¡Ya disponible! Investigación de Telegram 2025 — los principales insights del año 
854
Suscriptores
Sin datos24 horas
+17 días
-130 días
Carga de datos en curso...
Canales Similares
Nube de Etiquetas
Menciones Entrantes y Salientes
---
---
---
---
---
---
Atraer Suscriptores
junio '26
junio '26
+1
en 0 canales
mayo '26
+4
en 0 canales
Get PRO
abril '26
+7
en 0 canales
Get PRO
marzo '26
+9
en 0 canales
Get PRO
febrero '26
+2
en 0 canales
Get PRO
enero '26
+5
en 0 canales
Get PRO
diciembre '25
+8
en 0 canales
Get PRO
noviembre '25
+7
en 0 canales
Get PRO
octubre '25
+5
en 0 canales
Get PRO
septiembre '25
+15
en 0 canales
Get PRO
agosto '25
+11
en 0 canales
Get PRO
julio '25
+11
en 0 canales
Get PRO
junio '25
+8
en 0 canales
Get PRO
mayo '25
+6
en 0 canales
Get PRO
abril '25
+9
en 0 canales
Get PRO
marzo '25
+14
en 0 canales
Get PRO
febrero '25
+9
en 0 canales
Get PRO
enero '25
+11
en 0 canales
Get PRO
diciembre '24
+6
en 0 canales
Get PRO
noviembre '24
+15
en 0 canales
Get PRO
octubre '24
+28
en 0 canales
Get PRO
septiembre '24
+15
en 0 canales
Get PRO
agosto '24
+19
en 0 canales
Get PRO
julio '24
+26
en 0 canales
Get PRO
junio '24
+24
en 0 canales
Get PRO
mayo '24
+18
en 0 canales
Get PRO
abril '24
+35
en 0 canales
Get PRO
marzo '24
+16
en 0 canales
Get PRO
febrero '24
+15
en 0 canales
Get PRO
enero '24
+42
en 0 canales
Get PRO
diciembre '23
+22
en 0 canales
Get PRO
noviembre '23
+9
en 0 canales
Get PRO
octubre '23
+8
en 0 canales
Get PRO
septiembre '23
+26
en 0 canales
Get PRO
agosto '23
+7
en 0 canales
Get PRO
julio '23
+6
en 0 canales
Get PRO
junio '23
+10
en 0 canales
Get PRO
mayo '23
+9
en 0 canales
Get PRO
abril '23
+10
en 0 canales
Get PRO
marzo '23
+59
en 0 canales
Get PRO
febrero '23
+11
en 0 canales
Get PRO
enero '23
+1 256
en 0 canales
Get PRO
diciembre '22
+21
en 0 canales
Get PRO
noviembre '22
+17
en 0 canales
Get PRO
octubre '22
+21
en 0 canales
Get PRO
septiembre '22
+297
en 0 canales
Get PRO
agosto '22
+3 419
en 0 canales
Get PRO
julio '22
+3 540
en 0 canales
Get PRO
junio '22
+3 605
en 0 canales
Get PRO
mayo '22
+13 420
en 0 canales
| Fecha | Crecimiento de Suscriptores | Menciones | Canales | |
| 21 junio | 0 | |||
| 20 junio | 0 | |||
| 19 junio | 0 | |||
| 18 junio | +1 | |||
| 17 junio | 0 | |||
| 16 junio | 0 | |||
| 15 junio | 0 | |||
| 14 junio | 0 | |||
| 13 junio | 0 | |||
| 12 junio | 0 | |||
| 11 junio | 0 | |||
| 10 junio | 0 | |||
| 09 junio | 0 | |||
| 08 junio | 0 | |||
| 07 junio | 0 | |||
| 06 junio | 0 | |||
| 05 junio | 0 | |||
| 04 junio | 0 | |||
| 03 junio | 0 | |||
| 02 junio | 0 | |||
| 01 junio | 0 |
Publicaciones del Canal
📅💰 Две недели до налогового резидентства
2 июля 2026 года — важная дата для тех, кто считает дни пребывания в России для целей уплаты НДФЛ. В этом году дата приходится на 183-й день календарного года. Если физлицо находилось в России с 1 января по 2 июля, включительно, по базовому критерию оно набирает не менее 183 календарных дней и может признаваться налоговым резидентом РФ за 2026 год.
Обратная ситуация тоже важна. Если человек отсутствовал в России с 1 января по 2 июля и въехал только 3 июля, до конца года он уже не сможет набрать необходимые 183 дня пребывания в РФ до конца текущего календарного года.
Но простой арифметики недостаточно – есть нюансы. Период нахождения в России не прерывается на краткосрочные (менее 6 месяцев) выезды для лечения или обучения. Есть и другие тонкости, которые зависят от конкретной ситуации, документов и источников дохода.
Но начало июля — хороший момент для тех, кто ответственно планирует налоговый статус. Самое время проверить календарь поездок, подтвердить даты въезда и выезда, оценить риски по НДФЛ и заранее подготовить документы.
Для многих стран с календарным налоговым годом и 183-дневным тестом на фискальное резидентство эта дата тоже имеет практическое значение. Но универсального «международного дня налогового резидента» нет: правила везде разные.
Возникли вопросы по резидентству для целей налогообложения, подсчету дней пребывания или фискальным последствиям смены иммиграционного статуса? Обратитесь за консультацией к эксперту по налоговому планированию и руководителю представительства DH в России Евгению Мастерских.
Родина вас не забудет! ✊🏻
| 2 | Ключевая ставка 18% что это значит
1. Вклады устаканятся на уровне 16-17%. Доходность в 21% уже осталась только в некоторых банках как замануха для новых клиентов. С высокими ставками на вкладах можно прощаться.
2. Рубль будет ослабляться к доллару, и чем ниже будет ставка, тем слабее будет рубль. При ставке 14-15% увидим доллар в районе 90 рублей. Возможно, раньше.
3. Акции и облигации будут дорожать. Это неизбежный эффект влияния ставки на фондовый рынок. Чем ниже ставка, тем менее выгодно держать деньги в банках, что приводит к двум событиям:
- или люди ищут другие формы сбережений, и часть денег перетекает на фондовый рынок, увеличивая спрос на акции и облигации;
- или люди тратят деньги, которые раньше держали на вкладах, что положительно сказывается на выручке бизнеса, а значит, и на стоимости акций.
4. Цены на жилую недвижимость практически не изменятся, так как главный драйвер спроса на нее - ипотека. А ключевая ставка в 18% все еще слишком высокая, чтобы люди начали массово ее брать. Поэтому сейчас в большинстве регионов распроданность жилья очень низкая - всего 30%.
Для застройщиков это плохо, потому что квартиры народ покупает неохотно, выручка девелоперов падает, из-за чего задерживаются сдачи объектов и начало нового строительства. Плюс недвижимость - крайне инертный и неликвидный рынок, для оживления которого нужны ставки в 14% и ниже.
⚡️25.07. ЦБ РФ снизил ключевую ставку до 18%
#цбрф #ставка | 62 |
| 3 |  🇷🇺 Возможности пробива по ФНС России🇷🇺
🗂Акт внп
🗂Досье налогоплательщика
🗂СУР - за весь период
🗂Книги покупок и продаж
🗂Деревья связи
🗂Протокол допроса
🗂Извещения
🗂Счета юр. и физ.
🗂КРСБ - это долги перед бюджетом
🗂Корректировки
🗂Выписка по р/с (архивная)
🗂Выписка через запрос в любой банк
🗂Регистрационное дело
🗂Паспорт данные и Снилс
🗂Имущество
🗂Печать подпись
🗂️Отложенные вычеты
🗂ИКН
🗂Комментарии
🗂Расхождения/разрывы
По всем вопросам @Maxel98
#пробив #инфа #книги #счета | 66 |
| 4 | Пора брать драгметаллы?
Золото встретило новость о сделке с Ираном резким ростом, вернувшись на уровень недельной давности. Затем был провал ниже $4100 за унцию на угрозах новых бомбардировок, но в итоге драгметалл слегка восстановился.
Обычно война толкает цены на золото вверх, а не вниз. Но в случае с перекрытием Ормузского пролива есть нюанс: дорогая нефть разгоняла инфляцию, а чем она выше, тем дольше ставку не будут снижать.
◽️Пока рынки все еще ждут, что следующее изменение ставки будет в сторону повышения. Но, возможно, не в этом году. А там, глядишь, и вовсе не будет.
В мае цены в США подскочили на 4,2% — впервые за 3 года более 4%, и львиную долю этого роста обеспечили энергоносители. Базовая инфляция тоже высокая, но остается в рамках приличий. Это значит, что падение цен на нефть может естественным образом охладить инфляцию, и вмешательство ФРС может не потребоваться.
Интересно, что по этому поводу думает Кевин Уорш? На этой неделе он впервые проведет заседание ФРС в качестве ее главы. Чего от него хочет Трамп, давно известно — снизить ставку. И свой ход Трамп сделал.
◽️Еще одна интрига — будут ли центробанки поддерживать спрос?
Из-за перекрытого Ормуза некоторые из них, например, Индия и Турция, были вынуждены продавать золото для стабилизации национальных валют. Теперь есть шанс на то, что с этой стороны давление на цены ослабнет или вовсе обернется поддержкой.
Например, Народный Банк Китая покупает золото уже 19 месяцев подряд, рекордная серия с начала раскрытия данных. При этом в апреле-мае китайцы нарастили объем. Это хороший знак, они любят наполнять резервы дешево, а не дорого. Значит, сильного падения не ждут.
➡️Однако техническая картина пока остается тревожной. Золото все еще ниже 200-дневной средней. Отскок — это еще не возврат к растущему тренду.
➡️К тому же, со сделками Трампа всегда что-то может пойти не так. В случае Ирана сделка эта не нравится очень многим, и что-то вполне может помешать подписанию в пятницу в Швейцарии.
Итог?
Несмотря на все риски на текущих уровнях золото и прочие драгметаллы выглядят весьма привлекательно для долгосрочной покупки.
#коммодитиз
💰Подписывайтесь на bitkogan в MAX | 83 |
| 5 |  Поможем купить за безнал расчет запчасти, комплектующие и материалы:
ИП (без НДС) — от 12%
ООО (с НДС) — от 18%
СРО и Белки — от 20%
выдача на следующий день.
Выдача в Москве, Омске, Екатеринбурге, Новосибирске другие города и страны по договорённости.
По всем вопросам @Maxel98
Обменяем ваши USDT на наш кэш, личная встреча Россия, Казахстан, Чехия, Германия
🏭 Продам/Сдам коммерческую недвижимость от ИП по overpriced с регистрацией сделки в Росреестр и кэшбэком до 80% | 78 |
| 6 |  Злодеи с красной кнопкой, секретные базы, роковые красотки и... обычный мужик в халате!
Узнали в главном герое своего знакомого? Прокуратура Московской области гениально показала схему развода. | 80 |
| 7 | 🚦 Как вывести ИП из «красной зоны» за 1,5 месяца — пошаговый разбор
Ко мне обратилось ИП с действующим бизнесом. Ситуация — критическая: ЦБ присвоил высокий уровень риска 🔴, а банк принял меры. Работа встала полностью.
Рассказываю подробно, что было и как исправляли 👇
📊 ЧТО БЫЛО НА СТАРТЕ (17.03.2026)
Уровень риска: 🔴 Красный — «очень большой риск для работы»
ЦБ повесил целый букет негативных меток:
▪️ 1.02 — Подозрение на прямое обналичивание через корпоративные карты
▪️ 9.01 — Подозрительные операции по схеме ЮЛ-ИП-ФЛ (транзит и снятие наличных)
▪️ 10.01 — Высокий риск вовлечения клиентов в подозрительные операции
Фактически на ИП висело клеймо участника теневых схем: запрет на открытие новых счетов и проведение операций.
Выхода два: либо обращение в МК ЦБ, либо принудительная ликвидация ⚠️
⚙️ ЧТО СДЕЛАЛИ
Первым делом — глубокий анализ выписок и аудит деятельности. Разработали стратегию защиты.
Пошагово:
1️⃣ Подготовили детальную экономическую амбулаторию проекта — пояснили бизнес-модель и почему расчёты выстроены именно так
2️⃣ Собрали и систематизировали закрывающие документы по каждому контрагенту: договоры, акты, УПД
3️⃣ Написали убедительное пояснение с акцентом на реальность хоздеятельности и полную уплату налогов
4️⃣ Скорректировали фин-дисциплину клиента: наладили раздельный учёт и безопасные способы вывода
✅ РЕЗУЛЬТАТ (05.05.2026)
Уровень риска: 🟡 Жёлтый (1) — «работать с осторожностью»
Что изменилось:
❌ «Обналичивание» (1.02) — исключено полностью
❌ «Схемы ЮЛ-ИП-ФЛ» (9.01) — исключено полностью
🟡 Жёлтая зона сохранена только по формальному признаку 10.01 — он часто остаётся на первое время после реабилитации. Но это уже рабочий режим, а не блокировка.
🏦 ПОЧЕМУ БАНК ВСЁ РАВНО ОТКАЗАЛСЯ РАБОТАТЬ
Точка Банк не стал продолжать сотрудничество после реабилитации через МК ЦБ. Хотя типологии поменялись кардинально.
Ответ простой — это политика банка
Ни Точка, ни ВТБ просто не работают с клиентами в жёлтой зоне. Неважно, какие типологии — смертельные или формальные.
Стоит ли спорить с банком? Нет ❌
Стоит ли выбирать банки с такой политикой? Нет ❌
Почему? Они заносят в ЗСК, а потом отказываются с вами работать. Лучше перейти в адекватный и лояльный банк.
Пишите — открою счёт и дам регламент работы без блокировок ✅
💡 ГЛАВНЫЙ ВЫВОД
Из красной зоны выйти можно. Но важно сохранить стабильность на будущее. Мы не просто убрали риски — мы перевели бизнес клиента в здоровое правовое русло. Теперь банк видит: налоги платятся, расходы прозрачны, сомнительных транзакций нет.
Если ваша компания или ИП попали в красную/жёлтую зону — не ждите блокировки. Чем раньше начнём разбор рисков, тем проще снять метки.
По вашему ИНН могу провести быструю диагностику. Ставьте «+» в личные сообщения — оперативно проверю ваш бизнес ⚖️ | 77 |
| 8 |  +5Два новых миллиардера — Криштиану Роналду и Лионель Месси — возглавляют сборную из 11 игроков, которая в совокупности заработала около $950 млн за 12 месяцев, предшествующих крупнейшему футбольному турниру.
Forbes Sport расскажет о самых высокооплачиваемых игроках чемпионата мира, который стартует 11 июня в США, Мексике и Канаде. Полностью рейтинг — в материале на сайте | 86 |
| 9 | 🚦 Как вывести ИП из «красной зоны» за 1,5 месяца — пошаговый разбор
Ко мне обратилось ИП с действующим бизнесом. Ситуация — критическая: ЦБ присвоил высокий уровень риска 🔴, а банк принял меры. Работа встала полностью.
Рассказываю подробно, что было и как исправляли 👇
📊 ЧТО БЫЛО НА СТАРТЕ (17.03.2026)
Уровень риска: 🔴 Красный — «очень большой риск для работы»
ЦБ повесил целый букет негативных меток:
▪️ 1.02 — Подозрение на прямое обналичивание через корпоративные карты
▪️ 9.01 — Подозрительные операции по схеме ЮЛ-ИП-ФЛ (транзит и снятие наличных)
▪️ 10.01 — Высокий риск вовлечения клиентов в подозрительные операции
Фактически на ИП висело клеймо участника теневых схем: запрет на открытие новых счетов и проведение операций.
Выхода два: либо обращение в МК ЦБ, либо принудительная ликвидация ⚠️
⚙️ ЧТО СДЕЛАЛИ
Первым делом — глубокий анализ выписок и аудит деятельности. Разработали стратегию защиты.
Пошагово:
1️⃣ Подготовили детальную экономическую амбулаторию проекта — пояснили бизнес-модель и почему расчёты выстроены именно так
2️⃣ Собрали и систематизировали закрывающие документы по каждому контрагенту: договоры, акты, УПД
3️⃣ Написали убедительное пояснение с акцентом на реальность хоздеятельности и полную уплату налогов
4️⃣ Скорректировали фин-дисциплину клиента: наладили раздельный учёт и безопасные способы вывода
✅ РЕЗУЛЬТАТ (05.05.2026)
Уровень риска: 🟡 Жёлтый (1) — «работать с осторожностью»
Что изменилось:
❌ «Обналичивание» (1.02) — исключено полностью
❌ «Схемы ЮЛ-ИП-ФЛ» (9.01) — исключено полностью
🟡 Жёлтая зона сохранена только по формальному признаку 10.01 — он часто остаётся на первое время после реабилитации. Но это уже рабочий режим, а не блокировка.
🏦 ПОЧЕМУ БАНК ВСЁ РАВНО ОТКАЗАЛСЯ РАБОТАТЬ
Точка Банк не стал продолжать сотрудничество после реабилитации через МК ЦБ. Хотя типологии поменялись кардинально.
Ответ простой — это политика банка
Ни Точка, ни ВТБ просто не работают с клиентами в жёлтой зоне. Неважно, какие типологии — смертельные или формальные.
Стоит ли спорить с банком? Нет ❌
Стоит ли выбирать банки с такой политикой? Нет ❌
Почему? Они заносят в ЗСК, а потом отказываются с вами работать. Лучше перейти в адекватный и лояльный банк.
Пишите — открою счёт и дам регламент работы без блокировок ✅
💡 ГЛАВНЫЙ ВЫВОД
Из красной зоны выйти можно. Но важно сохранить стабильность на будущее. Мы не просто убрали риски — мы перевели бизнес клиента в здоровое правовое русло. Теперь банк видит: налоги платятся, расходы прозрачны, сомнительных транзакций нет.
Если ваша компания или ИП попали в красную/жёлтую зону — не ждите блокировки. Чем раньше начнём разбор рисков, тем проще снять метки.
По вашему ИНН могу провести быструю диагностику. Ставьте «+» в личные сообщения — оперативно проверю ваш бизнес ⚖️ | 1 |
| 10 |  🔥 Кейс: выход из красной зоны!
Я уже могу рассказать эту историю, так как клиент уже в безопасности ✅
Делюсь не просто результатом, а реальным юридическим прецедентом в работе с ИП.
👇 Кому полезно:
• ИП и владельцам бизнеса, чьи счета уже заблокировали
• Тем, кто слышит от банка «это решение ЦБ, мы не поможем»
• Всем, кто хочет знать: блокировка по 115‑ФЗ — не приговор
⚠️ Красная зона — страшно. Ещё страшнее — меры банка.
Автоматически меры применяют:
🔴 Точка банк
🔴 ВТБ
🔴 Т банк
🔴 Модуль
🔴 Локо…
Не ходите, ИПшники, в эту песочницу играть 🎲☠️
Хотите счёт в лояльном банке?
👉 Пишите в личку слово «счёт»
📌 Продолжаем историю.
Почему страшно получить меры после внесения в красную зону (ЗСК)?
Потому что, если бизнес не пройдёт проверку в ЦБ — ИП или юрлицо принудительно ликвидируют 🪦
Уведомление о мерах — это КОМА
Отрицательный ответ от ЦБ — ПОХОРОНКА
✅ В этом кейсе решение ЦБ — положительное.
Комиссия приняла решение об отсутствии оснований для применения мер по п. 5 ст. 7.7 115‑ФЗ.
По закону после этого банк обязан изменить риск клиента и по логике снять ограничения не позднее следующего рабочего дня.
Но «Точка»… не сняла ❌
И отказалась дальше работать с клиентом.
⬇️ Что в итоге?
• Бизнес жив 💼
• Деньги в работе 💰
• Клиент спокоен 😌
Без «Точки».
Но с профессиональной защитой.
⚠️ Если вас уже заблокировали — не ждите чуда.
Банк не поможет. Помогу я.
🚨 Кому срочно ко мне:
• счёт в опасном банке (превентивная защита обязательна)
• уже применили меры по 115‑ФЗ
• попали в ЗСК и не знаете, как выходить
• хотите спокойно работать с деньгами, а не бояться каждой платёжки
✍️ Пишите в личку.
Разблокируем → выведем деньги → переведём в адекватный банк → выведем бизнес из серой зоны 🧼➡️🟢 | 80 |
| 11 |  🏖️ Аренда жилья для пляжного отпуска в Испании: тренды 2026 года
Отдых на пляже в Испании в 2026 году стал дороже. В провинции Alicante аренда квартиры выросла на 8%.
Самая дорогая аренда — Playa de San Juan: 1.785 евро за неделю (на 9,5% выше по сравнению с 2025 годом), Benidorm Levante — 1.730 евро (+8,4%), Poniente — 1.660 евро (+15%).
В Torre de la Horadada — 1.385 евро, Santa Pola del Este — 1.370 евро, Playa Lisa — 1.350 евро.
В Torrevieja: Los Locos — 1.140 евро, Palengre — 1.080 евро, Acequión — 865 евро.
В La Vila: Palmeras — 1.230 евро, Cala — 1.085 евро.
Самые доступные: Calp — 625 евро, Dénia — 675 евро, Xàbia — 725 евро.
В целом по стране средний рост — 6,5%. Самый дорогой вариант — Puerto Banús (3.800 евро), самый дешевый — Playa Murallón (560 евро). | 82 |
| 12 | МВД предупредило о рисках онлайн-груминга для детей
В министерстве рассказали о схеме, которую используют злоумышленники для установления доверительных отношений с детьми через интернет.
Общение начинается в соцсетях, мессенджерах или онлайн-играх. Злоумышленник может выдавать себя за подростка. На первом этапе общение выглядит дружелюбным, затем переходит к вопросам о личной жизни и просьбам прислать фото или видео.
Грумер – это взрослый человек, намеренно вступающий в контакт с несовершеннолетним, чтобы завоевать доверие и причинить вред.
Рекомендации по защите:
🔹 не общаться с незнакомцами в сети
🔹 не сообщать личные данные (адрес, телефон, место учебы)
🔹 не отправлять фото и видео незнакомым
🔹 прекращать общение при вопросах интимного характера
🔹 блокировать подозрительные аккаунты
🔹 рассказывать родителям о подозрительных контактах
📹 МВД РК
t.me/zakonkz | 84 |
| 13 | Поможем купить за безнал в нал:
ИП (без НДС) — от 12%
ООО (с НДС) — от 18%
СРО и Белки — от 20%
выдача на следующий день.
Выдача в Москве, Омске, Екатеринбурге, Новосибирске другие города и страны по договорённости.
По всем вопросам @Maxel98
Обменяем ваши USDT на наш кэш, личная встреча Россия, Казахстан, Чехия, Германия
🏭 Продам/Сдам коммерческую недвижимость от ИП по overpriced с регистрацией сделки в Росреестр и кэшбэком до 80% | 83 |
| 14 | Красная зона ЗСК и провал в суде. Разбираем ошибки на реальном кейсе.
ООО «Руслан» попало в красную зону платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) 28.02.2025 и, следуя процедуре реабилитации, уже 11.03.2025 подало обращение в межведомственную комиссию при ЦБ.
Хочется сразу прокомментировать этот момент. Как видите, ребята собрали обращение всего за 11 дней. Для примера, у нас средний срок подготовки обращения – 1 месяц, при условии практически онлайн взаимодействия с клиентом. Это вызывает обоснованные сомнения в качестве собранных материалов.
В результате, 08.04.2025 МВК вынесла отрицательное решение, и компания обратилась в суд, где проиграла во всех инстанциях.
Разберем подробнее обстоятельства дела, ведь на судебных заседаниях ЦБ раскрывает все критерии отнесения фирмы к красной зоне ЗСК.
На счета ООО «Руслан» поступало в общей сложности 583,6 млн рублей за строительно-монтажные работы, стройматериалы, арматуру, цемент и прочее.
Из них 47,9% были перечислены четырем контрагентам, которые впоследствии были отнесены ЦБ к красной зоне ЗСК за покупку наличной торговой выручки.
Ключевой момент заключается в том, что на момент платежа эти контрагенты еще не находились в красной зоне («были зелёными»), они попали туда позже. Таким образом, даже если вы платите контрагенту с низким уровнем риска сегодня, это не гарантия того, что он не попадёт в красную зону завтра и не потянет вас за собой.
Далее ЦБ приводит дополнительные отягчающие критерии:
✔️ остатки денежных средств на банковских счетах минимальны по сравнению с объемами операций, проводимым по ним;
✔️ зачисляемые на банковские счета Заявителя денежные средства в течение короткого периода времени (1–5 дней) списывались на счета нескольких резидентов;
✔️ заявитель осуществлял обязательные платежи в бюджетную систему РФ в минимальном объеме, не соответствующем масштабу его деятельности. Доля налоговой нагрузки составляла 0,5%, при минимальном показателе 0,9%;
✔️ осуществление сомнительных операций в виде снятия наличных с корпоративных карт;
✔️ зарплата и хоз расходы осуществлялись в минимальном объеме, не сопоставимом с масштабом бизнеса.
Еще ЦБ приводит аргумент, что на самом заявлении директор не удосужился расписаться лично, а вставил печать и подпись из ранее отсканированного образца.
Если проанализировать контрагентов заявителя, которых ЦБ пометил как красные, то все они действительно выглядят как технические компании: у одного уже зафиксирована недостоверность адреса регистрации, другие сейчас имеют многомиллионные недоимки по налогам.
Какой можно сделать из этого вывод?
Необходимо тщательнее проверять контрагентов. Не только на риски ЗСК в момент платежа, но и на предмет дальнейшего покраснения.
Имея такой оборот, как у заявителя – объем обращения в МВК обычно измеряется тысячами листов. За 11 дней качественно подготовить обращение невозможно. Судиться с ЦБ дело очень сложное, по практике они будут отстаивать свою позицию во всех инстанциях, а суды их часто поддерживают.
💬 Telegram | 💬 MAX | 78 |
| 15 | Красная зона ЗСК и провал в суде. Разбираем ошибки на реальном кейсе.
ООО «Руслан» попало в красную зону платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) 28.02.2025 и, следуя процедуре реабилитации, уже 11.03.2025 подало обращение в межведомственную комиссию при ЦБ.
Хочется сразу прокомментировать этот момент. Как видите, ребята собрали обращение всего за 11 дней. Для примера, у нас средний срок подготовки обращения – 1 месяц, при условии практически онлайн взаимодействия с клиентом. Это вызывает обоснованные сомнения в качестве собранных материалов.
В результате, 08.04.2025 МВК вынесла отрицательное решение, и компания обратилась в суд, где проиграла во всех инстанциях.
Разберем подробнее обстоятельства дела, ведь на судебных заседаниях ЦБ раскрывает все критерии отнесения фирмы к красной зоне ЗСК.
На счета ООО «Руслан» поступало в общей сложности 583,6 млн рублей за строительно-монтажные работы, стройматериалы, арматуру, цемент и прочее.
Из них 47,9% были перечислены четырем контрагентам, которые впоследствии были отнесены ЦБ к красной зоне ЗСК за покупку наличной торговой выручки.
Ключевой момент заключается в том, что на момент платежа эти контрагенты еще не находились в красной зоне («были зелёными»), они попали туда позже. Таким образом, даже если вы платите контрагенту с низким уровнем риска сегодня, это не гарантия того, что он не попадёт в красную зону завтра и не потянет вас за собой.
Далее ЦБ приводит дополнительные отягчающие критерии:
✔️ остатки денежных средств на банковских счетах минимальны по сравнению с объемами операций, проводимым по ним;
✔️ зачисляемые на банковские счета Заявителя денежные средства в течение короткого периода времени (1–5 дней) списывались на счета нескольких резидентов;
✔️ заявитель осуществлял обязательные платежи в бюджетную систему РФ в минимальном объеме, не соответствующем масштабу его деятельности. Доля налоговой нагрузки составляла 0,5%, при минимальном показателе 0,9%;
✔️ осуществление сомнительных операций в виде снятия наличных с корпоративных карт;
✔️ зарплата и хоз расходы осуществлялись в минимальном объеме, не сопоставимом с масштабом бизнеса.
Еще ЦБ приводит аргумент, что на самом заявлении директор не удосужился расписаться лично, а вставил печать и подпись из ранее отсканированного образца.
Если проанализировать контрагентов заявителя, которых ЦБ пометил как красные, то все они действительно выглядят как технические компании: у одного уже зафиксирована недостоверность адреса регистрации, другие сейчас имеют многомиллионные недоимки по налогам.
Какой можно сделать из этого вывод?
Необходимо тщательнее проверять контрагентов. Не только на риски ЗСК в момент платежа, но и на предмет дальнейшего покраснения.
Имея такой оборот, как у заявителя – объем обращения в МВК обычно измеряется тысячами листов. За 11 дней качественно подготовить обращение невозможно. Судиться с ЦБ дело очень сложное, по практике они будут отстаивать свою позицию во всех инстанциях, а суды их часто поддерживают.
💬 Telegram | 💬 MAX | 2 |
| 16 | 🇷🇺 Возможности пробива по ФНС России🇷🇺
🗂Акт внп
🗂Досье налогоплательщика
🗂СУР - за весь период
🗂Книги покупок и продаж
🗂Деревья связи
🗂Протокол допроса
🗂Извещения
🗂Счета юр. и физ.
🗂КРСБ - это долги перед бюджетом
🗂Корректировки
🗂Выписка по р/с (архивная)
🗂Выписка через запрос в любой банк
🗂Регистрационное дело
🗂Паспорт данные и Снилс
🗂Имущество
🗂Печать подпись
🗂️Отложенные вычеты
🗂ИКН
🗂Комментарии
🗂Расхождения/разрывы
По всем вопросам @Maxel98
#пробив #инфа #книги #счета | 80 |
| 17 |  ⬛️⬜️⚫️⚪️ С 2022 года индекс импортозамещения для бизнеса вырос на 34% — с 46 до 61 пункта, а для населения на 29% — до 72 пунктов, подсчитали в консалтинговой компании Б1. Но рост этот достигнут на самом простом участке.
Заместить удалось прежде всего услуги, расходные материалы и сырье — то, что доступнее, дешевле и быстрее найти у российских поставщиков. Сложнее всего дела обстоят с производственным оборудованием и комплектующими, где зависимость от импорта по-прежнему высока. Закономерно, что российские компании переходят на отечественное активнее (+55%), чем работающий в стране зарубежный бизнес (+25%): у иностранцев сохраняются связи с глобальными поставщиками, и под ограничения они попадают не всегда.
Устойчивость этого тренда под вопросом. Немалая часть и предпринимателей, и потребителей готова вернуться к иностранной продукции, как только снимут ограничения.
Подробности на сайте Forbes
📸: Производство спецтехники в Челябинской области. (Фото Доната Сорокина / ТАСС) | 80 |
| 18 |  Повышение статуса карт в МБАНК!
Меняйте свои GOLD и Platinum на карты высшего премиум-класса - Mastercard WORLD ELITE или Visa INFINITE - со скидкой и зачетом неснижаемого остатка.
Премиальные карты МБАНК - это максимум статуса, комфорта и выгоды, которые недоступны GOLD и Platinum.
💳 ГЛАВНЫЕ ПЛЮСЫ ПРЕМИУМ-КАРТ:
➕Стикер NFC для бесконтактных оплат
▫️наклеиваете NFC-стикер на смартфон и платите как ApplePay \ GooglePay.
➕Кэшбэк 3% на все, 7% - в ювелирном:
▫️до $24 в месяц - до $288 в год.
➕Снятие наличных до $1.000 без комиссии, более $1.000 - 1% в месяц.
💳 Как премиум-карта окупается всего за 3 поездки? Расчет на примере одной поездки заграницу:
➕ Кэшбэк за покупки: Потратив в путешествии $1.000, вы возвращаете назад $24 в виде кэшбэка.
➕ Экономия на наличных: Снимая $1.000 без комиссии, вы сохраняете свои деньги. У GOLD комиссия за снятие 3% (а это $30).
ИТОГ: Ваша выгода составляет $54 за одну поездку! Три поездки - и карта себя оправдывает и приносит прибыль.
💳 ПРИВИЛЕГИИ ПРЕМИУМ-КАРТ:
🔸Бизнес-залы аэропортов мира
🔸Роуминг - 15 ГБ
🔸Fast Track по миру
🔸Персональный менеджер банка
🔸Консьерж-сервис
🔸Бесплатная упаковка багажа
🔸Страховка до $500.000
💳 Лимиты премиум-карт:
Снятие наличных - до $50.000; платежи - до $100.000; общий лимит - до $150.000.
💳 В чем разница премиум карт:
💰 Mastercard World Elite:
▫️Кредитный BIN: Терминалы видят карту как кредитную - это 100% гарантия аренды авто и бронировании отелей.
▫️Бизнес-залы: БЕЗ ОГРАНИЧЕНИЙ по количеству визитов для владельца карты.
▫️Специальные предложения в более 1000 ресторанов, отелей, магазинах по программе Mastercard WE по всему миру.
💳 Visa Infinite:
▫️Бизнес-залы: 7 визитов для владельца + 4 гостевых в год. Отличный вариант, чтобы бесплатно провести в лаундж близких.
💡 Два лайфхака:
1️⃣ Две карты по цене одной: NFC - стикер - это ваша мини карта. Наклейте его на смартфон, чтобы платить со смартфона, а саму карту дайте близким.
2️⃣ Обновите и продлите срок действия карт: Проверьте до какого года действительная ваша карта. Новые карты выпускаются на 5 лет.
💳 Условия переоформления карт:
▪️скидка на оформление - 3.000₽ - скидка действительная при оплате картой МБАНК в KGS.
▪️не снижаемый остаток 5.000 сом отнимется от комиссии банка за выпуска карт.
💳Стоимость переоформления:
💳 Карта Visa INFINITE:
▪️без скидки - 26.900 RUB
▪️со скидкой - 29.500 KGS
💳 Карта Mastercard World Elite:
▪️без скидки - 29.900 RUB
▪️со скидкой - 33.300 KGS
+ доставка карт курьером в РФ
💳 Комиссия МБАНК за выпуск карт:
c учетом не снижаемого остатка 5.000 сом, это внесете на ваш счет в МБАНК и банк спишет:
▪️карта в USD - $170 - $113
▪️карта в EUR - €160 - €110
💳 Описание, заявка на переоформление:
💳 VISA INFINITE с лимитом 150.000 $|€
💳 Mastercard World Elite - лучшая карта!
🔄 Варианты переоформления:
▫️Полный: Закрыть карты GOLD / Platinum и открыть только премиум.
▫️Дополнительный: Оставить карту GOLD и открыть премиум-карту дополнительно.
💬 Остались вопросы?
Если хотите уточнить по премиум-картам, условиям переоформления, тарифам и т.д. пишите в комментариях или @Maxlmin | 98 |
| 19 | Freedom Holding подал заявку на банковскую лицензию во Франции
Базирующийся в Казахстане Freedom Holding 1 июня подал заявку на получение банковской лицензии во Франции, сообщил Financial Times его основатель Тимур Турлов.
Freedom давно искал путь на банковский рынок ЕС, но другие страны реагировали на это «формально», а Франция «выразила явный энтузиазм», отметил миллиардер.
«Мы подали документы французскому банковскому регулятору для получения банковской лицензии во Франции и объявили об инвестициях в размере €500 млн, которые мы готовы осуществить в течение следующих пяти лет для развития цифрового банка и создания цифровой инфраструктуры», — подтвердил он эту информацию Forbes.
@forbesglobalrus | 86 |
| 20 | Поможем купить за безнал расчет запчасти, комплектующие и материалы:
ИП (без НДС) — от 12%
ООО (с НДС) — от 18%
СРО и Белки — от 20%
выдача на следующий день.
Выдача в Москве, Омске, Екатеринбурге, Новосибирске другие города и страны по договорённости.
По всем вопросам @Maxel98
Обменяем ваши USDT на наш кэш, личная встреча Россия, Казахстан, Чехия, Германия
🏭 Продам/Сдам коммерческую недвижимость от ИП по overpriced с регистрацией сделки в Росреестр и кэшбэком до 80% | 89 |
