Финунивер | Финансовая разведка
Ir al canal en Telegram
Официальный канал Кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета при Правительстве Российской Федерации. Сайт Кафедры: www.fa.ru/university/structure/scientific-educational-departments/eib/ebiur/ ВК: vk.com/club227314663
Mostrar másEl país no está especificadoLa categoría no está especificada
488
Suscriptores
Sin datos24 horas
-17 días
-430 días
Carga de datos en curso...
Canales Similares
Sin datos
¿Algún problema? Por favor, actualice la página o contacte a nuestro gerente de soporte.
Nube de Etiquetas
Sin datos
¿Algún problema? Por favor, actualice la página o contacte a nuestro gerente de soporte.
Menciones Entrantes y Salientes
---
---
---
---
---
---
Atraer Suscriptores
julio '26
julio '260
en 0 canales
junio '26
+17
en 0 canales
Get PRO
mayo '26
+10
en 0 canales
Get PRO
abril '26
+487
en 1 canales
| Fecha | Crecimiento de Suscriptores | Menciones | Canales | |
| 09 julio | 0 | |||
| 08 julio | 0 | |||
| 07 julio | 0 | |||
| 06 julio | 0 | |||
| 05 julio | 0 | |||
| 04 julio | 0 | |||
| 03 julio | 0 | |||
| 02 julio | 0 | |||
| 01 julio | 0 |
Publicaciones del Canal
+3
Присоединяйся к летней смене проекта «НАСЛЕДИЕ: ОРИЕНТИРЫ БУДУЩЕГО»
📚 Совместный проект Финансового университета при Правительстве РФ и Сретенской духовной академии приглашает студентов принять участие в летних сменах.
🗓️ ДВЕ СМЕНЫ:
22 - 27 июля
20 - 25 августа
📝 Содержательная часть программы включает в себя интерактивные лекции и беседы-дискуссии по двум КЛЮЧЕВЫМ НАПРАВЛЕНИЯМ:
«Финансовая безопасность» и «Нравственный иммунитет».
👤 ПРИГЛАШЕННЫЕ СПИКЕРЫ:
- представители Росфинмониторинга;
- преподаватели Финансового университета;
- наставники Сретенской духовной академии;
- эксперты ПАО «Банк ПСБ»;
- общественные деятели и деятели культуры.
🖇️ В программу таже включено посещение Алмазного фонда России и экскурсионная поездка в Троице-Сергиеву Лавру.
📌 Участие в программе БЕСПЛАТНОЕ.
Участникам обеспечивается питание, но не предоставляется проживание.
🤳🏻 Узнать больше о смене и зарегистрироваться: https://sodrujestvo.org/ru/lp/summer-school-heritage
🔗 Подписывайся на нашу группу ВК: https://vk.com/nasledie_orientiry
| 2 |  +6Директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин поприветствовал финалистов Всероссийского инженерного конкурса 2025/26
В Международном учебно-методическом центре финансового мониторинга (МУМЦФМ) состоялась защита выпускных квалификационных работ финалистов Всероссийского инженерного конкурса (ВИК).
🎙️Участников поприветствовал директор Росфинмониторинга, председатель государственной экзаменационной комиссии конкурса по направлению «Экономика и управление» Юрий Чиханчин.
«Сегодня свои работы представят студенты и аспиранты, будущие специалисты в сфере финансовой безопасности, противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. ВИК более 10 лет проводится по поручению Президента России Владимира Путина и за эти годы стал настоящей кузницей кадров. Хочу пожелать финалистам конкурса успехов, новых достижений и побед на научном и профессиональном пути», - сказал Юрий Чиханчин.
Работы представили студенты Финансового университета при Правительстве РФ, Национального исследовательского ядерного университета «МИФИ», Санкт-Петербургского политехнического университета Петра Великого и Национального исследовательского университета «Московский институт электронной техники».
✨Среди исследуемых тем: валютный мониторинг как инструмент противодействия транснациональному отмыванию денежных средств, противодействие финансированию экстремизма в условиях киберэкономики, цифровая трансформация системы финансового мониторинга и др.
👍Представленные работы были высоко отмечены комиссией и получили оценки «отлично».
Всероссийский инженерный конкурс — ежегодное интеллектуальное соревнование, которое проводится с 2014 года по поручению Президента РФ Владимира Путина. Организатором выступает Министерство науки и высшего образования, а оператором — НИЯУ МИФИ.
Конкурс традиционно охватывает широкий спектр направлений: от атомной промышленности до информационных технологий. В 2023 году в связи с высоким спросом среди участников на экономическое направление Федеральная служба по финансовому мониторингу впервые открыла дополнительную отборочную площадку.
Главная цель состязания — привлечь молодёжь к решению перспективных производственных, технических, экономических задач, имеющих стратегическое значение для развития промышленности страны.
@fedsfm_ru
⭐ Росфинмониторинг
в MAX | ВКонтакте | 300 |
| 3 |  Наши друзья и коллеги Афанасьев Алексей и Лисенков Никита запустили сериал, который давно просился в этот формат.
«Слепая зона» — корпоративный детектив на реальных схемах мошенничества.
🚀 Первый сезон готов:
десять серий, десять кейсов из практики — тендерные картели, двойная бухгалтерия, инсайдеры, фиктивные активы, рейдерство изнутри.
Не учебник.
История двух директоров по безопасности, которые умеют смотреть туда, куда другие не смотрят.
Реальные кейсы.
Оба автора работают в корпоративной безопасности суммарно более 30 лет. Алексей — директор по безопасности в крупном холдинге. Никита — эксперт по экономической безопасности, прошедший через несколько крупных российских компаний.
Слепая зона.
Многие из кейсов не попадали в официальные отчёты. Не потому, что скрывали. Просто так устроена система — неудобное остаётся между строк. Авторы решили вытащить это между строк наружу.
Первая серия «Честный тендер» — уже на канале "Слепая зона".
Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые серии! Желаем Вам приятного просмотра!
📷 @serialslepayazona
💬 t.me/serialSlepayazona | 332 |
| 4 | Наши друзья и коллеги Афанасьев Алексей и Лисенков Никита запустили сериал, который давно просился в этот формат.
«Слепая зона» — корпоративный детектив на реальных схемах мошенничества.
🚀 Первый сезон готов:
десять серий, десять кейсов из практики — тендерные картели, двойная бухгалтерия, инсайдеры, фиктивные активы, рейдерство изнутри.
Не учебник.
История двух директоров по безопасности, которые умеют смотреть туда, куда другие не смотрят.
Реальные кейсы.
Оба автора работают в корпоративной безопасности суммарно более 30 лет. Алексей — директор по безопасности в крупном холдинге. Никита — эксперт по экономической безопасности, прошедший через несколько крупных российских компаний.
Слепая зона.
Многие из кейсов не попадали в официальные отчёты. Не потому, что скрывали. Просто так устроена система — неудобное остаётся между строк. Авторы решили вытащить это между строк наружу.
Первая серия «Честный тендер» — уже на канале "Слепая зона".
Подписывайтесь, чтобы не пропустить новые серии! Желаем Вам приятного просмотра!
📷 @serialslepayazona
💬 t.me/serialSlepayazona
#ЭкономическаяБезопасность #ФинРазведка | 1 |
| 5 | 🔜 Предлагаем подвести итоги по рубрике #РазведкаВделе 🔚
🤩 Рабский труд и криптомошенничество Prince Group
Транснациональная преступная организация совместила древние и современные формы криминала. Тысячи IT-специалистов, желавших работать в технопарках, оказывались за колючей проволокой и под угрозой насилия создавали тысячи фейковых аккаунтов для схемы «pig butchering». Похищенные миллиарды отмывались через офшоры и собственный банк группы. Итогом стала крупнейшая международная операция с арестом фигурантов и заморозкой криптоактивов на рекордные $15 млрд.
➡️ Решение ⬅️
🤩 «Черные риелторы»: недвижимость как инструмент отмывания
В Москве раскрыта сеть, в которую входили сотрудники силовых структур, а также адвокаты и нотариусы. Ущерб превысил 260 млн рублей. Уникальность дела в том, что легализация начиналась не с денег, а с момента переоформления квартиры на подставных лиц, после чего активы встраивались в цепочки фиктивных сделок, становясь неотличимыми от «чистых» 💬
➡️ Решение ⬅️
🤩 «Денежные букеты»: романтичный подарок превратился в часть схемы по отмыванию.
Мошенники переводили жертвам деньги на счет флориста, который снимал наличные и формировал из них подарочный букет. Курьер забирал композицию, а продавец в итоге оставался с заблокированным счетом за операции с «грязными юанями». Несмотря на небольшие суммы отдельных кейсов, в совокупности схема позволила смешивать преступный доход с легальной выручкой, разрушая цифровой след.
➡️ Решение ⬅️
🤩Кейс: как 170 млн долларов отмыли меньше чем за час.
18 апреля 2026 года протокол Kelp DAO потерял 116 500 токенов rsETH на $292 млн. Атаку приписывают группировке Lazarus. С точки зрения финразведки схема прошла три этапа: размещение через DeFi-кредитование с заменой «токсичного» актива на ликвидный Ethereum. Далее было расслоение с дроблением и прогоном через кросс-чейн мосты и миксеры. Завершилось все интеграцией путем конвертации в наличные через OTC-брокеров в Юго-Восточной Азии. Скорость и архитектурные уязвимости стали главным оружием злоумышленников.
➡️Решение ⬅️
🤩Кейс: метаморфоза чипдампинга — когда фишки превратились в биткоины.
В крипто-казино злоумышленники реализовали схему намеренного проигрыша в циклической форме. Похитив несколько десятков биткоинов, они внесли их на игровой аккаунт. Далее средства циклично прокручивались через ставки, выводы на подконтрольные кошельки и повторные вводы (около 32 циклов), формируя видимость легального выигрыша. В августе 2025 года Минюст США инициировал гражданскую конфискацию 45,6 биткоинов.
➡️ Решение ⬅️
🤩Кейс: недетские игры — как скины CS:GO стали инструментом легализации.
«Криптокороль» Эйден Плетерски, привлекший от инвесторов более 40 млн канадских долларов, выводил средства через покупку дорогостоящих внутриигровых предметов. Скины многократно перемещались между аккаунтами, создавая сложную историю владения. После банкротства и ареста выяснилось, что более 150 ценных предметов были реализованы в обход конкурсной массы. Дело показало, что высоколиквидные игровые предметы могут заменять деньги на этапе расслоения.
➡️Решение ⬅️
#РазведкаВделе #Дайджест
ФинУнивер | Финансовая разведка | 344 |
| 6 | Подведем итоги ключевых событий и новостей в сфере ПОД/ФТ, которые были освещены в рубрике #Новости»:
📄ЦБ принял решение снизить ключевую ставку до 15,5%
Ставку снизили на 50 б.п. Кредиты и ипотека начали дешеветь, время высоких депозитных ставок ушло. Обратной стороной стали рост мошеннической активности и усиление мер ПОД/ФТ.
📄 Повышены требования к защите информации для некредитных финансовых организаций
МФО, страховщиков и НПФ обязали использовать сертифицированные антивирусы и системы регистрации событий. Слабые игроки ушли с рынка, а к 2027 году стоимость успешной атаки для мошенников вырастет в разы.
📄 Новые меры защиты от кибермошенников с 1 марта
Запустили ГИС «Антифрод», стала доступна добровольная биометрия (ЕБС) для входа в личный кабинет, продавцов на маркетплейсах начали верифицировать через Госуслуги. МФО больше не могут выдавать онлайн-займы без ЕБС.
📄 С 10 марта – новые правила контроля сделок с недвижимостью по 115-ФЗ
Для банков порог подняли до 75 млн руб., для риелторов и юристов он остался 5 млн руб. Отчётность стартовала с 1 апреля. Дробление сумм и занижение стоимости в договорах усложнились.
📄 Новый стресс-тест для негосударственных пенсионных фондов (НПФ): Что заложил Центробанк в сценарий «кризиса»?
С 31 марта ввели сценарии: нефть по $25, инфляция 12,9%, обесценивание рубля на 25–30%. Заблокированные активы оценили по нулевой стоимости, для «мусорных» бумаг заложили 100% дефолта. Также ввели лимиты на продажи в кризис.
📄 Интерпол о новой стадии глобального финансового мошенничества
Потери в 2025 году оценили в $442 млрд. Количество уведомлений Интерпола выросло на 54%. ИИ-схемы оказались в 4,5 раза прибыльнее традиционных. Выделили ключевые виды мошенничества: с деловой перепиской, авансовыми платежами, под видом другого лица, романтическое и другие.
📄 ФАТФ усиливает давление на офшорные криптоплощадки
Офшорные криптопровайдеры используют пробелы в законах для отмывания денег. Регуляторный арбитраж больше не работает. Странам рекомендовали лицензировать площадки по факту работы на рынке (внедрили лишь 46%). Банкам — не сотрудничать с нелицензированными офшорами. Только 33% юрисдикций требуют лицензирования.
📄 ЦБ удваивает бдительность: 12 признаков «подозрительности» вступили в силу
С 10 апреля банки получили право замораживать переводы на 48 часов при смене IMEI перед транзакцией, входе через VPN, дроблении сумм, транзитных операциях, первом входе с нового устройства и попытке вывести весь остаток.
📄 СПОТ: новые правила ввоза из ЕАЭС и их значение для финансовой разведки
С 1 июня ввели предварительное уведомление ФНС о поставках, обеспечительный платёж и QR-код на границе. Схемы «карусели» и лжеэкспорта оказались перекрыты.
📄 Легализация крипторынка: Госдума приняла закон в I чтении
Криптовалюту признали имуществом (декларирование, наследование). Усилили контроль за операциями с нелегальными и иностранными площадками. Положения закона могут измениться ко второму чтению.
📄 20-й пакет санкций Европейского союза: что меняется для криптоактивов и цифровой инфраструктуры
ЕС запретил операции с российскими криптосервисами, усилил контроль транзакций через третьи страны и ввёл ограничения на стейблкоины и цифровой рубль.
📄 Новые правила лизинга с 31 мая 2026 года
Обязательный контроль ввели для сделок от 100 тыс. руб., если физлицо одновременно выступало продавцом и лизингополучателем (возвратный лизинг). Это нанесло удар по «чёрным кредиторам».
📄 Росфинмониторинг обновил памятку по 115-ФЗ
Аудиторов и майнеров цифровой валюты включили в субъекты статьи 7.1. Для них стали обязательны правила внутреннего контроля, идентификация клиентов и направление формализованных электронных сообщений (ФЭС).
📄 Банк России рекомендовал кредитным организациям ежедневно анализировать операции клиентов
Особое внимание уделили внесению наличных от 5 млн руб. физлицами с быстрым переводом за рубеж, а также операциям юрлиц и ИП от 30 млн руб., особенно у новых клиентов.
#Дайджест #Новости
ФинУнивер | Финансовая разведка | 319 |
| 7 |  +5В МУМЦФМ прошла защита выпускных работ студентов профиля «Финансовая разведка» Финуниверситета
⚡️ В Международном учебно-методическом центре финансового мониторинга (МУМЦФМ) состоялось выездное заседание Государственной экзаменационной комиссии по защите выпускных квалификационных работ студентов Кафедры экономической безопасности и управления рисками Факультета экономики и бизнеса Финансового университета при Правительстве РФ.
ВКР к защите представили более 10 студентов вуза, обучающиеся по направлению подготовки «Экономика» по профилю «Финансовая разведка». В мероприятии также приняли участие представители Росфинмониторинга, МВД России, ФНС России, академического и экспертного сообщества.
🎙️Со вступительным словом к участникам обратился первый заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Олег Крылов. Замглавы ведомства пожелал студентам успехов и новых достижений в будущей профессии:
«Сегодня у вас один из самых важных дней за всю вашу учебу, защита ВКР - это возможность доказать, что вы готовы стать финансовыми разведчиками. Эта профессия достаточно новая, в то же время очень интересная, важная и востребованная в обществе, в коммерческих кругах. Это направление открывает достаточно большие возможности для дальнейшего профессионального роста. Мы надеемся, что идеи, которые вы сегодня нам представите, можно будет использовать, в том числе в деятельности подразделения финансовой разведки», - сказал Олег Крылов.
📚 В выпускных работах поднимаются вопросы:
📌 противодействия использованию преступниками новых технологий и криптовалют для отмывания денег и финансирования терроризма;
📌обеспечения финансовой безопасности, борьбы с мошенничеством и дропперством;
📌 развития системы внутреннего контроля в банках и другие темы.
@fedsfm_ru
⭐ Росфинмониторинг
в MAX | ВКонтакте | 268 |
| 8 | 🔔📖Завершаем учебный год и традиционно собираем главное из рубрики #НаЛекции. Делимся насыщенным дайджестом учебных материалов кафедры Экономической безопасности!
💡Смишинг как угроза информационной безопасности
Смишинг — это мошеннические SMS с фразами «немедленно», «срок истекает». Признаки включают подозрительные ссылки и незнакомый номер отправителя. При попадании в ловушку нужно немедленно связаться с банком, сменить пароли, проверить устройство на вирусы и обратиться в полицию.
💡Кибертерроризм: новая реальность
Кибертерроризм преследует идеологические цели: взлом систем, вывод оборудования из строя, кражу данных и дезинформацию. Борьбу ведут ФСБ, МВД, Следственный комитет и Роскомнадзор.
💡Смурфинг как способ легализации преступных доходов
Смурфинг — это способ легализации через дробление крупных сумм на множество мелких транзакций в обход финансового контроля. Красные флаги: множество депозитов чуть ниже пороговой суммы, аномально высокая частота операций и быстрый вывод средств после зачисления.
💡Трайбализм как форма нематериальной коррупции Трайбализм проявляется в кадровых привилегиях для своей этнической группы. Реальный кейс — клан Арашуковых в Карачаево-Черкесии с хищениями газа на 30 миллиардов рублей и задержанием действующего сенатора в зале Совета Федерации.
💡«Выдергивание коврика» в криптоиндустрии
«Выдергивание коврика» в криптоиндустрии — это схема, при которой создатели проекта забирают ликвидность и обесценивают токены после привлечения денег инвесторов. Признаки: анонимная команда, нереалистичные обещания доходности, отсутствие блокировки ликвидности и слабая документация.
💡Синтетическое мошенничество с идентичностью
Синтетическое мошенничество с идентичностью — создание фиктивной личности из реальных и вымышленных данных. Настораживающие признаки: противоречия в анкетных данных, необычная кредитная история, несколько заявок с одного устройства при небольших различиях в персональных данных..
💡Скимминг: сущность и меры защиты
Скимминг — это считывание данных банковской карты с помощью накладки на банкомате или вредоносного скрипта на сайте. Защита: осматривать картридер и клавиатуру, прикрывать рукой набор PIN-кода, подключить SMS‑уведомления и по возможности использовать бесконтактную оплату.
💡Кризис и риск-менеджмент: различие и особенности Риск-менеджмент — это системное непрерывное управление рисками через их идентификацию, анализ и мониторинг. Кризис-менеджмент — это реагирование на уже возникшую кризисную ситуацию от латентной стадии до острого трудноуправляемого кризиса. Эффективное управление требует сочетания обоих подходов.
💡Антикоррупционная экспертиза Антикоррупционная экспертиза направлена на выявление в законах и их проектах коррупциогенных факторов. Её проводят прокуратура, Минюст, сами разработчики актов, а также независимые аккредитованные эксперты, чьи заключения обязательны к рассмотрению в течение 30 дней.
💡Конфликт интересов как фактор коррупции
Конфликт интересов — это ситуация, когда личная заинтересованность сотрудника влияет на его служебные обязанности. Он может быть реальным, потенциальным или мнимым. Конфликт интересов — ещё не коррупция, но важный предвестник, и его своевременное выявление помогает предотвратить правонарушения.
💡Финансовые расследования в системе финансового мониторинга Финансовые расследования включают сбор и анализ информации для выявления легализации доходов и финансирования терроризма. Красные флаги: расчёты наличными, фирмы-однодневки, офшорные юрисдикции, запутанный характер сделок и необоснованная поспешность при проведении операций.
💡Откатные схемы как проявление коррупции
Откаты — это незаконное вознаграждение за выгодное решение в закупках, тендерах, страховании, кредитовании или при найме персонала. Они делятся по уровням (топ-менеджмент, руководитель подразделения, рядовой менеджер) и создают серьёзные риски: искажение конкуренции, рост необоснованных расходов и репутационные потери.
#Дайджест #НаЛекции
ФинУнивер | Финансовая разведка | 328 |
| 9 |  📹Продолжаем делиться интересными моментами III Международной научно-практической конференции «Экономическая безопасность и управление рисками».
Кудрич Вячеслав Вячеславович - специалист в области информационной безопасности, руководитель компании «Информационные системы Юга», эксперт по защите данных и расследованию инцидентов.
❓Главные вопросы:
🎯Что Вам кажется самым сложным в профессии специалиста по информационной безопасности: технологии, человеческий фактор или постоянное изменение угроз?
🎯С чего студенту лучше начинать путь в информационной безопасности, если ему интересна именно практическая работа, а не только теория?
🎯Какие ошибки чаще всего совершают молодые специалисты, когда впервые сталкиваются с задачами защиты данных и расследования инцидентов?
📌 Узнайте, как выстроить карьеру в ИБ и какие вызовы ждут на практике, из первых уст руководителя профильной компании.
🎬 Смотрите интервью с Вячеславом Вячеславовичем Кудричем 👇
#ФинРазведка #ЭкономическаяБезопасность #Интервью | 278 |
| 10 | ▶️ Решение кейса
В этот раз мы дали больше времени, так как кейс и правда сложный!
🤩Следует ли рассматривать дорогостоящие внутриигровые предметы как самостоятельный объект финансового мониторинга наряду с криптовалютами и иными цифровыми активами?
🔖 Безусловно, следует. Основные аргументы в пользу их включения в периметр финмониторинга:
🔴Наличие устойчивого вторичного рынка с рыночным ценообразованием и возможностью почти мгновенной конвертации в фиат или криптовалюту.
🔴 Способность выполнять функцию сокрытия на этапе расслоения. Активы меняют природу, дробятся и запутываются без пересечения с регулируемой финансовой системой.
🔴 Отсутствие на большинстве торговых площадок обязательных процедур KYC и порогового контроля, что делает сектор уязвимым для отмывания.
🤩 Возможна ли интеграция механизмов риск-анализа и выявления подозрительных операций непосредственно в инфраструктуру торговых площадок внутриигровых предметов без существенного ухудшения пользовательского опыта?
🔖 Да, возможна при реализации риск-ориентированного подхода. Тотальный контроль каждой микротранзакции избыточен, однако ключевые точки могут быть оснащены AML-инструментами без ущерба для массового пользователя. А именно мы говорим про:
🔴 Проведение упрощённой идентификации и скоринга исключительно на этапах ввода/вывода фиатных средств и при обменах, превышающих установленный стоимостной порог.
🔴 Внедрение фонового алгоритмического мониторинга, выявляющего аномальные цепочки без экономического смысла.
🔴 Запрос подтверждения источника средств только для аккаунтов с резко возросшей стоимостью инвентаря, не коррелирующей с игровым профилем, что не затрагивает 99% добросовестных игроков и коллекционеров.
AML-контур может быть встроен в бэкэнд-процессы, оставаясь невидимым для обычного пользователя.
🤩 Может ли подобная модель легализации преступных доходов через внутриигровые предметы получить распространение в России и странах СНГ?
⚠️ Не просто может, а уже находится в зоне повышенного риска. Рынок скинов в странах СНГ — один из крупнейших в мире. Высокая популярность CS:GO и Dota 2, развитая экосистема торговых ботов, множество p2p-площадок и локальных обменников создают питательную среду для отмывания. Серые схемы обналичивания через скины давно известны, однако до недавнего времени суммы оставались относительно небольшими. Теперь же, когда цифровая среда позволяет проводить многомиллионные транзакции без пересечения с классической банковской системой, интерес организованных групп к игровым предметам будет только расти.
📈Пока внутриигровые предметы остаются вне зоны регулирования в большинстве стран постсоветского пространства, эта ниша остаётся крайне привлекательной для преступных схем. Финансовым разведкам региона уже сейчас необходимо наращивать экспертизу по данному направлению, обучать аналитиков распознавать паттерны отмывания через игровые предметы и инициировать проработку нормативных изменений. Иначе история «Криптокороля» рискует стать типовым кейсом. ❗️
#РазведкаВДеле
ФинУнивер | Финансовая разведка | 302 |
| 11 |  🫦 Недетские игры: как рынок игровых предметов используют для легализации преступных доходов
💸 В мире компьютерных игр уже давно существуют вторичные рынки, на которых внутриигровые предметы продаются за реальные деньги и криптовалюту. Высокая ликвидность редких игровых предметов, возможность быстро перемещать их между аккаунтами и отсутствие полноценного финансового контроля на отдельных площадках сделали эту среду привлекательной не только для игроков и коллекционеров, но и для лиц, заинтересованных в сокрытии происхождения денежных средств.
💥 Одним из наиболее известных примеров стала история 25-летнего канадца Эйдена Плетерски, получившего в СМИ прозвище «Криптокороль». По данным материалов расследования и конкурсного производства, он привлек от инвесторов более 40 млн канадских долларов, обещая высокую доходность от операций с цифровыми активами. Однако фактически на инвестиционные цели было направлено лишь около 1,6% полученных средств.
🚩Значительная часть денег расходовалась на предметы роскоши, элитную недвижимость и автомобили. Одним из направлений движения средств стали и торговые площадки внутриигровых предметов, включая CS.Money. Через них приобретались дорогостоящие скины из Counter-Strike: Global Offensive. Только через одну такую площадку прошло около 382 тыс. канадских долларов.
❓Как работала схема❓
🤩На первом этапе денежные средства конвертировались во внутриигровые предметы, обладающие высокой стоимостью и устойчивым спросом на вторичном рынке. По сути, происходила замена денежных активов на цифровые объекты, оборот которых значительно менее прозрачен по сравнению с традиционной финансовой системой.
💱 Далее начинался этап расслоения. Скины многократно перемещались между различными учетными записями, участвовали в многочисленных сделках купли-продажи и обмена, переходили через цепочки посредников и частных инвентарей. В результате формировалась сложная история движения активов, существенно затрудняющая установление их происхождения и конечного владельца.
🆕 Когда в 2022 году инвесторы инициировали процедуру банкротства, Плетерски отказался предоставить конкурсному управляющему доступ к своему аккаунту Steam, заявив, что игровые предметы не представляют существенной ценности. Впоследствии суд обязал компанию Valve заморозить соответствующие учетные записи и передать сведения, необходимые для расследования.
🔴 Однако даже после начала процедуры банкротства были выявлены многочисленные операции с игровыми предметами. По данным конкурсного управляющего, зафиксировано более 100 подозрительных транзакций, а не менее 153 скинов были реализованы в обход конкурсной массы.
📌По итогам процедуры инвесторам удалось вернуть лишь около 18,5% вложенных средств. В мае 2024 года Плетерски был арестован, после чего ему были предъявлены обвинения в мошенничестве и легализации доходов, полученных преступным путем.
‼️ Это дело показало, что инструментом легализации могут выступать не только наличные, безналичные деньги или криптовалюты. Высоколиквидные внутриигровые предметы способны выполнять функции инструмента на этапе расслоения, позволяя усложнять отслеживание движения активов и скрывать их связь с предикатным преступлением.
☄️ Вопросы к обсуждению ☄️
🔖 Следует ли рассматривать дорогостоящие внутриигровые предметы как самостоятельный объект финансового мониторинга наряду с криптовалютами и иными цифровыми активами?
🔖 Возможна ли интеграция механизмов риск-анализа и выявления подозрительных операций непосредственно в инфраструктуру торговых площадок внутриигровых предметов без существенного ухудшения пользовательского опыта?
🔖 Может ли подобная модель легализации преступных доходов через внутриигровые предметы получить распространение в России и странах СНГ?
#РазведкаВДеле
ФинУнивер | Финансовая разведка | 591 |
| 12 |  +2💬 Международное сотрудничество и подготовка кадров в сфере финансовой безопасности: итоги Пленарной недели ЕАГ в Ашхабаде
В Ашхабаде (Туркменистан) прошла 44-я Пленарная неделя Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), объединившая представителей государств-членов ЕАГ, международных организаций, финансовых разведок, профильных ведомств и ведущих университетов евразийского региона.
📆 20 мая состоялось 44-е Пленарное заседание ЕАГ под председательством директора Росфинмониторинга Юрия Чиханчина. В мероприятии приняли участие около 300 представителей государств и международных организаций, включая ФАТФ, ООН, Всемирный банк, ОБСЕ, Исполком СНГ и другие структуры.
📆 Доцент кафедры экономической безопасности и управления рисками Финансового университета, начальник Информационно-аналитического управления Росфинмониторинга Александр Курьянов принял участие в мероприятиях Пленарной недели ЕАГ. В рамках выступления Александр Курьянов рассказал о реализуемых в Российской Федерации комплексных мерах по снижению рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма, обеспечению технического соответствия стандартам ФАТФ, а также о применении высокотехнологичных решений в сфере финансовой безопасности.
📆 21 мая на полях Пленарной недели состоялось 24-е заседание Совета Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ под председательством Юрия Чиханчина. В ходе заседания обсуждались вопросы подготовки кадров для сферы финансовой безопасности, внедрения современных цифровых технологий в образовательный процесс и развития международного сотрудничества.
✉️Ректор Финансового университета при Правительстве Российской Федерации Станислав Прокофьев представил результаты развития Международного движения по финансовой безопасности и проект «НАСЛЕДИЕ: ориентиры будущего». В 2025 году проект объединил около 2 500 школьников, включая детей участников СВО и военнослужащих, и был направлен на формирование у молодежи нравственных ориентиров и интереса к культурно-историческому наследию России.
➡️Кафедра экономической безопасности и управления рисками Финансового университета принимает активное участие в реализации проекта «НАСЛЕДИЕ: ориентиры будущего», направленного на развитие международного молодежного сотрудничества, формирование культуры финансовой безопасности и сохранение духовно-нравственных ценностей.
👥Участники заседания также обсудили дальнейшее развитие Международного движения по финансовой безопасности, которое сегодня объединяет сотни тысяч школьников, студентов, молодых специалистов и экспертов из десятков стран. Технологическим партнером движения выступает цифровая платформа «Содружество», развивающаяся как международная образовательная и коммуникационная среда в сфере финансовой безопасности.
💡Кроме того, было отмечено, что профессорско-преподавательский состав вузов Международного сетевого института совместно с государственными органами и бизнесом приступил к подготовке проекта Концепции финансовой безопасности Российской Федерации, работа над которой ведется по поручению Президента России.
#Коллаборация
ФинУнивер | Финансовая разведка | 294 |
| 13 |  💰 Центробанк РФ усиливает контроль за операциями с наличными
20 мая 2026 года Банк России опубликовал Методические рекомендации по определению источников происхождения денежных средств клиентов кредитных организаций в целях усиления контроля за операциями с наличными денежными средствами. Документ ориентирует банки на более детальный анализ операций клиентов в рамках риск-ориентированного подхода ПОД/ФТ.
🚀Что именно изменилось?
Банк России рекомендовал кредитным организациям ежедневно анализировать операции клиентов, уделяя повышенное внимание операциям с признаками повышенного риска легализации доходов и иных противоправных целей. При выявлении таких операций банкам рекомендуется:
🟣запрашивать сведения об источниках происхождения наличных денежных средств клиентов;
🟣пересматривать уровень риска клиента в сторону повышения;
🟣рассматривать вопрос о квалификации операций как подозрительных;
🟣при наличии оснований направлять сведения в Росфинмониторинг;
🟣в отдельных случаях рассматривать вопрос об отказе в проведении операции.
ЦБ также обозначил операции, которым рекомендуется уделять повышенное внимание.⬇️
💵 Для физических лиц:
➡️ Внесение на счет наличных в объеме не менее 5 млн рублей за 30 дней при условии, что такие операции составляют не менее 70% кредитового оборота клиента, с последующим переводом значительной части средств за рубеж в течение короткого периода времени.
➡️ Большое количество операций по внесению наличных — не менее 10 операций от 100 тыс. рублей каждая в течение 30 дней — с последующим быстрым переводом средств за рубеж.
➡️ Переводы денежных средств без открытия банковского счета путем внесения наличных для зачисления на счет юридического лица, если фактической целью операции является оплата обязательств за третье лицо.
*️⃣При этом рекомендации не распространяются на клиентов, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.
💰 Для юридических лиц и ИП:
➡️ Внесение на счет юридического лица — нерезидента наличных в сумме 30 млн рублей и более в течение 30 дней.
➡️ Внесение на счет юридического лица — резидента или ИП наличных в объеме 30 млн рублей и более, если данная сумма существенно превышает среднемесячные обороты клиента за предыдущие 3 месяца.
➡️ Внесение крупных объемов наличных юридическими лицами и ИП, деятельность которых ранее осуществлялась преимущественно в безналичной форме либо не предполагает интенсивного использования наличных расчетов.
⚡️Что это означает для бизнеса и граждан?
🟣Крупные и нетипичные операции с наличными будут вызывать более пристальное внимание со стороны банковского комплаенса.
🟣Гражданам и организациям рекомендуется заранее обеспечивать возможность подтверждения законного происхождения денежных средств и экономического смысла операций.
🟣Банк России отдельно указывает, что кредитным организациям следует анализировать представленные клиентами документы не формально, а с учетом их содержания, достоверности и соответствия требованиям законодательства.
🟣Кроме того, банкам рекомендовано уделять дополнительное внимание операциям новых клиентов — юридических лиц и ИП, связанным с интенсивным оборотом наличных.
✅Вывод Финразведки✅
Банк России продолжает развивать риск-ориентированный подход к контролю за операциями с наличными, конкретизируя признаки рисковых операций. Методические рекомендации отражают общую тенденцию к усилению прозрачности крупных наличных расчетов и развитию механизмов финансового мониторинга с учетом рекомендаций ФАТФ.
Хотите узнать, на какие стандарты ФАТФ опирался ЦБ при подготовке новых Методических рекомендаций? Смотрите на слайде выше⬆️
О том, почему кэш признан главной угрозой финансовой стабильности, можно подробно почитать в Глобальном докладе FATF по рискам наличных транзакций
#Новости
ФинУнивер | Финансовая разведка | 305 |
| 14 |  📌Откатные схемы как проявление коррупции📌
💰Откат — это форма незаконного вознаграждения сотрудника коммерческой организации или государственного органа за принятие выгодного управленческого или хозяйственного решения в интересах третьих лиц.
Чаще всего откаты возникают:
🟧в закупочной деятельности;
🟧при заключении контрактов;
🟧в тендерных процедурах;
🟧в банковской и страховой сфере;
🟧при найме персонала и распределении ресурсов.
Классификация откатных схем по уровню
1⃣Высокий уровень — «топ-менеджмент поставщика — руководство компании-клиента»
Руководители создают аффилированные организации или используют подконтрольных посредников, через которых выводятся средства и распределяются выгодные контракты.
2⃣Средний уровень — «руководитель подразделения — сотрудник закупок»
Наиболее распространенный вариант в тендерной системе. За вознаграждение передается внутренняя информация о закупках, ценах конкурентов или условиях конкурса.
3⃣Начальный уровень — «менеджер — закупщик»
Сотрудник получает личное вознаграждение за выбор конкретного поставщика, ускорение согласования договора или закупку продукции на невыгодных для компании условиях.
Основные виды откатных схем
✅Классические откаты
Вознаграждение сотруднику, принимающему решение о расходовании средств организации. Размер отката часто рассчитывается как процент от суммы контракта.
✅Откаты в страховании
Страховая компания выплачивает вознаграждение за включение в перечень рекомендуемых страховщиков банка или иной организации.
✅Рекламные откаты
Вознаграждение за продвижение интересов определенного подрядчика при выборе исполнителя рекламных услуг.
✅Банковские откатные схемы
Сотрудник кредитной организации за вознаграждение способствует одобрению проблемного кредита или ускоряет рассмотрение заявки.
✅Кадровые откаты
Неформальное вознаграждение за положительное решение о трудоустройстве, продвижении по службе или согласовании кандидатуры.
Наиболее распространенные механизмы вовлечения
⏺Плата за начало сотрудничества
Вознаграждение за включение продукции в ассортимент или допуск поставщика к работе.
⭕️Плата за улучшение условий контракта
Вознаграждение за предоставление более выгодных условий поставки, оплаты или логистики.
🟠Вознаграждение за формальное исполнение обязанностей
Передача денежных средств за включение компании в тендер, передачу внутренней информации или сопровождение закупочной процедуры.
🟢Вознаграждение за закупку неликвидной продукции
Стимулирование закупки товаров с низким спросом или истекающим сроком годности.
🟢Плата за лояльность
Неформальные бонусы сотруднику за длительное сотрудничество с конкретным поставщиком.
Откатные схемы создают серьезные риски для организаций:
➡️искажение конкуренции;
➡️рост необоснованных расходов;
➡️снижение качества закупок;
➡️вывод активов;
➡️конфликт интересов;
➡️коррупционные и репутационные риски.
❗️Именно поэтому выявление аффилированности, конфликта интересов, аномальных закупок и необоснованных финансовых решений является важной частью внутреннего контроля, комплаенса и финансовых расследований.❗️
#НаЛекции
ФинУнивер | Финансовая разведка | 369 |
| 15 |  📹 Продолжаем делиться интересными моментами III Международной научно-практической конференции «Экономическая безопасность и управление рисками».
Олег Викторович Безик, генеральный директор ООО «Лаборатория Цифровых Исследований», эксперт в области цифровых технологий и корпоративной безопасности, работающий с самыми современными аналитическими решениями.
Главные вопросы:
🎯 Как Вы выбрали работу на стыке технологий, цифровых исследований и корпоративной безопасности?
🎯 Что бы Вы посоветовали студентам, которые хотят работать в высокотехнологических сферах?
🎯 Какие задачи решает специалист в этой области и какую роль в работе выполняет аналитическое мышление?
📌 Узнайте, как формируется карьера в сфере цифровых расследований и какие навыки сегодня действительно востребованы на практике, из первых уст руководителя инновационной компании.
🎬 Смотрите интервью с Олегом Викторовичем Безиком 👇
#ФинРазведка #ЭкономическаяБезопасность #Интервью | 301 |
| 16 |  🟢 Росфинмониторинг обновил памятку по 115-ФЗ
12 мая 2026 года Росфинмониторинг опубликовал обновленную памятку для лиц, осуществляющих юридическое, бухгалтерское или аудиторское сопровождение бизнеса, а также иных субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ. Обновленная редакция приведена в соответствие с действующим антиотмывочным законодательством и учитывает изменения, связанные с регулированием деятельности по майнингу цифровой валюты.
Ключевые нововведения:
1️⃣В число субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ включены:
➡️аудиторские организации и индивидуальные аудиторы;
➡️лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, включая участников майнинг-пула;
➡️лица, организующие деятельность майнинг-пула при распределении выпущенной (полученной) цифровой валюты между участниками майнинг-пула.
2️⃣Для указанных субъектов подтверждена обязанность:
➡️разрабатывать и актуализировать правила внутреннего контроля;
➡️проводить идентификацию клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
➡️оценивать уровень риска клиентов;
➡️выявлять подозрительные и необычные операции;
➡️направлять формализованные электронные сообщения (ФЭС) в Росфинмониторинг через личный кабинет.
3️⃣Структура памятки дополнена новыми разделами:
➖отказ клиенту в приеме на обслуживание;
➖информирование об отказе в совершении нотариальных действий;
➖направление информации по запросу Росфинмониторинга.
🛫 Какие именно операции добавлены в памятку? 🛫
В обновленной редакции отдельно указаны:
🟢майнинг цифровой валюты;
🟢распределение цифровой валюты, выпущенной (полученной) в результате майнинга, между участниками майнинг-пула.
Таким образом, Росфинмониторинг акцентирует внимание не только на операциях по дальнейшему движению цифровых активов, но и на операциях, связанных с их происхождением и распределением внутри майнинговой инфраструктуры.
❓Что это означает для субъектов ПОД/ФТ ❓
➡️Субъектам статьи 7.1 необходимо актуализировать правила внутреннего контроля с учетом действующих требований законодательства и новых нормативных актов.
➡️Юристам, аудиторам и лицам, оказывающим бухгалтерские услуги, следует учитывать возможное участие клиентов и контрагентов в деятельности, связанной с майнингом цифровой валюты.
➡️Организациям необходимо обеспечить корректную идентификацию клиентов, оценку уровня риска и своевременное направление сведений в Росфинмониторинг.
❗️Особое внимание должно уделяться хранению информации, формированию клиентских досье и документированию подозрительных операций.
🔍 Вывод Финразведки 🔍
Обновление памятки отражает дальнейшее развитие системы ПОД/ФТ в части регулирования операций, связанных с цифровыми активами и майнинговой деятельностью. Росфинмониторинг последовательно интегрирует участников майнинговой инфраструктуры в действующие механизмы внутреннего контроля, идентификации клиентов и оценки рисков. Для субъектов статьи 7.1 это сигнал к актуализации ПВК, пересмотру процедур внутреннего контроля и адаптации комплаенс-практик к новым требованиям регулирования.
Хотите узнать, как компании могут проверить контрагентов на причастность к скрытому майнингу? Смотрите на слайде выше⬆️
#Новости
ФинУнивер | Финансовая разведка | 344 |
| 17 |  🔍Финансовые расследования в системе финансового мониторинга🔍
⚡️Результативность противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма во многом зависит от эффективной организации системы сбора, обработки, накопления и анализа информации, используемой в деятельности Росфинмониторинга и иных субъектов системы ПОД/ФТ.
🔍Финансовое расследование — это комплекс мероприятий по сбору, обработке, накоплению и анализу информации в целях выявления и документирования фактов, свидетельствующих о связи операций и сделок с легализацией (отмыванием) преступных доходов или финансированием терроризма.
Объекты финансовых расследований
🔵Финансовые операции и сделки с денежными средствами или иным имуществом;
🔵Финансовые и товарные потоки;
🔵Активы, имущество и имущественные права;
🔵Финансово-хозяйственная деятельность организаций и индивидуальных предпринимателей;
🔵Трансграничные переводы и иные операции, вызывающие подозрения с точки зрения ПОД/ФТ;
🔵Деятельность физических и юридических лиц, связанная с возможной легализацией преступных доходов или финансированием терроризма.
Поводы для проведения финансового расследования
➡️Сообщения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, поступающие в Росфинмониторинг;
➡️Запросы зарубежных подразделений финансовой разведки;
➡️Запросы правоохранительных и иных органов государственной власти;
➡️Материалы проверок надзорных подразделений Росфинмониторинга;
➡️Письменные обращения и заявления граждан и организаций;
➡️Поручения руководства Росфинмониторинга;
➡️Результаты инициативного анализа и поисковой работы.
Предмет финансовых расследований
1️⃣Признаки легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма;
2️⃣Источники происхождения денежных средств и активов;
3️⃣Схемы сокрытия, перераспределения и маскировки финансовых потоков;
4️⃣Экономический смысл и правомерность совершаемых операций и сделок;
5️⃣Связи между участниками финансовых операций и их роль в предполагаемой схеме;
6️⃣Способы сокрытия бенефициарного владения, контроля и происхождения активов;
7️⃣Признаки фиктивной или псевдохозяйственной деятельности;
8️⃣Использование финансовой инфраструктуры в целях совершения экономических преступлений, финансирования терроризма или иной противоправной деятельности.
Красные флаги при проведении финансовых расследований
🏷Расчеты наличными денежными средствами;
🏷Использование фирм-однодневок и организаций, не ведущих реальной деятельности;
🏷Использование организаций, зарегистрированных в офшорных юрисдикциях;
🏷Предоставление ложных сведений о контрагентах или невозможность установления достоверных данных;
🏷Замыкание схемы операций на подставных физических лицах;
🏷Использование высокорисковых финансовых посредников;
🏷Запутанный или необычный характер сделки без очевидного экономического смысла;
🏷Пренебрежение более выгодными условиями сделки, включая необоснованно высокие комиссионные или ставки;
🏷Внесение изменений в сделку, не соответствующих обычной деловой практике;
🏷Необоснованная поспешность при проведении операций.
#НаЛекции
ФинУнивер | Финансовая разведка | 317 |
| 18 |  Mensaje de video | 298 |
| 19 |  🔔Риск-менеджмент нового поколения: от реестров рисков к моделированию управленческих решений
15 мая в Финансовом университете при Правительстве РФ для студентов 3 курса, обучающимся по профилям «Финансовая разведка» и «Анализ рисков и экономическая безопасность» прошел мастер-класс на тему нового профессионального стандарта и применения технологий искусственного интеллекта в риск-менеджменте.
🎙Мастер-класс провел Константин Дождиков — сооснователь и руководитель направления в АНО ДПО «ИСАР» с 25-летним опытом в риск-менеджменте и корпоративных финансах.
В ходе выступления спикер разобрал две темы:
Тема 1: Профессиональный стандарт «Специалист по управлению рисками»
В рамках этой темы Константин Дождиков рассказал про:
↔️основные задачи, которые решались при обновлении стандарта;
↔️новую структуру профессионального стандарта;
↔️функциональные блоки, закрепленные за каждым уровнем стандарта.
«Выпускники вузов будут начинать свой профессиональный путь с 4‑го уровня квалификации, подразумевающего осуществление вспомогательных функций в управлении рисками»
📍Особое внимание было уделено практическим вопросам для студентов — обучению и сертификации. Константин презентовал программы подготовки по каждому из уровней, подробно остановился на партнерах (iSAR, МФЦ, Институт внутренних аудиторов) и поделился полезными ресурсами для самостоятельного изучения (включая интеллектуальную карту стандарта и бесплатные материалы для изучения на финальном слайде).
Тема 2: Искусственный интеллект в риск-менеджменте
Во второй половине лекции Константин Дождиков показал, как технологии меняют подход к управлению рисками.
«риск-менеджмент нового поколения — это не просто ведение реестров, а количественное моделирование управленческих решений»
Спикер наглядно продемонстрировал возможности современного инструмента Planpodriskom, построенного на базе Python и ИИ. В отличие от традиционного Excel, он позволяет:
✅Мгновенно обрабатывать десятки тысяч сценариев
✅Оценивать не отдельные риски, а их комбинации и то, как они в совокупности влияют на достижение целей организации.
✅Работать со сложными корпоративными Excel-моделями
❗️Важно отметить: инструмент работает в приватной инфраструктуре без использования публичного AI, что особо важно для коммерческой информации.
▶️ Планируется развитие платформы в смежных направлениях: риск-калькуляторы для налогового мониторинга, оценка рисков интеллектуальной собственности (IP Risks) и количественный анализ антимонопольных рисков.
📄 В завершение встречи студенты смогли задать вопросы и обменяться мнениями.
🔗 Подробнее о профессиональном стандарте (тема 1) можете прочитать в статье Константина Дождикова «Профстандарт: не обязанность, а ориентир»
#Коллаборация
ФинУнивер | Финансовая разведка | 313 |
| 20 | 🔝 Решение кейса
🤩Какие признаки легализации преступных доходов и подозрительной транзакционной активности прослеживаются в данной схеме?
‼️ В описанной схеме явно читается классическое расслоение, основными признаками которого являются:
🔖 Транзакционные аномалии, при которых средства совершают множественные циклические перемещения между игровыми счетами и кошельками без экономического смысла.
🔖Использование связанных криптокошельков и игровых аккаунтов, которые не являются независимыми участниками рынка.
🔖Ритмичность и повторяемость, что выражается в регулярном зачислении средств на платформу и их выводе почти в неизменном объеме. Для настоящего игрока характерны проигрыши и колебания сумм.
▶️ Такие паттерны выявляются при комплексном анализе.
🤩 Какие меры внутреннего контроля и ПОД/ФТ должны применять криптоказино, биржи и иные цифровые платформы для выявления подобных схем?
🔥 Анализ лучших практик в данной сфере подсвечивает важность:
🔴 Алгоритмического мониторинга цепочек, что позволяет выявлять циклические переводы между аккаунтами с одинаковым бенефициаром.
🔴 Анализа соотношения вывода/ввода средств. Если пользователь систематически выводит сумму близкую к депозиту, так еще и без значительных проигрышей или выигрышей, это нетипично для «игрока».
🔴 Повышенного внимания к аккаунтам, которые за короткий срок аккумулируют крупные объемы цифровых активов, с последующим запросом информации об источнике происхождения средств.
🔴 Выявление аффилированных аккаунтов по совокупности цифровых признаков.
🤩 Возможна ли адаптация аналогичных механизмов легализации через российские цифровые сервисы, криптоплатформы и онлайн-инфраструктуру?
⛔️ Прямая адаптация схемы чипдампинга через криптоказино в России невозможна, поскольку легальные онлайн-казино в стране запрещены, а зарубежные площадки блокируются или находятся вне юрисдикции российского надзора. Однако сам принцип циклического расслоения средств через псевдоактивность может быть воспроизведён на иных площадках. Например, через P2P-криптообменники с многократными переводами между подконтрольными кошельками и последующим дробным выводом на карты физических лиц. Также теоретически возможна имитация торговли на российских криптобиржах (если они получат легальный статус) или использование букмекерских контор с лицензией ФНС. Однако букмекеры обязаны проводить полную идентификацию игроков и передавать данные в ЕЦУПС, что создаёт дополнительные ограничения для мошенников.
📌 Таким образом, адаптация возможна лишь в усечённом варианте, но с высокой долей вероятности реализации мер финансового мониторинга и ограничения операций.
#РазведкаВделе
ФинУнивер | Финансовая разведка | 300 |
