселя: основні умови програми та останні зміни ✔️ Додаткові програми компенсації в рамках єОселі ✔️ Житло для ВПО: можливості та програми від Держмолодьжитла ✔️ «Домівка+» — альтернативна програма для мешканців Києва ✔️ На що звернути увагу при виборі між різними програмами ✔️ Практичний кейс родини зі статусом ВПО: які можливості доступні та який сценарій може бути оптимальним ✔️ Відповіді на ваші запитання 🎯 Ефір буде корисним усім, хто планує придбання житла та хоче зрозуміти не лише умови державних програм, а й реальну фінансову вигоду кожного з варіантів. 🔥 Приєднуйтесь, щоб розібратися в доступних можливостях та прийняти рішення про житло не на емоціях, а на основі цифр і власної фінансової ситуації. 📹 Якщо не зможете бути онлайн, запис та детальне резюме ефіру для учасників спільноти будуть доступні вже за кілька днів. 🤝Приєднуйтесь до учасників етеру за посиланням для майбутніх учасників 🙂Спільноті інвесторів iTalks #анонс

Відсьогодні українці можуть інвестувати в українську оборонку Сьогодні стартує продаж інвестиційних сертифікатів нового інвестиційного фонда Inzhur MilTech. Давайте з цим розбиратися. Я пропоную на це дивитися тверезим інвестиційним поглядом. Бо як змішувати напої, так само і емоції з раціональними думками при прийнятті рішень - для інвестора погана річ. ✅Переваги ▫️ український мілтек - перспективна галузь для інвестицій ▫️Інжур Мілтек - перший фонд , який надає роздрібним (початкова сумма 1 000грн) українським інвесторам таку можливість ▫️ цікава дохідність ~25% річних (29% -9% ПДФО та 5% ВЗ на дивіденди фонду) ▫️облігації - інструмент з фіксованою дохідністю (саме ці - на рік, потім ставка може змінюватись), що певним чином прогнозує ваш майбутній грошовий потік З "+" начебто все. ❌Які ризики? ▫️гроші інвесторів вкладаються на 3,5 роки без можливості дострокового продажу (типу фонду - "закритий") Звісно, якщо на біржі хтось захоче їх купити то продаж можливий, але це не гарантовано. ▫️ концентрація замість диверсіфікації (тип фонд - "недиверсифікований") ▫️ дохідність фонду може мінятися у т.ч. в меншу сторону, а комісія КУА фіксована 2,33% (28/12) ▫️ Інжур заробляє і на інвесторах і на емітенті, бо КУА Інжура керує фондом за комісію, а брокер Інжура - розміщує його облігації . Це призводить до протиріччя - чим менша ціна облігацій тим краще для Фонду, але гірше для емітента і навпаки. ▫️ КУА Інжура за рахунок активів фонду Інжур Рейт продала емітенту ОВДП на 1 млрд грн з відстрочкою оплати 90 днів. Формально це не порушення, по факту - надання позики ща рахунок коштів фонду більше ніж на 10%, що заборонено его регламентом. Пояснення менеджменту фонду на мою думку недостатні та не прозорі. Бо я є його інвестором та бачу все листування з цього приводу. ▫️ на сайті фонду розписано переваги інвестування в нього, запропоновано подарункові сертифікати але жодного слова про ризики там немає. Тому, перш ніж інвестувати раджу варто перечитати п.1 регламенту фонду, там правильно написано про ще 11 ризиків (ринковий, ліквідності, системний, неправомірних дій, кредитний, регуляторний, операційний, форс-мажор, суверенного дефолту та інфляції, корпоративного дефолту) ▫️я б ще додав ризик впливу правоохоронних органів на діяльність емітентів 👀на мою думку, ризиків ще багато більше ніж переваг Але ж але висока обіцяна дохідність і є премією за ризик. Достатньо її чи ні - вирішуйте самі. Асват Дамодаран вважає , що для будь яких інвестицій в Україні премія за ризик має становити 21.29% (так само як і в Йємені, Мьянмі,Малаві, Кубі) в валюті! Можна на це ображатися, сперечатися, але це науковець, який аналізує факти поглядом ззовні, а не зсередини. 🧐Моя думка ▫️як інвестора - поки пас, бо для мене важлива якість інвестицій та прозорість управління, тому буду чекати коли цей фонд стане більш диверсіфікованим та / або буде зрозуміло як вплинули операції "продажу на умовах відстрочки" та отримання комісій з різних сторін на інвесторів фондів, якими керує Інжур. ▫️як фінансового блогера - куплю собі на невеличку суму, щоб бачити як це працює або ні. Бо я завжди перевіряю на собі, перш ніж розповідати про це іншим. ▫️якщо ж емоції все ж таки вас не покидають при прийнятті інвестиційних рішень, то пропоную таку вправу - зробить свідомо донат на ЗСУ і вас "відпустить") 🙏Послання на збір на автівку для підрозділу ЗСУ на Добропільському напрямку, який намагаюсь усіма силами прискорювати додаю 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 Нагадую, що я збираю донати для ЗСУ і не за просто так. Протягом доби отримаєте від мене посилання на актуальні та корисні матеріали для інвестування. Які саме, розписав тут.

Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Збори на ЗСУ та звіт про донати 🙏

📊 ІНВЕСТ-ДАЙДЖЕСТ #19 | 7 серпня 2026 Тиждень: 31 липня — 7 серпня 2026 З минулого тижня у вас один пропущений 📞... дайджест) Виправляюсь. 🔰 ВИСНОВКИ Тиждень великого відскоку і нової геополітичної розвилки. Після найгіршого дня за рік ринки видали чотириденне ралі та повернулись до рекордних максимумів. Нафта пішла нижче $80. А в останній день тижня Сенат США проголосував за закон Ліндсі Грема - потенційно найбільший удар по нафтових доходах Росії за всю війну. 🌍 МАКРОЕКОНОМІКА 🛢 Ормуз: крок до розрядки Потоки нафти через Ормузьку протоку відновились. Brent впав нижче $80 до 5 серпня. Переговори тривають: США стверджують, що меморандум зобов'язує Іран відкрити протоку, Іран - що зберігає повний контроль. Без нових ударів ціна на нафту падає. 🇺🇸 Сенат США: санкції проти 🪆росії 7 серпня Сенат США голосам 86+/11- прийняв масштабний санкційний законопроект проти Росії, що дозволяє запровадити санкційні тарифи проти Китаю, Індії та інших найбільших покупців російської нафти і газу. Цей закон може об'єднує Конгрес та адміністрацію Трампа у посиленні тиску на Путіна та Іран. Закон запроваджує первинні та вторинні санкції проти Росії, цілеспрямовані проти «тіньового флоту» підставних компаній, а також проти чиновників, олігархів та їхніх родин. 💡 Як саме санкції можуть вплинути на нафту та економіку Росії Далі закон май пройти Палату представників, деякі представники якого назвали поточний текст «неприйнятним» через тарифні положення, але висловили готовність до переговорів. Якщо ОК - тоді США отримують право накладати 25–500% тарифи на товари з країн, що продовжують купувати російську нафту. Це насамперед б'є по Китаю та Індії, які разом забирають ~85% російського нафтового експорту 🕯 Можливі сценарії впливу санкцій 👉Базовий (Китай і Індія не поступаються): закон набуває чинності, але Пекін і Делі ігнорують тарифи. Росія продовжує продавати, але з ще більшим дисконтом - потенційно $25–30 нижче Brent замість нинішніх $15–20. Ціна на Brent +4-5%. 👉 Помірний (часткове скорочення купівель): Індія, чутливіша до відносин зі США, скорочує імпорт на 20–30%. Росія шукає альтернативних покупців і не знаходить. Ціна на Brent +10-15%. 👉Жорсткий (масштабний відхід покупців): Brent +$20–30%, але цей сценарій малоймовірний - торговельна залежність занадто висока, да і вплив ціни на інфляцію ніхто не відміняв. 👉Для економіки Росії ефект санкцій нелійнений - чим більше вплив санкцій на неї, тим більше ціна нафти на ринку, але менше обсяг її реалізації . В ідеалі вона недоотримає в бюджеті $50–80 млрд/рік. Але Трамп може призупинити санкції з міркувань національної безпеки. Тобто закон це інструмент тиску і переговорів, а не автоматичне виконання. На нас вже США тиснуть через Patriot, тепер черга московії. 💹 ІНВЕСТИЦІЙНІ ІНСТРУМЕНТИ 📈 Ринки продемонстрували нові рекорди після "ужас-ужас" минулого тижня 4 серпня S&P 500 та DOW встановили нові історичні рекорди на фоні оптимістичних звітів компаній (Microsoft,Amazon, Apple), але ейфорія тривала недовго, бо було кому розчаровувати (SanDisk, SalesForce, Meta, Apple). Схоже , що AI монетизується нерівномірно і ринок це чітко розрізняє. 📄 ОВДП після підвищення ставки НБУ Підвищення ставки НБУ до 15,5% тисне на ціни існуючих ОВДП на вторинному ринку - хто планував продати до погашення, отримає менше номіналу. Хто тримає до погашення - отримає своє. Хто ще не купував - чекайте нових аукціонів Мінфіну: можливо , що нові випуски вийдуть з вищою дохідністю, ніж попередні 16,60%, банки також мають підтягнути ставки по депозитам, бо "лафа" від НБУ схоже закінчується. 💸 ОЗДП котирування за кордоном зростають, а в Україні затримують виплату чергового купону Лише наприкінці 10.08.2026 Мінфін перерахував депозитарію НБУ суми коштів достатню для виплати купону українським власникам ОЗДП. Схоже , що знову гусів пощипали з того боку, з якого не чекали. Пора мабуть мені вже зробии відос про вивчені уроки по ОЗДП 2.0. Ставьте 🔥якщо такі да) 🏦 БАНКИ ТА ПЛАТІЖНІ СИСТЕМИ 🏛 НБУ дотримав обіцянки про валютну либералізацію - і з11/8 збільшив ліміти на конвертацію в валюту в 4 рази, та дозволив її використовувати для купівлі банківських металів та іноземних цінних паперів в Україні. Краще ніж нічого. А я б хотів повернення е-ліміту) 🪙Прогноз курса гривні на серпень: базовий сценарій - 44,5–45,5 грн/$, стресовий - до 46,5 грн/$ (якщо Рада не проголосує закони-маяки ЄС після 18 серпня). Аналітики зберігають оцінку на кінець 2026 року 45,5–46,7 грн/$ за умови виходу на енергетичне перемир'я та ритмічного зовнішнього фінансування. Рівень 45 грн/$ ключовий психологічний рубіж серпня. 💸Голова НБУ Пишний пояснив причині підняття облікової ставки - проактивні дії НБУ у відповідь на виклики для економіки 🦾 Лицар провів у пятницю етер - гайд про переказ коштів, де розповів як можна зекономити 1-2% на переказах. Матеріали етеру доступні за донат на ЗСУ за посиланням. 🛡 РИЗИК-МЕНЕДЖМЕНТ 🔴 Якщо США приймуть санкційний закон -> вторинні санкції проти Китаю і Індії -> ескалація торговельної напруги + зростання цін на нафту -> волатильність на ринку акцій та облігацій 🔴 Виступ глави ФРС в Jackson Hole 27–29 серпня може підняти ймовірність вересневого підвищення ставки ФРС 🔴 Долар до 45+ грн - новий ціновий рівень для імпорту та інфляції в Україні - > тиск на депозити та ОВДП ✅ Якщо Ормуз відновлюється , то нафта нижче $80 , це позитив для гривні та інфляції 💰 ОПОДАТКУВАННЯ 1 серпня минув дедлайн сплати ПДФО та ВЗ за декларуванням доходів 2025 року. Якщо пропустили - зробіть це. 💬 Сенат США тисне на санкції для московії, ринок б'є рекорди, НБУ тримає гривню. А що корисного для своїх фінансів зробив ти? ✍️ Сергій Мікулов, автор каналу «Балади Економного Лицаря» Наступний дайджест — п'ятниця, 14 серпня

Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Збори на ЗСУ та звіт про донати 🙏

НБУ суттєво збільшив валютні ліміти для інвесторів! Розбираємось що саме змінилось та що тепер робити 📈Збільшено ліміти ▫️на купівлю валюти без депозити в 4 рази - з 50 до 200т грн ($4,4k) ▫️на зняття валютних коштів за кордоном в 2 рази - зі 100 до 200 т грн ▫️на оплату товарів, робіт, послуг з гривневих карток в 2 рази - зі 100 до 200 т грн При чому такі оплати можна робити через платіж SWIFT, спочатку купивши валюту 🆕Новінки ▫️оплату товарів, робіт, послуг з валютних карток (раніше та зараз без обмежень) тепер додатково можна робити через валютний рахунок та SWIFT переказ - в межах субліміту до 200 т грн ▫️оплату послуг за оренду житла з валютних карток (раніше було до 500 т грн на місяць) тепер додатково можна робити через валютний рахунок та SWIFT переказ - в межах цього самого ліміту. 😎Що незрозуміло? ▫️де саме можна купувати банківські метали та цінні папери іноземних емітентів можна купувати за ліміт 200т грн на місяць? ▫️а якщо я хочу не SWIFT, а SEPA (менше коміси) відправити? 🧐Що робити? ▫️випити за здоров'я НБУ) ▫️економити: 👉SWIFT коштує в Монобанку 0,5%+12$, що для сум до 250$+ менше 1% 👉SEPA має коштувати 0, але це не точно та і не зрозуміло чи можна його використовувати ▫️лупати скелю купи карток - платіжок - маршрутів переказів далі для тих у кого є звязка (Моно, Кредо, Сенс, Альянс, Ощад) + PayPal + Wise (розповідав тут). Бо там комісів , як були 0% так він і залишиться 💪Вітаю всіх інвесторів з надією, на краще що перемогла! Я, чесно, не очікував такого масштабного покращення. 🏛НБУ так тримати + додай собі будь ласка в roadmap повернення для інвесторів е-ліміт 200к євро з централізованим контролем, щоб прикінчити витрачання часу інвесторів та банкірів тв моніторінг лімітів по купі карток та їх втрати на "паразитарні" комісії платіжок.

Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Звіт про донати 🙏 iTalks

💱 Як легально поповнювати брокерський рахунок за кордоном: резюме етеру 🙏Друзі, дякую всім, хто долучився до нашого етеру та підтримав збір на автівку для ЗСУ! За годину ми детально розібрали, як українському інвестору в умовах валютних обмежень не опускати лапки, а легально й безпечно прокладати маршрут від гривні до рахунку іноземного брокера. Перевірили законність підстав для валютних переказів 👉 Перекази з українських валютних карток через закордонні платіжні системи легально можуть здійснюватися в межах чинних валютних обмежень НБУ. 👉 Для переказів між подружжям або батьками та дітьми є правові підстави. Якщо ж у маршруті беруть участь друзі чи інші сторонні особи, краще це документально оформлювати по іншому, щоб не створювати податкових ризиків. Визначили критерії стійкості інвестиційної інфраструктури інвестора, як декілька: ▫️валютних рахунків у різних українських банках; ▫️закордонних платіжних системи ▫️працюючих маршрутів поповнення; ▫️за значного капіталу - декілька брокерських рахунків для диверсифікації ризиків. Проаналізували актуальні можливості 👉Wise, Genome, Zen, Revolut, TransferGo, PayPal та інші сервіси: порівняли умови ще можна відкрити рахунок, де зросли комісії, а де збереглися дешевші маршрути. 👉 PayPal може працювати як своєрідний фінансовий мінімізатор комісій українських банків та закордонних платіжок. 👉 У багатьох маршрутах євро зараз практичніше за долар: європейські платіжні системи частіше приймають його дешевше та без зайвої подвійної конвертації. 👉 Комісія має значення. Втрачені на переказі 3% - це прибутковість, яку потім ще потрібно заробити на ринку. 👉Для сум до 2к євро на місяць іноді вигідніше накопичити валюту в Україні й провести один більший платіж, а не щомісяця сплачувати фіксовану комісію. ⭕️Обговорили фінансову техніку безпеки ▫️вчасно відповідати на запити банків і платіжних систем; ▫️мати документи про походження коштів; ▫️перед використанням нового маршруту обов’язково перевірити його параметри (сума, валюта, комісії), комісії, учасників ▫️робити тестовий переказ; ▫️не створювати аномальної транзакційної активності; 💡Головний посил етеру Одного чарівного маршруту - не існує! Працює система з декількох банків, платіжок і запасних маршрутів, яку потрібно регулярно перевіряти та оновлювати. 🙏 А тепер давайте завершимо наважливіше - закриємо збір на автівку для ЗСУ! Ми в тилу можемо сперечатися про комісії та шукати найкращий маршрут для грошей лише тому, що хтось щодня тримає для нас значно важливіший маршрут - нашу незалежність! Навіть невеликий донат - це не «крапля в морі». Це ще один крок до потрібної суми та автівки, яка допомагатиме нашим захисникам виконувати бойові завдання. 🎯 Посилання на збір: https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 🎁 Для кожного донатора цього збору, ми разом із спільнотою iTalks, підготували такі подарунки: 👉 до 500 грн - посилання на набір унікальних корисних калькуляторів для українського інвестора 👉 від 500 до 1000 грн - набір калькуляторів + запису етеру про перекази та презентація 👉 від 1000 грн - все ще передбачено для менших донатів + запис етеру про управління ризиками приватного інвестора Ми вам концентрат практичного досвіду, ви нам навзаєм - донат та перешліть цей допис тим, кому тема переказів та інвестування актуальна. 🤝 Інвестуємо у власне майбутнє. 🇺🇦 Донатимо в тих, завдяки кому воно в нас є.

Оболонці домовились про "залізний купол")

За 5 хвилин починаємо. Якщо буде тревога, то будь ласка перебувайте в безпечному місці.

💱Як легально поповнити брокерський рахунок за кордоном? 🙏Етер за донат на ЗСУ. Друзі , мені потрібно пришвидшувати збору на автівку для ЗСУ! Я все розумію - стрес, невиспані, спека, відпусткі, але давайте також і розуміти тих, хто навіть у важчих умовах робить неможливе захищаючи нас від ворогів і даючи можливість жити та працювати в тилу. Потреби захисників не зменшуються, навіть навпаки - зростають. 🤝Тому давайте робити один одному цінне, щоб допомагати тим , хто цього потребує найбільше! Я вам етер на актуальну тему, ви - донати ЗСУ. 📆Сьогодні в 18:00 на закритому етері розповім як легально поповнювати закордонний брокерський рахунок та покажу наступне: 👉 Законні підстави для переказу (персональні, сімейні, цивільні) 👉 Найкращі: - українськи банки для переказу коштів - закордонні платіжні системи для переказу коштів - способи конвертації коштів (UAH -> USD/EUR та USD ->EUR) 👉Техніка безпечних переказів (тести, ліміти, обмеження, запити банків та платіжок) 👉Тренди в переказах ( регулятори, банки, платіжки) 👉План дій інвестора 💡Буде презентація, демонстрація налаштувань рахунків в платіжках, маршрутів переказу коштів, законодавчі акти та правил платіжних систем. 🙏Посилання на участь в етері буде доступно після вашого донату на автівку для ЗСУ . Посилання на збір 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7 📌Всі, хто зробили чи зроблять донат на суму : 👉 500грн або більше - отримають запрошення на етер + його запис та мою презентацію. 👉 від 100 до 500 грн - отримають запрошення на етер.

⏳Чому НБУ затримує виплату купону по українським євробондам. Замість строку 01/08/2026, він пообіцяв це зробити 03/08/2026. По факту - українські депозитарні установи (відомо про Sense, Univer Capital) коштів для виплат купону своїм Клієнтам не отримали. 🧐Що ж було чого разу? ❌ Галя операціонистка пішла у відпустку, а більше ніхто платіжку не навчений робити ❌ Кіт пробігся по клавіатурі в депозитарному управлінні та пролив каву ❌ Перегрівся проц на платі сервера, чекаємо заміну 🤩 Чи це дефолт? Поки що - ні, бо згідно з умовами випуску євробондів прострочка може тривати до 10 днів (п.а) ст.8 умов). Для інформації - минулий купон було виплачено із затримкою 3 дні. Тож почекаємо 10/08/2026. Головне, щоб потім головною причиною цієї небажаної події не було "невістка винувата". Пишіть в коментарях чи є у Вас ОЗДП та чи отримали купон. По 1му питанню - готую цікавий контент і хочу розуміти вашу зацікавленість, по 2му - збираю статистику.

Будуємо стратегії разом в   🙂Спільноті iTalks Ваша персональна стратегія в    👍iPlan.ua Відеобалади  📹 Лицаря Звіт про донати 🙏 iTalks

Купони, купонами, а збір спільноти iTalks на автівку для підрозділа ЗСУ на Добропільcкого напрямку маю прискорювати. 🙏Ви донат на ЗСУ - ми Вам корисні інвестиційні калькулятори Посилання на збір 👉 https://secure.wayforpay.com/button/b7e86126083e7

Дивідендні ETF приходять в Україну 🔱НКЦПФР наприкінці липня 2026р зареєструвала 5 іноземних цінних паперів у вигляді ETF для обігу в Україні. Ініціатор реєстрації - деgозитарій ПрАТ "Альтера Фінанс". 📊Що це за фонди? 👉Invesco EURO STOXX High Dividend Low Volatility UCITS ETF 👉iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF 👉iShares European Property Yield UCITS ETF 👉State Street SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF EUR 👉Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Порівняння дохідності та волатильності додаю на скрині, детальніше тут. Бачимо , що 👉фокус фондів - дивіденди, навіть нерухомість, це теж про дивіденди, бо це переважно орендна нерухомість 👉дохідність та волатильність (скрин) : 4 дивідендних фонда щільненько йдуть на рівні в середньому - 10% річних дохідності з волою 15% , нерухомість суттєво відстає (але це про диверсіфікацію) 👉 коміси космічні 0,3-0,4% 👉валюта фондів - євро, валюта активів - різна, всі фонди без хеджування - і це добре, бо це зайві витрати (для інвесторів, готових сприймати ризик, не лише як волатильність)е 👉географічна диверсифікація - присутня, якщо брати декілька фондів дивідендів (ЄС+США) + нерухомість(але тут лише ЄС) 💭Маю такі гіпотези щодо цілі реєстрації таких фондів ▫️брокери готують ці папери до торгів або продукту у вигляді фонду (наприклад ) для того щоб залучати нових платоспроможних клієнтів, які не готові витрачати свій час на здолання труднощів на перекази грошей за кордон. тут виникає питання а звідки самі брокери візьмуть ці гроші, щоб періодично їх купляти за кордоном та заводити в Україну? ▫️ значні інвестори (фізічні або юр.особи) маючи ці ETF у своїх портфелях хочуть управляти наступними податковими ризиками : - US estate tax від 18 до 40% для сум понад $60к : фізичні особи, які мають US ETF Активи перебувають в Україні, українські компанії не є податковими агентами США. - український податок на спадщину за кордоном від 23 до 40% : фізичні особи Активи перебувають в Україні, родичі першого ступеню звільнені від податків. - податок на приріст капіталу та курсові різниці: фізичні та юридичні особи Передача активів у КІФ та подальша виплата доходів у вигляді дивідендів (буде економія) . Ще пишу...