现已上线！2025 年 Telegram 研究 — 年度关键洞察 
853
订阅者
无数据24 小时
+17 天
-130 天
数据加载中...
相似频道
标签云
进出提及
---
---
---
---
---
---
吸引订阅者
六月 '26
六月 '26
+1
在0个频道中
五月 '26
+4
在0个频道中
Get PRO
四月 '26
+7
在0个频道中
Get PRO
三月 '26
+9
在0个频道中
Get PRO
二月 '26
+2
在0个频道中
Get PRO
一月 '26
+5
在0个频道中
Get PRO
十二月 '25
+8
在0个频道中
Get PRO
十一月 '25
+7
在0个频道中
Get PRO
十月 '25
+5
在0个频道中
Get PRO
九月 '25
+15
在0个频道中
Get PRO
八月 '25
+11
在0个频道中
Get PRO
七月 '25
+11
在0个频道中
Get PRO
六月 '25
+8
在0个频道中
Get PRO
五月 '25
+6
在0个频道中
Get PRO
四月 '25
+9
在0个频道中
Get PRO
三月 '25
+14
在0个频道中
Get PRO
二月 '25
+9
在0个频道中
Get PRO
一月 '25
+11
在0个频道中
Get PRO
十二月 '24
+6
在0个频道中
Get PRO
十一月 '24
+15
在0个频道中
Get PRO
十月 '24
+28
在0个频道中
Get PRO
九月 '24
+15
在0个频道中
Get PRO
八月 '24
+19
在0个频道中
Get PRO
七月 '24
+26
在0个频道中
Get PRO
六月 '24
+24
在0个频道中
Get PRO
五月 '24
+18
在0个频道中
Get PRO
四月 '24
+35
在0个频道中
Get PRO
三月 '24
+16
在0个频道中
Get PRO
二月 '24
+15
在0个频道中
Get PRO
一月 '24
+42
在0个频道中
Get PRO
十二月 '23
+22
在0个频道中
Get PRO
十一月 '23
+9
在0个频道中
Get PRO
十月 '23
+8
在0个频道中
Get PRO
九月 '23
+26
在0个频道中
Get PRO
八月 '23
+7
在0个频道中
Get PRO
七月 '23
+6
在0个频道中
Get PRO
六月 '23
+10
在0个频道中
Get PRO
五月 '23
+9
在0个频道中
Get PRO
四月 '23
+10
在0个频道中
Get PRO
三月 '23
+59
在0个频道中
Get PRO
二月 '23
+11
在0个频道中
Get PRO
一月 '23
+1 256
在0个频道中
Get PRO
十二月 '22
+21
在0个频道中
Get PRO
十一月 '22
+17
在0个频道中
Get PRO
十月 '22
+21
在0个频道中
Get PRO
九月 '22
+297
在0个频道中
Get PRO
八月 '22
+3 419
在0个频道中
Get PRO
七月 '22
+3 540
在0个频道中
Get PRO
六月 '22
+3 605
在0个频道中
Get PRO
五月 '22
+13 420
在0个频道中
| 日期 | 订阅者增长 | 提及 | 频道 | |
| 22 六月 | 0 | |||
| 21 六月 | 0 | |||
| 20 六月 | 0 | |||
| 19 六月 | 0 | |||
| 18 六月 | +1 | |||
| 17 六月 | 0 | |||
| 16 六月 | 0 | |||
| 15 六月 | 0 | |||
| 14 六月 | 0 | |||
| 13 六月 | 0 | |||
| 12 六月 | 0 | |||
| 11 六月 | 0 | |||
| 10 六月 | 0 | |||
| 09 六月 | 0 | |||
| 08 六月 | 0 | |||
| 07 六月 | 0 | |||
| 06 六月 | 0 | |||
| 05 六月 | 0 | |||
| 04 六月 | 0 | |||
| 03 六月 | 0 | |||
| 02 六月 | 0 | |||
| 01 六月 | 0 |
频道帖子
| 2 |  Поможем купить за безнал расчет запчасти, комплектующие и материалы:
ИП (без НДС) — от 12%
ООО (с НДС) — от 18%
СРО и Белки — от 20%
выдача на следующий день.
Выдача в Москве, Омске, Екатеринбурге, Новосибирске другие города и страны по договорённости.
По всем вопросам @Maxel98
Обменяем ваши USDT на наш кэш, личная встреча Россия, Казахстан, Чехия, Германия
🏭 Продам/Сдам коммерческую недвижимость от ИП по overpriced с регистрацией сделки в Росреестр и кэшбэком до 80% | 30 |
| 3 | 📅💰 Две недели до налогового резидентства
2 июля 2026 года — важная дата для тех, кто считает дни пребывания в России для целей уплаты НДФЛ. В этом году дата приходится на 183-й день календарного года. Если физлицо находилось в России с 1 января по 2 июля, включительно, по базовому критерию оно набирает не менее 183 календарных дней и может признаваться налоговым резидентом РФ за 2026 год.
Обратная ситуация тоже важна. Если человек отсутствовал в России с 1 января по 2 июля и въехал только 3 июля, до конца года он уже не сможет набрать необходимые 183 дня пребывания в РФ до конца текущего календарного года.
Но простой арифметики недостаточно – есть нюансы. Период нахождения в России не прерывается на краткосрочные (менее 6 месяцев) выезды для лечения или обучения. Есть и другие тонкости, которые зависят от конкретной ситуации, документов и источников дохода.
Но начало июля — хороший момент для тех, кто ответственно планирует налоговый статус. Самое время проверить календарь поездок, подтвердить даты въезда и выезда, оценить риски по НДФЛ и заранее подготовить документы.
Для многих стран с календарным налоговым годом и 183-дневным тестом на фискальное резидентство эта дата тоже имеет практическое значение. Но универсального «международного дня налогового резидента» нет: правила везде разные.
Возникли вопросы по резидентству для целей налогообложения, подсчету дней пребывания или фискальным последствиям смены иммиграционного статуса? Обратитесь за консультацией к эксперту по налоговому планированию и руководителю представительства DH в России Евгению Мастерских.
Родина вас не забудет! ✊🏻 | 56 |
| 4 | Ключевая ставка 18% что это значит
1. Вклады устаканятся на уровне 16-17%. Доходность в 21% уже осталась только в некоторых банках как замануха для новых клиентов. С высокими ставками на вкладах можно прощаться.
2. Рубль будет ослабляться к доллару, и чем ниже будет ставка, тем слабее будет рубль. При ставке 14-15% увидим доллар в районе 90 рублей. Возможно, раньше.
3. Акции и облигации будут дорожать. Это неизбежный эффект влияния ставки на фондовый рынок. Чем ниже ставка, тем менее выгодно держать деньги в банках, что приводит к двум событиям:
- или люди ищут другие формы сбережений, и часть денег перетекает на фондовый рынок, увеличивая спрос на акции и облигации;
- или люди тратят деньги, которые раньше держали на вкладах, что положительно сказывается на выручке бизнеса, а значит, и на стоимости акций.
4. Цены на жилую недвижимость практически не изменятся, так как главный драйвер спроса на нее - ипотека. А ключевая ставка в 18% все еще слишком высокая, чтобы люди начали массово ее брать. Поэтому сейчас в большинстве регионов распроданность жилья очень низкая - всего 30%.
Для застройщиков это плохо, потому что квартиры народ покупает неохотно, выручка девелоперов падает, из-за чего задерживаются сдачи объектов и начало нового строительства. Плюс недвижимость - крайне инертный и неликвидный рынок, для оживления которого нужны ставки в 14% и ниже.
⚡️25.07. ЦБ РФ снизил ключевую ставку до 18%
#цбрф #ставка | 66 |
| 5 |  🇷🇺 Возможности пробива по ФНС России🇷🇺
🗂Акт внп
🗂Досье налогоплательщика
🗂СУР - за весь период
🗂Книги покупок и продаж
🗂Деревья связи
🗂Протокол допроса
🗂Извещения
🗂Счета юр. и физ.
🗂КРСБ - это долги перед бюджетом
🗂Корректировки
🗂Выписка по р/с (архивная)
🗂Выписка через запрос в любой банк
🗂Регистрационное дело
🗂Паспорт данные и Снилс
🗂Имущество
🗂Печать подпись
🗂️Отложенные вычеты
🗂ИКН
🗂Комментарии
🗂Расхождения/разрывы
По всем вопросам @Maxel98
#пробив #инфа #книги #счета | 67 |
| 6 | Пора брать драгметаллы?
Золото встретило новость о сделке с Ираном резким ростом, вернувшись на уровень недельной давности. Затем был провал ниже $4100 за унцию на угрозах новых бомбардировок, но в итоге драгметалл слегка восстановился.
Обычно война толкает цены на золото вверх, а не вниз. Но в случае с перекрытием Ормузского пролива есть нюанс: дорогая нефть разгоняла инфляцию, а чем она выше, тем дольше ставку не будут снижать.
◽️Пока рынки все еще ждут, что следующее изменение ставки будет в сторону повышения. Но, возможно, не в этом году. А там, глядишь, и вовсе не будет.
В мае цены в США подскочили на 4,2% — впервые за 3 года более 4%, и львиную долю этого роста обеспечили энергоносители. Базовая инфляция тоже высокая, но остается в рамках приличий. Это значит, что падение цен на нефть может естественным образом охладить инфляцию, и вмешательство ФРС может не потребоваться.
Интересно, что по этому поводу думает Кевин Уорш? На этой неделе он впервые проведет заседание ФРС в качестве ее главы. Чего от него хочет Трамп, давно известно — снизить ставку. И свой ход Трамп сделал.
◽️Еще одна интрига — будут ли центробанки поддерживать спрос?
Из-за перекрытого Ормуза некоторые из них, например, Индия и Турция, были вынуждены продавать золото для стабилизации национальных валют. Теперь есть шанс на то, что с этой стороны давление на цены ослабнет или вовсе обернется поддержкой.
Например, Народный Банк Китая покупает золото уже 19 месяцев подряд, рекордная серия с начала раскрытия данных. При этом в апреле-мае китайцы нарастили объем. Это хороший знак, они любят наполнять резервы дешево, а не дорого. Значит, сильного падения не ждут.
➡️Однако техническая картина пока остается тревожной. Золото все еще ниже 200-дневной средней. Отскок — это еще не возврат к растущему тренду.
➡️К тому же, со сделками Трампа всегда что-то может пойти не так. В случае Ирана сделка эта не нравится очень многим, и что-то вполне может помешать подписанию в пятницу в Швейцарии.
Итог?
Несмотря на все риски на текущих уровнях золото и прочие драгметаллы выглядят весьма привлекательно для долгосрочной покупки.
#коммодитиз
💰Подписывайтесь на bitkogan в MAX | 84 |
| 7 | Поможем купить за безнал расчет запчасти, комплектующие и материалы:
ИП (без НДС) — от 12%
ООО (с НДС) — от 18%
СРО и Белки — от 20%
выдача на следующий день.
Выдача в Москве, Омске, Екатеринбурге, Новосибирске другие города и страны по договорённости.
По всем вопросам @Maxel98
Обменяем ваши USDT на наш кэш, личная встреча Россия, Казахстан, Чехия, Германия
🏭 Продам/Сдам коммерческую недвижимость от ИП по overpriced с регистрацией сделки в Росреестр и кэшбэком до 80% | 78 |
| 8 |  Злодеи с красной кнопкой, секретные базы, роковые красотки и... обычный мужик в халате!
Узнали в главном герое своего знакомого? Прокуратура Московской области гениально показала схему развода. | 81 |
| 9 | 🚦 Как вывести ИП из «красной зоны» за 1,5 месяца — пошаговый разбор
Ко мне обратилось ИП с действующим бизнесом. Ситуация — критическая: ЦБ присвоил высокий уровень риска 🔴, а банк принял меры. Работа встала полностью.
Рассказываю подробно, что было и как исправляли 👇
📊 ЧТО БЫЛО НА СТАРТЕ (17.03.2026)
Уровень риска: 🔴 Красный — «очень большой риск для работы»
ЦБ повесил целый букет негативных меток:
▪️ 1.02 — Подозрение на прямое обналичивание через корпоративные карты
▪️ 9.01 — Подозрительные операции по схеме ЮЛ-ИП-ФЛ (транзит и снятие наличных)
▪️ 10.01 — Высокий риск вовлечения клиентов в подозрительные операции
Фактически на ИП висело клеймо участника теневых схем: запрет на открытие новых счетов и проведение операций.
Выхода два: либо обращение в МК ЦБ, либо принудительная ликвидация ⚠️
⚙️ ЧТО СДЕЛАЛИ
Первым делом — глубокий анализ выписок и аудит деятельности. Разработали стратегию защиты.
Пошагово:
1️⃣ Подготовили детальную экономическую амбулаторию проекта — пояснили бизнес-модель и почему расчёты выстроены именно так
2️⃣ Собрали и систематизировали закрывающие документы по каждому контрагенту: договоры, акты, УПД
3️⃣ Написали убедительное пояснение с акцентом на реальность хоздеятельности и полную уплату налогов
4️⃣ Скорректировали фин-дисциплину клиента: наладили раздельный учёт и безопасные способы вывода
✅ РЕЗУЛЬТАТ (05.05.2026)
Уровень риска: 🟡 Жёлтый (1) — «работать с осторожностью»
Что изменилось:
❌ «Обналичивание» (1.02) — исключено полностью
❌ «Схемы ЮЛ-ИП-ФЛ» (9.01) — исключено полностью
🟡 Жёлтая зона сохранена только по формальному признаку 10.01 — он часто остаётся на первое время после реабилитации. Но это уже рабочий режим, а не блокировка.
🏦 ПОЧЕМУ БАНК ВСЁ РАВНО ОТКАЗАЛСЯ РАБОТАТЬ
Точка Банк не стал продолжать сотрудничество после реабилитации через МК ЦБ. Хотя типологии поменялись кардинально.
Ответ простой — это политика банка
Ни Точка, ни ВТБ просто не работают с клиентами в жёлтой зоне. Неважно, какие типологии — смертельные или формальные.
Стоит ли спорить с банком? Нет ❌
Стоит ли выбирать банки с такой политикой? Нет ❌
Почему? Они заносят в ЗСК, а потом отказываются с вами работать. Лучше перейти в адекватный и лояльный банк.
Пишите — открою счёт и дам регламент работы без блокировок ✅
💡 ГЛАВНЫЙ ВЫВОД
Из красной зоны выйти можно. Но важно сохранить стабильность на будущее. Мы не просто убрали риски — мы перевели бизнес клиента в здоровое правовое русло. Теперь банк видит: налоги платятся, расходы прозрачны, сомнительных транзакций нет.
Если ваша компания или ИП попали в красную/жёлтую зону — не ждите блокировки. Чем раньше начнём разбор рисков, тем проще снять метки.
По вашему ИНН могу провести быструю диагностику. Ставьте «+» в личные сообщения — оперативно проверю ваш бизнес ⚖️ | 78 |
| 10 |  +5Два новых миллиардера — Криштиану Роналду и Лионель Месси — возглавляют сборную из 11 игроков, которая в совокупности заработала около $950 млн за 12 месяцев, предшествующих крупнейшему футбольному турниру.
Forbes Sport расскажет о самых высокооплачиваемых игроках чемпионата мира, который стартует 11 июня в США, Мексике и Канаде. Полностью рейтинг — в материале на сайте | 87 |
| 11 | 🚦 Как вывести ИП из «красной зоны» за 1,5 месяца — пошаговый разбор
Ко мне обратилось ИП с действующим бизнесом. Ситуация — критическая: ЦБ присвоил высокий уровень риска 🔴, а банк принял меры. Работа встала полностью.
Рассказываю подробно, что было и как исправляли 👇
📊 ЧТО БЫЛО НА СТАРТЕ (17.03.2026)
Уровень риска: 🔴 Красный — «очень большой риск для работы»
ЦБ повесил целый букет негативных меток:
▪️ 1.02 — Подозрение на прямое обналичивание через корпоративные карты
▪️ 9.01 — Подозрительные операции по схеме ЮЛ-ИП-ФЛ (транзит и снятие наличных)
▪️ 10.01 — Высокий риск вовлечения клиентов в подозрительные операции
Фактически на ИП висело клеймо участника теневых схем: запрет на открытие новых счетов и проведение операций.
Выхода два: либо обращение в МК ЦБ, либо принудительная ликвидация ⚠️
⚙️ ЧТО СДЕЛАЛИ
Первым делом — глубокий анализ выписок и аудит деятельности. Разработали стратегию защиты.
Пошагово:
1️⃣ Подготовили детальную экономическую амбулаторию проекта — пояснили бизнес-модель и почему расчёты выстроены именно так
2️⃣ Собрали и систематизировали закрывающие документы по каждому контрагенту: договоры, акты, УПД
3️⃣ Написали убедительное пояснение с акцентом на реальность хоздеятельности и полную уплату налогов
4️⃣ Скорректировали фин-дисциплину клиента: наладили раздельный учёт и безопасные способы вывода
✅ РЕЗУЛЬТАТ (05.05.2026)
Уровень риска: 🟡 Жёлтый (1) — «работать с осторожностью»
Что изменилось:
❌ «Обналичивание» (1.02) — исключено полностью
❌ «Схемы ЮЛ-ИП-ФЛ» (9.01) — исключено полностью
🟡 Жёлтая зона сохранена только по формальному признаку 10.01 — он часто остаётся на первое время после реабилитации. Но это уже рабочий режим, а не блокировка.
🏦 ПОЧЕМУ БАНК ВСЁ РАВНО ОТКАЗАЛСЯ РАБОТАТЬ
Точка Банк не стал продолжать сотрудничество после реабилитации через МК ЦБ. Хотя типологии поменялись кардинально.
Ответ простой — это политика банка
Ни Точка, ни ВТБ просто не работают с клиентами в жёлтой зоне. Неважно, какие типологии — смертельные или формальные.
Стоит ли спорить с банком? Нет ❌
Стоит ли выбирать банки с такой политикой? Нет ❌
Почему? Они заносят в ЗСК, а потом отказываются с вами работать. Лучше перейти в адекватный и лояльный банк.
Пишите — открою счёт и дам регламент работы без блокировок ✅
💡 ГЛАВНЫЙ ВЫВОД
Из красной зоны выйти можно. Но важно сохранить стабильность на будущее. Мы не просто убрали риски — мы перевели бизнес клиента в здоровое правовое русло. Теперь банк видит: налоги платятся, расходы прозрачны, сомнительных транзакций нет.
Если ваша компания или ИП попали в красную/жёлтую зону — не ждите блокировки. Чем раньше начнём разбор рисков, тем проще снять метки.
По вашему ИНН могу провести быструю диагностику. Ставьте «+» в личные сообщения — оперативно проверю ваш бизнес ⚖️ | 1 |
| 12 |  🔥 Кейс: выход из красной зоны!
Я уже могу рассказать эту историю, так как клиент уже в безопасности ✅
Делюсь не просто результатом, а реальным юридическим прецедентом в работе с ИП.
👇 Кому полезно:
• ИП и владельцам бизнеса, чьи счета уже заблокировали
• Тем, кто слышит от банка «это решение ЦБ, мы не поможем»
• Всем, кто хочет знать: блокировка по 115‑ФЗ — не приговор
⚠️ Красная зона — страшно. Ещё страшнее — меры банка.
Автоматически меры применяют:
🔴 Точка банк
🔴 ВТБ
🔴 Т банк
🔴 Модуль
🔴 Локо…
Не ходите, ИПшники, в эту песочницу играть 🎲☠️
Хотите счёт в лояльном банке?
👉 Пишите в личку слово «счёт»
📌 Продолжаем историю.
Почему страшно получить меры после внесения в красную зону (ЗСК)?
Потому что, если бизнес не пройдёт проверку в ЦБ — ИП или юрлицо принудительно ликвидируют 🪦
Уведомление о мерах — это КОМА
Отрицательный ответ от ЦБ — ПОХОРОНКА
✅ В этом кейсе решение ЦБ — положительное.
Комиссия приняла решение об отсутствии оснований для применения мер по п. 5 ст. 7.7 115‑ФЗ.
По закону после этого банк обязан изменить риск клиента и по логике снять ограничения не позднее следующего рабочего дня.
Но «Точка»… не сняла ❌
И отказалась дальше работать с клиентом.
⬇️ Что в итоге?
• Бизнес жив 💼
• Деньги в работе 💰
• Клиент спокоен 😌
Без «Точки».
Но с профессиональной защитой.
⚠️ Если вас уже заблокировали — не ждите чуда.
Банк не поможет. Помогу я.
🚨 Кому срочно ко мне:
• счёт в опасном банке (превентивная защита обязательна)
• уже применили меры по 115‑ФЗ
• попали в ЗСК и не знаете, как выходить
• хотите спокойно работать с деньгами, а не бояться каждой платёжки
✍️ Пишите в личку.
Разблокируем → выведем деньги → переведём в адекватный банк → выведем бизнес из серой зоны 🧼➡️🟢 | 81 |
| 13 |  🏖️ Аренда жилья для пляжного отпуска в Испании: тренды 2026 года
Отдых на пляже в Испании в 2026 году стал дороже. В провинции Alicante аренда квартиры выросла на 8%.
Самая дорогая аренда — Playa de San Juan: 1.785 евро за неделю (на 9,5% выше по сравнению с 2025 годом), Benidorm Levante — 1.730 евро (+8,4%), Poniente — 1.660 евро (+15%).
В Torre de la Horadada — 1.385 евро, Santa Pola del Este — 1.370 евро, Playa Lisa — 1.350 евро.
В Torrevieja: Los Locos — 1.140 евро, Palengre — 1.080 евро, Acequión — 865 евро.
В La Vila: Palmeras — 1.230 евро, Cala — 1.085 евро.
Самые доступные: Calp — 625 евро, Dénia — 675 евро, Xàbia — 725 евро.
В целом по стране средний рост — 6,5%. Самый дорогой вариант — Puerto Banús (3.800 евро), самый дешевый — Playa Murallón (560 евро). | 83 |
| 14 | МВД предупредило о рисках онлайн-груминга для детей
В министерстве рассказали о схеме, которую используют злоумышленники для установления доверительных отношений с детьми через интернет.
Общение начинается в соцсетях, мессенджерах или онлайн-играх. Злоумышленник может выдавать себя за подростка. На первом этапе общение выглядит дружелюбным, затем переходит к вопросам о личной жизни и просьбам прислать фото или видео.
Грумер – это взрослый человек, намеренно вступающий в контакт с несовершеннолетним, чтобы завоевать доверие и причинить вред.
Рекомендации по защите:
🔹 не общаться с незнакомцами в сети
🔹 не сообщать личные данные (адрес, телефон, место учебы)
🔹 не отправлять фото и видео незнакомым
🔹 прекращать общение при вопросах интимного характера
🔹 блокировать подозрительные аккаунты
🔹 рассказывать родителям о подозрительных контактах
📹 МВД РК
t.me/zakonkz | 85 |
| 15 | Поможем купить за безнал в нал:
ИП (без НДС) — от 12%
ООО (с НДС) — от 18%
СРО и Белки — от 20%
выдача на следующий день.
Выдача в Москве, Омске, Екатеринбурге, Новосибирске другие города и страны по договорённости.
По всем вопросам @Maxel98
Обменяем ваши USDT на наш кэш, личная встреча Россия, Казахстан, Чехия, Германия
🏭 Продам/Сдам коммерческую недвижимость от ИП по overpriced с регистрацией сделки в Росреестр и кэшбэком до 80% | 84 |
| 16 | Красная зона ЗСК и провал в суде. Разбираем ошибки на реальном кейсе.
ООО «Руслан» попало в красную зону платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) 28.02.2025 и, следуя процедуре реабилитации, уже 11.03.2025 подало обращение в межведомственную комиссию при ЦБ.
Хочется сразу прокомментировать этот момент. Как видите, ребята собрали обращение всего за 11 дней. Для примера, у нас средний срок подготовки обращения – 1 месяц, при условии практически онлайн взаимодействия с клиентом. Это вызывает обоснованные сомнения в качестве собранных материалов.
В результате, 08.04.2025 МВК вынесла отрицательное решение, и компания обратилась в суд, где проиграла во всех инстанциях.
Разберем подробнее обстоятельства дела, ведь на судебных заседаниях ЦБ раскрывает все критерии отнесения фирмы к красной зоне ЗСК.
На счета ООО «Руслан» поступало в общей сложности 583,6 млн рублей за строительно-монтажные работы, стройматериалы, арматуру, цемент и прочее.
Из них 47,9% были перечислены четырем контрагентам, которые впоследствии были отнесены ЦБ к красной зоне ЗСК за покупку наличной торговой выручки.
Ключевой момент заключается в том, что на момент платежа эти контрагенты еще не находились в красной зоне («были зелёными»), они попали туда позже. Таким образом, даже если вы платите контрагенту с низким уровнем риска сегодня, это не гарантия того, что он не попадёт в красную зону завтра и не потянет вас за собой.
Далее ЦБ приводит дополнительные отягчающие критерии:
✔️ остатки денежных средств на банковских счетах минимальны по сравнению с объемами операций, проводимым по ним;
✔️ зачисляемые на банковские счета Заявителя денежные средства в течение короткого периода времени (1–5 дней) списывались на счета нескольких резидентов;
✔️ заявитель осуществлял обязательные платежи в бюджетную систему РФ в минимальном объеме, не соответствующем масштабу его деятельности. Доля налоговой нагрузки составляла 0,5%, при минимальном показателе 0,9%;
✔️ осуществление сомнительных операций в виде снятия наличных с корпоративных карт;
✔️ зарплата и хоз расходы осуществлялись в минимальном объеме, не сопоставимом с масштабом бизнеса.
Еще ЦБ приводит аргумент, что на самом заявлении директор не удосужился расписаться лично, а вставил печать и подпись из ранее отсканированного образца.
Если проанализировать контрагентов заявителя, которых ЦБ пометил как красные, то все они действительно выглядят как технические компании: у одного уже зафиксирована недостоверность адреса регистрации, другие сейчас имеют многомиллионные недоимки по налогам.
Какой можно сделать из этого вывод?
Необходимо тщательнее проверять контрагентов. Не только на риски ЗСК в момент платежа, но и на предмет дальнейшего покраснения.
Имея такой оборот, как у заявителя – объем обращения в МВК обычно измеряется тысячами листов. За 11 дней качественно подготовить обращение невозможно. Судиться с ЦБ дело очень сложное, по практике они будут отстаивать свою позицию во всех инстанциях, а суды их часто поддерживают.
💬 Telegram | 💬 MAX | 79 |
| 17 | Красная зона ЗСК и провал в суде. Разбираем ошибки на реальном кейсе.
ООО «Руслан» попало в красную зону платформы «Знай своего клиента» (ЗСК) 28.02.2025 и, следуя процедуре реабилитации, уже 11.03.2025 подало обращение в межведомственную комиссию при ЦБ.
Хочется сразу прокомментировать этот момент. Как видите, ребята собрали обращение всего за 11 дней. Для примера, у нас средний срок подготовки обращения – 1 месяц, при условии практически онлайн взаимодействия с клиентом. Это вызывает обоснованные сомнения в качестве собранных материалов.
В результате, 08.04.2025 МВК вынесла отрицательное решение, и компания обратилась в суд, где проиграла во всех инстанциях.
Разберем подробнее обстоятельства дела, ведь на судебных заседаниях ЦБ раскрывает все критерии отнесения фирмы к красной зоне ЗСК.
На счета ООО «Руслан» поступало в общей сложности 583,6 млн рублей за строительно-монтажные работы, стройматериалы, арматуру, цемент и прочее.
Из них 47,9% были перечислены четырем контрагентам, которые впоследствии были отнесены ЦБ к красной зоне ЗСК за покупку наличной торговой выручки.
Ключевой момент заключается в том, что на момент платежа эти контрагенты еще не находились в красной зоне («были зелёными»), они попали туда позже. Таким образом, даже если вы платите контрагенту с низким уровнем риска сегодня, это не гарантия того, что он не попадёт в красную зону завтра и не потянет вас за собой.
Далее ЦБ приводит дополнительные отягчающие критерии:
✔️ остатки денежных средств на банковских счетах минимальны по сравнению с объемами операций, проводимым по ним;
✔️ зачисляемые на банковские счета Заявителя денежные средства в течение короткого периода времени (1–5 дней) списывались на счета нескольких резидентов;
✔️ заявитель осуществлял обязательные платежи в бюджетную систему РФ в минимальном объеме, не соответствующем масштабу его деятельности. Доля налоговой нагрузки составляла 0,5%, при минимальном показателе 0,9%;
✔️ осуществление сомнительных операций в виде снятия наличных с корпоративных карт;
✔️ зарплата и хоз расходы осуществлялись в минимальном объеме, не сопоставимом с масштабом бизнеса.
Еще ЦБ приводит аргумент, что на самом заявлении директор не удосужился расписаться лично, а вставил печать и подпись из ранее отсканированного образца.
Если проанализировать контрагентов заявителя, которых ЦБ пометил как красные, то все они действительно выглядят как технические компании: у одного уже зафиксирована недостоверность адреса регистрации, другие сейчас имеют многомиллионные недоимки по налогам.
Какой можно сделать из этого вывод?
Необходимо тщательнее проверять контрагентов. Не только на риски ЗСК в момент платежа, но и на предмет дальнейшего покраснения.
Имея такой оборот, как у заявителя – объем обращения в МВК обычно измеряется тысячами листов. За 11 дней качественно подготовить обращение невозможно. Судиться с ЦБ дело очень сложное, по практике они будут отстаивать свою позицию во всех инстанциях, а суды их часто поддерживают.
💬 Telegram | 💬 MAX | 2 |
| 18 | 🇷🇺 Возможности пробива по ФНС России🇷🇺
🗂Акт внп
🗂Досье налогоплательщика
🗂СУР - за весь период
🗂Книги покупок и продаж
🗂Деревья связи
🗂Протокол допроса
🗂Извещения
🗂Счета юр. и физ.
🗂КРСБ - это долги перед бюджетом
🗂Корректировки
🗂Выписка по р/с (архивная)
🗂Выписка через запрос в любой банк
🗂Регистрационное дело
🗂Паспорт данные и Снилс
🗂Имущество
🗂Печать подпись
🗂️Отложенные вычеты
🗂ИКН
🗂Комментарии
🗂Расхождения/разрывы
По всем вопросам @Maxel98
#пробив #инфа #книги #счета | 81 |
| 19 |  ⬛️⬜️⚫️⚪️ С 2022 года индекс импортозамещения для бизнеса вырос на 34% — с 46 до 61 пункта, а для населения на 29% — до 72 пунктов, подсчитали в консалтинговой компании Б1. Но рост этот достигнут на самом простом участке.
Заместить удалось прежде всего услуги, расходные материалы и сырье — то, что доступнее, дешевле и быстрее найти у российских поставщиков. Сложнее всего дела обстоят с производственным оборудованием и комплектующими, где зависимость от импорта по-прежнему высока. Закономерно, что российские компании переходят на отечественное активнее (+55%), чем работающий в стране зарубежный бизнес (+25%): у иностранцев сохраняются связи с глобальными поставщиками, и под ограничения они попадают не всегда.
Устойчивость этого тренда под вопросом. Немалая часть и предпринимателей, и потребителей готова вернуться к иностранной продукции, как только снимут ограничения.
Подробности на сайте Forbes
📸: Производство спецтехники в Челябинской области. (Фото Доната Сорокина / ТАСС) | 81 |
| 20 |  Повышение статуса карт в МБАНК!
Меняйте свои GOLD и Platinum на карты высшего премиум-класса - Mastercard WORLD ELITE или Visa INFINITE - со скидкой и зачетом неснижаемого остатка.
Премиальные карты МБАНК - это максимум статуса, комфорта и выгоды, которые недоступны GOLD и Platinum.
💳 ГЛАВНЫЕ ПЛЮСЫ ПРЕМИУМ-КАРТ:
➕Стикер NFC для бесконтактных оплат
▫️наклеиваете NFC-стикер на смартфон и платите как ApplePay \ GooglePay.
➕Кэшбэк 3% на все, 7% - в ювелирном:
▫️до $24 в месяц - до $288 в год.
➕Снятие наличных до $1.000 без комиссии, более $1.000 - 1% в месяц.
💳 Как премиум-карта окупается всего за 3 поездки? Расчет на примере одной поездки заграницу:
➕ Кэшбэк за покупки: Потратив в путешествии $1.000, вы возвращаете назад $24 в виде кэшбэка.
➕ Экономия на наличных: Снимая $1.000 без комиссии, вы сохраняете свои деньги. У GOLD комиссия за снятие 3% (а это $30).
ИТОГ: Ваша выгода составляет $54 за одну поездку! Три поездки - и карта себя оправдывает и приносит прибыль.
💳 ПРИВИЛЕГИИ ПРЕМИУМ-КАРТ:
🔸Бизнес-залы аэропортов мира
🔸Роуминг - 15 ГБ
🔸Fast Track по миру
🔸Персональный менеджер банка
🔸Консьерж-сервис
🔸Бесплатная упаковка багажа
🔸Страховка до $500.000
💳 Лимиты премиум-карт:
Снятие наличных - до $50.000; платежи - до $100.000; общий лимит - до $150.000.
💳 В чем разница премиум карт:
💰 Mastercard World Elite:
▫️Кредитный BIN: Терминалы видят карту как кредитную - это 100% гарантия аренды авто и бронировании отелей.
▫️Бизнес-залы: БЕЗ ОГРАНИЧЕНИЙ по количеству визитов для владельца карты.
▫️Специальные предложения в более 1000 ресторанов, отелей, магазинах по программе Mastercard WE по всему миру.
💳 Visa Infinite:
▫️Бизнес-залы: 7 визитов для владельца + 4 гостевых в год. Отличный вариант, чтобы бесплатно провести в лаундж близких.
💡 Два лайфхака:
1️⃣ Две карты по цене одной: NFC - стикер - это ваша мини карта. Наклейте его на смартфон, чтобы платить со смартфона, а саму карту дайте близким.
2️⃣ Обновите и продлите срок действия карт: Проверьте до какого года действительная ваша карта. Новые карты выпускаются на 5 лет.
💳 Условия переоформления карт:
▪️скидка на оформление - 3.000₽ - скидка действительная при оплате картой МБАНК в KGS.
▪️не снижаемый остаток 5.000 сом отнимется от комиссии банка за выпуска карт.
💳Стоимость переоформления:
💳 Карта Visa INFINITE:
▪️без скидки - 26.900 RUB
▪️со скидкой - 29.500 KGS
💳 Карта Mastercard World Elite:
▪️без скидки - 29.900 RUB
▪️со скидкой - 33.300 KGS
+ доставка карт курьером в РФ
💳 Комиссия МБАНК за выпуск карт:
c учетом не снижаемого остатка 5.000 сом, это внесете на ваш счет в МБАНК и банк спишет:
▪️карта в USD - $170 - $113
▪️карта в EUR - €160 - €110
💳 Описание, заявка на переоформление:
💳 VISA INFINITE с лимитом 150.000 $|€
💳 Mastercard World Elite - лучшая карта!
🔄 Варианты переоформления:
▫️Полный: Закрыть карты GOLD / Platinum и открыть только премиум.
▫️Дополнительный: Оставить карту GOLD и открыть премиум-карту дополнительно.
💬 Остались вопросы?
Если хотите уточнить по премиум-картам, условиям переоформления, тарифам и т.д. пишите в комментариях или @Maxlmin | 98 |
